ا او ا ا ةرازو ر ˘ ˇ ن ˙ز ˝ ˛ · 2017-02-20 · ا او ا ا ةرازو ر ˘ ˇ...

وزارة ا�� ا�� وا�� ا��وزارة ا�� ا�� وا�� ا��

�� ز��ن ��ر �� ز��ن ��ر ��

��ا�� ق وا�� م ا��ا�� ق وا�� م ا��

��#"� ! �رھ� �� ز��ن �� ر ��#"� ! �رھ� �� ز��ن �� ر �� دور��دور��

20152015 *��)ي*��)ي �()ون�()ونا� ا'� وا�ا� ا'� وا� ا��دا��د ا&% �دي ا&% �دي ا��دا��د

IISSSSNN:: 11111122--88224400 اع�اعإ��اعة 20072007--20209999 ::إ�لطبل لةقابغیرسخةن

::ا�"%�$ ا�#"!�ا�"%�$ ا�#"!�

�#)ي ��-، ��) �� ز��ن �� ر ��#)ي ��-، ��) �� ز��ن �� ر ��. . دد..أأ

�()ول ا�&#"�()ول ا�&#" : : ��" ا�� " ا�� ::

�0 داود �)اھ�/�0 داود �)اھ�/. . دد..أأ �.%�ري �)اد�.%�ري �)اد. . دد..أأ

::ر%�*� ا��"�"ر%�*� ا��"�"

��، ر�2، ر��2 د�� د�1 ا��0 �1 ا��0 . . دد

"�� "�� '"��ة �.%�ر'"��ة �.%�ر ..دد ::ا��د ا/.�-�دي ا��د ا/.�-�دي

ي ط4 '��0 ي ط4 '��0. . دد ::�()ول 0#" ا��د ا/.�-�دي �()ول 0#" ا��د ا/.�-�دي �

:: ا��ـ&(�5 ا��ـ4ـ&�ا��ـ&(�5 ا��ـ4ـ&� : : ا�(2"��ر�� وا��&��1ا�(2"��ر�� وا��&��1

، ا�"ـ� �6�ة، ا�"ـ� �6�ة�0 �� د '�ة�0 �� د '�ة ��7 � رة ، �6�ي زھ)ة��7 � رة ، �6�ي زھ)ة �0�0

:: ��ا��6�7 ا��ا��6�7 ا��

�� .................................�دة أ.�* .�دة أ.�* ..دد..أأ�� ا=>�اط..............................!"ح� �� !"ح� �� ..دد..أأ 33ا��9ا%" ا��9ا%" �� ا=>�اط��

�"وة أح��"وة أح��..دد..أأ .............. �� ا=>�اط..............................��"ات �4�م��"ات �4�م..دد..أأ ا=ردن ا=ردن --!�<د��!�<د�� ا=>�اط��

�� .. .. ......…….�ي �� ا��.�ي �� ا�� ..دد..أأ�� >"دا��............................ارياري��"اج ھ��"اج ھ�..دد..أأ 33ا��9ا%" ا��9ا%" �� >"دا��

�� ... ... ........…………�� أح�� أح��. . دد..أأ�� ........................................أح�� ا��لأح�� ا��ل..دد..أأ 33ا��9ا%" ا��9ا%" �� ط��ط�

��*C..دد..أأ D� ل��EC*�� D� ل��E.................... �� د�G�......................5#"س ��5 ��G"س ��5 ��..دد 33ا��9ا%" ا��9ا%" ��5#�� د��

�"داس..........................��ز�� ح��ز�� ح��..دد..أأ�� "داس�� ................��ا!� أح��ا!� أح��..دد �� ا�� Hا�ا�� H��9�99�9ا��

� ا��ح دح��ن. . دد..أأ� Dا��ح دح��ن� �� D�........ . . �� ا�� .... .... .......�دري �� ا�G�ھ".�دري �� ا�G�ھ" ..دد..أأ أدرارأدرار�� ا��

�� ..............................�".� ح(�D �".� ح(�D . . دد..أأ�� ا��................................�0ي طJ ح(��0Dي طJ ح(�D..دد ا��ا�� ا��

�� K د.....................................�ور �D 0�!��.�ور �D 0�!��..دد..أأ�� K د�� ا��....................................ح��ة ��L�رح��ة ��L�ر. . �� ا��

::ھ��6 ا��"�"ھ��6 ا��"�"

� ا�2"� . . دد �D أح�� ا��&� �D أح�� ا��&� ..دد� �� ز��ن ا�(Mز��ن ا�(M..أأ ��"ان �� "ان �� . . أأ �� ا�2"�

��. . أأ !�"م !�ط�� ا�9ھ"اء !�"م !�ط�� ا�9ھ"اء ..أأ �� ح�� ح�� ..أأ �D ح��ف *��D� N ح��ف *��N ..أأ ��*�� *

داودي S"اءداودي S"اء. . أأ ��4�ري ھ�ى��4�ري ھ�ى ..أأ �&�ف ا�� &�ف ا�� ..أأ �#�" ح��Q#�" ح��Q. . أأ

�� U"ة . . أأ در��ش �D �9وز در��ش �D �9وز ..أأ ح"��وي �<ن ح"��وي �<ن ..أأ�U �� ة"�U ��U �� أأ..��اعة S�ارة ��S�ارة لطبلة ل قابغیر

خة نس

.�ا�� وإ�"اءات ا�&#"

!� ا��

ر �� ا�� ق وا�� م ا�� *- �#: دوري 9"0 ! � أ�6!@ة و��'?- ا��ت ا�� ل ا�� وا>�%"�� وا�� ، �0 ;�*�

�� C ا��)�� أو ا��)�� أو ا��1 ، و�(%)ط *- ا�A�B أ> %#�� D�%� أن A'�Bا� Eو�� ، (Fأي �#�ن آ -* ()H�� م�() أو &� �ن & #� J�@

/� ث ;��D ��%�#�/ وا�%��Bا� LM.!و ، ()H�� A�Bا� /��! �H� ��%;��B%"ل ا��"�� ا� NOا�()وط وا P�'.

� ا��4V �ا��.: �(%)ط *- ا�"��>ت ا�"�� أن !%�/ ��ا�S وأ> !# ن �1ء �0 .1

��6 �D"��! /! �& ن ;%�ب أو �@;)ة أو أط)و'�، ودون أن �#�� D� ."�� أF)ىOي

��N /�' 0� ��Nت 20!��م ا�"��>ت �#% �� *�"� > �%��ى .2 Arabic Transparent، وأن �%LB *- ذ�VF J )25/17(ا�"��

ذج "�14 VF ا6%�"�ل /%� ��BH�، و*- '�ل ;%�� ا�"�ا�C�� F أBook Antiqua ذج ، و��م ا�A�B *- ��.%�0 ور&��12 0�%"

و!#%CD Z�! [��(� WINDOWS XP Pو��.� ��E &)ص �D�� ن .أ6"�ء ا��B'?�0 ور!DB/ ا��"�� وا�� ا�%- ��"�

3. �D� م�ا�%- & (�\ �C�� (Fا��)�� وآ �C�� ].�� A�Bا� L� ^*(�A�Bا� .

ا�_ .4Dا� Eرة إ��أ�6: ا� �� 7)�� ا>�#%)و��9)ورة ا

ان ا�#%�ب أو ا�"��، ا��د Hو� a�b"ن ا�� L� ،��%� ر&�مc� Jا� ��؛ و��- ذ� ،()Hا� �H6 ،()Hا� �� ،()Hدار ا� ،��B7أو ا�

A�Bة *- ا��وا�" �در ا�"�%" L� .&�2"� ا�")ا

�� H() *- ا�"�� B) �0 رأي ;�!4B ، و> �"?: رأي ا�"�� .5 .��M)ورة

ث و�"�L ا� .6�B6: ا�(! Eإ� ��"�� N�.ت ا�e6ا(":

�� ا��4ق وا��م ا/0(��0 "�� X�2� ا��د ا/.�-�دي - �� ز��ن ��ر ��

[email protected] :ا�"�� ا�2�Y"و�0 [email protected]

اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس

ا��7"س

استراتيجيات المزيج التسويقي الدولي كمدخل لرفع تنافسية المؤسسات اإلقتصادية

محمد خيضر بسكرةجامعة - حساني رقية. د

محمد خيضر بسكرةجامعة -بولطيف بالل .أ

06

ƥƏƐƦƜǁƐ Ǐƺ ƕǐǋƣǓƐ ƕƳƑǆƬǁ ƕǐƨƺƑǆƗǁƐ ƔƥƣƾǁƐ ǃƳƣ Ǐƺ ƕǐƏƐǋƣǁƐ ƕǄƑƴǁƐ ƖƑƨƑǐƨǁƐ ƥǋƣ ƥǀƨƴǄ ƕƴǄƑƜ - ǏƨǐƥƷ ǏƽǋƣƬ . ƈ

ǅƑƨǄǂƗ ƕƴǄƑƜ -ƣƐƣƸƓ ƒǐƴƪ .ƣ.ƈ

21

سياسة ترشيد النفقات العامة باإلسالم والتخفيف من العجز الموازني

36 جامعة يحي فارس بالمدية -جمال الدين سالمة: األستاذ

نشائهادورها في إدارة المنظمات و طريقة إ: لوحة القيادة

51 3جامعة الجزائر –بن معزوز كمال .أ

)واقع وتحديات(بيئة اقتصاد المعرفة في الجزائر

جامعة معسكر - بغداد باي غالي.أ

جامعة الجياللي ليابس سيدي بلعباس -داني الكبير معاشو . د.أ

66

لراهنةديناميكية االندماج اإلقليمي لألسواق المالية الخليجية في ظل التحوالت ا

79 1جامعة سطيف - بن دعاس زهير: األستاذ

تجارب عالمية في التعليم المقاوالتي

95 امعة زيان عاشور بالجلفة ج - الجودي محمد علي. أ

التجارة االلكترونية كأداة لتفعيل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الجزائرية

108 3جامعة الجزائر - بوالفول هرون : األستاذ

طاع المصرفي العمومي الجزائري من خالل تقييم األداء وقياس الكفاءةدراسة الق جامعة باجي مختار،عنابة - الدكتور منصوري عبد اهللا

جامعة باجي مختار،عنابة - األســتاذة صــالحي صبرينة 128

ر الذكاء الشعوري للقائد في دعم مفهوم التميز والتفوق للمنظمات االقتصاديةأث

145 المركز الجامعي تيسمسيلت - العيـدانـي إليـاس. داعةلطبلة ل قابغیر

خة نس

الوقف والتعليم قراءة في التجربتين الغربية والجزائرية

جامعة الجلفة -أحمد قاسمي .أ

2جامعة البليدة -فارس مسدور .أ

159

حو االندماج الجزائري في االقتصاد المعرفين

3جامعة الجزائر - معمر بوطالبي: األستاذ

3جامعة الجزائر - حميدي يوسف: األستاذ

175

محددات جودة الخدمة الفندقية ودورها في الرفع من درجة رضا الزبون

200 3جامعة الجزائر –كوشي خديجة .أ

The implementation of business intelligence

in Algerian institutions

BOUKLIA MOHAMED - Algiers University3

214

Introduction aux modèles d'équilibre

général calculable

TOUITOU Mohammed - Université d’Alger 3 229

Etats financiers frauduleux & le rôle de l’auditeur

Dr KADDOURI Amar -Ecole supérieure de commerce - Alger

242


خة نس

21 – العدد االقتصادي - مجلة الحقوق والعلوم اإلنسانيةجامعة زيان عاشور بالجلفة

المؤسسات االقتصادية استراتيجيات المزيج التسويقي الدولي كمدخل لرفع تنافسية

6

المزيج التسويقي الدولي كمدخل لرفع تنافسية استراتيجيات

المؤسسات االقتصادية

)أستاذة محاضرة(حساني رقية : الدكتورة

)لطور الثالثاباحث دكتوراه (بولطيف بالل : األستاذ

-جامعة محمد خيضر بسكرة –كلية العلوم االقتصادية و التجارية و علوم التسيير

:ملخص

الدولية اليوم انفتاحا على بعضها البعض وارتفاع شديد في حدة المنافسة الدولية األسواقتشهد

الدولية من خالل المنظمات الدولية، التطورات التكنولوجية األسواقكنتيجة للمساعي الدولية حول تحرير

. الخ...إلدارة الجودة و مقاييسها الحديثة، نمو ظاهرة االستثمارات الدولية، تطوير نظم عالمية

المؤسسة ملزمة بمراجعة طرائق تسييرها ورفع أصبحتفي ظل هذه المعطيات و اشتداد المنافسة

سلسلة القيمة لديها و تدويل نشاطها و االنفتاح على العالم بغية رفع تنافسيتها قصد ضمان بقائها

التي تمكنهم انياتاإلمكالمقومات و أفضلواستمراريتها ضمن قطاعات اقتصادية تعج بمنافسين يملكون

من خالل هذه الورقة البحثية احد المداخل ينبنحيث ، الدولية األسواقمن اكتساح و غزو مختلف

التي تعمل على رفع تنافسية المؤسسات االقتصادية من خالل رفع سلسلة القيمة للمؤسسة اإلستراتيجية

وكذا العمل على كسب اكبر حصة سوقية ممكنة من خالل السعي وراء اشباع حاجات و رغبات

المداخل أوالدولية، حيث تتمثل هذه االستراتيجيات األسواقالمستهلكين القابعين في مختلف

.في استراتيجيات المزيج التسويقي الدولي ةاإلستراتيجي

Résumé :

De nos jours les marchés internationaux connaissent une évolution concurrentielle pour

aboutir à la libération des marchés internationaux à travers les organisations internationales

développent technologique moderne , croissance de l' aspect de l' exploitation mondiale

ainsi que le développement d' institution internationales pour la prise en charge de la B et

ses paramètres etc…

A la lumière de ces données, la concurrence oblige chaque entreprise à réexaminer ses

méthodes de gestion en vue d' évaluer sa chaine de valeur et de modernisation de ses

activités à travers le monde afin d'évaluer sa concurrence pour assurer son existence et sa

continuité parmi les secteurs économiques qui disposent de moyens qui leurs permettent d'

envahir les différents marchés internationaux.

Etant donné qu' à travers cet état de recherche , l'une des ouvertures stratégiques qui

œuvre dans le but d' évaluer la concurrence économique à travers l' évaluation de la chaine


خة نس



7

de valeur de l' entreprise et déployé tout les efforts pour obtenir une grosse part au marché

et se permettre de satisfaire la demande des consommateurs en attente dans les différents

marchés puisque cette stratégie est une stratégie de marketing mixte internationale par

laquelle nous essayons de démontrer son rôle concurrentiel dans les entreprises

économiques.

مقدمة

��ده ا�� م ،��ل ا��ؤ�� ا��وم �� ظل �� م � �د�� و ا��ر ا��ر � �ل ��ن �ل ا�� %� ا�دو�� ا!$�# دي �ن �"و!ت %��&� �"و %و�� ا!$�# د و �"ر�ر ا!�واق��ن

ط ا!$�# دي %�ر � �ل ر�وع ا�� م و ��ط� ا�"دود ا�&و�� ا�دو�� ، و $د � %د %,+ ذ�ك ��"ر�ر ا��"ر�ر ا�1واق ، ا��طورات ا��و�و�0� ا�"د�/� ، ��0و%� �ن ا��وا�ل ا��/,� �� ا��ظ� ت ا�دو�� و

�� و ظ ھرة ا!��/� رات ا�دو�� ، �طو�ر �ظم %�� ادت �و ا� ، ا�5....4دارة ا�0ودة و �&ھذا � �0ل �ن ا��ؤ�� ت ،��دورھ ا�+ ا��داد ا�� واء %,+ ��وى ا!�واق ا��",�� او ا�دو��

�ر�� و ا!$�# د�� ق �"و �"&�ق ا�9ل ا��وا$8 ا�� $#د �وا�0� ھذه ا��رات��.

� � �� ن �را�0� طرا�ق و !�د %,�� :و $#د و#ول ا��ؤ�� ا�+ ا�9ل ��وى �ن ا��ل ا��ط�ط !��را��0 ت ��و�� ذ�ك ، "�ث �0د ��رھ $#د ر�8 ��وى �,�,� ا�&�� د�� ن �

ان �ن ��ن اھم �,ك ا��دا�ل و ا!��را��0 ت �,ك ا�� ل %,+ ا��& ط ا�ز�ون ا�& �8 �� ا!�واق و ا�� /ل �� ع ر=� �: �� وى ��9ن و!ءه ا�دا�م �,�ؤ�� و ��0��ا�دو�� و ا

. ا��را��0 ت ا��ز�< ا��و�&� ا�دو��

ا�ر�8 �ن �� ا��ؤ�� ت ا!$�# د��ا�دو�� ا��و�&�� ا!��را��0 ت ھذه أھ�� إن

��درا�� ھذا ا��و9وع و ذ�ك �طرح إ�+�&ود�� : ا�� ا4

؟ ا��ز�< ا��و�&� ا�دو�� ر�8 �� ا��ؤ�� ت ا!$�# د�� /ل دور ا��را��0 ت -

��ا!ھ�� م ��ذه إنو ��ل ا4��0 �ن � �� : �"ور�ن د�8 ��

�� ا��ؤ�� ت ا!$�# د�� %�ر ا!�واق ا�دو�� ا��د��: ا1ولا��"ور -��.

- �� .ا��را��0 ت ا��ز�< ا��و�&� ا�دو�� و دورھ �� ر�8 �� ا��ؤ�� ت ا!$�# د��: ا��"ور ا�/

ا�ؤ��ت ا��د� ��ر ا��واق ادو� ا�� د� : ا��ور ا�ول ��

�� ھ�� ت او ��,� C�#م ا��وم ، �� "�ن ا� ا�� س او ا�� ذات و$8 ��زا�د ا!ھ�� % ر�ر �� ر ا��ؤو��ن و ! �&�#ر ذ�ك &� ادارات و �� ؤ�رات و ا��را��0 ت ، �� &دم ��#و#�

� ��ر �د�� و!� ت ا��"دة ا!�ر��%,+ ر0 ل ا!%� ل �"�ب ، "�+ ان ��ض ا�دول /�و �م ��د ا�� &�#رة %,+ ،ا�� ا!$�# د�� ا"د ا�� #ر ا�� دد ا!�ن ا�&و�� ,��د

��و� ت ا�� ل � �ت " 0� �,"� "�+ �,دول ا�� ر=ب �� ز� دة ،ا��ؤ�� ت �� ا��& ء و ا��و�� ر�� ا��و و ا��&دم ا��ظرا ��ھ�� ا�� Gوم ا�� ظل د�� ، و و ا��

�رط �ن �روط �& ء ا��ؤ�� ت و ا��رار�� 9ن $ط ع ا!�واق ا�دو�� ا�و$ت ا�" ��، و �و�� ا�ذي ��ط ��:، �&د �و��0 ا�+ �" و�� ا!" ط� �� ھ�م ا��,&� �� ا��ؤ�� و ذ�ك ��ضا%�Gا��

�ل � :�ن


خة نس



8

ا �� وم : او��

�� م ا��وم �ظرا �� اھ�� ا��% �� # ��&د "ظ�ت � ھ�� م ��ر �ن $�ل ا��G�ر�ن ول �� ,� ا��طرق "� ، �� # ��ف ا�� ر�ف ا��ا��0 ل ا!$�# دي ، ھذا � ادى ا�+ ��وع و ا

�9�� :

- "� �,�ؤ�� او ا�&ط ع او ا��,د ا�وا"د ا"�ن ا��ل ا�� ل ا��وارد ا��"��رف %,+ ا��وا�0� ،و � ��ظر ا�+ $وة ا�� ن و طر�&� ا�� م ��,ك ا��وارد، � ��ظر �� 0ب ��ون

�"#ول %,+ �#�ب �ن ا��وق ��9ن ��وا � C�� ل�� 0 ا�� ن و ا�� 0,+ �� "��ن ا!��ل ا��دى ا�طو�ل ��ل ھذا ا��ر�ف ان �,�� ا�واع "�ب ��وى ا�� س 1" ��را ��,�س �ن

"�ث ا�: %,+ ا��ؤ�� ا�� وي ا$�" م �وق � و ا��دا�: �را% ت او ،)، $ط ع ، �,د �ؤ�� ( ن در0� �� ل �ن ا��ؤ�� ت و ا�&ط ع و ا�دول ا�� ط �� ھذه ا!�واق��"� و �ن ،ا!�ذ �

�د�� ا!�واق �� ذ�ك و �� ءا %,+ ،�0� ا�رى ا��ر��ز %,+ ��م ا��را��0 ت ا��ؤ�� ت ا��ل ا!�/ل ��واردھ $#د �وا�0� ھذه ا�� و ا�"#ول %,+ "#� �و$�� ل %,+ ا!�

Cا��و و ا�ر� �� .��رة و �

- ءة :"�� رف ا�9 %,+ ا��G� ل ا�/ر��ا�&درة %,+ �زو�د ا��,ك ��0 ت و �د� ت � ��را ��ذه ا��ؤ�� %,+ ،ا�دو�� و �� ن ا�� ن ا!�ر�ن �� ا��وق ا��",�� و" 0� ��

�ل ر�8 %وا�ل �ا�#��د ا�� ظل =� ب ا�د%م و ا�"� �� ن $�ل ا�"�و� ت ، و ��م ذ�ك �ن ��0 و ��د �,�� ا�ط,ب ا��",� ا��طور و ا��د %,+ ا�0ودة �طرة ، ا!�� ج ا��وظG� �� ا��,�� ا!��

�ل ھذا ا��ر�ف ان 2"ة %,+ �,�� ا�ط,ب ا�� و ا�� دو�� ا� �� "&�ق ا�&در��0د �ن ا�� ھ� ا�&درة %,+ ار9 ء ا�ز� �ن و ��م ��وى ا��ر �ن ا�� ن �� ا��وق ا��د��

) �� و ان ا�� ا��",�� ,�ؤ�� ا�� %,+ ا�0ودة ��ر �ط,& ��وا�0� ا�� ،)دو�� او �",� �� ن ھذا ا��ر�ف اھ�ل ا��&و� ت ا�� د %,�� ا��ؤ�� ا�ن �0د "�� ، ا�� و ��ز�ز ��

�� . و ر�ز %,+ % �ل ا�0ودة �"�ب ،....)��و�ق ، �طو�ر ��و�و�0 ، ��ر (ر�8 ��

- ن ر�"�� ا�&درة %,+ ا�#�ود ا� م ا�� ن �رض �"&�ق ا!ھداف �:"�� رف %,+ ا��و ر0 ل ا!%� ل �#G� ��رة %,+ ،��و و ا��&رار ، �و�8 ، و ا�� ر و �0د�د "�ث ��+ ا��ؤ�� ت

��ل دوري �ظرا !��رار � /�ر ا��رات ا�� و ا��",�� و �"&�ق � �� "��ن ا��را�ز ا��ل ��0و%� �ن ا��رات �� ا��"�م �� %� #ر ا�� ف� �,�، ا�� ن �، ادارة ا�0ودة ا�

�، ء ا�" ��ن و ا��"ث %ن %��ء 0دد�0د�د ا��0 ت ا�� و ا��,�ف ، ��Gض ا!�� ر، ار9 ء ا��ا9 ف ھذا ا��ر�ف ان �"��ن و ��ز�ز ، 3"ا�5 ....ا!�# !ت ا��و�&�� و ا��& ر� ت ا��طو�ر��

8� �� ، (ا��رات ا�� ا!�واق ا��د�� ا��را�ز ا�� ون �#G� ��رة ��%�ل ��0و%� �ن ا��&و� ت $#د �"&�ق ا�9ل ،)�",�� ن �� "�ث ان ا��ؤ�� #�و ا�+ ر�8 ��

�� .ا��را�ز ا��

- ءة :"�� رف ا�9 %,+ ا��G� ل ا�/ر��ا�&درة %,+ �زو�د ا��,ك ��0 ت و �د� ت ��ل ھذا ا��ر�ف ان ا�� ھ� ا�&درة %,+ ��ب ، 4" و �� ن ا�� ن ا!�ر�ن ��,�س �ن

ءة و �� ن ا�� ن G� ل ا�/ر�� ءة ، ا�ز� �ن �G�ا� �ن ھذا ا��ر�ف اھ�ل و0وب ا��رار��د�� Gن وا�� !ن ا��ؤ�� ل �� د�� و ان و��9 ا�� ن ��ون ��&را ، � ا�ز�

د %,+ ��0و%� ا��&و� ت ،� �م ��ل %,+ ذ�ك � ��ف �8 ا!و9 ع ا�� ا�� وا��0��%! � . وا�� رات ا�� ,��


خة نس



9

ا�&ول � ن ا�� ھ�� &� ا�&درة %,+ �"&�ق ��0و%� �ن ا!ھداف و �ن ��0ل ا�� ر�ف ا��) Cرة ،ا��و،ا�ر�� و$�� ن ،��ب "#� ��ل ا�9ل �ن ا�� ن، ) ا�5...��ب و!ء ا�ز��،

د %,+ ��0و%� �ن ا��&و� ت ��%! �ر�� و�و�0� ��ظ�� (�� ) ا�5...� د�� و ا��ل ) ا�5...ا��طور ا��و�و�0 ؛ا��و�ق ؛ا��ر ؛ا�0ودة(�"&�ق ا��ز �� اداء ��0و%� �ن ا�� م �

�� ا�� وا��0 و �"ر� ت ا�� ن ،دا�م و ��ر��,� �� ظر ا�+ ا��رات ا�د�� ، و ط�� .��ون ذ�ك �� ظل �و�ر �روط ا��

�� : ��ؤ�� ا��را��ت ا�� ا

$#د �و0: ا��ؤ�� د ا�+ د�8 ا�� %�ر ا�وا$� ا��د�� ا�+ ر�8 ��ل �,ك ا!�واق��ل ��وا�ق و اھدا�� ا��ر0وة �ن � �� و ذ�ك ��ر و �و�0: ا��ط�� ،و�&و�

�ث ا��را��0 ت / �� ب ��ظم %,+ ��ل ��0و%� �ن ا!��را��0 ت ، "�ث $ م �ور�ر �"#رھ$ : � ��/ل �

��د �ن : ا��را�� #��ض ا�!��ف- 1�G�� ان �� ا��ؤ�� ت �"و ��Gض ��

، �ذا �� ا!��را��0 ت ا�� ,�ؤ�� اذ ! ��ط�8 �"د�د ا�� ر ��G�� دون ا��9ط ا��ر �� ءة و �"د�د G�د �"��ن ا�#$ ن ا��ؤ�� ت دا�� + ا�+ �Gض %� #ر ا��,G� ��دف �ر��دھ� �G,�ر ا��# �% �� ل �Gض ا�� ف �"د�د و �",�ل ��ا!�� ر ا�� ، "�ث ��ط,ب ا�� ن

ر ا�� ف ، ھذا �9� %ن �� /& �� ر��د ا��,G� وا��را"ل و ا!��ط� ا��ؤ/رة �� وى او �&دا ت �� ا��ؤ�� ، "�ث ��دف ا��را��0� ��Gض ا�� ف ا�+ �"&�ق ##��دى � �� ا��و� ت و ا��دام ��دا �� ت ا�وظ��G� و ا��ر��ز %,+ �Gض ا�� ف �� ل ��0و%� �ن ا��طط و ا��ذ�ك �ن

�� %,+ ا��# ر�ف و ��Gض ا��,G� ا�+ اد�+ "د ��ن �� 0 ل ��"�+ ا��رة و ا�ر$ �� ا��"� . 5ا�5 ....ا��"وث و ا��طو�ر و �د� ت � ��د ا��8

2 - %,+ ��و�8 �0�ت %�ل و ا��ط� �#ب #� =� ھذه ا!��را��0� : ا��ز ا��را��

ا��ؤ�� و د�و�� !�واق او ��0 ت 0د�دة ، �� ؤدي ا�+ �&د�م ��0 ت ��زة �,��,��ن ��,ق �د��م ا�&� %� و ا��9Gل %,+ �&�� ا��0 ت ا�� /,� او ا��د�,� ، و ھذا � �&ودھم ا�+ ا!��داد �

ض "� �� ا��ر �دG� ن �د�8 ��ر ا%,+ و ا�� G,�� ل ��ذ " �� ا�� ز ا ��م ، "�ث ��ن ان ��ون �� 0 ل �#��م ا��< او ا��و%�� 9� %ن ا�0وا�ب ا��0 �� و ا!%�� ر�� ا�� "�و�� ض ا!�واع �ن ا��0 ت ا�� ؤ/ر ��ل ��ر %,+ ا�0وا�ب ا�� ط�G� �� $رارات ا��راء �,��,ك

. 6ا��دف

%,+ 0زا �"دد �ن ا��وق ا��ر��ز س%,+ ا� �&وم ھذه ا!��را��0� : ا�ر!�زا��را��- 3

او ��ط&� او $ط ع �و$� ��ن �دل �ط�� ا��وق ��ل �,و#ول ا�+ ا�9ل �و$8 ��: ، "�ث ��8 �0 ت �� ن ا�ز� �ن ا��ؤ�� ھذه ا!��را��0� %,+ ا� س ان ا��ؤ�� ا�� #ص �� ,�� "

0 %� �ن ا�� ن ا�ذ�ن ��و�0ون ا�+ 8��0 ز� �ن ا��وق��ون ا�/ر � اعة، و ��م ر�8 �� ا��ؤ�� ا�لطبلة ل قابغیر

خة نس



10

لا�ر�"

ا!!��ا�

�ل �� ف ا$ل �,��وج ��0 ت ا�&ط ع ا��و$� ا��دف ، او �ن " 8��ز ا��وج ��ل ا�9ل � �� G,�ض ا�� G��ل ا��ز و ا�� . 7ا��&دم ��ذا ا�&ط ع او �ن

�� ا��س��ت :

�ل �,�,� ��0 �ن ��دة �دا�ل و �0 !ت ��,G� ��ن ا�� س ا��ؤ�� ت �� : ا�&�� ا��ؤ�� و ا��/,� �� ا��ل ا��وا��

�,�,� ا�&�� ,�ؤ�� ا!$�# د��): 1(ا��ل ر$م

ا�� ش

Cا�ر�

109،االسكندرية ،ص2001،الدار الجامعية ) ادارة االلفية الثالثة(االدارة االستراتيجية : نادية العارف : المصدر

�ل ا��ل ��ط�8 ا�� ج اھم �دا�ل و �0 !ت ا�� س �,�ؤ�� و ا�� /ل �� : �ن

0 �� ا�/ر د�� اذ �,�ب ��ط,ب �� ا!%� ل ا�د�� ا��: ا��ظ�م و ا��ط�ط و ا!دارة -1

ا!دارة ا�� ا�0� ��,ف ا��"د� ت ا�� وا0: ا��ؤ�� و�� و ا��ط�ط ا!��را��0 %�#را �� 0د ان ا�� ا!� �� ,�ؤ�� 0ب ان ��ون �وا�� 8 �&,� ت ا�� ا�� و �� ، �� ا%�

$در�� %,+ ا��ط�ط و ��ر ��,ف ا!�� .�را��0 ت ا�� و�� ر�8 ��

�� و$�� ا�" �� ر ا��#ر ا��ري ا�,�� : ادارة ا��وارد ا��ر�� 0 ل �,�� س -2

اذ �0د ان ا��د�د �ن ا��G�ر�� ا!$�# د��ن ��0ون �"و درا�� ،ا!� �� ,��وض �� ا��ؤ�� ت و دوره �� ا!�داع و ا��طو�ر و ا�ر�8 �ن �� اھ�� ا��ورد ا��ري �� ا��ؤ�� ا!$�# د��

ر �واردھ ا��ر�� ،ا��ؤ�� را �� ا� ،�ذا �0د ان ا��ؤ�� ا!$�# د�� ا��وم �و�� اھ�� ل ا�9 %,+ �/��ن و �در�ب ھذه ا��وارد $#د �وا�0� �"د� ت ا�� ا�� وا��0

�� .ا%�

��ش ا��ؤ�� ت "ول ا�"#ول: �و�و�0 ا�� س ا��-3�� ، �� %,+ ��دف �� ء �ر�ز ��

ا"دث ��و�و�0 ا!�� ج ا�� C ��"��ن و �طو�ر ا��0 ت ا�&د�� او طرح ��0 ت 0د�دة و �&د�م �ل ا��"وث و ا!�� رات ا�"د�/� و ا�� رف ا��,�� و �راءات ا!��راع ، "�ث �0 ت ��زة �ن ��

و " 0زا ��8 د�ول ا��ؤ�� ت ا�0د�دة �&وة �� "��,� ، و �ن ا0ل ��ل ھ�� ذه ا!��رة ��دا �� ذ�ك ��ل ا��ؤ�� ت ��ل ��ر %ل �� رة ا��طور ا��&�� و ا��و�و�0 ا�ذي ! �ؤ/ر %,+ �ر�زھ

�"�ب�� و �ورد�� ،ا�� و �� &وة �و �� ل �ؤ/ر ا�9 %,+ ا��,وك ا��&�,� �ز�� . 8ا$�# د��

ا�� ا!� �� ,�ؤ�� ا!��ط� ا�� %دة و ا�دا%��

ادارة ا��وارد ا��ر��

ا��طور ا��و�و�0

ا��ر� ت

ا!�دادات ا!��ط� ا�ر�� ا!و�� ,� ا�دا

ا!�دادات ا��,� ت ر�0�� ا�

ا��و�ق و ا�� ت


خة نس



11

"�ث ��ل ا��ؤ�� %,+ ا��ل �ل : ادارة ا!�دادات و ��Gض ا�� ف ��0 ل �,�� س -4

��Gض ا�� ف و ا��ر� ت �ن ا��واد � �� و�9� و ا!دار�� $#د ادارة ��ر�Gا�� $درا�� و ا!�دادات ا�+ ا�"د ا!$#+ ، "�ث �&�� ا�� ف %,+ ا�� $درة ا��ؤ�� %,+ د �� #ا�

�� 0 �� ا$ل �ن �� و ان ا��ل %,+ ا��"�م �� ادارة ",&� ،��Gض ا�� ف ا�و"دو�� !��ا!�داد �,�ؤ�� ن ��ن ا� ��ب ��Gض ا�� ف ، �� "�ن ا�: ! ��ن ا%داد �� ر�� 0 ت

ق ، !ن ذ�ك ا��ؤ�� دون ا��"�م ا��ر �� ا��G�!ت ا ��ف �رض �ر��دھ و ا��طرة %,+ ��و� ر�� &� Cش ا�ر�� ر ا!�� ر ا�� و �ن /م ز� دة ھ�� ا�� م �� Gض ��,G� ا��وج و �

��ن �� .

ر �ل �ن %�,� ت : ا�� س � �و$ت -5#��"�ث �0ري ا�� س � �و$ت ��ن ا��ؤ�� ت %,+ ا

م و ا��ز�ن ��(ا!�داد � ر ا�� و ا��,�ف (و %�,� ت ا!�� ج ،) و�� ا��واد ا��ا�� ا��8��0 ا! رج ،) � زن �وز�8 ا��0 ت (و %�,� ت ا�,و��0� ا��و�0� �,� ر ،) ا�5...�#��9 �� ا�+ ا! �

د �ن �وارد و %,+ ھذا ا!� س ا#�C ا�و$ت �ور،ا�و$ت ��ن �ل �ن ا!�� ر و �&د�م ��وج 0د�د

�� اذ ) just in time(�ث ا�ذ ��دا ا��را��0 �/ل � ھو ��ول �: �� ظ م " ،ا��ؤ�� و %

ا�ذي ��ر ا�و$ت �� ل �0 ح و ،ا#�"ت ا��ؤ�� ت �ر�ز %,+ � ��+ ��ر ا�و$ت ا!��را��0 . �9ورد ��را��0� ا�#� %�� ,�ؤ��

�س ا��و�ق ��0 ل او �د�ل -6 ��,� : م ا��ؤ�� و $درا�� ر ا��و�ق ا��رآة ا��

"�ث ا�: �ز� دة ا�� ا�� ،او ا�دو�� ا��",� �� ظر ا�ز� �ن و ا��,��ن �واء %,+ ا��وى�� "�ث ان ا�ز�ون ا�� او ا��",� �ن ،و �زا�د "د�� ازداد دور ا��و�ق و اھ��: �� ر�8 ھذه ا��

�ل ا��0ودات ا��و�&�� د�� ط ت ا��ؤ�� و �0ودھ ا! �ن �ذات 0ودة �� ا�و$ت (�&��م �و �ذ�ك ا#�C )و �� و ادراك �0د �,��0 ت ،و �� ا�� ن ا�� ب،و � ��ر ا�� ب ،ا�� ب

�� ر�8 �� ا��ؤ�� %�ر ا�وا$� ا��د�� ول ��: ا��و�ق �,�ب دورا ھ"�� ، و ھذا � �,� �� .

&��ا��را��ت ا�ز�* ا��و�(& ادو& و دورھ� �& ر�' �� ا�ؤ��ت : ا��ور ا ا��د�

ت و أ��ط� ا��ؤ�� %�ر أ�وا$� ا�دو��,�� ،��د ا��ز�< ا��و�&� ا�دو�� ا��رآة ا��ف ��ن ا��ز�< ا��و�&� ا�دو�� و ا��",� �ن "�ث ا��و� ت، �ذ�ك �� ا�&ول ��N: ! �و0د ا��

�ر O ف �ن �وق,�� ! :�P� وم و ا�0وھر�G�,� �� ف ا�و"�د ھو ��G� ، ا�" ل ��و ��ن ا!، �طر�&� �� ن ��ب و!ء #� =� ھذا ا��ز�< %�ر ��,ف ا�1واق ا�دو�� ا��د�� ,�ؤ��

%�ر ا�وا$� ا�دو�� ر�8 �� ا��د��ن ، و ز� دة "#�� ا��و$�� و ��زھ ، و �� ز� .ا��د��

��ط��&� %,+ ا��و4P'S 8$"�ث ��رف ا��ز�< ا��و�&� %,+ أ�: �"د�د و ا�� ل �� دئ

�ن $�ل 0 ��ن 1948ا��دأ ا�1 �� ,�ز�< ا��و�&� % م و89 ھذا،ا��4را��0 �,��< �� ا��وق

ا�ذي ا$�رح أن ��م �"د�د ا�&رارات ا��و�&�� ء %,+ %� #ر ا��ز�< Jasmen koliton �و��ون

$دم ��ل �وردون ر��س �& �� ا��و$�ن ا�1ر��ن �� ذ�ك ا�و$ت �Pط�ق 1953و �� ،ا��و�&�


خة نس



12

ر�� و89 %� #ر ھذا ا��ز�< ا�� دأ $ ��1960� و �� ، Marketing Mixا�م � م �0رون �

�"رف �� ,� 8��0S ذا ��ت� �ا0�4,�ز� ��,�� 4P'S10 .

�ل إ�0 د ا��< ا�� ب ا�ذي �� "�ن �# غ ھذه ا��وا�ل %�ر ا�1واق ا�دو�� ا��داء � ��< �ن �G,��1�ذ ،�,�� ر=� ت ا��,ك �� ا�1واق ا�� %�ن ا!%�� ر إ�� ط ا��< دو�� أو �

أ� ا��#ر ا�/ �� و ا��ر �Pن �,G� ا��4 ج، ا��&ل، ا�9را�ب، ،�� زه �� ل �وق ��د��أ� ا��ون ا�/ �ث ��و ا��وز�8 �ن ،ا�ر�وم، ا�� و %وا�ل أ�رى ! �د أن �ؤ�ذ �� %�ن ا!%�� ر

�ل درا�� &�وات ا��وز�8 �أ� ا��ون ا�را�8 ��/ل �� ، و ا�و�ط ء و ا��+ ا��"�� ل �وق �ل أ� ��ب و ا�طرق ا�� ل %,+ �ب ا��,ك �"و ا��< و د��: �,و!ء �,�� 0ذا��رو�< �ن

. $#د �"&�ق ا��ز و ر�8 �� ا��ؤ�� ا��0 ر��

. و دورھ� �& ر�' �� ا�ؤ�� ا��را�� ا��* ادو& : او�

0 ت ��ر ا��وج 0وھر ا��را��0� ا��ز�< ا��و�&� ا�دو��، ع "�� ذا �م ��ط8 ا�ا��,ك �,�س ھ� ك داع ��0ود ا9 �� ذل �� و� ت ا��ز�< ا!�رى ��"��ن اداء ا��< ��

0 ل ا��و�ق �ذ�ك � ن ��ط�ط �� ا��,�� او ا��< ا�ر ��&د ،ا��وق� �� ,� �� ,�ؤ�� ا�� ر ان ا��,��ن �� دول ��,G� �د��م ��ط,� ت ��% #� ، ا�دو�� ت ا�G#و ان ا��وا

��وج �ؤ/ر ��ل �� ل �� ء ا!��را��0 ت ا!�رى �ن ��ر و �وز�8 و �رو�< %�ر ا!�واق ��ل ا�دو��، "�ث �" ول ا��ؤ�� #��: و�و�9: �#ورة �� اذھ ن ا��ء ا��د��ن �ن

ا��را��0 ت ا��و�ق ا�� ,� ،و �"د�د ا�� ت ��Gذھ �ن ا0ل ��م ا%�ق !دراك $�� ا��ء و �9��م ، "�ث �0د ان ��ز ا��< و ا�� : ��زة �� %�ر ا!�واق ا�دو�� ا��د�� ,�ؤ�� G�

%�ر �9طر � ��ؤ�� #�و ا��ؤ�� ا�+ ��ز ��0��ا�+ ا��ظر ا�+ %دة زوا� ،و ا�� ن : ا�وا$� ا��د��، و ا�� ن �� 0د

�ل ا�0ودة و ا��د� ت ا��را�&� �,��< -1 ��ل : ا��ز �ن �"�ث ��"&ق 0ودة ا��< �ن

�#��م ��0 ت ��ط �&� �8 �و$� ت ا�ز� �ن ا��,ن %�� و =�� "��ر ا��,�� ،"�ث ��د ا�0ودة � �س %,+ ا��وى ا�دو�� ,� ��س ا�دو�� (�� ! و ��ط,� 9رور�&�� دة ا!�زو ا�دو�� و ا!�زام ��

8,�,� (11 �� ، و �� % �م ا��وم �&د ا#�C ا�� رع �"و �"&�ق ا�0ودة �9رورة ��0 �� ا�� ا��9 �� ا�+ ا��ر�� ,�و�� ت ا�� ! � ، �� #�و ا�+ �"&�ق ا!��رار�� و ا��و �9ن $ط ع ا%�

0ودة ا��0 ت � ن ا��د� ت ا��را�&� �,��< �ن #� �� و �د� ت � ��د ا��8 و =�رھ �ن ا!� ��ب �9ن ا��"�ط ا�� ا�ذي �وا�0: �&� 0 ح ا��ؤ�� ت �� ا��,� �,0ودة، �&د ا#�"ت ا�

9 �� ا�وا! ا��د��، و �� ء #ورة ��زة �� اذھ ن ا��ء ا�& ��ن �� ا!�واق ا�دو��، ��$�ل ��ز ا��0 ت او ��ز � ت ��زة %�ر ��,ف ا�واق ا�� م، �واء �ن ��ا�+ ا�� ب ا�� ء و %

ا��رة ا�� ؛�� ا��ؤ�� "د ذا�� و ا%ط

"�ث ��/ل %�,�� ط : ا!�واق ا�دو�� و دورھ �� ا��ز ��ط و ��ف ا��0 ت %�ر -2

ر�0� �ن اھم ا�&رارات ا��,&� �� ء ا��را��0� ا��0 ت �ا��< و ��G: "�ب ��ط,� ت ا�� ا� �� ا!�واق ا�دو�� ا��د�� ، "�ث �,�ا�دو�� ، "�ث ��و$ف ھذا ا�&رار %,+ �0 ح ا��ؤ�� او �

ذ� د %,+ ط�� ا��< و ظروف ا�� و ا��ط,� ت ا�& �و�� ا!�واق ��ن ا��%! ھذا ا�&رار �ا��د�� ا9 �� ا�+ ظروف ا��وق و ا�� ا�� د�� ,ك ا!�واق ، "�ث ��0: ا��ؤ�� "و ��ط

�� 0�� 9! دة �ن ا$�# د� ت ا�"0م و ا�&درة %,+ �را$�� ا��ر� �< ا��و�&� ا��و"د �G��!د ا#$


خة نس



13

"�ب ��ط,� ت �ا�+ ا!$�# د �� %�,�� ا��"ث و ا��طو�ر �� "�ن ��0: ا��ؤ�� "و ��ف ��09 �� ا�+ ا�� /�ر ! 8 �� ن ظروف ا�� ل ا��0 ت �� ا�"�و�� و �ل �وق ��دف، $#د ا��

��واق ا��د�� ، و ان �/ل � �� ر� �ن �,وك ا��,ك ا9 �� ا�+ %وا�ل ا�رى �"�م ا�� ا��ھذه ا�&رارات "ول ��ط او ��ف ا��,8 $د ��ون 9رور�� ا�� ب ا��ؤ�� و8$ �� و ��ز

ض ا�� ف G��ل ا��ل ا��ط(ا��ؤ�� ن ��ل ا�) �ن ��ل ��ف ا��,8 (��ز ،او �ن ��ن ؛ )�8 ��ط,� ت �ل �وق او $ط ع �و$� ��دف

��ز ا��ؤ�� ت ا�را�دة �� : ا��و0: �"و �0د�د ا��0 ت و �طو�رھ $#د �"&ق ا��ز -3 �

:�� 0,� ��ش �� م ا��وم ا!�0 ه �"و ا�� رع �� "��ن ا��0 ت و ا�� ر ��0 ت 0د�دة ��% ر "Gت ا� ��واق ا��د�� ,�ؤ�� ا��0د�د �� ا�� ر ا��0 ت ،و ھذا � "��: ا�ط�� ا�د��

�ط� %,+ ا��وى ا��",� او ا�دو�� ،"�ث ا#�C �زا� %,+ ا��ؤ�� ا!$�# د�� واء �� ا��0 ت و �ط,� ت ا��,��ن ا��د� �ن، ا�� ا!$�# د�� ان ��ون وا%�� و �در�� در0� ��رة �"

�12دورھ ��ز � �د�� و ا��0دد و ا��طور �� ، و $#د �"&�ق ا��ز %,+ ا�� ن و ر�8 ��ل ا��ؤ�� %,+ ا��رار�� %�,�� وا�� ا��طورات ا�" #,� �واء %,+ ��وى ا�&ط ع ا�� او

9 �� ا�+ ا��ل %,+ %,+ ��وى ا!�واق ا��د�� ن ر=� ت و �ط,� ت ا�ز� �ن ا��! د��ن، � د ا�+ ا�&درات و ��! و ذ�ك �� 0ذب ز� �ن �"��,�ن و �و��8 ا�"#� ا��و$�� 9ن $ط ع ا%�

ا�5، � !ر�� ز %,+ ا��,و� ت ا�� "� ....ا�� رات ا��و�و�0� و ا��ر�� و ا�� د�� و ا��و�&�� اق ا��د�� ,�ؤ�� ؛�"وث و ا�ظ�� ا��,و� ت ا��و�&�� %�ر ا!�و

��ق : ا��و0: �"و ا!�واق ا�زر$ ء $#د �"&�ق ا��ز و ر�8 �� ا��ؤ�� -4 �� را��

ف �0 !ت %د�دة =�ر ��&د �رز %,+ � "� ا�G�ر ا!$�# دي ��Gوم ا!�واق ا�زر$ ء ،و ا�� ا��,�طور ا��و�و�0 و ا!�0 ه �"و ا��0د�د و ��رو�� ,�� س �ن $�ل، و $د ظ�رت ھذه ا!�واق ��0�

،"�ث ان ا��و0: 13ا!�� ر �� ا��0 ت، و ��ون ذ�ك �� ءا %,+ ا��ط,� ت ا�� ,ز� �ن ا��د��ن �"و ھذه ا!�واق ا!$ل �� 0ل �ن ا��ؤ�� ذات ا��&�� د�� ھذه ا!�واق و ھو � �د%م

�" �� و ��زھ ا�� + �� ا��&�ل، و ان ��ر�� و ��ر�� و �� ا�دا�م ��واق �� ظ %,+ ا�&درة ا�� و ا��وى ا�� ,�ؤ�� G",� ��%ون دا�� ا��د�� و �"ر� ت ز�

. %�ر ا�وا$� ا��د�� ا��",�� او ا�دو��

�� ا�ؤ��ت ا��د� و دورھ� �& ر�' �� ا��را��ت ا��ر ادو&: ��

�� # ��د ان ��رض ا��ؤ�� ا�+ درا�� ا��وج %,+ ا��وى ا�دو�� و اھم ا��رات ا� �ن ،�ن ��ط و ��ف و �طو�ر و =�رھ�,� &� �� &��م �,ك ا��0ود �� ا� م ا��G� 0د� ��P�

�ر�9 ا�ز� �ن ا�& ��ن �� ،ا�� ر�� G�� ا��ؤ�� ا��واز�� ن ��0ودا�� و ��دف �ن ا!�واق ا�دو�� و �و$� ��م �� ظل ا��د�د �ن ا��رات ا�� ا!�واق ا�دو�� ، "�ث ان ا��ر

ان $رار ا��ر %�ر �� "�ن �0د ،8G �&,ل �ن ا�ز� �ن و ا��ر ا��Gض �&,ل �ن ار� ح ا��ؤ��ا��ر ر�� ,��ر �� ا!�واق ا��",�� ،"�ث ان و �ط�� ا�" ل � ن &�� ا!�واق ا�دو�� د ا�/ر ��&�دا � �� ا�دو�� ن �� و$وا��ن و ��ظ� ت � �# $رار ا��ر ا�دو�� 89 �,�د�د �ن ا��رات ا�"

�ن ا��0 %�� و ا�"دود ا�&و�� و ��ط,� ت %�ورھ ا9��" #� �ت ا!��0� و �� ا�+ ا�� ل �و=�رھ �ن ا��وا�ل و ا��رات ، �ذا و$#د �0 �� ھ�: ا��رات ..... �ذ�ذب �� ا�� ر ا�#رف

