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Superintendencia de Seguro de la Nación ESTADO DE CAPITALES MINIMOS 051620192891132277 *051620192891132277* Entidad: HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A. Ejercicio/Periodo Cerrado el: 30 de Junio de 2019 ESTADO DE CAPITALES MINIMOS Entidades de Seguros y Reaseguros (excepto Retiro, Mutuales, Transporte Publico Pasajeros y Reaseg. objeto exclusivo) 1. A ACREDITAR POR RAMAS 1.1. ANEXO I Punto 1. $ 36.000.000 1.2. ANEXO I Punto 2. $ 0 1.3. ANEXO I Punto 1. y 3. $ 0 1.4. ANEXO I Punto 1., 3. y 4. $ 0 1.5. ANEXO I Punto 1., 3., 4. y 5. $ 0 2. A ACREDITAR EN FUNCION DE PRIMAS Y RECARGOS 2.1. Segun ANEXO II A o ANEXO II B $ 503.585.609 3. A ACREDITAR EN FUNCIONES DE SINIESTROS 3.1. Segun ANEXO III $ 478.035.451 4. OPERATORIA EXCLUSIVA EN SEGUROS DE VIDA CON RESERVA MATEMATICA Segun ANEXO VI $ 448.150.016 5. CAPITAL MINIMO A ACREDITAR 5.1. 1.1., 1.2., 1.3., 1.4., 1.5., 2.1., 3.1., el >; o 4.el > $ 503.585.609 5.2. =RIESGOS DEL TRABAJO - ANEXO VII $ 0 5.3. ASEG. PRIMAS REAS. ACTIVOS - ANEXO II BIS $ 0 5.5. TOTAL (5.1. + 5.2. + 5.3.+ 5.4.) $ 503.585.609 6. CAPITAL COMPUTABLE Segun ANEXO IV $ 1.484.239.916 7. SUPERAVIT / (DEFICIT) "6". - "5.4." $ 980.654.306

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ESTADO DE CAPITALES MINIMOS051620192891132277

*051620192891132277*

Entidad: HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

Ejercicio/Periodo Cerrado el: 30 de Junio de 2019

ESTADO DE CAPITALES MINIMOSEntidades de Seguros y Reaseguros (excepto Retiro, Mutuales, Transporte Publico Pasajeros y Reaseg.objeto exclusivo)

1. A ACREDITAR POR RAMAS 1.1. ANEXO I Punto 1. $ 36.000.000 1.2. ANEXO I Punto 2. $ 0 1.3. ANEXO I Punto 1. y 3. $ 0 1.4. ANEXO I Punto 1., 3. y 4. $ 0 1.5. ANEXO I Punto 1., 3., 4. y 5. $ 0

2. A ACREDITAR EN FUNCION DE PRIMAS Y RECARGOS 2.1. Segun ANEXO II A o ANEXO II B $ 503.585.609

3. A ACREDITAR EN FUNCIONES DE SINIESTROS 3.1. Segun ANEXO III $ 478.035.451

4. OPERATORIA EXCLUSIVA EN SEGUROS DE VIDA CON RESERVA MATEMATICA Segun ANEXO VI $ 448.150.016

5. CAPITAL MINIMO A ACREDITAR 5.1. 1.1., 1.2., 1.3., 1.4., 1.5., 2.1., 3.1., el >; o 4.el > $ 503.585.609 5.2. =RIESGOS DEL TRABAJO - ANEXO VII $ 0 5.3. ASEG. PRIMAS REAS. ACTIVOS - ANEXO II BIS $ 0 5.5. TOTAL (5.1. + 5.2. + 5.3.+ 5.4.) $ 503.585.609

6. CAPITAL COMPUTABLE Segun ANEXO IV $ 1.484.239.916

7. SUPERAVIT / (DEFICIT) "6". - "5.4." $ 980.654.306

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*051620192891132277*Anexo I

Entidad: HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

Ejercicio/Periodo Cerrado el: 30 de Junio de 2019

CAPITAL A ACREDITAR POR RAMAS (#)

1. SEGUROS EVENTUALES Y VIDA AUTOMOTORES (Excluido Motovehiculos y RC Veh¡culos de Transp. Pub de Pasajeros) $ 0 MOTOVEHICULOS $ 0 SEGUROS DE RESPONSABILIDAD (Resp. Civil y Aeronavegacion) $ 0 SEGUROS DE DAÑOS (Incendio y Combiandos, Robos, Cristales, Transporte, Ganado, Granizo, SegTecnico y Riesgos Varios)

$ 0

SEGUROS DE CAUCION Y CREDITO $ 0 SEGUROS DE PERSONAS (Acc. Personales, Salud, Sepelio y Vida sin Reservas Matematicas) $ 0 Vida con Reservas Matematicas $ 0 Vida Previsional $ 0 MONTO REQUERIDO $ 36.000.000

2. ASEGURADORAS DE RIESGOS DEL TRABAJO (Ley Nº 24557 - Art. 26º) MONTO REQUERIDO $ 0

3. ASEGURADORAS DE TRANSPORTE PUBLICO DE PASAJEROS MONTO REQUERIDO: $ 0

MONTO REQUERIDO: $ 0

5. ASEGURADORAS QUE OPEREN EN: RESPONSABILIDAD AMBIENTAL - Art 22 Ley Nro. 25675 $ 0 CAUCION AMBIENTAL - Art 22 Ley Nro. 25675 $ 0 RESPONSABILIDAD AMBIENTAL Y CAUCION AMBIENTAL- Art 22 Ley Nro. 25675 $ 0 MONTO REQUERIDO: $ 0

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ESTADO DE CAPITALES MINIMOS051620192891132277

*051620192891132277*Anexo II - A

Entidad: HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

Ejercicio/Periodo Cerrado el: 30 de Junio de 2019

CAPITAL A ACREDITAR EN FUNCION A LAS PRIMAS Y RECARGOS

A completar por todas las entidades, excepto Seg.de Retiro, operaciones de Riesgos del Trabajo (s/4a. disp.adicional, inc. a), de la Ley 24557), Mutuales de T.P.P. (Resol. Nº 25429), Reaseg. Obj. Exclusivo,Reaseg. Activo (punto 30.1.4)

1. IMPORTE A ACREDITAR A) 1.1 Capital Mínimo a acreditar en función a las primas y recargos (*) $ 55.435.593 1.2 TOTAL (1.1) = $ 55.435.593

2. IMPORTE A ACREDITAR B) 2.1 Monto obtenido en 1.2 $ 55.435.593 2.2 Monto obtenido en ANEXO VI + $ 448.150.016 2.3 TOTAL (2.1. + 2.2.) = $ 503.585.609

CAPITAL MINIMO REQUERIDO (punto 2.3.): $ 503.585.609

(*) Debe corresponderse con el subtotal pantalla "ECM - SINENSUP"

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ESTADO DE CAPITALES MINIMOS051620192891132277

*051620192891132277*Anexo II - B

Entidad: HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

Ejercicio/Periodo Cerrado el: 30 de Junio de 2019

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ESTADO DE CAPITALES MINIMOS051620192891132277

*051620192891132277*Anexo II - Bis

Entidad: HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

Ejercicio/Periodo Cerrado el: 30 de Junio de 2019

ASEGURADORAS QUE REGISTREN PRIMAS DE REASEGUROS ACTIVOS EN LOS TERMINOS DEL PUNTO 30.1.4. DEL RGAA

1. CAPITAL A ACREDITAR POR RAMAS$ 0

2. CAPITAL A ACREDITAR POR PRIMAS Y RECARGOS

2.1. Primas netas retenidas por reaseguros activos y retrocesiones, mas adicionales adm., $ 0 emitidas en los DOCE (12) meses anteriores al cierre del estado.

2.2. Primas emitidas (netas de anulaciones) en los DOCE (12) meses anteriores al cierre del estado $ 0

2.3. IMPORTE A CONSIDERAR 2.3.1. (2.1) o (2.2 x 0.40), el mayor $ 0 2.3.2. Monto Obtenido en 2.3.1. x 0.16 = $ 0

3. CAPITAL MINIMO A ACREDITAR: 1. o 2.3.2.; EL MAYOR $ 0

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ESTADO DE CAPITALES MINIMOS051620192891132277

*051620192891132277*Anexo III

Entidad: HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

Ejercicio/Periodo Cerrado el: 30 de Junio de 2019

CAPITAL A ACREDITAR EN FUNCION DE LOS SINIESTROS

A completar por todas las entidades, excepto Seg.de Retiro y operaciones de Riesgos del Trabajo (s/4a.disp. adicional, inciso a), de la Ley 24557), Mutuales de T. P. P. (Res. Nº 25429) y Reaseg. Obj. Exclusivo

1. SINIESTROS Y GASTOS LIQUIDACION SINIESTROS PAGADOS EN 1.1 Capital mínimo a acreditar en función de los siniestros (*) $ 29.885.435 1.4 SUBTOTAL (1.1) = $ 29.885.435

2. TOTAL (1.4) = $ 29.885.435

3. IMPORTE A ACREDITAR B) 3.1 Monto obtenido en 2. $ 29.885.435 3.2 Monto obtenido en ANEXO VI + $ 448.150.016 3.3 TOTAL (3.1. + 3.2.) = $ 478.035.451

CAPITAL MINIMO REQUERIDO (punto 3.3.): $ 478.035.451

(*) Debe corresponderse con el subtotal pantalla "ECM - SINENSUP"

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ESTADO DE CAPITALES MINIMOS051620192891132277

*051620192891132277*Anexo IV

Entidad: HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

Ejercicio/Periodo Cerrado el: 30 de Junio de 2019

DETERMINACION DEL CAPITAL COMPUTABLE (R.G.A.A. punto 30.2)

PATRIMONIO NETO $ 1.649.696.889 Menos: Capital a integrar (30.2.1) $ 0 Distribución utilidades en efectivo (30.2.1) $ 0 Cargos diferidos (30.2.1.a) $ 6.810 Creditos no computables $ 7.395.620 Exceso de disponibilidades e inversiones exterior (30.2.1.c) $ 3.093.818 Inmuebles no admitidos (35.5.iii) y/o (30.2.1.g) $ 0 Exceso inmuebles y prestamos (30.2.1.f) o (30.2.3.2) $ 0 Inversiones no admitidas ((30.2.1.c) y d) $ 211.966.577 Otros Activos no admitidos $ 43.566.655 Exceso rubro créditos (30.2.1.e) o (30.2.3.1) $ 0 Exceso inv. Empresas vinculadas, etc. (30.2.1.c) $ 0 Otros $ 0 Mas: Utilidad Canje Decreto 1387/01 a Devengar $ 0 Mas: Utilidad Conversion Decreto 471/02 a Devengar $ 0 Mas: Met. Alternativo (R.G.A.A. 39.6.9.8.7) $ 0 Mas: 85% > Valor Inmueble (Res. 31321 y Modificatorias) $ 0 Mas: Met. Impuesto Diferido -Pasivo- (R.G.A.A. 39.1.5) $ 100.572.507 Mas: Otros $ 0 CAPITAL COMPUTABLE $ 1.484.239.916

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ESTADO DE CAPITALES MINIMOS051620192891132277

*051620192891132277*Anexo V

Entidad: HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

Ejercicio/Periodo Cerrado el: 30 de Junio de 2019

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ESTADO DE CAPITALES MINIMOS051620192891132277

*051620192891132277*Anexo VI

Entidad: HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

Ejercicio/Periodo Cerrado el: 30 de Junio de 2019

CAPITAL A ACREDITAR SEGUROS DE VIDA CON RESERVAS MATEMATICAS

1. EN FUNCION DE LAS RESERVAS MATEMATICAS 1.1 Reservas matemáticas seguros directos $ 6.294.196.343 1.2 Reservas matemáticas reaseguros activos $ 0 1.3 Reservas matemáticas reaseguros pasivos $ 0 1.4 = (1.1. + 1.2. - 1.3.) $ 6.294.196.343 1.5 = (1.1. + 1.2.) x 0,04 $ 251.767.853 1.6 Relación puntos 1.4. / (1.1. + 1.2.) 1,00 1.7 ( 1.5. x 1.6. ) o ( 1.5 x 0,85 ) , el mayor $ 251.767.853

2. EN FUNCION DE LOS CAPITALES EN RIESGO (no negativos) 2.1 Capitales en riesgo seguros directos $ 68.095.100.698 2.2 Capitales en riesgo reaseguros activos $ 0 2.3 Capitales en riesgo reaseguros pasivos $ 2.634.379.863 2.4 = ( 2.1. + 2.2. - 2.3. ) $ 65.460.720.835 2.5 = ( 2.1. + 2.2. ) x 0,003 $ 204.285.302 2.6 Relacion puntos 2.4. / (2.1. + 2.2.) 0,96 2.7 (2.5. x 2.6.) o ( 2.5 x 0,50 ) , el mayor $ 196.382.162

CAPITAL MINIMO REQUERIDO: $ 448.150.016 Segun R.G.A.A. punto 30.1.3: "1.7." + "2.7."

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ESTADO DE CAPITALES MINIMOS051620192891132277

*051620192891132277*Anexo VII - Planilla I

Entidad: HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

Ejercicio/Periodo Cerrado el: 30 de Junio de 2019

R I E S G O S D E L T R A B A J OExclusivamente para entidades autorizadas s/4a. disp. adic., inc. a) Ley 24557

1. CAPITAL A ACREDITAR POR RAMAS$ 0

2. CAPITAL A ACREDITAR POR PRIMAS Y RECARGOS (R.G.A.A. 30.1.1.B.)

2.1 Primas seguros directos $ 02.2 TOTAL (2.1) $ 0

(*) Debe corresponderse con el subtotal pantalla "ECM - SINENSUP"CONTINUA EN PLANILLA "2"

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ESTADO DE CAPITALES MINIMOS051620192891132277

*051620192891132277*Anexo VII - Planilla II

Entidad: HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

Ejercicio/Periodo Cerrado el: 30 de Junio de 2019

R I E S G O S D E L T R A B A J OExclusivamente para entidades autorizadas s/4a. disp. adic., inc. a) Ley 24557

3. CAPITAL A ACREDITAR EN FUNCION DE LOS SINIESTROS (R.A.A. 30.1.1.C.)3.1 Importe a acreditar por Siniestros (*) $ 0

IMPORTE A ACREDITAR3.2 TOTAL (3.1) $ 0

(*) Debe corresponderse con el subtotal pantalla "ECM - SINENSUP"

CAPITAL MINIMO REQUERIDO = 1.,2.2 o 3.2, EL MAYOR $ 0

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ESTADO DE CAPITALES MINIMOS051620192891132277

*051620192891132277*Anexo VIII

Entidad: HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

Ejercicio/Periodo Cerrado el: 30 de Junio de 2019

MUTUALES DE TRANSPORTE PUBLICO DE PASAJEROS

1. CAPITAL REQUERIDO:$ 0

2. A ACREDITAR EN FUNCION DE PRIMAS Y CUOTAS EMITIDAS

2.1 Primas y cuotas emitidas DOCE últimos meses $ 0 2.2 14% Primas y cuotas (2.1. x 0,14) $ 0

4. CAPITAL MINIMO A ACREDITAR: (1. + 2.2. ) $ 0

5. CAPITAL COMPUTABLE (R.G.A.A. Punto 30.2.) PATRIMONIO NETO $ 0 Menos: Capital a integrar (30.2.1.) $ 0 Distribucion utilidades en efectivo (30.2.1.) $ 0 Cargos diferidos (30.2.1.a) $ 0 Creditos no computables $ 0 Exceso de disponibilidades e inversiones exterior (30.2.1.c) $ 0 Inmuebles no admitidos (35.5.iii) y/o (30.2.1.g) $ 0 Exceso inmuebles y prestamos (30.2.1.f) $ 0 Inversiones no admitidas ((30.2.1.c) y d) $ 0 Otros Activos no admitidos $ 0 Exceso rubro créditos (30.2.1.e) $ 0 Exceso inv. Empresas vinculadas, etc. (30.2.1.c) $ 0 Otros $ 0 Mas: Utilidad Canje Decreto 1387/01 a Devengar $ 0 Mas: Utilidad Conversión Decreto 471/02 a Devengar $ 0 Mas: 85% > Valor Inmueble (Res. 31321 y Modificatorias) $ 0 Mas: Met. Impuesto Diferido -Pasivo- (R.G.A.A. 39.1.5) $ 0 Mas: Otros $ 0 CAPITAL COMPUTABLE $ 0

6. SUPERAVIT / (DEFICIT): "5." - "4." $ 0

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Superintendencia de Seguro de la Nación

ESTADO DE CAPITALES MINIMOS051620192891132277

*051620192891132277*Anexo IX

Entidad: HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

Ejercicio/Periodo Cerrado el: 30 de Junio de 2019

ENTIDADES DE SEGUROS DE RETIRO

1. CAPITAL A ACREDITAR POR RAMAS$ 0

2. A ACREDITAR EN FUNCION DE COMPROMISOS TECNICOS 2.1 Compromisos Técnicos seguros directos $ 0 2.2 Compromisos Técnicos reaseguros pasivos $ 0 2.3 = (2.1. - 2.2.) $ 0 2.4 = (2.1. x 0,04) $ 0 2.5 Relación puntos (2.3. / 2.1.) 0,00 2.6 ( 2.4. x 2.5. ) o ( 2.4. x 0,85 ), el mayor $ 0

3. EN FUNCION DE LOS CAPITALES EN RIESGO (no negativos) 3.1. Capitales en riesgo seguros directos $ 0 3.2. Capitales en riesgo seguros activos $ 0 3.3. Capitales en riesgo seguros pasivos $ 0 3.4. = (3.1. + 3.2. -3.3.) $ 0 3.5. = (3.1. + 3.2.) X 0,003 $ 0 3.6. Relación Puntos 3.4. / (3.1. + 3.2.) 0,00 3.7. (3.5. x 3.6.) o (3.5. x 0,85), el mayor $ 0

4. CAPITAL MINIMO A ACREDITAR 1. o (2.6. + 3.7.), el mayor $ 0

5. CAPITAL COMPUTABLE (R.G.A.A. Punto 30.2.) PATRIMONIO NETO $ 0 Menos: Capital a integrar (30.2.1.) $ 0 Distribución utilidades en efectivo (30.2.1.) $ 0 Cargos diferidos (30.2.1.a) $ 0 Créditos no computables $ 0 Exceso de disponibilidades e inversiones exterior (30.2.1.c) $ 0 Inmuebles no admitidos (35.5.iii) y/o (30.2.1.g) $ 0 Exceso inmuebles y prestamos (30.2.1.f) $ 0 Inversiones no admitidas ((30.2.1.c) y d) $ 0 Otros activos no admitidos $ 0 Exceso rubro créditos (30.2.1.e) $ 0 Exceso inv. Empresas vinculadas, etc (30.2.1.c) $ 0 Otros $ 0 Mas: Utilidad Canje Decreto 1387/01 a Devengar $ 0 Mas: Utilidad Conversion Decreto 471/02 a Devengar $ 0 Mas: 85% > Valor Inmueble (Res. 31321 y Modificatorias) $ 0 Mas: Met. Impuesto Diferido -Pasivo- (R.G.A.A. 39.1.5) $ 0 Mas: Otros $ 0 CAPITAL COMPUTABLE $ 0

6. SUPERAVIT / (DEFICIT) ("5." - "4") $ 0

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Superintendencia de Seguro de la Nación

ESTADO DE CAPITALES MINIMOS051620192891132277

*051620192891132277*Anexo X

Entidad: HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

Ejercicio/Periodo Cerrado el: 30 de Junio de 2019

ENTIDADES REASEGURADORAS (Objeto Exclusivo)

1. CAPITAL A ACREDITAR POR RAMAS$ 0

2. CAPITAL A ACREDITAR POR PRIMAS Y RECARGOS

2.1. Primas netas retenidas por reaseguros activos y retrocesiones más adicionales administrativos de losDOCE (12) meses anteriores al cierre del estado

$ 0

2.2. Primas netas de anulaciones de los DOCE (12) meses anteriores al cierre del estado $ 0

2.3. IMPORTE A CONSIDERAR 2.3.1 (2.1) o (2.2 x 0.40), el mayor $ 0 2.3.2 Monto obtenido en 2.3.1 x 0.16 = $ 0

3. CAPITAL MINIMO A ACREDITAR: 1. o 2.3.2.; el mayor $ 0

4. CAPITAL COMPUTABLE: (R.G.A.A. punto 30.2.) PATRIMONIO NETO $ 0 Menos: Capital a Integrar (30.2.1.) $ 0 Distribución utilidades en efectivo (30.2.1.) $ 0 Cargos Diferidos (30.2.1. a) $ 0 Créditos no Computables $ 0 Exceso disp. e inversiones en el exterior (30.2.1.c) $ 0 Inmuebles no admitidos (35.5.iii) y/o (30.2.1.g) $ 0 Exceso rubro Créditos (30.2.1.e) $ 0 Otros Activos no admitidos $ 0 Exceso Inmuebles y prest (30.2.1.f) o (30.2.3.2.) $ 0 Inversiones no admitidas (30.2.1.c) y.d)) $ 0 Exceso de inv. emp vinculadas, etc. (30.2.1.c) $ 0 Otros $ 0 Mas: 85% > Valor Inmueble (Res. 31321 y Modificatorias) $ 0 Mas: Met. Impuesto Diferido -Pasivo- (R.G.A.A. 39.1.5) $ 0 Mas: Otros $ 0 CAPITAL COMPUTABLE: $ 0

5. SUPERAVIT / (DEFICIT): "4." - "3." $ 0

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CALCULO DE COBERTURA (Art.35º Ley 20.091 )

CALCULO DE COBERTURA (Art.35º Ley 20.091 ) AL: 30/06/2019

COMPAÑÍA: HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

CONCEPTO IMPORTE

DISPONIBILIDADES, INVERSIONES Y ACTIVOS COMPUTABLES

En el País

19.991Caja

63.242.132Bancos

0Cobros c/ Tarj. de Créd./Déb. y Ent. de Cob.

