Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и...
-
Upload
nero-cross -
Category
Documents
-
view
71 -
download
1
description
Transcript of Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и...
1
Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества
2
Оглавление
1. Зачем нужен рейтинг?
3-11
2. Информация об Агентстве
12-23
3. Методика и процедура
24-28
4. Действующие рейтинги
29-30
5. Контакты 31-32
3
1. Зачем нужен рейтинг?
4
1. Привлечение клиентов
2. Регулирование
3. Улучшение имиджа компании на рынке и расширение клиентской базы
4. Участие в тендерах
5. Рейтинг – важное звено в отношениях «акционеры – менеджмент»
Зачем управляющей компании рейтинг?
5
1.1. Привлечение клиентов Рейтинг надежности и качества услуг – это индикатор
транспарентности управляющей компании, ее готовности вести диалог с клиентами
Рейтинг надежности и качества услуг является дополнительным аргументом на переговорах с контрагентами
Увеличение стоимости компании в результате получения рейтинга надежности в разы превосходит затраты на получение рейтинга
6
1.2. Регулирование
– Наличие рейтинга «Эксперт РА» (не ниже А+) является обязательным требованием АСВ при отборе УК для управления активами фонда обязательного страхования вкладов.(http://www.asv.org.ru/documents_&_analytik/documents/search/286193/?sphrase_id=326341)
– Наличие рейтинга «Эксперт РА» (не ниже «А») является обязательным требованием Минфина РФ к УК для целей передачи под их управление средств страховых резервов СК.
(http://www.rg.ru/2012/08/17/st-rezerv-dok.html)
7
1.3. Улучшение имиджа компании на рынке и расширение клиентской базы
Рейтинг надежности и качества услуг позволяет привлечь новых клиентов не только за счет аккредитации при кредитных учреждениях, но и благодаря повышению PR-возможностей компании при работе на открытом рынке
Наличие рейтинга надежности и качества услуг значительно повышает привлекательность компании для клиентов – юридических лиц
Получение рейтинга надежности и качества услуг открывает широкие возможности для использования его в рекламе, направленной на привлечение клиентов – физических лиц
8
1.4. Участие в тендерах
Рейтинг надежности является практически единственным общепризнанным неценовым критерием при определении победителей тендеров
9
1.5. Отношения «акционеры-менеджмент»
Инструмент внешней обратной связи для акционеров и топ-менеджмента
Рейтинговый отчет может быть принят во внимание при разработке стратегии
Соответствие лучшим бизнес-практикам находит свое отражение в рейтинговом отчете
Оценка действующей системы риск-менеджмента и ее адекватности стратегическим задачам
10
В рамках рейтинговой услуги УК получает 6 составляющих1. Действующий рейтинг (на 1 год)
2. Рейтинговый отчет (раскрытие факторов риска в соответствии с блоками методики)
3. Пресс-релиз о присвоении рейтинга
4. Публикация рейтинга в СМИ
5. Ежеквартальный мониторинг рейтинга
6. Возможность актуализации по истечении срока действия
11
- Скидки при единовременном рейтинговании компаний группыСтоимость рейтинга для каждой компании группы будет значительно ниже, чем при индивидуальном рейтинговании.
- Более полная оценка рисков внутри группыАнализ каждой компании позволяет точнее оценивать риски группы и более корректно учитывать влияние явной или неявной аффилированности на кредитоспособность группы, учитывать дополнительные факторы поддержки для рейтинга.
- Наличие собственного рейтинга для каждой компании группыОсобенности финансового положения отдельных компаний группы могут позволить им иметь более высокие рейтинги по сравнению с рейтингом головной компании.
- Возможность присвоения различных типов рейтингаВ случае рейтингования группы могут быть присвоены рейтинги различных типов: кредитные рейтинги, рейтинги надежности страховых компаний, рейтинги финансовой устойчивости ЛК, рейтинги надежности и качества услуг УК, рейтинги надежности НПФ
Рейтинг для группы компаний: весомые преимущества
12
2. Информация об Агентстве
13
Эксперт РА сегодня
«Эксперт РА» – крупнейшее в России и СНГ рейтинговое агентство, по числу рейтингов компаний и банков в странах СНГ опережающее не только другие российские, но и международные агентства
На сегодняшний день в рейтинг-листе Агентства более 800 индивидуальных рейтингов. «Эксперт РА» принадлежит 43% от основного рынка участников по числу присвоенных индивидуальных контактных рейтингов кредитоспособности и надежности
Наиболее опытное российское агентство: мы присваиваем рейтинги с 1997 г.