ن ا��ؤ�� ت ��0رة %,+ ا�� ع ��0و%� �ن ا!��را��0 ت ا��ر�� $#د ر�م ھ� �ل ��ر�� ر�� ك ��رات �� 9وء ا!��را��0� ا��و�&�� ا�� ، "�ث �0د ان ھ��وا�0� ��,ف ا��طورات و ا��


خة نس



14

�ن ��: ا!��را��0� ا��ر�� ,�ؤ�� &��,� ، !ن �� < او %وا$ب $رارات ا��ر $د ��ون "�ث ! ��ن ��رھ او ا�& ف ا!��را��0� ا��ر�� و�� و ،�د�رة او ! ��ن ا��طرة %,��

#� اذا ��م ��Gذا �� %,+ ارض ا�وا$8 %�ر ا�وا$� ا��د�� ، �� ك #�و�� ر #� اذا � ن �"�وى ا��ر �� ز� دة او ��Gض �,ك ا!�� ر� .ا!��را��0� ا��ر�� ا��ط�&�

"�ث ��ر ا��ر �ن ��ن اھم ا��دا�ل ا�� "&�ق ا��ز %�ر ا!�واق ا��د�� د��، اذ ��ر ا��#ر ا!� �� ا��و�د ��رادات ا�� "#ل %,�� ا��ؤ�� و �,�ؤ�� ت ا!#�$

ن �: ا/ر ��ر %,+ ا�� و ا�و89 ا�� ,�ؤ�� ، و � �� ا��"دد ا�� م �,ط,ب �� ا!�واق ،و � �� ا!�واق ا�دو�� &ول ا�+ ان ا��ؤ�� ا�� د �� ر ��0� � %,+ درا�� ھذا � �د��

،و ان �� ر��ز %,+ $ %دة �� "&�ق �� ,ف ا�0وا�ب ا��ؤ/رة %,+ و��9 ا�� ا�وا$�� ا�� 9ن $ط ع ا%��G�9 �� اھ� ل اي 0 �ب �ن ھذه ا�0وا�ب ��ون ذ�ك ��

.ا��د��

"� �,�ؤ�� و دورھ �� ز ا��ؤ�� و ر�8 اذ �0د ان اھم ا��دا�ل ا!��را��0� �,��ر ا�� /ل �� :

��ر ا��0 ت و�& �دورة "� ة ا��C ا�دو�� و ا��0 ت ا�0د�دة و دورھ �� ا��ز و ر�8 -1

�� ا��ؤ�� : �ل ھذه ا!��را��0� ا�+ و89 او �"د�د ا!�� ر و�&�"�ث ��دف ا��ؤ�� ن ا��< ،��ون �ذ�ك �� ا�� ر �ر��G� �� ر",� ا��&د�م �,��0 ت ا�+ ا!�واق ا��د�� و �دورة "� ة

ط ت ا��"ث و �ذ�ك ��را %,+ $�� ا!�� ر و ا��0د�د �� ا��0 ت، "�ث ��C ھذه ا!�� ر ��و�ض �ا�+ ��Gض ا!�� ر ا��طو�ر �,��0 ت، ا� %�د در0� ا��9< و ��وع ا��< و �&,�ده ��و0: ا��ؤ��

�ل ا��رة و ا!�0 ه � دة �ن ا$�# د� ت ا�"0م �� و�00 ا�+ ا!$�# د �� ا�� ف �ن G��!و ا ا��و$� ا�ذي ��ط ��: ،ا��% �� ز� دة ا!ر� ح و ��زھ �9ن $ط�� ا!�0 �� "و ��"�+ ا��,م، و �

�ل �ر",� ا!�"دار � ��ؤ�� و0: �"و ��Gض �� "و ا��"ث و �ن �" و �و�0: ار�� م ��0ا��طو�ر و ا�� ر ا��0 ت �دورة 0د�دة �ن "� ة ��< 0د�د و ��ر، �� C �,�ؤ�� ا��ز و

�� ؛ا!��رار�� ا�&درة ا��

: و دورھ �� ا��ز و ر�8 ا�� ) ا��را��0� ا�&�ط(ا��را��0� ا�"د ا!%,+ �ن ا��وق -2

را�� ن $�ل � ن ھذه ا!��را��0� �� ن طرف ا��ؤ�� ت ا�� و0: �"و ا��ر��ز %,+ $ط ع ��و$� ��ن او 0زا ��: �ز� �ن ا$ل "� �� ,��ر ، "�ث ��ر ھذه ا!�� ر ا��ر��G� %,+ �دى 0ودة و

ن ، "�+ �ن ا�� "�� ا�� ر ا��0 ت و �0د�دھ و �#و#�� ,�� ط,� ت ا�ز� �ن ا��د�� ا��G� �,ز� �ن � ن ا!�� ر ا��ر��G� ��ر ا�/ر 0 ذ�� ,��0 ت �� زھ و �Gردھ ، ا� �� ,�ؤ�� ن ا�� ر $�ط ا��وق �رد %,�� وارد � �� رة ��م �� و�ض �� ف ا��"ث �

�� ا��رار14و ا��طو�ر �,��0 ت و ا�� رھ�� زھ و 0ود�� و �� ا�� ا�� 0� �ن ،و � ��و8$ �� م %�ر ا�وا$� ا��د�� ؛��ل ا��رار�� ا!�� ر و ا��طو�ر ،و ا"��

و دورھ �� ا��ز و ر�8 ا�� )ا��,ل �� ا!�واق (ا��را��0� ا�"د ا!د�+ �ن ا��وق -3

ا��را��0� �� " �� ا%�� دھ %,+ ا$�# د� ت ا�"0م ،و ��ر ھذا ��0: ا��ؤ�� "و ھ�ذا : ا��ؤ�� #� %�د ا��داف � ا!�,وب او ا!��را��0� �ن ا�9ل ا!� ��ب !��راق ا!�واق ا�دو�� و =زوھ ذ � ر ، "�ث �0د ان ھذه ا!��را��0� ! �ط�ق ��و�� ل ��د %,+ ا�� ز� �ن ا�/ر "�

ت و ��/�ف ا��رو�< و ا��وز�8 ،"�ث ��&ل ا��ؤ�� ,�,� �ن ا��طواG#/ل �طو�ر ا��وا� �ت ا��در0 د ا�� ن ا��"��,�ن �� ل ھذه ا!��را��0� ا�+ �� زة و�ط ا�&ط ع ا�� ، و ذ�ك ��ن


خة نس



15

9 �� ا�ذ�ن ��ذر %,��م �0 رات ا�� ر ا��ؤ�� !%�� دھ %,+ ا$�# د� ت ا�و�رة او ا�"0م ،ھذا ! � �� ا��ر��، �"� #� �� ا!�واق ا��زة �� ع ا�ط,ب %,+ ھذه ا��,8 Gؤدي ھذه 15ا�+ ار��

�ل �,ط $� ا!�� 0� �,�ؤ�� ،و ا�0 ھ� ا!�0 �� "و ��"�+ ا��رة و � :��ا!��را��0� ا�+ ا��ل ؛�� 9ن $ط ع ا%�� و ر�8 �� ز ��0��

��دف ا��ؤ�� ن وراء ا�� ع ھذه : ا��را��0� ا!=راق و دورھ �� ر�8 �� ا��ؤ�� -4

ن ا��د�د �ن ا��ؤ�� ت � ز�ت �� رس �/ل ھذه � ا!��را��0� ا�+ =زو ا!�واق ر=م %دم ��رو%��ن ا��وق، ا!��را��0 ت ،و ذ�ك $#د ا�&9 ء ا�� م %,+ ا�� ن �� ا!�واق ا��د�� و طردھم

و�و �0 رات ھذه ا!� ��ب، " �ر �,�� ن اذا ��9 �� ا�+ �"&�ق ! 9 �� ا�+ ا�� ب �16! ھذا � �� =�ر "&�&�� ،"�ث ا�: �� " �� ا�&9 ء %,+ ا�� ن ��0: ا��ؤ�� "و ر�8 ا�� رھ�� زا�

رھ ا��"��ر ا�و"�د و ا�&9 ء %,+ ا�� ن �� ا��وق ؛ ��% �

��دف ھذه ا!��را��0� ا�+ �"و�ل ا!�وال ا�+ : ا��را��0� ا�� ر ا��"و�ل و ر�8 �� ا��ؤ�� -5

�� د� �&�ود ا�#رف و ا�9را�ب و ا�ر$G� ا!م �ر�� ر�0� "�ث ��Gد ...ا��ا�5 ، �� ا�� ا� �� ا��ؤ�� ن �&ل ا!ر� ح ا�� 0� %ن ا��زا� ا�� ا�� ,ل �� ا!�و�� ر�0�، و ��اق ا�

�� ر�0� و ر�8 �� ض ا�� ف ،و ھذا � �د%م ��زھ �� ا!�واق ا�G� د�� ن ا�Gا��.

�� : : ا��را��ت ا�وز�' ادو& و دورھ� �& ا��ز و ر�' �� ا�ؤ�� ا��د�

�ن ا��را��0 ت %� #ر ��ت ا��را��0� ا��وز�8 �,��0 ت %�ر ا!�واق ا�دو�� ا$ل� � 9,� ��ن $�وات ا��وز�8 و Gرى، "�ث ��ر ا��را��0ت ا��وز�8 ا�دو�� %ن ا��ا��ز�< ا��و�&� ا! و %� #رھ ، "�ث ��ر ھذه ا!��رة ��/ �� ا��را��ن و ا!وردة �� 0م ا!�� ن و ا�� #� #�

�0 ا�+ � در �ور�دھ �� ا�� ن و ا�ز� ن ا�� ن، ��C ��د�ق ا��,8 و ا��د� ت �ن �# رد ا��#9 �� ا�+ � ��": �ن د% �� و ا%�ن و �رو�< ��,8 و �د� ت ا��ؤ�� %�ر ا�وا$� ا��د�� ! ھذا � ،و ��ب و!ء �� ل ھذه ا!��را��0� ا�+ �9 ن ا��د�ق ا��ر ��0�، "�ث ��+ ا��ؤ�� ن

،"�+ ا�� ض ا!"� ن �,0 ا�+ ا��و0: �"و �"&�ق ا�� ل ا�ز� �ن و %� #ر $�وات ا��وز�8ا!� �� $#د �9 ن ا��"#�ل �,��G� ا�ز� �� و ا�� و ا�"� ز�� ا��ر0وة ،و �ن /�� ن �و0: ا��ؤ�� #��م ا��را��0� ا��وز�8 �&در �ن ا�� و ا!ھ�� م ��ر %�#ر �� ل ��0 ح ا�� ر��0�

، "�ث ��و0: ا��ؤ�� $#د �� ء ا!��را��0� ا��و�ق ا�� 9ن $ط ع ا%�� دو��، و ر�8 �� ، و �� ص ��0#� �ب و �� ل �ن $�وات ا��وز�8 �� 9,� ��ن %دة اGا�+ ا�� ا��وز��

رة ��9ن �� Gذ ا�وظ �ف ا��ر0وة �ن ھذه ا�&�وات �ن ا�# ل و �رز و �#��ف و �وز�8 � دي و ا/9 �� ا�+ �&ل ا��,و� ت �واء �ن ا��ؤ�� ا�+ ا�ز� �ن او ا��,و� ت ! ا�ط,ب %,+ ا��0 ت، ��ر ا�+ � طر ، �� وض و ا��و�ل و در0� �"�ل ا��Gا�� Gا�+ وظ� �� 9! ا��ر�دة �"و ا��ؤ�� ، �

/ر ��دة %وا�ل ��/,� �� ط�� ر $�وات ا��وز�8 ا��ا��وق ا��د�� ن "0م %�,�� ا9 �� ا�+ ط�� ا��وج �� "د ذا�: �ن $�� و"دو�� و "0م و وزن و ا�&�� ! ا�ط,ب و %دد ا�ز� �ن � ر �� ءة و اG�رة و ا��9 �� ا�+ �وارد ا��ؤ�� و ا�� ا�ر$ �� %,+ ا�&�وات و ا�! � ، ��Gا�

�� ,� ر طرق و ا� ��ب ا��وز�8 و ا��وز%�ن ، �ل ھذه ا��وا�ل ا��دا�� د�8 � ��ؤ�� ا�+ ا :ا�� /ل ��

�ر و دوره �� ا��ز-1 �ر ��د ا��ؤ�� %,+ ا��وز%�ن : ا��وز�8 �� ل ا��وز�8 ا��ن

ر�0�، و ��و0: ا��ؤ�� "و ھ�ذا $رار � ��ظر ا�+ � ا�+ ا!�واق ا�� ا��",��ن �� وز�0�� 8 ض ا�� فG�و ��و�� ا�� ,� و %دم �"�ل ا��ؤ�� اي ��ؤو�� ر��ط� �� ف $�وات ا��وز�8 ا�


خة نس



16

�� و ا��",ل �ن ا��&ل ا�� دي �,�9 �8 دو�� ، "�ث �& �ل ھذه ا��زا� ��0و%� �ن ا��وب ��/ل اھ�� ر�0�� ا!�واق ا�� 0�� +,% �� ، و � �ر=م �ن 17%دم ��ن ا��ؤ�� ا��طرة ا��,�� و ا�ر$

د ا�+ ا$�# د� ت ا�"0م �� ر�8 ��! � �و�� G,�ظ �� ا�� G�ذ�ك � ن ا��ؤ�� "&ق ��زة ا��ل ا��,G� ؛ � �� ا��ز �ن �� ا��و$�� ، و��#"

�ر و دوره �� ا��ز -2 �ر �� /ل �� : �وز�8 =�ر �� ص $�وات ا��وز�8 =�ر ا��

�ن ا��طرة %,+ ا�راف ا��ؤ�� %�ر ا!�واق ا�دو�� ا��د��، �� %,+ �وز�0�� 8 ا��د��ن�� رة ��0,� ذات ��رة ا��ر و 18ا�وا$� و $ر�� ن ز� ، و ان �د�� ھذه ا!�واق ��

ا��ز، و ا�&درة %,+ ا�� ، "�ث ��م ا�/ر ��رات ا��وق ا��د�� و ا�� ل �#��م و ��ر ا��را��0� ا��وز�8 ا�+ ��0و%� �ن ا!ھداف ��/ل اھ��دف ا��ؤ�� ن 9 �� ا�+ ز� دة "0م ا�� ت ا�+ ا��ر ��وى ��ن، و �ذ�ك �� ! �&,�ل ا�� ف $در ا!�� ن، �

د %,+ ��رة ا��< %�ر ا!�واق ا�دو�� $#د �"&�ق ا�و!ء �,�� و ��%! 0 ت ا��ؤ��، ��9 �� ا�+ ذ�ك ��ن ا��ؤ�� ن ز� دة ا��طرة و ! ا!��ط� ا��رو��0� ا�� &د�� $�وات ا��وز�8 ،� ا��"�م �� ا��< و ز� دة ا�� ا!��رار و ا��" �ظ� %,+ ا!�واق �� ظل ا�� ا�� وا��0

ر�0� ، و �� ا��و#ول ا�+ ھذه ا!ھداف ا��ر0وة � ن ا��ؤ�� ط �� ا��ؤ�� ا�وا$� ا� ر ا�و�ط ء و �� ر طول ا�&�وات و %�&� و ا��ل ا� ر ا�&�وات ا��وز�� ا�� ن ��

�ب �� #�م ا��زة �ن $درات و �� رف و �� ط�� و �ر�ز �#� ا�5 ؛ ...

�� و �� ا!��ر ��ر ا�+ ��0و%� ا��دا�ل ا!��را��0�� ا�� "� �,�ؤ�� $#د �وز�0�� 8 ، و ا�� /ل �� : ا�وا$� ا�دو�� ا��د�� و دورھ �� ز ا��ؤ�� و ر�8 ��

�ل و ا��/ف -1��ل ھذه ا!��را��0� ا�+ ا��ل � �� : ا��را��0� ا��وز�8 ا��+ ا��ؤ�� ن

ا��0 ت ا�+ ا��,��ن ا��د��ن �� ا�و$ت و ا�� ن ا�� ن ا�� ذ ا��وز�� ا�� "� $#د ا�# ل، "�ث ��و0: �"و ھذه ا!��را��0� ا��ؤ�� ت ذات ا��0 ت 19،و ا��ط�� ا�وا�� و ا��,�� ,�وق

ا��رة ا�� ! �"ظ+ � �و!ء ا�� م، و ان �و�ر ا��0 ت ا�+ ا$#+ "د ��ن ��C �,�ؤ�� ز� دة �ل ا��,G� ا�"#� ا��و$� �� ا��ز �ن �� ض ا�� ف و �G� دة �ن ا$�# د� ت ا�"0م و ا�G��!و ا، ��

؛

2- �� /ل ھذه ا!��را��0� �� ا��& ء %دد �"دود �ن ا��وز%�ن و ا�ذ�ن ��م : ا��و�ق ا!��&

و�9� و ا��& ؤھم %,+ ا� س %دة %وا�ل �ن �� ا�� و ا�&درة ا�� و ا�&درة ا��رو��0�Gو ا�� ر ا��ؤ�� ، و �&د�م �د� ت � ��د ا��8 ،�� "�ث ��ن ھذه ا!��را��0� ا��ؤ�� ن 20ار�� ط�

�ل ھوا�ش ا�ر�C و ا��د� ت ا��&د�� ا��"�م و ا��طرة و ا�ر$ �� %,+ ا�وا$� و $�وات �وز�� ، �ن %�ر ا�وا$� ا�دو��....�� و � �ط�8 ز� دة ��زھ ا�� و ر�8 ا�5، ھذا � �د%م ��ز ��0

؛��

اي ا!%�� د �� وز�8 ��0 ت ا��ؤ�� %�ر ا�وا$� ا�دو�� : ا��را��0� ا��وزع ا�و"�د -3

�ل ھذه ا!��را��0� ا�+ ا"� م �%,+ �وزع و"�د �� ط&� �� ، "�ث ��دف ا��ؤ�� ن ث ��و0: ا��ؤ�� "و ھذه ا!��را��0� %�د طر"� ا��طرة و ا�ر$ �� %,+ ��8 ا��0 ت ، "�

و �� G#وا�� ر" 0 ر�� ورة ،ذات �� ط�� ط,ب �� 0 ت ��زة ذات %�� #� #�،"�ث �"&ق ھذه ا!��را��0� �زا� %د�دة، ��/ل اھ�� ا"� م ا!�راف و ا��طرة 21

+,% �9� 9 �� ا�+ �� ون ا��وزع و �ذ�: %,+ ��8 ا��0 ت و ا��"! �، �� ا��رة و ا�� ا��


خة نس



17

�ل ا��ر��ز و ا��"�م �� ن �� ا$#+ �0د �رو��0 �,��< ،و ھو � ��ط� ا��ؤ�� زا �� .ا!�� ر %�ر ا!�واق ا�دو�� ا��د��

�� دور ا��را��ت ا�رو�* ادو& �& ا��ز و ر�' �� ا�ؤ�� ا��د� : را�

��ل ا��ؤ�� #G� ��رة %,+ �"��ن #ور�� %�ر ا!�واق ا�دو�� ا��د�� $#د ��ب �� ر�8 �� و ر�8 "#�� ا��و$��، و �� و ا��رار�� د�ق ��0�� و %�� و!ء ا�ز� �ن ��0

و �� ا�ذي ��ط ��: ،"�ث ��ل %,+ �ر��5 %�� 9ن $ط ع ا%�� +,% و ��زھ�� ل �ز�< ذو ��,� ��و%� �ن و� �ل ��ل ا��د�د �ن ا!��را��0 ت ا��رو��0� �ن �#ور�� ن

ا��د��ن، ��د ا��& ل ا��ؤ�� ا�+ ا!�� %ل �8 ز�Gل و ا�� واق ا�دو�� و �و�0: ا��رو�< و ا!�# ا��د��ن $#د ��Gل ا!�# ل و ا��وا#ل ��م و ��9ق ا�0Gوة ��ن ا��ؤ�� و �� ز�� ط ��را% ت ا�+ ا��د�د �ن � ��0: �"و ��0و%� �ن ا��دا�ل ا!��را��0� ،و ذ�ك ط�� ز�

�وا$� ا��د�� ا�� د�� 9 � 9,� ��ن ��ط و ��ف ا� ��ب ا��رات ا�� ا�Gا�+ ا��ا��رو�< %�ر ا�وا$� ا��د�� ، "�ث ��ذ ا��ؤ�� ھذا ا�&رار ��دة ا�+ %دة %وا�ل �� دى 0 ت ، �دى �0 �س �,وك ا��,ك ، %و�� ا!�� ر ا�0د�دة �� ا��رو�< ، "�ث �: و �0 �س ا�"��

�ل ��ف �� C ��ط ا� ��ب ا��رو�< �� Gض ا�� ز� دة ا�ر�"�� ا� �ن �� ف، و �� ، و �� ا��رو�< � ��ؤ�� دف ا�+ ز� دة و!ء ا�ز� �ن و �/��ت ا�� ا��0دة "ول ا��ؤ�� و ��0 �� ، �� +,% و ��زھ�� ذ�ك "�ب در0� اھ�� ا��وق ا��د�� و ا�� "و ر�8 ��

� و ذ�ك �ن ��ل ا��ؤ�� %,+ ا�� ز�� ر ا�9ل ا��دا�ل ا�� "� �ن و� �ل ا��رو�< ��Gل ا�#�� ت ا�� او ا�� رض ا��0 ر�� ا�دو�� $��#� او ا��ل ا!%�ن ، او ��ط ا�� ت او ا��8 ا��

�دم اھدا�� ا��ر0وة ��#ر ا� � ر ا��ؤ�� و ا�/ر �ن و =�رھ �ن ا�و� �ل ا��رو��0�، "�ث �9 �� ا�+ ! ت ا��ؤ�� و در0� اھ�� ا��وق ا��د�� ،�� ھذه ا�و� �ل، و ��ون ذ�ك � ��ظر ا�+ ا�� 9,� ��ن %دة ا��را��0 ت Gا�+ ا�� ءا %,+ ذ�ك ��0: ا��ؤ�� ط�� و �� ا!�واق ا��د��، و ��

ا��ؤ�� ا�+ ا��ز و ر�8 �� ، و ��/ل دور ھذه ا!��را��0 ت �رو��0� و ا�� دف �ن �� ل� : �� ر�8 �� ا��ؤ�� و ��زھ �ن

�ل ھذه :ا��را��0� ا�د�8 و دورھ �� ر�8 �� ا��ؤ�� -1��دف ا��ؤ�� ن

%�ر �� ا!��را��0� ا�+ �Gو�ض �� ا��رو�< ا�+ ا9% ء $�وات �وز�� و د��م ا�+ �رو�< ��0 ا��د�� ، "�ث �&وم ��ر�ر ا�ر� �� ا��رو��0� ��ن اطراف $�وات ا��وز�8 "�+ �#ل ا�+ ا�وا$�

�� ، ��0: ا��ؤ�� ا�+ ھذه ا!��را��0� "�ب ط�� ا��,�� و ا�"دود ا�0را�� ا�� 22ا��,ك ا�� ض ا�� ف �& ر�� دا�ل ا!��را��0G�� ز ھذه ا!��را��0� �� ، �� ط�� ا!�رى، و �

ض �� ف ا�د% �� و ا!%�ن و =�رھ �ن �� ف ا��رو�< G��ل ا�� ف 0راء ا��ز ا��ؤ�� ن ا!�رى ؛

ھ� �و�� ا��ؤ�� اھ�� :ا��را��0� ا�0ذب و ا��"ب و دورھ �� ر�8 �� ا��ؤ��-2

، و =�رھ �ن ا�و� �ل ا�� د�� !$� ع ا�5....��,ف %� #ر ا��رو�< �ن ا%�ن و ��ر و �� رض 0 ت ا�0د�دة و ذات ا�0ودة 23ا��,��ن و ��ب و!��م�� ، "�ث ��,ق ھذا ا��وع �ن ا!��را��0 ت �

$#د ��ب ��زة ا��ز ا�� %�ر ا�وا$� ا�دو�� ا�� ، و �� ا��ؤ�� "و ��ز ��0 ا��د�� ؛

3-�Gا�� ا!��را��0 �ا��ؤ�� د ھذه ا!��را��0� : �� ا��8 و دورھ �� ر�8 ��

�� %,+ ��رة ��رار ا�ر� �� ا��رو��0� �G#� دا�� و ��رة اي ا�9ط %,+ ا��,ك �ر�


خة نس



18

�ل ار� ء و ر�وخ ھذه ا�ر� �� و 24ا��رو��0� &�� ، و $د ��ون ھ� ز� دة �� ا�� ف ا��رو��0� ��ن �,ك �,�� و ا��<، و ا�ذي �&ود ا�+ در0� �ن ا�و!ء و ��ز ا��< و ا�� : �و$8 ادراك ا��

�� م �9ن $ط %: ا�� ؛��

ن ا�ر� �� : ا!��را��0� ا�,�� ا��8 و دورھ �� ر�8 �� ا��ؤ��-4� �� ھذه ا�"

0 ه ا�� ل ��ن ا��و�0� �,��,ك ��ون ��9� و !��ون #ر�"� ��0 ت، اي ا$� ع ا��,ك �ن � �ن و ا�9,�� راء ا��0 ت، �� د ا�,وب ��رار ا�ر� �� ا!%�� و ا��دام ا!�,وب "�

ع �$� �: و 25ا��9 �G# ل��،�/ل ھذه ا!��را��0� ا�9 ��دف ا�+ �ر��5 #ورة ا��< �ن �� ز ا��< و ر�8 �� ا��ؤ�� زا�: و ا�� د�8 �: ا�+ ا�و!ء �0 ه ھذه ا�� 0 ت ،و ��

. %�ر ا�وا$� ا��د��

��

�� ا!��ر �� ا�&ول � ن !��را��0 ت ا��ز�< ا��و�&� ا�دو�� دورا �� ز ا��ؤ�� و �� ل ر�ط ا��$� ��ن ا��ر��0 ت ا�� ا��ص ذ�ك �ن ,� ، "�ث �� ر�8 ��

%�ر ا!�واق ا�دو�� G�� ت ا��ز�< ا��و�&� ا�دو�� ا��د��، و��ن �,�ؤ�� و دور ا��را��0�ل ا�0دول ا��وا�� : ذ�ك �ن

ا��را��0 ت ا��ز�< ا��و�&� ا�دو�� و دورھ �� ر�م ا!��را��0 ت ا�� ) : 1(ا�0دول ر$م

ا�� ,�ؤ��

استراتيجية المنتوج

الدولي

استراتيجية التسعير

الدولي

استراتيجية التوزيع

الدولي

استراتيجية الترويج

دولي ال

استراتيجية انخفاض

التكلفة

الحد االدني من تسويق متنوع

الريادة (السعر

) السعرية

استراتيجية الدفع مكثف و شامل

التسعير حسب دورة تسويق غير متنوع استراتيجية التميز

حياة المنتج الدولي

استراتيجية الجذب انتقائي

اللينة

ا��را��0� ا��ر��ز

ا�"د ا!%,+ �� و�ق �ر�ز ) ا�&�ط(ا��وق

ا��را��0� ا�0ذب و"�د �Gا��

�ن ا%داد ا�� "/�ن : ا��#در

�ل ا�0دول ان !��را��0 ت ا��ز�< ا��و�&� دور ��ر �� Gذ �"�ث �رى �ن �� "�ب �� ب �زا��! �س �,�ؤ�� و �� ر�� ، و ا�� $د ��و��,� �� ا!��را��0 ت ا��

�"ظ ا!ر�� ط ا�و/�� ا�� ,��ز ، �� ق ��ن �و�0 ت و �ط,� ت ا��ؤ�� ا!$�# د�� و ا��را��0�ل ��"م ا!��را��0 ت � #ر ا��ز�< ا��و�&� "�ث ان ا!��را��0� ا�� ,�ز�< ��"دد �ن �% #ر ا!�رى ا��و�� : ،و ھذا �� ا�Gر%�� 8 ��9 ا��ض، "�ث � /ر �ل %�#ر �ن ا��ز�< �

ھو ��ن �� ا��ل �د�� !$�راح ��وذج ��Gر ��را�ط ا!��را��0 ت ا��و�� ,�ز�< ا��و�&� �� : ا��وا��


خة نس



19

��"�ث ا��/ �� و %دد (ا��وز�8 ) ا��وز%��ن

�ل (ا��< � �: �ن �$ ا�� ف

ا!�� ر ال

�ل �� ف ا��رو�< (ا��رو�< � �: �ن �$ (

�را�ط %� #ر ا��ز�< ا��و�&� ا�دو��) 2(ا��ل ر$م

ا��1 ر

�G,�ض ا�� G� ا��را��0� ا��ز ا��را��0� ا�

�ن ($� �: �ن ا��وز�8 (ا��<�ل ا�� ف � "�ث ا��/ �� و%دد )

) ا��وز%�ن

ا��را��0� ا��ر��ز

�ل(ا��رو�< � ��ف ا��رو�< $� �: �ن ��(

�ن ا%داد ا�� "/�ن

�0د ان ھذا ا��"�+ ��ر %ن ا�درا�� ا�� &� !��را��0 ت ا��ز�< ا��و�&� ا�دو�� و ا�0 ھ ت �ل ھذا ا��"�+ ان ا��0 ت ذات ا��,G� ا�� و �ا��ؤ�� "و ا��را��0 ت ��زھ ، "�ث �0د �ن

�ط ا��وق او "د ا%,+ �ن ا!�� ر، �� "�ن ان ط�� ا��زة ��8 ا��ؤ�� رھ ا��را$ ��0�� ج ا�+ �وز%�ن ��##�ن اي %دد �"دود �ن ا��وز%�ن، �"� �� ھذه ا��0 ت و ��زھ و 0ود�� ا�� ع $�� ر %ن در0� اھ�� م ا��ؤ�� رو��0 �ظرا �&�� ، ا�Gن ار� 9 �� ا�+ ذ�ك �! �

�9G� ،"�ث ا��& �ل � ن ا��,8�� ر �� ذات ا��,G� ا!$ل �� "� ج ا�+ �وز�8 ��/ف �و% ج ا�+ �رو��0 ا�+ "��ت �رو��0� ��G/� �ل �0د ان �/ �� ا��وز�8 ��ر %ن �و0: ا��ؤ�� "و �"� !

.ا��را��0� ا�د�8 �� رو�< ھذه ا��0 ت

: ا وا�ش وا�را�'

ءات ا��ر�� د�ل ��ز�ز ا��زة ا�� ,��< ا�� : �#�و%� ا"�د 1G�ا� �8 "ول �� ، ا��,�G+ ا�دو�� ا��

2،ص3،4/12/2012ا�#� %� ا�� ا�وا$8 ا��,� و ا� ق ا��طو�ر �0 رب دو�� ، 0 �� "�� ن �و %,� ا��,ف ، ا��,�&+ ا�وط�� ا!ول "ول �� ,�ؤ�� ا!$�# د�� ا�0زا�ر��ز�ز ا�&درة ا: �� ل رز�ق ، ��دور � رس 2

07،ص22،23/04/2003ا��ؤ�� ا!$�# د�� ا�0زا�ر�� و �"د� ت ا�� خ ا!$�# دي ا�0د�د ، ا��,�دة


خة نس



20

�8 0ول ، ا��,�&+ ا�دو�� ا�راا!��را��0� ا��و�&�� و �� ا��ؤ�� ا!$�# د�� " �� ا�0زا�ر : %� ر ط�رات 3

رج $ط ع ا��"رو$ ت �� ا�دول ا��ر�� ،0 �� ا��,ف � ��% ا�� و ا!��را��0 ت ا�� ,�ؤ�� ت ا�#� 3،ص 2010،�و��ر

�ل �"&�ق ا��0 ح ا!��را��0: ا�ط�ب ا�داودي ، �راد �"�وب 4�، �0,� ا��,وم ا!�� ز�ز �� ا��ؤ�� ن 38،ص2007، �و��ر �12�رة ا��دد ،0 �� "�د ��9ر �

�� وال 5�� ت ا!��را��0� �� د%م ا�&درات ا�� ,�ؤ�� ت ا!$�# د��: ز�� ر�دة ، G� ا��,�&+ ،، دور ا��" رج $ط ع ا��"رو$ ت �� ا�دول � ��% ا�دو�� ا�را�8 0ول ا�� و ا!��را��0 ت ا�� ,�ؤ�� ت ا�#�

6، ص 2010ا��ر��،0 �� ا��,ف ،�و��ر د �",�ل : / �ر ا��ري 6��% � �� ء ا��را��0 ت ا��و�ق " �� ط��&�� %,+ �ر�� swotا��زة ا��toyota

رج $ط ع ، � %� ا�� رات�#� ��% ا��,�&+ ا�دو�� ا�را�8 0ول ا�� و ا!��را��0 ت ا�� ,�ؤ�� ت ا�#� 8ص، 0،2010 �� ا��,ف ،�و��ر 0،2010 �� ا��,ف ،�و��ر ا��"رو$ ت �� ا�دول ا��ر��

7 Cت ا"�د ، او��ل را�� :,� �� ا��,�&+ ا�دو�� ا�را�8 0ول ا�� و ، �ؤ�� ا�0ودة �� ا!��را��0� ا�� رج $ط ع ا��"رو$ ت �� ا�دول ا��ر�� ،0 �� ا��,ف ،�و��ر � ��% 2010ا!��را��0 ت ا�� ,�ؤ�� ت ا�#�

5،،ص ءة ا�� ا�� ا!�� 0� و ا��ر : زا�دي �,& �م 8G� %,+ اداء و �د� ا��&�� ,�وارد ا��ر�� ا/ر ا�� ا!$�#

�� ، ور$� �"ث �&د�� وم ��ؤ�رات ��داء �� ا��ؤ�� ا!$�# د�� ا�0زا�ر�� ا� ق ا!�ظ� م ا�+ ا!$�# د ا�� 20ص 19.10,2002درا�� 0 �� "�د ��9ر ��رة

، ا��,�&+ ا�� ا�� دا�ل ا�� و ا��را��0 ت ا��ؤ�� ت ا�#� %�� ظل�,& �م را�C ،و%�ل ��,ود ، 9 رج $ط ع ا��"رو$ ت �� ا�دول � ��% ا�دو�� ا�را�8 0ول ا�� و ا!��را��0 ت ا�� ,�ؤ�� ت ا�#�

6، ص 2010ا��ر��،0 �� ا��,ف ،�و��ر

20/04/2012-09 :00 pm Ar-wikipedia.org/wiki/ ا��ز�< ا��و�&� 10

�9ر �ن ��د �"�د ،�ن ��د 11� :�,� � �,� و �� ا!�زو و ادارة ا�0ودة ا��،ا��,�&+ ا�وط�� 0ول ادارة ا�0ودة ا�

3،ص2010اداء ا��ؤ�� ،0 �� ا�ط ھر �و!ي ،��دة ح ا��ر�� ،ا�رف �"�د �"�د ا�راھ�م 12�Gل �8 ا!�واق و –ادارة ا��و�ق : %�د ا�"��د %�د ا�� د�ل �� #ر �,��

318،دون �,د و �� ا��ر ص ا��ء ن ��م ،رو��: ��ون 13� رج ا�,��–ا��را��0� ا��وق ا!زرق :�،�0,� ��ب - ��ف ��C ا��وق و ��رك ا�� ن

ع ،ا!��در�� ا��دد�� 2،ص2005، 4ا��د�ر و ر0 ل ا!%� ل ،ا� 215،ص 2007،دار وا�ل ،%� ن ا��و�ق ا�دو��:ر9وان �"�ود ا��ر 1415 G� 80216ص:س ا��ر د : ��,� ا!=راق و "رق ا!�� ر: �"�د %�د ا�",�م %�ر 16#�$� �ل �� T د�% C� �ر ��ر�ز #% �� ا��دوة ا�/

0 �� ا!زھر ، �� 5،ص2000ا!� 194ص 2004، ا�دار ا��#ر�� ا�,�� ا!��در�� ا��و�ق ا�دو�� ظل %و�� ا!�واق% دل ا��دي ، 17 200ص:ا��رG� 80س 1819 �� ر ا�� 51،ص 2008، دار وا�ل %� ن ا��وز�8 �د�ل �و��0 دو��: �,�ل ا�راھ�م ا��ري ، ا"�د وة ا�� %�ل ، %طوي %�د ا�& در 20�، ا��وز�8 � داة �,�& ر�� ا��و�&�� ر�8 �� ا��ؤ�� ا!�� 0� �� ا�0زا�ر: �و

81، ص2002ا��,�&+ ا�دو�� ا��ؤ�� ت و �"و!ت ا��"�ط ، ��رة ا��و�ر ح ا��ر�� ، ا�رف �"�د �"�د ا�راھ�م 21�Gل �8 ا!�واق و–ادارة ا��و�ق : %�د ا�"��د %�د ا�� د�ل �� #ر �,��

344ا��ء ،دون �,د و �� ا��ر ص 109ص 2009،دار " �د ،%� ن 2،ط ��رو�<ا!�# !ت ا��و�&�� و ا: / �ر ا��ري 22 110ص:�Gس ا��ر80 23 91، ص 2006، ا��ب ا��ر�� ا�"د�ث ، �#ر ا!%�ن: ا�� %�ل �"�د ا��د 24 92ص:�Gس ا��ر80 25


خة نس


درة التنافسية لصناعة األدوية في الجزائردور السياسات العامة الدوائية في دعم الق

21

دور السياسات العامة الدوائية في دعم القدرة التنافسية

لصناعة األدوية في الجزائر

� ا��را��

ا�دوا�� ا�د أھم أر� ن ��ظو� ا�ن ا��و�� ت ا�� ل ا�� ، ا�ط#" �ن ذ�ك ھد ت ھذه ا�درا� د ا�وط�� ا�&ز'� ا�دوا�� ا)") ا�ري و (�+ت (+* إ/راز وا". إ�* ا��رف (+* دور ا�'�

ت ا�'�د)�� ا��+�&��+� �� ا�دوا�� ا�&زا�ر و دورھ � د(م ا��درة ا�� ت ا�� ھذا .ا�� دد �ؤ5رات ا��د� ت و ا��4ف ا�ذي �وا&23 ا�� 7 و ��3�و"د ا��3ت ا�درا� �+�د�د �ن ا��

ا�دوا�� ا�وط�� ا�&زا�ر ر8� و "د .م و&ود ا��د�د �ن �� ط ا��وة و ا�:رص ا��و&ودة �+� ا�� ا�'�د)�� ا��+� و ھذا ) ا�'�� ت ا��و�� ا�دا(�� 8 ا�� دة '�);/ أو'ت ا�درا�

� ھدا ا��& ل +� ا�� +5ر� ت ا�� .��وا&3 ا��درة ا��

�� : ا��+� ت ا��:� ت ا�� ا، ا�� ادو� ، ��درة ا�� " ، ��ر ا�دواء، ��و�ض ادو�.

abstract:

Drug policy one of the most important pillars of the national security system is on the basis of this study was to recognize the role of the pharmaceutical industry in the Algerian national economy and worked to highlight the reality of drug policy in Algeria and its role in supporting the competitiveness of pharmaceuticals Mahlah.hma has completed a study of a large number of results and that the multiplicity of challenges and vulnerabilities faced by indicators national drug policy in Algeria despite the presence of many of the strengths and opportunities that exist. and the study recommended the reformulation support the local pharmaceutical industry, competitive government policies and is the face of the growing power of global companies working in this field.

Keywords: public policy, competitiveness, the list of drugs, the remuneration of drugs, drug prices

��م � �� أ�� ذ��ب ��داد

�� ا��وم ا�� د�� ا�� ر�� و ��وم ا��ر

ن ��

ƈ ǃƨƽ ƣƳƑƨǄ ƤƑƗƨƈ- ǏƨǐƥƷ ǏƽǋƣƬƥǐǐƨƗǁƐ ǃǋǂƳǋ ƕǐƥƑƜƗǁƐ ƕǐƣƑƬƗƽǗƐ ǃǋǂƴǁƐ ƕǐǂǀ

ƥǀƨƴǄ ƕƴǄƑƜ


خة نس



22

:��د��

ت ا�دوا�� أ�د � دوا�� أر� ن ��ظو� ا�ن ا��و�� و(+* ذ أھم��ل ا�� /� �ك �/دو أھ�� درة " ، د�'� وذات �: ءة ا"+) دوا�� وط�� د�� و �) �' ل /� ء ��ظو�� ن أ&ل ا�+� �� ر �ن <#ل �� وا��&د�د وا)�� 3 (+* ا�� +دو� 4# (+* "در� ا�� ?ط� أھداف ا�� *+)

�� ا�&� � ��رار��( ��ظ* / ./�ث وا��طو�رآ�� ن �ن �وا&3 أنو�:�رض � �+ك ا��+ف >� � � (د �دة ا��'� ا�دواء وھذا �. ) �'� �� ود(م ا��درة ا�� ت ا��&& ��ا)� (+* �د �� د� ت ا��د� وا��'� � ا)"�� م /��4 د(م ا��درة ا��ا�واق ا�دو�� و�زا�د ا)ھ

.�واء

:ف ا�درا��أھدا

�+� � �3دف ا�درا��:

- �ؤ�ر �3 �� ا�دوا�� وا��?�رات ا��+� وا�دو�� ا�� ت ا�� +�ل ا��.

- �� 3 ا�� ا�دوا�� و"در) ��+�ل وا". ا�'�.

- ا�دوا��) �'+� �� د(م ا��درة ا�&3� ا�� ت ا�� .درا� أ�ر ا��

�� ا�درا�� :إ

��د�، ��ث /� ر وا�� ت ا�� و �ر ادو� �+�واط��ن /� �/ذ�3 وزارة ا�'� ��د ا�&3ود ا� ج ��'در �&�و( �ن ا��رارات /�ن ا��Dرار ا��وق ا�دوا�� ود(م ا��ن واE<ر ��ؤ�د (+* ا�

ول ا��درا� ا��+� �ز� دة �?ط� ا��وق �4 ن (دم �دوث ا4طرا/ ت � ا��وق ا�دوا�� و(+�2 �� ؤل ا�ر�� ا�� (+* ا�/ &Dا:

�� ا'دو�� &� ا��زا$ر؟(�� & ت ا�� د�م ا��درة ا��)� إ�- أي �دى ��ن ��

�+� �� ؤل ا�ر�� &�و( �ن ا��+ ا�:ر(�� :و��/�ق �ن ھذا ا�

ا�دوا�� و�را�ل '��3 ؟ -� ت ا�� ا��

ا�دوا�� -) � ا�&زا�ر؟� ھو وا". ا�'�

ادو� � ا�&زا�ر - ) �'� �� ؟ � ھو أ�ر ا�د(م ا��و�� (+* ا��درة ا�

:&ر.� ت ا�درا��

�وى ا��:�ذ، ��ن �� *+) � ت ا�� وا&2 ا�� ؤ�د (د�د �ن اد/� ت (+* أن ا��5#ت ا�8 وإ(داد �م �H<ذ � ا��/ ن (�د '�� رات أ�/�3 إ�* ا() تإر&� و � ھذا ا�'دد . �+ك ا��

دھ:� ��+) ��ط+ق ا�درا� �ن ر�4:

- ) �'� �� وا��درة ا�� ا�� أ�2 �و&د (#" طرد� /�ن �&م ا�د(م ا��و�� إط ر ا�� .ادو� � ا�&زا�ر

-�� ز�د إن �ظ م ا�3وا�ش ��د�د أ�� ر ادو� ھو ا�ذي �ؤدي إ�* ز� دة أ�� رھ و/ 2� ?ن �را&� �+�� &� �Jدو� ا�� .�ن ا��درة ا�

- ادو�) �'� �� د(م ا��درة ا�� ز�د ا�4?ط (+* ا�ط+ب و/ �� .إن إ&راءات ا��و�ض ا��اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



23

:ا��)01 ا��/دم &� ا�درا��

�)( / وإ�/ ت '� أو �:� ا�:ر�4 ت ��ت ا�درا��/ �� (+* إ�5/ &L� 73�د (+* ��3&�ن، ا�� ب ا��ظري �ن <#ل ا��?ط� ا� د��&� ا�و':� وا��73 ا��+�+�، ��ث ��+ق ا��73 ا�و':� / � ا�� ب ا��ط/�� +و"وف (+* أھ�� ا��&� ��+ق /� �+�+��+ف &وا�/2 وأ� ا��73 ا�>��

ا��+� �Jدو�) .ا�دوا�� ودورھ � د(م ا�'�

ت ا�� ا�دوا$��: �أو� ھ�� ا��.

:�طور و� ھ�� ا�� ا�� ا�دوا$�� - أ

ادو� ا�وط�� إط را 5 �# �+�ب �ل ��ون �2 دورا : ��ر�ف ا�� ا�� ا�دوا$�� ل �� وھ� ��ر ا�و'ول إ�* ادو� وا�&ودة � ��+� � ت ا�� ق وا�دة أو وأ��ر �ن ا�? � � ھ

�# . 1وا)��<دام ا�ر�5د� � ت وأن �و&د �� أن �وازن /�ن �<�+ف ا�3داف وا�?� و��/?� �+��?�ر /�?�ر ا�� ن � ( 3�دي /2 ا�5ط ا��:�ذ�� ث ��5ل ا��زا� //+وغ ھدف ��دد ود��ل ��و�

�&�د اھداف ذات او�و� (+* ا��د�ر�ن ا��و�ط وا�طو� �3 ��ددھ ا��و� ت (+* ��:�ذھ ��ل وا� �/�را &دا� �� .��ط ع ا��4رات ا�دوا�� و�و��3 اھ

ت � 3 �&ل ر�� +��م واھداف وا�?� / ا�دوا�� ا��و/� ا�� ن ��ر�ف و�� ا�� ر ا�دو� �ن <#ل ا��ر�/ط /�'��. وا/ ��5ر� ت وا)��زا� ت ا��و�� ا�طو�+ وا��و�ط ا�&ل ا�

ا��+� أو �ن <#ل ا�5ر� ت ا&�/�� وا��' 2ا�<

.

�زم +� ��3 ا�<طط وا�/را�7 وا��5ر�� ت ا��H/ ا�دوا�� ا�� /ق ��ن ��ر�ف ا�� وا�ط#" ،2& � &2 و/ ��ر ا�� ب و � ا�و"ت ا�ذي ��3دف �و �ر ا�دواء ا�� ب ��ن ��3 ا��و� ت و/

� ج ا�دوا�� ا�وط�� 4# (ن ��Dا �� .طو�ر ��وى

ت ا�� ا�دوا$�� - ب� :ا'�� ب ا�دا&�� و�ود ا��

دوا�� وط�� أھ�3� ) � 3�و&د أ�/ ب (د�دة �د . �و&ود ��

:

�و�ط وطو�+ ا��دى -� ��د�م �وO�4 �و�ق �+��م واھداف وا)��زا� ت ا��و�� ا�دوا��.

ت ا -�&��د�د ا)��را ت و ق او�و� ت ا��:ق (+�3� ��ق اھداف وا�?� .��ط+و/

- ا�دوا�� ت ا�� س �دى ا��دم � ��:�ذ ا�� د�د ا��ؤ5رات ا��:� وا��.

- ا�دوا�� ا�� د�د ا��ؤو�� ت وا��ؤو��ن (ن �ط/�ق ا��.

- .��5 ت ا��و�� /�ن ا��و� و�ؤ�� ت ا��&" ا��د�� /<'و'3 ا�ط#" �ن ا��Hد (+* �:��ل ا�� ا�دوا��) ا�'�� ن /�ط/�ق و�طو�ر ��وى ��Dا.

- �� ت ا�� 5Dد �ن ا�+� وا��دا�� طو�ر ��وى ا�Dداد ا�D#�� +�واط��ن و ق "�م ا��: ءة وا�:�5 ر � ھذا ا�'دد�.

ت ا�� ا�� ا�دوا$�� -ج� :

1

ت ا�دوا�� ا�وط�� و��:�ذھ ، &��ف، -� ، ر�م ا�� .05، ص�2003�ظ� ا�'� ا�� دوا�� وط� -2� ج إ�* ��، ا�� ھرة ،�'ر، صھ �ز &رز�ل، �� ذا �� 5 رات اDدارة ا��33، �ر�ز درا� ت وا�. 3- ا�دواء، ا�دور ا�را/�) ا�دوا�� ا��و��، �ؤ��ر �ول '�� ، ��و �:��ل ا��) �� ا)&��ا��&+س ا��و�� +<د� ت وا�

.68ص - 2003وا��5رون، ا�� ھرة،


خة نس



24

��در ��ل ا�3دف/ 2& � ت ا�وط�� +دواء � �و �ر ا�دواء ا�� ب وا�:� ل ��ن �� ا�ر�� +�� ج ��Dا � ت �:�رض أن ��5ل "4� وا��ر ا�� ب و � ا�و"ت ا�� ب و�ن �م ;ن ھذه ا��

و�وز�. ا/ ��ق ا�3دف ا��3 �� وا��ل � �و �روا�/�وث وا��طو�ر وا��5ر�. وا�ر"� ا�دواء دو� � &زءا �ن أر� ن ا��/�� ھذا و��ل �و �ر �<زون �ن ا�دواء �+�رض �:�رات ز�� طو�+ ا�وط��) ا�'�� +دو� و��و� ر�� ن ��و� ت ا�ن ا�دوا�� ا��و��، و�:�رض أن ��3ض ا�'�

�+/#د �ن ا�و"/�&� ا�دوا�� ا�'�� وا�� .4وع � از� ت��ق أھداف �ل �ن ا��

��4ن � �� ت ا�وط�� +دواء و�ن و&3 �ظر ��ظ� ا�'� ا�� ت ا�ر�� ل ا�� ن ا�?/ �+) ور�5دا و�ن ��+� &2 و�4 ن &ودة ا�دواء وا��<دا�2 ا��<دا�� ا�دواء ��ن �� ا�� واة � إ

ف � ا�'� /�ن ا�ر�ف وا��4ر و'�Dق ا��5/�ن �<�+ف 5را�O ا�� نا�� 'د ا<رى

أن * +(. د�'� ا)"��د (+* ��وى ا�� 3��/ ' ت ا�<�&�� ت و�8رھ و��د�د ا)��را� ��د�د ھذه ا�? � و(+* (وا�ل �� ا�� دي وا�� +دو� و(+* ��وى ا��م وا�<� رات ا��'�وا�و4. ا)"

ا�وط�� ا��&� ر�<� وا��ددھ ا��و�و �� ا�� .ل ا�'�� واو�و� ت ا��

ف و�و �ر '�Dز�ز ا�� دوا�� وط�� و��ل ا�?رض ا� �� ذ�ك ا��5ود �ن أي �� دوا�� وط�� ا�:ر(� ا��5ودة �� ل ا8راض ا��ا)��دا� � ا��ط ع ا�دوا�� و

��ف ��ورة و&ودة &��. ادو� دو� ا��4 ن ��ق �و �ر ا�� ن (+* ��و ��'ف، و/��+� �� ، "د ��ون ھ� ك أھداف أ<رى ��ل �'� / ' إ�* اھداف ا�< 4D 3 ، و/�� 3 و ��و��Hو�� *+) � ز� دة ا��درة ا�وط�� 4Dھداف ال أ�د ا�� د� (+* �/�ل ا�� ل "د �'�اھداف ا)"

ج ا��4را� � ھذا ا��& ل ھو أن ��ون &��. ا8راض ا��5ودة إ�� ت ا�دوا�� و�ن ا�ور ا��د�د دور �ل �ن ا��ط (�ن ا�� م وا�< ص .� ا�دوا�� وا�4� وأدوار ) ا��+� وا&�/�(�ن ا��

رة&� (�، ا��+ف ا�وزارات ا�� ل وزارة ا�'�، ا��ل وا��4 ن ا)&>�6.