5.532.807.383Títulos Públicos

95.177.432Acciones

569.261.149Obligaciones Negociables

984.838.368Fondos Comunes de Inversión

0Fideicomisos Financieros

322.860.257Depósitos a Plazo

0Préstamos Hipotecarios

0Préstamos Prendarios

0Préstamos s/Valores

506.433.787Préstamos s/Pólizas de Vida

0Otras Inversiones (Detallar I) *

2.351.509Premios a Cobrar Eventuales

120.204.793Premios a Cobrar Vida

0Depósito Garantía Reaseguros

0Inmuebles de uso Propio

0Inmuebles de Renta

SubTotal (a) 7.983.125.611

(Menos)

211.966.582Inversiones no Admitidas (Detallar II) *

0Exceso de Inversiones

2.104.608Premios a Cobrar Eventuales no Computables

0Premios a Cobrar Vida no Computables

0Hipotecas a pagar

0Inmuebles no Admitidos (Detallar III) *

0Exceso de Inmuebles

0Exceso de Préstamos Hipotecarios y/o Prendarios

0Exceso de Inversiones en Sociedades Vinculadas, etc.

0Otros (Detallar IV) *

(Más)

0Utilidad Canje/Conversión Decretos 1387/01 y 471/02

085 % del mayor valor de los inmuebles

0Otros (Detallar V) *

4Pagina 1 de

Presidente Sindico/s Auditor

Page 16: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

CALCULO DE COBERTURA (Art.35º Ley 20.091 )

CALCULO DE COBERTURA (Art.35º Ley 20.091 ) AL: 30/06/2019

COMPAÑÍA: HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

CONCEPTO IMPORTE

DEUDAS Y COMPROMISOS TECNICOS

282.514.056Deudas con Asegurados

35.754.229Deudas con Reaseguradores

Deudas con Retrocesionarias

Deudas con Aseguradoras

6.372.846.844Compromisos Técnicos

TOTAL DEUDAS Y COMPROMISOS TECNICOS (2) 6.691.115.129

SUPERAVIT/DEFICIT (3 = 1 - 2) 1.292.010.482

(Menos)

Reserva de Estabilización

0Otros (Detallar VIII) *

7.983.125.611

(Menos)

0

En el Exterior

3.093.818Exceso de Disponibilidades e Inversiones en el Exterior

0Inversiones no admitidas y/o que excedan el límite del art. 35 (Detallar VII) *

3.093.818Bancos

0Títulos Públicos

0Acciones

0Obligaciones Negociables

0Fondos Comunes de Inversión

0Depósitos a Plazo

0Otras Inversiones (Detallar VI) *

TOTAL ACTIVOS COMPUTABLES (1 = a+b)

SubTotal (b)

4Pagina 2 de

Presidente Sindico/s Auditor

Page 17: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

CALCULO DE COBERTURA (Art.35º Ley 20.091 )

CALCULO DE COBERTURA (Art.35º Ley 20.091 ) AL: 30/06/2019

COMPAÑÍA: HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

CONCEPTO IMPORTE

APERTURA DETALLES

Detalle I - Otras Inversiones

Detalle IV - Otros (En el Pais - Menos)

Detalle V - Otros (En el Pais - Más)

Detalle II - Inversiones no Admitidas

555.661SUPER AHORRO $

5ESTANCIAS DEL PILAR FCCII

13.317.600TD CIUDAD DE BUENOS AIRES CL 18 TV 19/05/20

644.400TD CIUDAD DE BUENOS AIRES CL 18 TV 19/05/20

23.841.826PROV. BUENOS AIRES 9.625% 18/04/28

14.707.524CORDOBA U$S 7.125% 10/06/21

63.722.134PCIA. BUENOS AIRES REGS 7.875% 15/06/27

3.498.630APPLE INC-CEDEAR

3.698.813AMERICAN EXPRESS CO-CEDEAR

147.983CITIGROUP CEDEAR

3.256.780CISCO SYSTEMS INC-CEDEAR

3.912.850CHEVRONTEXACO CORP-CEDEAR

4.699.192THE WALT DISNEY-CEDEAR C/E

7.105.952GENERAL ELECTRIC CO-CEDEAR

2.645.620HOME DEPOT INC-CEDEAR

1.894.122INTL BUSINESS MACHINES-CEDEA

1.505.208INTEL CORP-CEDEAR

5.845.185JOHNSON & JOHNSON-CEDEAR

5.188.053JPMORGAN CHASE & CO-CEDEAR

6.753.076COCA-COLA COMPANY-CEDEAR

4.747.997MCDONALD'S CORP-CEDEAR

4.937.6353M CO-CEDEAR

4.996.691MERCK & CO INC-CEDEAR

4.014.039MICROSOFT CORP-CEDEAR

2.508.421NIKE INC. - CEDEAR

2.702.309PFIZER INC-CEDEAR

5.945.598PROCTER & GAMBLE CO-CEDEAR

6.009.524TRAVELERS COS INC-CEDEAR

1.574.244VERIZON COMMUNICATIONS -CEDEAR

3.618.970WAL-MART STORES INC-CEDEAR

3.970.540EXXON MOBIL CORP-CEDEAR

Detalle III - Inmuebles no Admitidos

4Pagina 3 de

Presidente Sindico/s Auditor

Page 18: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

CALCULO DE COBERTURA (Art.35º Ley 20.091 )

CALCULO DE COBERTURA (Art.35º Ley 20.091 ) AL: 30/06/2019

COMPAÑÍA: HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

Detalle VI - Otras Inversiones

Detalle VII - Inversiones no admitidas Exterior

Detalle VIII - Otras Deudas

ENTIDAD CUSTODIA: BBVA BANCO FRANCES SA

INFORME DEL AUDITOR

LUGAR Y FECHA:

4Pagina 4 de

Presidente Sindico/s Auditor

Page 19: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

Estado de Cobertura de Compromisos Exigibles y Siniestros Liquidados a Pagar

30/06/2019

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

Balance al:

Anexo Complementariopunto 39.9

Compañia:

CONCEPTO IMPORTE

DISPONIBILIDADES E INVERSIONES

En el País

Caja 19.991

Bancos 64.314.255

Cobros c/ Tarj. de Créd./Déb. y Ent. de Cob. 0

Títulos Públicos 2.484.584.652

Acciónes 0

Obligaciónes Negociables 0

Fondos Comunes de Inversión 984.282.702

Fideicomisos 0

Depósito a Plazo 229.130.066

Otras Inversiones 0

En el Exterior

SubTotal (a) 3.762.331.666

Bancos 0

Títulos Públicos 0

Acciónes 0

Obligaciónes Negociables 0

Fondos Comunes de Inversión 0

Depósito a Plazo 0

Otras Inversiones 0

Exceso de inversiones en el exterior 0

SubTotal (b) 0

COMPROMISOS EXIGIBLES

Compañías Reaseguradoras/Retrocesionarias Cta. Cte. 38.529.676

Impuestos Internos 0

Impuesto al Valor Agregado (I.V.A.) 0

Superintendencia de Seguros de Salud 0

Servicios Sociales 0

Superintendencia de Seguros de la Nación 0

Otros Impuestos 0

Siniestros Liquidados a Pagar 507.443

Rescates a pagar 4.904.873

Rentas vencidas a pagar 0

Otros 293.268.399

TOTAL COMPROMISOS EXIGIBLES (2) 337.210.391

INFORMACIÓN COMPLEMENTARIA (No computable para este estado)

93Juicios en trámite al cierre del mesDEMANDAS JUDICIALES:

Títulos Públicos - Prestamos Garantizados

DIFERENCIA (1 - 2) 3.425.121.275

0

TOTAL DISPONIBILIDADES (1 = a+b)

ENTIDAD CUSTODIO: BBVA BANCO FRANCES SA

INFORME DEL AUDITOR

LUGAR Y FECHA: FIRMA DEL AUDITOR

3.762.331.666

( Solo Reaseguradoras)

4Pagina 1 de

Page 20: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

Estado de Cobertura de Compromisos Exigibles y Siniestros Liquidados a Pagar

30/06/2019

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

Balance al:

Anexo Complementariopunto 39.9

Compañia:

4Pagina 2 de

Page 21: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

Estado de Cobertura de Compromisos Exigibles y Siniestros Liquidados a Pagar

30/06/2019

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

Balance al:

Anexo Complementariopunto 39.9

Compañia:

DetalleCantidad

En valoresNominales

IC

Importes

Parciales Totales

HSBC BANK ARGENTINA SA (Cuenta Corriente) - ARS 1.507.317

BANCO MACRO S.A. (Cuenta Corriente) - ARS 54.057

BANCO DEL TUCUMAN S.A. (Cuenta Corriente) - ARS 13.981

BANCO DE LA NACION ARGENTINA (Cuenta Corriente) - ARS 84.790

BANCO DEL CHUBUT S.A. (Cuenta Corriente) - ARS 16.632

HSBC BANK ARGENTINA SA (Cuenta Corriente) - ARS 780.839

HSBC BANK ARGENTINA SA (Cuenta Corriente) - ARS 58.734

BBVA - BANCO FRANCES S.A. (Cuenta Corriente) - ARS 521.771

BBVA - BANCO FRANCES S.A. (Cuenta Corriente) - ARS 74.535

BANCO DE LA CIUDAD DE BUENOS AIRES (Cuenta Corriente) - ARS 25.807

HSBC BANK ARGENTINA SA (Cuenta Corriente) - USD 24.870.068

BBVA - BANCO FRANCES S.A. (Cuenta Corriente) - USD 121.222

BBVA - BANCO FRANCES S.A. (Cuenta Corriente) - USD 36.184.502

Bancos en el País 64.314.255

Bancos en el Exterior 0

Títulos Públicos de Renta en el PaísBONAR 2026 U$S FASE 1 REG. S 18.073.000 645.427.223

PCIA. BUENOS AIRES TV 31/05/22 2.000.000 1.746.800

BONO ARGENTINA $ TV 06/03/20 2.500.000 3.681.250

CORDOBA U$S 7.125% 27/10/26 8.025.822 265.940.547

BONAR 2024 U$S 0 0

BONAR 2024 U$S 22.117.208 680.490.401

PCIA. BUENOS AIRES TV 12/04/25 20.000.000 18.412.691

PCIA. BUENOS AIRES TV 12/04/25 2.500.000 2.301.586

BONCER 2020 1.500.000 2.657.250

BONAR 2021 U$S FASE 1 REG. S 7.180.000 269.792.236

BONAR 2021 U$S FASE 1 REG. S 2.533.000 95.178.793

TD CIUDAD DE BUENOS AIRES CL 20 TV 23/01/22 1.800.000 1.776.336

BONAR 2020 U$S 1.312.489 51.858.643

BONAR 2020 U$S 13.000 513.651

BONAR 2020 U$S 3.897.469 153.995.542

LETRAS DEL TESORO U$S 15/11/19 7.000.000 290.811.703

Títulos Públicos de Renta en el Exterior

2.484.584.652

0

0

0Acciones en el Exterior

Acciones en el País

Obligaciones Negociables en el Exterior

Obligaciones Negociables en el País

0

0

Fondos Comunes de Inversión en el PaísHF RENTA FIJA ESTRATEGICA - HSBC Bank Argentina S.A. 263.710 11.532.211

HF RENTA FIJA ESTRATEGICA - HSBC Bank Argentina S.A. 495.397 21.664.026

HF RENTA FIJA ESTRATEGICA - HSBC Bank Argentina S.A. 29.175 1.275.864

984.282.702

4Pagina 3 de

Page 22: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

Estado de Cobertura de Compromisos Exigibles y Siniestros Liquidados a Pagar

30/06/2019

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

Balance al:

Anexo Complementariopunto 39.9

Compañia:

DetalleCantidad

En valoresNominales

IC

Importes

Parciales Totales

Fondos Comunes de Inversión en el Exterior

HF RETORNO TOTAL - HSBC Bank Argentina S.A. 4.948.949 8.219.409

HF RENTA DOLARES - HSBC Bank Argentina S.A. 1.279.770 55.477.428

HF RENTA DOLARES - HSBC Bank Argentina S.A. 9.826.771 425.985.592

HF DESARROLLO ABIERTO PYMES - HSBC Bank Argentina S.A. 263.402.702 292.830.842

COMPASS ARGENTINA ABIERTO PYMES - Investis Asset Management S.A.S.G.F.C.I. 1.341.414 16.267.044

HF PESOS - HSBC Bank Argentina S.A. 907.554 5.499.999

HF PESOS - HSBC Bank Argentina S.A. 7.742 46.920

HF PESOS - HSBC Bank Argentina S.A. 7.469 45.269

HF PESOS PLUS - HSBC Bank Argentina S.A. 723.442 8.559.339

HF PESOS PLUS - HSBC Bank Argentina S.A. 633.906 7.499.999

HF PESOS PLUS - HSBC Bank Argentina S.A. 203.596 2.408.832

HF RENTA FIJA ARGENTINA - HSBC Administradora de Inversiones S.A.S.G.F.C.I. 1.127.396 29.219.316

RJ DELTA EMPRESAS ARGENTINAS PYMES - DELTA ASSET MANAGEMENT S.A. 4.060.594 27.255.157

SCHRODER DESARROLLO Y CRECIMIENTO PYMES - Schroder S.A.S.G.F.C.I. 14.283.346 7.843.828

GAINVEST PYMES - INTL GAINVEST S.A. 8.587.709 44.169.578

CONSULTATIO ABIERTO PYMES - Consultatio Asset Management G.F.C.I.S.A. 4.788.572 18.482.049

0

Fideicomisos Financieros en el País

Depositos a Plazo en el PaisBANCO DE GALICIA Y BUENOS AIRES - ARS 3.000.000 3.461.671

BBVA - BANCO FRANCES S.A. - USD 104.669.657 104.699.657

BBVA - BANCO FRANCES S.A. - USD 112.800.065 112.800.065

HSBC BANK ARGENTINA SA - ARS 7.340.000 8.168.673

0

Depositos a Plazo en el Exterior 0

229.130.066

Otras Inversiones en el Exterior

Otras Inversiones en el Pais 0

0

4Pagina 4 de

Page 23: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

BALANCE GENERAL

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

30/06/2019

Compañia:

Balance al:ACTIVO

Anexo 30/06/2019 30/06/2018

1

2

DISPONIBILIDADES

Total Según Anexo 1

INVERSIONES

Total Según Anexo 2

CREDITOS

3 PREMIOS A COBRAR

Total Según Anexo 3

4

Total Según Anexo 4

REASEGUROS

TOTAL

BIENES DE USO

Total Según Anexo 7

7

7

Total Según Anexo 7

OTROS ACTIVOS

Total Según Anexo 4

COASEGUROS4

Total Según Anexo 5

OTROS CREDITOS5

Total Según Anexo 6

INMUEBLES6

9.033.766.387 5.702.619.979

3.577.728 384.167

0

0

43.573.465

30.970.787

102.768.485122.556.302

3.055.206

0

5.260.413.0948.011.378.376

67.428.064

33.992.025

0

286.285.819

15.721.183

754.281.665

Pagina 1 de1

Page 24: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

BALANCE GENERAL

Anexo 30/06/2019 30/06/2018

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

30/06/2019

Compañia:

Balance al:

PASIVO Y PATRIMONIONETO

8 CON ASEGURADOS

Total Según Anexo 8

(-)Siniestros Pendientes a/c Reaseguradores

Total Sin Pend a/c Reas Según Anexo 4-2

4

4

TOTAL PASIVO

PARTICIPACIÓN DE TERCEROS EN SOCIEDADESCONTROLADAS

9

10

7.384.069.498 4.835.052.431

DEUDAS

CON REASEGURADORES

Total Según Anexo 4-2

CON COASEGURADORAS

Total Según Anexo 4-2

FISCALES Y SOCIALES

Total Según Anexo 9

Total Según Anexo 10

OTRAS DEUDAS

11

Total Según Anexo 11

COMPROMISOS TÉCNICOS

10 PREVISIONES

Total Según Anexo 10

9 CON PRODUCTORES

Total Según Anexo 9

PATRIMONIO NETO (Según estado respectivo)

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO NETO 9.033.766.387 5.702.619.979

367.906.278 310.339.216

(85.392.222) (44.731.951)

35.754.229 15.995.448

692.033 389.392

39.336.973 38.042.926

304.323.084 125.329.870

334.476.249 24.747.030

6.372.846.844 4.344.165.261

14.126.030 20.775.239

0 0

1.649.696.889 867.567.548

Pagina 1 de1

Page 25: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.Compañia:

Balance al: 30/06/2019

ESTADO DE EVOLUCION DEL PATRIMONIO NETO

RAMO APORTE DE LOS PROPIETARIOS

OTRAS

RESERVAS TOTAL

RESULTADOS

ACUMULADOS

TOTAL PATRIMONIO

NETO

TOTALPATRIMONIO

NETO

RESERVA

LEGAL TOTAL

AJUSTES NO

CAPITALIZ.

