Факторинг: умный рост и развитие бизнеса
description
Transcript of Факторинг: умный рост и развитие бизнеса
11
Подшивалов АнтонНациональная Факторинговая Компания
Факторинг:
умный рост и развитие бизнеса
22
Что нужно для развития?
деньги снять риски
конкурентные преимущества
оперативность в управлении
финансовыми потоками
3
Что обычно мы делаем?
3
Банк
Страхованиеот 400 млн.руб. 70-90% покрытие рисков
44
Как упростить решение задач?
Поручительство за Дебиторов
на случай возможной неоплаты
товара/услуги
Управление и сбор дебиторской
задолженности
Беззалоговоефинансировани
е на срок отсрочки платежа
Факторинг – комплекс услуг
Менеджеры по продажам могут
спокойно продавать и отгружать в
случае просрочки
Дополнительная
отсрочка платежа
5
Как это работает
5
6
Кому рекомендуется пользоваться факторингом?
6
Вам нужен факторинг, если
• Вы на регулярной основе
отгружаете продукцию или
оказываете услуги
нескольким
Покупателям/Клиентам,
предоставляя им при этом
отсрочку платежа
и/или
• Вы закупаете на условиях
отсрочки платежа сырье и
комплектующие для
последующего
производства/реализации
товаров
Факторинговые продукты
• Финансирование под дебиторскую задолженность. После отгрузки товара мы готовы профинансировать Ваши поставки в любой день до наступления срока платежа по договору с Покупателем.
«Факторинг-Финанс»
• Поручительство НФК за Ваших Покупателей. В случае неоплаты Вашим Покупателем поставки по истечению срока отсрочки и периода ожидания мы выплатим Вам сумму в размере до 90 % от суммы неоплаченной поставки.
«Факторинг-Гарант»
• Финансирование под будущую дебиторскую задолженность. На этапе закупки или производства продукции для последующей продажи мы готовы профинансировать заказы Ваших Покупателей на срок их исполнения (закупка сырья, производство и доставка товара Покупателю).
«Предпоставочный Факторинг»
• Продукт для крупных Покупателей, в рамках которого НФК предоставляет Поставщикам финансирование в размере 100% от суммы подтвержденной Покупателем поставки. После подтверждения Вами поставки мы готовы профинансировать Ваших Поставщиков на срок предоставляемой Вам отсрочки платежа.
«Закупочный Факторинг»
• Продукт, предназначенный для обслуживания экспортных поставок.
«Экспортный факторинг»
7
Факторинг без регресса
Факторинг без регресса – покупка Вашей дебиторской задолженности.
8
Ключевые характеристики продукта
финансирование без регресса – Вы списываете дебиторскую задолженность с баланса в
момент получения денег от НФК
финансирование в размере 90% от суммы поставки
исключение кредитного риска – полученные от НФК средства остаются у Вас вне
зависимости от срока оплаты поставки Вашим Покупателем
минимальная операционная нагрузка благодаря использованию системы электронного
документооборота
вы можете уступить НФК задолженность покупателей любого масштаба от ИП до крупных
предприятий и торговых сетей формата «федеральный ритейл»
нет необходимости открывать расчетный счет в НФК
9
Цена вопроса?
9
Размер задолженности
Количество дебиторов
Оборачиваемость, дней
Кейс 1: Финансирование закупок (1/2)
Крупнейшая региональная торговая сеть, реализующая товары для дома и DIY
• с июля 2010 года использует Финансирование закупок
• зачем : увеличение сроков отсрочки от ключевых Поставщиков с 30 до 120 дней, получение скидок от Поставщиков за раннюю оплату закупаемого товара
• результаты: – наличие гарантированного ассортимента в торговых точках
сети (исключение прецедентов стоп-отгрузок)– снижение зависимости от инструментов классического
кредитования, т.ч. в период «турбулентности», когда необходимо перекредитоваться
– увеличение прибыли на 12,5%
10
Кейс 1: Финансирование закупок (2/2)
– снижение закупочной себестоимости на 7-10% при увеличении срока отсрочки с 30 до 120 дней
11
Кейс 2: Портфельное финансирование (1/2)
Один из крупнейших федеральных игроков – производителей и
поставщиков строительных и отделочных материалов
• работает с марта 2010 года, по схеме Портфельного финансирования дебиторской задолженности
• зачем: оперативное финансирование оборотного за счет возможности отсроченного подписания уведомлений об уступке долга Покупателями
• результаты работы: – получили первое финансирование через 4 дня с даты подписания
договора– закрыли потребность в оперативном финансировании в размере 60
млн. руб. за 12 дней
Для увеличения объемов финансирования постепенно переводили Покупетелей на стандартную схему финансирования поставок, не увеличивая операционную нагрузку на сотрудников собственных продающих и сервисных подразделений
12
Кейс 2: Портфельное финансирование (2/2)
– динамика непогашенного финансирования за 12 дней работы
13
Кейс 3: Продажа дебиторской задолженности (1/3)
Один из крупнейших игроков регионального рынка
поставщиков электроники и бытовой техники
• работает с декабря 2010 года
• зачем:
- развитие и рост продаж за счет увеличения сроков и объемов коммерческого кредитования
- получение «оплаты по факту» без ухудшения качества финансовой отчетности и на финансовые показатели
- соблюдение требований собственника бизнеса об исключении потерь от предоставления товарного кредита
14
Кейс 3: Продажа дебиторской задолженности (2/2)
Сравнение баланса компании до и после использования факторинга без регресса
Актив До После Разница А. Оборотные средства1 Денежные средства (касса и р/с) 13 768 13 7682 Ценные бумаги 0 03 Дебиторская задолженность 50 114 23 114 -27 0004 Товарно-материальные запасы 45 078 52 078 7 0005 Авансовые платежи 10 000 15 000 5 000
Итого: Оборотные средства 118 960 103 960 -15 000
В. Основные средства 229 229Итого активов: 119 189 104 189 -15 000
Пассив До послеА. Краткосрочные обязательства1 Кредиты (займы) 0 02 Задолженность перед поставщиками 115 706 100 706 -15 0003 Проценты к уплате 0 04 Налоги к уплате 139 1395 Авансы полученные 420 420
Итого: Краткосрочные обязательства 116 265 101 265 -15 000
В. Долгосрочные обязательстваC. Собственный капитал 10 106 Акционерный капитал 7 Нераспределенная прибыль 2 914 2 914
Итого: Собственный капиталИтого пассивов: 119 189 104 189 -15 000
15
16
Спасибо за внимание!
г.Екатеринбург, ул. Хохрякова 10, 301.
тел: (343) 310-14-55
1й блог о факторинге: www.ifactoring.ru
Сайт: www.factoring.ru