:ا�� ا�� ا�دوا$�� را6ل �)4 -د

�+�) 8 و��:�ذ ور'د ��دة و��/?� أن �&ري ط�+ �' �+�) � دوا�� وط�� ل "وام أ�� وا��5 ورات و�: و4 ت �. �ل ا��&�و( ت ا��3� ا�دوا�� ا�� طراف ذات '�. ا��

ا�دوا��. ا��'+�� ا�� 5��ل (�+� '�. ا�� (+* �را�ل �#� /<#ف �ر�+ طرح و�ن �م �+� ت (+* أ&�دة ا��و� ت وذ�ك �� :7ا��

ا�دوا�� :�ر��6 �� ا�� ا�دوا$�� ا�وط)�� - أ� ��4ن <طوات (�+� '�. ا�� *+) ��+� :':� وا��+�ل ا�� و��د�د ا��5#ت ا�ر�� و��د�د ا�/دا�ل ا�� ظ�م (�+� و4. ا�� +�

و�4 ن اD"رار ا�ر�� ، و��م و�را&� ��ودة ا�� +و4. ا�� م وو4. ��ودة �ص ا�� و/دء (�+� أط#ق ا�� +�.

ا�دوا�� (+* ا�5ط :�ر��6 �)�7ذ ا�� ا�دوا$�� ا�وط)�� - ب� ��:�ذ �و�� ا�� 5��ل (�+�� وات و��د�د � ��/?� ا�� م /2 و�ن 05إ�* 03��:�ذ ��دة ��د�د أو�و� ت ا��:�ذ وو4. <ط : ا�

��م <ط ا��:�ذ إ�* <طط (�ل ��و� ، .ا��ؤول و�م �+زم �ن ا��زا��

4

ا�دواء � �'ر - ) �را� ت ��د رؤوف � �د، ��/ل '�+�+� ،وا��ط� ا��ر/��&�� ا� د��، ا�� ھرة، إ��را/�، ا�� .11ص -2000

ت ا�دوا�� ا�وط�� و��:�ذھ ، �ر&. � /ق ا�ذ�ر، ص -5� ، ر�م ا�� .�07�ظ� ا�'� ا�� ت، �ر�ز درا -6�+/�� ت ا�� 5Dع ا ت ا�دوا�� 'ر، او4� ، ��د رؤوف � �د، ا�� 5 رات اDدارة ا�� ت وا��

، ا��دد � ا�� دى ا�� .12ص - 2003أ/ر�ل، - �16+�+ ا��43 ا��دد -7+&� ،� ا�� ذ ا��رارات � ا��>� د وا��+وم - 17 ��3 <+�: ا�:3داوي، +�: ا'�ا�� ھرة، �+� ا)"

ا�� ھرة، أ��و/ر �� & ،�� .46ص - 2003ا��


خة نس



25

ھم � �طو�ر �� ن أن ��/ � ص أ'�ل �Lدارة ا��'� ا�دوا�� ا�وط�� ا<� ��:�ذ ا�� و(�+� 8 ، أو �ل �� ورھ أ�� ء (�+� ا�'�. وا�'�� ل <طط أو /را�& أو أھداف ( � ا��

�+/�� ھ ت ا��ل ا��و�� :�رة ز��&� .ھذه �� ، و��دد ا

اداء و � : �ر��6 ا�� وا��م -ج�/ � ت و�� م ا�/��4ن �+ك ا��ر�+ �ظ م ��م �&�. و�و��3د ت و��:�ذ (�+� ت �+�ؤ5رات وا�� ر ا��ددة �+: و��د�د و��+� /�� م ��وى اداء /

O��'� ت . ا�� ر �+��Eد�ر ا�� +�) 3��4�� ت &��. اD&راءات ا�� ھذا و��'د /��م ا�� ل ��3 � ا�� أو �+/� �ن ��ث �دى �&�/ ر آ� را إ�&�Eت ھذه ا� ا��و�� وا��م (+* � إذا �

�ت (+" �� أو �. ا��5+ ا��) �� ر ا&�Eون ھذه ا�� و"د � ا�� 3 ا��و� /;'دار ا�� * أ� ر �� د �ر��ب اوراق ا��و�� /H5ن ا)��رار � �+ك �Eك ا+� و/� ء (+* �� د� أو ��'�ا"

3� 3 أو /�د ��د�ل /�ض ��و�� ت (+* �� .ا��

:وا��م ا�� 6دور �)4 ا�� ا�� ا�دوا$�� : (01)ا��ل ر�م

ا��س ا��و�� /د� ت وا��)�� ا�� ، )6و ��7ل ا�� ا�دوا$�� ا��و��، �ؤ��ر 6ول �) �� ا�دواء، :ا��در .72ص -2003ا�دور ا�را�� وا��رون، ا�� ھرة،

�( ��و� ت ا��) �� ا��د�)�� &� ا��زا$ر: = ادو� � ا�&زا�ر ' ) �/ر '��8�� ث ) ��ظ* ��/ �/�رة �ن �&م ا��وق ) �

� ا��ط ع ا�� م' ت . ا�وط�� ر8م ا��&3ودات ا��/ذو� � ھذا ا��& ل <&� ا��+��5��ث �&د أن 7 ��3 310ا��'�� ا�&زا�ر ��در /��و � ا�وط�� ا��درة �60�� 4ن �&�وع ا�� أدو� أ�

�2 1400/ـ/�� ?ط� ٪22.1أي � دوا��) 5 رة إ�* أن �و�س وا��?رب �3م '�Dدر ا&� �� 3�� 8.أ�وا"3 ا�وط�� /��ب أ(+* �ن ا�&زا�ر

:ا<)� ج ا�وط)� �ن ا��واد ا��د�)�� -ا ادو� '?�رة �� ر� /?�رھ �ن ا�دول ��'ر ) ل '�&� � �/ر ا��&ر/ ا�&زا�ر��

إذا � "ورن / ��ط ع ا�< ص ا�ذي �م �د<ل ��#، و��/ر ا��ط ع ا�� م ھو ا�) ��طر (+* ھذه ا�'� �+�ن ا�<واص � ��+� ت /�د ��ر�ر �وق ادو� وإ&/ ر ا�دو��ھذا ا��& ل إ) �. �ط+. ا�

/�د �رور ��ن �ن /دء (�+� ا��راد ادو��) .ا��وق ادو� /4رورة إ�5 ء و�دات '�

�&�. '�دال، �&+ ا�/�وث ا�' دق ) 8� � ، ��وق ا��+�� ا�:�ر��" :� ادو� � ا�&زا�ر و��د� ت �ط/�ق ا) �' ، /و5� .234ص - 2011وا�درا� ت ا��+��، &و�+�

� إ��زام ��ن ��ر

� 8 ا�� '

� ا�� 4. ا�� ا�دوا��

� و��م ��:�ذ ا��/ �� ا��

5 ر� و�#��


خة نس



26

ج ا�وط�� ن ا��واد ا�'�د)��<#ل ا�:�رة�ط: )01(ا��دول ر�م��D2012-2002ور ا: �+�ون دو)ر:ا�و�دة

ج� (دد ا�و�دات �+�ون و�دة ا� 2012 2011 2010 2009 2008 2007 2006 2005 2004 2003 2002 ا��)وات

ا<)� ج ا��6

106.5 100.8 225 232.4 455

586 533.9 771.3 800 1050 1150

��دل را��طو

13.9 - 5.3 124.2 3.2 95.7 28.9 -8.9 44.46 3.7 31.25 9.5

�دد ا�و6دات

ا��)��

121.1 124.3 126.5 130 186 - - - - - -

Sourse :mohamedwadiezerhouni..asma el alami. Ver un marché Maghreb du médicament.

IPEMED. Septembre 2013. P20.

ج ا�دواء � ا�&زا�ر 35د �طورا �/�را <#ل ا�:�رة �&) 01(�ن <#ل ا�&دول ر"م�إ�* 2000د أن إ�

ج ا��+� �� أن��ث ازداد �ن �� إ�* أ<رى و/��ب ��/رة إ�* 2012��Dف ا) 4��ث 2004 225"در /ـ ��/ �+�ون دو)ر وھذا ��دة أ�/ ب 111.4وا�ذي /+T �2000+�ون دو)ر وھذا �� ر�

Dدة ا 5 ر در& ا�و(� أدت إ�* ز�� إ�* ا� 4D ج ا�وط�� 3 ا�ز� دة � ��دل ا��و ا�د��?را � /�� ن � ا�&زا�ر إ�* �دود ��Dة ا ع ��دل ��:� 72ا�'��، �. ا��ن ا��ر �+�?ط� ا�'�� وار

وق � ع �&م ا�:��ر�ب (+�2 �ن ا �#3 �+دواء، �60� و��ث �&د �� وھ� ا�:� ا��ر ا�3 ب، 50أن أ��ر �4 دات ا)��/ ' ت : ٪ �ن ا�و': ت ا�<�� و&3 �3ذه ا�:� وذ�ك ��ب إ�'

�� 2000ل ھذا أدى إ�* ز� دة ا�4?ط (+* ا�ط+ب <#ل ا�:�رة . 2004' درة (ن وزارة ا�'� ت ا�'�د)�� .2008إ�* &� ج ا��+� �ن ا��Dرف �&م ا) �+�وظ وا�ط#" �ن ھذه ا��) :� ار

T+/ ��533ث ج إ�* أن و'ل �2008+�ون دو)ر ��Dف ھذا ا) 4� �� +�ون 1150و / ج ا��+� ��ل � ا��و�ط . 2012دو)ر ��Dرة إ�* أن �&م ا 5Dن 30ھذا و��ن ا� ٪

ن ��دل ا��?ط� ا"ل �ن ا��و�ط و�ر&. أ�/ �� ت ا��وق ا�وط�� و/& �� ع � ا�:� ب ھذا ا)ر ذ ا�دو� ا�&زا�ر� �&�و( �ن اD&راءات >� ا�ذ�ر، ا�/ إ�* �&�وع ا�/ ب ا�� 4D ج /��Dا ن و ھدا ��+� �� ت ا��& ��3 أن �?ط� ا)�� ن 5�& � '�د)��) �ن أ&ل �طو�ر '�� ا�3

��وم �) رات وإ/رام 5را� ت '��و�ل ا��3 رة ��ث ا�2 �ن /�ن �ن <#ل �5&�. ا)� *+) ج � وھذا /�� (دة �< /ر أ&�/� وھذا 70أھداف ا�دو� ھو إ��+�� ت ا�� ن �ن ادو�& ��٪ �ن ا�

�� ج ا��ط ع . 2017"/ل �3��ث �م (+* ھذا ا� س إط#ق �<طط ��وي ط�وح �ن أ&ل ر . إ��2 � ا��وق� ��2 (+* ا��وق ا�دو�� ا�� م �ن ��ث ا�� و��ن ��:� .� .ا�وط��

درات وواردات(��/�ص �وق ا�دواء &� ا��زا$ر - أ�:(

�/+� و��س /��دورھ:��4 دوا��) ذات '�� /ر ا�&زا�ر ��ل �8رھ �ن ا�دول ا�� ن، �� ا��س ذ�ك (+* �&م ��Dا �'� ت ا�� ن �ن ھذه ا�� دة ا��و� وا�4رور�& ��ا�

ت �'د�را � �� /ل ا�ز� دة ا��/�رة � �&م ' در) ��د �ن أ�4ف ا��ط ��3 ��و ا�< رج وا��ا .ا�واردات

:واردات ا'دو�� &� ا��زا$ر -1

�?ط� �وق ا�دواء إ) /��/ *+) 2� ج، و(دم "در��D�4ف � ا+� &�� ن ا�&زا�ر �&د 30� ٪ & �� ن ا)��" �ورة �:�3 �4طرة ��?ط� ا��/ ا�/ ت ا�وط�� (ن طر�ق ا)��راد، �3ذا ��ل


خة نس



27

ر أن ا�دواء /�) د ا�وط�� ل � ھل ��زان ا��د و( ت /'� ھ4 )+* ا("/ :+��ا�واردات �ن ا�دواء ��#3 /�د واردات ا��واد ا�?ذا�� وھذا �� ا�� م ا�� ا��و& ت ا��وردة �ن ا��+. ا)�H�

(دي ��ورد �+��و& ت ا�'�د)��4. ا�&زا�ر �4'� .ن ��* <ط�ر و :2012 - �1990طور واردات ا'دو�� &� ا��زا$ر /@ل ا��7رة : (02)ا��دول ر�م

��ون دو�ر: ا�و6دة 1999 1998 1997 1996 1995 1994 1993 1992 1991 1990 ا��)وات

واردات ا'دو��

300 262 428 355 320 503 550 425 370 312

2009 2008 2007 2006 2005 2004 2003 2002 2001 2000 ا��)وات


429 461.62 583.31 693.03 913.9 1002.4 1119.3 1335.4 1695 1575

2012 2011 2010 ا��)وات


1498.2 1730.3 1499.6

Source:www.andi.dz/index.php/or/secteur-de-sante dernier mise a jour septembre 2014

:2013 -�2001طور واردات ا��واد ا��د�)�� /@ل ا��7رة : (03)ا��دول ر�م

2010 2009 2008 2007 2006 2005 2004 2003 2002 2001 ا��)وات

واردات ا��واد

ا��د�)��

492 620 746 978 1065.6 1189.9 1448.8 1852.7 1745.1 1677.2

Source:www.andi.dz/index.php/or/secteur-de-sante dernier mise a jour septembre 2014

:2009 -2004ا��ورد�ن ا�ر$��ن ��وق ا��د�)�� ا��زا$ر�� /@ل ا��7رة ): 04(ا��دول ر�م

ا��' �ن ا��وق٪ ا�/+د

2004 2005 2009

40.08 69.12 76.89 ر��

5.76 5.75 4.49 اردن

�� 6.53 3.06 1.14 /ر�ط

�ر�� 1.09 3.63 1.07

�� 4.83 1.98 0.25 أ��

11.34 1.96 1.48 �را�و�

�� 4.99 1.87 0.97 إ�/

2.91 1.82 2.30 ا�د�� رك

2.14 1.41 1.61 ھو��دا

�� 5.52 2.72 1.78 إ�ط

14.89 7.67 8.01 /+دان أ<رىsource Ministére de la santé et population et de la réforme hospitalier , produit pharmaceutique . Sekharkahina, partenariat d’innovation technologiue une opportunité concurrentielle pour les entreprise cas saidal, mémoire magestere,université de tiziouzou, p207

2013 2012 2011 ا��)وات

1927.5 1829.8 1967.7 واردات ا��واد ا��د�)��


خة نس



28

ت �ن ا��رن ا��5رون �ذ/ذ/ وا�4 �ن �� إ�* أ<رى ا/�داء ��ورة ا��راد ادو� � ا� 35دت ��ر (�د ��550ث "درت /ـ �1996ن �� 312+�ون دو)ر ��<:ض � ا��وات ا��#� ا��وا��

ت ��وا'+ �ن �� إ�* أ<رى ��ث "درت �1999+�ون دو)ر ��) :��/دأ �رة ا<رى � ار� ، وزا ا��+� ر دو)ر �� 2002+�ون دو)ر �� 589/ـ&� ع �:�أي أن ��2005�وا'ل ��وى ا)ر

�ورة 4 (:ت ��ر�/ � 48ون �#ث ��وات ا/�دءا �ن �� ر�:. �رة . 2002ا��راد ادو��4 (:ت �2010+�ون دو)ر �� 1498.2أ<رى ��'ل إ�* � �رات ��ر�/ 3أي أن واردات ادو�

�ر8م �ن ا��رار ا��<ذ �ن ا��+ط ت وا�� 4 /��. 2010إ�* �2000�ذ ��/ +� � أي <#ل (5ر��ورة ا��راد ادو� ��ث ا� وھذا �ن ا&ل �<:�ض �+�� 3& ��م إ�� ت ا�'�د)�� ا�&��راد ا��

�� .2007طن �� 29262طن �� /ل 58000/�وا�� 2008"درت ا�� ا��وردة �ن ادو� إ�* ا� �� واردات ادو� � ا�&زا�ر إ�* (دة (وا�ل إ4�� ع ا��:� �ل ا�د��?را � و��ود ا)ر��

3�#3 وھو ��/رة �ن ادو� ا��وردة �م ��م ا�� ا�4 8ط (+* ط+ب ادو� � ا�&زا�ر �&د أن ��/ ج ��Dطو�ر ا� � �� إ�* (دم �وا�/ �:�ر ا�:و4* و�وء ا��د�ر ا�� ل /3 ا��ورد�ن إ4�

إ�* أن أ��ر �ن ا�وط�� ا�ذي �ن ا��:روض ا�2 ��ل ��ل ا)��راد ��ط+ ��وق ا��+� ھذا إ4� / ع 80:� وھو � �/رر ا)ر��& �/�* أدو� ٪ �ن واردات ا�&زا�ر ھ� واردات �ن أدو� أ'+� و ��

ت ا'+� أ8+* �� ن ادو�&� ر أن ا��/� ت ا�'�د)�� (+* ا(&��ورة ا��راد ا�� ا��&ل � /راءة:+�� ع :� .ا<�را(3 ا�&�� )ر

أ� �ن ��ث ا��راد ا��واد ا�'�د)�� ا<رى 3و � ��وى أ"ل /��ر �ن ادو� وھذا / �ر8م �ن ج ا��+� ) �?ط� إ) ��Dث ان ا�� ا��واد ا�/�طر�' ا��وق ا�وط�� 3ذه ا��واد و<& �ن �30٪

ت ا��وق ا��+� / �ر8م �ن "رار ا��و� ا�� H/ �4ن �& ��7 ��+� ا�� ب (+* ادو� ا� إ�* ا��ود ، ھذا إ4�+�� وا��و( �ن ا)��راد ��ط/ق �ذ�ك (+* ا��واد ا�/�طر� ا��'��زو�د �ن ا��<�/رات � ��ث ��ون �5روط /� ) :'/ ا��:رو4 (+* ا��راد ا��واد ا�'�د)��

�م �5د�د إ&راءات ا��دة �ن ا��+ط ت ا�'�� /+دا�3 ا'+� و� ا�� O /2 �ن ا�و�ط ء، �� +�� &� .�را"/ ادو� ا�/�طر� ا��وردة أو ا��

�وى وزارة ا�'� وا�� ن وإ'#ح �� *+) �+'�د�� ت ا��د�ر� ا�� '�D وو � �+/+دان ا(�/ � /ر ا�>�+� 5:� ت (+* ��&�ل ا��طرة ا�2/5 �ط+�� د اور/� ا��4 ء � ا)

، ا��و��ر�، 2523/ـ�� ، ا�� /�Dا ،�� دواء ��&ل � ا�&زا�ر �' �O ا��< /ر ا�:ر�� وا�Dط ��&� ��دى �' ا�دول ا��ر/�� ( �� ،�� ?� ا�� و�، ا�/ر�� دواء ��3 686ا�3و��د�، ا�/ر�ط

�/و( 371� �/رات ا��ود�، ا��?ر/�، ا��و�� وا��'ر� �م دو� دواء �' �O ا��<�/رات ا�د��>�� / رات ا��ر/� ا��دة، �م �D375ا .دواء �ن ا�ر��ن وا�'�ن وا�3�د وإ ر�� ا�&�و/�

درات ا'دو�� &� ا��زا$ر -2�:

ج ا�وط�� ا��'در ��Dث �&د أن ا�� 3 �د<ول ا�واق ا�دو�� و ��/ر ا��'د�ر و��+ إ�* أن ��ظم ھذه ا�' درات �� /�5ل �/�ر إ4��ا�< رج ��4ف &دا � �� /ل �&م ا�واردات ا��رة �ن طرف �&�. '�دال ا�ذي �م ��:� /ز� دة �'�2 �ن ا��وق ا�وط�� /ل ا�&2 إ�* ا��'د�ر ��

ا�وط�� وا&�/� ا�' د �ذ�ر �/ "� ا��< /ر ا�<�� ( ��رة � ا�&زا�ر ��و ا�< رج �� /ل ��/��طورات ' درات ا�&زا�ر �� /�ن ��ر�ز (+* ا��وق ا�وط�� +دواء �ط، وا�&دول ا� ��ث �&دھ

ت ا�'�د)�� ذ ��&� �2000ن ادو� و/�ض ا�� .2010إ�* 8


خة نس



29

:2010 -�2000طور � درات ا��واد ا��د�)�� ا��زا$ر�� /@ل ا��7رة ): 05(ا��دول ر�م

أ�ف دو�ر: ا�و6دة

2010 2009 2008 2007 2006 2004 2003 2002 2001 2000 ا��)وات

1271 2625.8 1746.9 2916.4 4729.4 978.7 749.8 563 465.4 289 � درات

��( ا��طور

- 60.8 21 33 30.5 383.5 38 40.12 50.34 51.6

Source:mohamedwadiezerhouni..asma el alami. Ver un marché Maghreb du médicament.

IPEMED. Septembre 2013. P20.

، &دا ��و دول ا��?رب ا��ر/� �و�س، ��/�:��4 T� /�/ �ت أو�* ا�' درات �ن ادو�� ت �ن ��ا��رن ا��5رون �و"ف ا�' درات ��دة أ�/ ب ��3 ا��و�. � ا��?رب، ��35د /دا� ت ا�

(+* و&2 ا�<'وص إ�* � ه ��ظم ا��ؤ�� ت ا�وط�� وا��&� �� ا�� ت ا��وق ا�وط�� و/& ��ا��ر�ز (+* ( �ل ا�&ودة ج �&�+3��Dھ�ل و�دات اH� �ر8م �ن أن �&م . ا��وق ا�وط�� وھذا �. إ( دة /

ا �� ر� /�&م ' درات /�ض ا�/+دان ��ل اردن وھذا را&. إ�* (دة ھذه ا�' درات ��4ف &د :(وا�ل ��3

�?ط� ا��وق ا�وط�� - 2 �� د . ا��ؤ�� ت ا��+� إ�* �� و�� & ��و�. ا��وق ا��+� وز� دة ا� .أو)

-�� ا�� دة �ن طرف ا��< /ر ا�� .ا��

�� : ��& :ا�دور ا��6و�� ا�دا�م ��)

/ور�ر/�ن �� ا�/+د و�� 2 و�4ن �& ل ا�&دل ا�دا�ر �ول دور ا��و� ا�دا(م � / �� دو�، وذ�ك �ن <#ل / ' ا�<�� ت � ا�/+د أن �+��و� دور �ؤ�ر � ��وى ا��زا� ا�) ا�'�

� (+* ا�5ر� ت وا�/ ت ا�ر"�+��/ �� ت واD&راءات ا��و�� ا�� ا��' 5ر�� ت ا�< ت/�و4وع & و�5&�. ا)�د�� +� �#ت /�ن ا��&�ن و�� و)ت �ن ا��وا��ن ا��5&��وا�

ت ا�� د�3 ا��ط ع ا�< ص وا�� م &��+� �� و��/ر ا�دور ا��و�� ا�د ا�ر� �ز ا�� ا� (+* ��درة ا�'��/ �� ;ن �طور <د� ت ا��و� ��س إ�&�� و �ر �واد و/� ا�'�د)��)

.و<د� ت /�H/ر �: ءة �� $�� ا'دو�� -أ�:

، ا�'�د)�� 5ل إ�دى ا�د( �م �+�� ادو� ا��ددة " �و�� ا�/+دان ا�� إن إ(داد " ا�� &د أن "�� ا��<ط�ط دو� ا�� ذات ا��و�ق ا��وح ��ل إ�دى أ(�دة و � أ8+ب ا�دول ا��

.�+�واد ا�'�د)��

ا�� ل و��ب او�و� و�ذ�ك و��د "�� ر ادو� ا�4رور� ��رة ا)��دو� (ن طر�ق ا< ��ن ��ق (دة �� ف وا�ط#" �ن ھذا �ن ا��#�� وا��+م /2 أ�2 (ن طر�ق ھذه ا��/�را"/ ا�

ا�� فأھداف ��3 �را"/ ادو� (+* أ�3 ھ� "�� ر و�را"/ ا��9دو� وا��طرة ��ب ا<

.

�� 3��م �� ا 1980و��3د �+&� ا�وط�� ا��ر�ز� ا�� دو� ا�� ر<ص /��د�د "3 (+* ا��وى ا�وط�� ن طرف اط/ ء وا�'� د�، و"د �م 4/ط3 �ن طرف أط/ ء، � �� /

9-Gish oscar. Lee loretta. Phanificationpharmaceitique. Edition OPU. Algerie. 1984- P67.


خة نس



30

��د�دھ �د �دد /ـ'� د�، &را�� ا�� ن، & ��ن، ��ن �م 1500 � ا�'� و��ر�ن أ��دواء ا"�4ت ا�4رورة�+� و��د�+3�� 2 ا�� 10را&� ھ

.

ا و��ث � ا�&زا�ر �� دو� ��د ��5# "د�� ود إ�* (5رات ا��ن ��ث ا�2 <#ل ن إ(داد "�وا�م ��/و� � ا��وق، و�م ��دد ا��وات او�* �#��#ل �م ��ن ھ� ك "وا�م ��ددة /ل � �ت �ل ا�

1973وزارة ا�'� ا��و�� اھداف �� <ص �Hط�ر (رض ادو� إ) � �� وذ�ك /و4. " ر ��>( ج ا��ط ع ا�< ص دو�ا��د (+�3� ر إ�/� .آ<ذا /��ن ا)(

د� وا�ظروف'� � و/ذ�ك أ'درت ا��+ط ت ا��و�� "وا�م أ<رى ��ب ا�5روط ا)"�� ا�� .1997 -1994- 1989 -1985-1980 -1978ا��وات ا�

ت 05/100'در ا��رار ر"م �2005/��/ر 1و � &� ا�� وا�ذي ��+ق /��ظ�م ا�+&� ا�وط�� دد ا��رار ر"م �� ،�� Dطب ا+� +��/ر 25ا��ؤرخ � 05/123ا�'�د)�� ا��/�2005

�� 5روط و4. ا��Dطب ا+� +�� ت ا�'�د)�� ا��&��+� .ا�وط��

ا�وط�� 2006أ ر�ل 12ا��ؤرخ � 230'در ا��رار ر"م 2006و � �� ا��+ق /�را&� ا��+� :�Jدو� و��رر �

� ا -+��و& ت ا�'�د)�� ا��+� �طب �3دف ھذا ا��رار إ�* ��د�د ��:� ت إ(داد ا��دو� ا�وط�� .ا�/5ري

- O� ت ا��&+، ��ث ��د ا��'&� � ا�طب ا�/5ري �ل ا��+��4ن ا��دو� ا�وط�� ا�� ت ا��&+&� ا�� " �'� / �+وزارة ا��+:'� .ا��<

ت ا�'�د)�� "ررت ا�&زا�ر &� ري �+��&� '�د)�� و�Hط�ر ا��5 ط ا�� و(�و� � إط ر إ" �� 2008 ت ا�'�د)��&�2 ��+� ��'ل (دد ا��& ��. ا��راد <��ن دواء &د�د ا�ذي ��م إ�

��Hرت /3ذا اD&راء إ�* ��7 '�د)�� 409ا�&د�دة ا��11

.

3 "ط ع ا�� د� ا�'� ��ف ا)��راد ;ن �رة و�ظرا �+�را"�ل ا)"��دو� و�ن ا&ل �<:�ض ا�&د�دة �Jدو� ا�� ا�� :ر�و� �ن طرف وزارة ا�'� وا�� ن �ر��ز (+* ا�� ط ا�

ت •&� ر ا��ورد�ن ا�ذ�ن ��د�ون ��و�. �وارد ا��و�ن وذ�ك (ن طر�ق درا� ا�واق وا< ر ��و� وذات �و(� &�دة��H/.

�و&3 ��و اط/ ء، ا�'� د�، وا��ورد� •�� '� ا� �� ن ��ون �ر"� ادو� ا�&�� /وا�ط .��رھ ��ول

:��ل ا'دو��-ب

� ) ��ن ي دواء أن �و'ف أو �/ ع أو ��3+ك (/ر ا��راب ا�وط�� إ) إذا � ن ��د /د"��&�+2 174ا��دو� ت ا�وط�� Jدو� ا��ر<' ا�� دة ��ل �ر�+ �� ،�'� �ن ا�� ون ا��+ق /

��ره ��ز ا��ط/�ق��ط د<ول �ل ا��'وص وا�&وا�ب ا�� و�� .ا�

�� ا��رة ا�� ت�� ة �� أ��، ا -10�- 2008ر�� د��'را &��%� ��ن ، ��#�ت ا"��!ا ��

.265ص، 200911 - www. Santé.dz. dernier mise a jour octobre 2014.


خة نس



31

رض �� ج دوا�� &د�د "/ل ��و��2 ) �� ت ا�'�د)�� أو أي إ�''>��ث أن "رار ��ظ�م ��&�ل �ل ا� ' ��&�ل ادو� أي �را<�ص ا��&�ل ا�</ �+�� ا�� /ل ��ل ��ط/�ق اD&راءات ا�دو�� ا�

5 و" �وج ا��+� �ن طرف وزارة ا�'� /�د �� / ا�دواء (+��/ /�ط'�"/ول �&� </راء ا��< *� �2 و�/1991 ر� �ن طرف ا�دو��12 ن ا�دواء ��ر ا�.

�� ث �م طرح 1992و�3ذا ا��/ب �م إ'دار أو�* ا��وا��ن ا��<'' �3ذا ا��و4وع �. /دا��ر�ر �وق ادو� �/د�ل �ن <#ل إ'دار ا��ر�وم ر"م �H��92-284 �06 ا��ؤرخ &و�+�

ل ا�/5ري 1992��&�ل ا��واد ا�'�د)�� ذات ا)� .ا�ذي ��ظم (�+��م و2�4 � �وق -1998أ��و/ر 07ا��ؤرخ � 46 -�98دد ا��رار ر"م � *�� د �ر ا�5روط ا�

ن ��ث��Dطب ا� ت ا�'�د)�� ا��وردة وا��<''&� :ا��

5 ط ا)� •�� راد وا��وز�. وا�� /?� أن �و�ل �+'�د�� ا�ذي ��وم /��+� �دد ا��ؤو�� ا� ت ا�'�د)��&� ت ا��وردة �دى ا��</ر ا�وط�� را"/ ا��&��ط /ق ا�� .�را"/

:�ص ا��رار (+* أن �ل دواء ��ورد �&ب ��ب د �ر 5روط ا)��راد أن •

- ت ا�'�د)��&��+� ا�وط�� .��&ل � ا��

��ل ر<' ا�/�. أو "رار ا��&�ل � ا�&زا�ر و�ر<�ص �و2�4 � ا��وق أو ��د أن ��ون - دل ��+م �ن طرف ا��+ط ت ا�'�� +/+د ا'ل��.

و) ��ن �&د�د ھذه •�� &Dا �ر<�ص ا)��راد ھو ��دة �� (+* أ"'* ��د�ر �. إ(ط ء ا��ا��دة إ) /�د إ(ط ء و��د�م ا��+� ت ا�� أ&ر�ت وا��/ ا��وردة <#ل ا�:�رة ا��.

• ��رادھ وا�� أن ��ون �2 �<زون �#ث أ35ر �Jدو� ا��ر<ص �2 /+�&� �&ب (+* ا��ورد /�د<ل � /ر� �7 ا��راده �� ت ا�&��4 ن و رة ��رة �+�� /ر ��و� أ��.

ر 2005أ��و/ر 18ا��ؤرخ � �05/138دد ا��رار ر"م ��ة ط+ب �+��&�ل و��و� ت �ر��ب /�� ا� � �ط/وع ��د اا��+ف ��ث �&ب أن �ودع �ل ط+ب ��&�ل �� /ل و'ل �'� �* ا�وز�ر ا��+ف /

:3�13ذا ا�?رض �'�و/ /ـ

4 ء -��ذ�ر �2 )�د ا(" �� ا�دوا�� ا�� +ف �+<�ص �ذ�ر �2 ا��ط� ت ا�:�ز� .�ط/� ا��#&��ط� ت ا��وج ا�&ر�و�� ا��&3ر� وا

- �/رز (+* ا�<'وص �دى ��ن � "د�2 ا��وج �ن <د� ط/� �&#) د�'� .�ذ�رة ا"

.(5ر (�� ت �ن ا��وذج ا��روض �+/�. -

��رار (ن طر�ق � �+�و��&ل ا� �و& ت ا�'�د)�� /��ث �4/ط /��+� :دو� � ا��دو� ا�وط��&�ل ��و& ت &د�دة-

-&�� ل(دم ��د�د ا�

- ��ب ��&�ل ا�/�ض ��3

�+� ت �&� �&��. ا��/�� / :14و��ث ��ص ا��دو� ا�وط��

- �� إذا � �ت ھذه ا��'+� �� ا�دو�� ا��5�ر� (+* ا��و ا�ذي ا(��د�2 ا��ظ� ا��ا��و�2 �� ا��+�� ا��Hو أو ا�� (دم و&ودھ (+* ا�� ن �و&ودة و��ص � �

+) 'ر �).

�وج -��+� ' ا�<�� .ا�

- � .�5+2 ا�'�د)�� و�� رة (� 'ره ا�:�

12

�+�ؤ�� ت -�� ن ا��درة ا�� X� �&�� ت ا)��را:� �� د��ورا & ، /ن (زة ��د أ��ن، ا�� ن ر��+� ��2008- .267ص، 2009

13 � ا�طب ا�/5ري ا�� دة 1992&و�+� 06ا��ؤرخ � 284 -92ا��ر�وم ا��:�ذي ر"م -+�� 09ا��+ق /��&�ل ا��و& ت ا�'�د)�� ا��

14 1992&و�+� 06ا��ؤرخ � 284-92ا��ر�وم ا��:�ذي ر"م -+�� .��2 05 � ا�طب ا�/5ري ا�� دة ا��+ق /��&�ل ا��واد ا�'�د)�� ا��


خة نس



32

�2 (�د ا�4رورة -�� ."�ود ا�

ت ��ر ا�دواء -ج� ��: رة ووزارة ا��ل &� /�ن وزارة ا�'� وا�� ن، وزارة ا�' ��ددة <� � ا�دواء ��+� �<4. �و'

�/رز أھ�� (� و�ن ھ�� Jدو� و��ف ��ون � �'+� &��. وا��4 ن ا)&/�� ا��ر /�+� :اطراف �ن ��&�ن، ��ورد�ن، �وز(�ن، و��3+��ن ھذا و��4ن ��ظ�م ا�� ر �

وا�'�د�� ت -+�&� &ر�ن و/� .ھوا�ش ا�� أ�� ر /�. ا��&�ن - .أ�� ر ا�5راء (�د ا)��راد -

;ن �/دأ ��ر�ر ا�� ر 1995& �:� 25ا��ؤرخ � 06-95ھذا و/�د 'دور ا�� ون � �� ا��+ق /أ'/O ھو ا� س ا�� د � ا��وق (+* �<�+ف ا��+. إ) ا�2 و � ظل ھذا ا�� ون �/�* /�ض �� +�واطن ا�&زا�ري وا�/�� / وذات أھ�� /ر �� ت ا�&� �/�ض ا��' ءات ا�<��ا)�

ت ا�'�د)&��<4. ��ف ��دد �3 ا�ر/. و ق ا��ر�وم ر"م �&د �ن /��3 ا�� 119 -95�� ا� 1995أ ر�ل 26ا��ؤرخ �

15

. �:� 25ا��ؤرخ � 06- 95ھذا و�ددت ا�3وا�ش ��ب ا��ر�وم &1996 ��E �16

:

ج20٪ -��L� � 3 �ش ا�'+�.

- 15٪ +�&� .ا�3 �ش ا�< م �+�وز�. /

- 33٪�&ز�� 3 �ش ا�< م �+�وز�. /+�.

�� دا أ��و� ت �ن ا�3وا�ش �م ��د�دھ ا�� رة ا�&�+ وا��&ز� ;ن ھ� ك أر/�&��+ق /3 �ش �� 7 وھ� �/�� و ق ا�&دول ا��+� /�� :إ�* ��ر ا�/�. /

:ھوا�ش ا�ر�4 ا��ط�� - ا'دو�� &� ا��زا$ر �� رة ا�� وا��ز$�: )06(ا��دول ر�م

ھ �ش / ص �� رة ا��ز$� ا�� ا�1 �ش ا�/ ص �� رة ا'�� ر

50 20 دج 70ا��ر أ"ل �ن

33 15 دج 110إ�* �70.01ن

25 12 دج 150إ�* �110.01ن

20 10 150.01ا��ر �ن

.1998 �:ري 01ا��ؤرخ � 44-98ا��ر�وم ا��:�ذي ر"م : ا��در ھذا و��ن ا��ول /Hن ھذا ا��ظ م ا��ول /2 �5&. / �در& او�+�&� &رون /�* ا��ورد�ن وا��

ا��ن وھذا (+* �� ب �:� ت ا�'�د)�� ا��ر&��3دا 3م ا�� ث ��3م ��ق أر/ ح �/�رة وذ�ك / :ا��&�ن ا��+��ن وذ�ك ��دة أ�/ ب �ذ�ر ��3

� و) ��ز /�ن ا��وج ا��+� أو ا&�/� �3 (�/ .ا�3وا�ش �

�?�ر ��ب �?�ر أ�� ر �ط/�ق ھذه ا�3وا�ش ��ون�و ق ا��ر (�د ا��&�ل و��ن ھذه ا�� ر ا�<: ض "�� ا��+ ا�وط�� ف إ4��ا�'رف، وھو � �&�ل ا��&�ن ا��+��ن �د �ون

دھم (+* ا�< رج � ا��و�ن / ��واد او�� و�ذا �� ا(&��و�را<�ص ا��و�و&� � �وق ا�'رف � ج � ��Dفا�� .��ن أن ا��7 ا&�/� ) ��ل ھذه ا�

ت ��و�ض ا'دو��-ج� ��: � (� دورا ��3�� ا�'�� و�+�ب ا��4 ن ا)&� �/ر ا�دواء ا��'ر ا� �� ا��

�� 4د �< طر أ��) �� ا&� ��ق �� 3 وھ�� ا�� ره ا��د ا��ؤ��/�) / � ھذه ا��Eا �ن ا��واط��ن 80٪، ��ث �?ط� �ا�و�، ا��&ز (ن ا��ل، �وادث ا��ل، ا�راض ا��3�أ�راض

15

- unop. ، Rapport sur l’organisation du marché nationale des médicaments ، septembre 2005 ، p320 16

- Le groupe saidal. ، Plan stratégique a long terme 2002- 2011- ، mai 2002- P14.


خة نس



33

و�ؤ�ن ��/ �/�رة �ن �:� ت ا�دواء �+�ؤ��ن، ��ث �ؤ�ن �+�ؤ�ن ا��و�ض أو ا��:ل ا��+� أو ا�&ز�� ا��و"ف (ن ا��5 ط ا��3�� و�ذا �د �2 �� 4ن د<ل �/د�+� � �� ، (د �+�#& ت ا�'�� ش ا�

+� �<د��ن ا�ذ�ن و'+وا إ�* �ن ��ن أو إ�* أزوا&3م و��و�ض �' ر�ف ا��+�. وا��/ ا��ط/� (� ھ� �� دة ا��ؤ��ن �ن طرف ا��4 ن ا)&:� �ن ا��ر �80٪��و�ض ادو�

(د/�� ا��و�ض ��+ق ٪100و��3 أن �'ل إ�* ppaا��و�� ش ا��&ز (ن ا��ل، �� ش ا�� ، ...ا�و � ت

ھذا و�ن ا&ل ��3ل إ&راءات ا��و�ض وا��:ل / ��ؤ�ن وا�� ھ� � ا��م ا��#�� ' ر�ف (� إ&راءات �� (�، ا�<ذت وزارة ا��ل وا��4 ن ا)&��ا��#ج ا��و4 �ن طرف ا��4 ن ا)&

�رو�� ا�5��Dا " ء ��ب � ��ص وھذا /و4. /ر� �7 (�ل وا�. ا��ط ق وا��ر /�5روع ا�/ط: 02ا��ؤرخ � 83/11وا��ل �+� �ون ر"م 2008& �:� 23ا��ؤرخ � 08/01(+�2 ا�� ون ر"م

ا�5: ء � �دة �#ث ��وات 1983&و�+�" ��ث ��ص (+* ��م /ط�) �� ت ا)&��H�� ا��+ق /��رف � / " ��ث ��O ھذه ا�/ط" ر�D Y'دار ھذه ا�/ط�(+* ا��ؤ�ن وذوي ��و"2 ا/�داء �ن

�) �� ت ا��ؤ�ن وذوي ��و"2 � أداءات ا��4 ن ا)&��ث ��ن . و��3ل ا��'ول (+* �� /. �2 ھذا و��/?� � إ�* إ�داع �+ف �دى �ر�ز ا�د . ا�& ا��ؤ�ن �ن ا��'ول (+* آداءا�2 دون ا��

5 رة أ�2 "/ل ��+�م ادو�Dت ا��(ا 3 واDر� ل ا��E ا�دوري +* ا��ؤ�ن �&ب إ�زاع ا��/ �'+�رو�� وإ�داع ا�و': ت �دى �ر�ز ا�د .��Dر ا�� .�17+:وا

�� /:

دي '�3 �ن ��ل ا"� ت � ا�&زا�ر و � �ل دول ا�� م، ��) ادو� �ن أھم ا�'�) �/ر '��#�� وا�3�&�� ر ا�دواء �ن ا��+. ا)��را/�) (�، وھذا /�� و'� وأ�ن ا��&��.، و� �� وا&�

�/ر ا��وق ا�&زا�ر� �ن /�ن أھم ا�واق � إ ر�� /�د �ل �ن إ ر�� ا�&�و/� و�'ر ��و(+* ھذا ��ث ار�:. �&م ا)��3#ك �ن �� 2000 4 (ف 2012إ�* ��رات <#ل ھذه 4أي ا�2 "د

ا��و ا�د��?را � ا��زا�د /�5ل �/�ر، ا�:�رة ا�ز��، ھذا ا��و ا��وا'ل را&. إ�* (دة أ�/ ب ��3��ن ��وى ا��?ط� ا�'�� ن طرف ا��و� ا�&زا�ر�.

ع ا��/�ر � ا��3#ك ا:� إ�* ا)ر �7 اإ4�� و(+* و&2 ا�<'وص دو� ا��'�'>��راض ا� ج ا��Dر8م �ن ھذا إ�* أن ا� ع 4?ط ا�دم، و��ن /:�+� �Jدو�، أ�راض ا��رط ن وا��+ب وار

ج ا��+� ��Dا �واء �ن ا��ط ع ا�� م أو ا�< ص ھو أ"ل �ن ا�ط�و� ت ��ث /+?ت ��دل �?ط� 2012إ�* 2000٪ <#ل ا�:�رة �#�25�3#ك �وا�� 3�٪ 38.6/��دل �2012�/+T أ"'* ��د)

�� ر8م �ن ا�� (� 35"درت ��/ ادو� ا�&��/ ا�� +��و� ٪ �ن �&م ا��وق ا�وط�� ج ھذا ا��وع �ن ا� �� ره�د(م إ�� &2 و/� ��ف إ�� ر ا�<: ض /� .دو� (+* ا(

ا�) �'� �� 7 أن دو�ن ا&ل ا�/�ث (ن �' در ا��زة ا��واء � ا�&زا�ر ��ث أو�4ت ا�� ا�دواء � ا�&زا�ر ھ� ��دد ا�ط+ب ��ث ) �'� ع �ا�2 ا��ددات ا�دا(�:��ر ��دة (وا�ل � ار�

) ا�'�� ع ا��وى ا�'�� أ� ا��دد ا�دا(م /�5ل &�د ا�:�3 ا��و ا�د��?را � وا)ر�� ا�وط�� Jدو�� ا�'�د)�� ھو ا�د(م ا��و�� ن ��ث ا��5ر�� ت ا��ظ� �+�ط ع �ن إ(داد ا��

إ�* ا��5ر�� ت ا<رى ��ل ا��رار ا�� 3 إ4+�&�� وا�� 4 /��. ا��راد 2008�<ذ �� و�� ج ا��+� �Jدو� وھذا إ4��Dن وھذا �د(م اH53ذا ا�/ وط�� " �. إ(دادھ�+�� &�ادو� ا��

17 - ministère de la santé et de ka population et de la réforme hospitalière ، produit pharmaceutique

،2006،p29.


خة نس



34

��ر ا� � ٪ �ن ��ر ا�دواء و"د �'ل 80واء و��و�24 ��ث "د �'ل ��و�4 ت ادو� إ�* دإ�* �� 7 ا100إ�* �� راض ا��ز�� أو ��و�ض �+ط/� ت ا�� د� �ن ٪ �/�ض ادو� ا�

.�� ا�دوا�� ا�&زا�ر �� ن إ�5 )ت �4طردة / �ر8م �ن ھدا .ا��&� ت ا�� إ) أن وا". ا�� ج ا�دوا��Dوى ا�3 و (+* ��8 .و ��زا�دة (+* ��وى طر�3 و '�

ت ) ا�دواء �ن ا�'�) ر أن '�/�) او � ھذا اDط ر و/�&��را�D ��'ر�زا�� 'ل /� ��ا� د� و��د(�م "درة ھذه ا�'� ا)"�� ت 'وا�& �� ا��+� وا�< ر&� /�د �?ط� ا)�� (+* ا��) �

وا�4 ا�� م� ت (� �+زم و&ود �� .ا��+�

:ا��را�4 � �� ا��ر��

1 (:�، ��و �) �� ا)&�� ا�دوا�� ا��و��، �ؤ��ر �ول ا��&+س ا��و�� +<د� ت وا�� ل ا�� ا�دواء، ا�دور ا�را/� وا��5رون، ا�� ھرة، ) �'2003.

2( � � ، ��وق ا��+�� ا�:�ر��" :� ادو� � ا�&زا�ر و��د� ت �ط/�ق ا) �' ، ا�' دق /و5� ا��د�، 2011، 05ا��دد ،و ا�درا� ت ا��+�� &�. '�دال، �&+ ا�/�وث�� &.

ت )3:� ��/ن (زة ��د أ��ن، ا��&��را�Dت ا �+�ؤ�� ن ا��درة ا�� X� ، ورا� د�� ر� ن ��+� �� &2008-2009،.

4( ،�&�� را� ت إ��را+�+� ، ا�دواء � �'ر وا��ط� ا��ر/�) ��د رؤوف � �د، ��/ل '� ا� د��، ا�� ھرة، /� .2000ا��

ت، �ر�ز درا� ت ��د رؤو)5�+/�� ت ا�� 5Dع ا ت ا�دوا�� 'ر، او4� ف � �د، ا��، ا��دد � ا�� دى ا�� +�+� ،� 5 رات اDدارة ا�� .2003أ/ر�ل، -16وا�

ت ا�دوا�� ا�وط�� و��:�ذھ ، &��ف، )6� ، ر�م ا�� .�2003�ظ� ا�'� ا�� ج)7�، ھ �ز &رز�ل، �� ذا �� 5 رات اDدارة ا�� دوا�� وط��، �ر�ز درا� ت وا�� إ�* ��

.ا�� ھرة �'ر ا��43 ا��دد )8+&� ،� ا�� ذ ا��رارات � ا��>�ا�� ھرة، -17 ��3 <+�: ا�:3داوي، +�: ا

ا�� ھرة، أ��و/ر �� & ،�� د وا��+وم ا��'��2003+� ا)".

:ا��وا)�ن

1(�:��ا��+ق /��&�ل ا��و& ت 1992&و�+� 06ا��ؤرخ � 284 -92ذي ر"م ا��ر�وم ا� � ا�طب ا�/5ري ا�� دة +�� .��2 09ا�'�د)�� ا��

ا��+ق /��&�ل ا��واد ا�'�د)�� 1992&و�+� 06ا��ؤرخ � 284-92ا��ر�وم ا��:�ذي ر"م )2 � ا�طب ا�/5ري ا�� دة +�� .��2 05ا��

.1998 �:ري 01ا��ؤرخ � 98-44��:�ذي ر"م ا��ر�وم ا�)3 :ا��را�4 � �� ا��)��

01) Gish oscar. Lee loretta. Phanification pharmaceutique. Edition OPU. Algerie. 1984.

Le groupe saidal. ، Plan stratégique a long terme 2002- 2011- ، mai 2002 .

)02 mohamedwadiezerhouni..asma el alami.Ver un marché Maghreb du médicament. IPEMED. Septembre 2013.


خة نس



35

)03 Ministére de la santé et population et de la réforme hospitalier , produit pharmaceutique .