APORTES NO

CAPITALIZ.

CAPITAL ACCIONARIO

A EMITIR

CAPITAL ACCIONARIO

EN CIRCULACION

GANANCIAS RESERVADAS 30/06/2019

RESERVAREVALÚOTÉCNICO

30/06/2018

0 861.764.28761.428.170 12.285.6340SALDOS INICIO DEL EJERCICIO S/ EECC ej. Ant. 867.567.548155.803.261650.336.11723.573.170 638.050.48337.855.000 0

Modificaciones de Saldos

SALDOS INICIO DEL EJERCICIO

Saldos Modificados

Distribucion Resultados

37.855.000 0 0 23.573.170 61.428.170 650.336.11712.285.634 638.050.483 155.803.261 867.567.548 861.764.287

Distribución de Resultados - Reserva Legal

0 00 00Distribución de Resultados - Otras Reservas 0(155.803.261)155.803.2610 155.803.2610 0

Distribución de Resultados - Honorarios

(150.000.000)Distribución de Resultados - Dividendos en efectivo

Distribución de Resultados - Dividendos en acciones

Suscripción de Capital

Desafectación de Capital

Suscripción de Compromisos irrevocables de aportes

Capitalización Aportes no Capitalizados

Capitalización Ajustes no Capitalizados

0

Pagina 1 de 2

Resultado ejercicio/período

SALDOS AL CIERRE DELEJERCICIO/PERIODO

867.567.5481.649.696.889806.139.378 782.129.341793.853.74412.285.63461.428.17037.855.000 0 23.573.1700

155.803.261782.129.341782.129.341

0

Page 26: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.Compañia:

Balance al: 30/06/2019

ESTADO DE EVOLUCION DEL PATRIMONIO NETO

RAMO APORTE DE LOS PROPIETARIOS

OTRAS

RESERVAS TOTAL

RESULTADOS

ACUMULADOS

TOTAL PATRIMONIO

NETO

TOTALPATRIMONIO

NETO

RESERVA

LEGAL TOTAL

AJUSTES NO

CAPITALIZ.

APORTES NO

CAPITALIZ.

CAPITAL ACCIONARIO

A EMITIR

CAPITAL ACCIONARIO

EN CIRCULACION

GANANCIAS RESERVADAS 30/06/2019

RESERVAREVALÚOTÉCNICO

30/06/2018

Capitalización Ganancias Reservadas

Desafectación de Reservas

Incremento Patrimonial por fusión

Reducción Capital art. 206º Ley Soc. Com.

Reducción Capital art. 205º Ley Soc. Com.

Revalúo Técnico de Inmueble

Pagina 2 de 2

Resultado ejercicio/período

SALDOS AL CIERRE DELEJERCICIO/PERIODO

867.567.5481.649.696.889806.139.378 782.129.341793.853.74412.285.63461.428.17037.855.000 0 23.573.1700

155.803.261782.129.341782.129.341

0

Page 27: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

ESTADO DE RESULTADOS

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

30/06/2019

Compañia:

Balance al:Estado de Resultados

SUBTOTALES

Comparativo EjAnterior

30/06/201830/06/2019Anexo

ESTRUCTURA TECNICA

12

13

16

16

16

14

16

16

954.958.927 224.220.601

RESULTADO DEL EJERCICIO 782.129.341 155.803.261

ESTRUCTURA FINANCIERA

15

15

15

15

15

15

(194.516.359)

(304.283.143)

(583.646.434)

0

(23.826.468)

(791.274.639)

15.321.570

(509.596)

(1.882.735.069) (1.706.801.345)

2.837.693.996 1.931.021.946

0 0

0 0

(172.829.586) (68.417.340)

PRIMAS Y RECARGOS DEVENGADOS

SINIESTROS DEVENGADOS

RESCATES

RENTAS VITALICIAS Y PERIODICAS

OTRAS INDEMNIZACIONES Y BENEFICIOS

GASTOS DE PRODUCCION Y GASTOS DEEXPLOTACION

OTROS INGRESOS

OTROS EGRESOS

RESULTADO TÉCNICO

RENTAS

RESULTADOS POR REALIZACION

RESULTADOS POR TENENCIA

OTROS INGRESOS

OTROS EGRESOS

GASTOS DE EXPLOTACION Y OTROS CARGOS

RESULTADO ESTRUCTURA FINANCIERA

PARTICIP. DE TERCEROS EN SOC. CONTROLADAS

RESULTADO DE OPERACIONES ORDINARIAS

RESULTADO OPERACIONES EXTRAORDINARIAS

IMPUESTO A LAS GANANCIAS

692.722.652

(1.892.243)

2.150.940.163

652.326

(1.282.907)

(3.445.995)

Pagina 1 de1

Page 28: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

Denominacin de la Entidad Bancaria Subtotales Totales

DISPONIBILIDADES

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

30/06/2019

Compaia:

Balance al:ANEXO 1

30/06/2018

Comparativo EjAnterior

CAJA 19.991

BANCOS EN EL PAIS

Cuenta Corriente

HSBC BANK ARGENTINA SA - Peso 1.507.317-

BANCO MACRO S.A. - Peso 54.057-

BANCO DEL TUCUMAN S.A. - Peso 13.981-

BANCO DE LA NACION ARGENTINA - (CASA CENTRAL) Peso 84.790-

BANCO DEL CHUBUT S.A. - Peso 16.632-

HSBC BANK ARGENTINA SA - Peso 780.839-

HSBC BANK ARGENTINA SA - Peso 58.734-

BBVA - BANCO FRANCES S.A. - Peso 521.771-

BBVA - BANCO FRANCES S.A. - Peso 74.535-

BANCO DE LA CIUDAD DE BUENOS AIRES - Peso 25.807-

HSBC BANK ARGENTINA SA -United Statesdollar

24.870.068-

BBVA - BANCO FRANCES S.A. -United Statesdollar

121.222-

BBVA - BANCO FRANCES S.A. -United Statesdollar

36.184.502-

Otros Depositos

BANCOS EN EL EXTERIOR

Cuenta Corriente

Cuenta Corriente Especial

12.251

2.138.655

3.093.818 904.300

BANCOS 67.408.073

Efectivo

Fondo Fijo

Valores a Depositar

64.314.255

0

0

3.093.818

0

19.991

0

64.314.255

Pagina 1 de2

Page 29: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

Denominacin de la Entidad Bancaria Subtotales Totales

DISPONIBILIDADES

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

30/06/2019

Compaia:

Balance al:ANEXO 1

30/06/2018

Comparativo EjAnterior

Cuenta Corriente Especial

Otros Depositos

TOTAL 67.428.064 3.055.206

0

0

HSBC BANK USA (FORMERLY HONG KONG AND SHANGHAIBANKING CORPORATION) - (NEW YORK OFFICE)

United Statesdollar

3.093.818-

0 0

0

0

COBROS C/ TARJ. DE CRED./DEB. Y ENT. DE COB.

Cobros c/ Tarjetas de Cred./Deb.

Cobros c/ Entidades de Cobranza

Pagina 2 de2

Page 30: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

DETALLECANTIDAD (en

valoresnominales)IC PARCIALES TOTALES

ComparativoEjercicio Anterior

IMPORTES

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

30/06/2019

Compañia:

Balance al:ANEXO 2 - Inversiones

INVERSIONES

TITULOS PUBLICOS DE RENTA 5.532.807.383 3.710.693.981

TITULOS PUBLICOS CON COTIZACIÓN EN EL PAÍS 5.416.573.899

PCIA. BUENOS AIRES TV 31/05/22 1.746.8002.000.000

BONAR 2020 U$S 153.995.5423.897.469

BONAR 2020 U$S 51.858.6431.312.489

BONAR 2020 U$S 513.65113.000

PCIA. BUENOS AIRES TV 12/04/25 18.412.69120.000.000

PCIA. BUENOS AIRES TV 12/04/25 2.301.5862.500.000

DISCOUNT U$S 8,28% 2033 LEY NY 1.550.303.23124.060.767

BONAR 2021 U$S FASE 1 REG. S 95.178.7932.533.000

BONAR 2021 U$S FASE 1 REG. S 269.792.2367.180.000

TD CIUDAD DE BUENOS AIRES CL 20 TV 23/01/22 1.776.3361.800.000

PAR U$S 2038 LEY NY 757.434.58925.750.300

BONCER 2020 2.657.2501.500.000

LETRAS DEL TESORO U$S 15/11/19 290.811.7037.000.000

BONAR 2026 U$S FASE 1 REG. S 645.427.22318.073.000

BONAR 2026 U$S FASE 1 REG. S 624.251.42714.000.000

CORDOBA U$S 7.125% 27/10/26 265.940.5478.025.822

BONO ARGENTINA $ TV 06/03/20 3.681.2502.500.000

BONAR 2024 U$S 680.490.40122.117.208

BONAR 2024 U$S 00

Diferencia valuación TP a regularizar 0

Previsión Desvalorización Inversiones(-) 0

TITULOS PUBLICOS SIN COTIZACIÓN EN EL PAÍS 116.233.484

CORDOBA U$S 7.125% 10/06/21 14.707.524400.000

PROV. BUENOS AIRES 9.625% 18/04/28 23.841.826700.000

PCIA. BUENOS AIRES REGS 7.875% 15/06/27 63.722.1342.098.000

BONOS DE LA PROVINCIA DE MISIONES SENIOR USD 126.100500.000

TD CIUDAD DE BUENOS AIRES CL 18 TV 19/05/20 644.4001.200.000

TD CIUDAD DE BUENOS AIRES CL 18 TV 19/05/20 13.317.60024.800.000

0

0Utilidad Canje Decreto 1387/01 a devengar(-)Utilidad Conversión Decreto 471/02 a devengar(-)

(126.100)

0Diferencia Valuacion T. Públicos a RegularizarPrevisión Desvalorización Inversiones(-)

0Utilidad a Devengar Compra Prest. Garant.(-)

0

TITULOS PUBLICOS EN EL EXTERIOR

Diferencia Valuac T. Públicos de Rta. A Regularizar

0

116.359.584OTROS

0PRESTAMOS GARANTIZADOS

Pagina 1 de6

Page 31: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

DETALLECANTIDAD (en

valoresnominales)IC PARCIALES TOTALES

ComparativoEjercicio Anterior

IMPORTES

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

30/06/2019

Compañia:

Balance al:ANEXO 2 - Inversiones

INVERSIONES

0Previsión Desvalorización Inversiones(-)

ACCIONES 95.177.432 63.414.233

ACCIONES CON COTIZACIÓN EN EL PAíS 0

No pertenecientes al grupo economico 0

Pertenecientes al grupo economico 0

0Previsión Desvalorización Inversiones(-)Diferencia Valuac. Acciones a Regularizar 0

95.177.432

95.177.432

0Pertenecientes al grupo economico

0Previsión Desvalorización Inversiones(-)

AMERICAN EXPRESS CO-CEDEAR 3.698.8137.090

HOME DEPOT INC-CEDEAR 2.645.6201.204

CHEVRONTEXACO CORP-CEDEAR 3.912.8505.952

JPMORGAN CHASE & CO-CEDEAR 5.188.05310.980

MICROSOFT CORP-CEDEAR 4.014.0393.545

CISCO SYSTEMS INC-CEDEAR 3.256.7807.040

CITIGROUP CEDEAR 147.9831.500

APPLE INC-CEDEAR 3.498.6304.170

WAL-MART STORES INC-CEDEAR 3.618.9702.325

NIKE INC. - CEDEAR 2.508.4212.121

GENERAL ELECTRIC CO-CEDEAR 7.105.95280.065

PROCTER & GAMBLE CO-CEDEAR 5.945.5986.415

EXXON MOBIL CORP-CEDEAR 3.970.5406.130

INTL BUSINESS MACHINES-CEDEA 1.894.1223.250

VERIZON COMMUNICATIONS -CEDEAR 1.574.2441.304

COCA-COLA COMPANY-CEDEAR 6.753.07615.690

MCDONALD'S CORP-CEDEAR 4.747.9972.164

3M CO-CEDEAR 4.937.6353.370

THE WALT DISNEY-CEDEAR C/E 4.699.1926.416

TRAVELERS COS INC-CEDEAR 6.009.5242.853

INTEL CORP-CEDEAR 1.505.2083.720

JOHNSON & JOHNSON-CEDEAR 5.845.1854.965

MERCK & CO INC-CEDEAR 4.996.69114.100

PFIZER INC-CEDEAR 2.702.3092.952

No pertenecientes al grupo economicoACCIONES SIN COTIZACIÓN EN EL PAÍS

0

0

No pertenecientes al grupo economicoACCIONES EN EL EXTERIOR

Pagina 2 de6

Page 32: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

DETALLECANTIDAD (en

valoresnominales)IC PARCIALES TOTALES

ComparativoEjercicio Anterior

IMPORTES

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

30/06/2019

Compañia:

Balance al:ANEXO 2 - Inversiones

INVERSIONES

Previsión Desvalorización Inversiones(-)

0Pertenecientes al grupo economico

0Diferencia Valuac. Acciones a Regularizar0

OBLIGACIONES NEGOCIABLES 569.261.149 899.734.081

OBLIGACIONES NEGOCIABLES EN EL PAÍS 569.261.149

BANCO SANTANDER RIO CL. 15 TV 19/09/19 987.6731.000.000

BANCO SUPERVIELLE C. 3 7% 20/08/20 78.371.9221.800.000

YPF S.A. CL 36 TF $ 10/02/20 2.094.7401.900.000

AYSA CL 1 TF U$D 01/02/23 7.765.826250.000

TARJETAS CUYANAS S.A. CL 27 S. 2 TV 10/02/20 22.888.48122.465.860

TARJETAS CUYANAS S.A. CL 27 S. 2 TV 10/02/20 1.018.8111.000.000

ARCOR CL. 11 TV 03/05/21 23.545.28425.000.000

AXION ENERGY CL. III 12/03/2020 5.202.5015.416.216

YPF ENERGIA ELECTRICA S. 1 10.24% 10/05/21 43.417.4511.000.000

JOHN DEERE CREDIT CIA. FIN. CL. 12 U$S 5.18% 26/09/20 74.331.2501.750.000

YPF S.A. CL 17 TV $ 30/04/20 26.324.22851.919.300

TARJETA NARANJA CL. 35 S. 2 TV 27/03/20 18.301.13920.000.000

AXION ENERGY CL. IV 14/07/2020 7.894.0557.849.329

YPF CL. 28 REG. S U$S 8.75% 04/04/24 151.629.5723.528.000

JOHN DEERE CREDIT CIA. FIN. C. 11 U$S 5.98% 28/06/21 8.495.400200.000

JOHN DEERE CREDIT CIA. FIN. CL. 17 U$S 6,44% 06/04/22 84.952.0112.000.000

YPF S.A. CL 41 TV $ 24/09/20 9.867.55814.445.107

No pertenecientes al grupo economico 567.087.902

Pertenecientes al grupo economico 2.173.247

HSBC BANK ARGENTINA CL. 9 TV 27/03/21 2.173.2472.500.000

Previsión Desvalorización Inversiones(-) 0

0

Pertenecientes al grupo economico

0

0

Previsión Desvalorización Inversiones(-)

No pertenecientes al grupo economicoOBLIGACIONES NEGOCIABLES EN EL EXTERIOR

0

Pagina 3 de6

Page 33: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

DETALLECANTIDAD (en

valoresnominales)IC PARCIALES TOTALES

ComparativoEjercicio Anterior

IMPORTES

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

30/06/2019

Compañia:

Balance al:ANEXO 2 - Inversiones

INVERSIONES

FONDOS COMUNES DE INVERSION 984.838.368 235.827.113

FONDOS COMUNES DE INVERSION EN EL PAÍS 984.838.368

ESTANCIAS DEL PILAR FCCII 59

HF DESARROLLO ABIERTO PYMES 292.830.842263.402.702

SUPER AHORRO $ 555.661444.133

COMPASS ARGENTINA ABIERTO PYMES 16.267.0441.341.414

HF PESOS 46.9207.742

HF PESOS 45.2697.469

HF PESOS 5.499.999907.554

HF RENTA DOLARES 55.477.4281.279.770

HF RENTA DOLARES 425.985.5929.826.771

HF PESOS PLUS 2.408.832203.596

HF PESOS PLUS 8.559.339723.442

HF PESOS PLUS 7.499.999633.906

GAINVEST PYMES 44.169.5788.587.709

SCHRODER DESARROLLO Y CRECIMIENTO PYMES 7.843.82814.283.346

HF RENTA FIJA ESTRATEGICA 21.664.026495.397

HF RENTA FIJA ESTRATEGICA 11.532.211263.710

HF RENTA FIJA ESTRATEGICA 1.275.86429.175

HF RETORNO TOTAL 8.219.4094.948.949

HF RENTA FIJA ARGENTINA 29.219.3161.127.396

RJ DELTA EMPRESAS ARGENTINAS PYMES 27.255.1574.060.594

CONSULTATIO ABIERTO PYMES 18.482.0494.788.572

Previsión Desvalorización Inversiones(-) 0

984.838.368Fondos Comunes de Inversion

0

Fondos Comunes de Inversion

FONDOS COMUNES DE INVERSION EN EL EXTERIOR0

0Diferencia Valuac. FCI a RegularizarPrevisión Desvalorización Inversiones(-) 0

0Diferencia Valuac. FCI a Regularizar

Pagina 4 de6

Page 34: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

DETALLECANTIDAD (en

valoresnominales)IC PARCIALES TOTALES

ComparativoEjercicio Anterior

IMPORTES

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

30/06/2019

Compañia:

Balance al:ANEXO 2 - Inversiones

INVERSIONES

DEPOSITOS A PLAZO 322.860.257 94.520.367

DEPOSITOS A PLAZO EN EL PAÍS 322.860.257

BANCO DE GALICIA Y BUENOS AIRES 3.461.6713.000.000ARS

BANCO ITAU BUEN AYRE S.A. 91.126.57570.000.000ARS

BANCO ITAU BUEN AYRE S.A. 2.603.6162.000.000ARS

BBVA - BANCO FRANCES S.A. 104.699.6573.400.000USD

BBVA - BANCO FRANCES S.A. 112.800.0653.000.000USD

Pertenecientes al grupo economico 8.168.673

314.691.584No pertenecientes al grupo economico

HSBC BANK ARGENTINA SA 8.168.6737.340.000ARS

Previsión Desvalorización Inversiones(-) 0

Previsión Desvalorización Inversiones

No pertenecientes al grupo economico

0

0

DEPOSITOS A PLAZO EN EL EXTERIOR

Pertenecientes al grupo economico

0

0

FIDEICOMISOS FINANCIEROS 0 8.537.896

FIDEICOMISOS FINANCIEROS EN EL PAÍS 0

Pertenecientes al grupo economico 0

0No pertenecientes al grupo economico

Previsión Desvalorización Inversiones(-) 0

Previsión Desvalorización Inversiones(-)

No pertenecientes al grupo economico

0

0

FIDEICOMISOS FINANCIEROS EN EL EXTERIOR

Pertenecientes al grupo economico

0

0

PRESTAMOS 506.433.787 247.685.423

Sobre Valores 0

Sobre Polizas de vida 506.433.787

Hipotecarios 0

0Prendarios

0Previsión Desvalorización Inversiones(-)

