1

عــالـــــم الـمــــــــــال من بني اسرائيل

إلى الوليات المتحدة

مين الزقرنيأ

2

الفهرسالفهرس

تقديـم.....................................................3التكييف المالي..........................................4 تاريخ المال..............................................10ما الذي نفعله بالمال انطلقا من هنا................24

3

تقديمتقديم

قد يكون المال هو أكثر شيء يشغل بال أغلب الناس، حتى أن بعضهم عندما ي1سأل شخص عادي عن أكبر. ل يجد شيئا يساويه في الحياة

أحلمه، فقد تكون الجابة الكثر احتمال هي امتلك مبلغ كبير من و عندما ي1سأل شخص عادي عن الشيء الذي ينقصه في حياته،. المال

".المال"فإن الجابة ستكون عموما

فالنظام العالمي. ل عجب أن فكرة المال تستعبدنا دون أن ندرك ذلك.القائم –حكومة و بنوكا و تربية – جميعها يبرمجنا على ذلك

م ر من هذا الستعباد؟ و كيف نتقن نحن لعبة المال فنتحك? كيف نتحر?موا من خللها فينا؟ فيها بدل أن يتحك?

ي تصبح متغل?با على المال فإنك تحتاج إلى فهم أصول تاريخ المال وك إن لم تفعل هذا، فإنك ستواصل لعبها. كيف تلعب النظمة هذه اللعبة

بالطريقة التي تريدك هذه النظمة لعبها، و ستنتهي في المجمل إلى.أزمة مالية

م لتثبيط الناس ثم سنرى. سنرى إذن تفاصيل هذا العالم و كيف صم?ف بطريقة مختلفة و بسيطة لنحصل على كيف نستطيع أن نتصر?

.الوفرة المالية

4

التكييف الماليالتكييف المالي

م للناس عندما تنظر إلى العالم الفيزيائي، بإمكانك أن تفهم بأنه لم ي1ـصم? لو أننا نقسم كل الثروة الموجودة في العالم على. حتى يصيروا أثرياء

مم. كل الناس، في الحقيقة، فإن كل واحد سيكون ملياردير لقد ص1 و لكي تخرج من. النظام حتى يستحوذ بعض من الناس على الثروة

.هذا النظام، فإنك تحتاج إلى أن تضع نفسك في طاقة متعالية

مليون 4تخي?ل أنك تستطيع أن تذهب إلى العمل و تتمك?ن من جني على الحرى فإنك ستتقاعد بحلول يوم. دينار في ظرف أسبوع واحد

م. و لكن النظام ليس م1صمما على هذا النحو. الجمعة م? الطريقة التي ص1 عليها هي أنك لو عملت بمشق?ة و إجهاد حقا، و بكل ما فيك من جهد،

يه مستوى"فإنه سيلفظ لك نقودا تكفي فقط لتحفظك فوق ما أسم? إنهم. ، بحيث ل تخرج إلى الشارع تريد إسقاط النظام"الثورة

. يطعمونك ما يكفي ليبقوك بدون أن تهجم على النظام

5

عائلة هي التي 1000إلى 500أعتقد أن فقط قل?ة من الناس، ما بين هذه العائلت تمتلك أيضا الحكومات، النظمة. تمتلك هذا العالم

لم أكن أستطيع أن أفهم هذا أو. البنكية، و كل المؤسسات الماليةقه في البداية، و لكن?ي الن أظن أنه ممكن . أصد?

رون افتراضيا كل شيء لك هم يقررون أيضا كم. هؤلء الناس يقر? لو أنك تمتلك شركة صغيرة فإنك. يجني النسان العادي في الشارع

. داخل نمط طاقي من الضبط و التقييدتـتاجر هذه الضوابط تضمن أن ل يصبح النسان العادي قوي?ا بذاته إلى درجة

. أن يستقل? بنفسه عن هذه العائلت

ر في تغيير التكييف المالي �دعنا نفك تعل?مت1 أن الطريقة الوحيدة للخروج من النظام و من تكييفه هي بأن. يكون لديك قوة عزم أكبر من عزم أولئك الذين يحاولون التحكم فيك

لقد تم تكييفنا على العتقاد بأننا ضعفاء و. مجتمعاتنا ل تعل?منا القوة ي1فترض بنا أن نساند أي شيء آخر، بأن. بأنه علينا أن نشعر بالذنب

نرسل المال لي أحد آخر، و بأننا لو جنينا مقدارا جي?دا من المال، فإنهاعون أو مرتشون . سي1ــنظر لنا على أننا أشرار أو طم?

و هو. الكون هو بكل تأكيد وفير. و هذا ببساطة هو غير صحيح.سيعطيك أي شيء تعتقد فيه بل و أكثر

فيها. انظر إلى شجرة المشمش مثل. عليك فقط أن تنظر في الطبيعة عندما تتأملها، فإن تلك الوفرة. مشمش أكثر مما يمكنك أن تأكله

.الرائعة ستظهر فيها طبيعيام شجرة المشمش، فإنك ستجد فيها فقط حب?تان لو أن إنسانا اليوم قد صم?

6

ة الشجرة بحيث ل يمكنك بلوغهما، و قد من المشمش في أعلى قم? و سيكون عليك أن تطلب الذن. أصابتهما دودة أو جرثومة ما

و عندما تصل إلى هناك فسيقال لك بأن ثلث الحبتين يتبع. لتتسل?قها و في النهاية فإنك ستعود بلب? الحب?تين و قليل من. شخصا آخر

م النظام. المشمش و كثير من المشق?ة و الجهاد م? . هكذا ص1ع و ت1جهد نفسك في العمل الشاق من أجل تحصيل المال عندما تتوج?ـر كما لو أن ثروتك تعني فقر شخص ما آخر Zفإن ذلك يمكن أن ي1ـفس.