)04 Sekharkahina, partenariat d’innovation technologiue une opportunité concurrentielle pour les entreprise cas saidal, mémoire magestere,université de tiziouzou, p207

)05 unop. ، Rapport sur l’organisation du marché nationale des médicaments ، septembre 2005 ، p320

)06 www.andi.dz/index.php/or/secteur-de-santedernier mise a jour septembre 2014

)07 www. Santé.dz. dernier mise a jour octobre 2014.


خة نس

21 – العدد االقتصادي - ة الحقوق والعلوم اإلنسانيةمجلجامعة زيان عاشور بالجلفة

سياسة ترشيد النفقات العامة باإلسالم والتخفيف من العجز الموازني

36

ترشيد النفقات العامة باإلسالم والتخفيف من العجز الموازنيسياسة جمال الدين سالمة: األستاذ

المديةب يحي فارس بجامعة "أ"مساعد قسم أستاذ : الملخص

وسائليتطلب التقليل منه و العجز الموازني تفاقم من مخاطر اداالقتصالمالية و علماءنبه شرعية تخفف ببدائل غني النظام المالي في االسالم و ة وأحكامهاالشريعتعارض مع معظمها يمالية

وباعتبار العجز يمثل . اإلسالمي العالم اقتصاديات كثير من بلداننتشر بالماستفحال العجز منسبل الرصيد السالب للفرق بين اإليرادات العامة والنفقات العامة، نحاول في هذا البحث التركيز على

ةوفق سياسالعجز التخفيف من حجم مهما في عامال تمثل كونها فقط،ت العامة النفقاتخفيض حجم .من منظور إسالمي ترشيد النفقات العامةالنفقات العامة، العجز الموازني، ترشيد النفقات، التكافل االجتماعي، مصارف :الكلمات الدالة

.الزكاة، القوامة، اإلسراف، حفظ المالAbstract :

Finance scholars have warned from risks that budget deficit causes, and advised using Islamic financial measures to reduce its spreading among Islamic world economies. Most of these measures contradict the Islamic Shariah which contains multiple alternative Islamic financing measures that help stopping the deficit spreading in the Islamic World. We try in this research to focus on expenditures only, which play an important part in the development of the deficit and in its reduction by following Islamic expense rationalizing policies.

مقدمة النفقاتإطار محددة ، تتجلى سياسة الدولة من خالل وظائفها وما تقدمه من خدمات للمجتمع

فالنفقات العامة في اإلسالم ما هي إال مصارف لموارد عامة .لرعيةالموجهة لتنظيم وتسيير ا العامةالنفقة أثرا محاسبيا سلبيا إذا ما تفاقمت ، وتخلف بقصد إشباع الحاجات العامة وفقا للضوابط الشرعية

وما دام اإلسالم يحث على االقتصاد والترشيد في اإلنفاق نطرح . موازنيال في العجز ت تزايداسبب ؟ز المؤازنيالتخفيف من العجفي ما هو أثر ترشيد النفقات العامة باإلسالم : السؤال التالي

:وانطالقا من الفرضيات التاليةلنفقات العامة باإلسالم كعامل أساسي في تحقيق االستقرار االجتماعي ل ينظر -1

.واالقتصادي .ينجم عن تفاقم العجز الموازني آثارا اقتصادية واجتماعية سلبية -2


خة نس

21 – العدد االقتصادي - مجلة الحقوق والعلوم اإلنسانية جامعة زيان عاشور بالجلفة


37

.يحد ترشيد األعباء العامة باإلسالم من العجز الموازني -3 :تعالج اإلشكالية األساسية وفق الخطة التالية

.، وتقسيماتها في اإلسالمأهدافهاو ة لإلسالم، ويتضمن مفهوم النفقات العامةالنفقات العام: أوال العجز الموازني، يتضمن تفاقم ترشيد النفقات العامة في اإلسالم ودورها في الحد من: ثانيا

سياسة ترشيد النفقات أسبابه، و ،، مفهوم العجز الموازني أشكالهومبادئها مفهوم ترشيد النفقات العامة .امة في اإلسالم والتخفيف من العجز الموازنيالعالدولة وتمكينها أهدافلتحقيق اإلسالمتستخدم النفقات العامة في : مالنفقات العامة في اإلسال: أوال

تقديراتهاأساليب و النفقات العامة في اإلسالم ماهيةسنتناول حوروفي هذا الم ،من مباشرة واجباتها .ومعايير تقسيماتها

) المصارف(النفقات العامة في اإلسالم تتميز:م النفقات العامة في اإلسالم وأهدافهامفهو .1

.يتجلى من خالل أهداف تلك النفقاتبمفهوم خاص مال تم إخراجه من الذمة المالية للدولة أو أحد كل :النفقة العامة في اإلسالم مفهوم . أ

باع حاجة عامة يحقق منفعة تنظيماتها أو بواسطة المسلمين نيابة عن الدولة بقصد إش ".مباحة شرعا

:تمحور النفقات العامة في اإلسالم في عنصرين أساسيين همات . بوهو كل ما يمتلك ويهتلك من كل شيء، سواء كان عينيا أو منفعة، فهو الشيء :المال �

.الذي يقتنيه الفرد بالفعل، وينفرد به عن سواهن إشباعها من قبل الدولة منفعة عامة هي حاجات جماعية ينتج ع:الحاجات العامة �

هذه الحاجات من زمن آلخر ومن مكان طبيعةختلف تلجماعة من المسلمين، و ونجد أن الحاجات العامة في الدول . آلخر حسب ظروف الدولة ودرجة نموها

الظروف وتناسب فتكون مشروعة وغير محرمة اإلسالمية تتفق مع عقيدتها :نوعان تحاجااالقتصادية للمسلمين، وال

المتعلقة بالوظائف األساسية للدولة، وهي إقامة الدين :الحاجات المتعلقة بالخدمات العامة - .والدفاع عنه

وهي الخاصة بالتكافل االجتماعي، وهي واجب شرعي على الدولة :الحاجات االجتماعية - 1 .البد أن تتواله بإشباع الحاجات الضرورية للفقراء والمساكين والمحتاجين

.عينا يمكن أن تأخذ شكال كما نقدا كون النفقات العامة ت � :أهداف النفقات العامة . ت


خة نس



38

جب أن يصونه أو ينفقه فيما االمال في نظر اإلسالم مال اهللا استخلف اإلنسان عليه فو وهذا يتجلى فيما يسمى . 2} وأنفقوا مما جعلكم مستخلفين فيه{: أمره مصداقا لقوله تعالى

ة اإلسالمية باعتبار للجماعة حق في موارد الدولة، والدولة عبر مسؤوليتها بوظائف الدولومن خالل مهام .وتحقق العدالة االجتماعية ،تلك الموارد في صالح المجتمع صرفت

:الدولة نستخلص األهداف من النفقات العامة المتمثلة فيلمين ما ال غنى عنها، والحاجات العامة هي مصالح المسإشباع الحاجات العامة لألفراد، •

ات إلى الكماليات يالتي يعود تحقيقها بالنفع العام والتي تتدرج من الضروريات إلى الحاج، حيث اتفق الفقهاء على أن األحكام الشرعية إنما القصد 3وفقا لحدود الشريعة اإلسالمية

نفقات العامة من وضعها تحقيق مصالح العباد في الحياة التي ال تتحقق إال عن طريق ال .وفقا ألحكام الشريعة اإلسالمية

، فإن من أهداف النفقات العامة التعاون بين أفراد المجتمع وتحقيق التكافل االجتماعي •في اإلسالم تحقيق مبدأ التعاون والتآخي، أو ما يطلق عليه التكافل االجتماعي، والتفاوت

ضهم البعض ووحدة صفهم مصداقا في األرزاق ال يمنع أفراد المجتمع من تماسكهم ببعويقول الرسول صلى اهللا 4. }إن هذه أمتكم أمة واحدة وأنا ربكم فاعبدون{: لقوله تعالى، فاإلسالم يحث 5"المؤمن للمؤمن كالبنيان المرصوص يشد بعضه بعضا:"عليه وسلم

على التضحية من أجل اآلخرين وحبهم والتعاطف معهم واالنشغال بالمطالب الجماعية .على حساب المطالب الشخصية

، يتجلى هذا الهدف في فريضة الزكاة على األغنياء لتنفق على إعادة توزيع الدخل •الفقراء فهذه اآللية تخفف من التفاوت بين األغنياء والفقراء وبأسلوب االقتصاد الحديث ما

سب تسرع إن عملية إعادة توزيع الدخل بالقدر المنا. يسمى بمبدأ إعادة توزيع الدخلوتنشط من الدورة االقتصادية بزيادة االستهالك وما ينجر عنه من فوائد تعم كل مشترك

.في الدورة االقتصادية من صناع وتجار وقائمين بالخدمات

تقسيمات النفقات العامة و تقديراتها .2ناء من الضروري ولمتابعة تطور النفقات العامة في اإلسالم وتقديرها، البد من معالجتها ب

.على تقسيمات علمية وشرعية وفق معايير محددة .تقسيم النفقات العامة .أ

تخصيص عدم معيار األثر على الدخل ومعيار تخصيص و منها تقسم النفقات العامة حسب عدة معايير .النفقات


خة نس



39

.حسب أثرها على الدخل •. الدولة للقدرة الشرائية حيث تقسم النفقات العامة على أساس وجود مقابل أو عدمه ومن حيث استعمال

:حيث تقسم إلىوتسمى أيضا بالفعلية أو المنتجة وتتمثل في استخدام الدولة للقدرة النفقات الحقيقية؛ -

الشرائية أي تلك المبالغ التي تصرفها للحصول على سلع وخدمات منتجة، ويمكن ذكر التي كانت -وسلمصلى اهللا عليه –أمثلة عنها في صدر اإلسالم من مخصصات الرسول

تنفق على أهله وعلى إعداد العدة والتجهيز بالسالح في سبيل اهللا، وفي نفس السياق ما كان يخصص ألمراء المؤمنين للتفرغ لشؤون الخالفة باإلضافة لعطاءات العمال وأجورهم

6. مقابل، ن، وتسمى أيضا بالنفقات غير المنتجة، وهي التي تتم بدوالنفقات التحويلية -

حيث ال تدر دخال على الدولة أي ال تحصل الدولة في مقابلها على سلع أو خدمات أو رؤوس أموال، بل تقتصر على نقل أو تحويل القوة الشرائية إلى األفراد أو المجتمعات عن طريق تحويل جزء من الدخل الوطني من بعض الفئات االجتماعية كبيرة الدخل إلى

الدخل، ومثال ذلك اإلعانات االقتصادية واالجتماعية التي الفئات األخرى المحدودة 7. تمنحها للمرضى والعجزة والعاطلين عن العمل

النفقات مخصصة المصارف والنفقات غير المخصصة المصارف •الشريعة لجهة معينة، وأبرزها الزكاة وخمس هاالتي حددتالمخصصة المصارف هي النفقات ف

.الغنائمإنما الصدقات للفقراء {: حدد اهللا عز وجل مصارف الزكاة في قوله لقد :مصارف الزكاة -

والمساكين والعاملين عليها والمؤلفة قلوبهم وفي الرقاب والغارمين وفي سبيل اهللا وابن فاآلية حددت المصارف الثمانية للزكاة .8} السبيل فريضة من اهللا واهللا عليم حكيم

والمساكين الذين . شيء من لباس وال مال وال كسب الفقراء الذين ليس عندهم: المتمثلة فيالعاملون عليها أي كل الذين يعملون . لديهم قدر غير كاف سواء من المال أو الكسب

؛ المؤلفة قلوبهم هم الجماعة الذين ...لشؤون الزكاة من تحصيل وحراسة وحساب وضبطبهم العبيد والعمل على في الرقاب الذين يقصد. يتميزون بضعف إسالمهم ولتثبيتهم عليه

الغارمون الذين تعذر عليهم أداء ديونهم، وفي سبيل اهللا ويقصد به الغزو . تحريرهموالجهاد في سبيل اهللا بالمعنى العسكري والحربي، وابن السبيل هو المسافر الغريب الذي

اعة .انقطع عن بلده وبحاجة إلى ماللطبلة ل قابغیر

خة نس



40

من أعداء اإلسالم بعد الحرب، الغنيمة هي المال المأخوذ :مصارف خمس الغنائم -وتسمى أيضا باألنفال ألنها زيادة في األموال المسلمين، وقد بين اهللا سبحانه وتعالى كيفية

واعلموا أنما غنمتم من شيء فإن هللا خمسه وللرسول ولذي {: تقسيم الغنائم في قولهأنزلنا على عبدنا يوم القربى واليتامى والمساكين وابن السبيل إن كنتم آمنتم باهللا وما

، فاآلية الكريمة تنص على أن 9} الفرقان يوم التقى الجمعان واهللا على كل شيء قديراهللا ورسوله، ذوي : على المصارف التي ذكرها اهللا جل وعلى وهي الغنائم تحول خمس

.10القرب، اليتامى، المساكين ابن السبيل النفقات الموجهة للصالح العام لألمة اإلسالمية يقصد بها كل أما النفقات غير مخصصة المصارف

دون تخصيصها لجهة معينة، فهي متروكة في توجيهها وتخصيصها لنظر ولي األمر حسب ما يراه .11يوافق الشرع مع مراعاة ضوابط وقواعد النفقات من حيث األولوية وتقديم الضروريات

.تقدير النفقات العامة .ب في تقدير النفقات العامة ي من إتباع أساليب االقتصاد الوضعييمنع في االقتصاد اإلسالم ال

:وفق طريقتين تقدر بناء على ما يقابلها في السنوات السابقة باعتبارها شبه ثابتة :تقدير النفقات الثابتة •

.تشمل الرواتب ومعاشات التقاعدل غير المستقرة مثل والسبب في تغير هذا النوع من النفقات العوام :تقدير النفقات المتغيرة •

تذبذب األسعار، لذا يفتح اعتماد لهذا النوع من النفقات وتقديرها يجرى وفق نماذج تطبيقية من .12قبل خبراء ومدققين بمجال المحاسبة التقديرية

.آثار النفقات العامة .3ه، تترك النفقات العامة في اإلسالم آثارا اجتماعية واقتصادية وهذا حسبما كانت تهدف إلي

:وتلخص كما يلي اآلثار االقتصادية .أ

:وتظهر هذه اآلثار في التأثير على كل من واالستثمارأثر النفقات العامة على االستهالك واإلنتاج •

زيادة النفقات على السلع االستهالكية ينجم عنه زيادة الطلب على السلع اإلنتاجية لمواجهة جديدة على أفراد المجتمع في شكل أجور هذه الزيادة في الطلب ومن ثم توزيع الدخول ال

للموظفين، أو أسعار المواد األولية، فيقوم المستفيدون من هذه الدخول بتخصيص جزء منها لالستهالك ويدخرون الباقي، أي أن زيادة الطلب على السلع والخدمات االستهالكية تؤدي

الزكاة من أهم باعتبارو .13" المعجل أثر " إلى زيادة االستثمار الجديد وهذا ما يسمى بـاعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



41

الموارد للدولة اإلسالمية، حيث تستعمل في تغطية النفقات العامة وهذا ما يدفع المجتمع إلى رأس الزكاة،على ىالمال حتى تدفع الزكاة من الدخل المتحقق واال أتت عل رأس استثمار

فيه وال يتركه حتى تأكله من ولي يتيما له مال فليتجر: "المال فقد قال رسول اهللا عليه وسلم .وتنميتهااالموال فالحديث يحث على استثمار، 14" الصدقة

:تثبيت عامل الثقة واألمان لدى الدائنينأثر النفقات العامة على •إن تخصيص جزء من النفقات العامة لتسديد ديون المدينين من شأنه تدعيم االئتمان،

إذا عجز المدين عن سداد دينه، ألن الدولة سوف يطمئن) الدائن(فالمقرض أو الممول سوف تتكفل بتأديته عنه من حصيلة الزكاة فضال عن أن المدين سوف يباشر نشاطه االقتصادي وهو مطمئن إلى أنه لن يتعرض لمخاطر عدم سداد دينه، وهذا من شأنه دفع

.15عجلة النشاط االقتصادي : ن البطالةأثر النفقات العامة على التوظيف والتقليل م •

إن زيادة االستهالك من قبل الفقراء والمساكين وتفعيل الطلب يحتاج إلى عرض مناسب وال يمكن توفيره إال بزيادة حجم الطاقة اإلنتاجية التي تتطلب تشغيل وتوظيف عدد إضافي من العمال،

لمؤمن للعمل والبحث واإلسالم يدفع با. فالنفقات العامة باإلسالم أداة لمكافحة البطالة والحد منها .16عنه وأال يكون اتكاليا وينتظر فقط ما تمنحه له الدولة

:أثر النفقات العامة على إعادة توزيع الدخل •يقصد بتوزيع الدخل الكيفية التي يوزع بها الدخل على مختلف فئات المجتمع بطريقة تحقق العدالة،

الدولة تستخدمها لتحقيق ذلك الغرض، حيث وهذا عن طريق النفقات العامة التي تعتبر وسيلة في يدلتحويله على الطبقات ذات الدخل ) األغنياء(تسحب جزء من القوة الشرائية للطبقات ذات الدخل العالي

في صورة منافع وخدمات واعانات اقتصادية واجتماعية، وأفضل طريقة لذلك ) الفقراء(المنخفض 17 .على الفقراء فريضة الزكاة التي تأخذ من األغنياء لترد

.اآلثار االجتماعية للنفقات العامة .ب :ونتناول هذه اآلثار من جانبين

:التقليل من التفاوت الطبقي •تهدف الزكاة إلى تعزيز مفهوم التكامل االجتماعي وتحقيق التضامن اإلنساني بين أفراد

لة الحسد والحقد المجتمع الواحد، فيكفل الغني الفقير ويأخذ القوي بيد الضعيف، وذلك إلزامن نفوس الفقراء والشح والبخل من نفوس األغنياء، وتعويدهم على البذل والعطاء، وهذا كله

.من أجل تحقيق التقارب الطبقي داخل الدولة اإلسالمية :المحافظة على األمن العام للدولة •


خة نس



42

ا يكون قد إن ظاهرة التقارب الطبقي، يخلق جوا من األمن في المجتمع اإلسالمي، ويزيل م .ترسب في النفوس من الحقد أو الحسد

إن اآلثار االقتصادية واالجتماعية التي تم توضيحها تبين مدى أهمية النفقات العامة في استخدامها أداة من أدوات تدخل الدولة اإلسالمية في النشاط االقتصادي لتحقيق أهداف

.السياسة االقتصادية .اإلسالم ودورها في الحد من العجز الموازني ترشيد النفقات العامة في: ثانيا

. موارد الدولة علىبالمقابل حافظإن التحكم في النفقات العامة من تقدير وصرف حتما سي :لتوضيح ذلك نتناولو هوة العجز الموازني،على تقليص يساعد وتوفير الموارد

.مفهوم ترشيد النفقات العامة باإلسالم ومبادئ الترشيد .1 :يد أو عقلنة النفقات في اإلسالم تعتمد على مبادئ وأسس نعالجها فيإن ترش

.مفهوم ترشيد النفقات العامة في اإلسالم . أويقصد بالترشيد المحافظة على المال العام وحسن تدبيره ورعايته وتجنب هدره واضاعته،

تعالى كره لكم إن اهللا": ومصداق ذلك ما أخرجه البخاري عن النبي صلى اهللا عليه وسلم أنه قالمصطلح ترشيد النفقات العامة يعني العمل على . 18 "قيل وقال وكثرة السؤال واضاعة المال: ثالثا

زيادة فاعلية النفقات بالقدر الذي يمكن معه زيادة قدرة االقتصاد القومي على تمويل ومواجهة التزاماته ف إلى أدنى حد ممكن، وال يقصد بالترشيد الداخلية والخارجية مع القضاء على مصدر التبديد واإلسرا

.19 بالضرورة ضغط النفقات العامة بل الحصول على أعلى إنتاجية عامة ممكنة .مبادئ ترشيد النفقات العامة في اإلسالم . ب

عمدت الشريعة اإلسالمية إلى وضع قواعد ومبادئ تضمن تحقيق الترشيد في النفقات العامة :والتي تتمثل في

.في النفقات العامة مبدأ القوامة •يقصد بالقوامة في النفقات سلوك طريق الوسطية والعدالة بين اإلسراف والتبذير من جهة،

وال تجعل يدك مغلولة إلى {: والبخل والتقتير من جهة أخرى، وقد ورد هذا المبدأ واضحا في قوله تعالىوالذين إذا أنفقوا لم يقتروا ولم { :وقوله تعالى 20}عنقك وال تبسطها كل البسط فتقعد ملوما مسحورا

.21} يسرفوا وكان بين ذلك قواما :وما يستنتج من اآليتين واإلسراف هو مجاوزة الحد في النفقة، والتبذير هو إنفاق :النهي عن اإلسراف والتبذير -

المال في غير حقه وكالهما حرام، وكل ما أنفق في غير طاعة اهللا فهو إسراف، فالنفقة ي المعصية أمر قد حظرت الشريعة قليله وكثيره، فال يجب اإلفراط في النفقة حتى ال ف


خة نس



43

التبذير هو إنفاق المال في غير حقه "تضيع الحقوق المترتبة عنه، قال اإلمام القرطبي .22} وال تبذر تبذيرا إن المبذرين كانوا إخوان الشياطين{:وهو حرام لقوله تعالى

.وهو التضييق الذي هو نقيض اإلسراف :النهي عن البخل والتقتير -وهو التوسط والعدل، وهو كل ما أنفق في طاعة اهللا، والقوام يكون بحسب :األمر بالقوام -

الحال من حيث القدرة على النفقات والحاجات، والقوام هو االقتصاد في النفقة فال يسرف .وال يقتر

نجد إنه يجب على الدولة اإلسالمية أن تخطط فبتطبيق هذا المبدأ على النفقات العامة للدولة لبرامجها في النفقات، وتزيل منها النفقات التبذيرية العقيمة وذلك إلزالة أو التقليل من عجوزاتها المالية

.23إلى أدنى حد ممكن .تطابق النفقات العامة مع األحكام الشرعية •

قات العامة التقيد باألحكام الشرعية أي االبتعاد عن اإلنفاق المحرم وعلى القائمين على النفالمنظمة إلنفاق المال العام في اإلسالم وحصر النفقات في الحالل وتحقيق وظائف اقتصادية،

.24اجتماعية أو إنسانية تهدف للرفاهية والمصلحة العامة للفرد والجماعة معا .الرقابة على المال العام وتولية األمناء اإلشراف على إنفاقه •

يق القوامة في النفقات وااللتزام بأحكام الشرع في صرف األموال فقد نهى اهللا تعالى لتحقوال تؤتوا السفهاء {: الجماعة المسلمة أن تولي أمور النفقات للسفهاء والمسرفين فقال عز من قائل

فاآلية تنهى عن استعمال السفهاء للمال، ألنهم ال يحسنون 25}أموالكم التي جعل اهللا لكم فيها .26التصرف به مما يعود بالضرر على الجماعة

.تناسب النفقات العامة مع األحوال المالية للدولة •هذا المبدأ ينص في حالة إن كانت الدولة تعيش ظروفا اقتصادية مريحة فيمكن أن ترفع من

على المشاريع الضخمة كالمناجم ومشاريع استخراج البترول لزيادة مستوى المعيشة للجماعة والتركيز .27الدخل القومي

:مفهوم العجز الموازني وأسبابه .2تعيش موازنات معظم اقتصاديات الدول حالة العجز وان كانت بدرجات متفاوتة وما يترتب

تفاقم حجم النفقات والذي يعود أساسا ل عن العجز من مساوئ على الصعيد االقتصادي واالجتماعي .، لهذا فمن الضروري تناول موضوع العجز مفهوما وآثارا العامة مفهوم العجز الموازني . أ

اعة .واحد للعجز وان اختلفت قليال في أشكاله مفهوم تتفق كل االتجاهات علىلطبلة ل قابغیر

خة نس



44

يعبر العجز الموازني عن تلك الوضعية التي تكون فيها النفقات العامة أكبر من :تعريف العجز •يرادات العامة، وقد يكون العجز مقصودا يهدف إلى زيادة النفقات العامة، وقد يكون غير اإل

28.مقصود وانما بسبب قصور الدولة في تحصيلها لإليرادات : أشكال العجز •

: للعجز، أهمها شكالهناك عدة أويعير عنه بالفرق بين مطالب القطاع الحكومي والموارد الحكومية : العجز الجاري �

تثناء النفقات الحكومية المخصصة لسداد الديون المتراكمة عن السنوات السابقة والذي باس .29يجب تمويله باالقتراض

أو ما يعرف بعجز الفوائد، هذا النوع من العجز يستبعد مدفوعات : العجز األساسي �فوائد الدين من النفقات الحكومية على أساس أن الفوائد التي تسدد عن الدين هي نتيجة

.30أوجه عجز سابقة يقيس العجز في ظروف التضخم يتمثل في متطلبات هذا النوع : العجز التشغيلي �

اقتراض الحكومة والقطاع العام، مطروحا منه الجزء الذي وضع من الفوائد لتصحيح .31التضخم والمحول للدائنين

جمالية يتحدد خذا العجز بالفرق بين النفقات اإل: )أو التقليدي(العجز الشامل �الحكومية واإليرادات الحكومية اإلجمالية والتي تخص جميع مؤسسات الدولة مهما كانت

.32درجتها وطبيعتها هذا العجز يحدث إذا فاقت النفقات اإليرادات بصفة مستمرة فيصبح : العجز الهيكلي �

الجهاز بذلك دائما وال يترجم بمجرد عدم التوافق بين اإليراد والنفقة، ولكن بعدم توازن .33المالي كله، أي عدم قدرة الدخل الوطني على تحمل األعباء العامة بمختلف صورها

أسباب العجز الموازني . بوهذا راجع اإليرادات العامة المستمر لنفقات العامة أو انخفاض ل المستمر رتفاعاالنتيجة يتفاقم العجز :للعوامل التالية

.النسبي لإلنفاق العام االستثماري تزايد الوزنو اتساع نشاط القطاع العام • .تزايد معدالت نمو السكاننتيجة مخصصات اإلنفاق كخدمات اجتماعية تزايد • . 34التزايد الكبير في نسبة النفقات العامة الموجه للقطاع العسكري • .انتشار ظاهرة نمو العمالة الحكومية •النفوذ والسلطة من كبار اإلسراف في استخدام النفقات بسبب التبذير والترف من ذوي •

.35المسؤولين اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



45

:انخفاض معدالت نمو اإليرادات العامة؛ وهذا راجع لعدة عوامل أهمها - .انخفاض مستويات الدخل وضعف النمو االقتصادي - .إجمالي الناتج الوطنينتيجة انخفاض ضآلة اإليراد الضريبي، - . 36زيادة الوزن النسبي للضرائب غير المباشرة -

العجز الموازني تفاقم مخاطر .ج :للعجز عدة مخاطر، أهمها

التضخم فيظهرإلصدار النقدي، بفتلجأ لتغطية العجز زيادة نفقات الدولة عن إيراداتها • .العملة تتدهور قيمةو

.إلى خطر اإلفالس يدفع بالدولة لالقتراض من جديد مما يعرضهاالعجز الموازني تفاقم • .تراجع االستثمار الخاصبسبب انخفاض النقود نتيجة وجود العجز ي •

.سياسة ترشيد النفقات العامة في اإلسالم والتخفيف من العجز الموازني .3إن السياسة المقترحة لترشيد اإلنفاق وفي اإلطار الشرعي ما هي إال نظرة واجتهاد بحيث

يد تمر الباب يبقى مفتوحا القتراح سياسات أخرى للرفع من نجاعة أداء عملية الترشيد، وعملية الترش .بمراحل تتطلب اتخاذ إجراءات حكومية مدروسة ومقدرة مع تقديم أدوات لتفعيل مهمة الترشيد

.مراحل ترشيد النفقات العامة . أ :يمر ترشيد النفقات العامة بمراحل لضمان نجاعته والمتمثلة في تحديد األهداف التي يسعى المجتمع إلى تحقيقها بصورة دقيقة وبصفة مستمرة مع ترتيب •

هذه األهداف وفقا ألهميتها النسبية آخذين بعين االعتبار التغيرات االقتصادية، .االجتماعية والسياسية والخاصة بالفترة التي يمر بها المجتمع

حصر وتحديد البرامج البديلة التي تعمل على تحقيق هذه األهداف بما يتضمنه ذلك من • .لخاصبرامج القطاع او الفصل بين البرامج الحكومية

.استخدام أساليب التحليل الممكنة الختيار أفضل البرامج قدرة على تحقيق أهداف المجتمع •تخصيص الموارد وفقا لهيكل برامج تحقيق األهداف، وما يؤدي إليه ذلك من إعادة تنظيم •

الهيكل اإلداري للدولة بما يتفق ومتطلبات البرامج، وتفصيل مكوناتها، األمر الذي يمكن .ديد مراكز المسؤولية عند اإلنجازمن تح

وضع إطار تنفيذي ملزم ودقيق يضمن كفاءة تنفيذ البرامج المختارة، مع تحديد جدول •زمني لتقييم نسبة اإلنجاز وفق معايير محددة تقيس مدى التقدم في إنجاز البرامج

اعة .وتحقيقهالطبلة ل قابغیر

خة نس



46

ه، على أن ضرورة توفر نظام رقابي فعال يضمن توافق التنفيذ مع ما سبق تخطيط •تتضمن عملية الرقابة مراجعة مستمرة لطرق اإلنجاز مع تطوير مفهوم الرقابة المستندية

.37إلى الرقابة التقييمية .المتخذة والمساعدة لنجاح ترشيد النفقات تدابيرال . ب

:إن اإلجراءات المقترحة تهدف للتخفيف من العجز في إطار ترشيد النفقات متمثلة فيتهالك الحكومي بحيث ال يؤثر سلبا على الخدمات العامة ومتطلبات األمن الضغط على االس •

المالية فهذا يؤدي إلى وفرة في الموارد ذات األهمية االقتصادية واالجتماعية وعلى المشروعات .العجز فجوة من والتقليص

ة عريضة باعتبار أن العمالة الحكومية تتطلب نفقات عامة كبيرة كون أن الدولة توظف فئ •من السكان وهذا يساهم بقدر كبير في ارتفاع اإلنفاق العام وحدوث العجز الجاري، وكثيرا

دون مراعاة الوها إما بالوساطة أو المحسوبية من هؤالء العمال يشغلون المناصب وقد نالكفاءة لذا يجب إعادة تكوين وتأهيل الفائض من العمالة بالجهاز الحكومي وتحويلهم إلى

.ويخفف من حدة العجز العامة مما يقلل من النفقاتاقتصادية ات قطاعإطار في ما بينها إن أمكنفي هاإحالل المعدات من وسائل الترشيد أيضا، اعتماد صيانة •

أو التركيز على يؤدي إلى انقطاع في تأدية الخدمة عنهماواالستغناء ،تقليص النفقات . إهدار للمال العامأصل واحد مما يسرع في اهتالكه وما هو إال

يجب إعادة جدولة المشاريع االستثمارية حسب أهميتها، وان تطلب األمر تأجيل البعض •منها الذي ال يمثل أولوية وأن تخضع المشاريع لعملية تقييم ودراسة جدوى وفق أساليب شرعية، وأن تفتح اإلدارة وتسمع بمشاركة القطاع الخاص في تمويل هذه المشاريع بقدر

.يضمن دائما المصلحة العامة بنسبة كبيرة مقارنة مع المصلحة االقتصادية الخاصة ).وفق التقسيم المقترح للنفقات العامة(أدوات ترشيد النفقات العامة . ج

:للتحكم في النفقات العامة اإلسالمية وترشيدها وتقديرها بدقة يقترح تقسيم تلك النفقات حسب .الجهاز اإلداري للدولة •

الدفاع، األمن، : هذا التقسيم نفقات الوظائف والخدمات بدون مقابل، وأهم أوجه النفقات ويشمل . 38الجهاد، األسرى، التشريع والشورى وخدمة الدين

تقدير نفقات هذه الوظائف ضمن إجمالي نفقات الدولة تنشئ نوعا من التنسيق بين كافة أجهزة .39ا قدرة الموارد المتاحة للمجتمع الدولة، واألخذ في الحسبان حال تحديد نفقاته :وهذا التبويب يحقق األغراض التالية

.إمكانية تتبع ودراسة التغيرات الطارئة على كل نوع من أنواع النفقات -اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



47

إحكام الرقابة على توجيه االعتمادات إلى األغراض التي خصصت لها، والتقيد بأنواع - .المصروفات

.الوظيفة االجتماعية للدولة • 40: النفقات على المدفوعات التالية وتشمل

.الصالة، الزكاة، الحج والصوم: مدفوعات حفظ الدين - .التعليم والبحث العلمي :مدفوعات حفظ العقل - .الصحة، إعانة البطالة والسكن :مدفوعات حفظ النفس -

مدفوعات مواجهة الكوارث، مدفوعات تمويل بعض السلع : باإلضافة إلى مدفوعات أخرى .41والخدمات لطبقات محدودة الدخل وكذا مدفوعات رعاية الشيخوخة ورعاية األيتام الضرورية

:هذا التقسيم يسمح بـ .إمكانية إيضاح تطور اإلنفاق الحكومي على الوظائف المختلفة - .إمكانية إيضاح تكاليف الخدمات العامة المختلفة - .هيئات عامة شبه اقتصادية • 42: وتقدم خدمات عامة لسد الحاجات كهرباء، مياه، (التعليم، الصحة، المرافق : مدارة على أسس اقتصاديةالالجديرة باإلشباع -

.واالنتقاالت واالتصاالت...) نظافة .إنتاج السلع والخدمات المشابهة للقطاع الخاصب -

:هذا التقسيم يسمح بـ .توفير بيانات وأرقام إحصائية عن طبيعة النفقات وما تحققه من إنجازات - .في رسم سياسة اقتصادية سليمة على المستوى القومية أجهزة التخطيط مساند -

:ضمان نجاح التقسيم المقترح للنفقات العامة. د :المتمثلين فيو اثنين لتطبيق التقسيم المقترح ن ييجب توفر شرط

إجراء تعديالت على التقسيمات المطبقة، وذلك بتقسيم الوظائف إلى برامج، واعادة تشكيل •اإلداري وفقا لمقتضيات تنفيذ البرامج، ويشمل هذا الشرط كذلك تحديد األنشطة الهيكل

منها عدالتي سوف تخرج من نطاق اإلنفاق العام، وأيضا تحديد األنشطة العامة التي ت .الميزانيات المستقلة

ى التوسع في تطبيق التقسيم المقترح رأسيا وأفقيا، ويتمثل االتجاه الرأسي في الوصول إل •تقسيمات أكثر تفصيال، أما االتجاه األفقي فيتضمن تطبيق التقسيم على كل أو معظم

.الوحدات الحكوميةاعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



48

: خالصة :انتهت هذه الدراسة إلى النتائج التالية

والتصرف فيها ال يكون إال في اإلطار النفقات العامة باإلسالم تتميز بأنها عينية ونقدية .1 .الشرعي

سالم تستهدف وبنسبة كبيرة الفقراء والمساكين والمحتاجين وتشدد الشريعة النفقات العامة في اإل .2 .على مبدأ التكافل االجتماعي، مما يؤثر ويحسن من الوضع االقتصادي واالجتماعي للرعية

.كبير من النفقات العامة مخصص ومتمثل في مصارف الزكاة جزء .3ونشر تشجع االستهالك واالستثمار و النفقة العامة باإلسالم تساعد على الحد من البطالة .4

.األمنأي إن ترشيد النفقات العامة باإلسالم ال يعني بالضرورة تقليص النفقات وانما يقصد به القوامة .5

.الوسطية بين اإلسراف والشح والتقتير والتبذير .تؤثر سلبا على استقرار البلد وأمنه اقتصادية واجتماعية للعجز الموازني مخاطر .6وتدابير حكومية شجاعة ترشيد النفقاتاستعمال سياسات ب العجز الموازني د منيمكن الح .7

.إدارية وظيفية واقتصادية ومراقبتها إلى نفقاتالبتقسيم تفصيليةأدوات مالية وتطبيق

الهوامش

�� وث �� ا��د ا��، �وف ��ود ا��راوي، 1�� .238ص ،2005ا��"در��، ،�ؤ�� ا� �� ا�

7�د، ا%�� ورة ا��د 2.

�ز ا��واز"� و��) �� ا��) ا��ن را�ب �و�ف ر��ن، 3� ��، دار ا�"��0س �."-ر وا��وز�,، ا+ردن، ا�ط� .142، ص 1991ا+و�1،

4 �� .�92ورة ا+"��ء، ا%

�� ن -رف ا�"ووي ا�د�-��، 5 ��"-ر، د�-ق، �� دار ا��ء �.ط�� وا� ر��ض ا��ن،ا��م أ�و ز�ر .107، ص 1991

دار ا��رة �."-ر وا��وز�,، ا�� ا�� وا�"ظ�م ا�� ا��،��ود ��ن ا�وادي، ز�ر�� أ��د �زام، 6 .269، ص 2000ا+ردن، ا�ط�� ا+و�1،

"-ر وا��وز�,، ، دار ا��رة �.ا�� ا�� وا�"ظ�م ا�� ا�� ود ��ن ا�وادي، ز�ر�� أ��د �زام، 7 .270 ص ،2000ا+ردن، ا�ط�� ا+و�1،

8 �� .�60ورة ا��و��، ا%

9 �� .�41ورة ا+"��ل، ا%

.279��ود ��ن ا�وادي، ز�ر�� أ��د �زام، �ر�, ��ق، ص 10

11 ،�"��، ا��9د ا�� .��وث وا��در�ب، ا��ودا��واز"� ا�� ا��د ا��،��د �ن ��د ا�.� .26-25، ص �43�ث ر�م

�113�د �ن ��د ا�.��"�، �ر�, ��ق، 12.

.103-102"�س ا��ر�, ا��ق، ص 13

.رواه ا��ر��ذي 14

.298،ص ،�ر�, ��ق ،��ود ��ن ا�وادي، أ��د �زام 15 .147، 146ص ،�ر�, ��ق ،��ن را�ب �و�ف ر��ن 16


خة نس



49

.300،ص ،�ر�, ��ق ،��ود ��ن ا�وادي، أ��د �زام 1918 ،��ن ا��=�طر وا�>وا�ط ا�-ر��د ��ر ا�� ز ا��واز"� ا�� وا��.ول ا��

http://masgcc.com/mos/magazine/article.php �ؤ�� ا��د ا�� ا�و>�� وا�� ن ا�"ظر�� وا��ط��ق،��د ��د ا��"�م ��ر، أ��د �ر�د ��ط�1، 19

�� .72، ص 1999، ��ر، -��ب ا�

20 �� .�29ورة ا��راء، ا%

21 �� .�67ورة ا��ر��ن، ا%

22 �� .27- �26ورة ا��راء، ا%

23 �� .105-104، �ر�, ��ق، ص ر��ن ن را�ب �و�ف

.��د ��ر ا��، �ر�, ��ق 24

25 �� .�05ورة ا�"��ء، ا%

108-109��ن را�ب �و�ف ر��ن، �ر�, ��ق، ص 26.

.ا��، �ر�, ��ق ��د ��ر 27

�د �دي 30�� ،�ا��د=ل إ�1 ا��ت ا��د�� ا��.� ،��د ا�� ،�ن ��"ون ا��زا0ر ،د�وان ا��ط�و��ت ا� .201ص

31 �"�"� .140ص ،1992 ،ا�دار ا��ر�� وا�.��"�� ،ا��د��ت ا�� ا�� و"ظ�م ا��وق ،��دي أ��د ا� .106ص ،��"� �."-ر ،�� ول ��ز ا��واز"� ا�� ا��م ا� ��ثا��راع ا��ري وا� ،ر�زي ز�� 32�ز ،ر�زي ز�� 33� ،"��ج ��ز ا��واز"� ا�� .دو�� >وء ا��"A9 ا�"��-� وا��"A9 ا��"�وي"ا"��ر ا�

.104، ص 2000 1ط ،د�-ق ،دار ا��دى �. �� وا�"-ر�د �دي 34� .208ص ،�ر�, ��ق ،��د ا�� .348ص ،��روت ،دار ا�"9>� ا��ر�� .ط��ت وا�"-ر ،أ��ب ا�� ا�� ،�دل أ��د �-�ش� 35

��دئ ا�� ا�� ا��"در�� ،��د دراز 36�� .208 -202 ص ،2000، ، ا�دار ا�

.96، �ر�, ��ق، ص ر��ن �و�ف ��ن را�ب 35

،2003، ا��د ا��، ��روت ��"�ن، ا�ط�� ا+و�1، را�,��دئ ا��د ا�� ا��زء ا� ،��د دو�دار 38 ،221ص

��، ا��"در��، �ر-�د ا�"��ت ا�� و��ز ��زا"�� ا�دو��، ��د ��ر أ�و دوح، 37�� .105، ص 2006ا�دار ا�

.178��د أ�و دوح، �ر�, ��ق، ص 38

دار ا��رة �."-ر وا��وز�,، ا�ط�� ا+و�1، �،��دئ ا�� ا��د ��ن ا�وادي، ز�ر�� أ��د �زام، 39 .159، ص �2007��ن،

.179��د ��ر أ�و دوح، �ر�, ��ق، ص 40

.159�ر�, ��ق، ص ��دئ ا�� ا��،��د ��ن ا�وادي، ز�ر�� أ��د �زام، 41

.179��د ��ر أ�و دوح، �ر�, ��ق، ص 42

: الدراسة مراجع .ا��رآن ا��ر�م .1

�ر��، ��د ا��ط� ��ف، �.� ا .2�� .، �دون دار "-ر، �دون �.د، �دون �"�إدارة ا�� ا��، ا��"در�� وث �� ا��د ا��،�وف ��ود ا��راوي، .3�� .�ؤ�� ا� �� ا�

دن، ، دار ا�"��0س �."-ر وا��وز�,، ا+ر��ز ا��واز"� و��) �� ا��) ا��ن را�ب �و�ف ر��ن، .4 .1991ا�ط�� ا+و�1،

�� ن -رف ا�"ووي ا�د�-��، .5 �� دار ا��ء �.ط�� وا�"-ر، ر��ض ا��ن،ا��م أ�و ز�ر .1991د�-ق،

دار ا��رة �."-ر ا�� ا�� وا�"ظ�م ا�� ا��،��ود ��ن ا�وادي، ز�ر�� أ��د �زام، .6 .2000وا��وز�,، ا+ردن، ا�ط�� ا+و�1،

7. ،�"��ا��9د ا�� .��وث وا��در�ب، ا��واز"� ا�� ا��د ا��،��د �ن ��د ا�.� .43ا��ود��، ��ث ر�م

8. ،��، ا��"در��، أ�ول ا��رادات ا�� ا�� ا��ر ا�� Iزي �"��، �ؤ�� -��ب ا�2003.


خة نس



50

9. ،��ز ا��واز"� ا�� و��د ��ر ا��ن ا��=�طر وا�>وا�ط ا�-ر�� ا��.ول ا��http://masgcc.com/mos/magazine/article.php

ا��د ا�� ا�و>�� وا�� ن ا�"ظر�� وا��ط��ق،��د ��د ا��"�م ��ر، أ��د �ر�د ��ط�1، .10��، ��ر، �� .1999�ؤ�� -��ب ا�

�د �دي، .11��، �ن ��"ون ا��زا0را��د�� ا��.� ا��د=ل إ�1 ا��ت��د ا�� .�، د�وان ا��ط�و��ت ا�12. ،�"�"� .1992، ا�دار ا��ر�� وا�.��"��، ا��د��ت ا�� ا�� و"ظ�م ا��وق��دي أ��د ا��"� �."-را��راع ا��ري وا�� ول ��ز ا��واز"� ا�� ا��م ا� ��ثر�زي ز��، .13� ،. �ز ا"��ر�زي ز��، .14��ج ��ز ا��واز"� ا�� .دو�� >وء ا��"A9 ا�"��-� وا��"A9 "ر ا�

.2000 1، دار ا��دى �. �� وا�"-ر، د�-ق، ط"ا��"�وي�روت ،دار ا�"9>� ا��ر�� .ط��ت وا�"-ر ،أ��ب ا�� ا�� ،��دل أ��د �-�ش .15�.

��، ا�دار ��دئ ا�� ا�� ا��"در�� د دراز، .16�� .2000، ا�

، ا��د ا��، ��روت ��"�ن، ا�ط�� ا+و�1، ��دئ ا��د ا�� ا��زء ا�را�,��د دو�دار، .172003.

��، ا��"در��، �ر-�د ا�"��ت ا�� و��ز ��زا"�� ا�دو��، ��د ��ر أ�و دوح، .18�� .2006ا�دار ا�

دار ا��رة �."-ر وا��وز�,، ا�ط�� ا+و�1، �� ا��،��دئ ا��د ��ن ا�وادي، ز�ر�� أ��د �زام، .19 .�2007��ن،


خة نس


دورها في إدارة المنظمات و طريقة إنشائها: لوحة القيادة

51


كلية العلوم االقتصادية – بن معزوز كمال.أ

3جامعة الجزائر - والعلوم التجارية و علوم التسيير

: ملخص

منظمات التي الا أصحاب القرار في قيادة هم األدوات التي يعتمد عليهتعتبر لوحة القيادة واحدة من أ

عرفت كانت لوحة القيادة محل دراسات عديدة هدافها االستراتيجية، من هذا المنطلق أحو تحقيق يديرونها ن

إلى أداة (Vue rétrospective)ذات نظرة خلفية بسيطة حولتها من أداة رقابةمهمة تطوراتمن خاللها

قاربتان، برزت في هذا المجال م. (Vue prospective)ذات نظرة مستقبلية لمساعدة اتخاذ القرار

المقاربة الفرنسية التي تعرف بالتقليدية و المقاربة األمريكية الحديثة، إال أن التطورات االقتصادية التي

عالمي اقتصادي كنظامالنظام الليبيرالي و التي أفضت إلى بروزاألخيرة عقود الثالثةشهدها العالم في ال

األكثر باعتبارها المقاربة األمريكية الحديثة يتبنإلى ، دفعت بالمنظمات)خصوصا في الدول المصنعة(

. للظروف االقتصادية السائدة مالءمة

و تقديم عرض سنحاول في هذا المقال إبراز األهمية التي تلعبها لوحة القيادة في المنظمات،

. المدرستين، المدرسة الفرنسية و المدرسة األمريكيةمفصل لطريقة أنشاء نظام لوحة القيادة عبر

.لوحة القيادة، العوامل األساسية للنجاح، المؤشرات قيادة المنظمة، االستراتيجية،:الكلمات المفتاحية

Résumé : Le tableau de bord est l’un des outils sur lesquels se basent les décideurs dans

leur mission de pilotage des organisations qu’ils dirigent, de ce fait le tableau de

bord a fait l’objet de plusieurs études à travers lesquelles il a connu

d’importantes évolutions qui l’ont transformé d’un simple outil de contrôle

ayant une vision rétrospective à un outil d’aide à la prise de décision, offrant une

vision prospective. Dans ce domaine, deux approches ont émergé, l’approche

Française connue comme étant traditionnelle et l’approche Américaine moderne.

Cependant, les évolutions économiques qu’a connues le monde durant les trois

dernières décennies avec l’émergence du système libérale comme système

économique mondial(spécialement dans les pays industrialisés), ont poussé les

organisations à adopter l’approche américaine moderne étant la plus appropriée

aux conditions économiques dominantes.

Dans cet article, nous essaierons de mettre en avant l’importance dont jouis le

tableau de bord dans les organisations et de faire une présentation détaillée sur la

conception d’un système de tableau de bord à travers les deux écoles, l’école

française et l’école américaine.

Mots clés : Stratégie, pilotage de l’organisation, Tableau de bord, Facteurs clés

de succès, Indicateurs.