Pagina 5 de6

Page 35: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

DETALLECANTIDAD (en

valoresnominales)IC PARCIALES TOTALES

ComparativoEjercicio Anterior

IMPORTES

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

30/06/2019

Compañia:

Balance al:ANEXO 2 - Inversiones

INVERSIONES

OTRAS INVERSIONES 0 0

OTRAS INVERSIONES EN EL PAÍS 0

0Previsión Desvalorización Inversiones(-)

0Opciones

0Pertenecientes al grupo economico

0No pertenecientes al grupo economico

No pertenecientes al grupo economico

0

OTRAS INVERSIONES EN EL EXTERIOR 0

0

0

0

Pertenecientes al grupo economico

Previsión Desvalorización Inversiones(-)

Opciones

Cheques de Pago Diferido 0

Pagina 6 de6

Page 36: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

SECCIONPREMIOS A

COBRARINTERESES ADEVENGAR

PREVISION PARAINCOBRABILIDAD

NETORESULTANTE

PREMIOS A COBRAR

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

30/06/2019

Compañia:

Balance al:ANEXO 3

Incendio 0 0 0 0

Combinado Familiar e Integral 0 0 0 0

Automotores 0 0 0 0

Transporte Público de Pasajeros 0 0 0 0

Riesgos del Trabajo 0 0 0 0

Riesgos Agropecuarios y Forestales 0 0 0 0

Responsabilidad Civil 0 0 0 0

Robo y Riesgos Similares 0 0 0 0

Caución 0 0 0 0

Créditos 0 0 0 0

Accidentes a Pasajeros 0 0 0 0

Aeronavegación 0 0 0 0

Transportes - Cascos 0 0 0 0

Transporte de Mercaderías 0 0 0 0

Técnico 0 0 0 0

Otros Riesgos de Daños Patrimoniales 0 0 0 0

Motovehículos 0 0 0 0

Accidentes Personales 2.351.509 0 0 2.351.509

Salud 0 0 0 0

Vida 120.429.269 0 (1.979.457) 118.449.812

Sepelio 1.754.981 0 0 1.754.981

Retiro 0 0 0 0

Rtas Previsionales y de Rs del Trabajo 0 0 0 0

Premios a Cobrar - Seguros Directos 124.535.759 0 (1.979.457) 122.556.302

Premios a Cobrar - Reaseguros Activos 0 0 0 0

TOTALES EJERCICIO 0 (1.979.457) 122.556.302124.535.759

Pagina 1 de1

104.533.661 (1.765.176)0 102.768.485TOTALES EJERCICIO ANTERIOR

Page 37: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

30/06/2019

Compañia:

Balance al:ANEXO 4-1

SALDOS CON REASEGURADORES Y COASEGUROS

Reaseguradores 0 30.970.787

0Aseguradores Argentinos Compañía de Reaseguros S.A. Argentina 15.366.75915.366.759 0

0General Reinsurance Corporation Germany 00 0

0Hannover Ruck. Germany 13.149.54213.149.542 0

0IRB-Brasil Resseguros SA (Sucursal Argentina) Argentina 00 0

0Le Mans Re France 00 0

0Mapfre Re Compañía de Reaseguros SA (Sucursal Argentina) Argentina 00 0

0Munchener Ruck. Germany 2.454.4862.454.486 0

0Scor Vie S.A. France 00 0

0Suiza de Reaseguros Switzerland 00 0

30.970.787 0

- 0Previsión para Incobrabilidad --

30.970.787TOTAL -- -

TOTALES REASEGUROS EJERCICIO ANTERIOR: 15.721.183015.721.183 0

TOTAL ACTIVO

ACTIVO

Prevision paraIncobrables

CuentaCorriente(Credito)

CONCEPTOS

Coaseguros

(27.529)

0

27.529 0

(4.000)0025 SURA 4.000 0

(14.268)0367 INSTITUTO COOP. DE SEGUROS 14.268 0

00519 METROPOLITAN LIFE VIDA 0 0

(9.260)0580 SMG VIDA 9.260 0

TOTALES COASEGUROS EJERCICIO ANTERIOR:

27.528 (27.528)

30.970.787 0 0Reaseguradores Directos 30.970.787

CONCEPTOS CuentaCorriente(Deuda)

OtrosConceptos

Depositos enGarantia

TOTAL ACTIVO

ACTIVO

Pagina 1 de1

Page 38: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.Compañia:ANEXO 4-2

Balance al: 30/06/2019

SALDOS CON REASEGURADORES Y COASEGUROS

CONCEPTOS PASIVO

CuentaCorriente(Deuda)

Primas deReinstalacion

Prima Minima deDeposito aDevengar

Depositos enGarantia

Otros Conceptos TOTAL PASIVO

SiniestrosPendientes a

Cargo deReaseguradores

TOTALES

CuentaCorriente(Deuda)

TOTAL PASIVO

(692.033)

TOTALES

692.033

PasivoCONCEPTOS

692.033Coaseguros

28.362.21000 00Aseguradores Argentinos Compañía de Reaseguros S.A. Argentina 0 0 12.995.451

447.06900 00General Reinsurance Corporation Germany 0 0 447.069

21.977.15700 00Hannover Ruck. Germany 0 0 8.827.615

2.307.29400 00IRB-Brasil Resseguros SA (Sucursal Argentina) Argentina 0 0 2.307.294

13.92700 00Le Mans Re France 0 0 13.927

(4.431.855)00 4.431.8550Mapfre Re Compañía de Reaseguros SA (Sucursal Argentina) Argentina 4.431.855 0 0

2.474.86900 00Munchener Ruck. Germany 0 0 20.383

1.576.36700 2.605.0550Scor Vie S.A. France 2.605.055 0 4.181.422

8.131.41100 28.717.3190Suiza de Reaseguros Switzerland 28.717.319 0 36.848.730

-IBNR a/c de Reas

Reaseguradores 80.608.780

- - - -- 19.750.33119.750.331

85.392.22235.754.229000035.754.229

60.858.44900 35.754.2290Directos 35.754.229 0 65.641.891

44.457.68600 15.995.4480TOTALES REASEGUROS EJERCICIO ANTERIOR: 15.995.448 0 44.731.951

Pagina 1 de2

Page 39: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.Compañia:ANEXO 4-2

Balance al: 30/06/2019

SALDOS CON REASEGURADORES Y COASEGUROS

(389.392)389.392

00025 SURA 0 0

00367 INSTITUTO COOP. DE SEGUROS 0 0

692.0330519 METROPOLITAN LIFE VIDA 692.033 (692.033)

00580 SMG VIDA 0 0

389.392TOTALES COASEGUROS EJERCICIO ANTERIOR:

Pagina 2 de2

Page 40: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

OTROS CREDITOS

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

30/06/2019

Compañia:

Balance al:ANEXO 5

DETALLEIMPORTES

PARCIALES TOTALES

Comparativo EjAnterior

30/06/2018

TOTALES EJERCICIO

Cuenta Corriente Productores 9.243.3826.073.722

Sociedades Artículo 33º Ley Nº 19550 0 0

Accionistas o Socios - Capital a Integrar 00

Impositivos 148.337.690206.882.165

Impuesto al Valor Agregado 36.105.566

Retención Impuesto a las Ganancias 21.442.072

Retención Impuesto a los Ingresos Brutos 6.246.237

Retención Impuesto al Valor Agregado 2.746.938

Percepción Impuesto a los Ingresos Brutos 91.577

Percepción Impuesto al Valor Agregado 205.205

Saldo a Favor D.G.R. 35.089.551

Saldo a Favor Impuesto a las Ganancias 87.646.260

Impuesto a las Transferencias Financieras 5.926.520

Impositivos - Otros 11.382.239

Impuesto Diferido 00

Anticipos 0 0

Pagos Anticipados 5.462.880 2.536.089

Intereses y Gastos Pagados a Devengar 5.462.880

Deudores Varios 540.606.313 126.831.501

Deudores por Embargos 1.937.795

Deudores Tarj. de Créd./Déb. y Ent. de Cob. 117.255.870

Anticipos a Rendir 97.065

Depósitos en Gtía. de Alquileres o Contratos 13.920

Anticipos de Sueldos 2.498.519

Ventas de Inversiones a Liquidar 359.651.411

Cupones Vencidos a Cobrar 59.151.733

Previsión para Incobrabilidad(-) (662.843)(4.743.415)

Previsión Ds. Tarj. de Créd./Déb. y Ent. de Cob. (3.244.374)

Previsión Deudores por Embargos (836.198)

Otras Previsiones para Incobrabilidad (-) (662.843)

754.281.665 286.285.819

Pagina 1 de1

Page 41: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

INMUEBLES

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

30/06/2019

Compañia:

Balance al:ANEXO 6

UbicacionSuperficie(en m2.)

Valoresde

Origen

Amortizaciones

PrevisionDesval

Inmueble

NetoResultante

Calle y Numero Localidad30/06/2018

Comparativo EjAnterior

RENTA

TOTAL (I+II) 0 0 0 0 0

SUBTOTAL (II) 00 0 0

USO PROPIO

SUBTOTAL (I) 00 0 0 0

0

Pagina 1 de1

Page 42: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

30/06/2019

Compañia:

Balance al:ANEXO 7

BIENES MUEBLES DE USOVALORES

DE ORIGEN(A)

AMORTIZACACUMULAD

(B)

VALORESRESIDUALES

CIERRE(A+B)

RODADOS

MUEBLES Y UTILES

INSTALACIONES

MAQUINAS Y EQUIPOS TECNICOS

OTROS

SUBTOTAL (I)

144.481

0

0

3.433.247

0

14.269.332 (10.691.604) 3.577.728 384.167

CONCEPTOVALORES

DE ORIGEN(A)

AMORTIZACACUMULAD

(B)

VALORESRESIDUALES

CIERRE(A+B)

GASTOS DE ORGANIZACIÓN

CARGOS DIFERIDOS

MEJORAS EN INM DE TERCEROS

PROG. DE COMP. Y/O SOFTWARE

SUBTOTAL (I)

0

0

6.810

0

11.432.551 (11.425.741) 6.810 0

OTROS ACTIVOS

CONCEPTOVALORES

NETOS

Saldos a Amortizar Plan de Encuad. Res Nº 30004

Amortización Plan de Encuadram. Res N° 30.004 (-)

Previsión Plan de Encuadram. Res N° 30.004 (-)

Comisiones a Amortizar

SUBTOTAL (II) 43.566.655 33.992.025

OTROS ACTIVOS(cont)

Impresos y Papelería

Otros

TOTAL OTROS ACTIVOS (I+II) 43.573.465 33.992.025

SUBTOTAL (II) S/Anexo 6

TOTAL BIENES DE USO

30/06/2018

Comp. EJAnterior

Comp. EJAnterior

30/06/2018

Comp. EJAnterior

30/06/2018

892.273 (747.792)

769.180 (769.180)

(1.419.147)1.419.147

5.694.642

5.494.090

(2.261.395)

(5.494.090)

0

382.556

1.611

0

0

(4.100.128)

00

4.106.938

(7.325.613)

0

7.325.613

0

0

0

0

0

00

3.577.728 384.167

00

0

00

33.992.02543.566.655

0

0

00

0

BIENES DE USO

Page 43: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

DEUDAS CON ASEGURADOS

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

30/06/2019

Compañia:

Balance al:ANEXO 8

ConceptosTOTALES

30/06/2018

ComparativoEj Anterior

PARCIALES

Neto Resultante

DEUDAS CON ASEGURADOS TOTAL

Seguros Patrimoniales

Riesgos del Trabajo 0

0

Seguros de Vida

167.907.232Stros. Pendientes - Seguros Directos Administrativ

97.494.133Stros. Pendientes - Seguros Directos En juicios

15.018.380Stros. Pendientes - Seguros Directos En Mediación

507.443Stros. Liquidados a Pagar

36.334.909Stros. Ocurridos y no Reportados - IBNR

4.904.873Rescates a Pagar (Vida y Retiro)

45.739.308Otros

Seguros de Retiro

367.906.278

0

367.906.278 310.339.216

0

0

310.339.216

0

Pagina 1 de1

Page 44: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.Compañia:ANEXO 8-A

Balance al: 30/06/2019

DEUDA CON ASEGURADOS POR RAMO

RAMO SEGUROS DIRECTOS

RSPAdministrativos

RSP Juicios

SiniestrosPendientesReaseguros

Activos yRetrocesiones

IBNRIBNR a cargo

reaseguroTOTAL

Comparativo EjAnterior

RSPMediaciones

SiniestrosLiquidados a

Pagar

SiniestrosPendientes a/c

Reaseguradores

Incendio 0 0 00 00 0 0 0 0

Combinado Familiar e Integral 0 0 00 00 0 0 0 0

Automotores 0 0 00 00 0 0 0 0

Transporte Público de Pasajeros 0 0 00 00 0 0 0 0

Riesgos del Trabajo 0 0 00 00 0 0 0 0

Riesgos Agropecuarios y Forestales 0 0 00 00 0 0 0 0

Responsabilidad Civil 0 0 00 00 0 0 0 0

Robo y Riesgos Similares 0 0 00 00 0 0 0 0

Caución 0 0 00 00 0 0 0 0

Créditos 0 0 00 00 0 0 0 0

Accidentes a Pasajeros 0 0 00 00 0 0 0 0

Aeronavegación 0 0 00 00 0 0 0 0

Transportes - Cascos 0 0 00 00 0 0 0 0

Transporte de Mercaderías 0 0 00 00 0 0 0 0

Técnico 0 0 00 00 0 0 0 0

Otros Riesgos de Daños Patrimoniales 0 0 00 00 0 0 0 0

Motovehículos 0 0 00 00 0 0 0 0

Accidentes Personales 26.279.312 7.474.969 0859.193 0(1.023.806) 0 0 33.589.668 29.950.080

Salud 0 0 00 00 0 0 0 0

Vida 139.948.319 89.668.942 507.44314.159.187 0(64.610.085) 35.931.775 (19.750.608) 195.854.973 186.413.471

Sepelio 1.679.601 350.222 00 0(8.000) 403.134 277 2.425.234 3.345.068

Pagina 1 de2

Page 45: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.Compañia:ANEXO 8-A

Balance al: 30/06/2019

DEUDA CON ASEGURADOS POR RAMO

RAMO SEGUROS DIRECTOS

RSPAdministrativos

RSP Juicios

SiniestrosPendientesReaseguros

Activos yRetrocesiones

IBNRIBNR a cargo

reaseguroTOTAL

Comparativo EjAnterior

RSPMediaciones

SiniestrosLiquidados a

Pagar

SiniestrosPendientes a/c

Reaseguradores

Retiro 0 0 00 00 0 0 0 0

Rtas Previsionales y de Rs del Trabajo 0 0 00 00 0 0 0 0

Pagina 2 de2

167.907.232 97.494.133 15.018.380 507.443 (65.641.891) 0 36.334.909 (19.750.331) 231.869.875 219.708.619

Page 46: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

Anexo 9

Compañia:

Balance al: 30/06/2019

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

Detalle

DEUDAS CON PRODUCTORES Y DEUDAS FISCALES Y SOCIALES

Importes

Parciales Totales

Comprarativo EjAnterior

30/06/2018

318.247Admin. Nac. de Seguridad Social - Retenciones

30.920O.S.S.E.G.

68.739Sindicato del Seguro

156.067Administradoras de Riesgos del Trabajo

5.146.537Sueldos a Pagar

34.686.219Previsión Vacaciones y SAC

9.288.566Cargas Sociales a Pagar

19.690.794Otros

125.942.228Impuesto a las Ganancias

1.189.852Impuesto al Valor Agregado

435.298Impuesto de Sellos

2.601.828Impuesto a las Ganancias - Ag. de Retención

882.531Impuesto a los Ingresos Brutos - Ag. de Retención

100.572.507Pasivo por Impuesto diferido

3.084.375Sup. de Seguros de la Nación - Tasa Uniforme

228.376Otros

38.042.926

0

234.936.995

33.910.623

69.386.089

125.329.870

39.336.973

304.323.084

0

5.366.548

59.802

DEUDAS CON PRODUCTORES

Cuenta Corriente Productores

Comisiones por Primas a Cobrar

DEUDAS FISCALES Y SOCIALES

Otros

Gastos de Producción a Pagar

Sociales

Fiscales

Impuestos y Contribuciones a Devengar sobre Premios a Cobrar

Pagina 1 de1

Page 47: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

Anexo 10

Compañia:

Balance al: 30/06/2019

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

Conceptos

OTRAS DEUDAS Y PREVISIONES

Parciales Totales

Comprarativo EjAnterior

30/06/2018Importes

Cobranzas a Imputar 3.304.424

Bancos Saldos Acreedores 1.072.123

Proveedores 1.031.170

Acreedores Varios 393.263

Provisión Fondo Bomberil Ley 25.848 85.630

Caja Compensadora S.C.V.O. 4.312.187

Compras de Inversiones a Liquidar 291.165.106

Provisión para Gastos 32.990.635

Otros 121.711

Previsión para Juicios Laborales 11.585.085

Previsión para Juicios Comerciales 937.913

Previsión por Diferencias Juicios Pesificación (Vida 1.603.032

Otras Deudas

Previsiones

334.476.249 24.747.030

14.126.030 20.775.239

Pagina 1 de1

Page 48: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

COMPROMISOS TÉCNICOS

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

30/06/2019

Compañia:

Balance al:ANEXO 11

DETALLEIMPORTES

PARCIALES TOTALES

Comparativo EjAnterior

30/06/2018

Rs. en Curso Seg. Dtos. -Primas y Recargos (Acc. Personales - Colectivo) 308.626

Rs. en Curso Seg. Dtos. -Primas y Recargos (Vida - Individual) 261.790

Rs. en Curso Seg. Dtos. -Primas y Recargos (Vida - Colectivo) 4.339.496

Reserva Técnica por Insuficiencia de Primas (Acc. Personales - Colectivo) 2.145.865

Reserva Técnica por Insuficiencia de Primas (Sepelio - Colectivo) 1.636.023

Res. Matem. - Seg. Dtos. (Vida - Individual) 4.618.292.646

Fondos de Participación o Acumulación (Vida - Individual) 1.675.903.697

Otros (Vida - Individual) 69.958.701

4.344.165.261COMPROMISOS TECNICOS 6.372.846.844

6.872.3878.691.800Riesgos en curso y similares

4.337.292.874Reservas Matemáticas 6.364.155.044

Reservas de Estabilización 00

Pagina 1 de1

Page 49: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.Compañia:ANEXO 11-A

Balance al: 30/06/2019

APERTURA DE COMPROMISOS TÉCNICOS

RAMO

Rs. en curso /Res. Matem.Seg. DirectosREAS. PAS.

Rs. en cursoSeg. Directos

Gs. de Adquis.

Reserva Téc. porInsufic.

de Primas

Rs. enCurso / Res.

Estab.REAS. ACT.

TOTAL

Rs. enCurso / Res.Matem Seg.

