BANQСДО

Відкритий інтерфейс фінансової організації до нефінансового світу

Technology Partner

МУЛЬТИКАНАЛЬНІСТЬ

Internet

Smartphone

Call-center

ЭТОМУ КЛИЕНТ УДОБНО...

Проверять остатки по счетам здесь...

Пополнять мобилку здесь...

Смотреть выписку, контролировать расходы здесь...

Открывать депозит здесь...

Получать предложения

от банка здесь...

Искать ближайший банкомат здесь...

BanQ platform

Mobile App Internet-banking POI navigator

тут шукати найближчий банкомат...

тут отримувати пропозиції від банку...

тут поповнювати мобільний...

тут перевіряти залишки на рахунках...

тут дивитись виписку, контролювати видатки

ЦЬОМУ КЛІЄНТУ ЗРУЧНО

Online

тут відкривати депозит

Навігатор по точках інтересу

Мобільний додаток Інтернет-банкинг

Платформа

КАНАЛИ: КОНКУРЕНЦІЯ ЧИ ДОПОВНЕННЯ?

…або навіщо нам потрібен кожен з каналів

Переваги / канал

SMSSMS інтеракт.

mobile браузер Веб/онлайн mobile native Планшет Кіоск

Доступність для категорій клієнтів +++ ++ + ++ – – +++

Легко користуватись +++ – – – – – +++ ++ +++ ++

Доступний по ціні – – – – +++ – – +++

Мобільність +++ ++ + – +++ ++ – –

Багатство функціоналу – + ++ +++ ++ +++ – – –

Недороге впровадження +++ + ++ + ++ ++ ++

Імідж банку ++ + + ++ +++ +++ ++

Недорога підтримка – – – – ++ + + + – –

Активні продажі (push-меседжі) ++ ++ – – – – +++ +++ – –

КАНАЛИ: КОНКУРЕНЦІЯ ЧИ ДОПОВНЕННЯ?

різні канали використовуються в різних ситуаціях:

SMS Mobile Планшет Веб/онлайн Кіоск

Пристрій доступу мобільний смартфон планшет комп’ютер вуличний кіоск

Де користуються на ходу на ходу сидячи вдома, в публічному місці офіс або вдома вулиця

Як користуються пасивно ситуативно розслаблено концентрація під стресом

Контекст використання

в будь-який момент

в будь-який момент, в паузах, мультитаск

в компанії або в публічному місці: мультизадачність, мультиекранність

ввід даних, потрібний великий екран, фокус

розсіяно, зайняті руки і голова

Причини використання

контроль, терміновість, простота

зручність, терміновість, моментальність, завжди в онлайні

простота, без зусиль, інформація, розваги

функціональність, продуктивність, необхідність

швидкість, доступність, необхідність

Безпека низька низька середня висока низька* за основу взят источник: Fiserv

ПРОДУКТ: СДО BANQ

•Передовий мульти-канальный процесинг самообслуговування

• Відкритий API

•Централізоване управління продуктами

• Гарантія безпеки даних

• Акцент на зручності (usability)

•Порівняно з ринком, суттєво нижчий TCO

•Модульність архітектури

СДО BANQ - ЧАСТИНА ПРОДУКТОВОЇ ЛІНІЙКИ FINQLOUD

Back End Системи

АБС Картковий BackАгрег.Рахунків CRM

ШарBack EndІнтеграції

BanQ БізнесЛогіка

Презентаційний Шар

Web Банкинг

МобДодатки Кіоски Контакт

Центр

DWH Ризик Mgmt

BanQ Інтеграційний Шар

Кредити Депозити Рахунки

Брокер Ядра BanQКористувачі Платіжні Правила

Відкритий API

АБС Адаптер UPC Адаптр CRM Адаптер

3rd-party apps & віджети

BanQ готові модулі Компоненти банку і 3-х сторін

…

МОДУЛІ СДО BANQ

Агр.Рах. АдаптрCrd Адаптр

АРХІТЕКТУРА

Client Platforms

Feature Frameworks

P2P Modules

Cloud Platform

Core Services

Internal Bank Platrofm

Business Intelligence

Facade Business Logic

Main Business

Logic Modules

Client OpenAPI

(Thrift)

Admin API(WS)

Third-party

apps and services

SOAP Gateway

REST Gateway

Business Intelligence

Core

Campaign Management

Financial Advisory

Social Profiles

Integration Layer

UkrCard

UPC

EasyPay

B2

Scrooge

BSS

CRMsCRMs

Custom ESB

BanQ Platform Frameworks

iOS Framework

Android Framework

Windows 8 Framework

WP8 Framework

Web Framework

APIS

Client Delta POI

User Profile

Push Notifications

Management Console

Cloud Core POI Core

Integration Services

Custom

Finlocator

Finance.ua

NFC

QR

AddressPay

PayByLink

AirPay

InterPush

AppURL

EasyPass

FB Login

Gamified Savings

Apple, Google, MS Push Notifications Services

Bank ESB

Custom Third-party

services

Custom bank services

ПОВНОЦІННИЙ ПРОЦЕССИНГ ДЛЯ КАНАЛІВ САМООБСЛУГОВУВАННЯ

Business Logic Core

Core

Auth

Exporters

Feedback

AccountMgr

eWalletMgr

LoanBasics

LoanOp.

LoanNotific

SavingBasics

SavingOp.

SavingCreator

CardsCore

CardOp.

