A napon belüli többszöri elszámolási rendszer tapasztalatai

A napon belüli többszöri elszámolási rendszer tapasztalatai

Legeza Péterelnök-vezérigazgató

GIRO Zrt.

E-Banking Summit 2013. március 6.

2

SEPA NAPKÖZBENI ÁTUTALÁSOK KIEMELT SZEREPLŐK BEMUTATÁSA

MNB(alapfeladat +

projektek)

Bank közösség

53 résztvevő(átállási projektek)

GIRO(átállási projekt)

• Szabályozás• Fedezetbiztosítás

techn. (VIBER)• Felügyelet• Teszt

• Előzetes véleményezések

• Komplex felkészülés• Fizetés forgalom • Teszt

• Szabvány• Elszámolómű• Folyamatos

üzemeltetés• Teszt

Országos Projekt (koordináció)

3

Érintett banki funkciók, rendszerek

Tranzakció befogadás

Elektronikus befogadási csatornák (home banking, internetbank, mobilbank, telebank, ATM)Papíralapú feldolgozó rendszerFióki Front-end rendszer(ek)

Számlavezetés Számlavezető rendszer(ek)Díjelszámoló rendszer Kivonat készítő rendszer

Könyvelés-számvitel

Főkönyvi könyvelő rendszer

Pénzforgalmi funkciók

GIRO kötegelt interface rendszer (AGIRO/B), ill. megbízások napközbeni kötegelt exportálása és importálása. STP elv megvalósítása.Klíring egyeztetéseket lebonyolító rendszer

Pozícióvezetés Treasury rendszer(ek)Értékpapír rendszer

Információszolgál-tatás

Vezetői információs rendszer, jelentés szolgálat, adattárház

Egyéb MiddlewareInterface programok

A három résztvevő csoport felkészüléseTESZTELÉSI TÍPUSOK

4

2011 Q2 Q3 Q4

2012Q1 Q2

Klír

ing

tago

kM

NB

GIR

O

Banki rendszer tesztek

Integrált

Próbaüzem

Integrált

Próbaüzem

Generált próbaáll.

„Éles jell.” próbaállomány

Rendszer tesztek (GIRO, MNB)

Banki rendszer teszt

Integrált

Próbaüzem

Rendszer tesztek (GIRO, MNB)

Próbaállomány validálás

Banki rendszer teszt

Integrált

Próbaüzem

Banki rszr tstGenerált próbaáll.

„Éles jellegű” próbaállomány

Te

lje

sÖ

nk

én

tes

SEP.12 MAR.5 APR.23 JUL.2

Elszámolás menete

• Folyamatos beküldési lehetőség

• Szakaszok száma paraméter, jelenleg öt szakasz (de változtatni nem egyszerű)

• Szakaszok - a GIRO befogadás zárása után - eseményvezéreltek

• 1…(n-1) ↔ n. szakaszok eltérése: n.-ben: hosszabb beavatkozási időablak

• STP (teljesen automatizált folyamat)

5

IG2 főbb jellemzői

• Több elszámolási szakasz• Elszámolás fedezetvizsgálat alapján:

Fedezet = + MNB HUF számlakövetelés + napközbeni hitelkeret (mögötte fedezetek: értékpapírok + MNB 2 hetes

kötvény)

± forgalom• Teljesítés IG2-ben (nem VIBER),• VIBER üzemidőn belüli működés• Input és output ISO 20022 SEPA üzenetek

formájában, XML forma• EACHA interlinking konformitás

6

Elszámolás szakaszai

7

SWIFT

Adatbázis-kezelés

SEPA konformHCT-k

feldolgozása

5.Elszámolás

6.Kiegyenlítés.