Directos

00 0 0 0 0Incendio

00 0 0 0 0Combinado Familiar e Integral

00 0 0 0 0Automotores

00 0 0 0 0Transporte Público de Pasajeros

00 0 0 0 0Riesgos del Trabajo

00 0 0 0 0Riesgos Agropecuarios y Forestales

00 0 0 0 0Responsabilidad Civil

00 0 0 0 0Robo y Riesgos Similares

00 0 0 0 0Caución

00 0 0 0 0Créditos

00 0 0 0 0Accidentes a Pasajeros

00 0 0 0 0Aeronavegación

00 0 0 0 0Transportes - Cascos

00 0 0 0 0Transporte de Mercaderías

00 0 0 0 0Técnico

00 0 0 0 0Otros Riesgos de Daños Patrimoniales

00 0 0 0 0Motovehículos

2.454.491308.626 0 0 2.145.865 0Accidentes Personales

00 0 0 0 0Salud

4.622.893.9324.622.893.932 0 0 0 0Vida

Pagina 1 de3

Page 50: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.Compañia:ANEXO 11-A

Balance al: 30/06/2019

APERTURA DE COMPROMISOS TÉCNICOS

RAMO

Rs. en curso /Res. Matem.Seg. DirectosREAS. PAS.

Rs. en cursoSeg. Directos

Gs. de Adquis.

Reserva Téc. porInsufic.

de Primas

Rs. enCurso / Res.

Estab.REAS. ACT.

TOTAL

Rs. enCurso / Res.Matem Seg.

Directos

1.636.0230 0 0 1.636.023 0Sepelio

00 0 0 0 0Retiro

00 0 0 0 0Rtas Previsionales y de Rs del Trabajo

Pagina 2 de3

Page 51: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.Compañia:ANEXO 11-A

Balance al: 30/06/2019

APERTURA DE COMPROMISOS TÉCNICOS

RAMO

Rs. en curso /Res. Matem.Seg. DirectosREAS. PAS.

Rs. en cursoSeg. Directos

Gs. de Adquis.

Reserva Téc. porInsufic.

de Primas

Rs. enCurso / Res.

Estab.REAS. ACT.

TOTAL

Rs. enCurso / Res.Matem Seg.

Directos

TOTALES

Pagina 3 de3

4.623.202.558 3.781.8880 0 0 4.626.984.446

3.075.013.545 0TOTALES PERIODO 3.076.434.79200 1.421.247

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HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.Compañia:ANEXO 12-A

Balance al: 30/06/2019

PRIMAS DEVENGADAS

RAMO SEGUROS DIRECTOS

Primas Emitidas

(1)

Primas CedidasReaseguro

(2)

CompromisosTécnicos del Ej.

Total

(3)

CompromisosTécnicos del Ej.

A/C Reaseg

(4)

CompromisosTécnicos del Ej.A/C Asegurad

(5=3-4)

CompromisosTécnicos del Ej.

Ant- Total

(6)

CompromisosTécnicos del Ej.Ant A/C Reaseg

(7)

CompromisosTécnicos del Ej.

Ant A/CAsegurad

(8=6-7)

Primas Devengadas

(9=1 - 2 - 5 + 8 )

Incendio 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Combinado Familiar e Integral 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Automotores 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte Público de Pasajeros 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Riesgos del Trabajo 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Riesgos Agropecuarios y Forestales 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Responsabilidad Civil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Robo y Riesgos Similares 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Caución 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Créditos 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Accidentes a Pasajeros 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Aeronavegación 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transportes - Cascos 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte de Mercaderías 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Técnico 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Otros Riesgos de Daños Patrimoniales 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Motovehículos 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Accidentes Personales 50.604.386 2.492.797 2.454.491 0 2.454.491 215.470 0 215.470 45.872.568

Pagina 1 de2

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HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.Compañia:ANEXO 12-A

Balance al: 30/06/2019

PRIMAS DEVENGADAS

RAMO SEGUROS DIRECTOS

Primas Emitidas

(1)

Primas CedidasReaseguro

(2)

CompromisosTécnicos del Ej.

Total

(3)

CompromisosTécnicos del Ej.

A/C Reaseg

(4)

CompromisosTécnicos del Ej.A/C Asegurad

(5=3-4)

CompromisosTécnicos del Ej.

Ant- Total

(6)

CompromisosTécnicos del Ej.Ant A/C Reaseg

(7)

CompromisosTécnicos del Ej.

Ant A/CAsegurad

(8=6-7)

Primas Devengadas

(9=1 - 2 - 5 + 8 )

Salud 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Vida 1.826.161.424 52.535.925 6.368.756.330 0 6.368.756.330 4.342.528.544 0 4.342.528.544 (252.602.287)

Sepelio 13.074.835 646.699 1.636.023 0 1.636.023 1.421.247 0 1.421.247 12.213.360

Retiro 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Rtas Previsionales y de Rs del Trabajo 0 0 0 0 0 0 0 0 0

TOTALES

Pagina 2 de2

TOTALES PERIODO ANTERIOR

1.889.840.645

1.260.717.576 30.145.815

6.372.846.844

4.344.165.261

0

0

6.372.846.844

4.344.165.261

4.344.165.261

2.361.903.488

0

0

4.344.165.261

2.361.903.488

(194.516.359)55.675.421

(751.690.012)

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HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.Compañia:ANEXO 12-B

Balance 30/06/2019

PRIMAS DEVENGADAS

RAMO REASEGUROS ACTIVOS

Primas CedidasRetrocesionarios

(11)

CompromisosTécnicos del Ej

(12)

CompromisosTécnicos del Ej.

Ant (13)

PrimasDevengadas

(14 =10-11-12+13)

PrimasDevengadas Total

(15 = 9 +14)

Primas ReasegurosActivos

(10)

Incendio 0 0 0 0 00

Combinado Familiar e Integral 0 0 0 0 00

Automotores 0 0 0 0 00

Transporte Público de Pasajeros 0 0 0 0 00

Riesgos del Trabajo 0 0 0 0 00

Riesgos Agropecuarios y Forestales 0 0 0 0 00

Responsabilidad Civil 0 0 0 0 00

Robo y Riesgos Similares 0 0 0 0 00

Caución 0 0 0 0 00

Créditos 0 0 0 0 00

Accidentes a Pasajeros 0 0 0 0 00

Aeronavegación 0 0 0 0 00

Transportes - Cascos 0 0 0 0 00

Transporte de Mercaderías 0 0 0 0 00

Técnico 0 0 0 0 00

Otros Riesgos de Daños Patrimoniales 0 0 0 0 00

Motovehículos 0 0 0 0 00

Accidentes Personales 0 0 0 0 45.872.5680

Salud 0 0 0 0 00

Vida 0 0 0 0 (252.602.287)0

Sepelio 0 0 0 0 12.213.3600

Pagina 1 de 2

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HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.Compañia:ANEXO 12-B

Balance 30/06/2019

PRIMAS DEVENGADAS

RAMO REASEGUROS ACTIVOS

Primas CedidasRetrocesionarios

(11)

CompromisosTécnicos del Ej

(12)

CompromisosTécnicos del Ej.

Ant (13)

PrimasDevengadas

(14 =10-11-12+13)

PrimasDevengadas Total

(15 = 9 +14)

Primas ReasegurosActivos

(10)

Retiro 0 0 0 0 00

Rtas Previsionales y de Rs del Trabajo 0 0 0 0 00

TOTALES

Pagina 2 de 2

TOTALES PERIODO ANTERIOR0 0 0 0 (194.516.359)0 0 0 0 (751.690.012)

00

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HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.Compañia:ANEXO 13-A

Balance al: 30/06/2019

SINIESTROS DEVENGADOS

RAMO SEGUROS DIRECTOS

Pendientes delEjercicio e

IBNRA/C Asegurad

(7=5-6)

Pendientes delEjercicio Ant e

IBNR-Total(8)

Pendientes delEjercicio Ant e

IBNR A/CReaseg

(9)

Pendientes delEjercicio Ant eIBNR A/C Aseg

(10=8-9)

SiniestrosDevengados

Total

(11 = 4 +7-10)

Pendientes delEjercicio e

IBNRA/C Reaseg

(6)

Pendientes delEjercicio e

IBNRTOTAL

(5)

Pagados

Netos

(4= 1-2-3)

Salvatajeso

Recuperos

(3)

Reintegradospor

Reaseg

(2)

Pagadosen el Ejercicio

(1)

Incendio 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Combinado Familiar e Integral 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Automotores 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte Público de Pasajeros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Riesgos del Trabajo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Riesgos Agropecuarios y Forestales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Responsabilidad Civil 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Robo y Riesgos Similares 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Caución 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Créditos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Accidentes a Pasajeros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Aeronavegación 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transportes - Cascos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte de Mercaderías 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Técnico 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Otros Riesgos de Daños Patrimoniales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Motovehículos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Accidentes Personales 3.199.055 0 0 3.199.055 34.613.474 1.023.806 33.589.668 31.009.703 1.064.623 29.945.080 6.843.643

Salud 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Vida 337.506.630 56.621.512 0 280.885.118 279.708.223 84.360.693 195.347.530 229.049.115 43.667.441 185.381.674 290.850.974

Sepelio 7.486.360 0 0 7.486.360 2.432.957 7.723 2.425.234 3.322.955 (113) 3.323.068 6.588.526

Retiro 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Rtas Previsionales y de Rs del Trabajo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pagina 1 de2

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HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.Compañia:ANEXO 13-A

Balance al: 30/06/2019

SINIESTROS DEVENGADOS

RAMO SEGUROS DIRECTOS

Pendientes delEjercicio e

IBNRA/C Asegurad

(7=5-6)

Pendientes delEjercicio Ant e

IBNR-Total(8)

Pendientes delEjercicio Ant e

IBNR A/CReaseg

(9)

Pendientes delEjercicio Ant eIBNR A/C Aseg

(10=8-9)

SiniestrosDevengados

Total

(11 = 4 +7-10)

Pendientes delEjercicio e

IBNRA/C Reaseg

(6)

Pendientes delEjercicio e

IBNRTOTAL

(5)

Pagados

Netos

(4= 1-2-3)

Salvatajeso

Recuperos

(3)

Reintegradospor

Reaseg

(2)

Pagadosen el Ejercicio

(1)

TOTALES

Pagina 2 de2

TOTALES PERIODO ANT

348.192.045

223.535.286

56.621.512

22.924.974

0

0

291.570.533

200.610.312

316.754.654

263.381.773

85.392.222

44.731.951

231.362.432

218.649.822

263.381.773

230.213.605

44.731.951

20.127.722

218.649.822

210.085.883

304.283.143

209.174.251

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HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.Compañia:ANEXO 13-B

Balance al: 30/06/2019

SINIESTROS DEVENGADOS

RAMO REASEGUROS ACTIVOS

Pagados

Netos

(14=12-13)

Pendientesdel

Ejercicio

(15)

Pendientesdel

EjercicioAnterior

(16)

SiniestrosDevengadosen el ej. /per

(17=14+15-16)

TotalDevengado

en el Ejerc. /per

(18 = 11+17)

Salvatajes o

Recuperos

(13)

Pagados en elEjerc/Per

(12)

Incendio 0 0 0 0 0 0 0

Combinado Familiar e Integral 0 0 0 0 0 0 0

Automotores 0 0 0 0 0 0 0

Transporte Público de Pasajeros 0 0 0 0 0 0 0

Riesgos del Trabajo 0 0 0 0 0 0 0

Riesgos Agropecuarios y Forestales 0 0 0 0 0 0 0

Responsabilidad Civil 0 0 0 0 0 0 0

Robo y Riesgos Similares 0 0 0 0 0 0 0

Caución 0 0 0 0 0 0 0

Créditos 0 0 0 0 0 0 0

Accidentes a Pasajeros 0 0 0 0 0 0 0

Aeronavegación 0 0 0 0 0 0 0

Transportes - Cascos 0 0 0 0 0 0 0

Transporte de Mercaderías 0 0 0 0 0 0 0

Técnico 0 0 0 0 0 0 0

Otros Riesgos de Daños Patrimoniales 0 0 0 0 0 0 0

Motovehículos 0 0 0 0 0 0 0

Accidentes Personales 0 0 0 0 0 0 6.843.643

Salud 0 0 0 0 0 0 0

Vida 0 0 0 0 0 0 290.850.974

Sepelio 0 0 0 0 0 0 6.588.526

Pagina 1 de2

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HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.Compañia:ANEXO 13-B

Balance al: 30/06/2019

SINIESTROS DEVENGADOS

RAMO REASEGUROS ACTIVOS

Pagados

Netos

(14=12-13)

Pendientesdel

Ejercicio

(15)

Pendientesdel

EjercicioAnterior

(16)

SiniestrosDevengadosen el ej. /per

(17=14+15-16)

TotalDevengado

en el Ejerc. /per

(18 = 11+17)

Salvatajes o

Recuperos

(13)

Pagados en elEjerc/Per

(12)

Retiro 0 0 0 0 0 0 0

Rtas Previsionales y de Rs del Trabajo 0 0 0 0 0 0 0

TOTALES

Pagina 2 de2

TOTALES PERIODO ANTERIOR

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

304.283.143

209.174.251

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HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.Compañia:ANEXO 14-A

Balance al: 30/06/2019

INFORMACION SOBRE GASTOS DE PRODUCCION Y EXPLOTACION

RAMO SEGUROS DIRECTOS

Publicidady

Propaganda

(8)

Otros

(9)

Sub Total

(10=4+5+6 +7+8+9)

Gtos. Gest.a/c Reaseg.

(11)

TotalSegurosDirectos

(12 = 3 +10-11)

ImpuestosTasas

YContribuciones

(7)

Honorarios

(6)

RetribuciónAdministrad

ySindicos

(5)

Sueldosy

Cargas Soc.(4)

Sub-Total

(3=1+2)

Otros

(2)

Comisiones

(1)

SEGUROS DIRECTOS GASTOS EXPLOTACION

Incendio 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Combinado Familiar e Integral 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Automotores 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte Público de Pasajeros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Riesgos del Trabajo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Riesgos Agropecuarios y Forestales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Responsabilidad Civil 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Robo y Riesgos Similares 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Caución 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Créditos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Accidentes a Pasajeros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Aeronavegación 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transportes - Cascos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte de Mercaderías 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Técnico 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Otros Riesgos de DañosPatrimoniales

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pagina 1 de2

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HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.Compañia:ANEXO 14-A

Balance al: 30/06/2019

INFORMACION SOBRE GASTOS DE PRODUCCION Y EXPLOTACION

RAMO SEGUROS DIRECTOS

Publicidady

Propaganda

(8)

Otros

(9)

Sub Total

(10=4+5+6 +7+8+9)

Gtos. Gest.a/c Reaseg.

(11)

TotalSegurosDirectos

(12 = 3 +10-11)

ImpuestosTasas

YContribuciones

(7)

Honorarios

(6)

RetribuciónAdministrad

ySindicos

(5)

Sueldosy

Cargas Soc.(4)

Sub-Total

(3=1+2)

Otros

(2)

Comisiones

(1)

SEGUROS DIRECTOS GASTOS EXPLOTACION

Motovehículos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Accidentes Personales 22.933.052 0 22.933.052 17.495.657 2.402.712 1.078.718 2.612.594 1.815.107 12.527.022 37.931.810 0 60.864.862

Salud 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Vida 63.579.671 0 63.579.671 367.045.451 22.860.406 13.166.871 68.260.548 20.140.299 156.389.672 647.863.247 0 711.442.918

Sepelio 20.236 0 20.236 9.359.370 1.285.340 577.064 65.374 970.999 6.688.476 18.946.623 0 18.966.859

Retiro 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Rtas Previsionales y de Rs delTrabajo

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Sección Administración 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pagina 2 de2

86.532.959 0 86.532.959 393.900.478 26.548.458 14.822.653 70.938.516 22.926.405

66.811.114 0 66.811.114 323.484.809 15.481.296 17.444.294 39.327.498

175.605.170 704.741.680 0 791.274.639

2.899.445 79.541.427 478.178.769 0 544.989.883

TOTALES

TOTALES

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HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.Compañia:ANEXO 14-B

Balance al: 30/06/2019

INFORMACION SOBRE GASTOS DE PRODUCCION Y EXPLOTACION

RAMO RA

GASTOSPRODUCC.

(13)

Total

(14 = 12+13)

Total

Incendio 0 0

Combinado Familiar e Integral 0 0

Automotores 0 0

Transporte Público de Pasajeros 0 0

Riesgos del Trabajo 0 0

Riesgos Agropecuarios y Forestales 0 0

Responsabilidad Civil 0 0

Robo y Riesgos Similares 0 0

Caución 0 0

Créditos 0 0

Accidentes a Pasajeros 0 0

Aeronavegación 0 0

Transportes - Cascos 0 0

Transporte de Mercaderías 0 0

Técnico 0 0

Otros Riesgos de Daños Patrimoniales 0 0

Pagina 1 de2

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HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.Compañia:ANEXO 14-B

Balance al: 30/06/2019

INFORMACION SOBRE GASTOS DE PRODUCCION Y EXPLOTACION

RAMO RA

GASTOSPRODUCC.

(13)

Total

(14 = 12+13)

Total

Motovehículos 0 0

Accidentes Personales 0 60.864.862

Salud 0 0

Vida 0 711.442.918

Sepelio 0 18.966.859

Retiro 0 0

Rtas Previsionales y de Rs del Trabajo 0 0

Sección Administración 0 0

Pagina 2 de2

791.274.6390

0 544.989.883

TOTALES

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Anexo 15

Compañia:

Balance al: 30/06/2019

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

CONCEPTOS

RESULTADO ESTRUCTURA FINANCIERA

Importes

Subtotales Totales

Comparativo EjAnterior

30/06/2018

RENTAS, RESULTADOS POR REALIZACION, RESULTADOS POR TENENCIA

Parciales

402.888.917Títulos Públicos

32.216.969Depósitos a Plazo

230.566.430Obligaciones Negociables

113.697Fideicomisos Financieros

26.177.636Préstamos sobre Póliza de Vida

759.003Otras Inversiones

327.603.067

692.722.652

692.722.652Rentas

Intereses Inversiones

Recargos financieros 0Alquileres y Arrendamientos 0Dividendos 0Otras Rentas 0Prestamos Garantizados

Intereses Cuentas Bancarias0

Diferencias de Cambio

Coeficiente de Estabilización de Referencia (C.E.R0

0

0

(3.053.052)Resultados por Realización

(1.892.243)

Inversiones (incluido rescates) 0

0Inmuebles

Otros Resultados por Realización (1.892.243)

59.205.645

Resultado por Exposición a la Inflación

(80.255.515)Títulos Públicos

6.638.060Acciones

(2.422.752)Obligaciones Negociables

135.044.987Fondos Comunes de Inversión

200.865Fideicomisos Financieros

0

Inversiones

Otros Resultados por Tenencia

Resultados por Tenencia

2.091.734.518

2.150.940.163 1.599.780.780

0Otros Ingresos

652.326

Recupero de Premios 0

0Devengamiento de Previsiones y Regularizaciones 0

Quitas por Rescate

652.326Otros

Transferencia a Estructura Técnica (sólo RETIRO)

0

0

0

Deudores Incobrables

Otros Ajustes Sección Vida

0Intereses Técnicos Sección Vida

(1.282.907)

0

Otros Egresos Financieros

Pagina 1 de2

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Anexo 15

Compañia:

Balance al: 30/06/2019

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

CONCEPTOS

RESULTADO ESTRUCTURA FINANCIERA

Importes

Subtotales Totales

Comparativo EjAnterior

30/06/2018

RENTAS, RESULTADOS POR REALIZACION, RESULTADOS POR TENENCIA

Parciales

0

(3.445.995)Otros Cargos Financieros

(3.445.995)

0

6.691.151

0

Gastos Inmuebles (renta o venta)

Comisiones y Gastos por Transacciones Financieras

GASTOS EXPLOTACION Y OTROS CARGOS

Intereses Pasivos

Gastos de Explotación - Estructura Financiera

0

Amortizaciones Premios a Cobrar 0

0

Resultados por Transacciones Financieras

Previsión Desvalorización de Inversiones

(1.282.907)Otros0

Pagina 2 de2

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HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.Compañia:ANEXO 16

Balance al: 30/06/2019

OTROS RESULTADOS DE LA ESTRUCTURA TÉCNICA

RAMO

ParticipacionUtilidades

ReasegurosPasivos

Otros

ParticipacionContratos

ReasegurosActivos

Planes deMejoramiento

OtrosTransf. Estruct

Financiera

OtrasIndemnizacion

es y benef.