خة نس



52

: مقدمةن حجم الوحدة التي يتولى و ذلك مهما كا تعتبر القيادة واحدة من أهم المهام المخولة للمدير

على المدير قيادة الوحدة ، يستوجب(Le niveau hiérarchique)فمهما كان المستوى السلمي .قيادتها

من خالل تقييم األداء و تحديد مسببات النجاح و اتخاذ التي يتولى إدارتها نحو تحقيق األهداف المسطرة

.الالزمة االجراءات التصحيحية و التحسينية

-Etats)ليا تعتبر مراقبة التسيير الوظيفة األساسية التي تعتمد عليها القيادات الع في هذا المجال،

majors) هذا ما تأكد من خالل ما أشار إليه. في قيادة المنظمات نحو تحقيق أهدافها االستراتيجية

عبارةعننظام يعمل على تطوير مسارات تسمح بتنفيذ مراقبة التسييرأن البروفسور أنتوني روبرت

. 1استراتيجية المنظمة

يعتمد عليها أصحاب القرار في قيادة المنظمات، تعتبر لوحة القيادة واحدة من أهم األدوات التي

التي عرفتها األنظمة االقتصادية و االجتماعية، كبة للتغيراتو قد عرفت عدة تطورات عبر التاريخ موا

يق ـات اإلدارة و أداة تنســـتويــاذ القرار على أعلى مســأداة لمساعدة اتخفتحولت من أداة رقابة بسيطة إلى

.لف مستويات المنظمةبين مخت اتصالو

وحة القيادة من خالل عرض موجز لمسارها التاريخي و إبرازفي هذا المقال، سيتم التطرق إلى ل

على كافة مستوياتهاو تحليل الذي تؤديه بالنسبة للمنظمة االستراتيجي أهميتها عبر الدور مفهومها و

لوحة القيادة، الطريقة الفرنسية عرض مفصل لطريقتي إنشاء نظام سيتمكما . العناصر المكونة لها

.و الطريقة األمريكية (OVAR)أوفار

I – ف لوحة القيادة و دورهايتعر :لمحة تاريخية -1

Louis)لويس الرابع عشر حكمالقرن السابع عشر في ظل إلى البعض نشأة لوحة القيادة يرجع

XIV) رجل ثقته زير الملك وو و هو العامللمالية المراقب كانحيث Zبير باتسست كولجون المسم

(Jean-Baptist Colbert)،من رواد النظرة التجميعية و المنظمة (Approche synthétique et

organisée) بإعداد قائمة مجمعة كولبير قامفي هذا الصدد .قتصاديةللمعطيات اإل(Tableau

Synoptique) ك في جيبه، فكانت هذه الوثيقةإلرادات و نفقات الدولة على شكل مذكرة كان يحملها المل

اعة .2أداة يستخدمها الملك في مراقبة نفقات الدولةلطبلة ل قابغیر

خة نس



53

فمن خالل دراسة ،المؤسسات اإلقتصادية إلى نشأة لوحة القيادة الفرنسية أما البعض اآلخر يرجع

، يقسمون كبرى بفرنسا •ثالثة مؤسسات إقتصاديةعينة من ها من أرشيف جأقيمت على مصادر تم استخرا

: 3لوحة القيادة الفرنسية إلى أربعة مراحل كما يليلالتاريخي التطور

من الفروع إلى ، فكانت تنقل المعلومة 20و مطلع القرن 19نشأة التقارير المكتوبة في نهاية القرن -

.بشكل سردي اإلدارة المركزية

ماد على المعطيات تميزت هذه المرحلة باإلعت حيث نشأة التقارير اإلحصائية بين الحربين العالميتين، -

.اإلحصائية كما عرفت التحول من الشكل السردي للتقارير إلى الشكل الجدولي

، حيث قام مركز الدراسات و األبحاث)1960- 1950(ات الفعلي لوحة القيادة في الخمسين ظهورال -

ا بما ، اهتم جزأ منه"لوحة القيادة –المحاسبة الصناعية "كراسة بعنوان لرؤساء المؤسسات بإصدار

.4سمي بتقنيات لوحة القيادة في خدمة تسيير المؤسسات

ع المالي على حيث عرفت هذه المرحلة تغلب الطاب ات،في ما بعد الستين التقارير ذات الطبيعة المالية -

.لوحة القيادة

بطاقة (متوازنةالمدرسة األمريكية الحديثة التي أدخلت ما يسمى لوحة القيادة ال ،و بعدها بزمن

فقد ظهرت بداية التسعينيات من خالل أعمال روبرت (The BalancedScorecard)5)ء المتوازناألدا

قاما بدراسات اللذان (1992) (Robert S.Kaplan and David P.Norton) كابالنو دافيد نورتون

نشرا مقاال في هذا المجال في حيث 19926إلى سنة 1984من سنة على عدد من المؤسسات تجريبية

القياسات - متوازنةبعنوان لوحة القيادة ال(Harvard Business Review)د بزنس رفيوهارفار لة المج

ول الباحثان يق. متوازنةة التي ترتكز عليها لوحة القيادة اليشرحا من خالله المحاور األساس التيتجر الفعالية

:7تسمح باإلجابة على األسئلة التالية متوازنةأن لوحة القيادة ال

،نظور الزبائنمظر إلينا الزبائن؟ كيف ين -

،منظور المسارات الداخلية في ما يجب أن نتفوق؟ -

،منظور اإلبداع و التكوين هل بإمكاننا اإلستمرار في تحسين و خلق القيمة؟ -

.المنظور المالي كيف ينظر إلينا المساهمون؟ -

: القيادة لوحةتعريف -2

عرض ملخص لمجموعة من يادة عبارة عنور أن لوحة القخالل تسميتها يسهل ألي كان تصمن

توجه قراراته المستقبلية، وفي هذا السياق عبر لتي تزود مستخدمها بمعطيات محددةالمؤشراتاألساسية ا

فهناك من ،ه المهنيةكل من خالل دراسته األكاديمية أو تجربت ،األخصائيون عن نظرتهم للوحة القيادة

•

La Farge, Pechiney et Saint-Gobain.


خة نس



54

لتي تهدف إلى إرشاد و قيادة العمليات االقتصادية و التصرفات أنها نظام من المؤشرات ا "عرفها على

لوحة القيادة عبارة عن مجموعة " : و بعضهم يقول في تعريفها 8"الشخصية بشكل متالئم مع االستراتيجية

تعريف أشمل إال أن. 9"المؤسسة و مراكز مسؤوليتها موجهة لقيادةمن المعطيات معروضة بصفة مجمعة

حيث يعرف لوحة "مراقبة التسيير"تاسعة من كتابه هو ما قدمه هنري بوكان في الطبعة ال للوحة القيادة

ددها ــرات التي يتراوح عــــكل جملة من المؤشــشـــت ،رار و التنبؤـــــقـــال خاذـــات اعدةـــأداة لمس" القيادة على أنها

التي يتولون ةنظمبمعلومات حول تطورات األتهدف إلى تزويد المسيرين ة و عشرة مؤشراتــمســـن خـــبي

.10"، على أفق متجانس مع طبيعة وظائفهماهات المستقبلية التي تؤثر عليهاو تحديد اإلتجقيادتها

ات القيادة الراشدة للمنظمة لوحة القيادة هي األداة التي تلبي متطلب أنريف أعالهاالتع يتضح من

المالية، ( إذ أنها تنتقي جملة من المؤشرات ،ن المعلوماتفي محيط متعدد األبعاد متميز بكم هائل م

ورات ــطــتــلــتزود أصحاب القرار بمعلومات شاملةتمكنهم من المتابعة الدورية ل التي) الكمية و النوعية

و اإلمكانات هدافرنتا باألؤولية مقاــــــراكز المسـف مــلــتــخـم أداء مــيــيــالي تقـــــة و بالتــمــظــنــة في المـقــقــالمح

من أجل اتخاذ اإلجراءات المسبقة للتعامل مع األحداث و كذا التنبؤ بالتطورات المحتملة لها المتاحة

كما أنها أداة اتصال بين .هااالستراتيجيةأهدافمنظمة نحو تحقيق المستقبلية التي قد تؤثر على مسار ال

إلى المديريات ) المستوى االستراتيجي(ن اإلدارة العامة م ،مستوياتالمختلف مراكز المسؤولية على كل

).المستوى العملي(إلى األقسام) المستوى اإلداري(

:دور و أهمية لوحة القيادة -3

:ة القيادة من خالل نقطتين أساسيتينإبراز دور و أهمية لوح يمكن

المرجعية التي يعتمد عليها الوثيقة تعتبر لوحة القيادة: القرار اتخاذ لوحة القيادة كأداة لمساعدة -1

بمثابة بوصلة يمكنه بواسطتها تتبع فهي .في قيادة المنظمة نحو تحقيق أهدافها صاحب القرار

، الذي يزود اإلدارة العليا، 11البعض اأو المجهر، كما يصفهاالتجاهات التي تسير فيها المنظمة

بالمعطيات التي ال يمكنها اإلطالع خاصة في المؤسسات الكبيرة ذات الفروع المتباعدة جغرافيا،

.ةنظرا لحجم المنظم عليها

عن طريق نقلها لتلك و تنسيق تكون لوحة القيادة أداة لالتصال: و تنسيق اتصاللوحة القيادة كأداة -2

بداية من إنشاء لوحة (top down)المعلومات بين مختلف مستويات المؤسسة من أعلى إلى أسفل

لية و كذا التي ترسم المسار الذي تبنى عليه لوحات القيادة لمراكز المسؤو القيادة لإلدارة العليا

حيث يقوم المسؤولون في المستويات الدنيا (bottom up)المستويات العملية و من اسفل إلى أعلى

بتحديد المعطيات التي تهم مراكز مسؤوليتهم و إدماج لوحة القيادة الخاصة بهم في لوحة القيادة

اعةتعطي نظرة أفقية من خالل تداخل كما أنها . مبدأ التداخلأي ما يسمى ،على منهمللمستوى األلطبلة ل قابغیر

خة نس



55

تخص يادة لمركز مسؤولية ما على معطياتإذ تحتوي لوحة الق عطيات مراكز المسؤولية فيما بينهام

ات مشتركة بين هامه، و بالتالي تكون المؤشر مبذات صلة عناصر خارج مسؤوليته المباشرة لكنها

.أدناه كما يتضح من خالل الشكلت قيادةعدة لوحا

إدماج لوحات القيادة بين مختلف المستويات و مراكز المسؤولية: 1الشكل

إدماج عمودي

مبدأ التداخل

(Principe de gigogne) إدماج أفقي

�ؤ�رات ��ر��

Source :George Langlois, Carole Bonnier et Michel Bringer.Op-cit. p 350

II – ،مؤشراتالانتقاء المعلومات و اختيار مكونات لوحة القيادة : قيادة لىــع اعدةــمســن أهم األدوات الــم ةدــواحــدورها كـي بـفعالة تفقيادة ةتصميم لوحإن

معايير عقالنية مراعين في ذلك عدد من لستوجب توفرها على مؤشرات تم اختيارها طبقا ي،المنظمة

.•ي تعرف بالعوامل األساسية للنجاحتلك األهداف و الت قيقحالعوامل األساسية التي تكون سببا في ت

أنها مجموعة من على العوامل األساسية للنجاح (Henri Bouquin)يعرف هنري بوكان

عطيها األفضلية علىتميزة في األداء المنظمة تمنحأنها ♦رى األطراف المعنيةاإلمكانيات التي ت

.12مستوى أداء مقبولتعطيها المنظمات األخرى أو المؤسسات أو

د العوامل األساسية للنجاح، يتم تحديد المؤشرات التي تحديتحديد أهداف المنظمة من ثم بعد

تعبر على تطورات العوامل األساسية تقيس و على أنها معلومات، رقمية في غالب األحيان، تعريفهايمكن

.أنظر الشكل التمثيلي أدناه .، كما أنه قد يكون لعامل أساسي للنجاح عدة مؤشراتللنجاح

.يسميها البعض متغيرات العمل•

.ذا المجال و هي تعني كل األطراف ذات صلة بعمل المنظمة، داخلية كانت أم خارجيةكثيرا ما تستعمل هذه العبارة في ه♦


خة نس



56

اسية للنجاح و المؤشرات التي تقيسهاشكل تمثيلي لعوامل أس: 2الشكل المؤشرات العوامل األساسية للنجاح

إنتاج النوعية المطلوبة في االجال المحددة

اإلنتاج بأقل التكاليف

الحصول على مردود معين من العمال

�دد ا��رات

�دد ا�ط��ت

دورة � ��و�ط آ��ل ا��وز��

� � دورة 1 ��و�ط آ��ل ا��وز��

�� ا�� ا��ر��ا�� ا��

ا�� ا��ر��

ا��ت ا��

��ت ا��ل

ا��ت ا$#�"�� ا!��و��

�دد ا��ل ا��#رون &ل ا!��وع

Source : G.Langlois, C.Bonnier et M.Bringer. Op-cit. p 353

مؤشرات تشغيلية و مؤشرات تصنيف المؤشرات حسب طبيعتها إلى مؤشرات اقتصادية،يمكن

:تجارية وفق اآلتي

:منها نذكرمن المؤشرات عدد و نجد ضمن هذا الصنف: إقتصاديةمؤشرات -1

،...كرقم األعمال ، المبيعات، التكاليف ، مستوى اإلنتاج: مؤشراتالنشاط .أ

مستوى المخزون و سرعة دورانه، مستوى الحقوق و : مؤشرات تخص تسيير دورة االستغالل .ب

، ...سرعة دورانها، تغيرات رأس المال العامل و احتياجات رأس المال العامل و الخزينة

، ...و معدالتها، المردودية االقتصادية و المالية ةش المحققالهوام: مؤشرات األداء المالي .ج

:من بين هذه المؤشرات يذكر : مؤشرات تشغيلية -2

،...آلجال، التأخيراتمدة دورة اإلنتاج، مدة االستجابة للطلبيات، ا: مؤشرات التوقيت .أ

،...دوران المستخدمين ، الغيابات، برامج التكوين: مؤشرات الموارد البشرية .ب

: يمكن تصنيف ضمن هذه المؤشرات: تجاريةشرات مؤ -3

،...، العيوب في المنتجات، نسبة شكاوى الزبائن(Retouches)نسبة التنميق : مؤشرات الجودة .أ

،...عدد الزبائن، أهم الزبائن، وفاء الزبائن، أصناف الزبائن: تخص الزبائنمؤشرات .ب

،...افسةحصة السوق، مستويات الطلب، حجم المن: مؤشرات السوق .ج

هاإن مصداقية لوحة القيادة تابعة لجودة المؤشرات التي تكونها، و بالتالي ال بد أن تتوفر في

: 13من بين هذه الشروط يذكر و بعض الشروط و الخصوصيات التي تضمن صحتها و مالءمتها

.بحيث يمثل المؤشر أداة القياس المناسبة للمتغير المستهدف :المالئمة -1

.يجب أن يكون متوفرا في الوقت المطلوب:ة الدقة الزمني -2

.ث يتسنى للمستخدم التأكد من صحته في أي وقتييكون خال من األخطاء و قابل للتأكيد بح: الثقة -3اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



57

.بحيث يضع المستخدم في الصورة بمجرد اإلطالع عليه سهل الفهم و التفسير: الوضوح -4

.متشابهةالمقارنة األفقية بين وحدات زمن،ارنة في المح بالقيام بعملية المقسبحيث ي: وحدة الطبع -5

III - أهم المدارس المهتمة بلوحة القيادة على مستوى مراكز ميدانيا الحظ األخصائيون أنه في غالب األحيان يتم تصميم لوحات القيادة

ر إال أنها غي ،مفيدة على المستوى العملي جد) أي لوحة القيادة(هذه األخيرة إن كانت ، و المسؤوليات

و من ثم اتجهت البحوث نحو العمل على تصميم لوحات قيادة ،متجانسة مع النظرة االستراتيجية للمنظمة

. لمنظمةلستراتيجيةاألهداف االمتناسقة مع

•طريقة أوفار ببمقاربتين إلنشاء لوحة القيادة، المقاربة الفرنسية سيكون اإلهتمامفي هذا المقال

.متوازنةطريقة لوحة القيادة ال و المقاربة األمريكية المتمثلة في، اتؤوليمسأي أهداف، متغيرات العمل،

: (OVAR)لوحة القيادة على الطريقة الفرنسية -1

تجزئة حيث أنها تقوم ب القيادة، اتتصميم نظام لوحخطوات متجانسة في OVARتقترح طريقة

على االستراتيجية و خطط العمل بين األهداف صالت االستراتيجية في المنظمة عن طريق بناءو توزيع

حسب مراكز العملتترجم االستراتيجية إلى أهداف و متغيرات. مستويات السلمية للمنظمةالمختلف

.14.و المسؤوليات العمليربط األهداف بمتغيرات طبقا لنموذج سببي المسؤولية

)م المستوياتسل( إسقاط األهداف االستراتيجية على الهيكل التنظيمي للمنظمة: 3الشكل

ادارة ا��

�� ا��وى ا��را�

(N)

ا��د ر �ت

ا��وى ا داري

(N-1)

ا��م

ا��وى ا��

(N-2)

�و�� دة

رات ا��ل��

ھداف أ

رات ا��ل�� رات ا��ل�� رات ا��ل��

�و�� دة �و�� دة �و�� دة

رات ا��ل�� رات ا��ل��

ھداف أ

�و�� دة�و�� دة

ھداف ھدافأ ھدافأ أ

ھداف أ

Source :Cabinet Antior. « Piloter l’entreprise : Tableau de bord ou Balanced Scorecard ? ». Antior Conseil en

management [en ligne]. 2004. Disponible sur :http://www.antior.fr/8-8-articles.html(Consulté le 15 février 2014)

:إلى ثالثة OVARنشاء نظام لوحات القيادة حسب طريقة األطوار األساسيةإليقسم األخصائيون

،(Objectifs)تحديد المهام و األهداف للوحدة التنظيمية األول طورال -1

،(VAriables d’action)تعيين و تعريف متغيرات العمل الثاني طورال -2

•

OVAR : Objectifs, Variables d’Action, Responsabilités.


خة نس



58

.(Responsabilités)تحليل المسؤوليات ثالثال طورال -3

(OVAR)أطوار انشاء نظام لوحات القيادة حسب طريقة: 4الشكل

إسناد المسؤولياتتحليل التفويض : -4

مناقشة األهداف (N-1) سلم المستوى -5

التحليل االستراتيجي على مستوى اإلدارة العامة -1

تحديد أهداف المنظمة

عمل للمنظمة تحديد متغيرات ال -2

أهداف\عملال: سلم المتغيرات اختبار التجانس -3

، مؤشرات النتيجة و العملاختيار المؤشرات المالئمة : مؤشرات كمية و نوعية-6

المقارنة مع المعطيات المتوفرة -7

طريقة العرض بالتشاور مع المستخدميناختيار -8

طريقة العرضختبار ا -9

البرامج المعلوماتية -10

ت أطوار إ ��ء ظ�م �و��

ا��دةطور ا

ض

ا��ر و �رت

�ط��

Source : Yves De Rongé et Karine Cerrada. Contrôle de gestion. 2

ème édition. Paris : Pearson Education France,

2008, p 229.

األول و الثاني حيث تتم كل من الطورتشكل هذه المراحل ) : 3(إلى المرحلة ) 1(من المرحلة -1

ها تطة العامة للمنظمة برسم مجاالت أنشالذي يسمح لإلدار )1المرحلة ( مرحلة التحليل االستراتيجي

االستراتيجية و تحديد أهدافها البعيدة المدى و كذا رسم الخطط االستراتيجية التي تسطر خطط العمل

العناصر المحددة أين تعرف) 2المرحلة (مرحلة تحديد متغيرات العمل تليها متوسطة المدى، بأهداف

نشاء السلم إخيرا تأتي مرحلة التجارب عن طريق االستراتيجية و هي متغيرات العمل، ألتحقيق

كرفع الجودة وتخفيض ،أهداف حيث قد يكون هناك تناقض بين المتغيرات و األهداف\متغيرات العمل

.التكاليف

حتى تفويض األهداف و متغيرات العمل بتهتم هاتين المرحلتين): 5(و ) 4(لتين المرح -2

متغيرات فتصبح على مختلف المستويات السلمية للهيكل التنظيمي للمؤسسة،مسؤوليات توزيعاليتم

). 3ـنظر الشكل أ( N-1أهدافا للمستوى Nالعمل للمستوى

يار المؤشرات المالئمة لقياس أداء كل وحدة ترمي هذه المرحلة إلى اخت) : 7(و ) 6(المرحلتين -3

تنظيمية في المنظمة و بناء لوحة قيادة تعرض هذه المؤشرات مقارنة باألهداف المسطرة و متغيرات

ستويات، مركز مسؤولية على كل الم حلة يكون لكلفي نهاية هذه المر . العمل و جدول أعمال الوحدة

قد يكون عدد من المؤشرات . مؤشرات تقيس متغيرات العمل الخاصة به و األهداف المحددة له

اعةمقاربة مجموعة المحددة غير متوفر في نظام معلومات المنظمة و بالتالي تأتي المرحلة السابعة للطبلة ل قابغیر

خة نس



59

يرات الالزمة يام بالتغيو الق مع مجموعة المؤشرات المتوفرة في نظام المعلومات المؤشرات المحددة

.بالمعطيات الجديدة لتزويده

و هي آخر المراحل أين تتم العناية بعرض المعطيات من خالل ): 10(إلى ) 8(من ةحلالمر -4

نيات العرض و التماثيل البيانية و تصميم نماذج لوحات القيادة ثم تجريبها لمعرفة مدى استعمال تق

نظام المعلومات اآللي تية يتم دمجها ضمن مالءمتها و من ثم العمل على تطوير برامج معلوما

.للمنظمة

و دافيد (Robert S.Kaplan)كابالن ستيفنو بعد دراسات قام بها روبرت 1992في سنة

كانت ، في عدد من المؤسسات في الواليات المتحدة األمريكية و كندا (David P. Norton)نورتون

كم هائل من المعلومات التي تساعد المدير في من زءعلومة المحاسبية ال تمثل إال جنتيجتهما أن الم

أطلقا عليه لوحات القيادة المتعددة األبعاد نموذج جديد من ا صمم، و من ثم 15اتخاذ القرارات الصائبة

.•أي لوحة القيادة المتوازنة The Balanced Scorecardتسمية

d)(The Balanced Scorecarلوحة القيادة على الطريقة األمريكية -2

كثيرا ما انتقد روبرت كابالن مجتمع المديرين األمريكيين الذين يديرون مؤسساتهم من خالل

إال أنه يرى أنه على الرغم من أهميته إذجدول حسابات النتائج أو بصفة أعم من خالل البعد المالي،

ز على البعد المالي كما أنه يرى أن التركي. شكل المنظمةت غير كاف لقيادة تلك التركيبة المعقدة التي

بناء على هذه األفكار صمم كابالن و نورتون .16الجيدةقد يحجب على مرأى المدير بعض الفرص لوحده

.ج مرجعيا في مجال مراقبة التسييرنموذ تي سرعان ما أصبحو التلوحة القيادة المتوازنة 1992ة نس

لة من القياسات تعطي اإلدارة العليا جم"و نورتون لوحة القيادة المتوازنة على أنها كابالن يعرف

ألنها تسمح للمديرين سميت بالمتوازنة . 17"نظرة سريعة و لكن معبرة حول مشروع االقتصادي للمنظمة

بعالقة فيما بينها رتبطت أساسية بأهمية متوازنة محاوربالنظر إلى المشروع االقتصادي للمنظمة من أربعة

:في ما يلي يتم تبيانهاسببية

يهتم هذا المحور بالقيمة التي تقدمها المؤسسة لزبائنها، : )كيف ينظر إلينا الزبائن؟( حور الزبائنم -

.فهو متجه نحو مؤشرات سوقية

إرضاء الزبائن عنصر محدد لنجاح أي مشروع ) : في ما يجب أن نتفوق؟( محور المسارات الداخلية -

ئنالزباتلبية حاجيات و نظرا ألنالقرار، صحابثم كانت المؤشرات السوقية مهمة أل اقتصادي و من

التي تنتج تلك الداخليةالمسارات برزت أهميةتابعة لنوعية الخدمات أو السلع التي تعرضها المنظمة،

.الخدمات أو السلع

.(Carte stratégique)أو البطاقة االستراتيجية (Tableau de bord prospectif)تسمى كذلك لوحة القيادة ذات النظرة المستقبلية •


خة نس



60

الزبائن تحدد مقاييس) :هل بإمكاننا اإلستمرار في تحسين و خلق القيمة؟(محور اإلبداع و التكوين -

إمكاناتها في التي تعتبرهم المنظمة األهم المعالم ،في لوحة القيادة المتوازنة ،داخليةوالمسارات ال

تظل سبل النجاح مقيدة ،وشديد المنافسة حوالتتمستمر الحركة و الالتنافسية، إال أنه في ظل محيط

.و التطورات لمواكبة األحداث و اإلبداع و التجديد التغيير بضرورة

اد على المؤشرات خصائيون االعتمالعديد من األ دانتق) :ينظر إلينا المساهمون؟كيف (المحور المالي -

ها أداة للرقابة ــنوبكو نقص عامل الثقة في صحتهاكعدد من االسباب لالتخاذ القرار المالية كمعطيات

ة و لكن ال تفيد القدرة على التحسين و االبداع اللذان باتا عنصران أساسيان لتحقيق قيمة اقتصادي

ففي نظرهم المؤشرات المالية مجرد نتيجة تابعة ال تأثير لها على تحسين الوضعية .زائدة للمنظمة

غم من وجود عالقة سببية بين حيث و على الر إال أن الواقع أثبت عكس ذلك .التنافسية للمؤسسة

ضافية من تطوير المسارات الداخلية وتحسين األداء تجاه الزبائن من جهة و تحقيق نتيجة مالية إ

ففي آخر المطاف تكون المؤشرات يست عالقة حتمية، جهة أخرى، إال أن هذه العالقة السببية ل

الستراتيجية التي تبنتها المنظمة في سبيل رفع قيمتها االقتصادية و ا لإلجراءات تقييم المالية بمثابة

.ثروة مساهميها

بين مختلف األبعاد المذكورة اعاله، نجد إلى التوازن الذي تحققه لوحة القيادة المتوازنة إضافة

المحاور تعطي بينما نظرة خلفيةيعطي المحور المالي توازن آخر و هنا على المحور الزمني، حيث

.المستقبل الماضي و نظرة موجهة نحو األخرى

ة من ذا النموذج من لوحات القيادة و هو التوازن بين المحور الداخلي للمنظمهأخيرا هناك توازن آخر ل

الل المؤشرات المالية خالل مؤشرات المسارات التشغيلية و االبداع و التكوين، و المحور الخارجي من خ

: ةالتالي في الصفحة يمكن التعبير على هذه العالقة السببية بين مختلف المحاور بالشكل.و السوقية

مثال للوحة القيادة المتوازنة حسب نموذج كابالن و نورتون: 6الشكل


خة نس

ة جلف

بالر

شوعا

ن زيا

ة مع

جاية

سانإلن

م الو

لع وا

ققو

لحة ا

جلم

-

يادص

قتاال

د عد

ال –

21

ة ياد

القة

وحل

:هاشائ

إنقة

طريو

ت مانظ

لمرة ا

إداي

فرها

دو

61

مؤشرات مستقبليةمؤشرات رجعيةأهداف

العائد على رأس المال

التدفقات النقدية

نمو رقم األعمال و النتيجة

مؤشرات مستقبليةمؤشرات رجعيةأهدافمؤشرات مستقبليةمؤشرات رجعيةأهداف

زمن دورة اإلنتـاجدوران المخزوناتتخفيض التكاليفرقم األعمال (المبيعات)

األوقات الضائعةمردودية االسـتثماراتتقليص آجال التصنيععدد الطلبيات للزبون

قياس النوعيةاإلنتاجيةتحسين النوعيـةعدد الشـكاياتكسب زبائن جـدد

مؤشرات مستقبليةمؤشرات رجعيةأهداف

عدد براءات االختراعالتفوق التكنواوجي

نسبة مبيعات المنتـوجكفاءة اليد العاملـة

منتجاة حديثـة و متمـيزة

آجال استالم الطلبيـات

و آجال تسليم البضـائع

استطالعات الرأي لـدى

المسـتخدمين (آراء و

اقتراحات

إرضاء المسـاهمين

المحور المالي

محور مسارات الداخلية محور الزبائن

محور االبداع و التكوين

الحفاظ على الزبائن

الحاليين

مؤشرات داخلية على

المدى القصير

مؤشرات خارجية على

و البعيد المدى المتوسط

F

ait

par

le

cher

cheu

r se

lon :

Geo

rge

Langlo

is,

Car

ole

Bo

nn

ier

et M

ichel

Bri

nger

. O

p-c

it.

p 3

56.

Ro

ber

t S

.Kap

lan a

nd

Dav

id P

.No

rto

n.

“ P

utt

ing T

he

Bal

ance

d S

core

card

to

Wo

rk”.

Har

var

d B

usi

nes

s R

evie

w,

19

93

, S

epte

mb

er-O

cto

ber

. p

5 C

hri

sto

phe

Legre

nzi,

Phil

ipp

e R

osé

. O

p-c

it.

p 8

5.


خة نس



62

: 18يلخص كابالن و نورتون األطوار النموذجية إلنشاء لوحة القيادة المتوازنة في ثمانية مراحل

يجب على المنظمة في أول مراحل إنشاء لوحة القيادة المتوازنة تحديد وحدات األعمال : التحضير -1

(Business Unit) التي تتميز بنوع من وحدات األعمال ،ازنةتعنى بلوحة القيادة المتو . المعنية بها

. وسائل أنتاج و مؤشرات مالية خاصة بها، ها زبائن خاصين بها، قنوات توزيعلدياالستقاللية، بمعنى

عن معلومات أساسية يتلقى كل مسؤول على مستوى وحدات العمل: الطور األول من المقابالت -2

يتدخل في هذه المرحلة .لمؤسسةل المستقبلية النظرة المتوازنة إضافة إلى وثائق تصف لوحة القيادة

أو فرقة مراقبة التسيير التي تكون هي المسؤولة على تنشيط وسيط عادتا ما يكون مراقب التسيير

هم امــهــإسهدف ــب نـــيـــيـــالرئيس نــريــالت مع المديــقابــم ىر ــجوازنة، تــتــادة المــة القيــوحــاء لــشــمشروع إن

.و االستفادة من آرائهم

مع الوسيط في ورشة عمل في هذه المرحلة يجتمع فريق اإلدارة العليا: لورشات العمل الطور األول -3

لخطط مناقشة المهام المقترحة و ا عرض و حيث يتم ،للشروع في عملية إنشاء لوحة القيادة المتوازنة

تأتي مرحلة تحديد ،اع على نظرة موحدةبعد االجم.االستراتيجية حتي التوصل إلى إتفاق جماعي

في .لوحة القيادة العوامل األساسية للنجاح و ذلك بالنسبة لكل محور من محاور التي ترتكز عليها

.نهاية ورشة العمل تقوم الفرقة المجتمعة بصياغة أولية للوحة القيادة المتوازنة

،ا تم إنجازه خالل ورشة العمل األوليةتجميع و توثيق م و بعد مراجعة: الطور الثاني من المقابالت -4

تة، كما لوحة القيادة المتوازنة األولية المؤقحول مع المديرين يجري الوسيط طور ثاني من المقابالت

.مختلف المسائل المتعلقة بإنشاء لوحة القيادة المتوازنة يعمل على تجميع اآلراء في ما يخص

المسؤولين التابعين لهم كل من المدراء الرئيسيين و الطورهذا يشارك في: الطور الثاني لورشات العمل -5

يتم خالل هذه الورشات .لمناقشة النظرة االستراتيجية للمنظمة و لوحة القيادة المتوازنة األولية المؤقتة

ولية، البحث في العالقة المختارة خالل ورشات العمل األآلراء و التعليقات حول المؤشرات اإلدالء با

.في إعداد الخطط التنفيذية الشروعلمؤشرات و البرامج العملية المسطرة و كذا ا بين تلك

داف ــول األهــي حـــهائــفاق نــات ل إلىــتوصــلــيين لــيلتقي المدراء الرئيس: الطور الثالث لورشات العمل -6

و تحديد ورشتي العمل األولتين و مراجعة البرامج العملية التي تمت صياغتها في مؤشراتو ال

يمكن وصف مجاالت القيم المستهدفة للمؤشرات المحددة ثبيتالعمليات األولية لتطبيقها و كذلك ت

.هذه الورشة بأنها ورشة مصادقة على ما تم التوصل إليه في الورشتين السابقتين

إلى ربط في هذه المرحلة يتم تطوير برامج عملية ترمي: التطبيق الميداني للوحة القيادة المتوازنة -7

و من و نشرها في كافة مستويات المنظمة و نظام المعلومات لوحة القيادة المتوازنة بقاعدة المعطيات

اعة .ثم إنشاء نظام معلومات جديد لإلدارة العليالطبلة ل قابغیر

خة نس



63

حول مختلف مؤشرات لتقارير رقمية و بيانات مرفوقة بتعاليق الدوري يتم العرض: التقارير الدورية -8

تبعا للتطورات .قسامنة على اإلدارة العليا حيث تتم مناقشات مع مدراء الفروع و األلوحة القيادة المتواز

فيما يلي .مراجعة السنوية للمقاييس التي تعتمد عليها لوحة القيادة المتوازنةالاالستراتيجية للمنظمة، تتم

.مخطط تمثيلي يصف مراحل إنشاء لوحة القيادة المتوازنة المذكورة أعاله

لوحة القيادة متوازنة، من االستراتيجية إلى مؤشرات األداء: 7الشكل

(Balanced Scorecard) لوحة القيادة المتوازنة

مراجعة

KPI1

KPI2

KPI3

KPI1

KPI2

KPI3

KPI1

KPI2

KPI3

KPI1

KPI2

KPI3

إسقاط النظرة المستقبلية

و االهداف االستراتيجية على

المحوار األساسية

تحديد العوامل األساسية للنجاح

KSF

Key Success Factors

تحديد القياسات و المؤشرات

KPI المالئمة

Key Perfomance indicators

KSF1

KSF2

KSF3

KSF1

KSF2

KSF3

KSF1

KSF2

KSF3

KSF1

KSF2

KSF3

المحور المالي

(المساهمون)محور الزبائن

محور المسارات العملية

الداخليةمحور االبداع و التكوين

النظرة المستقبلية للمنظمة

االستراتيجية األهداف

تحديد وحدات األعمال

Fait par le chercheru selon :Robert S.Kaplan and David P.Norton. “Putting The Balanced Scorecard to Work”.

Op-Cit. p 8.

ا إلى على المحاور األربعة و ترجمته يبين الشكل أعاله كيفية إسقاط األهداف االستراتيجية

العوامل األساسية للنجاح من خالل تعيين أهداف عملية قابلة للقياس على المستويات التنفيذية للمنظمة

القياسات و المؤشرات المالئمة لها مع تحديد مجاالت القيم المستهدفة لكل كذلك بالنسبة لكل محور و

اعة .مؤشرلطبلة ل قابغیر

خة نس



64

: الخاتمة

تها لتطورات األنظمة االقتصادية التي عرفها تاريخيا عرفت لوحة القيادة تطورا كبيرا في مواكب

العالم، فمن تقارير مكتوبة يدويا هدفها متابعة التكاليف و اإليرادات إلى جداول مالية و إحصائية يتم من

هدفها ،(bottom up)أي من أسفل إلى أعلى ،خاللها نقل المعلومات من الفروع إلى اإلدارة العليا

.تفيد مقارنة النتائج المحققة مع الهداف المسطرة (Une vision rétrospective)إعطاء نظرة خلفية

إن بروز مراقبة التسيير كأداة مساعدة لقيادة المنظمات كان له أثر حتمي على تطوير نموذج من

لوحات القيادة متالئم مع الدور الجديد لمراقبة التسيير، فتحولت لوحة القيادة من أداة بسيطة إليصال

ت من المستويات الدنيا للمنظمة إلى اإلدارة العليا، إلى أداة لمساعدة القيادة و اتخاذ القرار من المعلوما

و أداة لإلتصال و التنسيق بين (Vision prospective)خالل عرضها لمؤشرات تفيد النظرة المستقبلية

أهداف عملية مشتقة من مختلف مستويات المنظمة كوسيلة لترجمة االتجاهات االستراتيجية للمنظمة إلى

.على مختلف مستويات المنظمة و نشرها(top down) هداف االستراتيجية األ

صورةتعطيها معطيات مالئمةنظرا ألهمية لوحة القيادة كأداة دورها األساسي تزود اإلدارة العليا ب

الضروري كان من نحو تحقيق أهدافها االستراتيجية، تهاتساعدها في قيادعلى أعمال المنظمة و شاملة

منهجية عقالنية تربط بين الغاية االستراتيجية للمؤسسة البعيدة المدى و األهداف العمليةرسم العمل على

و حسن أو ما يسمى كذلك بمتغيرات العملالقريبة المدى عن طريق تعيين العوامل األساسية للنجاح

من على كافة مستويات المنظمة و اسقاطها اختيار مؤشرات القياس الموافقة لها و تفويض المسؤوليات

.سببية تربط بين األهداف و متغيرات العمل خالل عالقة

طريقة (من خالل دراسة طرق إنشاء لوحة القيادة سواء كان ذلك بالنسبة للمدرسة الفرنسية

OVAR (أو المدرسة األمريكية الحديثة ) لوحة القيادة المتوازنةBSC(اة مساعدة كأد تها، تتضح لنا أهمي

، حيث يتبين لنا عبر تحليل مراحل على مهمة القيادة وذلك مهما كان المستوى السلمي في المنظمة

:إنشائها العناصر التالية

حيث تترجم ،إسقاط األهداف االستراتيجية على الهيكل التنظيمي للمنظمة بصفة منسجمة -

االستراتيجية إلى أهداف عملية ملموسة،

المالية ذات النظرة الخلفية و المؤشرات الغير مالية ذات النظرة المستقبلية، ات بين مؤشر الموازنة -

محور اإلبداع (يتضح هذا خصوصا في النموذج األمريكي الذي يحدد المحاور األساسية

تزويد أصحاب ضمان و بالتالي،)والتكوين،محور المسارات الداخلية،محور الزبائن و المحور المالي

أو تشمل كافة المحاور األساسية ألعمال المنظمة(املة ــات شــيــعطــبم المستويات،، على كل القرار

اعة .البعيدة المدى االستراتيجية إلتجاهاتمع ا نسجمةو م) الوحدةلطبلة ل قابغیر

خة نس



65

: الهوامشالمراجع و

1Robert N. Anthony, John Dearden, Norton M. Bedford. Management Control Systems. 5

th

Edtition. Homewood, Illinois : Richard D. Irwin INC, 1984, p 14. 2Roger Aïm, 100 questions pour comprendre et agir, Indicateurs et tableaux de bord. 2

ème

édition. Editions AFNOR, Paris, 2011, p 4. 3 Anne Pezet. LES FRENCH TABLEAUX DE BORD (1885-1975) L’invention du

microscope managérial. A : Université de Paris Dauphine. 28ème congrès de l'Association

francophone de comptabilité : "comptabilité et environnement", Mai 2007, Poitier. Dauphine

Recherches en Management - Centre de Recherche Européen En Finance et en Gestion

(DRM-CREFIGE), sans date, p 4.

4Anne Pezet. Op-cit. p 12.

وحة أطر . واقع مراقبة التسيير في المؤسسات الصغيرة و المتوسطة، دراسة حالة مجموعة من مؤسسات الجنوب الجزائري. قريشي محمد الصغير5

.14، ص 2013جامعة قاصدي مرباح، كلية العلوم االقتصادية و التجارية و علوم التسيير، : ورقلة . التخصص دكتوراه في إدارة األعمال. دكتوراه6Choffel Denis et Meyssonnier François, « Dix ans de débats autour du Balanced Scorecard »,

Comptabilité - Contrôle - Audit, 2005, Décembre, Vol 2, Tome 11. P62. 7Robert S.Kaplan and David P.Norton. “The Balanced Scorecard-Measures that drive

performance”. Harvard Business Review, 1992, January-February, p 72. 8Anne Pezet and Samuel Sponem, « Did The French tableau de bord appear in banks ? »,

Agence Nationale de la Recherche, 2006, p 3. 9George Langlois, Carole Bonnier et Michel Bringer, Contrôle de gestion, Edition BERTI,

Alger 2008, p 348. 10

Henri Bouquin. Le Contrôle de gestion. 9ème

édition. Paris : Presses Universitaires de

France, 2010. page 523. 11

Anne Pezet. Op-cit. page 2. 12

Henri Bouquin, Op-cit. page 51. 13

Renée Demeestère, Philippe Lorino, Nicolas Mottis. Contrôle de gestion et pilotage de

l’entreprise. 4ème

édition, Paris M Dunod, 2009, page 85. 14

Fana Rasolofo-Distler. « Conception d’un système de tableau de bord intégrant le

développement durable : Une démarche qui articule méthode OVAR et Balanced scorecard ».

Association Francophone de Comptabilité, Crises et nouvelles problématiques de la valeur,

10-12 mai 2010, Nice [en ligne]. France : Hyper articles en ligne, 2010, Disponible sur

http://hal.archives-ouvertes.fr/hal-00476943 (15/06/2014), p 5. 15

Henri Bouquin. Op-cit. p 521. 16

Christophe Legrenzi, Philippe Rosé. Les Tableaux de Bord de la DSI. 2ème

édition. Paris :

Dunod,2010, p 82. 17

Robert S.Kaplan and David P.Norton. Op-cit. p71. 18

Robert S.Kaplan and David P.Norton. “ Putting The Balanced Scorecard to Work”. Harvard

Business Review, 1993, September-October, p 7-8. اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



66


1بغداد باي غالي

2داني الكبير معاشو

:ملخص البحث

في مواكبة التطورات الحديثة واالندماج إلىتسعى جاهدة األخرىالجزائر كغيرها من الدول

من تنمية هذا النوع جل أ من خطواتولتحقيق هذا قامت بعدة ،" اقتصاد المعرفة" االقتصاد الجديد

إال أنها لم تصل إلى المستوى المطلوب، وهنا يمكن أن نقف على حجم الجهودات المبذولة من االقتصاد

خالل تشخيص واقع اقتصاد المعرفة وكذلك الوقوف على أبرز قبل الجزائر في هذا النوع الجديد من

.تنمية بشكل واسعالقتصاد المعرفة و التحديات التي تواجهها الجزائر من أجل االندماج في ا

Résumé:

L'Algérie comme d'autres pays cherche à suivre le rythme des

développements modernes et l'intégration dans la nouvelle économie "économie

de la connaissance," et Pour atteindre cet objectif comporte plusieurs étapes

pour le développement de ce type d'économie, mais elle n'a pas atteint le niveau

souhaité à cause plusieurs facteurs et obstacles rencontrés entre eux et cette

fusion, malgré tous les efforts déployés par les autorités concernées.

:مقدمة

بظاللها على االقتصاد الحديث لما صاحبه من ثورة في تكنولوجيا المعلومات العولمة ألقتلقد

التنافسي بوتر فقلت كل المفاهيم السابقة في االقتصاد والتنمية والنظريات التسويقية، فال نموذجواالتصال،

ل اإلنتاج كرأس مال يجدي نفعا وال نظرية الجودة الشاملة بقيت صامدة بمفهومها القديم وال حتى عوام

1.والعمل و األرض

بل أصبحت المعرفة هي العنصر الفعال وهي السلعة التي تباع وتشترى وهي ما يشكل األصل األكثر

لتصبح الثروة االقتصادية مايكروسوفتقيمة للمؤسسات الكبرى والضخمة على سبيل المثال مؤسسة

.استاذ مساعد قسم أ كلية العلوم االقتصادية، التجارية وعلوم التسيير جامعة معسكر 1

.ي كلية العلوم االقتصادية وعلوم التسيير جامعة الجياللي ليابس سيدي بلعباسأستاذ التعليم العال 2


خة نس



67

البشرية بعدما كانت متكونة من مكونات مادية وخدماتية تتكون من التدفقات التكنولوجية والمعلوماتية و

.بسيطة

ولهذا نجد أن معدل النمو أصبح أسرع وقيمة المؤسسة أوسع وسرعة التداول أسرع ومردودية العمل انفع

.ومكانة المنفعة في المؤسسات أسمع

عطيات لبست وكل هذه الوقائع فرضها نظم اقتصادي جديد يطبق علية ب اقتصاد المعرفة ولكن بم

.حديثة

ماهية اقتصاد المعرفة: أوال

جديد من االقتصاد يطلق عليه باقتصاد المعرفة تطور خاصة في الدول المتقدمة ويقصد به يوجد نوع

أي انه اقتصاد االستخدام الكثيف للمعرفة في القيام بمختلف النشاطات االقتصادية وفي توسعها ونموها

ترف به كمورد جديد وأحدث عوامل اإلنتاج الذي يعرفة التي هي األصل المبني أساسا على عنصر المع

أساسي في االقتصاد ومصدر أساسي للميزة التنافسية في اإلدارة، ففي االقتصاد التقليدي الذي قام على

هي عوامل اإلنتاج األساسية التي تنشئ الثروة ) األرض، رأس المال والعمل(افتراضات أن عوامل مثل

فان المعرفة وبأولوية خاصة على عوامل اإلنتاج األخرى هي ) اقتصاد المعرفة(هذا النوع الجديد لكن في

من الرأسمال القائم على األفكار والخبرات واألكثر قيمة، وهي النوع الجديد عامل اإلنتاج األكثر أهمية

.والممارسات األفضل

HARRIS/HENDERSONيشير :ماهية المعرفة-11

ة تشكل احد العناصر األساسية أن المعرفإ��

:ضمن سلسة متكاملة هي كاألتي

2.ووقائع البيانات هي المادة الخام والتي يتم التوصل إليها و جمعها استنادا على ما يحصل من أحداث -

أو آلياالمعلومات هي ما يتم التوصل إليه من معطيات من خالل تحليل البيانات و معالجتها يدويا أو -

3.بهما معا

معلومات بيانات شاراتإ

أساس االبتكار حكمة معرفة


خة نس



68

) معالجة البيانات، تحويلها إلى معلومات، ثم نشرها بين الناس(المعرفة هي المنتوج النهائي لعمليات -

.لتصبح في نهاية المطاف معرفة) التعليم ، التدريب والممارسة:( وهذا بواسطة

في المتمثلةتتمثل مصادر المعرفة في المصادر الداخلية :مصادر المعرفة وخصائصها -1-1

4:المعرفة الضمنية وكذلك المصادر الخارجية، أما فيما يخص خصائص المعرفة فهي على النحو التالي

).الزوالية، اللحظية ضمرة أو المخفية التعزيز الذاتيالذاتية، قابلية المعرفة لالنتقال، الطبيعة الم(

من الناحية الفلسفية ومن الناحية االقتصادية، فمن يمكن تقسم المعرفة إلى نوعين :أنواع المعرفة-1-2

5:الناحية الفلسفية فهي تتمثل في

.المعرفة القضوية والمعرفة غير القضوية-

.معرفة أن في مقابل معرفة كيف -

.المعرفة باإلدراك المباشر في مقابل المعرفة بالوصف -

.في مقابل المعرفة البعدية) القبلية(المعرفة األولية -

في mechell poly المعرفة الضمنية وأول من أشار إليها هو - :أما من الناحية االقتصادية فهي تتمثل في

6كتابه البعد الضمني عام إننا نعرف " : من خالل عبارته الشهيرة لهذا المفهوم إشاراتهوكانت ،1966

أمر رد والتوصل إليهاوهي عبارة عن مخزون معرفي شخصي لكل ف . "أكثر بكثير مما يمكننا أن نتحدث

أو مدون أو مسجل في الكتب صعب للغاية، إضافة إلى المعرفة الصريحة والتي يقصد بها ما هو مسجل

7.والنشريات وهذا النوع يمتاز بسهولة انتقاله وتحويله لآلخرين بمجانية االنتقال عموما

و لقد ناقشته في اآلونة األخيرةيعتبر اقتصاد المعرفة ظاهرة جديدة بدأت دراسة م :اقتصاد المعرفة-2

اقتصاد المعرفة هو تلك االقتصاديات المبنية : أعطيت عدة تعاريف كل على حسب رأيه ومن بينها

8.أساسا و مباشرة على إنتاج و توزيع استخدام المعرفة و المعلومات

و تحويل إنتاجمن االقتصاد يهدف إلى خلق، الذكر نستنتج أن هذا النوع التعريف السابقمن خالل

اعة .استخدام المعارف و تسخيرها بصورة مثلى قصد خلق الثروة وهذا بدرجة أولىلطبلة ل قابغیر

خة نس



69

اقتصاد المعرفة

وبالتالي فظهور هذا االقتصاد نتج من خالل النظرة الكثيفة لالقتصاديين إلى عنصر المعرفة حيث في

العمل و رأس القديم كانت النظريات االقتصادية ترتكز أساسا إلى عاملين اثنين من عوامل اإلنتاج هما

لكن في التفكير الحديث أصبح ينظر إلى المعرفة على أنها عنصر أساسي ال يمكن االستغناء المال،

.عنه على مختلف المستويات سواء بالنسبة إلى الدولة أو بالنسبة للمؤسسات

:وهنا سوف نستعرض بعض المصطلحات المرافقة القتصاد المعرفة و هي على النحو التالي

يوضح المصطلحات المرافقة القتصاد المعرفة: 01قمالشكل ر

.87، ص2010دار العلوم النشر للتوزيع -جمال سالمي،االقتصاد الدولي وعولمة اقتصاد المعرفة: لمصدرا

9:تتمثل عوامل االندماج في اقتصاد المعرفة في :عوامل االندماج في اقتصاد المعرفة -2-1

وهو المجتمع الذي يستعمل المعرفة بصورة الئقة من اجل التحكم في أموره واتخاذ :مجتمع المعرفة2-1-1

، وهو السلعة الرئيسية والمصدر األساسي لخلق القيمة المضافة وبالتالي يسعى .القرارات السليمة والرشيدة

.األفراد االقتصاديون إلى اكتساب المعرفة وتوظيفها في جل النشاطات االقتصادية

التعليم من المقومات والعوامل األساسية في االقتصاد حيث تناوله االقتصاديون من قبل : عليمالت2-1-2

وهنا يمكن توضيح العالقة الموجودة مابين التعليم " . 1776ثروة األمم " مثل ادم سميث في كتابه

:واالقتصاد من خالل الشكل التالي

االقتصاد الجديد

االقتصاد الكومبيوتري

االقتصاد الرقمي

االقتصاد االنترنيت

االقتصاد االلكتروني


خة نس



70

التعليم االختصاص حسب أفراد متعلمين

عجلة النمو ا�� ط�ت ا��د��مختلف

العالقة بين التعليم واالقتصاد يوضح: 02الشكل رقم

من إعداد الباحثين :المصدر

خر من العوامل األساسية ويقصد به تلك الدراسات والبحوث والمشاريع هو األ :البحث والتطوير2-1-3

.الواضحة والتي تعود نتائجها على مختلف النشاطات االقتصادية

:المؤشرات نذكر من بين هذه :مؤشرات اقتصاد المعرفة -2-2

يتم حساب هذا المؤشر من إجمالي الناتج أوالد خل :نسبة اإلنفاق على البحث والتطوير: 2-2-1

حيث أصبح اإلنفاق على برامج البحث والتطوير أمرا إلزاميا على الدول التي تريد GNPالوطني الخام

ي حال تم استخدام نتائجه استخداما جني إيرادات مادية نظرا لما يوفره هذا األخير من عوائد مرتفعة ف

.أمثل وهذا نظرا للثورة المعرفية التي عمت العالم10

إنتاجية أواالبتكار هو إيجاد تطوير جديد أو تعديل على مادة أو عملية :االبتكار واإلبداع: -2-2-2

11.خدماتية للحصول على عائد اقتصادي أو دفاعي

الجزائر تشخيص واقع اقتصاد المعرفة في :ثانيا

تنتهج سياسات واستراتيجيات مختلفة تكون فيها طرفا مباشرا الجزائر كغيرها من الدول النامية األخرى

حتى يتم تطوير وتنمية عدة قطاعات حساسة وذات ركيزة أساسية يبنى عليها اقتصاد المعرفة، وفي هذا

النقطة النوعية وتحويل اقتصادها المحور سنحاول إبراز أهم الفرص التي توفرها الجزائر من أجل إحداث