130 штатных сотрудников, в том числе 50 аналитиков
14
Признания и аккредитации
Министерство финансов РФ и ЦБ РФ используют рейтинги «Эксперт РА» при определении списка активов, принимаемых в покрытие резервов и собственных средств страховых компаний
ЦБ РФ позволяет банкам учитывать рейтинги заемщиков (А и выше) при формировании резервов (254-П с изменениями, вступающими в силу с 1 июля 2013 г.), при расчете норматива Н1 (инструкция 139-И). Рейтинги банков от «Эксперт РА» ЦБ РФ использует при установлении лимитов по инструментам рефинансирования (положение № 323-П)
Банк России применяет рейтинги «Эксперт РА» в целях регулирования кредитных организаций
Ценные бумаги компаний и банков, имеющих рейтинг не ниже А от «Эксперт РА», а также депозиты в этих банках могут быть приняты в покрытие резервов и собственных средств страховых компаний.(Приказы Минфина № 100н и № 101н)
Рейтинговое агентство «Эксперт РА» официально аккредитовано Министерством финансов РФ
Согласно приказу Министерства финансов №452 от 17.09.2010 рейтинговое агентство «Эксперт РА» является официально аккредитованным при Министерстве финансов РФ
15
Признания и аккредитации
Наличие рейтинга «Эксперт РА» (не ниже А) является одним из критериев отбора страховых компаний, банков и ипотечных операторов для участия в программе рефинансирования ОАО «АИЖК»
Наличие рейтинга от «Эксперт РА» (не ниже «А+») является требованием Московской биржи при включении корпоративных облигаций, субфедеральных и муниципальных ценных бумаг в котировальный список А1.
АИЖК использует рейтинги «Эксперт РА» для отбора контрагентов
Рейтинги кредитоспособности не ниже В++, присвоенные "Эксперт РА", являются одним из условий для участия в Программе финансовой поддержки МСП
Московская биржа применяет рейтинги «Эксперт РА» при формировании котировального списка А1
МСП Банк использует рейтинги «Эксперт РА» в программе финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства
16
Методики «Эксперт РА» имеют положительное заключение PriceWaterhouseCoopers.
Качество процедур и соблюдение принципов конфиденциальности информации «Эксперт РА» подтверждены заключением Accenture.
«Эксперт РА» является аккредитованным агентством при АИЖК и АСВ для целей регулирования отбора агентов (страховые и управляющие компании).
«Эксперт РА» является единственным агентством в России, имеющим официальное признание и рекомендации от Всероссийского Союза Страховщиков и Национальной Страховой Группы.
«Эксперт РА» единственное национальное агентство в России, которое включено в базу данных Bloomberg
«Эксперт РА» совместно с Ассоциацией Региональных Банков России разработало концепцию развития банковского сектора до 2020 года.
«Эксперт РА» официально аккредитовано при Национальной фондовой ассоциации.
Нам доверяют
1717
Регулярная публикация рейтинг-листа в деловых изданиях, на сайте «Эксперта РА», а также в профильных журналах и интернет-сайтах
Размещение информации о присвоенном рейтинге в базах данных агентств «Блумберг», "Интерактив Дата" и «Рейтерс».
Размещение информации о присвоенном рейтинге в профильных и тематических СМИ
Наши рейтинги регулярно публикуются в авторитетных изданиях
1818
Наши клиенты (рейтинги)
1919
Наши клиенты (рейтинги)
20
Наши клиенты (рейтинги)
21
Наши клиенты (рейтинги)
22
Наши клиенты (рейтинги)
23
Наши клиенты (рейтинги)
24
3. Методика и процедура
25
Рейтинг надежности и качества услуг УК: определение
Рейтинг надежности и качества услуг УК – это мнение рейтингового агентства о способности управляющей компании выполнить финансовые обязательства перед клиентами и качестве услуг, предоставляемых компанией.