RentasVitalicias yPeriodicas

Rescates

OTROS INGRESOS OTROS EGRESOS

Incendio 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Combinado Familiar e Integral 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Automotores 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte Público de Pasajeros 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Riesgos del Trabajo 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Riesgos Agropecuarios y Forestales 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Responsabilidad Civil 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Robo y Riesgos Similares 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Caución 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Créditos 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Accidentes a Pasajeros 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Aeronavegación 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transportes - Cascos 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte de Mercaderías 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Técnico 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Otros Riesgos de Daños Patrimoniales 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Motovehículos 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Accidentes Personales 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Salud 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Vida 583.646.434 0 23.826.468 0 0 15.321.570 0 0 509.596

Sepelio 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Pagina 1 de2

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HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.Compañia:ANEXO 16

Balance al: 30/06/2019

OTROS RESULTADOS DE LA ESTRUCTURA TÉCNICA

RAMO

ParticipacionUtilidades

ReasegurosPasivos

Otros

ParticipacionContratos

ReasegurosActivos

Planes deMejoramiento

OtrosTransf. Estruct

Financiera

OtrasIndemnizacion

es y benef.

RentasVitalicias yPeriodicas

Rescates

OTROS INGRESOS OTROS EGRESOS

Retiro 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Rtas Previsionales y de Rs del Trabajo 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Sección Administración 0 0 0 0 0 0 0 0 0

TOTALES

Pagina 2 de2

TOTALES PERIODO ANTERIOR

583.646.434 0 23.826.468 0 0 15.321.570 0 0 509.596

184.866.661 0 22.605.639 0 0 7.689.564 0 0 1.164.463

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HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A. ANEXO 17

Ejercicio / Período cerrado el: 30-06-2019

TITULOS PUBLICOS DE RENTA VALUADOS POR METODO OPCIONAL PREVISTO EN LA RESOLUCION Nº 31.262

PRECIO DE VALOR CANTIDAD DIAS PARIDAD

DENOMINACION CANTIDAD FECHA DE COMPRA O TECNICO DESDE FECHA DIARIA ACUMU- INTERESES FECHA DE SERVICIO DE VALOR DE VALOR VALOR DIFERENCIA MONEDA DEL

DEL TITULO (en valores COMPRA O VALUACION (a fecha de DE COMPRA O LADA (a fecha CORRIDOS VENCIMIENTO AMORTIZACION INVENTARIO CONTABLE MERCADO ACTIVO

residuales) CONVERSION A FECHA DE compra o de CONVERSION AL (del presente DEL CUPON Y/O RENTA

CONVERSION conversión) VENCIMIENTO informe) (consignar sólo

(1) DEL TITULO (2) (3) A, R ó R+A) (1+2+3) 4 5 6=5-4

BONAR 2026 U$S FASE 1 REG. S 14.000.000 31/03/18 22,0539 1,0338 456 -21,0202 43,5556 22/10/19 R 44,5894 624.251.427 499.971.290 -124.280.137 USD

DISCOUNT U$S 8,28% 2033 LEY NY 24.060.767 31/03/18 31,3767 1,4324 456 -29,9443 63,0005 31/12/19 R 64,4328 1.550.303.231 1.190.406.378 -359.896.853 USD

PAR U$S 2038 LEY NY 25.750.300 31/03/18 13,3627 1,0003 456 -12,3624 28,4143 30/09/19 R 29,4146 757.434.589 656.632.650 -100.801.939 USD

(a) TOTAL DE INVERSIONES AL 30/06/19 : 8.011.378.376 (b) VALUACION TITULOS A MANTENER HASTA EL VENCIMIENTO: 2.931.989.248 (c) % QUE REPRESENTA (b)/(a): 36,60% 2.931.989.248 2.347.010.318 -584.978.930

RESTRICTED

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HSBC Seguros de Vida (Argentina) S.A.

Información complementaria a los estados contables correspondientes al ejercicio finalizado el

30 de Junio de 2019

1

Nota 1 – Descripción del negocio

HSBC Seguros de Vida (Argentina) S.A ofrece sus productos en todo el país, a través de diversos

canales. Por medio de esta red, se consigue una amplia cobertura en todo el país, brindando un

importante abanico de posibilidades a los clientes.

Los canales de la Compañía son:

Agentes Propios,

Sucursales HSBC Bank Argentina S.A.,

Productores y Asesores Independientes,

Brokers,

Telemarketing,

Internet.

Las líneas de productos más importantes son:

Seguros de Vida Individual

El producto Seguro de Vida con Ahorro es un plan de vida entera que brinda protección económica ante

el fallecimiento, o ante la ocurrencia de cualquiera de las coberturas adicionales contratadas por el

Tomador / Asegurado, y, por otro lado, permite generar un ahorro.

También la Compañía cuenta con productos de Vida Temporarios, el plan Family, un seguro de Vida

Simple, y el plan individual Seguro de Accidentes Personales.

Seguros de Vida Colectivo

Se ofrecen planes de seguros que, bajo un único contrato, proveen cobertura a un grupo de personas las

cuáles mantienen con el tomador una relación preexistente al seguro y no vinculada con la contratación

del mismo. Los productos más importantes son: Vida Colectivo Empresas, Plan Colectivo de Accidentes

Personales, Sepelio y Saldo Deudor.

Hasta el 31 de diciembre de 2007 la Sociedad operó en el ramo de Vida Previsional ofreciendo la

cobertura de invalidez y fallecimiento a los afiliados de Máxima S.A. AFJP. Este negocio fue

discontinuado a partir del 1 de enero de 2008 con motivo de la reforma del sistema previsional

introducida por la Ley N° 26.222 publicada con fecha 8 de mayo de 2007.

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HSBC Seguros de Vida (Argentina) S.A.

Información complementaria a los estados contables correspondientes al ejercicio finalizado el

30 de Junio de 2019

2

Nota 2 - Normas contables aplicadas

La Sociedad preparó sus estados contables al 30 de junio de 2019 de acuerdo con las disposiciones de la

Ley de Sociedades Comerciales y la Inspección General de Justicia, sobre la base de las normas de

valuación y de presentación establecidas por la Superintendencia de Seguros de la Nación (SSN), las

cuales difieren de las normas contables profesionales argentinas, en los siguientes aspectos relevantes:

a) La Superintendencia de Seguros de la Nación no exige la clasificación de activos y pasivos en

corrientes y no corrientes, ni la presentación del estado de flujo de efectivo, estados contables

consolidados, ni la información comparativa completa de los movimientos en el estado de evolución

del patrimonio neto, así como en cierta información complementaria incluida en los anexos y las

notas a los estados contables, requerida por normas contables profesionales argentinas.

b) Tal como se menciona en Nota 2.3.b)1.3. y 1.4. la Sociedad ha decidido hacer uso de la opción de

valuar a su valor técnico y utilizar el criterio estipulado en la Resolución

N° 31.262 de la SSN para la valuación de los Títulos Públicos a mantener hasta su vencimiento. La

metodología utilizada para la determinación de dicho valor difiere de la establecida en las normas

contables profesionales vigentes, de haber aplicado este último el activo sería inferior en $

584.978.930.

c) A la fecha, las normas contables profesionales argentinas exigen la reexpresión de los estados

contables. Sin embargo, conforme lo mencionado en Nota 2.2., las disposiciones de la SSN

establecen la reexpresión a partir de los estados contables al 30 de junio de 2020.

Dando cumplimiento a las disposiciones y lineamientos establecidos por la SSN, mediante

resolución N° RESOL-2019-118-APN-SSN#MHA y circulares IF-2019-17698428-APN-SSN#MHA

y IF-2019-64632649-APN-SSN#MHA, la Sociedad informa que el importe resumido de los estados

contables reexpresados al 30 de junio de 2019 es el siguiente:

DescripciónSaldos al 30.06.2019

(Históricos)

Ajuste por

Reexpresión

Saldos al 30.06.2019

(Reexpresados)

Activo 9.033.766.387 997.648 9.034.764.035

Pasivo 7.384.069.498 249.412 7.384.318.910

Patrimonio Neto 1.649.696.889 748.236 1.650.445.125

Resultados 782.129.341 (605.562.653) 176.566.688

2.1. Criterios de exposición

Los estados contables se presentan de acuerdo a los criterios de exposición establecidos por la SSN

mediante la Comunicación Nº 1.959 del 5 de noviembre de 2008, la que, según lo mencionado

anteriormente, no sigue todas las pautas de presentación establecidas por las normas contables

profesionales argentinas. Las cifras se presentan en pesos sin centavos.

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HSBC Seguros de Vida (Argentina) S.A.

Información complementaria a los estados contables correspondientes al ejercicio finalizado el

30 de Junio de 2019

3

Nota 2 - Normas contables aplicadas (Cont.)

2.1. Criterios de exposición (Cont.)

Las primas devengadas netas se calculan como la diferencia entre las primas emitidas netas a cargo de la

compañía y la variación de los compromisos técnicos del ejercicio. El ramo Vida incluye productos en

dólares con reserva matemática. Dada su naturaleza de largo plazo, y el revalúo de los dólares del

compromiso técnico inicial, el mencionado criterio de exposición genera primas netas devengadas

negativas en el ejercicio.

2.2. Unidad de medida

Los estados contables de la Sociedad reconocen las variaciones en el poder adquisitivo de la moneda

hasta el 1° de marzo de 2003. A partir de esa fecha, la Sociedad discontinuó la incorporación de ajustes

para reflejar esas variaciones, de acuerdo con lo previsto en el marco de información contable prescripto

por la S.S.N. y en las normas contables profesionales argentinas vigentes y con lo requerido por el

Decreto N° 664/2003 del Poder Ejecutivo Nacional (PEN).

Las normas contables profesionales argentinas establecen que los estados contables deben ser preparados

reconociendo los cambios en el poder adquisitivo de la moneda conforme a las disposiciones

establecidas en las Resoluciones Técnicas (RT) N° 6 y N° 17, con las modificaciones introducidas por la

RT N° 39 y por la Interpretación N° 8, normas emitidas por la Federación Argentina de Consejos

Profesionales de Ciencias Económicas (FACPCE).

Estas normas establecen que la aplicación del ajuste por inflación debe realizarse frente a la existencia

de un contexto de alta inflación, el cual se caracteriza, entre otras consideraciones, cuando exista una

tasa acumulada de inflación en tres años que alcance o sobrepase el 100%.

La inflación acumulada en tres años se ubica por encima del 100%. Es por esta razón que, de acuerdo

con las normas contables profesionales mencionadas en forma precedente, la economía argentina debería

ser considerada como de alta inflación a partir del 1° de julio de 2018. La FACPCE ha confirmado esta

situación con la Resolución de su Junta de Gobierno 539/18 emitida el 29 de setiembre de 2018. A su

vez, también dispuso ciertas simplificaciones al método de reexpresión previsto por la RT 6 al momento

de su aplicación inicial.

Durante el mes de diciembre de 2018 y mediante los artículos 5 y 6 de la Ley N° 27.468, se derogó la

prohibición que impedía a los órganos de control federales recibir estados financieros reexpresados por

inflación.

Considerando lo antes mencionado, en fecha 12 de febrero de 2019, la SSN publicó la resolución

RESOL-2019-118-APN-SSN#MHA, complementada por la circular IF-2019-17698428-APN-

SSN#MHA de fecha 22 de marzo de 2019, donde establece que, a partir del cierre 30 de junio de 2020,

los estados contables correspondientes a ejercicios económicos completos o períodos intermedios,

deberán presentarse ante la SSN expresados en moneda homogénea, siempre y cuando se cumplan los

parámetros de aplicación, en función a la inflación acumulada, estipulados por la FACPCE.

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HSBC Seguros de Vida (Argentina) S.A.

Información complementaria a los estados contables correspondientes al ejercicio finalizado el

30 de Junio de 2019

4

Nota 2 - Normas contables aplicadas (Cont.)

2.2. Unidad de medida (Cont.)

Mediante circular IF-2019-64632649-APN-SSN#MHA de fecha 17 de julio de 2019, la SSN establece

las definiciones para la reexpresión de los rubros específicos de la industria, que complementan lo

establecido por la RT N° 6, la Resolución de JG N° 539/18 y Guías de aplicación emitidas por la

FACPCE; asimismo, detalla la información a revelar en notas a los estados contables a partir del cierre

del ejercicio al 30 de junio de 2019 y hasta el 31 de marzo de 2020, inclusive.

Considerando las disposiciones antes mencionadas, la Dirección de la Sociedad no ha reexpresado los

presentes estados contables.

A fines informativos, y dada la implicancia que tendría el ajuste por inflación contable, mencionamos

que la RT 6 dispone reexpresar a los estados contables para que consideren los cambios en el poder

adquisitivo general de la moneda, de modo que queden expresados en la unidad de medida corriente al

final del período sobre el que se informa. Dicho requerimiento también comprende a la información

comparativa de los estados contables.

En un período inflacionario, toda entidad que mantenga un exceso de activos monetarios sobre pasivos

monetarios, perderá poder adquisitivo, y toda entidad que mantenga un exceso de pasivos monetarios

sobre activos monetarios, ganará poder adquisitivo, siempre que tales partidas no se encuentren sujetas a

un mecanismo de ajuste.

Resumidamente, el mecanismo de reexpresión de la RT 6 establece que los activos y pasivos monetarios

no serán reexpresados dado que ya se encuentran expresados en la unidad de medida corriente al cierre

del período sobre el que se informa. Los activos y pasivos sujetos a ajustes en función a acuerdos

específicos, se ajustarán en función a tales acuerdos. Las partidas no monetarias medidas a sus valores

corrientes al final del período sobre el que se informa, tales como el valor neto de realización u otros, no

es necesario reexpresarlas. Los restantes activos y pasivos no monetarios serán reexpresados por un

índice general de precios. La pérdida o ganancia por la posición monetaria neta, se incluirá en el

resultado neto del período que se informa, revelando esta información en una partida separada.

2.3. Criterios de valuación

Los principales criterios de valuación seguidos en la confección de los estados contables se detallan a

continuación:

a) Disponibilidades, créditos y deudas

1) En moneda nacional: a su valor nominal.

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HSBC Seguros de Vida (Argentina) S.A.

Información complementaria a los estados contables correspondientes al ejercicio finalizado el

30 de Junio de 2019

5

Nota 2 - Normas contables aplicadas (Cont.)

2.3. Criterios de valuación (Cont.)

a) Disponibilidades, créditos y deudas (Cont.)

2) En moneda extranjera: se convirtieron a los tipos de cambio vigentes al cierre del periodo,

informados por la SSN en su circular N° IF-2019-64393336-APN-GE#SSN del 16 julio de 2019,

aplicables para su liquidación según disposiciones vigentes a dicha fecha. Las diferencias de cambio

resultantes han sido imputadas a la línea “Otros Resultados por Tenencia” del rubro Resultados por

Tenencia de la Estructura Financiera del Estado de resultados.

b) Inversiones

1) Títulos públicos con cotización:

a) En pesos: se valuaron de acuerdo a su valor de cotización a la fecha de cierre del ejercicio, de

acuerdo a la información suministrada por la SSN en su circular N° IF-2019-64393336-APN-

GE#SSN del 16 de julio de 2019 o por el Mercado Abierto Electrónico (MAE) para los casos en

que la SSN no suministra información.

b) En dólares: de acuerdo a lo informado a la SSN por Nota Nº 14.830 del 29 de junio de 2012 y

por Nota 21.599 del 19 de diciembre 2013, se valuaron a su valor de cotización en dólares a la

fecha de cierre del ejercicio en la Bolsa de Comercio de Buenos Aires, en el Mercado Abierto

Electrónico (MAE) o Reuters, convertido por el tipo de cambio vigente a dicha fecha.

1.3. En pesos a su valor técnico: de acuerdo con la metodología establecida en el Punto 39.1.2.4 del

Reglamento General de la Actividad Aseguradora

1.4. En dólares a su valor técnico: de acuerdo con la metodología establecida en el Punto 39.1.2.4 del

Reglamento General de la Actividad Aseguradora

Las normas contables profesionales vigentes establecen que, la valuación a valor técnico resulta válido,

en la medida que la Sociedad haya decidido mantener las respectivas inversiones en el activo hasta su

vencimiento.

Asimismo, de acuerdo a lo determinado en el Punto 39.1.2.4.1.2 del Reglamento General de la

Actividad Aseguradora informamos a continuación la diferencia que resulta de comparar el importe

correspondiente a los títulos públicos de renta que se encuentran contabilizados conforme a la norma

opcional de valuación contemplada en dicho punto (puntos 1.3. y 1.4. precedentes) y el importe de los

títulos públicos de renta, indicados anteriormente, valuados a su valor de cotización a la fecha de cierre

del ejercicio:

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HSBC Seguros de Vida (Argentina) S.A.

Información complementaria a los estados contables correspondientes al ejercicio finalizado el

30 de Junio de 2019

6

Nota 2 - Normas contables aplicadas (Cont.)

2.3. Criterios de valuación (Cont.)

b) Inversiones (Cont.)

CODSSN Código Denominación VN

39.1.2.4.1.2 a )

Inversiones

Contabilizadas

a Va lor

T écnico

39.1.2.4.1.2 b)

Inversiones a

Va lor de

Cotización

39.1.2.4.1.2 c)

Dife rencia

AA26 AA2620180831 BONAR 2026 U$S FASE 1 REG. S 14.000.000 624.251.427 499.971.290 -124.280.137

DICY DICY20180831 DISCOUNT U$S 8,28% 2033 LEY NY 24.060.767 1.550.303.231 1.190.406.378 -359.896.853

PARY PARY20180831 PAR U$S 2038 LEY NY 25.750.300 757.434.589 656.632.650 -100.801.939

2.931.989.248 2.347.010.318 -584.978.930

1.5. Títulos Públicos en alquiler, expuestos en la línea Depósitos a Plazo, por encontrarse alquilados al

30 de junio de 2019, se valúan de acuerdo con lo mencionado en el punto 1.1 y 1.2 más los intereses

devengados por el alquiler de los mismos.

2) Títulos públicos sin cotización: corresponden a: i) título provincial Bonos de la Provincia de

Misiones Senior USD que no posee cotización regular en el mercado, valuado a la última cotización

informada, cuyo valor se encuentra regularizado por una previsión por desvalorización de acuerdo

con lo mencionado en la nota 2.3.c); ii) título provincial Buenos Aires 18/04/28; título Córdoba

10/06/21; título provincial Buenos Aires 15/06/27; título TD Ciudad de Buenos Aires 19/05/20,

valuados a su última cotización conocida más intereses devengados y no cobrados al cierre del

ejercicio.