.إلى اقتصاد مبني على المعرفة

فظي

تو


خة نس



71

اإلعالملقطاع تكنولوجيا كبيراأولت الجزائر اهتماما :يا المعلومات واالتصال في الجزائرتكنولوج - 1

مستقلة ترعى هذا القطاع تتمثل في وزارة البريد والتكنولوجيا، وهنا سنقدم وزارةواالتصال ولذلك انشات

:التالي على النحوض األرقام المتعلقة بهذا العنصر في الجزائر بع

:اإلجمالية اإلحصائيات1-1

5.5 مليار دج اإلجماليرقم األعمال

4900 مليار دج TICاستيرادات

مساهمة سوق البريد وتكنولوجيا المعلومات

PIBبالنسبة ل pticواالتصال

4%

140000 المستخدمين

التوقيت 2014.09.20تاريخ االطالع www.mptic.dzالبريد وتكنولوجيا المعلومات واالتصال موقع وزارة :المصدر

سا09.12

:بالنسبة لالتصاالت1-2

الهاتف النقال

33 االشتراكات مليون

%90.30 معدل االختراق

35.228.893 عدد المشتركين إجمالي

Mobilis :حصة السوق

Djezzy

Nedjma

29.18%

46.81%

24.01%

الهاتف الثابت

عدد المشتركين مليون

الهاتف الثابت

WLLمشتركي

3 2537000

1

4500 أشكاك متعددة الخدمات

سا09.12التوقيت 2014.09.20تاريخ االطالع www.mptic.dz موقع وزارة البريد وتكنولوجيا المعلومات واالتصال :لمصدرا


خة نس



72

:بالنسبة لالنترنيت1-3

10 نترنيت مليونمستخدمي اال

1.6 مليون ADSLعدد مستخدمي شبكات

%10 معدل االختراق

28 عدد السكان خارج التغطية مليون

9000 المؤسسات التربوية المرتبطة باالنترنيت

الجامعات معاهد التعليم العالي ومراكز البحث

المتصلة باالنترنيت

100%

Gigas 65عرض النطاق الترددي الدولي

76000 مواقع االنترنيت الجزائريةعدد

PME 20 المتصلة باالنترنيت%

700 الشركات المرتبكة برابط متخصص

34500 الخطوط الخاصة المتعددة

1500 فضاءات المجتمع

5000 مقاهي االنترنيت

التوقيت 2014.09.20تاريخ االطالع www.mptic.dz موقع وزارة البريد وتكنولوجيا المعلومات واالتصال :لمصدرا

سا09.12

Intranet بالنسبة لالنترنيت1-4

3400أكثر من مكاتب البريد المتصلة باالنترانيت

30أكثر من الشيكات الداخلية القطاعية والوطنية المثبتة

التوقيت 2014.09.20تاريخ االطالع www.mptic.dz موقع وزارة البريد وتكنولوجيا المعلومات واالتصال :لمصدرا

سا09.12

اعة لطبلة ل قابغیر

خة نس



73

وهذا من خالل المتقدمةقامت الجزائر بتدابير وخطط لاللتحاق ومواكبة الدول :التنمية البشرية -2

أهم المؤشرات التي إحدىتعتبر هذه القطاعات حيثالخ، ...ةلكل من التعليم الصح بالغة أهمية إعطاء

تراهن عليها الجزائر لتحسين في أي مجتمع زهي مت أهم الميادين التي تعكس مستوى التنمية البشرية

الل المرافق خلمبذولة من قبل السلطات وهذا من مواردها البشرية زهنا ستقدم عرض أرقام توضح الجهود ا

العمومية المخصصة في هذا المجال

2010 -2000للفترة والبحث العلمي يوضح البنية التحتية في مجال التعليم: 01جدول رقم

المنشات

السنوات

المراكز الجامعات الثانويات االكماليات االبتدائيات

الجامعية

المالحق

الجامعية

المدارس

والمعاهد

00- 01 16.186 3.414 1.259 17 13 06 12 01- 02 16.482 3.526 1.289 25 14 02 10 02- 03 16.741 3.650 1.330 25 14 02 10 03 -04 16.899 3.740 1.381 26 13 02 10 04 -05 17.041 3.844 1.423 26 13 02 10 05- 06 - - - - - - - 06- 07 17.357 4.104 1.538 26 16 - 09 07- 08 17.429 4.272 1.591 26 16 - 09 08- 09 17.552 4.579 1.658 33 12 - - 09 -10 17.680 4.784 1.745 35 13 - -

سا16.50التوقيت 2014.09.20: تاريخ االطالع www.ons.dz موقع الديوان الوطني لإلحصائيات :المصدر


خة نس



74

2000التعليم العالي للفترة يوضح عدد األساتذة والمعلمين في قطاع التربية والتعليم و: 02جدول رقم

2010

سا16.50التوقيت 2014.09.20: تاريخ االطالع www.ons.dzموقع الديوان الوطني لإلحصائيات :المصدر

تحديات اقتصاد المعرفة في الجزائر: ثالثا

إن الطبيعة الخاصة المتميزة القتصاد المعرفة تجعل منه عرضة لبعض األخطار والمشاكل التي تسير

وهنا سنتطرق إلى أهم التحديات التي تقف أمام الجزائر لتتحول من 12كبده خسائر طائلة،عكس اتجاهه وت

.اقتصادها الريعي إلى اقتصاد مبني أساسا على المعرفة

13في تقرير للتنمية اإلنسانية الثاني للمنطقة العربية الذي صدر عن األمم المتحدة: طبيعة النظام القائم-1

تعثر التنمية في البالد العربية، ومن أهم هذه سيعيه لفهم أسباب مامه فيجعل من المعرفة محور اهت

األسباب هو طبيعة النظم السياسية التي تشكل اليوم في نظر البعض وخاصة الجزائر نقطة الضعف

حياة المجتمع رغم أن هذه النظم ليست مستقلة تماما عن البنيان االقتصادية، االجتماعية الرئيسية في

:ية السائدة في هذه المجتمعات ومن بين هده الخصائص نذكروالثقاف

اقتصاد تطورت فيه آليات الفساد فقد أضحت تؤثر على حركية النشاط االقتصادي ومجاالته، وتحد من -

البيروقراطية المرتبطة بالحكم المطلق وانعدام كفاءة السياسات والمؤسسات االقتصادية حيث نجد أن

ابتدائي.ط

المعلمين

ابتدائي.ط

عدد

اإلناث

ابتدائي.ط

عدد

األجانب

ثانوي.ط

األساتذة

ثانوي.ط

عدد

اإلناث

ثانوي.ط

عدد

األجانب

عالي .ت

عدد

األجانب

عالي .ت

األساتذة.م

0 -01 271.696 130.243 154 55.558 24.264 118 - - 02-01 274.328 134.337 127 57.274 25.753 11 - - 03-02 271.858 135.412 116 57.747 26.598 90 67 21.681 04-03 277.929 141.281 89 59.177 27.925 83 67 23.513

-0405 277.720 143.658 70 60.185 28.772 75 74 26.072 06-05 - - - - - - - - 07-06 170.207 89.966 11 62.642 31.039 47 73 29.927

07-08 168.962 89697 10 64.459 32.734 47 99 32.636

08-09 142.332 71.273 - 65.598 33.727 56 35.410

09-10 143.037 74.446 - 69.549 36.528 33 55 38.646


خة نس



75

لسياسيين والتي سيطرت على اإلدارة االقتصادية الجزائرية لعقود طويلة على إضعاف المساءلة والمحاسبة ا

الطلب االقتصادي على المعرفة والتجديد العلمي والتقني بقدر ما تدعم اقتصاد المضاربة الذي يستفيد من

ك تم الصالت الخاصة التي تقوم بين اإلدارة ورجال األعمال لفرض منطق االحتكار، وان كان بعد ذل

واإلصالح االقتصادي تطبيق قوانين تسمح ببعض المنافسة مثل تطبيق مشاريع التعديل الهيكلي،االنفتاح

فان فساد النظم المجتمعية والسياسية يقود إلى تكوين شبكات مصالح قوية تتقاسم المنافع والمصالح فيما

.بينها

تراعي ال 14والغازيةفية للثروة البترولية اقتصاد الجزائر اقتصاد ريعي يقوم على إستراتيجية استنزا -

وهذا داتها والعدالة في توزيع منافعهامحدودية االحتياطات وضرورة استخالفها والكفاءة في تخصيص عائ

.البيروقراطية على التنمية المعرفية ما يزيد من حدة اإلدارة

وفي قلب لمي،اإلقليمي والجهويالعا في جدول الحوار الحضاري :االعتبار الخاطئ للتنمية البشرية-2

الحوارات الثقافية يتنامى التفكير عن دور الموارد البشرية كثروة حقيقية ألي بلد تساهم في صياغة العالم

.المعاصر المتميز بنظام اقتصادي واجتماعي قائم على إنتاج المعرفة

إنتاجي استقطابي يؤدي إلى إن هذا التحول يفترض له أن يزداد رسوخا مع نضوج اقتصاد المعرفة كنمط

توسيع الفجوة االجتماعية االقتصادية بين الطبقات داخل المجتمع الواحد وبين المجتمعات بعضها البعض

شماال وجنوبا نظرا لما تتطلبه أبنيته وأدواته من مهارات خاصة ومعارف راقية تبدو صعبة المنال على

.عي نفسهالمجتمعات الضعيفة التي لم تدخل الفضاء الصنا

ومن هنا، نعتقد أن الحال بالنسبة للجزائر وحتى يتسنى لها فرصة االندماج في اقتصاد المعرفة ال بد

.عليها إعادة اعتبار مفهموم التنمية البشرية

وبحكم التراكمات االقتصادية، التاريخية والسياسية والمعرفية ما زالت الجزائر تعاني من افتقار للموارد

.لإلشكال المطروحالبشرية نظرا

15:إعادة اعتبار مفهوم التنمية البشرية في الجزائر يكون من خالل التركيز على محورين أساسين هما

اعة :اقتصادي مناسب الكتساب المعرفة وهذا من خالل التركيز على-خلق مناخ تكنو -1لطبلة ل قابغیر

خة نس



76

.لق صناعة محليةتطوير قاعدة مهارات محلية في مجال إنتاج البرامج المعلوماتية واستعمالها بخ -

.جذب وتشجيع االستثمارات األجنبية في التكنولوجيا الجديدة للمعلومات واالتصاالت -

.تحسين فرص النفاذ إلى تكنولوجيا المعلومات واالتصال وتطويرها -

.إعطاء أهمية كبرى للرأس المال الفكري -

ج البالد في اقتصاد المعرفة وهذا وضع إستراتيجية جزائرية واضحة للتنمية البشرية قادرة على دم -2

:من خالل التركيز على مايلي

إعادة هيكلة اإلنفاق الحكومي العام وترشيده في سبيل إجراء زيادة حاسمة في اإلنفاق المخصص -

.لتغذية المعرفة

.تثمين دور التعليم -

.القضاء على أمية الحرف والفكر مع االهتمام بالتعلم مدى الحياة -

.من الفقر والحرمان وتامين الحد األدنى من العدالة االجتماعية التخفيف -

.ردم الهوة المعرفية بين الرجال والنساء -

تعرف الفجوة الرقمية على أنها الفجوة التي خلقتها تكنولوجيا المعلومات واالتصال ما :الفجوة الرقمية-3

التحتية لتكنولوجيا المعلومات واالتصال بين الدول المتقدمة والدول النامية، وتتمثل أساسا في البنى

.وسرعة االتصال بها

الفجوة القائمة بين الدول المتقدمة والدول المتخلفة في البني األساسية كما تعرف أيضا على أنها

16.لالتصاالت والمعلومات وفي إمكانية وصول األفراد والشركات لالنترنيت

من هذه الظاهرة، فرغم المشاريع المستمرة إال أنها تبقى متأخرة والجزائر كغيرها من الدول النامية تعاني

اعة .بشكل نسبي في مجال تكنولوجيا اإلعالم واالتصال وهو أمر يحد من اندماجها في اقتصاد المعرفةلطبلة ل قابغیر

خة نس



77

وفي الواقع أن تكنولوجيا اإلعالم واالتصال في الجزائر هي حبيسة لقطاعات قليلة وأشخاص محدودين

ج اقتصاد معرفي فعال، وان اإلخفاق في هذا التالحم يمكن أن تكون له عواقب وهذا غير كاف إلنتا

وخيمة إن لم يتم اإلدراك السريع لدور التكنولوجيا الحديثة لإلعالم واالتصال كوسيلة فعالة لتدارك التخلف

االقتصادي وهذا ما يجعلنا ندق ناقوس الخطر بالنسبة للجزائر، حيث المعنيين من متخذي قرارات

.وباحثين في سبات عميق يمكن أن يكون قاتال لمستقبل االقتصاد الجزائري

وحسب ما ورد من قبل جمعية األمم المتحدة للعلوم والتكنولوجيا من اجل التنمية على الدول النامية كي

تندمج في اقتصاد المعرفة أن تركز على جانب تكنولوجيا اإلعالم واالتصال، بحيث إذا كان استعمال هذه

17.األخيرة بغرض إقامة بنى تحتية معلوماتية مكلفا، فان عدم استعمالها يكون أكثر تكلفة

: ةالصخ

الجزائر تعمل جاهدة في تحويل اقتصادها من اقتصاد ريعي إلى اقتصاد معرفي وهذا من خالل البرامج

صالحات واألموال والمشاريع التي من شأنها أن تساعد ولو بقليل تطوير هذا النوع ، ورغم مختلف اإل

التي تصرف على كل من قطاع التعليم والبحث العلمي إال أنها تبقى بعيدة كل البعد عن النتائج العالمية،

كما أن قطاع تكنولوجيا المعلومات واالتصال هو األخر يشهد تأخرا وهو بعيد كل البعد عما يجب أن

.يكون عليه

:هوامش البحثمراجع و

جامعة أم القرى المملكة العربية ماجستير، مذكرة "المعرفة إدارة: " عبد اهللا طاشكندي زكية بنت ممدوح قاري 1

.47، ص2008السعودية

.08، ص2007، عالم الكنب الحديث"اقتصاد المعرفة: " خلف فليح حسين 2

.70، ص2010،دار العلوم للنشر والتوزيع"االقتصاد الدولي وعولمة اقتصاد المعرفة: " جمال سالمي 3

، مذكرة ماجستير في العلوم االقتصادية تخصص تحليل "مساهمة اقتصاد المعرفة في حماية البيئة :" بغداد باي غالي 4

.08، ص2011اقتصادي

.25، ص2005دار المصرية السعودية جامعة القاهرة الطبعة األولى" نظرية المعرفة:" صالح إسماعيل 5

.64ذكر سابقا،ص، رجع "إدارة المعرفة: " زكية بنت ممدوح 6


خة نس



78

، الملتقى الدولي حول اقتصاد المعرفة جامعة "إنتاج المعرفة لتعزيز تنافسية المؤسسة االقتصادية:" ميلود تومي 7

.29، ص2005بسكرة

8 Leo dayen et Brigit hoh: “économie de la connaissance”, colloque international sur

l’économie de connaissance biskra2005, p278.

.19، مرجع ذكر سابقا ، ص"مساهمة اقتصاد المعرفة في حماية البيئة : " بغداد باي غالي 9

.255، ص2004، الملتقى الدولي حول التنمية البشرية ورقلة "االندماج في اقتصاد المعرفة:" قويدر بوطالب 10

.119، ص2005سيدي بلعباس ، مجلة العلوم االقتصادية جامعة "ايطار االبتكار: " كمال رزيق 11

.257، مرجع ذكر سابقا، ص"االندماج في اقتصاد المعرفة: " قويدر بوطالب 12

، الملتقى الدولي حول التنمية البشرية جامعة ورقلة "التجديد وفرص االندماج في اقتصاد المعرفة: " أحمد لعماري 13

.319، ص2004

، منشورات مخبر إدارة وتنمية الموارد البشرية سطيف "في برامجنا التعليمية واقع التربية البيئية : " بوعبد اهللا لحسن 14

.85، ص2009الجزائر

، الملتقى الدولي "أثر التنمية البشرية المستدامة في تحسين فرص اندماج الجزائر في اقتصاد المعرفة : " سالمي جمال 15

.305، ص2004حول التنمية البشرية جامعة ورقلة

.117، ص2007القاهرة مصر األكاديمية، المكتبة "االلكترونية التجارة:" لعيساويا إبراهيم 16

.256، مرجع ذكر سابقا، ص"االندماج في اقتصاد المعرفة : " قويدر بوطالب 17

عة طباة للقابل

یر ة غسخن

21 – العدد االقتصادي - مجلة الحقوق والعلوم اإلنسانية جلفة جامعة زيان عاشور بال

ديناميكية االندماج اإلقليمي لألسواق المالية الخليجية في ظل التحوالت الراهنة

79

ديناميكية االندماج اإلقليمي لألسواق المالية

الخليجية في ظل التحوالت الراهنة

- أ -أستاذ مساعد صنف - بن دعاس زهير: ألستاذا

1كلية العلوم االقتصادية والعلوم التجارية وعلوم التسيير ، جامعة سطيف

: الملخصالدولية م المستجدات التي عرفتها البيئة المالية لقد أصبح االتجاه نحو االندماج المالي اإلقليمي من أه

. ه على االقتصاديات المتكاملةفوائدوذلك في ظل التنامي غير المسبوق لمبرراته و ،رينخالل العقدين األخياالندماج المالي اإلقليمي في دول مجلس التعاون سنحاول تشخيص مسار ومن خالل هذه الورقة البحثية

وابراز أهميته وفوائده على هذه لمتعلقة باندماج أسواق رأس المالحدى جوانبه واالخليجي، من خالل إ .االقتصاديات

Résumé Il est devenu la tendance à la consolidation de l'integration financiers régionale les plus

importants des choses qui ont marqué à l'environnement financier international au cours des

deux dernières décennies et à travers cet article nous allons essayer de diagnostiquer l'intégration

financière régionale au sein du Conseil de coopération du Golfe (CCG), à travers l'un de ses

aspects relatifs à l'intégration des marchés de capitaux et de souligner ses importance et ses

avantages à ces économies.

:مقدمةها البيئة المالية الدولية منذ أبرز التحوالت التي شهدتعد االندماج اإلقليمي والدولي لألسواق المالية من ي

والتي منها العربية التكيف مع ذلك قد حاولت االقتصاديات الناميةو منتصف العقد الثامن من القرن الماضي،استهدفت في إحدى ،ادخال إصالحات عميقة على أسواقها الماليةمن خالل تسريع عملية التحول االقتصادي و

وذلك لما يوفره من فوائد ومزايا كتيسير حركية رؤوس ؛جوانبها وضع السبل الكفيلة لتحقيق اندماجها اإلقليميك بشكل وقد تكرس ذل ،الخ..وتنشيط األوراق المالية الضعيفة ؛وامكانية التمويل بأقل تكلفة ،األموال فيما بينها

باعتبارها إقليم من األقاليم العربية التي تحوز على خصائص اقتصاديات مجلس التعاون الخليجي الفت بين .تؤهلها لتحقيق تكاملها الماليوميزات مشتركة كثيرة

مدى نجاح اقتصاديات مجلس التعاون الخليجي في ومن خالل هذه الورقة البحثية سنحاول الوقوف على : ثالث محاور تم تقسيم البحث إلىفقد وعليه .ج أسواقها المالية في ظل التحوالت الراهنةتحقيق اندما

.ألسواق الماليةاإلقليمي ل ندماج االمفهوم - 1 .2012- 1994تحليل أداء األسواق المالية الخليجية - 2 .تشخيص مسار االندماج بين األسواق المالية الخليجية -3


خة نس



80

يعتبر مصطلح االندماج المالي من المصطلحات الحديثة :لألسواق المالية ليمياإلق االندماجمفهوم - 1 و في هذا المحوربعاده ومكوناته؛ أ؛ لذلك فدالالته قد تختلف باختالف أشكاله و العولمة التي أفرزتها قوى

.سنحاول تحديد تعريف دقيق له وابراز أهميته وطرق قياسيه

تلك بمعناه الواسع إلىاإلقليمي في المجال المالي الندماجيشير ا :ليةاندماج األسواق الماتعريف -1-1 ؛ بما يسمح لجميع 1المبادرات التي تتخذها الدول لتحرير وتسهيل تحركات رؤوس األموال عبر الحدود

المشروعات داخل منطقة التكامل الحصول على االئتمان بشروط متساوية وانتقال رأس المال ألغراض التمويل .2نتاج تشابكها وترابطها العميق الستثمار بفرص متكافئةوا

:يأخذ ثالث أبعاد أساسية وهيالمالي وعليه فاالندماج تلك الخطوات التي تستهدف دمج المؤسسات المالية والبنكية واألسواق يعبر عن: االندماج المالي المحلي �

؛المالية على مستوى القطر الواحد

وهو يشمل مجمل اإلجراءات التي تتخذها دولتين أو أكثر لتسهيل الخدمات : االندماج المالي اإلقليمي � .الخ..المالية البينية؛ كتوحيد آليات العمل المصرفي أو ربط أسواقها المالية

يشير إلى تكامل النظم المالية المحلية مع األسواق المالية العالمية، وهذا التكامل : االندماج المالي الدولي � .3ألساس إلى أن تقوم الحكومات بتحرير القطاع المالي المحلى وتحرير حساب رأس الماليحتاج في ا

بمعناه الضيق فإنه يركز على إحدى مكونات النظام المالي أما االندماج مما يسمح بإدراج متبادل ؛زيادة درجة االرتباط بين سوقين ماليين أو أكثر إلى فيشير من خالل األسواق المالية

.في األسواق المتكاملة وازالة كافة القيود على حركية رأس المال ،وسندات رأس الماللألسهم إن االندماج المالي يأخذ شكلين أساسين حسب مسار انجازه وهما االندماج المالي الرسمي؛ واالندماج المالي

امل أسواقها المالية مع غير الرسمي؛ حيث ينشأ األول كنتيجة للجهود التي تبذلها الدول رسميا لتحقيق تكالخ؛ أما ...من خالل عقد اتفاقيات للتكامل؛ كأن يتم تحقيق توافق القوانين واألنظمة والسياسات ،أسواق شركائها

شأ دون وجود اتفاقيات صريحة وذلك عن طريق السماح للبنوك والمؤسسات المالية األجنبية بالدخول ناآلخر في .4إلى السوق المحلية

من خالل المزايا والفوائد التي تعود مكن أن نبرز أهميته ي :االندماج اإلقليمي لألسواق الماليةأهمية - 1-2 :5؛ ومن أهمها نذكر ما يليعلى األسواق المالية واالقتصاد ككل

تزايد عدد الشركات المدرجة في األسواق المالية؛ �

1 - Sergiol.Schmukler and Pablo Zoido- Sobaton ,"Financial Globalization: Opportunities and Challenges for Developing

Countries", World Bank, Washington D.C.,2001,p1 2

- Imbs, J : ” Trade, finance, specialisation, and synchronisation “، The Review of Economics and Statistics ، vol 86,2004 p 723–734

.137:ص 1999سليمان المنذرى، الفرص الضائعة في مسار التكامل االقتصادي العربي والتنمية العربية، مكتبة مديولي، القاهرة ، -3

؛ مذكرة ماجيستر؛ الجامعة األردنية؛ )حالة األردن(يد؛ اثر التدفقات الرأسمالية على االحتياطات األجنبية في ظل التكامل المالي المتزاسحر محمد عبده الفقير - 4 74؛ص2008

5 � ا��ر�� ا�� ا��، ��و�� ا� ل؛ ا��ھرة، ص - �235-237: ��د ا�ط#ب ��د ا!� د، ا�وق ا�ر


خة نس



81

تنويع أدوات االستثمار المالي؛ �

رأس المال؛ فتخفيض تكالي �

ليات أسواق السندات والمشتقات المالية؛تفعيل آ �

تحديث نظم التداول وتبسيط إجراءات إبرام الصفقات وتسويتها؛ �

رفع القيود على حركية رؤوس األموال إقليميا ودوليا؛ �

إن التكامل بين األسواق المالية سوف يكون بمثابة وسيلة من وسائل االستثمار وتجميع االدخارات بطريقة � مستوى المنطقة المتكاملة؛ ىغير تضخمية عل

؛ إمكانية تقاسم مخاطر التمويل؛ لما يوفره االندماج من إمكانيات لتنويع المحافظ االستثمارية �

االندماج المالي آلية مهمة الستدامة معدالت مرتفعة للنمو االقتصادي؛ باعتباره يؤدي إلى كفاءة � . التخصيص ويخفض من تكاليف رأس المال

سيولة الالزمة لمالية اإلقليمية هو جزء من البناء االقتصادي القومي الذي يوفر عادة الإن إقامة السوق ا � االقتصادية؛ التنافسية ويرفع منواالستثمار البيني؛ ق العالقات االقتصادية البينية،للتبادل التجاري ويعم

، وبالتالي يعزز إن التكامل المالي يحقق اتساع السوق الذي يمكن أن يقود إلى اقتصاديات الحجم � الكفاءة العملية لألسواق التمويلية

يتم ربط أسواق رأس المال في البلد الواحد ببعضها : األسواق الماليةطرق تحقيق التكامل بين - 1-3 :1نذكر منها ما يليأساليب وآليات مختلفة ب ،يوربطها بين بلدين أو أكثر داخل تكتل اقتصاد، البعض

من خالل الربط المستمر ات المحلية بالشبكات الدولية شبكة المعلوم ربط عن طريقربط أسواق رأس المال - .أو بعدد من الساعات اليومية

.استخدام البريد السريع في الربط بين أسواق رأس المال -

ربط أسواق رأس المال بالوسطاء الماليون - بناء محفظة االستثمار ذات من خاللسواق الربط بين عدة أ حيث يمكن :الربط بمحفظة االستثمار الدولية -

.أوراق مالية متعددة الجنسيةوالفروع في ويكون الربط عن طريق الشركات المالية العالمية ذات المكانة :الربط بالشركات المالية العالمية -

.الدول والمراكز المالية العالميةمن حيث الدول المتكاملة، ياسات المالية بينالس أو تنسيق الربط بين أسواق رأس المال عن طريق توحيد -

، وشروط التسجيل في الشركات انونوق ،سياسات االقتراض واإلقراض المالي، وسياسات االستثمار الخ..البورصة

1 -

��&��د �#%) :

- � 159: ، ص 1999 �ر د ا��ر ، ا�ور+�ت وا(�د�� ا�� ،�ؤ�� ب ا�� ا'��در -A, scannavine, marches financiers internationaux, EDITION duned, PARIS 1999,p 112

-PH. Chamin , marchees mondiaux ,EDITION economica , PARIS 2000, p89


خة نس



82

باستخدام هياكل تنظيمية متوافقة مع الهياكل التنظيمية بالبورصات األخرى المستهدف وذلك :الربط التنظيمي - .الربط معها

واالستثمارية تكتفي بعض البورصات الراقية في الربط بتطبيق التشريعات االقتصادية :لربط التشريعيا - .والمالية

المشتركة بين البورصات شركات وذلك من خالل تشجيع إدراج وتداول أوراق ال :الربط بالشركات المشتركة - .المتكاملة

معظم آليات الربط تحقق في نفس الوقتتأس المال عندما يتحقق الربط المتكامل ألسواق ر :الربط المتكامل - .السابقة الذكر

:العديد من المداخل أهمها وفق ألسواق الماليةاقياس اندماج يتم و

المعاهدات الرسمية التي و اتيالتشخيص المباشر لجهود االندماج المالي من خالل فحص مختلف االتفاق - .الخ. .القيود على كل العمليات المالية عبر الحدود زالةا و مالي تستهدف تنسيق السياسات والتعاون ال

ICAPMاستعمال مخرجات نظرية تقيم األصول الرأسمالية - 1.

قياس معامل معامل االرتباط بين عوائد األوراق المالية في األسواق المالية المتكاملة ؛ - cointégrationنظرية التكامل المتزامن استخدام مخرجات -

2. سنقوم بتحليل أداء هذه األسواق : 2012- 1994:تحليل أداء األسواق المالية الخليجية خالل الفترة -2

من خالل تحليل تطور القيمة السوقية،ية؛ كما هو موضح في حجم التداول وعدد األسهم المتداولة، ومعدل الدوران إلجمالي األسواق الخليج وكذا

:الجدول أدناه 2012-1994أداء األسواق الخليجية لرأس المال خالل الفترة): 01(الجدول رقم

معدل دوران

(%)األسهم

عدد الشركات

المدرجة

عدد األسهم المتداولة

مليون سهم

قيمة األسهم

المتداولة

$مليون

القيمة السوقية

$مليون

السنة

15.3 212 2970.5 8981.8 58.558 1994

35 304 26261 26715.4 102.988 1996

20.9 331 15116 15241 122.971 1998 17 333 8038.8 223186 130.532 2000

34 404 44699.4 558.194 163.433 2002

103.3 449 50899.5 1.370818 533.679 2004

230.1 579 100284.3 1.600685 695.52 2006

- - 2585477.9 781.485 599.71 2008

- 602 1655409.5 295191 769.260 2010

1 368؛ص2011*��#� د� (؛ ا��زاق &��% و ا$� ا�#"!؛ إدارة ا��رات وا�� ا��ر��؛ �� رات ا�� -

2 -voir : jelien idier, financial integration,comovements and monetary policy, these doctorat, université paris-1.2009 :p 68-78


خة نس



83

- 640 - 353.540 628.420 2011

- 645 - 584.121 775.320 2012

.،أعداد مختلفة)FMA(من إعداد الباحث، استنادا إلى قاعدة بيانات األسواق المالية العربية : المصدر

-1994األسواق المالية الخليجية حققت تطورات ملحوظة خالل الفترة من خالل الجدول أعاله يتضح أن

نسبة للقيمة السوقية لألسواق الخليجية ، رغم التذبذبات التي عرفتها خالل سنوات االضطرابات المالية، فبال2012؛ 2000مليون دوالر سنة 130.532إلى مايفوق 1994مليون دوالر سنة 58.558فقد عرفت ارتفاع من حوالي

كانت لها 2008؛ إال إن األزمة المالية لسنة2006ترليون مع نهاية 1لتتعدى ، %160بنسبة ارتفاع فاقت الـمليار دوالر؛ لتبدآ 520سواق حيث وصل حجم خسائرها إلى ما يقارب انعكاسات وخيمة على أداء هذه األ

لتسجل ؛مليون دوالر 769.260 إلى حوالي حيث وصلت قيمتها الرأسمالية ؛2010بالتعافي مع نهاية سنةفي معظم خسائر كبيرةمليار دوالر؛ وقد اعتبرت هذه ال 628 سجلت حواليحيث 2011سنةآخر انخفاض

أحداث الربيع العربي ومشاكل الديون السيادية في منطقة وتعود هذه الخسائر أساسا إلى ،يةالبورصات الخليجاستغالل الفوائض المالية في دعم االقتصاد وتمويل والتوسع في اليورو وتباطؤ النمو االقتصادي العالمي

. 2009 بعد التعافي االقتصادي الذي ظهر منذ منتصفالميزانية عن طريق المشاريع الحيوية 775السوقية المجمعة إلى حوالي جل األسواق الخليجية حيث وصلت قيمتها تعافت 2012بنهاية سنة و

.مليار دوالر

تضاعفت القيمة السوقية لألسواق 2012إلى غاية نهاية 1994نه منذ سنة أن نشير إلى أوعموما يمكننا لسياسات اإلصالحية التي اتخذتها االقتصاديات الخليجية ل مرة؛ ما يعكس الدور االيجابي12الخليجية بحوالي

في إطار تحسين البنية التحتية ألسواقها وتحسن البيئة التنظيمية والتشريعية الحاكمة لها من خالل إصالح القوانين المنظمة للمؤسسات، وكذا تحيين شروط اإلدراج ومستويات اإلفصاح والشفافية وتطبيق مبادئ الحوكمة،

.الخ، باإلضافة إلى الطفرة البترولية التي عرفتها هذه االقتصاديات..مها بمعايير السالمة الدولية والتزاإجمالي األسواق المالية العربية فقد تجاوزت نسبة سبية لألسواق الخليجية مقارنة بأما من حيث األهمية الن

2005ة في المتوسط، وقد عرفت أوجها سنة من الرسملة البورصية العربي% 75رسملة األسواق الخليجية نسبة الـ %.85حيث فاقت هذه النسبة الـ

على مدار الفترة المدروسة، وقد سجلت % 100في عمومها 1معدالت الرسملة تجاوزت على المستوى الفرديو .بالنسبة لبقية األسواق% 120في سوق الدوحة، كما تعدت % 250إذ تعدت 2005أعلى مستوياتها سنة

ن رسملة م% 45المرتبة األولى من حيث معدل الرسملة بحوالي ة تحتلالسعودي إلشارة فان السوق الماليةل .البورصات العربية مجتمعة

ن ميتضح ل الفعلي لألسهم المكتتب فيها،أما بالنسبة لحجم التداول الذي يعبر اقتصاديا عن حجم التباد فبعد أن كان ال يتعدى ،2012-1994ام التداول خالل الفترةالمنحى التصاعدي ألحج خالل الجدول السابق

1 تقاس رسملة البورصة بنسبة إجمالي القيمة السوقية لألوراق المالية المتداولة إلى الناتج المحلي اإلجمالي -


خة نس



84

، %350بنسبة زيادة فاقت 2008مليون دوالر عام 781485.2؛ تخطى 2000مليون دوالر عام 22318.6

بسبب انكشاف هذه األسواق على االضطرابات المالية العالمية 2010و 2009لينخفض بشكل الفت بين سنتي مليار دوالر سنة 600حيث قارب . بدا يتعافى شيئا فشيئا بعد ذلكالمستثمرين؛ إال أنه وانعكاس ذلك على سلوك

. ، وهو بذلك يمثل نسبة عالية جدا مقارنة مع إجمالي أحجام التداول بالنسبة لألسواق العربية مجتمعة2012ية من جهة، والى دخول وعموما يعود هذا التطور إلى سياسات التحديث التي طالت األسواق المالية الخليج

.من جهة ثانية 2002اتفاقيات التكامل المالي االلكتروني الخليجي منذ سنةسوق األسهم السعودي يحتل المرتبة األولى خليجيا وعربيا، بنسبة تعدت ويبقى على المستوى القطري ال كما هو موضح في الجدول أدناه. خالل السنوات األخيرة% 60الـ

2012- 2009تطور قيمة التداول للفترة ): 02(الجدول

مليار دوالر: الوحدة------------- تطور قيم التداوالت في األسواق الخليجية

2012 2011 2010 2009 السنوات/ األسواق

513.1 293.1 202.4 337.1 السعودية

23.2 20.0 17.6 25.3 قطر

25.6 22.1 43.8 77.5 الكويت

2.9 2.6 3.1 5.2 مسقط

5.9 6.7 9.1 19.0 وظبيأب

13.2 8.7 18.8 47.3 دبي

0.29 0.28 0.29 0.47 البحرين

584.1 353.5 295.1 511.9 اإلجمالي

تاريخ االطالع www.argaam.com/article/sectionarticles /38/pageno/10 :تقرير أرقام اقتصادية على الموقع : المصدر

15/02/2013.

يتضح لنا كذلك االتجاه التصاعدي لعدد )01(من خالل الجدول رقم: سهم المتداولةأما بالنسبة لعدد األ

، فقد 1994مليار سهم متداول سنة 2.9األسهم المتداولة في األسواق المالية الخليجية، فبعد أن كانت ال تتعدى % 85ة نسبة تعدت الـ، وقد مثل حجم التداول في األسواق المالية الخليجي2008مليار سهم منذ سنة 300تعدى

أما على المستوى الفردي لألسواق الخليجية، فان سوق دبي يستحوذ على . من حجم األسهم المتداولة عربيا .خليجيا% 45أعلى مستوى من حيث عدد األسهم المتداولة، بنسبة فاقت

دد الشركات المدرجة ارتفاع ع )01(يتبن لنا من الجدول رقم :أما فيما يخص مؤشر عدد الشركات المدرجة اعةشركة مدرجة 212كانت ال تتعدى أن ، بعدما 2012شركة سنة 645من سنة إلى أخرى، وقد وصل عددها إلى

لطبلة ل قابغیر

خة نس



85

وهذا يدل على زيادة عدد الشركات التي % 300، أي بنسبة زيادة فاقت الـ1994في مجمل هذه األسواق سنة .أخرى تلتزم بقواعد اإلدراج واستمرارية اإلدراج من سنة إلى

حيث فاقفي األسواق الخليجية 1ارتفاع معدل الدوران )01( من خالل الجدول رقم يتضح لنا كما في المتوسط؛ وهذا دليل على ارتفاع قيمة األوراق المالية المتداولة في تلك األسواق مقارنة مع % 100نسبةالـ

المستوى الفردي احتل سوق األسهم وعلى، %230بنسبة تعدت 2006قيمتها السوقية، وقد بلغ ذروته سنة %.430السعودي الصدارة بنسبة فاقت الـ

،اق المالية الخليجية أهمية بالغةيكتسي اندماج األسو :الخليجيةالمالية مسار اندماج األسواق تشخيص -3مقها ورفع وتعزيز سيولة السوق وزيادة ع ،وذلك باعتباره وسيلة فعالة الستقطاب الرساميل المحلية واألجنبية

يمكن تشخيص اندماجها من خالل تشخيص الجهود المبذولة في إطار مستوى كفاءتها وتقليل تكاليف التداول؛ و عبر الحدود ودرجة انفتاحها على رأس المال دينامكيةو االتفاقيات الثنائية والمتعددة اإلطراف بين هذه الدول، .األسواقبعضها البعض؛ وقياس درجة االرتباط بين عوائد هذه

مظهرا من مظاهر تعتبر اتفاقيات التعاون المالي : اتفاقات التعاون بين أسواق رأس المال الخليجية - 3-1وايجاد البيئة المالئمة ؛كونها تضع اآلليات والضوابط الكفيلة بتبادل اإلصدارات، اإلقليميالتكامل المالي

إلطار سعت دول مجلس التعاون الخليجي إلبرام العديد من لتحقيق االندماج الفعال ألسواقها المالية، وفي هذا ا :االتفاقات التي تجسد التعاون والترابط المالي الخليجي، ومن بينها نذكر ما يلي

تندرج عملية ):السعودية، اإلمارات العربية، سلطنة عمان(اتفاقية الربط الفني ألسواق األوراق المالية في -أفنيا، ةدية واإلمارات وسلطنة عمان ضمن مشروع ربط أسواق رأس المال الخليجيالربط الفني ألسواق السعو

يا فيما بينها، وذلك عن طريق وسيط ات حول تداول األوراق المالية لحظوالتي من خاللها يمكن توفير معلوممتجانس يمكن األسواق المالية لهذه الدول في نظام واحد بدمج أنظمة حواحد على األقل في كل دولة، مما يسم

بما، تمن نقل المعلومات بصورة فورية وآمنة، كما يوفر للمستثمرين كافة اإلمكانيات للتعامل عبر االنترني .2قاسو األ هذه يسهل عملية االتصال بين العاملين في

ق ، لألدراج المشترك في أسوا25/12/1996وقعت هذه االتفاقية في : االتفاقية الثالثية لإلدراج المشترك - باألوراق المالية لكل من سلطنة عمان، البحرين وسوق الكويت، وهي الخطوة التي أعدت كمدخل إلنشاء سوق

. 3خليجي لألوراق المالية تعود على كافة المستثمرين بالفائدة ولقد جاءت هذه االتفاقية كنتيجة للجهود المبذولة في سبيل تنفيذ قرارات مجلس التعاون الخليجي الهادفة إلى

تحقيق الوحدة االقتصادية بين الدول الخليجية، وفي اتجاه إنشاء سوق مالية خليجية موحدة تقاوم التكتالت .االقتصادية العالمية خاصة في ظل التعطيل الذي طال العمل العربي على المستوى القومي

1 معدل الدوران يقيس درجة تطور سيولة السوق باستعمال معدل األسهم المتداولة إلى القيمة السوقية -

2 12:، ص1587،2004، العددبادي البدراني، ربط األسواق المالية الخليجية فنيا، مقال منشور في الرياض السعودية -

3 .87:، ص 2003كم العامل، تطوير وربط البورصات العربية، عامل الكتب ،القاهرة،السيسي صالح الدين حسني، الشركات املتعددة اجلنسيات وح -


خة نس



86

بين إدارتي سوق ءقدمت من طرف الشركات المدرجة ومكاتب الوسطا :اتفاقية توحيد الكفالة المصرفية -جمن لألوراق المالية وسوق دبي المالي والتي توسعت أكثر مع بداية العمل بنظام الشاشة الموحدة بدال يأبو ظب

.شاشة لكل منهما والبدء بإصدار مؤشر موحد للسلعاد البورصات وتبناها فيما بعد اتح نشأت أوال بين األسواق المالية الخليجية :إنشاء شبكة للمعلومات المالية -د

وتهدف إلى ربط األسواق الخليجية لرأس المال من اجل زيادة التداول والتعامل بين بورصات المنطقة، العربية،كما يقوم نظام الشبكة بتوفير خدمة تبادل األوامر بين . وتوفير قاعدة بيانات حية لجميع المتعاملين فيها

ستثمار البيني وتوسيع قاعدة التداول، مما يزيد من عمقها وسطاء البورصات المشاركة بهدف تيسير وتفعيل اال .1واتساعها، وبجذب مستثمرين جدد إليها

توصلت اللجنة الوزارية :2011اتفاقيات اإلدراج المشترك لألسهم والسندات وصناديق االستثمار منذ سنة -هقواعد موحدة تبني إلى 2011نةسمن جوانلألسواق المالية في اجتماعها الثاني الذي عقد بدبي في شهر

في األسواق المالية بدول ) األسهم، والسندات والصكوك، ووحدات صناديق االستثمار(إلدراج األوراق المالية مذكرة التفاهم بين الهيئات الرقابية في دول مجلس التعاون لتعزيز التعاون المجلس، عالوة على إصدار مشروع

2يئات الرقابية على األسواق المالية،ودعم الصالت والروابط بين اله.

دعم الصالت والروابط بين الجهات الرقابية في إطار عمل موحد للتعاون، وازالة الخطوة تستهدف إن هذه نقل وتدفق األموال والمعلومات بين تمعوقات االستثمار في مجال األوراق المالية في دول المجلس، وتسهيل

.ةالمالي اأسواقه

شهدت األسواق المالية الخليجية انفتاح كبير تجسد من خالل :الخليجيةالمالية تاح األسواق انف -3-2التشريعية التي تبنتها في عقد التسعينات، وقد تجلى هذا االنفتاح أكثر وضوحا إثر و اإلصالحات التنظيمية

، والتي تقتضي إزالة كافة 1997 سنةعلى االتفاقية العامة لتحرير الخدمات المالية ةتوقيع بعض الدول الخليجيالقيود أمام مشاركة األجانب في سوق المال سواء في عملية االكتتاب أو شركات السمسرة أو المقاصة

بين المستثمر العربي ال يميز قانون السوق الكويتيوفي خضم ذلك أصبح . المخاطروالتسوية أو إدارة عفاءات آلي منهما، إال أن مواطني مجلس التعاون يتمتعون واألجنبي في المعاملة من حيث االمتيازات واإل

ا التملك والتداول بدون قيود وذلك تعزيز متيازات الممنوحة لمواطني الكويت فيما يخصبنفس الحقوق واال .3لجهود االندماج اإلقليمي

%100ل نسبته إلى لمواطني مجلس التعاون الخليجي بتملك وتداول تص كما سمح قانون االستثمار البحريني

أجاز هذا القانون للمستثمرين في حين، 1999بورصة البحرين منذ سنة من رأس مال الشركة المسجلة في

1 89:نفس املرجع السابق، ص -

2

.12/02/2013تاريخ االطالع ؛ acsg.org/index38a8.html?-http://www.gcc.األمانة العامة لمجلس التعاون لدول الخليج العربي على الموقع -

3

www.mafhoum.com/ar/ar_index.htm: في البلدان العربية، دراسة منشورة على الموقع يحيدر نعمة بخيت، سياسات التحرير المال -


خة نس



87

كما وقعت البحرين العديد من اتفاقات ، 1من رؤوس أموال الشركات %49اآلخرين بتملك وتداول ما نسبته لخليجية وسوق عمان المالي، كما تم توقيع اتفاقية مع إلدراج المشترك والتعاون الفني مع األسواق المالية اا

.2السوق المالية اإلسالمية الدوليةلألجانب والعرب، % 49تعدى بما ال يستثمار االأقر قانون االستثمار العماني نسبة فقد في سلطنة عمانو

لتنمية، كما تتم من خالل بموافقة هيئة ا% 100بموافقة لجنة االستثمار؛ والى % 65مع إمكانية رفعها إلى هيئة السوق العديد منها؛ على غرارأما فيما يخص االتفاقات التعاونية فقد وقعت . الصناديق االستثمارية

راج المشترك مع األسواق الخليجيةاتفاقيات اإلدسمح 2007قانون إال أن، %25لألجانب بتملك وتداول نسبة ال تتعدى السعودي قانون االستثمار كما سمح

صناديق االستثمار، في حين يسمح للمواطنين للعرب واألجانب باالستثمار في سوق األسهم السعودي من خالل في حين سمح قانون . الخليجين بتداول األسهم وتأسيس الشركات دعما لمسيرة التكامل االقتصادي الخليجي

م القطرية بكل حرية، على غرار مواطني لغير القطريين باالستثمار في األسه 2005االستثمار القطري منذمجلس التعاون الخليجي، كما عقدت هينة السوق العديد من اتفاقيات التعاون على غرار اتفاقية التعاون الفني

.واإلدراج المشترك مع األسواق الخليجيةإدارة بحوث على دراسة قامت بها شركة االعتماد لقد تم: تشخيص ترابط عوائد األسهم الخليجية - 3-3

بناء على األداء الشهري وذلك ؛3االستثمار الكويتية كامكو؛ من خالل قياس درجة االرتباط بين عوائد األسهم؛ والتي تم حوصلته من خالل فترتين مهمتين وهما 2010 شهر مايحتى 2006 جانفيمنذ الخليجية لألسواق

. 2010-2008 ؛ ثم فترة2008-2006فترة ومارس 2006بين عام ي سبقت األزمة المالية أداء األسواق الخليجية في الفترة الت بين طلتراباتحليل إن

:يمكن إيجازه في المصفوفة أدناه، 2008 2008وحتى مارس 2006عامل االرتباط بين األسواق الخليجية منذ عام م -03الجدول رقم

ا�ر��ط�� د�� أ��ظ�� ا��د � ا�� ا��

� 1.00 ا��

� 1.00 0.15 ا��د

1.00 0.46 0.26 أ��ظ��

1.00 0.86 0.47 0.30 د��

�� 0.33 0.22 0.61 0.61 1.00

1 .107؛ الكويت؛ص19؛سلسلة رسائل البنك الصناعي؛العدد2003-1994يةحسين عبد المطلب االسرج؛ تحليل أداء البورصات العرب -

2 .122- 110؛ص2002جمال الخطيب العولمة المالية ومستقبل األسواق العربية لرأس المال، مؤسسة طابا بيروت، -

3ما بين سوقين يعني أن السوقين مرتبطتان كليا 1+قام فإن نتيجة وفي تحليل لألر . 1- و 1+بحيث تتراوح قيمته ما بين بين عوائد األسهم؛ عامل االرتباط ماحتساب يتم -

وأن االنخفاض بنسبة معينة في السوق األول يقابلها ارتفاع بنسبة مماثلة في السوق ،ال عالقة في أداء السوقين على اإلطالق هفتعني أن 1- أما نتيجة ، من حيث األداء .الثاني


خة نس



88

� �� 1.00 0.06- 0.05 0.03 0.01 0.09 ا��

�� 0.29 0.51 0.62 0.81 0.54 -0.11 1.00

��ث #��: ا�"! ر � www.kamconline.com/default.aspx?language=ar /01/2013

في مجمله خالل % 30؛ إذ لم يتعدى كان ضعيفا المالية الخليجية يالحظ أن الترابط في أداء األسواق بالرغم من النمو االقتصادي الذي شهدته دول الخليج في تلك الفترة حيث كان لكل من تلك األسواق هذه الفترة؛

.المالية عوامل خاصة بها أثرت في أداء أسواقها المالية :فيمكن حوصلته في المصفوفة التالية 2010 سنة إلى منتصف 2008تمر بأما ترابطها البيني من شهر س

2010- 2008ل االرتباط بين األسواق المالية الخليجية عامم 04الجدول رقم

ا�ر��ط�� د�� أ��ظ�� ا��د � ا�� ا��

� 1.00 ا��

� 1.00 0.65 ا��د

1.00 0.62 0.73 أ��ظ��

1.00 0.91 0.69 0.66 د��

�� 0.69 0.75 0.49 0.61 1.00

� �� 1.00 0.62 0.74 0.76 0.68 0.78 ا��

�� 0.79 0.65 0.64 0.60 0.59 0.63 1.00

ا�'"�دا �&% ��ث #��: ا�"! ر.

www.kamconline.com/default.aspx?language=ar -ر�� ا�ط�ع 01/2013:/؛ �

نسب متفاوتة بكان وان ؛األسواق هذه بين متناميترابط يتضح من خالل البيانات الواردة أعاله أن هناك الدول التي تعتمد بشكل أساسي على هذه وذلك نظرا لطبيعة االقتصاد في ، 0.5تخطى عامل االرتباط الـ فقد

باإلضافة إلى نوعية ، دد كبير من الشركات تعمل في بيئة عمل مشتركةعكما أن هناك ،إيرادات النفطسواق حيث أن النسبة األكبر منهم هي من المتداولين المستثمرين والتي لعبت دورا مهما في تقارب أداء تلك األ

.من نسبة الترابط في أداء تلك األسواق رفعاألفراد مما :ترابط األسواق المالية الخليجية باألسواق المالية الدولية - 3-4

ثر تراجع الطلب إجليا لقد ظهرت التداعيات السلبية لألزمة المالية العالمية على اقتصاديات الدول الخليجية عاما، ما أدى إلى تراجع نسبة نمو الناتج 30العالمي على النفط لعامين متتاليين، وذلك للمرة األولى منذ

