Предконтрактный семинарДень 3

«ТАС-КИДС»

• Цели программы«ТАС-КИДС»• Преимущества программы• Программа«ТАС-КИДС»• Цели 1й и 2й встречи• Терминология• Дополнительные возможности• Что делаем дальше?

Условия Программы «ТАС-КИДС»

Цели программы:Накопить необходимую сумму средств на высшее образование ребенка.

Защитить накопления и бюджет семьи в случае непредвиденных проблем со здоровьем кормильца

«ТАС-КИДС»

Какие ещё цели?

Свадьба

Бизнес

«ТАС-КИДС»

Преимущества:

1.Защита цели, которой нельзя рисковать

2.Защита бюджета семьи

3.ДИД на уровне надежного банковского депозита

4.Защита от инфляции – дополнительная опция «Индексация»

5.Налоговая скидка – возвращение ежегодно до 15 % вклада

6.ТАС-Карта – возможность получить дополнительные скидки на

другие услуги холдинга ТАС (фармацевтические услуги,

страхование рисков, банковские услуги и т.д.)

«ТАС-КИДС»

«ТАС-КИДС» Участники Договора

СТРАХОВАТЕЛЬ Возраст от 18-и лет (если есть риск «Освобождение от оплаты взносов» – до 60 лет на момент заключения Договора, 65 лет на момент окончания действия Договора)

ЗАСТРАХОВАННОЕ ЛИЦО (ЗЛ)

Любое физическое лицо в возрасте:на начало действия Договора основного страхования - от 0 до 17 лет

на начало действия Договора дополнительного страхования - от 3 до 17 лет

на момент окончания действия Договора страхования - не старше 22 лет.

Одно или несколько физических лицВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЬ

Страховые случаи по Договору основного страхования (ДОС):

Дожитие ЗЛ

Смерть ЗЛ СС = размеру оплаченных взносов в период действия Договора

Инвалидность 1ой группы или смерть Страхователя(Освобождение от оплаты взносов)

«ТАС-КИДС»

Страховые случаи по Договору дополнительного страхования (ДДС):

1 группа

• Травматизм ЗЛ

• Инвалидность ЗЛ категории «ребенок-инвалид» в результате НС

2 группа• Хирургическое вмешательство ЗЛ в результате НС

• Госпитализация ЗЛ в результате НС

«ТАС-КИДС»

Валюта страхования:

ГривнаДоллар СШАЕвро

Периодичность оплаты взносов:

Ежегодно Раз в полгодаЕжеквартальноОдноразово

Срок оплаты взносов и действия Договора:От 5 до 20 летСрок действия = сроку оплаты, кроме одноразовой периодичности (в таком случае срок оплаты = 1)Если Договор дополнительного страхования докупается во время действия Договора основного страхования, срок его действия - от 1 года

«ТАС-КИДС»

Периодичность Минимальная СС

• ежегодно• раз в полгода• ежеквартально

• 10 000 (дол.США, евро) • 50 000 грн.

• одноразовая• 5 000 (дол.США, евро) • 10 000 грн.

МИНИМАЛЬНАЯ СТРАХОВАЯ СУММА ПО РИСКУ «ДОЖИТИЕ»:

«ТАС-КИДС»

Минимальные и максимальные страховые суммы по доп.рискам:

Страховой случай Минимальная СС Максимальная СС

Травматизм50 000 грн. или

эквивалент в валюте

50 000 грн. или эквивалент в

валюте

Инвалидность категории «ребенок-инвалид» в результате НС

50 000 грн. или эквивалент в

валюте50 000 евро

Хирургическое вмешательство в результате НС

50 000 грн. или эквивалент в

валюте

50 000 грн. или эквивалент в

валюте

Госпитализация в результате НС

50 000 грн. или эквивалент в

валюте

50 000 грн. или эквивалент в

валюте

«ТАС-КИДС»

Дожитие ЗЛ Страховая сумма по дожитию + %

Смерть ЗЛВозврат взносов, оплаченных за период действия Договора+ %

Инвалидность 1ой гр. или смерть Страхователя

Страховая сумма по дожитию + %(Компания вносит взносы за Страхователя)

СТРАХОВЫЕ ВЫПЛАТЫ ДОГОВОРУ ОСНОВНОГО СТРАХОВАНИЯ:

«ТАС-КИДС»

Травматизм ЗЛ % от СС (согласно таблице выплат)

Инвалидность ЗЛ категории «ребенок-инвалид» в результате НС

Инвалидность до 18 лет:от 5 лет или безсрочно – 100% ССот 2 до 5 лет – 70%до 2 лет – 50%

Хирургическое Вмешательство ЗЛ

% от СС (согласно таблице выплат)

Госпитализация ЗЛ 0,5 % от СС, за каждый день госпитализации

Страховые выплаты Договору дополнительного страхования :

«ТАС-КИДС»

Пример

• Ребенку 3 года• Клиент хочет накопить 80 000грн для ВУЗа• Накопления необходимы к 17 годам

Цель: ВУЗ

80 - 100 тыс. грн.