3) Obligaciones negociables: se valuaron a la cotización al cierre del ejercicio descontando los gastos

de venta. Para aquellas especies que no presentaron cotización al cierre, se buscó un precio de

mercado utilizando las últimas cotizaciones conocidas de especies similares en cuanto a riesgo y

plazo ajustadas por una tasa interna de retorno del flujo futuro de fondos esperado. Para el caso de

obligaciones negociables nominadas en moneda extranjera se consideró el tipo de cambio vigente al

cierre del ejercicio.

4) Fondos comunes de inversión: se valuaron al valor de la cuota parte a la fecha de cierre del ejercicio,

según lo informado por las sociedades gerentes.

5) Acciones: se valuaron de acuerdo a su valor de cotización a la fecha de cierre del ejercicio.

6) Fideicomisos Financieros: se valuaron a la cotización al cierre del ejercicio descontando los gastos

de venta. Para aquellas especies que no presentaron cotización al cierre, se buscó un precio de

mercado utilizando las últimas cotizaciones conocidas de especies similares en cuanto a riesgo y

plazo ajustadas por una tasa interna de retorno del flujo futuro de fondos esperado. Para el caso de

fideicomisos financieros nominados en moneda extranjera se consideró el tipo de cambio vigente al

cierre del ejercicio.

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HSBC Seguros de Vida (Argentina) S.A.

Información complementaria a los estados contables correspondientes al ejercicio finalizado el

30 de Junio de 2019

7

Nota 2 - Normas contables aplicadas (Cont.)

2.3. Criterios de valuación (Cont.)

b) Inversiones (Cont.)

7) Depósitos a plazo:

a. En pesos: Se valuaron a su valor de imposición más los intereses devengados al cierre del

ejercicio.

b. Títulos Públicos en alquiler: Se valuaron de acuerdo con lo mencionado en la Nota 2.3.b)

1) 1.5.

8) Préstamos sobre pólizas Vida: se valuaron al valor de los préstamos otorgados, neto de las sumas

retenidas a la fecha de cierre del ejercicio en concepto de intereses y de sus correspondientes

cancelaciones.

c) Previsión para incobrabilidad de Premios a cobrar, para desvalorización de inversiones y otros

créditos

Las previsiones por riesgo de incobrabilidad y desvalorización han sido constituidas sobre la base de

aquellos importes que se estima no serán recuperables en función de la antigüedad de los mismos y de la

estimación de la probabilidad de cobro.

d) Bienes de uso

Los bienes de uso se han valuado al costo de adquisición, neto de las amortizaciones acumuladas

correspondientes. El costo de adquisición incluye todas las erogaciones necesarias para poner los bienes

en condiciones de ser utilizados económicamente. Las amortizaciones se calcularon por el método de la

línea recta, aplicando tasas anuales suficientes para extinguir los valores de los bienes al término de la

vida útil estimada. Los valores residuales de los bienes de uso, considerados por grupo homogéneo de

bienes, no superan los valores de recupero, estimados sobre la base de la información disponible a la

fecha de emisión de los estados contables.

e) Otros activos

Dentro de este rubro se incluyen:

1) Comisiones a amortizar correspondientes a los contratos del ramo vida individual: las mismas se

consignaron a su valor de origen neto de las amortizaciones acumuladas correspondientes.

Las amortizaciones de estas comisiones se calcularon en forma lineal y proporcionalmente a los

sesenta meses de diferimiento permitidos por la SSN.

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Información complementaria a los estados contables correspondientes al ejercicio finalizado el

30 de Junio de 2019

8

Nota 2 - Normas contables aplicadas (Cont.)

2.3. Criterios de valuación (Cont.)

e) Otros activos (Cont.)

2) Mejoras en inmuebles de terceros: las mencionadas mejoras se valuaron a su costo incurrido neto

de las amortizaciones acumuladas correspondientes. Las amortizaciones se calcularon por el método

de la línea recta, aplicando tasas anuales suficientes para extinguir los valores de los activos al

término de la vida útil estimada sobre la base de la duración de los contratos de alquiler

correspondientes.

3) Programas de Computación y/o “Software”: han sido valuados a su costo, neto de las

amortizaciones acumuladas correspondientes. Las amortizaciones se calcularon por el método de la

línea recta, aplicando tasas anuales suficientes para extinguir los valores de los activos al término de

la vida útil estimada.

f) Compromisos técnicos

Se han constituido de acuerdo con las normas y disposiciones emanadas de la SSN en función a las notas

técnicas aprobadas. La Sociedad ha realizado el cálculo de la Reserva Técnica por Insuficiencia de

Primas de acuerdo con el método establecido por el Reglamento General de la Actividad Aseguradora

(RGAA) de la SSN arrojando un pasivo a constituir de $ 3.781.888.

Al 30 de junio de 2019 la Sociedad constituyó la reserva para riesgos en curso de acuerdo con el método de

póliza por póliza, siguiendo con lo dispuesto por el RGAA. Asimismo, a esa fecha la reserva matemática se

calculó de acuerdo con las normas y bases técnicas aprobadas por la SSN.

Los compromisos técnicos han sido verificados por un actuario externo independiente, de acuerdo a lo

requerido por el RGAA.

g) Previsiones

Para juicios laborales, comerciales y otros: se han constituido a fin de afrontar eventuales obligaciones

para la Sociedad sobre la base de la opinión de los asesores legales.

Los juicios y reclamos por pesificación han sido valuados de acuerdo a lo establecido por la

Comunicación Nº 934 de la SSN del 31 de mayo de 2005, que establece que toda sentencia judicial

dictada sobre contratos de seguros pesificados en virtud de lo dispuesto por los decretos

Nº 214/02, 320/02 y normas complementarias (por las que se decreta mantener la moneda extranjera

original del contrato), queda encuadrada dentro del punto 33.3.1.3. del RGAA.

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30 de Junio de 2019

9

Nota 2 - Normas contables aplicadas (Cont.)

2.3. Criterios de valuación (Cont.)

g) Previsiones (Cont.)

Con fecha 16 de septiembre de 2008 la Corte Suprema de Justicia de la Nación declaró inconstitucional

en un primer fallo el marco normativo por el que habían resultado pesificados los beneficios de la renta

vitalicia previsional en dólares de una demandante (caso Benedetti c/SIEMBRA) y ordenó el pago en la

moneda y las condiciones pactadas originalmente.

La sociedad mantiene un pasivo, en línea con este fallo, por los beneficiarios que obtuvieron sentencia

favorable a la fecha de emisión de los presentes estados contables.

h) Cuentas del Patrimonio Neto y Resultados

La cuenta “Capital Accionario en Circulación” se expone a su valor nominal. El ajuste derivado de su

reexpresión, de acuerdo con lo mencionado en la nota 2.2 de la información complementaria, se expone

en la cuenta “Ajustes No Capitalizados”. Los demás conceptos integrantes del patrimonio neto se

encuentran reexpresados, de acuerdo con lo detallado en la nota anteriormente mencionada.

i) Impuesto a las ganancias - Impuesto a la ganancia mínima presunta

1) Impuesto a las ganancias

La Sociedad ha reconocido el cargo por el impuesto a las ganancias en base al método del pasivo por

impuesto diferido, reconociendo de esta manera las diferencias temporarias entre las mediciones de los

activos y pasivos contables e impositivos.

A los efectos de determinar los activos y pasivos diferidos se ha aplicado sobre las diferencias

temporarias identificadas y los quebrantos impositivos, la tasa impositiva que se espera esté vigente al

momento de su reversión o utilización, considerando las normas legales sancionadas a la fecha de

emisión de los estados contables.

Reforma tributaria en Argentina

El 29 de diciembre de 2017 el Poder Ejecutivo Nacional promulgó la Ley 27430 – Impuesto a las

Ganancias. Esta ley ha introducido varios cambios en el tratamiento del impuesto a las ganancias cuyos

componentes clave son los siguientes:

Alícuota de Impuesto a las ganancias: La alícuota del Impuesto a las Ganancias para las

sociedades argentinas se reducirá gradualmente desde el 35% al 30% para los ejercicios fiscales

que comiencen a partir del 1° de enero de 2018 hasta el 31 de diciembre de 2019 y al 25% para

los ejercicios fiscales que comiencen a partir del 1° de enero de 2020, inclusive.

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Nota 2 - Normas contables aplicadas (Cont.)

2.3. Criterios de valuación (Cont.)

i) Impuesto a las ganancias - Impuesto a la ganancia mínima presunta (Cont.)

1) Impuesto a las ganancias (Cont.)

Impuesto a los dividendos: Se introduce un impuesto sobre los dividendos o utilidades

distribuidas, entre otros, por sociedades argentinas o establecimientos permanentes a: personas

humanas, sucesiones indivisas o beneficiarios del exterior, con las siguientes consideraciones: (i)

los dividendos derivados de las utilidades generadas durante los ejercicios fiscales que se inicien

a partir del 1 de enero 2018 y hasta el 31 de diciembre de 2019 estarán sujetos a una retención

del 7%; y (ii) los dividendos originados por las ganancias obtenidas por ejercicios iniciados a

partir del 1 de enero de 2020 en adelante estarán sujetos a retención del 13%.

Adicionalmente, la Ley N° 27.430 y su modificatoria, la Ley N° 27.468 disponen que con vigencia para

los ejercicios que se inicien a partir del 1° de enero de 2018, será de aplicación el ajuste por inflación

previsto en el Título VI de la ley del impuesto en el ejercicio fiscal en el que se verifique un porcentaje

de variación del IPC, acumulado en los treinta y seis meses anteriores al cierre del ejercicio que se

liquida, superior al 100%.

Respecto del primer, segundo y tercer ejercicio a partir de su vigencia, ese procedimiento será aplicable

en caso que la variación acumulada de ese índice de precios, calculada desde el inicio del primero de

ellos y hasta el cierre de cada ejercicio, supere el 55%, el 30% y el 15%, respectivamente. Asimismo,

considera que el ajuste por inflación positivo o negativo, según sea el caso, correspondiente al primer,

segundo y tercer ejercicio iniciados a partir del 1° de enero de 2018 que se deba calcular en virtud de

verificarse los supuestos previstos deberá imputarse un tercio en ese período fiscal y los dos tercios

restantes, en partes iguales, en los dos períodos fiscales inmediatos siguientes.

Dado que la variación acumulada del IPC por el ejercicio cerrado el 30 de junio de 2019 superó el 55%,

la Sociedad ha procedido a determinar el impuesto a las ganancias por dicho ejercicio, considerando la

aplicación del ajuste por inflación impositivo.

El detalle de los principales componentes de activos y pasivos por impuesto diferido al 30 de junio de

2019 es el siguiente:

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30 de Junio de 2019

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Nota 2 - Normas contables aplicadas (Cont.)

2.3. Criterios de valuación (Cont.)

i) Impuesto a las ganancias - Impuesto a la ganancia mínima presunta (Cont.)

1) Impuesto a las ganancias (Cont.)

30/06/2019

Activo por impuesto diferido

Previsión para deudores incobrables 800.948

Previsiones para juicios y contingencias 4.179.883

Otras Provisiones 21.033.247

Comisiones no deducibles 2.642.992

Ajuste por inflación según normativa

impositiva 2/3 del ajuste impositivo 57.354.345

Prevision Desvalorizacion 37.830

Subtotal 86.049.245

Pasivo por impuesto diferido

Comisiones a Amortizar (11.762.997)

Inversiones (174.858.755)

Subtotal (186.621.752)

Posición Neta - Pasivo (100.572.507)

Los activos y pasivos por impuesto diferido se encuentran expresados a sus valores nominales.

El cargo por impuesto a las ganancias incluye tanto el cargo por el impuesto corriente estimado sobre

bases fiscales como el beneficio por las variaciones de los saldos de las cuentas de impuesto diferido.

El desglose del mismo es el siguiente:

30/06/2019

Impuesto corriente - Cargo 125.942.228

46.887.358

Total Impuesto a las ganancias - Cargo 172.829.586

Impuesto diferido

La conciliación entre el cargo por impuesto a las ganancias del y el que resulta de aplicar la tasa

impositiva vigente sobre el resultado contable antes del impuesto, es la siguiente:

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Nota 2 - Normas contables aplicadas (Cont.)

2.3. Criterios de valuación (Cont.)

i) Impuesto a las ganancias - Impuesto a la ganancia mínima presunta (Cont.) 1) Impuesto a las Ganancias (Cont.)

30/06/2019

Resultado del ejercicio antes de impuestos -ganancia- 954.958.927

Tasa del impuesto vigente 30 %

Resultado del ejercicio a la tasa del impuesto -pérdida- 286.487.678

Gastos no deducibles 132.906

Diferencia de tasa de impuesto diferido (27.759.326)

Otros (155)

Ajuste por inflación según normativa impositiva (86.031.517)

Subtotal diferencias permanentes a la tasa del impuesto (113.658.092)

Resultado por impuesto a las ganancias- Cargo 172.829.586

El 25/06/2019 la compañía presentó un pedido de repetición de impuestos ante la AFIP por la limitación

legal de aplicar el ajuste por inflación impositivo en las declaraciones juradas del impuesto a las

ganancias del año 2014, y que desconoce las decisiones jurisprudenciales de la Suprema Corte de

Justicia. El importe total reclamado que ascendió a $ 28.961.128,03 no ha sido reconocido en la

situación patrimonial de estos estados contables. Cabe aclarar que el efecto del ajuste por inflación

impositivo ha sido reconocido en la provisión del impuesto a las ganancias al 30.06.2019 por encontrarse

cumplidos los parámetros inflacionarios fijados por la legislación fiscal para la aplicación del mismo. 2) Impuesto a la Ganancia Mínima Presunta

La Sociedad determina el impuesto a la ganancia mínima presunta (IGMP) aplicando la tasa vigente del

1% sobre el 20% de los activos computables al cierre del ejercicio. El impuesto a la ganancia mínima

presunta (IGMP) es complementario del impuesto a las ganancias, de modo que la obligación fiscal de la

Sociedad coincidirá con el mayor de ambos impuestos. Sin embargo, si el impuesto determinado a la

ganancia mínima presunta excede en un ejercicio fiscal al impuesto a las ganancias determinado, dicho

exceso podrá computarse como pago a cuenta de cualquier excedente del impuesto a las ganancias sobre

el impuesto a la ganancia mínima presunta que pudiera producirse en cualquiera de los diez ejercicios

siguientes, una vez que se hayan agotado los quebrantos acumulados. La sanción de la ley 27.260, art.76

deroga la aplicación del impuesto a la ganancia mínima presunta para los ejercicios iniciados a partir del

1 de enero de 2019.

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Información complementaria a los estados contables correspondientes al ejercicio finalizado el

30 de Junio de 2019

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Nota 2 - Normas contables aplicadas (Cont.)

2.3. Criterios de valuación (Cont.)

j) Uso de estimaciones

La preparación de estos estados contables requiere que se realicen estimaciones y evaluaciones que

afectan el monto de los activos y pasivos registrados, y pasivos contingentes revelados a la fecha de

emisión de los presentes estados contables, como así también los ingresos y egresos registrados en el

ejercicio.

La Gerencia de la Sociedad realiza estimaciones para calcular, entre otros, las amortizaciones, el

impuesto a las ganancias y ganancia mínima presunta, las previsiones por desvalorización de inversiones,

créditos incobrables, juicios, pesificación y despidos y las reservas por siniestros pendientes y

compromisos técnicos.

Los resultados reales futuros pueden diferir de las estimaciones y evaluaciones realizadas a la fecha de

preparación de los presentes estados contables.

k) Reconocimiento de ingresos

Los ingresos por primas se reconocen en el estado de resultados en función del plazo de vigencia de los

contratos y de su respectiva cobertura.

l) Componentes financieros implícitos

No se han segregado los componentes financieros implícitos contenidos en las cuentas de activos,

pasivos y de resultados, por no ser requerimiento de las normas de la SSN. No obstante, los mismos no

son significativos.

m) Contratos de arrendamientos vigentes

La sociedad posee contratos de arrendamientos operativos y contabiliza los mismos siguiendo los

lineamientos de la RT18. Los costos de arrendamientos operativos se devengan en función del plazo de

los contratos.

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Nota 3 - Estado del capital- Cuentas del Patrimonio Neto

La composición accionaria del capital social al 30 de junio de 2019 se conforma de la siguiente manera:

El capital suscripto, integrado e inscripto en el Registro Público de Comercio de la Sociedad al 30 de

junio de 2019 asciende a $ 37.855.000.

Con fecha 25 de octubre de 2018 se celebró la Asamblea Anual Ordinaria y Extraordinaria de

Accionistas que aprobó la gestión del Directorio y de la Comisión Fiscalizadora y los resultados por el

ejercicio finalizado el 30 de junio de 2018. En dicha fecha, de acuerdo a las disposiciones legales

vigentes, la misma resolvió asignar a Reserva Voluntaria la suma de $ 155.803.261.

Nota 4 - Deudas con asegurados

Para la determinación de los siniestros pendientes se han seguido los siguientes lineamientos:

4.1. Siniestros pendientes

La Sociedad ha reservado los siniestros pendientes sobre la base de las sumas aseguradas, en función

de las denuncias registradas, de acuerdo a lo dispuesto por el RGAA.

Las reservas correspondientes al ramo Vida Previsional (Seguro Colectivo de Invalidez y Fallecimiento)

han sido verificadas por un actuario externo independiente, de acuerdo a lo requerido por el RGAA.

4.2. Siniestros ocurridos y no reportados (IBNR)

La Sociedad ha constituido un pasivo correspondiente a futuros pagos por siniestros ocurridos y no

denunciados o reportados (IBNR) para la secciones vida colectivo, accidentes personales y sepelio de

acuerdo a lo establecido en el RGAA.

De acuerdo a lo requerido por la normativa vigente, los factores de desarrollo acumulados calculados y

aplicados para cada ramo y tipo de cobertura para el cálculo de IBNR al 30 de junio de 2019 son:

2019 2018 2017 2016 2015

Vida Colectivo 1,342410 0,969917 0,960313 0,9795832 1,00000

Sepelio Colectivo 1,16408 0,95977 0,96535 0,98338 1,00000

Accidentes Personales 0,14936 0,16059 0,18891 0,32967630 1,00000

Esta reserva ha sido verificada por un actuario externo independiente, de acuerdo a lo requerido por el

RGAA.

HSBC Argentina Holdings S.A. 98,00%

HSBC Participaciones (Argentina) S.A. 2,00%

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15

Nota 4 - Deudas con asegurados (Cont.)

4.3. Siniestros Liquidados a Pagar

La Sociedad ha constituido el pasivo en función a los siniestros liquidados y pendientes de pago a la

fecha de cierre del ejercicio.

4.4. Rescates a Pagar

La Sociedad ha constituido el pasivo en función a los rescates liquidados y pendientes de pago a la fecha

de cierre del ejercicio.

4.5. Otros

En la línea se incluye la Provisión Participación de Utilidades a pagar. La Sociedad ha constituido la

provisión en base a los importes devengados en función a las cláusulas acordadas de participación de

utilidades a la fecha de cierre del ejercicio.

4.6. Acreedores por Premios a devolver

Incluye los saldos a favor de los asegurados en concepto de primas a la fecha de cierre del ejercicio.