.المحلي

النخفاضات حيث تجلت في ا ؛2008مع نهاية سنة شهدت اضطرابات كبيرة فقد أما فيما يخص أسواق المال مليار 290مليار دوالر بعدما كانت 275قيمة األسهم المتداولة إلى انعكست في تراجعالتي لمؤشراتها المتتالية

مليار دوالر 1059,2انخفضت القيمة السوقية من كماو ارتفعت نسبة التقلب ثالث مرات ، 2007دوالر في سنة ي قطر لمستوى الأما على ا ،%47بنسبة انخفاض تقدر بـ 2008مليار دوالر مع نهاية 599.71الى 2007سنة


خة نس



89

على التوالي، وذلك %52.5و% 54,3فقد سجل سوق دبي وسوق األسهم السعودي أعلى انخفاض قدر بـ بسبب تعرض هذه األسواق لضربة قوية نتاج انخفاض أسعار العقار وانتقال عدوها إلى أسواق العقار المحلية،

.دمة خاصة منها أسواق الواليات المتحدة األمريكيةواالرتباط الوهمي لألسواق المالية الخليجية باألسواق المتق :األسواق المالية الخليجية إلى جملة من األسباب أهمها مؤشرات وعموما جاءت هذه التراجعات في زيادة موجات البيع بغرض تسييل أوراقهم المالية، ما أدى إلى اضطراب وتراجع مؤشرات األسواق عموما؛ - رين الخليجين الذين يحوزون على استثمارات في الخارج إلى عملية البيع في األسواق اتجاه المستثم -

المحلية؛وجود العديد من أسهم الشركات الخليجية المدمجة في األسواق المالية العالمية خاصة أسواق الواليات -

يرة؛المتحدة األمريكية ولندن، وبالتالي تأثرت تأثرا مباشرا باالضطرابات المالية األخ العزوف على االستثمار في العقار عقب األزمة، ما تسبب في أزمات محلية كأزمة ديون دبي؛ - .انتشار موجات الهلع والقلق حول مصير النشاطات االستثمارية وانتهاج أسلوب سياسة القطيع -

سواق المالية العالمية على أداء جميع األ هاأثر 2007لـ سنة ألزمة المالية العالميةأثبتت تبعات القد مقارنة بقبل 0.5والخليجية، حيث تخطى معامل االرتباط بين األسواق المالية العالمية واألسواق الخليجية الـ

. في معظم األحيان بين األسواق المالية ومعظم األسواق الخليجية 0.2األزمة المالية، حيث لم يتخطى الـ :والجدول التالي يبرز ذلك

درجة ترابط مؤشرات األسواق المالية الخليجية بأهم األسواق المالية الدولية :05الجدول رقم

www.fma.org/ar: متاح على الموقع 408: ، ص2012صندوق النقد العربي ، التقرير االقتصادي العربي الموحد : ا علىاعتماد: المصدر

يتضح من الجدول أعاله أن األسواق الخليجية لرأس المال ترتبط ارتباطا عميقا بأهم األسواق المالية كثر األسواق ارتباطا بأداء أسواق المال العالمية من أ سوق المال السعودي وبورصة قطرالدولية، حيث يعتبر

و 0.85 هما بالمؤشر األول حواليارتباطعامل محيث بلغ ؛و داوجونز S&P 500 وبالتحديد مع كل من مؤشر

أما سوق الكويت . على التوالي 0.84و 0.87 بـ ، كما ارتبط هذان السوقان مع المؤشر الثاني على التوالي 0.78 0.74و 0.7صل إلى حيث و ،وبين األسواق المالية العالميةعامل االرتباط بينه مالية فقد حل ثالثا في لألوراق الم

وللجدير بالذكر أن قبل بدء األزمة المالية العالمية . على التوالي و داوجونز S&P 500 مع كل من مؤشر لشهري لسوق الكويت لألوراق المالية عامل ارتباط األداء امكان 2008و مارس 2006وبالتحديد ما بين يناير

ا�ؤ�رات/ ا��واق E malisia NIKKEI 225 D;J S&P 500 FTSE CAC40

��ا�� -وراق�وق ا�وظ 0.8 0.83 0.57 0.63 0.68 0.74

0.86 0.77 0.72 0.64 0.81 0.87 �وق د�� ا��

ن�و ر+� ا�!ر 0.85 0.76 0.61 0.72 0.77 0.86

� 0.93 0.94 0.91 0.86 0.82 0.89 ا�وق ا�� ا��ود

�0ء��ور+� ادار ا 0.61 0.57 0.45 0.32 49 0.48

0.81 0.81 0.7 0.58 0.77 0.75 �وق ��ط ا��

�ور+� 1طر 0.32 0.47 0.42 0.39 0.34 0.31


خة نس



90

عدم وجود أي ترابط فعلي بين سوق ذلك بيفسر ؛ و 0.17و 0.09و داوجونز حوالي S&P 500 مع كل من مؤشر .2008 الكويت لألوراق المالية واألسواق المالية العالمية قبل بدء األزمة المالية في سبتمبر

ن اعتبار أسواق المال الخليجية األكثر اتجاها نحو االندماج يمك ،من خالل مصفوفات االندماج السابقة سواء إقليميا أو دوليا، فاذا نظرنا لمعامل االرتباط ذا المعنوية اإلحصائية، يتضح أنه جد مرتفع بين السوق

و في المالية السعودية وسوق األوراق المالية الكويتي من جهة، وبين هذان السوقان وبقية األسواق األخرى، وه، ويعود ذلك إلى أهمية هذه األسواق في تمويل اقتصاديات مجلس التعاون 0.9-0.5عمومه ينحصر بين

دد عكما أن هناك ،ي تعتمد بشكل أساسي على إيرادات النفطتالدول الهذه ياتاقتصادلطبيعة الخليجي، وكذامستثمرين والتي لعبت دورا مهما في باإلضافة إلى نوعية ال، كبير من الشركات تعمل في بيئة عمل مشتركة

.من نسبة الترابط في أداء تلك األسواق رفعتقارب أداء تلك األسواق مما

ترسيخ تعمل على لتعاون البيني، التيات لياتفاقباإلضافة لتقارب مستويات أدائها خاصة بعد إبرامها عدة وكذا اعتماد معايير موحدة لإلفصاح والمحاسبة فيها؛ وتسهيل عمليات اإلدراج المتعدد تنسيق قواعد عملها

.الخ..والتدقيق بما يتفق مع المعايير الدوليةعدة عقبات حالت دون تعاني األسواق المالية الخليجية من : المالية الخليجية اندماج األسواق معوقات - 3-5

:ما يلي منها نذكر اكتمال اندماجها ؛الية الخليجية والعربية عموما بـ ضعف اإلصدارات األوليةتتصف األسواق الم: ضعف أسواق اإلصدار -

تراوحت نسبة اإلصدارات إلى حيث ؛ويتضح ذلك من خالل نسبة تلك اإلصدارات إلى الناتج المحلى اإلجماليومن أسباب ذلك عزوف الشركات عن طرح أسهمها ؛ 2008سنه % 3.5الى 2000سنة % 2الناتج المحلي بين

العائلية، ضعف الوعي المالي، واالعتماد على األساليب التمويلية التقليدية، وسيطرة الشركات ولالكتتاب العام؛ إضافة إلى نقص شركات التحليل المالي والترويج كاالت محلية للتصنيف وتقيم المالءة المالية،عدم وجود و و

وضمان االكتتاب؛ السندات في مراحلها االبتدائية، الزالت أسواقغلب األسواق المالية الخليجية أفي : ضعف أسواق السندات -

؛لكافية من العمق والسيولةاوهي في عمومها تفتقر إلى النوعية الجيدة والدرجة ؛ألسواقل المالية الصانعةمؤسسات ضعف ال - ؛رغم ارتفاع رسملة البورصات الخليجية على مستوى االقتصاديات الخليجية: ضيق السوق المالية الخليجية -

من الرسملة البورصية العالمية% 2ال تتعدى ؛ حيثإال أنها ال تزال هامشية مقارنة مع األسواق المالية الدوليةوبارتفاع ق المالية الخليجية تتسم بالضعف الزالت الشركات المدرجة في األسوا: محدودية الشركات المدرجة -

عدد الشركات المدرجة في كل األسواق الخليجية لم ببعض األسواق المالية الناشئة؛ فمثال مقارنةدرجة تركزها 725، في حين بلغ عدد الشركات المدرجة في بورصة هونغ كونغ لوحدها حوالي2007شركة سنة 645يتعدى

؛2007شركة سنة اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



91

وهي ترليون دوالر2حيث قدرتها العديد من الدراسات بحوالي :إلى الخارج الخليجيةهروب رؤوس األموال - قطاع المصارف في% 50تركز منها حوالي ت الخليجيةلحكومات ومستثمرين وأفراد من البلدان مملوكة

؛والبورصات األمريكية واألوربية واآلسيوية حول الدولة المركز؛ حادة وظهور خالفات السياسية الدافعة لالندماج اإلرادة ضعف - .وحدةفشل جهود دول مجلس التعاون في إطالق العملة الخليجية الم - بناء على التحليل السابق يجب توفير مجموعة من :متطلبات تفعيل اندماج األسواق المالية الخليجية -3-6

:ما يلي نذكر منهاالستكمال مسار التكامل المالي الخليجي المتطلبات والدعائم

؛تطوير الهيكل المؤسسي لألسواق المالية الخليجية •

ر الذاتي وتبني التقنيات الجديدة؛تمكين األسواق المالية من التطوي •

توحيد آليات اإلدراج ونظم التداول واالكتتاب العام وتسريع تنفيذ االتفاقيات المبرمة في هذا المجال • ؛2011خاصة اتفاقيات

؛دعم المؤسسات المالية وهيئات التعاون المشترك وتطبيق توصياتها •

وفق سقف زمني محدد؛ ن دول المجلستفعيل بنود االتفاقيات االقتصادية والمالية بيو توسيع الربط الفني بين األسواق الخليجيةجل أتكثيف الجهود من •

أنشطة توفير المعلومات عن إعداد البرامج التثقيفية الالزمة لنشر الوعي االستثماري؛ والتأكيد على أهمية • ؛ااألسواق المالية الخليجية للمستثمرين داخل المنطقة أو خارجه

اعداد قانون موحد و ؛واق المالية والعمل على وتنويعهاأدوات االستثمار المعروضة باألس تطوير • ؛التعامل في األسواق المالية الخليجية في آلياتاضفاء المزيد من الكفاءة والشفافية والوضوح ؛ و للمستثمرين

وتوحيد ذلك وفق ؛والتسويةالمقاصة ؛التداول ؛التنظيم ؛اإلشرافالرقابة؛ و : عالجة التباين في مجاالتم • ؛معايير مشتركة

االلتزام بقواعد حوكمة الشركات واإلفصاح والشفافية ودعم التطور الهيكلي والتنظيمي للمؤسسات المالية، •

؛تعزيز سيولة السوق من خالل تبسيط آليات التداول وتوحيدها •

؛تأسيس مركز موحد لإليداع والحفظ المركزي •

، ومحاولة التغلب على المعوقات الفنية لعملية الربط الشبكي بين األسواق المالية دعم شبكة المعلومات • الخليجية؛

على قطاع وذلك بالنظر لاليجابيات التي تعود: حتمية بذل المزيد من الجهود لتفعيل التكامل النقدي •يعمق مفهوم السوق مما ؛الخدمات المالية واألسواق المالية والتي ستشهد نموا مضطردا وتطورات متسارعة

.تكامل األسواق المالية الخليجيةويسهم بشكل فعال في الموحدة


خة نس



92

:البحث خالصةالتعاون مجلستها االتفاقية االقتصادية بدول تكامل األسواق المالية من أهم الموضوعات التي تناول يعتبر

وذلك بهدف ،بهذه األسواقمتعلقة توحيد السياسات واألنظمة الحيث استهدفت في إحدى جوانبها الخليجي،مواطني دول نتمك واالستقرار ر بيئة استثمارية تتسم بالشفافيةوتوفي ارات المحلية والبينية والخارجيةتنمية االستثم

ن تفريق أو المجلس الطبيعيين واالعتباريين من االستثمار والتداول في جميع األسواق المالية بيسر وسهولة دو اتاحة الفرصة لهذه األسواق لتحقيق مزيد من التطور وتقديم منتجات جديدة وتطوير أسواق ملة، و تمييز في المعا

.الصكوك والسندات التي لها دور هام في تعزيز مسيرة النمو االقتصادي وسيلة لتعميق بقدر ما هو المالي ليس هدفا في حد ذاته ندماجاال أن لقد تبين لنا من خالل هذا البحث امل االقتصادي الشامل والرفع من عمليات االستثمار وتشجيع إقامة المشاريع وزيادة درجة السيولة وتذليل التك

.واالستفادة من مزاياه المتعددةعقبات االستثمار مرحلة : مر بمرحلتين أساسيتين وهما االندماج اإلقليمي لألسواق المالية الخليجيةن مسار أاتضح لنا كما

إحدى النماذج المتعارف حيث حاولت هذه االقتصاديات استعمال ،الربط بين البورصات الخليجية االتجاه نحولتليها منذ الخ؛ ..في ربط األسواق كتوحيد آليات التداول واإلدراج الربط بالوسطاء أو المحافظ االستثمارية عليها

لتنسيق ل ؛ وذلك بعد النجاح النسبي ركةالسوق المالية المشتإنشاء مرحلة بداية األلفية محاولة المرور إلى تكاملها من خالل إحداث مزيد من التقارب بتوحيد آلياتمما استدعى العمل على تعميق ألسواق لهذه االمبدئي

لإلشراف على األسواق الخليجيةمشتركة ونظم التداول واإليداع وااللتزام بمعايير الحوكمة وانشاء هيئة سوق، وسرعة وأدواته، وارتفاع القيمة السوقيةمن حيث حجم التداول لهذه األسواق؛ لنسبيالتحسن اخاصة في ظل

.؛ رغم أننا نقر بانكشافها الكبير على األزمات المالية األخيرةدوران األسهم وغيرها من مؤشرات السوق

كونه سيؤدي إلى ،يالمال هاتكاملالخليجية خطوة هامة على طريق االندماج اإلقليمي لألسواق الماليةإن يسمح بانتهاج سياسات التنويع وتقاسم المخاطر؛ إزالة الحواجز بين األسواق الخليجية لرأس المال، والذي

.والحصول على التمويل بأقل تكلفة مما يساهم في زيادة تنافسية هذه األسواق على المستوى اإلقليمي والدوليالتحلي بالشجاعة السياسية الالزمة لدفع قوى االندماج الدول لذلك يتوجب على صانعي السياسات في هذه

واإلدراج المتبادل تشجيع عمليات االندماج والتملكو تعزيزل الرامية جهودها مواصلةبمختلف أبعاده وأشكاله؛ و ابات توحيد شروط إدراج األوراق المالية وتوحيد القواعد المتعلقة باألسهم واالكتتباإلضافة إلى ؛لإلصدارات

المستوى على والرقابية التنظيمية الهيئات دور وتعزيز الشركات، العامة، وتوحيد قواعد اإلفصاح وحوكمة .العملة الموحدة إصدارفي اإلسراعو والمالية النقدية السياسات بين التنسيق من وارساء المزيدالقطري،


خة نس



93

:المراجع

طروحاتاألالكتب و -

.2003جاح، عالم الكتب، القاهرة ، بورصات األوراق المالية، األهمية واألهداف، ومقترحات الن ؛السيسي صالح الدين حسين - 1 .2003، الشركات المتعددة الجنسيات وحكم العالم، تطوير وربط البورصات العربية، عالم الكتب ،القاهرة،ـــــــــــــــــــــــــــــــــــــــــ- 2

.2003، ةق العربية المشتركة في األلفية الثالثة مجموعة النيل، القاهر عبد المطلب عبد الحميد، السو -3

؛2010شعاع للنشر والتوزيع؛األردن؛ محمد محي الدين؛ المحفظة المالية؛ -4 .2011حسن كريم حمزة، العولمة المالية والنمو االقتصادي، دار صفاء للنشر والتوزيع، عمان، -5 2001؛دسة المالية ،مؤسسة شباب الجامعة اإلسكندريةفريد النجار، البورصات والهن -6 .1999؛ولي، القاهرة العربية، مكتبة مدبسليمان المنذرى، الفرص الضائعة في مسار التكامل االقتصادي العربي والتنمية -7

.2002شذا جمال الخطيب العولمة المالية ومستقبل األسواق العربية لرأس المال، مؤسسة طابا بيروت، -8 .2005والتوزيع، عمان، ررسمية احمد أبو موسى، األسواق المالية والنقدية، دار المعتز للنش -9

.1981صندوق النقد العربي، التكامل النقدي العربي ، مركز دراسات الوحدة العربية، بيروت -10-11-A, scannavine, marches financiers internationaux, EDITION ; duned, PARIS 1999,.

-12-PH. Chamin , marchées mondiaux ,EDITION economica , PARIS 2000, ؛ )حالة األردن(سحر محمد عبده الفقير ؛ اثر التدفقات الرأسمالية على االحتياطات األجنبية في ظل التكامل المالي المتزايد - 13

.2008مذكرة ماجيستر؛ الجامعة األردنية؛-14-jelien idier, financial integration,comovements and monetary policy, thes doctorat, université paris-1.2009 .

:مقاالت ومواقع الكترونية

.12:، ص1587،2004البدراني، ربط األسواق المالية الخليجية فنيا، مقال منشور في الرياض السعودية، العدد بادي -1: في البلدان العربية، دراسة منشورة على الموقع يرير المالحيدر نعمة بخيت، سياسات التح - 2

www.mafhoum.com/ar/ar_index.htm

حول هجرة رؤوس األموال اإلسالمية إلى الخارج حالة الدول العربية، مداخلة في المؤتمر مداخلةعادل حميد عبد العال، - 3 .www.rezgar.com /débat/show.art،7/2010، 2006 ضولي لالقتصاد اإلسالمي، جامعة الرياالد www.amf.org: على الموقع 1994/2012تقارير صندوق النقد العربي من -4

؛ 19؛سلسلة رسائل البنك الصناعي؛العدد2003-1994حسين عبد المطلب االسرج؛ تحليل أداء البورصات العربية -5 .2005الكويت؛

6-Sergiol.Schmukler and Pablo Zoido- Sobaton ,"Financial Globalization: Opportunities and Challenges for

Developing Countries", World Bank, Washington D.C.,2001,

7-- Imbs, J ” :(Trade, finance, specialisation, and synchronisation ،“The Review of Economics and Statistics ، vol

86(2004

http://copti.blogspot.com ؛موقع البورصات العربية -8

www.tadawul.com.sa : موقع شركة تداول على - 9

؛ sg.org/index38a8.html?ac.-http://www.gccبي على الموقعاألمانة العامة لمجلس التعاون لدول الخليج العر -10

اعة www.kamconline.com/default.aspx?language=ar �6�ث 3��4� - 11لطبلة ل قابغیر

خة نس



94


الجودي محمد علي. أ

جامعة زيان عاشور بالجلفة

:ملخص

تهدف هذه الورقة البحثية إلى تسليط الضوء حول نماذج تدريس المقاوالتية في بعض البلدان

، والعديد من خاصة منها المتقدمة، كالواليات المتحدة األمريكية والمملكة المتحدة وبلجيكا واسبانيا وغيرها

التجارب في البلدان األخرى، وذلك للوقوف على أهم الممارسات والدروس والخبرات المستفادة منها

.واالعتماد عليها في المناهج التربوية والتعليمية المحلية

المقاوالتية، التعليم المقاوالتي :الكلمات المفتاحية

Abstract :

This research aims to shed light on the teaching models entrepreneurial in some particular

countries, including developed ones, like the United States of America, United Kingdom,

Belgium, Spain and others, and many of the experiences in other countries, so as to identify

the most important practices and lessons and experiences learned from them and rely on in the

educational curriculum local.

Keywords: Entrepreneurship, Entrepreneurial Education

:تقديم

يعتبر هدف تشجيع المقاوالتية ونشر ثقافتها في المدارس والجامعات، وتغيير نمط التفكير

السلوكي السائد لدى الشباب من أولويات الدول المتقدمة والنامية على حد سواء، ومن أجل تحقيق هذا

أجيالدعمها بين الهدف تتبنى العديد من الدول برامج وخطط مختلفة ومتعددة لتشجيع المقاوالتية و

.الشباب في الجامعات أو المدارس التقنية، ومن خالل التعليم العالي أو المهني أو التقني

بتأسيس برامج لتعليم المقاوالتية وقد عمدت العديد من الدول إلى دمج المقاوالتية في المناهج التعليمية

من الجامعات عالقات وشبكات قوية بينها واالبتكار والقيادة، كما طورت العديد اإلبداعولتعزيز مهارات

واالبتكار، وتسويق األبحاث العلمية وتبني المقاوالتية اإلبداعوبين منظمات األعمال من أجل تشجيع

. العلمية ودمج ثقافة المقاوالتية في المساقات العلمية كالعلوم والهندسةاعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



95

:اليوبناء على ما سبق تتمحور إشكالية هذا البحث في السؤال الت

ما هي أهم النماذج العالمية لتدريس المقاوالتية؟ وما هي أهم الدروس المستفادة منها؟

:ولإلجابة على اإلشكالية أعاله تم تقسيم هذا البحث إلى ثالثة أقسام

المفهوم والخصائص: المقاوالتية - أوال

التعليم المقاوالتي والمقاربات البيداغوجية - ثانيا

.منها والدروس المستفادةللتعليم المقاوالتي العالمية أهم التجارب - ثالثا

المفهوم والخصائص: المقاوالتية - أوال

مفهوم المقاوالتية. 1

)1(: يمكن أن تعرف المقاوالتية من خالل مقاربات مختلفة يمكن إيجازها كالتالي

إذ تعتبر الفرصة نقطة تتكون المقاوالتية من عنصرين رئيسيين وهما المقاول والفرصة: فرصة األعمال .أ

االنطالق ألي مشروع فال يمكن تصور مقاوالتية دون فرصة والمقاول يمكنه وضع التصور الصادر عنه

توجه يدرس العملية التي يقوم : بأنها " brush et all"أو من أفراد آخرين في خدمة أعماله ، فقد عرفها

« shan,venkataramen »ة، وهو نفس توجه من خاللها المقاولون بتحديد واستكشاف واستغالل فرص

عملية بواسطتها تكشف الفرص وتقيم وتستغل لخلق منتجات وخدمات مستقبلية، أي هي : إذ يريان بأنها

.خلق واغتنام فرصة والسعي وراءها بغض النظر عن الموارد المتحكم فيها حاليا

إنشاء منظمة يقودها فرد أو أكثر وهي ترى المقاوالتية كظاهرة تؤدي إلى : نموذج خلق المنظمة .ب

األنشطة التي يتمكن من خاللها خالقو الفرصة من تعبئة الموارد المختلفة ومزجها من أجل تجسيد الفرصة

:في مشروع مهيكل ، وقد قام كل من

" chisman, shama, thornton , aldich " المقاوالتية تمتد : بتطوير هذا المفهوم حيث إعتبروا أن

ى أن تكون عملية خلق منظمة ، أي مجموعة األنشطة التي يقوم من خاللها الفرد المقاول باالقتصاد إل

اعة ...)المعلوماتية ، المادية، البشرية(والتوفيق بين الموارد لطبلة ل قابغیر

خة نس



96

تعد المقاوالتية عملية ديناميكية لخلق ثروة زائدة بواسطة أفراد تحملوا مخاطرة : نموذج خلق القيمة .جـ

. لتزام مهني من أجل توفير قيمة لمنتج أو خدمةكبيرة ،وقت،إ

للمقاوالتية قيمة مضافة عالية وهما نشاطان يتصالن إتصاال وثيقا، فحسب بعض : نموذج اإلبداع .د

" druker " اإلقتصاديين اإلبداع هو ما يميز المقاولين عن المدراء حيث أنه شرط لخلق القيمة حسب

.ا أو تنظيمياسواء كان هذا اإلبداع تكنولوجي

ت السابقة تكمل بعضها البعض ذلك أن كل واحد منها غير كاف بحد ذاته لوصف ظاهرة رباكل المقا

)2(:المقاوالتية، لذا يمكن أن تترجم العالقات بين النماذج األربعة في التعريف التالي

والقدرة على خلق قيمة يمكن تعريف المقاوالتية بأنها فعل إبداع يتضمن إعطاء الموارد المتاحة حاليا

جديدة مع تحمل المخاطر الناجمة عن ذلك، وبالمقابل الحصول على إشباع معين، ويتم هذا في إطار

.منظمة

خصائص المقاوالتية. 2

)3(: وينبثق من تعريف المقاوالتية جملة من الخصائص نعرضها فيما يلي

ق باإلستخدام األفضل للموارد المتاحة للوصول هي أحد مدخالت عملية إتخاذ القرار المتعل:المقاوالتية -أ

.إلى إطالق المنتج أو الخدمة الجديدة وكذلك الوصول إلى تطوير أساليب جديدة للعمليات

.هي الجهد الموجه نحو التنسيق بين عمليات اإلنتاج والبيع: المقاوالتية -ب

ت والرغبات والمشاكل والتحديات تعني اإلدراك الكامل للفرص المتمثلة بالحاجا: المقاوالتية - جـ

واإلستخدام األفضل للموارد نحو تطبيق األفكار الجديدة في المشروعات التي يتم التخطيط لها بكفاءة

.عالية

هي المحور اإلنتاجي للسلع والخدمات والتي تعود للقرارات الفردية الهادفة على تحقيق : المقاوالتية - هـ

.ط اإلقتصادي المالئمالربح من جراء إختيار النشا

تعني العمل الذي يقوم به الفرد تلقائيا، حيث يشتري بسعر معين في الوقت الحاضر : المقاوالتية -و

)4(.ليبيع بسعر غير مؤكد في المستقبل مما يجعله عرضة لحاالت عدم التأكد

أنها عقد ينتهي من القانون المدني على " 549"وقد عرف المشرع الجزائري المقاولة بموجب المادة

.بمقتضاه أحد المتعاقدين أن يضع شيئا أو أن يؤدي عمال مقابل أجر يتعهد به المتعاقد اآلخر اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



97

كما عرف القانون األساسي للحرفي المقاولة على أنها إستخدام وسائل اإلنتاج في منظمة دائمة أسست

هو موضوع يعتمد على فكرتين على نشأة مادية فالعمل يعتبر تجاريا إذا كان يتم على شكل مشروع، و

)5( .)التكرار والتنظيم(

والمقاربات البيداغوجية التعليم المقاوالتي - ثانيا

:مفهوم التعليم المقاوالتي .1

بعنوان 2006تم تعريف التعليم للمقاوالتية في وثيقة مشتركة لليونسكو ومنظمة العمل الدولية في عام

للتعليم المقاوالتي بشكل عام كمقاربة تربوية تهدف إلى تعزيز التقدير ينظر : "كما يلي" نحو ثقافة ريادية"

الذاتي والثقة بالنفس عن طريق تعزيز وتغذية المواهب واإلبداعات الفردية، وفي الوقت نفسه بناء القيم

والمهارات ذات العالقة والتي ستساعد الدارسين في توسيع مداركهم في الدراسة وما يليها من فرص،

ي األساليب الالزمة لذلك على استخدام النشاطات الشخصية والسلوكية وتلك المتعلقة بالتخطيط وتبن

)6( "لمسار المهنة

ويمكن القول نتيجة لذلك أن التعليم المقاوالتي والمجاالت التي يتخللها وتتخلله تتميز بالتنوع، ويمكن أن

التعليم، بما في ذلك جميع المباحث والمراحل تشمل جميع المدخالت والعمليات والممارسات التطبيقية في

ويشمل ذلك المستوى النظمي المدخالت . التعليمية النظامية وغير النظامية بدرجات ومقاربات متفاوتة

المتعلقة بالحاكمية والتشريعات والتمويل والمناهج واعداد المعلمين وادوار الجهات المختلفة المعنية في

.القطاعين العام والخاص

، أما على مستوى المؤسسة التعليمية، فإن ذلك يشمل المدخالت المتعلقة باألساليب التعليمية التعلمية

.والفحوص ومنح الشهادات، والنشاطات الالصفية والالمدرسية، واإلدارة المدرسية، وتنمية قدرات العاملين

ليم النظامي الذي يقوم على إعالم وتم أيضا تعريف التعليم المقاوالتي على انه مجموعة من أساليب التع

وتدريب وتعليم أي فرد يرغب بالمشاركة في التنمية االقتصادية االجتماعية من خالل مشروع يهدف إلى

)7(.، وتأسيس مشاريع العمال أو تطوير مشاريع العمال الصغيرةتعزيز الوعي الريادي

حزيران 13العامة في نالشؤو ه مجلس الذي أقر (ومؤخرا تبنى الميثاق األوروبي للمشاريع الصغيرة

األهمية ) 2000حزيران 19/20، ورحب به المجلس األوروبي المنعقد في سانتا ماريا دا فيرا في 2000


خة نس



98

بتنمية روح المبادرة والمهارات الجديدة أوروباسوف تقوم : "التي أوالها المجتمع األوروبي للتعليم حين قال

كما . والريادة في المراحل المدرسية األعمالم المعارف العامة حول منذ سن مبكرة، وينبغي أيضا تعلي

يجب التشديد على أهمية الوحدات الدراسية المتمحورة حول األعمال كعنصر أساسي في مخططات

التعليم في المرحلة الثانوية وفي الكلية والجامعة، وسوف نشجع ونعزز الجهود الريادية التي يبذلها الشباب

)8(."تطوير مناهج تدريب مناسبة لمديري المشاريع الصغيرةونعمل على

، ينظر إلى التعليم للمقاوالتية من منظور آخر أوسع نطاقا على أنه يسعى إلى تعزيز أخرىمن جهة

احترام الذات والثقة بالنفس باالعتماد على مواهب الفرد وابداعه، وبناء المهارات والقيم المناسبة التي

وتقوم هذه المنهجيات . ى توسيع أفق نظرتهم إلى التعليم الدراسي وما بعده من فرصتساعد الطلبة عل

.وسلوكية وتحفيزية ونشاطات تخطيط وظيفيعلى اعتماد نشاطات شخصية

المقاربات البيداغوجية. 2

النادرة التي تقترح منهجيات عملية بهدف تطوير الحس المقاوالتي، يجب أن اإلسهاماتمن بين

، يعتبر هذا األخير أن منهجية التعليم يجب أن )Kearney )1999( )9أعمال االسترالي نشير إلى

ويحتوي هذا النوع من التعليم على . المتعلم على عاتقه منهجية التعلم الخاصة به يأخذتكون مسؤولة لكي

.، أين المتعلم مسؤول وسابق التأثير على منهجية التعليمتعليم تشاركي

ن المقاربة البيداغوجية تجريبية، وبهذا المعنى فهي تفضل التعرض للمعلومة األولية كما يجب أن تكو

ويمكن تجسيد هذا النوع من التعلم . ته الخاصة أكثر من تجربة اآلخرينتجربوتكوين تعلمه على أسس

.انطالقا من إدماج المتعلم في تجربة حقيقة

، Learning by doingالتي تتماشى مع مقاربة أيضا على المقاربة االستنباطية و Kearneyكما يلح

إذا قام المتعلم بإعداد الحصيلة والتحليل على ما تعلمه بهدف التعميم، سنفقد جزء هاما من المقاربة

فهو يؤكد على ضرورة الفصل بين المراجعة والتفكير، والتمييز في المقاربة االستنباطية بين . االستنباطية

اعة .التجربة والعناصر المرتبطة بمسار هذه األخيرة العناصر المرتبطة بمحتوىلطبلة ل قابغیر

خة نس



99

يلح على تفضيل عمل Kearneyفـ) تعاونية(المقاربة البيداغوجية يجب أن تكون تشاركية وأخيرا

أو (فمصدر التعلم لم يعد هو المعلم . المجموعة بشكل يسهم مختلف األعضاء في مسار تعلم اآلخرين

.ولكن الزميل) المرجع الخارجي

فتشير إلى أنه يجب على كل مقاربة لتصميم وتطوير البرامج لتعليم Catherine Leger-Janiouأما

)10(:المقاوالتية أن تركز على األسئلة التالية

هل يمكن تعليم االستعداد للمقاولة؟ الجواب إيجابي بشرط : يتعلق السؤال األول بالتطبيق في حد ذاته

.موضوع التعليمتحديد وضعيات وأطر التعلم متناسقة مع

فإذا رغبنا في تنمية حس المقاولة لدى األفراد وسلوكات مبنية على المبادرة وادخال أفكار جديدة وتعلم

التغيير، يجب وضعهم، باعتبارهم عوامل، في وضعيات بيداغوجية يمكن من خاللها تجريب هذه

يم، األهداف المتبعة، عناصر تستدعي إشكاليات أخرى التحديد ومنها هذا النوع من التعل. المسارات

.المحتوى، باإلضافة إلى وضعيات وطرق التعلم

يجب ) الهندسة البيداغوجية، االستراتيجيات والموارد(وكيف ) المحتوى" (ماذا"قبل التطرق لألسئلة لمتعلقة بـ

".لمن"و" لماذا"على نقطتين أساسيتين، يمكن تلخيصهما في اإلجابة

.هور المعني من جهة، واألهداف بداللة الجمهور من جهة أخرى، مهم جدايبدو تحديد األهداف والجم

التحسيس والتجريب، : نموذج يتضمن ثالثة مستويات من األهداف) Marion )1997و Albertاقترح

.ثالث عائالت من األهداف مرتبطة بثالث وضعيات مختلفة ومحتملة) Fayolle )1999ويحدد

ر بتحسيس الطلبة بالمقاوالتية وتنمية على األقل حسهم المقاوالتي، الوضعية في الحالة األولى يتعلق األم

الثانية يجب أن تسمح للذين يرغبون الحصول على األدوات التقنية والمؤهالت الخاصة بالفعل المقاوالتي،

والتي تثمن في إطار منهجيات إلنشاء المؤسسات وفي حرف ذات عالقة واسعة مع المقاوالتية، الحالة

.األخيرة موجهة القتراح نقطة ارتكاز وتكوين لطلبة لديهم مشاريع مقاوالتية حقيقية


خة نس



100

لتعليم المقاوالتي والدروس المستفادة منهافي اأهم التجارب العالمية -ثالثا

أهم التجارب العالمية في التعليم المقاوالتي .1

ية ،بريطانيا، اسبانيا، وبلجيكااألمريك سوف نقوم بذكر بعض تجارب الدول المتقدمة كالواليات المتحدة

)11( :التجربة األمريكية -أ

يقام في الواليات المتحدة األمريكية أسبوع من كل عام يسمى أسبوع المقاوالتية لحفز الشباب على

تمارين المحاكاة، : ممارسة العمل المقاوالتي، حيث تقام من خالله العديد من األنشطة والفعاليات مثل

ب على االنترنت، ومسابقات خطة العمل، وبرنامج الضيف المحاضر، وورش عمل مختلفة، وألعا

.ومنتديات محلية ألنشطة المقاوالتية

كما أن الحكومة األمريكية تقوم بتصميم مواقع تعليمية على االنترنت تتيح التعرف على قدرات الطلبة،

كما يوجد في الواليات . الريادية ومهاراتهم والتفاعل مع المعلمين المختصين الستكشاف قدرات الطلبة

المتحدة العديد من المراكز الريادية التي تقدم برامج تعليمية وتدريبية لألجيال الجديدة من الرياديين، والتي

تقدم المساعدة للرجال والنساء خصوصا في قطاع تكنولوجيا المعلومات واالتصاالت، والذين ينوون إنشاء

ة متطورة وناجحة، والقيام بالعديد من الدراسات واألبحاث العلمية الخاصة بتطوير شركات جديدة تقني

.المشروعات الجديدة

كما أن الحكومة األمريكية تقوم بحمالت إعالمية واسعة تستهدف الشباب من مختلف األعمار لتشجيعهم

ة عمل وليس تي وخلق فرصعلى المقاوالتية والعمل الحر من أجل خلق االستعداد والتوجه للعمل المقاوال

الحقيقية البحث عن مهنة أو وظيفة في أجهزة الدولة، وتعتمد هذه الحمالت اإلعالمية على سرد القصص

.للرياديين ورجال األعمال المعروفين في بيئة األعمال

وتقدم الجامعات األمريكية برامج تعليمية متكاملة في تخصص المقاوالتية، كما تقوم بإعطاء مساقات

ولقد قادت الجامعات األمريكية العديد من الجامعات األخرى في العالم نحو . علمية عديدة في هذا المجال

اعةتعليم المقاوالتية، حيث يعود الفضل في ذلك إلى جامعة جنوب كاليفورنيا كأول جامعة تطرح أول مساق لطبلة ل قابغیر

خة نس



101

ريكية األخرى والجامعات ثم تبعتها الجامعات األم 1971علمي حديث ومتطور في المقاوالتية في عام

.األخرى في العديد من دول العالم

تقوم العديد من الجامعات األمريكية بتنظيم مسابقات تهدف إلى تشجيع روح المقاولة بين الطالب، حيث

ألف دوالر أمريكي، ويستهدف بها الباحثين 50يقدم معهد ماساتشوستش للتكنولوجيا جائزة قيمتها

ويشترط المعهد أن يكون على األقل أحد أعضاء الفريق الخاص بالمشروع والطالب على حد سواء،

.ملتحقا بالمعهد بصفة دوام كامل

ي من خالل ألف دوالر أمريك 50األمريكية بمنح جوائز تصل قيمتها إلى Yaleكما تقوم جامعة

منافسات خطة مشروع على مستوى الجامعة، وتقدم هذه المنحة مبلغا من المال للبدء بالمشروع، باإلضافة

.والمتابعة لمقاولي الجامعةإلى النصح واإلرشاد

التجربة البريطانية - ب

نشاء برامج لقد أبدت الحكومة البريطانية اهتماما كبيرا بالتعليم في مجال المقاوالتية، حيث قامت بإ

لتعليم المقاوالتية في العديد من الجامعات البريطانية، والتركيز على نقل المعرفة والتكنولوجيا بشكل

وهذا لم يقتصر فقط على قطاع التعليم العالي وحده، ولكن شمل أيضا التعليم االبتدائي والثانوي، . خاص

ع والمخاطرة، والتي تعد ضرورية لبدء حيث يتعلم الطالب وهم في سن مبكرة دروسا عديدة في االبدا

)12(.وانشاء المشاريع المقاوالتية، وتعزيز المحتوى والتوجه المقاوالتي لديهم

كما قامت الحكومة البريطانية بتأسيس المجلس الوطني لخريجي المقاوالتية، الذي كانت مهمته تعزيز

ع األكاديمي وقطاع األعمال، وتضمين ثقافة المقاوالتية في بريطانيا، وتعزيز الشراكة بين المجتم

.المقاوالتية في التعليم الرسمي

وقد قامت الحكومة أيضا بعمل حمالت توعية وطنية لتعزيز مقاولة الشباب البريطانيين، وخلق جيل جديد

واشراك العديد من المستشارين الرياديين للعمل في المدارس لتعزيز التوجه . واإلبداعملهم بالمقاوالتية

اعة .لمقاوالتي لدى الطلبة، واالستفادة من خبراتهم في النظام التربويالطبلة ل قابغیر

خة نس



102

تعليم المقاوالتية في برامج جامعية وتخصصات عديدة متنوعة في بريطانيا شملت العوم الرياضية، فقد تم

ة علوم الزراعة، السياحة، إدارة األحداث والمؤتمرات، علم التغذية، الهندسة بكافة أنواعها، دراسات الطفول

المبكرة، وسائل اإلعالم، الدراسات الثقافية، نظم المعلومات اإلدارية، المحاسبة والمالية، التسويق وادارة

وقد بقي مركز أبحاث المقاوالتية على اطالع متواصل على األبحاث الحالية في حقل تعليم . األعمال

سة في برامج تعليم المقاوالتية المقاوالتية، ويستمر بأعماله وجهوده ليطور ويعزز فرص البحث والدرا

.وينميها

إن التحدي الذي يواجه التعليم المقاوالتي هو محاولة تغيير الثقافة ونمط التفكير السائد لدى الشباب من

خالل تعزيز خبرات التعلم لدى الطلبة في جميع العلوم والهندسات على اختالف أنواعها، وزيادة قدرات

.تمعالجامعة في خلق الثروة للمج

عمال إن هناك بعضا من الجامعات التي قد طورت برامج تعليم المقاوالتية والتي قادتها كليات إدارة األ

مثل جامعة شيفيلد التي قد تبنت مدخال ضمنيا أو جعل تعليم المقاوالتية جزءا ال يتجزأ من البرامج

ات العلوم والهندسة وتحت قيادة التعليمية في الجامعة، ويرتبط التعليم المقاوالتي بشكل وثيق بموضوع

ن مفتاح النجاح في هذا المدخل هو ترقية معايير تعليم المقاوالتية إ. كاديميين في هذه األقسامالمدرسين األ

.إلى المعايير االحترافية للمدرسين األكاديميين في األقسام العلمية ذات العالقة

لجامعي أمر ظاهر وبارز لدى كافة الجامعات وفي إن هدف التغيير الثقافي ونمط التفكير لدى الشباب ا

يمكن تلمسها على المدى إستراتيجيةجميع أنحاء المملكة المتحدة، حيث أنها عملية معقدة ولها نتائج

وان النتائج الرئيسية نحو دعم ونشر ثقافة المقاوالتية تتم من خالل أن يصبح البحث العلمي أكثر . الطويل

. عملية، وأن يركز التعليم بشكل أكبر على كيفية الحصول على المعرفة وانتاجهاتركيزا في تطبيقاته ال

لقد كانت أولى محاوالت إدخال تعليم المقاوالتية في المنهاج الجامعي في بريطانيا في اسكتلندا من أجل

ع زيادة عدد الشركات التجارية فيها، وقد قام المجلس الوطني للشركات بدعم خمس جامعات في مطل

التسعينيات بتأسيس مراكز تعليم المقاوالتية في مرحلة البكالوريوس، ويعمل هذا المجلس مع الجامعات

لتشجيع وتطوير تعليم المقاوالتية، ودعم ثقافة األعمال المقاوالتية التي تستند إلى دعم وتطوير التكنولوجيا

اعة )13(.في المقام األوللطبلة ل قابغیر

خة نس



103

مركزا 12لدعم 2000مليون جنيه استرليني عام 28.9وفي سبيل تحقيق ذلك، فقد تم تخصيص مبلغ

للمقاوالتية في بريطانيا، وقد كان من أهم أهداف هذا البرنامج تأسيس مراكز مقاوالتية من الطراز األول

وفي . وتبني الريادة العلمية ودمج ثقافة المقاوالتية في المساقات العلمية كالهندسةمن أجل تسويق األبحاث

مليون جنيه استرليني إضافي من أجل تعزيز النجاحات التي حققت في العام 15م صرف ت 2001عام

وباإلضافة إلى ذلك فقد قامت وزارة التربية والتعليم في المملكة المتحدة بالتعاون مع وزارة التجارة . السابق

اء من تطوير والصناعة ووزارة المالية بتخصيص منح للمقاوالتية وذلك من أجل تمكين الشباب الفقر

التية إلى حقيقة وتعزيز فرص و والمقاوالتية لديهم، وتمكينهم من تحويل أفكارهم المقا اإلداريةالمهارات

)14( .نجاحها على أرض الواقع

)15( التجربة البلجيكية -جـ

إن شبكة الطوائف الكاثوليكية في بلجيكا هي وحدها من بين الطوائف األخرى التي اعترفت

وكجزء . المقاوالتية للطلبة في المشاريع كخيار مهني ضمن خطة أو برنامج التعليم التقني والمهنيببرنامج

من هذه الخطة فإن العديد من األنشطة المدرسية يتم إكمالها واتمامها في وقت إضافي بعد الدوام

تطوير (تشمل المدرسي من قبل الطلبة أنفسهم لتنظيم عمليات المشروع الذي يقومون بتنفيذه والتي

).وغيرها...المنتج، إجراء اتصاالت مع الموردين والعمالء، المبيعات

. الجيدة لدى الطلبة والمعلمين واإلرادةإن هذه المنهجية في هذا البرنامج مبنية بشكل كبير على الحماس

كبر على تدريب تتطلب من المعلمين تغيير منهجية التعليم واستراتيجياته، واالعتماد بشكل أ األنشطةوهذه

وتعليم من نوع خاص يتم اختياره وتوظيفه من قبل المعلمين في الشبكة الكاثوليكية لهذا الغرض بحيث

.يكون ذا طبيعة إبداعية

إن المشروع الصغير يتم تصميمه من قبل الطلبة داخل الغرفة الصفية وهم في المرحلة الثالثة

، ويتم تنفيذه من ؤولية والمبادرة كفريق عمل للمشروع الصغيرللتعليم التقني والمهني، ويتولون زمام المس

وهذه فترة زمنية كافية لجعل الطلبة يربطون بين العديد من المساقات . بداية السنة الدراسية حتى نهايتها

والمناهج التي يدرسونها بالمقاوالتية، ويقومون بعمليات االتصال االجتماعية واالقتصادية من خالل

اعة .محاكاةعمليات اللطبلة ل قابغیر

خة نس



104

ساعات من كل أسبوع دراسي، وتتم إدارته من خالل فريق 5ويستغرق هذا المشروع المهيكل

، ويتم دعم المعلمين فنيا واداريا من خالل كادر منظمة أهلية غير ربحية في المجتمع عمل من المعلمين

ناد واألدلة الموجهة، التي تقوم بتزويد المشروع بوثائق الدعم واإلس" Les Jeunes Entreprises"تدعى

إن النشاط الذي يتم تنفيذه داخل الغرفة الصفية ضمن المنهج أو الخطة . وتنظيم الحلقات الدراسية

ففي األنشطة الصفية . المقررة، ويمكن أن يستمر هذا النشاط خارج المدرسة كمتطلب إجباري من الطلبة

مساق الذي يدرسه مع أنشطة المقاوالتية، وهنا من يقوم المعلم بدمج منهجيته واستراتيجيته التعليمية في ال

الممكن اختيار بعض القضايا المتعلقة بالمقاوالتية وطرحها بشكل مفصل لدى الطلبة ومقارنتها مع

.األنشطة التي يتم تنفيذها من قبل الطلبة خارج الغرفة الصفية

ستشارين في عالم إن كل مشروع صغير يتم تطوير فكرته من خالل واحد أو اثنين من الم

إن العالقات مع الموردين والعمالء تزود الطلبة . األعمال والذين يشاركون الطلبة الشباب خبراتهم وأفكارهم

.بفرصة للتفاعل مع عالم األعمال الحقيقي خارج حدود المدرسة

م المعلمون ويقو . بتزويد أدوات التقييم الشاملة أثناء العمل" Les Jeunes Entreprises"وتقوم منظمة

بتحضير وثائق البيانات للتقييم الكامل، وفي نهاية الستة يعقد امتحان نهائي فإذا تم تقييم المشروع

كل من المعلمين والمستشارين الخارجيين، فإن الطالب يتم الصغير بأنه إيجابي ويمكن تطويره من قبل

الطالب العديد من المهام التي تطلبها منحه شهادة التطوير الناجح للمشروع من قبل المدرسة، واذا أتم

.فسيحصل على شهادة المقاول الشاب" Les Jeunes Entreprises"مؤسسة

التعلم على أساس مشاكل الحياة العملية، تعزيز دافعية الطلبة نحو : ومن أهم أهداف هذا المشروع

ختلفة كاإلدارة والتخطيط واتخاذ المقاوالتية والتعليم، تعلم طبيعة عمل المشاريع والقيام بوظائفها الم

القرارات، الوعي بمتطلبات البيئة االجتماعية واالقتصادية في عالم األعمال، التعلم الذاتي، توقع النتائج

.المترتبة على القرارات المتخذة في المشروع، تعزيز روح العمل الجماعي أو روح الفريق


خة نس



105

)16( التجربة االسبانية -د

بالترويج لتعليم المقاوالتية في نظامها 2006مة االسبانية في مطلع عام لقد قامت الحكو

Plan de"التعليمي، حيث بدأت بوضع خطة طموحة وشاملة في تعليم المقاوالتية التي عرفت باالسبانية

Fomento de la Cultura Emprendedora "أي خطة ترويج المقاوالتية.