و من جهة أخرى، فإنك لو تختار المنهجية السلسة التي تسمح.للخرين بتقاسم طاقتك، فسيصبحون بذلك أغنى من خلل ثروتك

ليس هناك من حدود لكـم? المال الموجود، و ليس هناك من حدود لكمي?ة هناك مليين الفرص للحصول على. المال التي يمكنك أن تمتلكها

.المال بدون جهد على الطلقد ثراؤك أي شخص آخر، لننا ببساطة ل نحيا في كون منته و .لن ي1قي?

د أبدا و متزايد أبدا من الثروة .هناك دائما مقدار متمد?

لماذا ينمو كثير من الطفال و معهم شعور بالذنب من أن يصبحواأثرياء

إنها تعوقهم عن. الطريقة التي نربي عليها الطفال تبعدهم عن المالـفهم على أنه من الخطأ أن تصبح ثريا لغتنا. تحصيل ثروة لنها تكي?

ر هذا التكييف و لكن هذا غير. مليئة بالعديد من المثلة التي تصو? لو أنك تنجح ماليا فإن ثراءك سيساعد. صحيح، لن الكون هو محايد

.الخرين لنك ستساهم في المجتمع، ستصرف المال و ستكافئ الناس

7

لماذا يمكنك أن تكون روحيا و ثريا في نفس الوقت نحن أيضا نتعل?م بأنه ل يمكننا أن نحصل على المال و نكون روحانيين

و بذلك يقع الربط. كثير من الديان تربط بين الفقر و التدي?ن. أيضا في حين أن العكس. مباشرة بأن الفقر هو باب من أبواب الروحانيات

فأنت لو تقابل شخصا روحانيا حقا فسيكون لديه. تماما هو صحيح.طاقة كثيرة و وفيرة، و سيكون لديه كثير من المال إذا شاء

الندرة أم الوفرة؟ أغلب الناس ينظرون إليه. هناك بالساس طريقتان للنظر إلى العالم

.اعتمادا على منوال الندرة و لذلك فإنهم ينتقصون الشياء في حياتهم هل يعلمون مثل أنه لو ق1سمت الثروة الموجودة في العالمو لكن

مليون دولر، بما 3بالتساوي، فإن كل واحد يستحق الن ما يقارب في ذلك سكان العالم الثالث؟

مليون دولر 3هل ستكون سعيدا ب. أعلم أنه يصعب تصديق هذاكبداية الن؟

مليون دولر هي غير كافية لك، فإنه يمكنك أن تستريح و 3لو أن تبقى واثقا، عالما أنه كل بضعة ساعات هناك بعض مليارات

في الواقع، فإن تريليون دولر. الدولرات التي ت1خلق من اللشيء!ي1خلق في العالم كل نهاية أسبوع

8

معظم الناس هم غير مدركين لحقيقة الوفرة و يظنون أن السببرون جوعا هو الحقيقي الذي يجعل الناس على هذا الكوكب يتضو?

ات لتغذية. النقص في الغذاء في الواقع، هناك طعام يكفي عديد المر?. كل واحد على الرض

إذن إذا لم تكن المشكلة في كمية الغذاء المتوف?رة، فأين هي؟

لو أنه ليس لديك ما. المشكلة هي في توزيع الغذاء، تماما مثل المال إنه توزيع. يكفي، فذلك ليس لنه ل يوجد ما يكفي كل واحد في العالم

م فيه . المال و من يتحك?

النظمةم و التوزيع المالي :هناك ثلثة أنظمة رئيسية تلعب دورا في التحك?

النظام الحكومي-1النظام البنكي-2النظام التربوي-3

لو أنك تتأمل في النظام الحكومي، فإنك في النهاية ستنتخب حزبا سياسيا مختلفا، و لكن هل يغي?ر ذلك فعليا أي شيء؟ أو لكي ي1سمع .صوتك في البنك، فقد يمكنك رب?ما أن تبعث بالحتجاج تلو الخر

.للسف، فإن ذلك لن يصنع الفارق حقا ما يمكن أن نستنتجه هو أنه ليس هناك الكثير للقيام به لتغيير النظمة

.الحكومية و البنكية حاليا النظام الثالث هو النظام التربوي، و هو النظام الذي يصعب تغييره

.عندما تكون بداخله، و لكن يمكنك ذلك عندما تغادره

9

مت المدرسة لتلقيننا كيف نعمل من أجل المال م? بكلمات أخرى،. ص1ل على شغل . نحن ن1عل?م كيف نتحص?

ل يوجد أي جزء من حياتنا المدرسية نتعل?م فيه كيف يعمل المال من يمكننا إذن أن نعترف بأننا نقضي كل حياتنا في مهنة ل تعجبنا. أجلنا

بل و تجهدنا و ترهقنا، و ذلك فقط من أجل تحصيل-و ل ت1متعنا .المال

أليس هذا مثيرا للهتمام؟ بتعبير آخر، نحن ن1ـعلZم جزءا واحدا من المفهوم الساسي لكيفية "عمل المال. المعادلة و ل ن1ـعلZم الجزء الخر

سنوات في حصة ذات ساعة 10من أجلنا" يمكن أي ي1عل?م لطفل ذي . و سيصنع فارقا مهما له في حياته. على الرجح

و بالضافة إلى هذا، فإن نظامنا التربوي زرع و يزرع بذور الفشل و للسف، فإننا نرى شواهد. الخيبة و الكوارث المالية في مجتمعاتنا

.على هذا كل يوم

ين للدفع ضد النظامو على العكس، فنحن نحتاج إلى أفراد مستعد? و لكن بدون مواجهته.

10

تاريخ المالتاريخ المال

المصرفي الحتياطي الجزيئية بأن ما يقارب عائلة تتحك?م 1000إلى 500عندما عرفت1 لول مر?

ق بأن ذلك يمكن أن يكون في معظم التزويد المالي العالمي، لم أصد?حت بأنها نظري?ة مؤامرة ل أكثر. حقيقيا .رج?