MNB VIBER Számla-kezelés

1. Benyújtás

2. Visszaigazolás

3. Előértesítés

4. terhelés

7. jóváírás

8. Jóváírandó megbízások

Banki rendszerek

Közvetlen résztvevők(54 klíringtag)

WEBInteractiív

szolgáltatások

GIROLockGIROLock

InterGIRO2

fedezetbiztosítás

GIROHáló

9. Jelentések

InterGIRO2 üzemeltetés a gyakorlatban

8

C. szám

Banki küldés *

GIRO cut-off

Giro output Banki jóváírásÁtfutási idő

( min. / max. )

1. 06:00 - 08:05 8:30 08:50 - 9:40 09:05 - 09:55 1 óra – 3 óra 55 perc

2. 08:06 - 10:05 10:30 10:50 - 11:40 11:05 - 11:55 1 óra – 3 óra 49 perc

3. 10:06 - 12:05 12:30 12:50 - 13:40 13:05 - 13:55 1 óra – 3 óra 49 perc

4. 12:06 - 14:15 14:40 15:00 - 15:50 15:15 - 16:05 1 óra – 3 óra 59 perc

5. 14:16 - 16:05 16:30 16:50 - 17:55 17:05 - 18:101 óra – 3 óra 54 perc

* banki üzletszabályzattól függ

Napon belüli elszámolás - egy tipikus ciklus 2012.11. 28.- 3.ciklus

9

Tranzakció szám: 66.203 Érték: 29 mrd forintHarmadik banki küldési időszak 10:30 - 12:30

Kezdete 10:30

Vége 12:30

Utolsó befogadás időpontja 12:30

File Acceptance Cut-off időtartama 12:30 12:31

Fedezeti összeg beszedés 12:30 - 12:50 12:31

Viber Covers Collect időtartama 12:31 12:32

Elszámolás (Clearing) 12:33 12:34

Egyenlegek átutalása (Viber Funds Transfer) 12:34 12:35

Külső klíring check időtartama 12:37 12:38

Eredmények kiküldése (max. 13:40) 12:38

A Sikeres Project Tanulságai (ami lehet jobb)

• Szabvány szakértői munkák kezelése• Párhuzamos projectek kezelése • Integrációs elemek késése• Külső Klíring Ellenőr késése • Szállítónál: Határidők és újratervezések betartása,

Factory Tesztelés, Teszt automatizálás,Tapasztalat hiány, Dokumentáció, Erőforrás rugalmatlanság

10

A Sikeres Project Tanulságai (ami működött) I.

• Felső vezetői elkötelezettség és támogatás• Megfelelő anyagi erőforrások• Megfelelő minőségű emberi erőforrások• GIRO – ha kellett - átvállalt feladatokat • Működő ACH keretrendszer• Ha valóban kritikus helyzet állt elő, a szállító

hajlandó volt reagálni• DEMO-SEPA• A szállító mérsékelt anyagi követelése

11

A Sikeres Project Tanulságai (ami működött) II.

• Országos Projekt, BMCS, JMCS, KMCS, TTMB• MNB 4 órás rendelet kényszere• Szoros együttműködés a bankokkal• WEBlogic (alkalmazás szerver)• IG2 HelpCenter (internetes problémakezelő)• Külső Klíring Ellenőr (független on-line

rekonsziliáló eszköz)• HP QC/QuickTestPro/ATS – automata tesztelés

12

A BKR-ben elszámolt tranzakciók forgalmának alakulása 2006-2012.

13

14

A BKR-ben elszámolt tranzakciók számának és értékének megoszlása platformonként és ciklusonként

2012. 07 - 2013. 01. hó

IG191 mdb50,56%

IG2 - 1. ciklus29 mdb16,24%





Tranzakció szám

IG19 016 mrdFt

21,42%

IG2 - 1. ciklus5 051 mrdFt

12,00%


11,11%IG2 - 3. ciklus6 740 mrdFt

16,01%


19,82%


19,64%

Tranzakció érték

Az InterGIRO2 platformon elszámolt tranzakciók számának és értékének megoszlása ciklusonként