Рейтинговая шкала агентства «Эксперт РА» является российской национальной шкалой (т.е. учитывает общий для всех российских управляющих компаний страновой риск) и имеет 11 рейтинговых классов
ВЫСОКАЯ НАДЕЖНОСТЬ И КАЧЕСТВО УСЛУГA++ (Исключительно высокий/ наивысший уровень надежности и качества услуг)A+ (Очень высокий уровень надежности и качества услуг)А (Высокий уровень надежности и качества услуг)
ПРИЕМЛЕМАЯ НАДЕЖНОСТЬ И КАЧЕСТВО УСЛУГB++ (Приемлемый уровень надежности и качества услуг)B+ (Достаточный уровень надежности и качества услуг)B (Удовлетворительный уровень надежности и качества услуг)
НИЗКАЯ НАДЕЖНОСТЬ И КАЧЕСТВО УСЛУГС++ (Низкий уровень надежности и качества услуг)C+ (Очень низкий уровень надежности и качества услуг) C (Неудовлетворительный уровень надежности и качества услуг)
D (Банкротство)
E (Отзыв лицензии или ликвидация)
26
Рейтинг - это комплексная оценка надежности и качества предоставляемых услуг
Типовые факторы
поддержки
Риски клиентской базы
Опыт работы и деловая репутация
Аудитор УК
Характеристики клиентской базы
Активы под управлением
География деятельности
РЫНОЧНЫЕ ПОЗИЦИИ И СПЕЦИАЛИЗАЦИЯ
ФИНАНСОВЫЙ АНАЛИЗ
ВНУТРЕННЯЯ ОЦЕНКА УРОВНЯ НАДЕЖНОСТИ И КАЧЕСТВА УСЛУГ
Собственные средства
Финансовый результат
ФАКТОРЫ ПОДДЕРЖКИ
Рейтинг надежности и качества услугРейтинг надежности и качества услуг
СТРЕСС-ФАКТОРЫ
Типовые стресс-
факторы
«Якорный» клиент
Поддержка со стороны собственников
Результат управления
ОРГАНИЗАЦИЯ БИЗНЕСА
Организация инвестиционной деятельности
Организация риск-менеджмента
Качество инфраструктуры
Негативное влияние собственников
Репутационные риски
Повышенный лицензионный риск
Поддержка со стороны государства
27
Процесс присвоения рейтинга занимает от одного до двух месяцевШаг 1. УК заключает с агентством договор об оказании рейтинговых услуг
Шаг 2. УК предоставляет агентству информацию, необходимую для проведения рейтинговой оценки
Шаг 4. Агентство анализирует предоставленную информацию, и по результатам рейтингового комитета (на коллегиальной основе) выносит предварительное решение о присвоении рейтинга
Возможен запрос дополнительной информации и дополнительное интервью с топ-менеджментом
Шаг 3. Проводится интервью с топ-менеджментом
УК НЕ согласна с вынесенным решением, подает заявку на апелляцию
Шаг 5а. Агентство рассматривает комментарии УК, делает необходимые корректировки в рейтинговый отчет и на рейтинговом комитете выносит итоговое решение о присвоении рейтинга
УК НЕ согласна с вынесенным решением, НЕ подает заявку на апелляцию
Шаг 5б. Агентство и УК подписывают соглашение о неразглашении, в соответствии с которым результаты анализа не подлежат разглашению
УК согласна с вынесенным решением
Шаг 5в. Агентство согласовывает с УК рейтинговый отчет, новость и пресс-релиз о присвоении рейтинга, и осуществляет раскрытие информации (публикует пресс-релиз)
УК НЕ согласна с вынесенным решением (см. шаг 5б)
УК согласна с вынесенным решением (см. шаг 5в)
28
Экспресс-оценка
Перед заключением договора возможно проведение экспресс-оценки. Эта услуга является бесплатной. По итогам экспресс-оценки будет обозначено 2-3 рейтинговых уровня, в которые с высокой вероятностью, по мнению агентства, попадет итоговый рейтинг УК. Для экспресс-оценки необходима следующая информация:
баланс и отчет о прибылях и убытках УК по итогам предыдущего полного года и на последнюю отчетную дату;аудиторское заключение к отчетности по итогам последнего полного года;краткая анкета по форме агентства.
Срок проведения экспресс-оценки составляет 1-3 рабочих дня.
29
4. Действующие рейтинги
30
Актуальный перечень компаний, имеющих рейтинг «Эксперт РА» публикуется на сайте www.raexpert.ru
31
5. Контакты
32
КонтактыПо вопросам получения рейтинга
Руководитель группы рейтинговых продажЕрофеев Роман Игоревичтел. (+7 495) 225-3444*[email protected]
По вопросам методики и действующих рейтингов
Заместитель генерального директораСамиев Павел Александровичтел. (+7 495) 225-3444*[email protected]
Директор, корпоративные рейтингиМитрофанов Павел Сергеевичтел. (+7 495) 225-3444*[email protected]