م فيه، أدركت1 ا قمت ببحثي حول تاريخ المال و كيفية التحك? و لكن لم?م افتراضيا في ثروة كيف أنه يمكن في الواقع لقل?ة من الناس أن تتحك?

ته .العالم برم? كثير من الناس يظنون أن الحكومات هي التي تطبع المال، و هذا

في المقابل، فإن أغلبنا يظن أن. الحكومات تطبع بعضا منه. صحيحجدت من أجله الحكومة –أن تخلق المال عندما ننظر في. ذلك ما و1

التاريخ و ندرس المال، فإن الوقائع تثبت أن الحكومات تطبع جزءا النظام. في الواقع فإنك ستندهش مما يجري فعليا. جد ضئيل منه

الحكومة تخلق. من التزويد المالي العالمي %99البنكي يخلق حوالي .فقط جزيئا من التزويد المالي

إذن كيف يؤثر هذا فيك؟م في التزويد المالي العالمي تستطيع أن تحدد العائلت القليلة التي تتحك?

كيف يمكن لهذه الفئة من العائلت. افتراضيا ما ندفعه مقابل أي شيء !المختارة أن يكون لها هذا التحكم؟ المسألة بسيطة

مت هذه العائلت في التزويد المالي، و قد وجدت1 عبر التاريخ، تحك? ببحثي أنها قد حافظت على هذا التحكم من خلل الحكومات و

11

في بداية. و كمثال على ذلك يمكن أن نذكر عائلة روتشيلد. المواطنين القرن التاسع عشر، استعملوا مع حلفائهم تقنيات احتياط بنكية جزيئية للسيطرة على البنوك المركزية في كل من المملكة المتحدة و الوليات

.المتحدة و فرنسا

غير أن مفهوم الحتياط البنكي الجزيئي لم يبدأ هناك، و لكنه انطلق سنة عندما يأتي اليهود إلى هناك لدفع ضريبة 2000في القدس منذ

المعبد، و ل يمكنهم دفعها سوى بقطعة معدنية خاصة، نصف الشيكل كانت القطعة. كان ذلك نصف آونس من الفضة الخالصة. المقد?س

الوحيدة الموجودة آنذاك من الفضة بميزان موثوق و بدون نقش.صورة إمبراطور وثني عليها

كان نصف الشيكل إذن هو القطعة الوحيدة المقبولة من ا بالنسبةافو"د احتكر إذ ق. و لكن هذه القطع لم تكن متوف?رة بكثرة. لليهود صر?.تماما كأي سلعة محتكرة-السوق، ثم زادوا في السعار المال"

افي المال كانوا يحققون مرابيح فاحشة لنهم بكلمات أخرى، فإن صر? كان على اليهود أن يدفعوا لهم. يمسكون بزمام احتكار افتراضي للمال

بالنسبة للمسيح، فإن هذه المظلمة كانت تنتهك. مهما كان ما يطلبونه.حرمة و قدسية بيت ا

12

و لعل?نا لو دق?قنا أكثر سنجد أن خدعة الصرف المالي لم تنشأ أيامافي المال منذ . المسيح سنة 200إذ قد كانت لروما مشاكل مع صر?

.قبل الميلدافين بإصلح هناك إمبراطوران رومانيان قد حاول إضعاف قوة الصر?

غير أن كلهما. هكتار 500قوانين الربا و تحديد ملكية الرض إلى . قد اغتيل

افين و 48و في ميلدي استرجع يوليوس قيصر القوة من الصر?. أعادها إلى القطع النقدية فضرب العملة لمصلحة الجميع

و بفضل هذا التزويد الجديد و الوفير للمال فإنه قد استطاع أن يشي?د .كسب القيصر حب الشعب بجعله المال وفيرا. مباني عمومية عظيمة

افين كانوا يمقتونه لنفس السبب و يعتقد البعض أن ذلك كان. لكن الصر?.عامل مهما في اغتياله

د، و هو أنه بموت القيصر تم إيقاف و لكن هناك شيء ثابت و متأك?.ازدادت الضرائب، و كذلك الرشوة و .إصدار المال بوفرة

ـف?ـض ب و. بالمائة 90و في النهاية فإن التزويد المالي الروماني قد خ1 و هذا شبيه بما حدث في-كنتيجة فإن الشعب فقد أراضيه و منازله

ة أخرى .أمريكا و أوروبا و بما يبدو أنه سيحدث مر?

المشتغلون بالذهبافي المال في انكلترا خلل القرون الوسطى حوالي-تكث?ف نشاط صر?

ميلدي، مستبدلين و خالقين و متلعبين بكمي?ة المال 1024سنة لم يكن يتم اعتبارهم مثل البنكيين اليوم،. و باقتصاد انكلترا بأسرها-

بدؤوا بتخزين ذهب الناس في. و لكنهم كانوا مشتغلين بالذهب

13

و باستلم ذلك الذهب، فإنهم يصدرون وصل إيداع. سراديبهم.كان ذلك بمثابة التمهيد لظهور الوراق المالية. للمالكين

ازدادت شعبية وصولت اليداع لنها كانت في المتناول و مأمونة و لم يعد الناس إذن بحاجة إلى زيارة. أكثر من التنقل بالذهب

.المشتغلين بالذهب بانتظام لتجميع ذهبهم و اشتراء شيء ماال الرسائل، و لتسهيل العملية فقد كانت وصول اليداع ت1سل?م عبر حم?

و هذا ما يقطع كل صلة للتعريف بصاحب. بدون الحاجة للمضاءع kو بمرور الوقت فإن المشتغلين بالذهب قد أصبحوا. الذهب المود

عين ل يرجعون أبدا إلى ذهبهم lفي ذلك الوقت. مدركين بأن المود بدؤوا في إقراض بعض من الذهب الذي استؤمنوا عليه و جني الفائدة

عندها بدؤوا في طبع شهادات إيداعو . التي يربحونها من القرض.ذهب أكثر من الذهب الذي لديهم في الحتياطي

اكتشفوا بأنه يمكنهم أن يقرضوا هذه الوراق المالية الضافية و أنلوها فائدة أيضا كان ذلك مولد "القراض الجزيئي للحتياط" أو. يحم?

