10 волжский банковский кластер
-
Upload
igor-voloshin -
Category
Documents
-
view
189 -
download
2
Transcript of 10 волжский банковский кластер
![Page 1: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/1.jpg)
ВОЛЖСКИЙ БАНКОВСКИЙ КЛАСТЕР
команда Регион Финанс
Программа “Молодёжь и кластеры” г.Самара22.04.2014
![Page 2: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/2.jpg)
БАНКОВСКАЯ АНТОЛОГИЯ
Привлечение временно свободных средств
Эффективное размещение средств
![Page 3: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/3.jpg)
ПЕРЕРАСПРЕДЕЛЕНИЕ
![Page 4: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/4.jpg)
МУЛЬТИПЛИКАЦИЯБанковский
мультипликатор
![Page 5: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/5.jpg)
![Page 6: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/6.jpg)
Леонид Шварцман
![Page 7: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/7.jpg)
БАНКОВСКИЙ МУЛЬТИПЛИКАТОР
экономический коэффициент, равный отношению денежной массы к денежной базе и демонстрирующий, в частности,
степень роста денежной массы за счёт кредитно-депозитных банковских
операций.
![Page 8: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/8.jpg)
Ты положил в банк всего 100 рублей, а банк благодаря мультипликатору в итоге смог
выдать кредитов на 280 рублей!!
БАНКОВСКИЙ МУЛЬТИПЛИКАТОР
увеличение в 2,8 раза!
![Page 9: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/9.jpg)
ДЕНЬГИ СОЗДАЮТ ДЕНЬГИ
![Page 10: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/10.jpg)
ФИНАНСЫ КАК КРОВЕНОСНАЯ СИСТЕМА
![Page 11: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/11.jpg)
РЕГИОНАЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ
![Page 12: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/12.jpg)
БАНКИ ЭТО СЕРДЦЕ
ФИНАНСОВОЙ СИСТЕМЫ
![Page 13: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/13.jpg)
МЕСТНЫЕ БАНКИ VS
ФЕДЕРАЛЬНЫЕ БАНКИ
![Page 14: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/14.jpg)
ПОЧЕМУ МЕСТНОМУ БИЗНЕСУ ЛЕГЧЕ ВЗЯТЬ
КРЕДИТ В МЕСТНОМ БАНКЕ?
![Page 15: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/15.jpg)
СКОРОСТЬ ПРИНЯТИЯ РЕШЕНИЙ
![Page 16: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/16.jpg)
ЖЕЛАНИЕ РАЗДЕЛЯТЬ БИЗНЕС РИСКИ
![Page 17: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/17.jpg)
ОРИЕНТАЦИЯ НА МЕСТНЫЙ РЫНОК
![Page 18: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/18.jpg)
ВАЖНО ПОНИМАТЬ• Существующий финансовый поток, проходящий через региональные банки значительно ниже, чем через федеральные и государственные.
• А ведь именно региональные банки активно участвуют в финансировании местного бизнеса
![Page 19: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/19.jpg)
ФУНКЦИЯ РЕГИОНАЛЬНОГО БАНКОВСКОГО КЛАСТЕРА
Обслуживание и максимально эффективное использование входящих финансовых потоков и существующей денежной массы на благо территории региональными банками и компаниями-владельцами финансовых инструментов
![Page 20: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/20.jpg)
БК ДЛЯ МУНИЦИПАЛИТЕТА
Эффективный инструмент для использования временно свободных бюджетных средств, которые активно используются для развития местной экономики, через рост местных бизнесов, генерирующих денежный поток
![Page 21: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/21.jpg)
БК ДЛЯ НАРОДА
Это понимание, что вкладывая и работая с игроками регионального банковского кластера, их деньги идут на развитие местной территории, улучшения условий жизни, повышения разнообразия форм работы и досуга
![Page 22: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/22.jpg)
МЕСТНЫЕ БАНКИ ВАЖНЫ
![Page 23: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/23.jpg)
ПОВТОРИМ КЛЮЧЕВЫЕ ПУНКТЫ
![Page 24: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/24.jpg)
ПЕРЕРАСПРЕДЕЛЕНИЕ
![Page 25: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/25.jpg)
ДЕНЬГИ СОЗДАЮТ ДЕНЬГИ
![Page 26: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/26.jpg)
БАНКИ ЭТО СЕРДЦЕ
![Page 27: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/27.jpg)
МЕСТНЫЕ БАНКИ ВАЖНЫ
![Page 28: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/28.jpg)
БАНКОВСКИЙ КЛАСТЕР
![Page 29: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/29.jpg)
ГОЛОВНЫЕ ОФИСЫ РЕГИОНАЛЬНЫХ БАНКОВ
![Page 30: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/30.jpg)
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ОФИСЫ
![Page 31: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/31.jpg)
БАНКОМАТЫ, POS-ТЕРМИНАЛЫ, SELF-SERVICE ТЕРМИНАЛЫ
![Page 32: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/32.jpg)
ГУ ЦБ РФ ПО САМАРСКОЙ ОБЛАСТИ
![Page 33: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/33.jpg)
МЕСТНЫЕ ФАКТОРИНГ, ЛИЗИНГ, СТРАХОВАНИЕ
![Page 34: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/34.jpg)
ИЛАДА И NCC/UNION CARD
![Page 35: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/35.jpg)
БЮРО КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ
![Page 36: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/36.jpg)
ИНВЕСТ ФОНДЫ
![Page 37: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/37.jpg)
ВОЛЖСКИЙ БАНКОВСКИЙ КЛАСТЕР
16 региональных банков
3 факторинговых компаний
16 страховых компаний
15 лизинговых компаний
6 инвестиционных фондов
процессинг NCC/Union card (и сотрудничество с
Union Pay)
разработчик банковского ПО Илада
37 ВУЗов, готовящих работников для банков, но не банкиров
![Page 38: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/38.jpg)
БК В ТОЛЬЯТТИ
![Page 39: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/39.jpg)
БК В САМАРЕ
![Page 40: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/40.jpg)
ОБЪЕКТЫ ОБСЛУЖИВАНИЯ БАНКОВСКОГО КЛАСТЕРА
![Page 41: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/41.jpg)
ВСЕ 16 БАНКОВ РЕГИОНА
![Page 42: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/42.jpg)
РЕГИОН БЕЗ РУСФИНАНСА
![Page 43: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/43.jpg)
общий капитал около 30 миллиардов рублей (13% от активов)
232,6 миллиарда рублей активов (нетто)
153,1 миллиарда рублей кредитный портфель
из них 121,8 миллиарда рублей кредиты юридических лиц (80% от общего портфеля)
95,7 миллиардов рублей депозиты физически лиц (78,5% от кредитного портфеля юридических лиц)
15 РЕГИОНАЛЬНЫХ БАНКОВ
![Page 44: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/44.jpg)
ЧТО ЭТО ЗНАЧИТ?