осталось 14 лет

3 года 17 лет

Быстрый расчет для презентации («в уме»)

Взнос Защита Накопления ? ? ?

АО "Страховая Компания "ТАС" (частное)

Сумма накоплений с учетом

инвестдохода ~ 10%

20 +80%

15 +60%

10 +40%

5 +20%

Срок действия

программы,лет

% Прироста к

гарантированной сумме

Пример расчёта программы

Целевая программа на 14 лет! (17лет – 3года = 14лет)

ШАГ 1 – Расчет необходимого взноса 80 000 / 14 лет = приблизительно 6 000 грн / год

ШАГ 2 – Защита по травматизму всегда 50 000 грн / год

ШАГ 3 – Определяем Сумму накоплений с учетом инвестдохода

Накопления = 80 000 грн (внесено за 14 лет) + 60% = 130 000грн.

На ФАПе делаем запись:

Взнос -------- Защита ------- Накопления 6 000грн/год ----- 50 000грн/год ------- ~ 130 000грн

Варианты для предварительного расчета

1. Мужчина – 26летРебенок – 5 лет, накопления к 17 годам

Хочет накопить сумму – 100 000 грн

2. Женщина – 32 годаРебенку – 1 год, накопления к 17 годам Хочет накопить сумму – 60 000 грн

Какой будет годовой, полугодовой и квартальный взнос?

Какова ожидаемая сумма накоплений?Какова Страховая сумма по Травматизму?

Предварительно – на Первой встрече, если дошли до презентации

Цифры - ПРИБЛИЗИТЕЛЬНЫЕ

Окончательно – в офисе перед Второй встречей готовим Комплексный Финансовый План с Менеджером

Цифры - ТОЧНЫЕ

Дополнительные возможности

• ИНДЕКСАЦИЯ – защита вклада от инфляции для программ в гривнах

• СИНГЛ – взнос всей суммы сразу(вариант оплаты взноса - единоразово)

Подробно изучим позже

Особенности программы«ТАС-КИДС» Сингл

Min. Страховая сумма - 10 000 грн., 5 000 $, 5 000 € •Дожитие ЗЛ до окончания срока программы

Сумма накоплений с учетом инвест.дохода ~ 10%

20 +315%15 +180% 10 +100% 5 +30%

Защита Травматизм = 50 000 грн./год, но не более суммы сингл

Две встречи с клиентом для продажи Life

1ая встреча – «сбор фактов» (заполняем ФАП)

2ая встреча – «презентация решения» (заполняем КФП)

Что я должен сделать на 1-ой встрече:

• Познакомиться• Выявить потребность• Выявить необходимую/возможную суммы• Заполнить заявление • Взять рекомендации• Отдать рисунок финансовой консультации (ФАП)• Договориться о 2-ой встрече (не позднее 48ч)• Проговорить цели 2-ой встречи

Не торопитесь презентовать!

Цели второй встречи должны быть конкретными!

Что я должен сделать на 2-ой встрече:

• Проговорить ключевые моменты 1-ой встречи (используем ФАП)

• Продать идею ОУСВ• Презентовать решения и точные суммы

(используем КФП)• Ответить на технические вопросы• Заполнить заявление• Решить вопрос с оплатой• Взять копии документов• Снова взять рекомендации

Если полис не оплачен, то максимум еще одна встреча!

Если Life не продан – продаем НС!

Готовимся к 2й встрече вместе с Менеджером!

Нам понадобится: бланк КФП (обязательно)копия ФАП с предварительными договоренностямикалькулятор

Дополнительно:Подготовьте несколько вариантов: - если клиент начнёт накапливать через 5 лет; - ели бы клиент начал накапливать 5 лет назад.все расчеты вносим в Комплексный Финансовый План Страховая сумма всегда кратна 1 000 грн

Что делаем завтра?Планёрка утром в 9:30Ролевые игры в группеПолевые тренинги с МенеджеромЛичные встречи. Цель – провести min. 10 встреч по ФАП. – научиться соблюдать этапы встречи.

Следующий семинар во вторник«ТАС- Максимум» (накопительная пенсионная программа)

Важно! Допуск на «ТАС- Максимум» - min. 10 встреч по ФАП

ЖЕЛАЕМ УСПЕХА!

01001, г.Киев, ул. Шота Руставели, 16, этаж 6

тел.: + 380 (44) 537-37-40; факс: + 380 (44) 537-37-44

информационная линия: 0 800 500 117Сделай шаг к счастливому

будущему!