.بكلمات أخرى إقراض مال أكثر مما لديك كإيداع في الحتياط

14

في البدء انطلق المشتغلون بالذهب في عملية التحايل بتواضع نسبيا،رين شهادات إيداع بالذهب ضعفين أو ثلثة أضعاف مقدار lم1صد

و لكنهم سرعان ما. الذهب الذي يخزنونه في الواقع في غرفهم المنة اكتسبوا ثقة بأنفسهم و ازدادوا جشعا، مصدرين شهادات إيداع بأربعة،

.خمسة و حتى عشرة أضعاف الذهب المودع لديهم

دينار من الذهب قد أودعت لديهم، فإنهم 1000مثل لو أن قيمة لون 10,000قادرون على إصدار قيمة دينار كأوراق مالية و يحم?

.الفائدة عليها أيضا، و ل أحد سيكتشف الخدعة

ع المشتغلون بالذهب المزيد و المزيد من الثروة بهذه الوسائل جم?.و استعملوا تلك الثروة لتكديس المزيد من الذهب

.كانت فعل ضربة البداية لخدعة متقنة متواصلة إلى يومنا هذا

لو أن أحدا منا ارتكب مثل هذه الفعال فإنه سيسجن بتهمة الحتيال و.التزوير و التزييف

أل توافق إذن، بأنه من المصلحة الفضلى للبنك أن تودع أموالك لديها؟ر بأننا في المعاهد و الجامعات، ل ن1ـلقن فقط بأن علينا أن نعمل تذك?

بمشقة، و لكن البنك يأتي أيضا على الساحة ليشجعنا على فتح حساب لست1 ضد الدخار في حد ذاته طبعا، و لكن. حيث نودع أموالنا فيه

.دعنا نرى إن كانت البنوك هي أكثر مكان آمن لوضع أموالنا

15

الحتياط الجزيئي المصرفي لهذه اليام يعمل بنفس الطريقة التي بدأ مثل، لو أنك تضع. بها المشتغلون بالذهب في القرون الوسطى

دينار في البنك غدا، فإن البنك سيكون قادرا بصفة قانونية 1000. دينار التي أودعتها 1000على أن ي1قرض أكثر بكثير من

فبدل إصدار وصولت إيداع بالذهب أكثر مما يخزنون ذهبا، فإنم قروضا أكثر مما تمتلك من صرف نقدي !البنوك الحديثة اليوم تقد?

قون بأن هذه الوراق المالية لها قيمة و. و لكن الناس ما زالوا يصد?د أوراق مطبوعة ر قيمة أوراقn مطبوعة؟. الحال أنها مجر? oبكم ت1ـقد

إذن فالمسألة ليست بشأن الوراق، و لكن. رب?ما لن ت1عيرها أي انتباه بعبارة أخرى، هي حول العتقاد. تلك الوراقتمث?لهاحول القيمة التي

.و الثقة التي يعطيها أناس مثلي و مثلك لما تمث?له تلك الوراق

مرة 18,3، أصبحت البنوك التجارية قادرة على إقراض 1984منذ ع لديهم kأما بنوك الدخار فهي تصل إلى. ضعف الموال التي تود

دينار مودعة، 1000و بالتالي، فإنه على كل . مرة ضعفها 32,8 من خلل هذا. دينار إضافية 32,000فإن البنوك قادرة على إقراض

د ليست كل البنوك. المثال، يمكنك أن تتبي?ن كيف ي1خلق المال و يتمد? بعض البنوك. هي قادرة على فعل هذا، فقط البنوك المركزية الوسع

.ببساطة تشتري المال من بنوك أخرى بسعر ما و تبيعه بسعر أرفعتك ة مع نسبة فائدة 32.8لو أن البنك ي1قرض اللف دينار خاص? مر?

الربح الذي. دينار في السنة 3280فإنه سيحقق ربحا ب 10% فلنكن كرماء و لنفترض أنك %.6إلى %3ستجنيه أنت يتراوح من

و في الخلصة،%). 6(دينار 1000دينارا من إيداعك 60كسبت

16

.دينار 3220فإن البنك لم يخاطر بشيء و جنى إذن يمكنك أن ترى أن المال ي1صنع عادة من طرف البنك، و ليس من

أل تحب أن تصبح بنكا؟. طرف المودع ما قام به المشتغلون بالذهب و ما تقوم به البنوك إلى هذا اليوم هو

بكتابة وصل إيداع الذهب أو-خلق المال من اللشيء –بنفخة هواء .بطباعة الوراق المالية

لماذا تقع الزمات المالية إذن؟ بالعودة إلى المشتغلين بالذهب فقد اكتشفوا أيضا بأن مرابيحا إضافية

ـب بمراوحة القتصاد بين الموال السهلة و الموال kيمكن أن ت1ـكس .العسيرة

فعندما يجعلون من المال سهل القتراض، فإن مقدار المال المتداول سيصبح المال متوف?را و سيستعير الناس المزيد من القروض. سيتزايد

و لكن وقتها بالضبط يضي?ق المشتغلون بالذهب. لتوسيع تجارتهم.التزويد المالي و يجعلون من الحصول على القروض أمرا صعبا

بل و في 2009ما الذي يحدث؟ تماما ما حدث في الزمة المالية سنة نسبة من الناس لن تقدر على تسديد. أي أزمة مالية سابقة و لحقة

قروضها السابقة و لن تستطيع اقتراض المزيد لدفع القديم، و بالتالي يصبحوا مفلسين و مجبرين على بيع أصولهم و ممتلكاتهم الثمينة

.للمشتغلين بالذهب أو في المزاد العلني

نفس الشيء مازال يحدث اليوم، فقط أصبحت أخذ اسما مختلفا و هو".الدورة القتصادية"

17

تحالف الحكومةن؟ sد نسبة الدي من الذي يحد?