2012. 07 - 2013. 01. hó

15






Tranzakció számIG2 - 1. ciklus5 051 mrdFt

15,28%


14,13%


20,38%


25,22%


24,99%

Tranzakció érték

A klíring tranzakciók számának és értékének kumulált növekedési üteme értéksávonként 2012. 07 - 2013. 01. hó

16 100%

102%

104%

106%

108%

110%

112%

114%

116%

118%

120%

122%

10 00020 00030 00040 00050 00060 00070 00080 00090 000100 000200 000300 000400 000500 000600 000700 000800 000900 0001 000 0002 000 0003 000 0004 000 0005 000 0006 000 0007 000 0008 000 0009 000 00010 000 00020 000 00030 000 00040 000 00050 000 00060 000 00070 000 00080 000 00090 000 000100 000 000200 000 000300 000 000400 000 000500 000 000600 000 000700 000 000800 000 000900 000 0001 000 000 0001 500 000 0002 000 000 0003 000 000 0004 000 000 0005 000 000 0006 000 000 0007 000 000 0008 000 000 0009 000 000 00010 000 000 00015 000 000 00020 000 000 00025 000 000 00030 000 000 00035 000 000 00040 000 000 00060 000 000 000

növekedés

értéksáv (Ft)

darab érték

darab milliárd Ft darab milliárd Ft darab milliárd Ft darab milliárd Ft

138 063 038 10 055 148 208 373 10 396 10 145 335 341 107,35% 103,39%

3 575 517 9 917 3 559 490 9 846 -16 027 -71 99,55% 99,28%

341 295 8 188 346 696 8 435 5 401 246 101,58% 103,01%

20 398 4 907 27 303 7 197 6 905 2 289 133,85% 146,65%

1 377 3 566 2 571 6 211 1 194 2 645 186,71% 174,19%

142 001 625 36 633 152 144 433 42 085 10 142 808 5 451 107,14% 114,88%

1 mFt - 10 mFt

10 mFt - 100 mFt

100 mFt - 1 000 mFt

1 000 mFt-tól

Összesen

Értéksáv2011. 07-2012. 01. hó 2012. 07-2013. 01. hó Változás

0 - 1 mFt

Az egyszerű átutalás tranzakciók darabszámának megoszlása bankonként ill. platformonként

2012. 07 – 2013. 01. hó

17

14,16% 2,34% 1,70%26,09%

85,84%97,66% 98,30%

73,91%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

1-5 6-10 11-20 többi

Bankonkénti és platformonkénti megoszlás

IG1 arány IG2 arány

62,77%

29,19%

6,25%1,80%

Bankonkénti megoszlás

1-5

6-10

11-20

többi

A BKR-be küldött egyszerű átutalások számának* megoszlása platformonként és megyénként

2012. 7-10. hó

18

IG1

IG2

1729 6%

25005 94%

311; 19%

1344; 81%

168; 12%

1210; 88%

185; 18%

823; 82%

233; 15%

1275; 85%

157; 11%

1247; 89%

138; 11%

1154; 89%

243; 15%

1330; 85%

225; 16%

1201; 84%

142; 17%

716; 83%

197; 19%

831; 81%

129; 13%

872; 87%

71; 17%

346; 83%

391; 17%

1883; 83%

139; 15%

786; 85%

242; 19%

1020; 81%

126; 17%

622; 83%

123; 15%

678; 85%

144; 12%

1026; 88%

133; 14%

839; 86%

* Magyar Államkincstár forgalma nélkül

KÉRDÉSEK ?

Köszönöm figyelmüket !

Legeza Péter

GIRO Zrt.

Budapest, Vadász u. 31.

H-1054

Tel.: +36-1-428-5600

www.giro.hu19

A napon belüli többszöri elszámolási rendszer tapasztalatai

Documents

Transcript of A napon belüli többszöri elszámolási rendszer tapasztalatai