CardMgr

eCards

Operation Templates

Arbitrary Operations

Bill Presentments

Bill Presentments

Internal interaccount

transfers

Account-to-card

transfers

SWIFT SEP

Rules and Limitations

LoanRepayAutosavings

Autobilling

ПІДТРИМКА ПЛАТФОРМWebiOS iPhoneiOS iPadAndroid телефонAndroid планшетwatchOS, Apple WatchWindows 10Месенджери: iMessage, Telegram, FacebookХмарні сервериОсновний сервер з відкритим API

ФУНКЦІОНАЛ BANQ (1/2)Платежі з розрахункового рахунку- на власні рахунки- по Україні- поповнення кредиту- поповнення депозиту- на власний розрахунковий рахунок- на власний картковий рахунок- на користь вибраного банком агрегатора рахунків- на користь одного або декількох додаткових агрегаторів рахунківПлатежі з карткового рахунку- по Україні- поповнення кредиту- поповнення депозиту- на власний розрахунковий рахунок- на власний картковий рахунок- на користь вибраного банком агрегатора рахунків- на користь одного або декількох додаткових агрегаторів рахунківДовільні платежі за шаблонамиРегулярні платежі- по Україні- поповнення кредиту- поповнення депозиту- на власний розрахунковий рахунок- на власний картковий рахунок- на користь вибраного банком агрегатора рахунків- на користь одного або декількох додаткових агрегаторів рахунків

Сервісні операції з картками- блокування картки (soft / hard)- зняття блокування картки- замовлення перевипуску картки- зміна лімітів по картці- зміна/відключення перевірки CVV-коду- включення/відключення SMS-банкингуВідкриття депозитного договору онлайнУправління шаблонами- керування групами шаблонів- створення шаблону із історії платежів- створення шаблону за реквізитами- редагування і підтвердження реквізитів шаблонуІнші сервісні операціїВідміна авто-пролонгації депозитуВключення авто-пролонгації депозитуПерегляд / друк (HTML / PDF) реквізитів для поповнення рахунків: кредитних, депозитних, розрахункових, картковихЗміна паролю клієнтомІсторія входів клієнта зі списком IP-адресЗадати питання банкіруІсторія заданих банкіру питаньРозділ FAQ для клієнтівКерування БУДЬ-ЯКИМ текстом в інтерфейсі шляхом редагування ресурсівЕкспорт всіх виписок в формат для друку (PDF/HTML)Експорт всіх виписок в стандарт OFX

ФУНКЦІОНАЛ BANQ (2/2)CRMНавігація по пунктах присутності з прокладанням шляхуІнформація про банкІнтеграція з адресною книгою: фільтр для контактів банкуНовини банкуКурси валют банкуПродукти банку / загальний описКалькулятори кредиту / депозитуДзвінок в банк: skype / телефонПитання до банку (текстове повідомл.)Групова статистика (Google Analytics)Трекинг подій з гео-координатамиБазові звіти про подіїШвидка реєстрація клієнтаВивантаження списків клієнтівКерування сегментацією клієнтівКерування маркетинг-кампаніямиВивантаження статистики маркетинг-кампанійПрості опитувальники клієнтів

ОпераціїРеєстрація клієнта для керування рахункамиЗахищений вхід клієнтаІнформація про депозитиВиписка по депозитуІнформація про кредитиІсторія поповнень по кредитуГрафік погашень по кредитуІнформація про карткові угодиВиписка по картці / рахункуІнформація по розрахункових рахункахІсіторія руху по розрахунковому рахункуІсторія платежів, здійснених через BanQФормування квитанцій по платежах BanQ: IMG / PDF / HTML

Personal home financeTransaction taggingГруповий transaction taggingЗбирання бази знань: pre-tag для типових транзакційКонсолідація бази знань в банкуПерсональні звіти в графічних форматахБазова фінансова консультаціяЗамовити зустріч з фінансовим експертом

БЕЗПЕКА• Система відповідає вимогам C2: вхід принаймні захищений логіном і паролем

• Будь-які операції в системі, включаючи вхід, можуть бути захищені OTP через SMS або синхронізовані електронні ключі типу Auth чи Google

• Вся комунікація сервера з фронт-ендом (веб, мобільні додатки) та іншими системами відбувається по надійно захищеному каналу

• Система не зберігає жодних даних, за виключенням шаблонів платежів, що містять таємних даних і не створюють жодних ризиків

• Система готова до проходження PCI/DSS та ISO9002 у випадку необхідності в процесі впровадження

• Можлива інтеграція з будь-якими існуючими системами безпеки замовника, наприклад Gemalto

ЦЕНТРАЛЬНЕ УПРАВЛІННЯ КАНАЛАМИ: ШВИДКИЙ TIME-TO-MARKET ДЛЯ НОВИХ ПРОДУКТІВ

ВІДКРИТА АРХІТЕКТУРА: БІЛЬШЕ МОЖЛИВОСТЕЙ, БІЛЬШЕ ВИБОРУ

Для молоді

На бігу

Для фінансиста

Для жителя Києва

Для вільного часу

РОЗВИТОК ЕКОСИСТЕМИМоб.гаманці,

p2pМультибанкинг

Соц.мережі, інші додатки

e-комерція

міжбанківський стандарт???

SOCIAL BANKING

Платимо легко між платфор- мами з допомогою AirPay

Друзам поблизу

Друзям в соц.мережах

Навіщо реквізити? Платимо просто і швидко, вибираючи контрагента візуально, як в звичайному чаті

Платимо голосом

SIRI

Платимо безпосередньо в чаті iMessage, Telegram, Facebook