.عموما، هنالك قواعد و تنظيمات تضعها الحكومة إلى حد ماممت لتمثيل أغلب الناس يفترضون أن الحكومة، التي يرون أنها ص1

م الوضع لمصلحة الشعب و في المقابل فإن هناك حجما. الناس، ستنظ? بالحتياط الجزيئي"هائل من الموال التي ت1سند عندما يتعلق المر

هة مركزيا"و " البنكي و التي يكون لها تأثير نافذ على" البنوك الموج? سياسيين أو حكومات بأسرها حتى توضع التنظيمات وفق المستوى

له البنوك .الذي تفض? كان للبنوك جزيء ضئيل من الحتياطات، ما الذي سيحدث لو أنذاإ

كل واحد أراد أن يسحب أمواله؟ في الحقيقة، إذا طلب كل شخص .بالمائة من حرفائها 3أمواله فإن البنوك ستهرب قبل أن تدفع حتى ل

و ذلك لن رصيد صاحب الحساب لم يعد يوجد فيزيائيا لنه تم البنوك لديها احتياطات ضئيلة أو ل احتياطات. إقراضه مرات عديدة

فا، و لكن لن الجميع يقبله، فإنه. لها في الساس هم يعطوك مال مزي? يمكنهم أن يواصلوا خلق المزيد منه، بدون أن يكسبوه حقا مثلما يجب

. علينا نحن من خلل نظام الحتياط الجزيئي، يخلقون

رة بكل فعالية و ينجون بفعلتهم بل أموال مزو? و يكسبون منها، غير أني أنا أو أنت ندخل

هل هناك. السجن لو أننا نقوم بنفس الشيء من عجب في أن تمتلك البنوك المباني

الضخم و الطول في أي مدينة في العالم؟

18

التشكيلة الساسية إذن كيف يمكن لقل?ة صغيرة من سكان العالم أن تنال السيطرة على

التزويد المالي و لماذا هذا هو مهم لنا؟يه بالبنوك. هناك لعبان رئيسيان في لعبة المال الول هو ما نسم?

م عدد صغير من. الموجهة مركزيا و هي على ملك و تحت تحك? اللعب الثاني هو الحتياطي الفيدرالي للوليات. العائلت و الفراد

و الن باسم كهذا فإنك ستعتقد بأنه مؤسسة حكومية ب1نـيkـت. المتحدة المثير للهتمام هو أن أغلب الناس في أمريكا يظنون. لصالح الشعب

في الواقع، فإن. ذلك، أما أغلب الناس في العالم فإنهم ل يدرون بشأنه.هذه المؤسسة هي خاصة

الحتياطي الفيدرالي للوليات المتحدة هو مؤسسة خاصة هدفها هو تحقيق أقصى ما

يمكن من الربح و ل هم لها بحكومة الوليات المتحدة أو بسكان شمال القارة

الحتياطي الفيدرالي للوليات. المريكية المتحدة هم اسم مدب?ر ليخدع الناس حتى

. يعتقدوا بأنه مؤسسة فيدرالية حكومية في الصل عبر التحايل عندما تم التعجيل بالفصل القانونيو قد نشأ

للحتياطي الفيدرالي للوليات المتحدة خلل لقاء معد? جيدا للجنة.التشاور بالكونغرس

22تم برمجة اللقاء عندما كان معظم النواب نياما، يوم الثنين صباحا، خللها وقع 4:30و 1:30، ما بين ساعات 1913ديسمبر

19

40إلى 20الوصف و التداول و التناقش و التسوية و التصويت على اختلفn جوهري بين البيت البيض و السينات بشكل شبه إعجازي

.دقائق للبند الواحد 9إلى 4في ظرف ـد? من طرف اللجنة إلى المطابع حوالي kـع ل?م التقرير الم1 4:30س1

و كان السيناتور بريستو عن كينساس –و هو الزعيم. صباحانة الكونغرس بأن اجتماع اللجنة قد- الجمهوري آنذاك قد أقر? في مدو?

التقى بدون إعلمهم أن الجمهوريين لم يحضروا و لم ي1عطوا الفرصة عادة ي1قرأ التقرير فيففي ال. للقراءة أو للمضاء على تقرير اللجنة

.و لكن يومها لم يتمك?ن الجمهوري?ون حتى من رؤيته. مبنى السيناتحوا على خشبة السينات بأنه ل علم لهم بمحتوى بعض السيناتور صر?

.الورقة

ديسمبر، 23في السادسة صباحا من يوم عندما كان كثير من العضاء قد غادروا

العاصمة واشنطن بسبب حلول عطلة رأس السنة، تم السراع بالورقة من السينات إلى

وق?ع الرئيس ويلسون وودروو . البيت البيض و 1913على فصل الحتياطي الفيدرالي ل

.جعله منذ ذلك الحين قانونا نافذام في التزويد المالي نـقـل هذا الفصل التحك?

و ليس. للوليات المتحدة من الكونغرس إلى نخبة من البنوك الخاصة غريبا أن تمر? ورقة تضمن احتكار المال من طرف مجموعة من

ر بشكل مثالي كيف أن. البنكيين بهذه الطريقة الفاسدة و هذا يصو?هة مركزيا .الحكومات ليس سوى دمى بأيدي البنوك الموج?

