Oz Forensics

Герасимов Артем

Генеральный директор

Противодействие мошенничеству при удаленной

идентификации клиента: Опыт Oz Forensics

Удаленная идентификация(KYC) при онлайн переводах в ЕС

Oz Forensics 1

Трансграничные переводы; Переводы более 1000 евро;

ФИО, дата рождения, адрес проживания

Данные из двух независимых документов

Принцип 2х2

Enhanced Due Diligence

Примеры документов

Фотография ID

Oz Forensics 2

Скан

европейского

bill

Трансформация

Oz Forensics 2

Как происходит переход на удаленную на идентификацию?

1. Отделения заменяются на отделы противодействия мошенничеству; 2. Изображения проверяются “глазами”; 3. Иногда клиенты приглашаются на видеоинтервью face-to-face (не менее 20 минут на клиента); 4. Сокращаются затраты на офисы и оффлайн бизнес, возрастают затраты на ИТ специалистов, антифрод-системы. 5. Используются услуги KYC As A Service, для прохождения видеоинтервью.

Риски

Oz Forensics 2

Какие риски и затраты несут компании при неисполнении AML/KYC? 1. Риск попадания в “фрод-окно” платежной системы (Visa/Mastercard) и отключение от процессинга (пример: Финтех-стартап Revolut, 2016);

2. Отзыв лицензии на финансовую деятельность Регулятором; 3. Штрафы от Регулятора (Пример: BNP Paribas $8,9 млрд 2014, Deutsche Bank);

Мошенничество

Oz Forensics 2

Цели мошенников 1. В РФ обналичивание средств, трансграничные переводы; 2. В ЕС перевод наличных средств в электронные деньги, трансграничные переводы;

1. Подделка документов (Photoshop или более изощренные подделки); 2. Использование краденых документов. 1. Видеоидентификация со специалистом; 2. Исследование изображений; 3. Идентификация через партнеров оффлайн.

Методы мошенников

Методы противодействия

Мошенничество

Oz Forensics 2

Цели мошенников 1. В РФ обналичивание средств, трансграничные переводы; 2. В ЕС перевод наличных средств в электронные деньги, трансграничные переводы;

1. Подделка документов (Photoshop или более изощренные подделки); 2. Использование краденых документов. 1. Видеоидентификация со специалистом; 2. Исследование изображений; 3. Идентификация через партнеров оффлайн.

Методы мошенников

Методы противодействия

Примеры мошенничеств

Oz Forensics 2

Присланная фотография Паспорт вставлен в Photoshop

Примеры мошенничеств

Oz Forensics 2

Присланная фотография Подделан адрес в Paint.

Примеры мошенничеств

Oz Forensics 2

Присланная фотография

Фотографирование с чужим ID.

Примеры мошенничеств

Oz Forensics 2

Наш опыт

Oz Forensics 2

1. Автоматизировать процесс KYC полностью нельзя;

2. Обязательное наличие профессионалов в отделе противодействия мошенничеству;

3. Комбинация технических методов и методов “пристального взгляда” при идентификации пользователя с системами поведенческого анализа.

Модуль

OZ PhotoExpert

Обнаружение

цифровых подделок

в потоке электронного

документооборота

Модули

OZ Biometry

Биометрическая

идентификация

по фото и видео

Модуль

OZ Text

Извлечение текста

из цифровых копий* паспортов**

в анкетные формы

Программная платформа Oz Forensics:

функциональные модули

*cpOTO 11n11 CKaH **- 11n11 ,Qpyr11x ,QOKyMeHTOB, B 3aB11C11MOCT11 OT 6113HeCa 3aKa3411Ka

Oz Forensics 3

Клиенты

Oz Forensics 8

Наши партнёры

Oz Forensics 9

1

Победитель Skolkovo Cybersecurity Challenge 2016

1

Победитель Finopolis 2016

Oz Forensics:

победы и награды

Призер StartUp Village 2016

Топ 10 стартапов 2016 GoTech

Oz Forensics 10

Oz Forensics

Отправьте заявку на предоставление информации или демо-доступ:

• на сайте: http://ozforensics.ru

• Email: info@ozforensics.com

• Телефон: 9 -917507-39-69

Cвяжитесь с нами