Местный бизнес профинансирован на 78,5% деньгами местного населения, при том, что Центральный банк считает такие пассивы рискованными и требует увеличение пассивов от юридических лиц
![Page 45: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/45.jpg)
Местные банки при наличии соответствующих пассивов, способны профинансировать плюсом местный бизнес на 70 миллиардов рублей, или на 60% от текущего общего кредитного портфеля юридических лиц
ЧТО ЭТО ЗНАЧИТ?
![Page 46: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/46.jpg)
БАНКИ ТАТАРСТАНА• Количество местных банков — 22
• Собственные средства — 124,6 млрд. рублей (17% от активов)
• Активы (нетто) — 742,1 млрд. рублей
• Кредитный портфель — 445,2 млрд. рублей
• Кредитный портфель юр. лиц — 338,5 млрд. рублей
• Депозиты физических лиц — 205,8 млрд. рублей (61% от объёма кредитного портфеля юр. лиц)
![Page 47: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/47.jpg)
САМАРА VS КАЗАНЬСобственные средства (% от активов)
Кредитный портфель юр. лиц
Депозиты физических лиц (% от юр. лиц)
Активы (Нетто)
30 млрд. (13%) 124,6 млрд. (17%)
232,6 млрд. 742,1 млрд.
121,8 млрд. 338,5 млрд.
95,7 млрд. (78,5%) 205,8 млрд. (61%)
![Page 48: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/48.jpg)
БАНКИ МОЛОДЦЫ
• Одна из первых кредитных карт (на базе NCC)
• Одни из первых ипотечных продуктов (до законодательства)
• Банк с простыми коммуникациями (привет Габе)
![Page 49: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/49.jpg)
БАНКИ МОЛОДЦЫ
• Реализованный проект Единой платёжной системы (обогнав Сбербанк)
• Практика работы с органическим трафиком ЖКХ и кредитованием
• Практика работы с проектным финансированием (и реализованные проекты)
![Page 50: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/50.jpg)
СОТРУДНИЧЕСТВО С ДРУГИМИ КЛАСТЕРАМИ
• Перераспределение временно свободных средств между кластерами
• Разработка ипотечных программ работникам кластеров по льготным ставкам, благодаря гарантиям государства
• Производство игршек, рассказывающих про деньги и обучающих управлять личными финансами и прививающих умение копить
![Page 51: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/51.jpg)
ЧТО МОЖНО УЛУЧШИТЬ?
• Перенаправить и удержать часть входящих в регион финансовых потоков в региональные банки
• Изменить закон об инвестициях Самарской области, включив банки в список получателей налоговых субсидий (минус 4% от прибыли)
![Page 52: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/52.jpg)
ЧТО МОЖНО УЛУЧШИТЬ?
• Обеспечение протекции региональных банков от “активностей” Центрального банка и крупных коммерческих банков
• Налаживание отношений между владельцами региональных банков для взаимовыгодного сотрудничества
![Page 53: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/53.jpg)
ЛИДЕРЫАктивные банкиры Эл банк — Анатолий Волошин АВБ — Елена Казымова, Николай Таран, Вера Прокопенко Газбанк — Владимир Аветасян, Олег Дьяченко, Андрей Кислов Ассоциации Союз самарских банков — Анатолий Волошин, Александр Кобенко, Сергей Зудин !
Финансовые потоки Губернатор Самарской обл. – Николай Меркушкин Финансовый министр Самарской обл. – Сергей Кандеев ЦБ Самарской обл. – Константин Суриков IT сфера NCC – Андрей Слесаренко
![Page 54: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/54.jpg)
![Page 55: 10 волжский банковский кластер](https://reader038.fdocuments.net/reader038/viewer/2022103018/55a1a5421a28abd03f8b4810/html5/thumbnails/55.jpg)
НАША КОМАНДА
В
Игорь Волошин — [email protected] Юлия Гелязова Марина Баранова Алина Щипакина Ильдар Кабиров Виктор Зюзин Валентина Некрасова Герман Давыдов Наталья Лебедева Екатерина Мельникова