20

من %1إذا كانت الحكومات ل تطبع أكثر من : "يمكنك أن تتساءل :الجابة هي غالبا" التزويد المالي، فمن أين يأتون بباقي المال؟

صندوق النقد الدولي، و هو تحت سيطرة الحتياطي الفيدرالي للوليات المتحدة، و هو الذي يمثل أيضا الواجهة لعديد البنوك

هة مركزيا ربما تسمع أحيانا عن اتخاذ الحتياطي الفيدرالي. الموج? و ربما ستدرك بأن نسب. لبعض القرارات التي ستغي?ر نسب الفائدة

الفائدة المريكية لها تأثير على نسب الفائدة في تونس و في باقي.بلدان العالم

يمكنك إذن أن ترى كيف أن القرارات المتخذة من طرف الحتياطي الفيدرالي للوليات المتحدة يمكن أن تحدد كم ندفع لبطاقات الئتمان،

لصكوك الرهن و افتراضيا لكل شيء، لن نسب الفائدة تؤثر في.القتصاد بأسره

يعشق صندوق النقد الدولي إقراض الحكومات أكثر ما يمكن من.تونس مثل- المال، و خاصة منها حكومات العالم الثالث

ون فعل ذلك؟ لماذا يود?

ها مركزيا و أجندتك هي لو كنتk بنكا موج? جني الكثير من الربح، ألن تكون الحكومات

منظمات جي?دة لقراضها المال؟ ستكون جي?دة، أم ل؟

.أغلب الحكومات هي كذلك

21

الحكومات لديها الخيار دائما، بما في ذلك الحكومات المريكية ون و أن نعيدها إلى: التونسية sنستطيع أن نطبع أموالنا الخاصة بدون دي

نا و ليس علينا أن ندفع الفائدة عبر البحار، أو يمكننا أن احتياطي? إذا كانت الحكومات تريد اقتراض المال، فإن صندوق. نقـترض المال

ا بالقراض ل لنه سيضمن النقد الدولي سيكون ببساطة سعيدا جد? : أو? الصندوق. تـأمين سدادها عبر الداءات المفروضة على المواطنين

دا بأن الحكومة تستطيع الزيادة في الداءات لرجاع ذلك يعلم جي?د إذن. القرض ن سيكون شبه مؤك? sثانيا إذا كان البلد غير. فاليفاء بالدي

قادر على جمع ما يكفي من المال عبر مواطنيه، فإنهم يعلمون بأن إذا كان البلد غير قادر على التعويض في. ذلك البلد له أشياء ثمينة

.الجال المحددة فإنه قد ي1جبر على التفويت في ممتلكاته الثمينةدة على النغماس أكثر و أكثر في التداين .للسف فإن الحكومات متعو?

لو كانت لك تجارة رابحة. دعنا نطرح المسألة بطريقة أكثر واقعية تدر? عليك المال بدون أن تحتاج لن تعمل فيها، و لديك أيضا بطاقةل أن تبيع تجارتك و تخسر مدخولك في ما، أتفض? تداين تزداد تضخ?

ن؟ sسبيل أن تتخل?ص من الدي .على المدى القصير سيبدو ذلك إنجازا عظيما لن?ك ستمحو الدين كل?يا

م و لكن فقط الن لديك نفس عادة الغرق في التداين إلى أن تتضخ? في المقابل، فإنه لم يتبق لك بعدو . فاتورة بطاقة الئتمان من جديد

.شيئا لتبيعه لتسديد الدين النتيجة هي أنه سيتعي?ن عليك أن تعمل بمشق?ة لدى شخص آخر من

إذا كنتk أنت الحكومة فإنك. أجل أن تكسب المال الذي ستدفع به الدين

22

ستبعث بالفاتورة ببساطة إلى شخص آخر في شكل ضرائب و آداءات احزر من يكون ذلك الشخص الخر؟ عموما الطبقة الوسطى. متزايدة.للمجتمع

يات �التحدما الذي يحدث عندما تقترض الحكومة كثيرا من المال؟

ل يتم تفقير البلد بسبب الدين المرتفع و هذا يقود إلى ضرائب أعلى. أو? لتسديد الدين مع ثروة أقل للمواطنين و التفريط في الممتلكات الوطنية

م في مجالت حيوية و هذا. كالتعليم-و منح الصندوق إمكانية التحك?ي إلى الحاجة إلى التشجيع على الستثمار الجنبي بكل شروطه يؤد?

.المجحفة، م1تسببا في ارتفاع مشط لمستوى الممتلكات الجنبية على المدى القصير فإن الستثمار الجنبي يعني أن مستويات المعيشة

ن، لن المال سيتدفق نحو القتصاد الستثمار الجنبي يخلق. ستتحس? مواطن الشغل، و سيعمل المواطنون لدى الشركات المملوكة أجنبيا و

و لكن إلى أين تذهب المرابيح؟. يعودون إلى المنازل بأجورهم

هل أنها تبقى في تونس أم أنها ترجع إلى الشركات التي استثمرت هنا؟ طبعا إذا كانت الشركات الجنبية قد أتت للستثمار في تونس

و لكن تلك المرابيح. فإنها ستتوق?ع أن تكسب ربحا و ل ضير في ذلك. غالبا ما تذهب بعيدا بدون دفع ضرائب أو بدفع أدناها فقط

و الحكومات هي التي تقن?ن هذا "التهريب" الضريبي من منطلق.التفاقيات النبطاحية مع صندوق النقد الدولي

.و النتيجة هي أن مستوى المعيشة آخذ دوما في الهبوط

23

الثروة الطبيعية تونس. كل بلدان العالم هي محظوظة بشكل أو بآخر بثرواتها الطبيعية

دة "ديزارتاك"حسب تقديرات . مثل هي ثري?ة بالطاقة الشمسية المتجد? فإن صحراء شمال افريقيا تضخ? من الطاقة ما نستهلكه عالميا في عام

أليست هذه ثروة هائلة تكاد ل تنتهي؟. ساعات فقط 6كامل في ظرف غير أن حكومات المنطقة هي في طور التسليم بهذا المشروع لصالح

و كذلك فعلت في. مستثمرين أجانب بهدف تحقيق كسب قصير المد سابق الثروات الطبيعية –و كذلك تفعل باقي حكومات العالم انصياعا

.لشروط الصندوق الدوليhttp://en.wikipedia.org/wiki/Desertec

التواطؤ العلمي

"آن بي سي"، "سي بي آس"، "أي بي سي"من أسهم كل من 75% و عشرة من مثل هذه المؤسسات. هي على ملك بنوك" سي آن آن"و

م في كالنيويورك(صحيفة 58و ) على غرار التايم(مجل?ة 59تتحك?م فيها). تايمز و الواشنطن بوست جميع هذه الوسائل العلمية تتحك?