Nota 5 – Saldos y transacciones con Sociedades Controlante y Relacionadas

Los saldos con Sociedades relacionadas y controlante a la fecha de cierre del ejercicio son:

a) Disponibilidades, Otros Creditos

$

HSBC Bank Argentina S.A. (Soc. relacionada)

Bancos Cuentas Corriente 27.216.958

HSBC Bank USA (Soc. relacionada)

Bancos Cuentas Corriente Exterior 3.093.818

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Nota 5 – Saldos y transacciones con Sociedades Controlante y Relacionadas (Cont.)

b) Provisiones, Cta. Cte. Productores y Honorarios

HSBC Bank Argentina S.A. (Soc. relacionada)

Cuenta Corriente Productores (5.853.873)

Provisión Gastos-Honorarios Tomadores (294.343)

Provisión de Gastos-Otros (2.574.735)

HSBC Bank Polska (Soc. relacionada)

Provisión de Gastos (266.843)

Las operaciones correspondientes al cierre del ejercicio con Sociedades relacionadas y controlantes son:

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30 de Junio de 2019

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c) Comisiones, Alquileres, Honorarios y Otros Gastos

HSBC Bank Argentina S.A. (Soc. relacionada)

Comisiones (46.119.176)

Honorarios Tomadores (2.903.500)

Administracion De Cartera (11.205.754)

Alquileres Pagados (6.514.821)

Servicio Administrativo (4.651)

HSBC Bank PLC (Soc. relacionada)

Provisión de Gastos (1.886.130)

HSBC Bank Mexico (Soc. relacionada)

Provisión de Gastos (18.440.634)

HSBC Insurance Holding LTD (Soc. relacionada)

Provisión de Gastos (15.398.986)

HSBC Software Development (India) Pvte Ltd (Soc. relacionada)

Provisión de Gastos (4.349.298)

HSBC Software Development (Guangdong) Ltd (Soc. relacionada)

Provisión de Gastos (2.068.793)

HSBC Global Services (UK) Limited (Soc. relacionada)

Provisión de Gastos (6.204.445)

HSBC Hong Kong IT (Soc. relacionada)

Provisión de Gastos (1.422.285)

HSBC Private Bank (Soc. relacionada)

Provisión de Gastos (18.381)

HSBC Service Delivery Polska (Soc. relacionada)

Provisión de Gastos (274.193)

HSBC Argentina Holding S.A. (Soc. controlante)

Servicio Administrativo (25.756.502)

d) Primas Emitidas

HSBC Bank Argentina S.A. (Soc. relacionada)

Prima Facturada 42.806.538

e) Interes Puro por ONE

HSBC Bank Argentina S.A. (Soc. relacionada)

Interes ONE 41.082.440

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Nota 6 - Bienes de disponibilidad restringida

Al 30 de junio de 2019 se encuentran expuestos en la línea “Deudores por embargos” del rubro “Otros

Créditos” un total de $ 1.937.795 en concepto de deudores por embargos y en la línea “Depósitos en

Gtía. de Alquileres o Contratos” depósitos en garantías para alquileres por $ 13.920. A la fecha de cierre

de los presentes estados contables no existen otros bienes de disponibilidad restringida.

Nota 7 - Información requerida sobre las Normas sobre Políticas y Procedimientos de Inversiones y

Régimen de Custodias y Relaciones técnicas.

En virtud de lo establecido por el RGAA, la Sociedad ha emitido las Normas sobre Políticas y

Procedimientos de Inversiones. Dichas normas, entre otras cosas, establecen límites por instrumento,

moneda, rendimiento, emisor y especie sobre la cartera de inversiones que, al 30 de junio de 2019,

asciende a aproximadamente $ 8.011 millones. Adicionalmente, y a los efectos del cómputo de

inversiones de la Cobertura del artículo 35 del RGAA, contempla los límites por instrumento allí

establecidos, siendo calculados sobre el total de la cartera de inversiones sin contemplar los saldos por

préstamos de pólizas de vida.

Asimismo, y a efectos de su cómputo en relaciones técnicas, la Sociedad ha considerado como

instrumentos con cotización regular a aquellos que presenten al menos en dos oportunidades en forma

mensual en mercados autorizados por CNV en el ejercicio que abarca los tres meses previos a la fecha de

análisis.

Al 30 de junio de 2019, la Sociedad no presenta desvíos con respecto a sus Normas sobre Política de

Inversiones.

Al 30 de junio de 2019, la Sociedad se adecúa al régimen de capitales mínimos establecido por las

normas de la Superintendencia de Seguros de la Nación. Asimismo, la Sociedad cumplimenta al 30 de

junio de 2019 los requisitos de cobertura con asegurados establecidos en el artículo N° 35 de la Ley N°

20.091 y normas complementarias.

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30 de Junio de 2019

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Nota 8 – Contratos de arrendamientos vigentes La Sociedad ha firmado contratos de arrendamiento de inmuebles en carácter de locatario con las siguientes características:

Ubicación del Inmueble Vigencia Desde Vigencia Hasta Cuota Mensual $

Calle 50 521 - La plata - La plata 01-ago.-18 31-jul.-23 2.125$

San Martin 902 - Rosario - Santa Fe 01-oct.-12 30-sep.-20 3.490$

Av. Luro 3201 - Mar del plata - Buenos Aires 01-ago.-18 31-jul.-23 5.541$

Chiclana - Bahia Blanca - Buenos Aires 01-ago.-18 31-jul.-23 2.371$

Leandro N. Alem 653 - Capital Federal - Capital Federal 01-ago.-18 31-jul.-23 1.105$

Bolivar 1319 - Posadas - Corrientes 01-nov.-16 31-oct.-21 42.251$

San Martin 2399 - Santa Fe - Santa Fe 01-nov.-17 31-oct.-22 680$

09 de julio 590 - Tandil - Buenos Aires 01-feb.-16 30-oct.-21 7.814$

Florida 229 - Capital Federal - Capital Federal 01-jun.-19 31-may.-24 166.370$

C. Pellegrini 1188 - Corrientes - Corrientes 01-ene.-18 31-dic.-22 27.049$

Alsina 179 - Quilmes - Buenos Aires 01-ene.-17 31-dic.-22 185.861$

25 de Mayo 171 - Córdoba - Córdoba 01-ago.-18 31-jul.-23 22.500$

Rawson 105/109 - Resistencia - Chaco 01-jun.-17 31-may.-22 15.138$

Bouchard 551 - Edi. Torre plaza - Buenos Aires 01-jun.-19 31-may.-24 350.999$

San Martin 160 - Rio Cuarto - Rio Cuarto 21-oct.-18 31-oct.-23 5.612$

Santa Fe 1798 Piso 1° - Martinez - Buenos Aires 01-ene.-18 31-dic.-22 7.385$

Juan B. Justo 150 - Neuquen - Neuquen 15-ene.-18 14-ene.-23 3.548$

San Martin 839 - Tucumán - Tucumán 15-feb.-15 14-feb.-20 57.000$

Av. Martin Garcia 464 - Barrancas de Lezama - Buenos Aires 01-sep.-18 31-ago.-23 337.052$

Gutierrez 109 - Mendoza - Mendoza 01-may.-19 30-abr.-24 18.697$

El monto de las cuotas mínimas pendientes, desagregado por fecha de vencimiento, se informa a

continuación:

Durante el ejercicio se imputaron a resultados (pérdida) $ 18.224.276 correspondiente a cuotas

devengadas.

Valor Nominal - $

Hasta un año 14.866.050

a más de un año y hasta cinco años 47.347.625

Page 88: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

HSBC Seguros de Vida (Argentina) S.A.

Información complementaria a los estados contables correspondientes al ejercicio finalizado el

30 de Junio de 2019

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Nota 9 - Seguro de Vida Saldo Deudor

La Sociedad mantiene un contrato con HSBC Bank Argentina S. A. consistente en un acuerdo de

administración de pólizas. No obstante, a partir del 13 de noviembre del 2015 y en virtud de la entrada en

vigencia de las Comunicaciones “A” 5795 y 5828 del Banco Central de la República Argentina, que ha

impedido a las entidades financieras percibir retribución o utilidad por los seguros relacionados con un

crédito, el mismo se encuentra vigente solamente por sus efectos respecto a los seguros vinculados a

operaciones a plazo determinado realizadas con anterioridad a la entrada en vigencia de las mencionadas

Comunicaciones.

Nota 10 - Guarda y Conservación de Registros de Uso Obligatorio y Optativo

De acuerdo a lo establecido en el artículo 37.4.16.3 del R.G.A.A, los registros de uso obligatorio y

optativos se encuentran resguardados en los depósitos de la empresa Iron Mountain ubicados en las

siguientes localizaciones: Azara 1245 Ciudad Autónoma de Buenos Aires; Amancio Alcorta 2482

Ciudad Autónoma de Buenos Aires; San Miguel de Tucumán 601, Carlos Spegazzini, Provincia de

Buenos Aires; Torcuato Di Tella 1800, Carlos Spegazzini, Provincia de Buenos Aires; Puente del Inca

2450, Tristán Suarez, Provincia de Buenos Aires.

Nota 11 – Valuación Títulos Públicos de Renta Nacionales, Provinciales y Obligaciones Negociables a

Valor Técnico.

Con fecha 31 de Julio de 2018 la SSN emitió la Resolución Nº 2018-741-APN-SSN#MHA por la cual

modifico el Punto 39.1.2.4 del Reglamento General de la Actividad Aseguradora, en donde estableció en

el punto 39.1.2.4.1 la posibilidad de que la tenencias de Títulos Públicos de Renta Nacionales,

Provinciales y Obligaciones Negociables con cotización que las entidades aseguradoras y reaseguradoras

decidan mantener en su cartera hasta su vencimiento, podrán ser contabilizadas a valor técnico,

distribuyéndose linealmente a lo largo del plazo del título la diferencia entre el precio de compra y su

valor técnico.

Asimismo en el punto 39.1.2.4.2.6 Art. 2 estableció que las aseguradoras y reaseguradoras que al

31/03/2018 hubiesen ostentado Títulos Públicos Nacionales, Títulos Públicos Provinciales y

Obligaciones Negociables valuadas a valor de mercado y que mantuvieran en cartera al 30/06/2018,

podrán optar por el criterio de valuación establecido en el punto 39.1.2.4.1 del Reglamento General de la

Actividad Aseguradora; en cuyo caso se deberá considerar como precio de compra la valuación contable

al 31/03/2018.

Con fecha 3 de Agosto de 2018, la SSN emitió la circular IF-2018-37344787-APN-GE#SSN en donde

extendió la disposición transitoria a los EECC al 30/9/2017, de forma tal que las tenencias al 31 de

marzo de 2018 que aún formen parte de las carteras al 30 de junio y al 30 de septiembre de 2018, podrán

ser valuadas a valor técnico tomando como precio de compra la valuación contable al 31 de marzo de

2018.

Page 89: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

HSBC Seguros de Vida (Argentina) S.A.

Información complementaria a los estados contables correspondientes al ejercicio finalizado el

30 de Junio de 2019

21

Nota 11 – Valuación Títulos Públicos de Renta Nacionales, Provinciales y Obligaciones Negociables a

Valor Técnico. (Cont.)

Con fecha 21 de Septiembre de 2018 el Directorio de La Sociedad aprobó adoptar la modalidad de

valuación de inversiones a vencimiento, comenzando a valuar bajo esta modalidad las siguientes

tenencias: BONAR 2026 U$S FASE 1 REG. S VN 14.000.000; DISCOUNT U$S 8,28% 2033 LEY

NY VN 24.060.767; PAR U$S 2038 LEY NY VN 25.750.300. tomando como precio de compra la

valuación contable al 31/03/2018.

Nota 12 – Exposición y Valuación de Embargos y Pasivos Asociados.

Conforme RESOL-2019-206-APN-SSN#MHA los embargos por juicios se han registrado en la cuenta

1.03.04.01.08.05.00.00 – Deudores por embargos y se exponen en el Anexo 5 – Otros créditos del

presente balance. Al 30 de junio de 2019 el saldo por embargos asciende a $ 1.937.795 correspondientes

a depósitos bancarios que se encuentran embargados en función de medidas cautelares de causas

judiciales, en las cuales la Sociedad ha sido demandada o citada en garantía.

De los montos registrados en dicha cuenta existen casos por $ 1.101.598 que tienen asociado un juicio

registrado en la reserva de siniestros pendientes judicial, los cuales han sido valuados conforme lo

expuesto en nota 4.1. Sobre el saldo remanente de $ 836.198, corresponden $123.366 a juicios

comerciales y $712.831 correspondientes a juicios laborales. Hemos realizado un análisis de los casos y

teniendo en cuenta la opinión de nuestros Asesores Legales La Sociedad ha procedido a constituir una

previsión por irrecuperabilidad de embargos de $ 836.198.

Nota 13 – Cumplimiento de las Normas sobre Valuación y Exposición de Disponibilidades

Dando cumplimiento disposición y lineamientos establecidos por la SSN, mediante la Resolución

N° RESOL-2019-407-APN-SSN#MHA y su modificatoria IF-2019-64390453-APN-GE#SSN, la

Sociedad informa los importes al 30 de junio de 2019 en el siguiente detalle:

Banco Nro. de Cuenta MonedaSaldos

contables $

Débitos

contables

Cantidad

de

Movimient

os

Créditos

contables

Cantidad

de

Movimient

os

Débitos

extracto

Cantidad

de

Movimien

tos

Créditos

extracto

Cantidad

de

Movimient

os

Saldos

extracto

HSBC Bank Argentina S.A. 0010-08520-4 $ 1.507.317 2.654.722 5 101.293 7 41.974 49 1.100.000 1 11.914

Banco Macro S.A. 3-001-0000011296-7 $ 54.057 18.974 7 73.031

Banco del Tucuman S.A. 10072519-8 $ 13.981 1.634 2 12.348

Banco de la Nación Argentina 46166-97 $ 84.790 1.225 2 33.031 2 116.596

Banco del Chubut S.A. 014-000223852-002 $ 16.632 16.632

HSBC Bank Argentina S.A. 0013-20923-0 $ 780.839 325.296 2 350.110 3 412.876 2 518.309

HSBC Bank Argentina S.A. 3006-83063-9 $ 58.734 35.356 1 649 2 380 1 23.108

BBVA Banco Frances S.A. 493-001100-0 $ 521.771 182 2 521.589

BBVA Banco Frances S.A. 493-001101-7 $ 74.535 12 1 15.865 3 58.658

Banco Ciudad 3-111-0291921 $ 25.807 828 1 24.980

HSBC Bank Argentina S.A. 300-3-57604-6 $ -1.072.123 3.068 2 47.304 9 2.432.746 46 1.310.250

HSBC Bank Argentina S.A. 001-8-03457-4 U$S 24.870.068 2.054 1 36.261.654 1 61.273.282

BBVA Banco Frances S.A. 493-060739-7 U$S 121.222 121.906

BBVA Banco Frances S.A. 493-060715-1 U$S 36.184.502 36.261.834 3 123.583 1 250.309

HSBC Bank USA, N.A. 010-000-84592-2 U$S 3.093.818 52.262 1 3.163.537

Partidas pendientes bancariasPartida pendiente contable

Page 90: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

Anexo

Compañia:

Balance al: 30/06/2019

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

CONCEPTOS

PASIVOS EN MONEDA EXTRANJERA

Importes

Parciales Totales

Comparativo EjAnterior

30/06/2018

IMPORTES(en moneda de

origen)

1.428.539Stros. Pendientes - Seguros Directos Administrativ - Vida - Individual - USD 60.660.069

1.678.748Stros. Pendientes - Seguros Directos En juicios - Vida - Individual - USD 71.284.667

45.930Stros. Pendientes - Seguros Directos En Mediación - Vida - Individual - USD 1.950.330

(769.312)Stros. Pendientes a/c Reas. Privados (-) - Vida - Individual - USD (32.667.309)

115.509Rescates a Pagar (Vida y Retiro) - Vida - Individual - USD 4.904.873

4.449.933.7256.500.308.198

708.505Cías. Reaseguradoras Cta. Cte. - Reaseg. Privados - - USD 30.085.258

15.995.44830.085.258

181Rs. en Curso Seg. Dtos. -Primas y Recargos - Vida - Individual - USD 7.689

42Rs. en Curso Seg. Dtos. -Primas y Recargos - Vida - Colectivo - USD 1.770

108.758.866Res. Matem. - Seg. Dtos. - Vida - Individual - USD 4.618.227.727

39.467.388Fondos de Participación o Acumulación - Vida - Individual - USD 1.675.903.697

1.647.303Otros - Vida - Individual - USD 69.949.427

6.364.090.310 4.337.228.142

PASIVOS EN MONEDA EXTRANJERA

Deudas con Asegurados

Deudas con Reaseguradores

Compromisos Técnicos

106.132.630 96.710.135

Pagina 1 de1

Page 91: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

Denominación de Aseguradora:

Información al: 30/06/2019

HSBC SEGUROS DE VIDA (ARGENTINA) S.A.

CUADRO DE RESULTADO TECNICO DE OPERACIONES

SECCIONESPrimas

Devengadas(a)

SiniestrosDevengados

(b)

Gastos deProducción

(c)

Gastos deExplotación

(d)

Res.Financiero

Aplicable (f)

ResultadoOperaciones= suma (a..f)

Gastos a/cReaseguro

(e)Otros

Incendio 0 0 0 00 0 0 0

Combinado Familiar e Integral 0 0 0 00 0 0 0

Automotores 0 0 0 00 0 0 0

Transporte Público de Pasajeros 0 0 0 00 0 0 0

Riesgos Agropecuarios y Forestales 0 0 0 00 0 0 0

Responsabilidad Civil 0 0 0 00 0 0 0

Robo y Riesgos Similares 0 0 0 00 0 0 0

Caución 0 0 0 00 0 0 0

Créditos 0 0 0 00 0 0 0

Accidentes a Pasajeros 0 0 0 00 0 0 0

Aeronavegación 0 0 0 00 0 0 0

Transportes - Cascos 0 0 0 00 0 0 0

Transporte de Mercaderías 0 0 0 00 0 0 0

Técnico 0 0 0 00 0 0 0

Otros Riesgos de Daños Patrimoniales 0 0 0 00 0 0 0

Motovehículos 0 0 0 00 0 0 0

Accidentes Personales 45.872.568 6.843.643 22.933.052 037.931.810 8.981.520 0 (12.854.417)

Salud 0 0 0 00 0 0 0

Vida 323.680.520 85.664.894 53.104.858 0134.764.355 60.542.229 0 110.688.642

Sepelio 12.213.360 6.588.526 20.236 018.946.623 2.590.432 0 (10.751.593)

1Pagina 1 de

(1) Se consignarán los importes por serguros directos, reaseguros activos y/o retrocesiones

(2) Se excluye seguros de vida cuyos planes prevean la constitución de Reservas Matemáticas

a) Incluye Reserva Técnica por insuficiencia de Primasb) Inclyue rescates, otras indemnizaciones y beneficios

Page 92: *051620192891132277*€¦ · 2. aseguradoras de riesgos del trabajo (ley nº 24557 - art. 26º) monto requerido $ 0 3. aseguradoras de transporte publico de pasajeros monto requerido:

República Argentina - Poder Ejecutivo Nacional2019 - Año de la Exportación

Hoja Adicional de FirmasInforme Gráf. con Firma Conjunta TAD

Número:

Referencia: Estados Contables, Anexos, Notas, Capitales, Coberturas y Financiera

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