هةw الرأي العام دائما نحو الحديث عن العجز في"نفس الجهة، موج? بدل الحديث عم?ن يخلق و يسيطر" مصاريف الحكومة"و " الميزانية

.و هذا حال العلم في كل بلدان العالم بما في ذلك تونس. على المال

24

ما الذي نفعله بالمال انطلقا من هناما الذي نفعله بالمال انطلقا من هنا

الحلول الجماعية

ة النظام المالي من- 1 إصلح النظام النقدي العالمي كل?يا بانتزاع قو? مثل سحبها من الحتياطي الفيدرالي للوليات. البنكيين الخواص

المتحدة و من صندوق النقد الدولي نحو أيادي الوطن –أي الحكومات. المنتخبة من المواطنين

يمكن أن يعني هذا الزالة الكاملة للصندوق الدولي، للبنك العالمي، أو على القل إضفاء الشفافية و إعادة تنظيم. لمنظمة التجارة العالمية

هذه المؤسسات بشكل جذري بحيث تكون تحت مسؤولية أفراد .مواطنين من الوطان

25

.على القل %50الزيادة في الحتياطي النقدي في البنوك بنسبة - 2 هذا سي1خف?ض من الدين اللولبي لكثير من البلدان و يمكن أن ي1ستعمل

.للتخل?ص من ديون العالم و بالقضاء على ديون العالم الثالث فإن ديون الفراد في تلك البلدان

هة. ستنقرض و نحن إن لم نقم بمثل هذه الحلول فإن البنوك الموج? مركزيا ستواصل ما هي بصدد فعله، مما سيخلق مزيدا من الفقر و

و هو احتمال واقعي الن ي1تنب?ؤ بحدوثه في(يؤدي إلى كارثة اقتصادية ).2012نهاية

عندما تصبح البلدان أفقر و أفقر فإنه سيكون لها أقل و أقل من المال هذه البلدان ستصبح جد? فقيرة و مفق?رة. لتصرفه على السلع و الخدمات

انها و سيخسر الجميع إلى درجة أنها لن تكون قادرة على تدعيم سك?ات عديدة سابقة على مر?. آنذاك سأعيد القول بأن هذا قد حصل مر?

.فلنتعل?م من التاريخ إذن. التاريخ

البنوك المركزية يمكن أن تستمر بما أنها توف?ر التنافس للحكومة- 3 في المقابل فإنه سيكون من الجدى و. التي ستسيطر كليا على المال

م و مسؤولية أفراد ب أن تكون هذه البنوك تحت تحك? من المتوج? فالقائمون بها اليوم يأخذون أموالنا و ثروتنا من?ا نحو. مواطنين

.صندوق النقد الدولي في نهاية المر تأسيس 'صندوق الثروة الوطنية' سيسمح بتجميع و حماية الموارد- 4

.الطبيعية و المالية للمحافظة على توازن العملة و المداد المالي التخفيض في الداءات و الضرائب المفروضة على المواطنين- 5

.و الترفيع في تلك المفروضة على المستثمرين الجانب

26

د بثروة أفراد ذلك البلد �ثروة بلد ما تتحددة هي أنك تستطيع أن تصبح ثريا على الرغم من نظام الخبار الجي?

يات القتصادية المهم?. الضرائب و من الديون الجنبية للبلد و التحد? و لكن بفهم هذا يمكننا أن نغي?ر. هو أن ل تنهزم أمام ما يخلقه النظام

تنا المالية و في النهاية أن نغي?ر هذه النظمة و نجعلها أعدل لي وضعي?.إنسان آخر في المستقبل

ما الذي يعنيه إذن كل هذا؟ نفسه ليس واقعيا بالمعنى الذي نفهم به كلمة" المال"هذا يعني أن

يه ". واقعي" .ليس أكثر من اعتقاد في القيمة التي يمث?لها" مال"ما نسم?

بالضافة إلى كل ما ذكرته فإن مفهوم المال قد أصبح أيضا افتراضياف ندفع مقابل الشياء بأوراق مالية، بل ندفعلم نعد اليوم . أكثر مما سبق

هناك تعاملت مالية تقع كل?ها بشكل". بطاقات افتراضية"باستعمال . يتناقص استعماله شيئا فشيئا" المال الفيزيائي. "الكتروني

ث عن الذهب، و هو المعدن الذي ي1فترض أنه يمك?نو حتى عندما نتحد?مk)و هذا غير ممكن إلى حد بعيد(من استرجاع كل المال المتداول lلـ ،

ر بأن اقا؟ من الذي قر? نحسب أن الذهب قي?م؟ لنه يبدو جميل و بر?للذهب قيمة أكبر من النحاس مثل، أو أي معدن آخر مهم؟

ي الخدعة .كما ترى، فإنها بالساس مسألة اعتقاد في قيمة شيء ما يؤد? إذن فالمال ل يوجد و لكن ي1عتبر بأن له قيمة فقط بسبب العتقاد

الجماعي للناس عنه. فما هو المال في الحقيقة؟..هذه هي إجابتي

27

. إنه اعتقاد، إحساس، طاقة. المال هو شكل للطاقة

هناك إجمال طريقتان للتعامل مع المال –و مع كل أشكال الطاقة:الخرى (و هذا تعبير آخر على الندرة و الوفرة المذكورين آنفا)

الفكرة في هذه المقاربة هي أن المال هو ما يجب أن : المال كغاية - 1 المال بهذه المقاربة يمكن أن. إنه الهدف النهائي للجهد. نسعى من أجله

د ع و أن ي1جم? و التجميد يعني توزيعا غير عادل للمال، مما يعني. ي1جم?س أكثر لدى البعض و سيكون نادرا و قليل) الغني(أن المال سيتكد?

و. في هذه الحالة ي1فترض أن المداد المالي هو محدود ).الفقير(للبقية لذلك فإن الهدف النهائي هو تكديس أكثر ما يمكن بما أن ذلك سيوف?ر

ا wض kالستقللية المالية"و " المن المالي"فـر."

أغلب الناس ينكرون أنهم و لكنهم. يتعاملون مع المال كغاية

في الواقع يذهبون للعمل من أجلهعون كل الوقت كل حياتهم و يد?

و الحال أن. أن المال ليس غايتهم تحصيل المال هو أولوية تأتي فية و العائلة سل?م ترتيبهم قبل الصح? و العلقات و السيرة المهنية التي

أغلب الناس إلههم. تعجبهم حقا .المال و ل يدركون أو ينكرون

28

الفكرة في هذه : المال كوسيلة - 2 المقاربة هي أن المال هو وسيلة نحو الهدف النهائي أل و هو تجربة شيء ما، فقط من أجل الحساس بالثارة و السعادة التي تأتيك من خلل تلك

المال في حد ذاته ليس هدفا. التجربة نهائيا، بل الشياء التي يمكن أن

د وسيلة لبيع. يقتنيها المال هو مجر? في هذه. و شراء السلع و الخدمات التي تجلب التجارب المرغوبة

س، بل ي1تداول .المقاربة فإن المال ل يتكد?

المال هو طاقة كونية، و كباقي أشكال الطاقة فإنها يجب أن ت1ـتداول و لكن الهم، هو أن الحاسيس و العتقادات التي. حتى تبقى حي?ة

.تربطها بالمال ستحدد العلقة التي ستحصل عليها مع المال في حياتك

ر إذن اعتقاداتك نحو الوفرة؟ �كيف تغي

رغم. أن تحس? بالرضا عن حالتك و ظروفك الراهنةقانون الشكر:-1 أن الحساس بالحمد قد يبدو صعبا في البداية، فإن هذه العادة يمكن أن

ة دقائق فقط على 5ت1كتسب بسهولة من خلل التركيز اليومي لمد?ن . اليجابي في حياتك و في نفسك شيئا 20تستطيع مثل أن تدو?

و لكن الهم هو أن تتفادى الحساس بانعدام. إيجابيا تنتبه له كل يوم.المن و بهاجس نقص المال، حتى بشكل لواعي

29

.يمكنك أن تخدع نفسك، و لكن ل يمكنك أن تخدع الكونإذ د أي نوع من الهتزازات سترسل، و بالتالي اعتقاداتك العمق ست1حد?

.ما ستجذبه

التزويد: يجب عليك أن تعمل على تغيير اعتقادك عميقا بداخلك- 2 يمكن أن ي1خلق بنفخة هواء، إذن فإنه من. المالي هو فعل ل متناهي

ة أخرى حتى. المستحيل أن يحصل نقص فيه اقرأ هذا الكتاب مر?. تغرس هذا المبدأ بعمق

و بالتالي فأنت لن تكون عبئا على أحد أبدا لو أنك امتلكت مبالغ كبيرة و مع ذلك فإن ني?ـتك ل يجب أن تكون تكديسه بتسل?ط، فقط. من المال

فهذه النية تـنبع من حالة خوف و انعدام للحساس. من أجل المالل جهودك للجذب . بالمن، و هو ما سيعط?

ز على تجربة الستمتاع بالمنتوج أو الخدمة التي تريد الحصول-3 رك?د فكرة، شكل. فالمال ل وجود له. ل تنحصر في المال. عليها إنه مجر?

ل إلى ، و ذاك"تجربة فيزيائية"من الطاقة المحتملة التي يمكن أن تتحو?.ما أنت باحث عنه في النهاية من خلل المال

غي?ر أحاسيس. يمكنك تغيير حوارك الداخلي عندما تستعمل المال-4 إلى أحاسيس) و التي قد تكون ناتجة عن مقاربتك للمال كغاية(الخوف

ل موجاتك وفق قوانين الكون يمكن أن تفعل هذا. الشكر، حتى تعد? ببساطة بمعاملة المال كوسيلة تعبير عن التقدير و المتنان و المحب?ة

30

إذن كل?ما كنتk تدفع لشيء ما، قم. لي?ما كان ما تتبادله في المقابل بعملية الدفع مع إحساس بالتقدير لمهما كان ما تشتريه أو تستخدمه –

افعل هذا دائما و ستعب?د الطريق لقانون الجذب حتى. كفاتورة الهاتف ليس من الضروري أن يكون ذلك من. يجلب لك التجارب التي تريدها

يمكن أن يكون من خلل منحك المال، و لكن ليس. خلل منحك المالتك هي ببساطة أن ت1خبر الكون بما تريده، ثم. عليه أن يكون كذلك مهم?

".واقع"أن تعترف بالفرص المتاحة في طريقك لجلء رغباتك إلى

- أصغ إلى قلبك كي تقرر المهنة التي ستشتغل فيها. تذك?ر بأن المال5 ل يمكن أن يعوقك أبدا على تحقيق أحلمك ما دمتk مقتنعا بهذا. هكذا

تك و بعملك. يمكنك أن تستجيب لحاجيات الناس بينما تستمتع بمهم?غ لتطوير حياتنا ستكون هذه أفضل طريقة نستخدم بها المال لنتفر?

م بأنفسنا بدل أن نستخدم حياتنا و أنفسنا لتطوير المال. و التقد?