األعمال واألنشطة التي تركز على العديد من وقد احتوت هذه الخطة على مجموعة من

تمتد حتى عام المستويات التعليمية في النظام التعليمي االسباني، وتخصيص ميزانية سنوية لهذه الخطة

، حيث أن التمويل المناسب كان على درجة كبيرة من األهمية في تنفيذ هذه الخطة، وذا رؤية 2008

الطويل من قبل اإلدارة الحكومية وهي من العوامل الهامة في نجاح استراتيجية على المديين المتوسط و

.هذه الخطة

بتمثيل أول " European Junior Entrepreise"وقد قام مركز المشروع األوروبي الصغير

وكنتيجة لذلك فإن . برنامج شركة صغير ليتم توظيفه في اإلطار المنهجي للتعليم الثانوي في اسبانيا

ية واالقليمية قد بدأت اهتمام بارزا بهذه التجربة الريادية، وقد أجريت العديد من االتصاالت السلطات المحل

التي أثمرت وأدت إلى تنفيذ وابرام اتفاقات مع السلطات العامة في المناطق األخرى في اسبانيا مثل إقليم

.الباسك، واألندلس وجزر الكناري

مين قد اعتبروا الممثلين الرئيسسين في هذا المشروع، ثم ومنذ بدايته األولى، فإن الطلبة والمعل

تبع بعد ذلك تصميم مجموعة مصادر تعليمية لتسهيل تنفيذ هذه الخطة داخل الغرف الصفية، حيث تم

الكتب الخاصة باألنشطة المقاوالتية مجانا في بداية كل سنة دراسية، كما تم تضمين معايير دعم تسليم

التدريبية في موقع المشروع وعلى االنترنت، واضافة مصادر تعليم على االنترنت الدورات : إضافية شملت

ساعة، واتاحة خط هاتف مساعدة الخدمة الذي يتم تقديره 24واتاحتها جميع أيام األسبوع وعلى مدار

.وتثمينه من قبل المعلمين العاملين والشركات الصغيرة على حد سواء عند مواجهة المهام الصعبة

المتداولة بين المعلمين ) Word of Mouth( ون أدنى شك فقد كانت كلمة الفم المنطوقةوبد

اعةوقد لوحظ أن لم يتم إسقاط مادة المقاوالتية من قبل الطلبة . والطلبة تمثل أفضل أداة تسويقية للمشروعلطبلة ل قابغیر

خة نس



106

بأن المشاركين وأن هناك العديد من المدارس التي انضمت لهذا المشروع مؤخرا، وهذا مؤشر قوي

.المشروع يسير في االتجاه الصحيح

الدروس المستفادة من التجارب العالمية السابقة. 2

:من خالل التجارب المذكورة آنفا يمكن استخالص الدروس التالية

أهمية تقديم برامج تعليمية متكاملة في تخصص المقاوالتية كما رأينا في الحالة األمريكية والبريطانية، �

.ن خالل الجامعات والمعاهد الموجودة في البلد، وجعل المقاوالتية جزءا من النظام التربويتصمم وتنفذ م

إدراك دور الحكومة في القيام بعمل حمالت إعالمية واسعة على مستوى البلد تستهدف الشباب في �

لعمل مختلف األعمار لتشجيعهم على المقاوالتية والعمل الحر، ومن أجل خلق االستعداد والتوجه ل

.المقاوالتي

تدريب المعلمين على مناهج المقاوالتية من خالل نقل المعرفة والخبرة للمهارات اإلبداعية واالبتكارية �

.للطلبة داخل الغرفة الصفية

.تعليم المقاوالتية لدى جيل الشباب في برامج التعليم المهني والتقنيأهمية تعزيز �

تنفيذ الخطط واالستراتيجيات الخاصة بالتربية والتعليم أهمية وضع وتخصيص ميزانية سنوية ل �

.المقاوالتي في المجتمع

أهمية إجراء اإلصالحات العديدة في النظام التعليمي والتربوي، بهدف تجسير الفجوة ما بين مخرجات �

الجامعات واحتياجات سوق العمل، وربط مخرجات التعليم بسوق العمل، باإلضافة إلى تنمية وتطوير

الموارد البشرية من خالل برامج التأهيل والتدريب

خالصة

من خالل ما سبق يمكن القول أن التوجه الحديث للمقاوالتية أصبح يهتم بإدراجها ضمن المساقات التربوية

األعمال ملهذه األطوار، مما يسهل ولوجه لعاوالتعليمية والتقنية والمهنية، وذلك لتحضير المقاول في

ثم تكون النتائج ايجابية على مستوى التنمية االقتصادية واالجتماعية، وما ذكرنا للتجارب بسهولة ومن اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



107

إال لالستفادة منها في التطبيق المحلي ولتبيان درجة االهتمام العالمي العالمية في التعليم المقاوالتي

. بالتعليم المقاوالتي

الهوامش

، الملتقى الدولي حول ية الحس المقاوالتيدور التكوين في تنمنوال براهيمي، وفاء رايس، )1(

.04، ص2010التكوين وفرص العمل، جامعة بسكرة،الجزائر، :المقاوالتية

5نفس المرجع السابق، ص )2(، الملتقى الدولي المقاربات البيداغوجية لتدريس المقاوالتية والمقاربة بالكفاءاتعدمان مريزق، )3(

.02، ص 2010جامعة بسكرة،الجزائر ، ل،اعمالتكوين وفرص األ: حول المقاوالتية ،الطبعة األولى،الريادة و إدارة األعمال الصغيرة فايز جمعة صالح،عبد الستار محمد العلي، )4(

27ص ،2006 دار حامد للنشر و التوزيع، عمان،،الملتقى الدولي حاضنات األعمال و دورها في دعم و تنمية المقاوالت الصغيرة ربيعة بركات ، )5(

.01، ص2010 ،جامعة بسكرة، الجزائر رص العمل،التكوين وف:قاوالتية حول المالتعليم للريادة في الدول البريطانية، Strat Realوثيقة مشتركة بين اليونسكو ومؤسسة )6(

.9، ص 2010، أبريل العربية

، ص 2010اليونسكو ومنظمة العمل الدولية، نحو ثقافة للريادة في القرن الواحد والعشرين، )7(

21. .22نفس المرجع السابق، ص )8( .6عدمان مريزق، مرجع سبق ذكره، ص )9(

(10) Catherine Leger-Jarniou, A propos de promotion auprès des jeunes esprit d’entreprise

ou esprit d’entreprendre ? ن، ، عالم الكتب الحديث، إربد، األردالتربية الريادية والتعليم الرياديمجدي عوض مبارك، )11(

.112، 111، ص 2011(12) Global Entrepreneurship Monitor (GEM), overview of entrepreneurship in the UK

2003.

، نحو سياسات لتعزيز الريادة بين الشباب في الضفة الغربية وقطاع حامد مهند، ارشيد فوزي )13(

.2007 السياسات االقتصادية الفلسطيني، ث، معهد أبحاغزة

.سابقنفس المرجع ال )14( .116مجدي عوض مبارك، مرجع سبق ذكره، ص )15(

.120نفس المرجع السابق، ص )16(اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



108

التجارة االلكترونية كأداة لتفعيل المؤسسات

الصغيرة والمتوسطة الجزائرية

بوالفول هرون : األستاذ

بكلية العلوم االقتصادية أأستاذ مساعد قسم

03جامعة الجزائر - ر يوالعلوم التجارية والعلوم التسي

:ملخص

القتصادية، وتعاني المؤسسات من في التنمية ا سات الصغيرة والمتوسطة محورا أساسياتمثل المؤس

غياب الموارد االقتصادية الالزمة للوصول إلى األسواق العالمية، وأضحت التجارة اإللكترونية عامال مؤثرا

وتعزيز تجارتها الخارجية، وقد غدت وسيلة هامة في زيادة القدرة التنافسية، ،في نمو إقتصاديات الدول

ن األدوات التي تحقق للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الجزائرية القدرة وتعد التجارة اإللكترونية واحدة م

على المشاركة في حركة التجارة الدولية بفاعلية وكفاءة بما تقدمه من خفض تكاليف التسويق والدعاية

ا على تفعيل يواإلعالن، وتوفير الوقت والمكان الالزمين لتحقيق المعامالت التجارية، وهذا ينعكس إيجاب

.طات المؤسسات األمر الذي يدفع عجلة التنميةنشا

Résumé :

Les petites et moyennes entreprises représentent un axe majeur dans le

développement économique, et ces institutions souffrent de l'absence des

ressources économiques nécessaires pour avoir accès aux marchés mondiaux, et

l'e-commerce est devenu un facteur de la croissance des économies des nations

et de promouvoir commerce extérieur. Il est également devenu un moyen

important d'accroître la compétitivité. E-commerce est l'un est l'un des outils qui

vérifient pour les petites et moyennes entreprises la capacité de l'Algérie à

participer au commerce international efficace et efficiente, en fournissant les

coûts de commercialisation réduits et la publicité pour atteindre les transactions

commerciales, et cela se reflète positivement sur l'activation de l'activité

institutionnelle qui entraîne la roue du développement.


خة نس



109

:مقدمة

بما سمح بتفتح ،لقد تميزت الساحة العالمية في السنوات األخيرة بتسارع التحوالت السياسة واالقتصادية

تدفق السلع والخدمات، وقد تزامن ذلك مع ثورة تكنولوجية هائلة مهدت والغاء الحواجز أمام ،األسواق

.الطريق لبروز مجتمع المعلومات واالقتصاد الالمادي

وتعد التجارة اإللكترونية أهم ما يميز هذا العصر، وهي تخص تبادل السلع والخدمات عبر الشبكات

ية مجاال واسعا ورحبا لقطاع المؤسسات الصغيرة العالمية لإلتصاالت، وتقدم تطبيقات التجارة اإللكترون

ويفتح أمامها المجال في ،والمتوسطة في تحويل أنماطها التجارية التقليدية إلى وسائل إلكترونية سريعة

مما يمكنها ،متخطية بذلك عقبة الحدود الجغرافية ،الدخول إلى نطاق أوسع في السوق واألسواق الدولية

ارتباطها مع منشآت محددة األخرى في قطاع التوريد عوضا عن المؤسسات من التعامل مع أعداد من

.في ظل تجارتها التقليدية

اعتماد التجارة اإللكترونية في المؤسسات قتصادية التي تعيشها الجزائر أضحىوفي ظل األوضاع اال

تكيف مع التحوالت السريعة الصغيرة والمتوسطة ضرورة ملحة ومتطلبا تنمويا لزيادة اسهامها واإلستجابة وال

والعميقة في االقتصاد العالمي، اندماجا في الحركة االقتصادية العالمية، وتفتحا على المحيط التنافسي

.عالمياو متوسطيا ،إقليما

:المختلفة للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة التعريفات: أوال

ويعزى ذلك إلى أن اعتماد ،لمتوسطةال يوجد تعريف متفق عليه يحدد ماهية المؤسسات الصغيرة وا

معين للتعريف سواء من حيث العمال أو رأس المال المستثمر أو المستوى التقني أو غير ذلك، معيار

سينجم عنه نتائج متباينة تبعا لتباين الدول وطبيعة هياكلها االقتصادية واالجتماعية ولكن هناك عدد من

بيئة السياسات االقتصادية بالتي غالبا ما تتأثر ،ة متخذ القرارالتعريفات التي تنطلق بشكل عام من رغب

والسياسات الرامية إلى تحقيق هدف تنموي أو إجتماعي معين، كذلك فإن هناك معايير عديدة يمكن

وذلك بتباين ،بين دولة وأخرىوتتباين تلك المعايير ،إليها لتحديد مفهوم هذه المشروعات االستناد

:ومراحل النمو التي بلغتها ،تها وظروفها االقتصاديةوقدرا ،إمكاناتها


خة نس



110

عرف البنك الدولي المؤسسات الصغيرة : تعريف البنك الدولي للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة - 1

:)1(والمتوسطة

عمال، وال تتجاوز موجوداتها عن 10هي المؤسسة التي تشغل أقل من :المؤسسة المصغرة -أ

.أمريكي دوالر 100.000مالها ال يتجاوز دوالر أمريكي، أما رقم أع 100.000

عامال، وال يتجاوز موجوداتها 50هي المؤسسة التي تشغل أقل من خمسين : المؤسسة الصغيرة -ب

.ماليين دوالر أيضا 3كما ال يتجاوز رقم أعمالها ،ماليين دوالر أمريكي 3مبلغ

تجاوز موجوداتها عن عامل، وال ت 300هي المؤسسة التي تشغل أقل من : المؤسسة المتوسطة - ج

.مليون دوالر 15أمريكي، كما ال يتجاوز رقم أعمالها دوالر مليون 15

المؤسسات المتناهية الصغر تعرف :)2("يونيدو"تعريف لجنة األمم المتحدة للتنمية الصناعية - 2

ل تلك المؤسسات التي يدريها مالك واحد، ويتكفل بكامل المسؤولية بأبعادها الطويلة األج"بأنها

.عامال) 19- 10(، كما يتراوح عدد العاملين فيها ما بين )التكتيه(والقصيرة األجل ) االستراتيجية(

والمشروعات الكبيرة هي ،عامال) 99- 20(والمشروعات الصغيرة هي تلك المشروعات التي يعمل بها

".عامل) 100(تلك المؤسسات التي يعمل بها أكثر من

اعتمد اإلتحاد األوربي في تعريفه للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة )3(تعريف اإلتحاد األوروبي - 3

عدد العمال، رقم األعمال واستقاللية المؤسسة، وقد فرق اإلتحاد األوربي في تعريفه : ةعلى المعايير التالي

09 إلى 01بين المؤسسات المصغرة والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة، حيث يضم النوع األول ما بين

إلى 50عامل، في حين تظم المؤسسات المتوسطة ما بين 49إلى 10النوع الثاني فيظم من عامل، أما

،مليون يورو 27مليون يورو أو مجموع الميزانية ال يتجاوز 40عامل، أما رقم أعمالها أقل من 250

.من قبل المؤسسات أخرى %25والتي ال تكون في حد ذاتها مملوكة بنسبة

المؤسسات يتسم تعريف المؤسسات المتوسطة بأنها تلك: )4(دة األمريكية تعريف الواليات المتح - 4

).عامل500(يقل عدد العمال فيها عن التي

تتبنى المملكة المتحدة اتجاها آخر في تعريف : )5(تعريف بريطانيا للمؤسسات الصغيرة - 5

ة في عدد العمال، حجم والمتمثل ،المؤسسات الصغيرة والمتوسطة يقوم على استخدام مجموعة من المعايير

.األموال المستثمرة ورقم األعمال وحجم المبيعات وغيرها من المعايير

: فحسب وزارة الصناعة والتجارة البريطانية تعرف المؤسسات الصغيرة والمتوسطة على النحو التالياعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



111

:إذا حققت المؤسسة شرطين من الشروط الثالثة التالية على األقل :مؤسسة صغيرة

.مليون جنيه إسترليني 2.8عمال أقل من رقم األ -

.مليون جنيه إسترليني 1.4موازنة أقل من -

.عامل50عمالة أقل من -

:إذا حققت المؤسسة شرطين من الشروط الثالثة التالية على األقل:مؤسسة متوسطة

.مليون جنيه إسترليني 11.2رقم أعمالها أقل من -

.مليون جنيه إسترليني 5.6موازنة أقل من -

.عامل 250الة أقل من عم -

:تعريف الجزائر للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة - 6

حول المؤسسات الصغيرة، إذ صادقت على 1996اعتمدت الجزائر تعريف اإلتحاد األوروبي لسنة

، وهو يعتمد ثالث معاير أساسية رقم األعمال، عدد 2000ميثاق بولوفيا حول هذه المؤسسات سنة

.يةالعمال، الحصيلة السنو

، تعرف 2001يه المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الصادر في ديسمبر قلتر وحسب القانون التوجيهي

شخص، 250إلى 1هي مؤسسة إنتاج السلع والخدمات، تشغل من " المؤسسات الصغيرة والمتوسطة بـ

مليون دينار، 500وال يتجاوز رقم أعمالها ملياري دينار جزائري، أو ال يتعدى إجمالي حصيلتها السنوية

:"يوضحه الجدول التالي اوتتوفر فيها معايير اإلستقاللية كم

أنواع المؤسسات الصغيرة والمتوسطة في الجزائر: 1جدول

البيان

حجم المؤسسة

)بالدينار(الميزانية السنوية )بالدينار(رقم األعمال عدد العمال

ونملي 10أقل من أقل من مليون 9- 1 مصغرة

مليون 100أقل من مليون 200أقل من 49-10 صغيرة

مليون 500-100ما بين مليارين –مليون 200ما بين 250-50 متوسطة

Ministères de la petite et moyenne entreprise et de l’artisanat, actes des:المصدر

assises nationales de la PME, Janvier 2004, p32.


خة نس



112

:التجارة اإللكترونية يةماه: ثانيا

:تعريف التجارة اإللكترونية - 1

:ا منها فيما يلييف للتجارة اإللكترونية نذكر بعضأعطيت العديد من التعار

تم الطلب على الخط سواء) WEB(عموما تعرف على أنها مجموع التعاقدات التي تحدث على �

.)6(الدفع إلكترونيا أم ال

حيث يشمل ،ة يندرج تحت مفهوم أوسع يسمى االقتصاد الرقميمفهوم التجارة اإللكترونية عام �

األخير التجارة اإللكترونية والقطاعات المنتجة والمستخدمة لتقنية المعلومات، وأجهزة االتصاالت و

)7(.قطاعات خدمات االتصال

لوسائل التجارة اإللكترونية هي ممارسة تجارة السلع والخدمات بمساعدة أدوات االتصال وغيرها من ا �

)8(.ذات العالقة باالتصاالت

التجارة اإللكترونية هي تلك العملية التي تحدث بين طرفين أو أكثر باستخدام أجهزة الكمبيوتر �

طرف ، والعملية هي عبارة عن تعامالت البيع والشراء بيناالتصالالمتصلة عبر نوع معين من شبكات

)9(. االنترنتكة طرف مشتري، أما الشبكة في حالتنا فهي شبو بائع

، وتشمل هذه التجارة االنترنتالتجارة اإللكترونية هي مجموعة عمليات البيع والشراء التي تتم عبر �

وكذا خدمات المعلومات المالية ،والتجهيزات االستهالكيةوصفقات السلع ،تبادل المعلومات

الصفقات مثل الفاكس، الهاتف، إلخ، وتستعمل هذه التجارة مجموعة من الوسائل إلتمام ...،والقانونية

)10(. والشبكات المعلوماتية االنترنت

:مجاالت التجارة اإللكترونية - 2

ةمتعددالتعد التجارة اإللكترونية مفهوما واسعا يشمل أي نشاط أو تعامالت تجارية تتحقق بين األطراف

لتجارة اإللكترونية يشتمل على ، لذلك فإن أي نموذج لاالنترنتوأهمها شبكة ،عبر الوسائل اإللكترونية

طبيعة وهوية حسب وعليه يمكن تقسيم التجارة اإللكترونية ،األطراف األساسية المعنية بالتعامل التجاري

: األطراف األساسية المعنية بالتعامل التجاري

اعة Business to Business (B2B):التعامل بين شركة تجارية وشركة تجارية أخرى �لطبلة ل قابغیر

خة نس



113

بيع وشراء للمعلومات في مساحة سوقية من ارة اإللكترونية تتم فيه المعامالتوهذا النوع من التج

)Market Space( بين الشركات التجارية، ويشكل هذا النوع من المعامالت التجارية بين القطاعات

(B2B) من إجمالي حجم التجارة %80تستحوذ على التي أغلب المعامالت التجارية اإللكترونية

في تخفيض افي العالم، حيث أن استخدام تقنية المعلومات في التعامالت التجارية أثبتت قدرته اإللكترونية

القطاعات التجارية الكبيرة لديها خبرة في التعامالت يع معامالتها، إضافة إلى ذلك فإنالتكاليف وتسر

،تجارية فيما بينها بشكل آمناإللكترونية باستخدام تقنية التبادل اإللكتروني للبيانات ألغراض المبادالت ال

.)11(عبر ما يسمى بشبكات القيمة المضافة

C2B(Business to Consumer(األعمال مع المستهلك �

)12(رغم أهميته البالغة ،هذا الصنف يبقى ضعيف االستعمالفي التبادل بين المؤسسات والمستهلك

، ويتم االنترنتلخدمات للمستهلكين عبر شبكة ويشمل هذا السوق قطاعات التجزئة التي تبيع المنتجات وا

التعامل بين الشركة واألفراد سواء على مستوى السوق المحلي أو الدولي، حيث يقوم المستهلك بطلب

ثم بعد ذلك تصل السلعة أو ،ويدفع ثمنها بالبطاقة مثال االنترنت،السلعة أو الخدمة من موقع الشركة في

)13(.رقميا أو عن طريق البريد التقليدي إذ كان غير قابل للتسليم إلكترونيا كان منتجا إذاالخدمة مباشرة

G2B(Business to Governement( التعامل بين المؤسسة التجارية والحكومة �

وهذا الجانب من التجارة اإللكترونية ال يزال في مراحله األولية في معظم الدول، كما أن أغلب هذا النشاط

مثل إثباتات ومدفوعات ،ل اإللكتروني بين المؤسسات التجارية والمؤسسات الحكوميةيتركز على التفاع

، باإلضافة ، وتخليص الواردات من البضائعورسوم الجمارك ،ومدفوعات التراخيص التجارية ،الضرائب

.)14(إلى ما تقوم به المؤسسات الحكومية من مشتريات من المؤسسات إلكترونيا

C2C( Consumer to Consumer(كك والمستهلالتعامل بين المستهل �

والشراء حيث يكون التعامل التجاري اإللكتروني بين األفراد المستهلكين أنفسهم، وفيه تكون عملية البيع

يع ببهدف االنترنتمن خالل وضع إعالنات على المواقع الشخصية في بين مستهلك ومستهلك آخر،

، ويشمل ذلك المزادات اإللكترونية التي تتم فيها التعامالت خرينلآلاألغراض الشخصية أو بيع الخبرات

التجارية بين األفراد، وهناك تعامالت إلكترونية بين األفراد والمؤسسات الحكومية، وهذا يشمل التفاعل

اإللكتروني في مجال الخدمات والمعامالت الرسمية بين األفراد والحكومة، ويمكن اعتبار التعامل ما بين


خة نس



114

جزء من مفهوم الحكومة ؤسسات الحكومية من جهة واألفراد والمؤسسات التجارية من جهة أخرى الم

.)15(اإللكترونية

:لتجارة االلكترونية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة لالفوائد المحتملة - 3

ألهمية هدا وذلك نظرا ،انشغال الحكومات والباحثين على حد سواء مصدر فوائد التجارة االلكترونية إن

نسبة الوجز بعض فوائد االنخراط في التجارة االلكترونية ب، وسوف ننسبة القتصادياتهم الوطنيةالالقطاع ب

:ىما يلفيللمؤسسات و األفراد

ال توجد أية حواجز بالنسبة للمشتركين بما أنهم قادرون على بلوغ أي مكان جغرافي : المدى الجغرافي �

.لتواصللك عبر شبكات اذو ،في العالم

.يتم التفاعل بين المشتركين في التجارة االلكترونية في وهلة زمنية قصيرة : السرعة �

ن المشتركين في التجارة االلكترونية بإمكانهم ربح كثير من إف ،نترنتبفضل سرعة صفقات اال: اإلنتاجية �

.أفضل ا األخير يتم تكريسه للقيام بنشطات أخرى الشيء الذي يؤدي إلى حصيلةذهو ،الوقت

مكان إرسال أي نوع أو شكل من أشكال المعلومة إلى المستخدمين المتصلين اإلب :تبادل المعلومات �

ه المعلومات عبارة عن نص أو تسجيل صوتي أو فيديو أو رسم بياني أو رسوم ذسواء كانت ه ،بالشبكة

.متحركة

ارة خدمات إحدى فوائد التجتعد إمكانية إضافة خاصيات جديدة للمنتجات أو ال :الخاصيات الجديدة �

.االلكترونية

ا راجع إلى ذوه ،بالطرق التقليدية ةمقارن ةكاليف الصفقات التجارية أقل كلفتعد ت: التكاليف المنخفضة �

اعة .مع المشتري دون أي وسيط ة بإمكان المنتج أن يتواصل مباشر ه كما أن ،طبيعة االنترنتلطبلة ل قابغیر

خة نس



115

لتجارة لاستراتيجيه فعالة وصاغت تركات التي طور أن تلك الش إثباتلقد تم :الفائدة التنافسية �

االلكترونية تملك فوائد تجارية مقارنة بتلك الشركات التي ليس بوسعها تقديم نفس المنتجات والخدمات

.والقدرات العملية

خصوصا في ،التنفيذ الحقيقي لفوائد التجارة االلكترونية في كبرى الشركاتفادة من فرص هذا وتم االست

الكبرى من تبني مؤسساتبعض ال تاستفاد تالبحوث بينو دراسات ال بعض كما أن ،لدان المتقدمةالب

الصغيرة مؤسساتتبقى الو ،)16(توفرها على موارد كبرى إلىالتجارة االلكترونية بشكل كبير يعود

ياسي والتجاري ال كما أن المحيط الس، والمتوسطة في البلدان النامية تفتقد إلى عدد من الموارد والقدرات

.)17(كبيرة من اجل تحسين عملية تبني التجارة االلكترونية فرصايقدم

:استعداد المؤسسات الصغير والمتوسطة لولوج التجارة االلكترونية - 4

تحتاج المؤسسات الصغيرة والمتوسطة إلى البنية التحتية على غرار ، من أجل ولوج التجارة االلكترونية

نها تحتاج إلى أن أكما ،صي والحاسوب المحول والهاتف الذكي والى كل جهاز مشابهالحاسوب الشخ

.تكون متصلة باالنترنت أو بآية شبكة تواصل أخرى

متوفرة بسهولة في وهي ،ه األجهزة االلكترونية تعد عنصر أساسيذكما أن القدرة على تشغيل وادارة ه

،البلدان النامية فىللعديد من المؤسسات الصغيرة والمتوسطة لكنها ربما غير متوفرة ،البلدان المتقدمة

تجارة االلكترونية في المؤسسات الصغيرة والمتوسطة العالمية عبر مواقع الوتتم نسبة كبيرة من

ويتم القيام ببعض أشكال التجارة االلكترونية بواسطة تكنولوجيا اإلعالم واالتصال الحديثة ،)18(الويب

في دراسة ، و )19(بة السحابية والتطبيقات التجارية للهاتف وخدمات شبكات التواصلعلى غرار الحوس

مقارنة أجريت بين مؤسسات صغيرة ومتوسطة في الواليات المتحدة األمريكية واسبانيا والبرتغال وبولندا

اعةشكل كبير مؤسساتها بساعد يلدولة لمعلومات واالتصال إلى أن استعداد تكنولوجيا ا )20(خلصتلطبلة ل قابغیر

خة نس



116

،ترتكز على تكنولوجيا اإلعالم واالتصال في أعمالها التي لمعرفةالصغيرة والمتوسطة لتطبيق أكثر ا

تمتلك درجة الجزائر فان غالبية البلدان النامية بما في ذلك )21( واعتمادا على مدى استعداد الشبكات

يرة المتوسطة على ا من شأنه أن ال يحفز بشكل مناسب مؤسساتها الصغذوه، استعداد شبكات منخفضة

.تبنى التجارة االلكترونية

العوامل المؤثرة على تبني المؤسسات الصغيرة والمتوسطة للتجارة اإللكترونية: ثالثا

كثيرا ما كانت العوامل التكنولوجية المؤثرة في تبني التجارة اإللكترونية موضع دراسة :البعد التكنولوجي - 1

Rogersاقترح ، وقدة أو االبتكارات في حد ذاتها على عملية التبنيحول كيفية تأثير التكنولوجيا الناشئ

تعتبر معظم و ، ه االبتكارات على النحو الذي يدركه المتبنون المحتملونذمرتبط بميزات هتبني ال أن

وعليه فإن تبني التجارة اإللكترونية أيضا يحتاج إلى دراسة ميزاتها ،شركات التجارة اإللكترونية ابتكار

،الفائدة النسبية :هي تبنيالثر على ؤ التي تو Rogersيقترحها هنالك خمسة ميزات لالبتكارو ،اصةالخ

على أنه تم Kuan and Chauوبرهن ، وامكانية التجريب ،وامكانية المالحظة ،والتعقيد ،والتوافق

ا تعد الفائدة ذلهووفقا ،التوصل إلى أن النسبة والتوافق والتعقيد تملك صالت وثيقة مع سلوك االبتكار

.النسبية والتوافق والتعقيد أهم العوامل في السياق التكنولوجي

ه الفوائد ذوينظر إلى ه ،تشير إلى مدى الفوائد التي تقدمها التجارة اإللكترونية للمؤسسةو :الفائدة النسبية •

ير مباشر على له تأث ألن درجة تصور االبتكار أفضل من الفكرة التي تبطل أن االبتكار ،بشكل عادي

والفوائد الغير ،الفوائد المباشرة:إلى صنفينااللكترونية يمكن تصنيف فوائد التجارة ، و)22(احتمال التبني

اعة .المباشرةلطبلة ل قابغیر

خة نس



117

وهي عادة فوائد ملموسة في النشاطات ، مؤسسةالتعد الفوائد المباشرة في الغالب فوائد ترتبط مباشرة بو

،لية العملية وتسريع عملية التطبيق اوفع ،وأمن البيانات ،على غرار تحسين دقة البيانات ،اليومية

.)23(وتقليص األخطاء الكتابية

والتي من شأنها أن تكون فوائد غير ملموسة ،مباشرة فوائد إستراتيجية في الغالبالتعد الفوائد غير و

والتي لها أثر كبير ، مكان أن تجلب للمؤسسة فوائد تكتيكية وتنافسيةاإلعلى الرغم من أنها ب ،للمؤسسة

إلى أهمية الفوائد كعامل رئيسي في )24( لقد خلصت العديد من الدراساتو ،الممارسات التجارية على

المؤسسات الصغيرة والمتوسطة تميل توصلوا إلى أن بعضهم على الرغم من أن، تبني التجارة اإللكترونية

هي غالبا و ، فوائد غير فورية باعتبارها مباشرةالر وتتجاهل الفوائد غي ،إلى التركيز على الفوائد المباشرة

.أكثر أهمية ولها تأثير كبير على المؤسسات الصغيرة والمتوسطة

ير من أجل تبني يمدى الحاجة إلى تعديل أو تغويقصد به ):التكنولوجي والمؤسساتي (االنسجام •

أنه كلما كان االنسجام نتيجة مفادها إلى )25(بعض الباحثين وتوصل ،االبتكار أو التكنولوجيا الجديدة

تعود جذور التجارة و ،عكس صحيحاليرات أو التعديالت و يلتغلكبيرا كلما كانت هناك حاجة قليلة

ألمن المعلومات فالبنية التحتية المتوفرة ذنإ ،اإللكترونية إلى تكنولوجيا اإلعالم واالتصال الحديثة

واطار القانوني ،مهاعة ممارسة عمل المؤسسة ومتانة قيطبي إن، )26(للمؤسسة) االنسجام التكنولوجي(

اقترح و .أن تؤثر على قرار تبني التجارة اإللكترونية هاكلها عوامل بإمكان) االنسجام المؤسساتي (والثقافي

Beatty وعليه فالسرعة التي تتبنى .أن هنالك عالقة إيجابية ما بين االنسجام وتبني التجارة اإللكترونية

كما يمكن أن تتأثر أيضا بإدراك ،بنية التحتية ألمن معلوماتهاالها المؤسسة التجارة اإللكترونية تتأثر بب

اعة .المؤسسة ألثر التجارة اإللكترونية على معايرها الثقافية وممارستها التجارية لطبلة ل قابغیر

خة نس



118

Frew and ه وهذا ما اعتبر ، )27(ويعتبر عامل هام في تبني التجارة اإللكترونية :التعقيد •

O’Connor صناعة الفندقية لتبني التجارة اإللكترونية الأن سهولة االستعمال هي عامل مهم في ب

.)28( )القنوات اإللكترونية للتوزيع (

على العموم كلما كانت درجة تعقيد التجارة اإللكترونية وبنيتها التحتية المتصلة كبيرة كلما كان األثر

على الرغم من أن التطور السريع لتكنولوجيا اإلعالم ،لكترونية كبيراالسلبي على تبني التجارة اإل

واالتصال توفر المجال الواسع والوصول السهل إلى التكنولوجيا الجديدة تعمل كلها على تخفيض درجة

.تعقيد التجارة اإللكترونية

موارد ب انية ترتبط أساسالمؤثرة على تبني التجارة االلكترو لتنظيميةإن العوامل ا : لتنظيميالبعد ا - 2

ا على الرغم من ذوه، وتقريبا إن كل مؤسسة لها بعض القيود على مواردها المخصصة ،)29(المؤسسة

نها عوامل داخلية ألها دور هام بما لتنظيميفالعوامل ذات البعد ا ،أنها ترتبط بشكل كبير بحجم المؤسسة

لك ذبما في ،نها عوامل هامة التخاذ القرار االستراتيجي للمؤسسةأكما ، ويمكن التحكم فيها إلى درجة ما

.عملية تبني التجارة االلكترونية

تبني التجارة لجل وصف الموارد الداخلية للمؤسسة أمن " تنظيمياالستعداد ال"واستخدم الباحثون مصطلح

والبعد ،إلى الموارد الماليةويشير البعد المالي :ك بعدان الستعداد المؤسسةلهناو ،)30( االلكترونية

ويشير إلى الموارد التقنية على غرار درجة الحنكة في استعمال تكنولوجيا اإلعالم وادارتها في التكنولوجي

ا البحث واعتمادا على الدراسات السابقة وسياق عملية تبني التجارة االلكترونية تم ذفي هو ،المؤسسة

اعة :هي المؤسسةتحديد العديد من العوامل الداخلية في لطبلة ل قابغیر

خة نس



119

والتي ترتبط بشكل كبير بمعرفة امن ،نظرا لخصوصية التجارة االلكترونيةو :بشريةاستعداد الموارد ال -

ن استعداد الموظفين يشير أساسا إلى قدرة وثقة الموظفين إف ،المعلومات وتكنولوجيا اإلعالم واالتصال

في تكنولوجيا المتحكمة البشريةالموارد وفر تف ،على تشغيل االبتكارات المرتبطة بتكنولوجيا اإلعالم

.تبني التجارة االلكترونيةفي اإلعالم واالتصال من شأنه أن يساهم

استعداد الموارد بأنالداخلي الخاص بهم البعد في نموذج تبني ) 31Mehrtens et al( كما أقترح

المتوسطة في تبني التجارة هو احد العوامل الهامة التي تحدد سرعة المؤسسات الصغيرة و البشرية


يشير إلى توفر الموارد المالية من اجل تنفيذ وتشغيل البنية التحتية والذي : استعداد الموارد المالية -

ثر على قرار التبنيؤ إن تكلفة التنفيذ و اإلدارة ت ،ألمن المعلومات الضرورية من اجل التجارة االلكترونية

ن اعتبارات كما أ ،مالية محدودة التي تحوز على موارد ؤسسات الصغيرة والمتوسطةنسبة للمالخصوصا ب

.لتبني التجارة االلكترونية ) الفائدة المدركة (الفائدة –استعمال الموارد المالية تتأثر بالتحليل الفعال للكلفة

من اجل تبني التجارة تعني القدرة التقنية استعداد أفضلو :قابلية االستعدادو المورد التكنولوجي -

االلكترونية

مسيريفان ،الشركات الكبرىمقارنة مع : الدعم اإلداري/القيادة / خصوصيات المدير التنفيذي -

أن ا الهيكل المركز يضمنذوه م،نفسه المالكالمؤسسات الصغيرة والمتوسطة والمدراء هم في الغالب

وعليه عكس الشركات الكبرى والتي عموما ،من األشخاص القرارات اإلستراتيجية تعتمد على عدد محدود

ليات اتخاذ القرارات فان خصوصيات مالك أو مدراء المؤسسات الصغيرة آتملك مجلس إدارة رسمي و

ثر بشكل عميق في تبنيؤ من شأنه أن ي تحمس المدراء، و والمتوسطة وطريقة قيادتهم وآرائهم ودعمهم

اعةثالثة أبعاد للقيادة )Lumpkin and Dess )32 حددوقد ،األعمال الصغيرةالتجارة االلكترونية في خيارلطبلة ل قابغیر

خة نس



120

اإلبداع و وهي الرغبة في الدعم الرغبة في االبتكار :التي تساعد على تبني التجارة االلكترونية وهي

في تطوير عمليات القيادة التكنولوجيةو ،)خدمات جديدة وشيء جديد( في إدخال منتجات والتجريب

.جديدة

أومنتجات عن البحث ذلكفي المستقبل بما في البحث فرص وعن أفاقالهي البحث عن :ستباقيةإلا-

.محيط للير وتهيئة يمن أجل إحداث تغ لكذخدمات جديدة واستباق الطلب المستقبلي و

داخل المؤسسة ) بالطبع محترفي تكنولوجيا المعلومة(إن وجود مناصري االبتكار :مناصرو االبتكار -

ا سيزيد ذفه نسبة للمؤسسة وعليهالن يزيد من درجة الوعي باالبتكار وفائدته المدركة بألمتبنية من شأنه ا

.من استعداد المؤسسة الصغيرة والمتوسطة لتبني التجارة االلكترونية

إن القطاعات التجارية تتضمن مختلف :كثافة المعلومات/النشاط التجاري الرئيسي والخصائص -

هذه النشطات لها خصائص مختلفة تحدد الموقف العام فيما يخص تبني للمؤسسة، الرئيسيةالنشطات

ومنتج جيد لكثافة ،فالشركات التي تملك سلسلة قيمة لكثافة المعلومات ،التكنولوجيا الجديدة إلى حد ما

العكس من هذا وعلى ، المعلومات من شانها أن تستفيد أكثر من االستثمار في موارد تكنولوجيا اإلعالم

أنفالشركات التي تملك سلسلة ضعيفة لكثافة المعلومات ومنتج ضعيف لكثافة المعلومات من شأنها

.تستفيد اقل من االستثمار في موارد تكنولوجيا المعلومات

واستخدم بعض ،تأثيرات من المحيط الخارجيال مختلف يتضمن بعد المحيط: محيطبعد - 3

وبرهنوا على أن هذا البعد يتكون من مصدرين أساسين " لضغط الخارجي ا"مصطلح )33(الباحثين

اعة .الضغط التنافسي و حيلة الشركاء التجاريين : الخارجي لمحيطللطبلة ل قابغیر

خة نس



121

وفي ،يشير هذا العامل إلى مستوى قدرة االبتكار في صناعة المؤسسة ):الصناعي(الضغط التنافسي -

ية عالية كلما كان الضغط الكبير حافزا لتبني التجارة كلما كانت الكثافة التنافس ، إذقدرة منافسيها


، كما لشركاء التجاريين تأثير جد قوي على تبني االبتكارل أن يكون مكاناإلب: ضغط الشركاء التجاريين -

Kraemer et al )34( بين، وقد يمكن لهذا الشريك التجاري أن يكون ممون أو مشتري أو االثنين معا

:ط الشركاء التجاريين على قرار تبني التجارة االلكترونية بإمكانه أن يكون كاألتي أن ضغ

.خدمة الزبون و الدعم -1

.تبادل المعلومات العملية مع الممونين -2

.تبادل المعلومات العملية مع الزبائن التجاريين -3

.ن اآلخرين الشركاء التجاريي أوتوحيد نفس العمليات التجارية مع الممونين -4

بينما كان هناك تيار ، رزا في تبني التجارة االلكترونيةمن شأن الحكومة أن تكون عامال با: الحكومة -

ن افان اإلرشاد من طرف الحكومة يبقى جد هام من أجل ضمان ، ضع الحكومة تحت مظلة العولمةي

المؤسسات الصغيرة "طط عمل مخ" ووضع ، يبقى المحيط االقتصادي الكبير في حالة تنافسية وازدهار

.)35( والمتوسطة من اجل استخدام التجارة االلكترونية ذلك لغرض ولوج األسواق العالمية

:يةالجزائر المؤسسات الصغيرة والمتوسطة التجارة اإللكترونية فيأسباب عدم استخدام : رابعا

ن لم يكن منعدما في هذه المرحلة على الرغم من توقعنا أن حجم التجارة اإللكترونية متواضع جدا إ

خصوصا بالنسبة لتلك التجارة الموجهة للمستهلكين وتعامل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة، ومن جهة

من حيث عدد المستعملين أو نوعية اءافي الجزائر سو االنترنتأخرى نسجل أن ما حقق في ميدان تطور

المحاوالت التي رغم ،واكب تطبيقات التجارة اإللكترونيةعلى الرغم من أهميته لم ي، و تقنيات الربط والبث

اعةومركز البحث في اإلعالم العلمي والتقني واالتصالقامت بها وزارة البريد وتكنولوجيا اإلعالم لطبلة ل قابغیر

خة نس



122

)CERIST ( ،إن شركة ففي تهيئة جزء من البنى التحتية والبرمجيات وبناء المواقع التجارية

)KOMPASS ( هي في الحقيقة مواقع إعالمية تعريفية و ،ئرية على الويبمؤسسة جزا 36تحصي وجود

دكتور بختي إبراهيم ، وحسب الدراسة الميدانية التي قام بها ال)36(غالبيتها في مجال الصيدلة ال غير

والمحاوالت ،تبين أن التجارة اإللكترونية الفعلية لم تنطلق بعد في بالدنا )37(ل حديد والدكتور نوفي

حاليا تنتمي جلها إلى المستوى البدائي من التجارة اإللكترونية، وهي غير كافية على تتم البسيطة التي

والتي تفتح ،اإلطالق لدفع بالدنا نحو اللحاق بالتطورات العالمية في مجال التجارة اإللكترونية العالمية

اعتماد مسباب لعدلذلك نلخص أهم أ ،المجال للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة لدخول األسواق العالمية

:في النقاط التالية التجارة اإللكترونية في المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الجزائرية

قصور الكوادر البشرية المدربة والمؤهلة في مجال تقنية المعلومات وتطبيقات التجارة اإللكترونية -1

، لتجارة اإللكترونيةمثل العنصر البشري ركيزة أساسية في تسخير تقنية المعلومات لتطوير ايحيث

االنترنتوتتطلب التجارة اإللكترونية األيدي العاملة المدربة في مجاالت عدة مثل تطوير المواقع على

)web sites( ومهارات البرمجة في لغات)Java, perl, XML… ( وخبراء في قواعد البيانات)Data

bases ( قع التجارة اإللكترونية وقوائم الكتالوجات إلى مختصين في تصميم مواوأنظمة التشغيل، باإلضافة

)38(.ونظم الدفع اإللكترونية وغيرها

ة إلى يضعف الخبرات التجارية والمساعدات الفنية في الجزائر الالزمة لتحويل األعمال التجار -2

.أعمال إلكترونية

المحليين أو امحدودية حجم التجارة اإللكترونية سواء بين الشركات التجارية نفسها أو بين مورديه -3

.حتى بينها وبين المستهلكين

والخدمات الرقمية، الشيء الذي يزيد من احتكار االنترنتضعف االستثمارات الوطنية في -4

فعة نظرا لقلة المنافسة، كما أن مرت تبقى األسعار منوبالتالي ،المؤسسات القليلة التي تعمل في الجزائر

دول في منطقة الشرق ب تقدير البنك العالمي في مؤخرة المناح األعمال واالستثمار في الجزائر حس

)39(.إفريقيا األوسط وشمال

وقد ،فية لبعض األمم عوائق أمام انتشار التجارة اإللكترونيةاتشكل الجوانب االجتماعية والثق -5

في أظهرت بعض الدراسات أنه من األسباب الرئيسية وراء تأخر بعض المؤسسات الصغيرة والمتوسطة

)40(.يعود إلى أسباب اجتماعية وثقافيةي التجارة االلكترونية تبناعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



123

ونمو تشكل التشريعات والقوانين المتعلقة بتنظيم التجارة اإللكترونية أحد أهم البنى التحتية لقيام -6

اإللكتروني االستعدادالتطبيقية حول مدى توفر بيئة الدارساتحيث أشارت إحدى ،التجارة اإللكترونية

ال تزال في مرحلة الخطر في مجال البيئة القانونية والتشريعية للتجارة عربيةأن جميع الدول ال لدى الدول

)41(.اإللكترونية

محركا أساسيا لنمو التجارة اإللكترونية وتوسع نطاقها، واالتصالتعتبر صناعة تكنولوجيا اإلعالم -7

)42(.واالتصالبتكنولوجيا اإلعالم وتعاني الجزائر من ضعف كبير في إنتاج السلع والخدمات المتصلة

-Eالنظام البنكي الجزائري يعرف تأخر مهما فيما يتعلق بالتكنولوجيا الجديدة للمعلومات وبالتالي -8

Banking 43(المولود الجديد للنظام البنكي لم يستعمل في الجزائر(.

:الخاتمة

أن إالالستفادة من التجارة االلكترونية، في الجزائر في سبيل ا بالرغم من وجود الكثير من الصعوبات

بوضع إاليتحقق ذلك والهذا المجال، فيكبير في تخطي تلك العقبات واللحاق بركب الدول أملهناك

لتطوير قطاع تقنية المعلومات واإلقليمياستراتجيات بعيدة ومتوسطة، وعلى المستوي القومي صياغةو

ن المؤسسات الصغيرة والمتوسطة مجبرة على ، ومن هنا فإهتمام بهااال ينبغي التيوالتجارة االلكترونية

الحديثة التي تعتمد على تكنولوجيا واألساليبالتقليدية وتعويضها بالمناهج اإلدارية أنماطهاعن التخلي

كيف ، وهذا بهدف البقاء واالستمرار والتكالتجارة االلكترونيةالمعلومات واالتصال واالستفادة من تطبيقاتها

.لعالميلالندماج في االقتصاد ا التأهلم ثبيئتها االقتصادية ومن فيمع التحوالت العميقة

:المراجع

1- Small & Medium Enterprise Departement, SME de finitions SME de

finitions, [online] Available to www.2.ifc.org visit (10/10/2014).

صالح الدين حسن السيسي، استراتيجيات وآليات دعم وتنمية المشروعات المتناهية الصغر -2

يرات العالمية تغوالصغيرة والمتوسطة ودورها في التنمية االقتصادية واالجتماعية في إطار الم

.26: ص ،2009دار الفكر العربي، القاهرة، والمحلية،

ايتراك دار ,تمويلها ومشكالت المتوسطة و الصغيرة المؤسسات :حساني رقبة خوني، رابح -3

اعة .31:، ص 2008 مصر، التوزيع و النشر و للطباعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



124

استراتيجيات وآليات دعم وتنمية المشروعات المتناهية الصغر صالح الدين حسن السيسي، -4

ة والصغيرة والمتوسطة ودورها في التنمية االقتصادية واالجتماعية في إطار المتغيرات العالمي

.27:مرجع سابق، ص والمحلية،

عثمان لخلف، واقع المؤسسات الصغيرة والمتوسطة وسبل دعمها وتنميتها حالة الجزائر، -5

.16:، ص2004دكتوراه، كلية العلوم االقتصادية وعلوم التسيير، جامعة الجزائر، أطروحة

6- Wwwit.sheikh [email protected]/itportrait/avabic (11/10/2014)

7- Barbava M et al Government statistics : E-commerce and Electronic

Economy a paper prepared for presentation to the federal Economic

statistic, Advisory committee (FESAC), June 15, 2000.p:2

8- Roger Clarke « Electronic commerce Definitions » department of

computer science, Australian National University, 2000, p:2.

9- Jaques lendrevie , denislindon, Mercatov, 6EDI, Paris, 2000, p :352.

10- Alain Charles lartinet, ahmed silem, «lexique de gestion » dalloz, lyon,

2005, P : 110.

قسم مال، المية الواقع والتحديات اآلعابد بن عابد العبدلي، التجارة اإللكترونية في الدول اإلس. د - 11

. 07:ه، ص1421االقتصاد كلية الشريعة والدراسات اإلسالمية، جامعة العربي، السعودية،

12- Marc longlois « commerce elctronique B to B, L’EDI a l’internet,

Edition Dunode, France, 2001, P :17.

13- Shaun Lake « E-commerce and LDC challenges for enterprises and

governments » a paperprepared for UNCTAD regional meeting on

electronic commerce and development, Kathmandu, Nepal 30-31

May2000, P:9.

، )الواقع والتحديات، اآلمال(الدول اإلسالمية تجارة اإللكترونية في عابد بن عابد العبدلي، ال. د - 14

.8:مرجع سابق، ص

) 403- 387(منصور فرح، التجارة اإللكترونية في الوطن العربي، الوضع واآلفاق والطموح . د - 15

، 2002، بيروت، المؤسسة العربية للدراسات والنشر، الطبعة األولى، 21/10/2001- 20عمان

.390:ص

16- Kartiwi, M., & MacGregor, R.C. (2007). Electronic commerce Adoption

barriers in small to Medium-sized Enterprises (SMEs) in Developed and

Developing countries: A cross-country comparison. Journal of Electronic اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



125

Commerce in Organisations, 5(3) edited by Mehdi Khosrow-Pour © 2007,

IGI Global.

17- OECD (2004). ICT, E-Business and SMEs, Organisation for Economic

Co-Operation and Development, Retrieved 04 October 2010, from

http://www.oecd.org/dataoecd/32/28/34228733.pdf.

18- Eriksson,L.T., Hultman,J., & Naldi, L. (2008). Small business e-

commerce development in Sweden: an empirical survey. Journal of Small

Business and Enterprise Development, 15(3), pp. 555-570.

19- Scupola, A. (2010). Australian SMEs and E-Commerce Adoption: Newer

Perspectives. In Bharati, P., Lee, I., & Chaudhury, A. (Eds.), Global

Perspectives on Small and Medium Enterprises and Strategic Information

Systems: International Approaches (pp. 132-144).

20- Wielicki, T., & Arendt, L. (2010). A knowledge-driven shift in perception

of ICT implementation barriers: Comparative Study of US and European

SMEs. Journal of Information Science, 36 (2), pp. 162–174, DOI:

10.1177/0165551509354417

21- GITR, (2012). Global Information Technology Report, Retrieved 06 April

2012, from www3.weforum.org/docs/WEF_GITR_Report_2012.pdf

22- Rogers, E.M. (1983). Diffusion of Innovations, 3rd Edition. New York:

Free Press ,P5.

23- Kuan, K.K.Y., and Chau, P.Y.K. (2001). A perception-based model for

EDIadoption in small businesses using a technology-organization-

environment

framework, Information & Management, 38, pp. 507-521.

24- Al-Qirim, N. A. (2007). E-commerce Adoption in Small Businesses: Cases

fromNew Zealand, Journal of Information Technology Case and Application Research, 9, 2, pp. 28-57.

25- Beatty, R. C., Shim, J. P. and Jones, M. C. (2001). Factors Influencing

Corporate Web Site Adoption: A Time-Based Assessment, Information and

Management, (38): 337–54.

26- Doolin, B., Mcleod, L., McQueen, B. and Watton, M. (2003). Internet

Strategies for Establishing Retailers: Four New Zealand Case Studies,

Journal of Information Technology Cases and Applications, 5(4): 3–19.

27- Khemthong, S and Roberts, L. M. (2006). Adoption of Internet and Web Technology for Hotel Marketing: A Study of Hotels in Thailand, Journal of Business Systems, Governance and Ethics, vol. 1, no. 22, pp. 47-66.

28- O'Connor, P. and Frew, A. (2004). An Evaluation Methodology for Hotel Electronic Channels of Distribution. International Journal of Hospitality Management , 24, 179-199.

29 - Kuan, K.K.Y., and Chau, P.Y.K. (2001). A perception-based model for

EDI adoption in small businesses using a technology-organization-

environment framework, Information & Management, 38, pp. 507-521.


خة نس



126

30- Doolin,B. and Al Haj Ali, E. (2008). Adoption of Mobile Technology in

the Supply Chain: An Exploratory Cross-Case Analysis, International Journal

ofE-Business Research, 4(4), 1-15.

31- Mehrtens, J., Cragg, P.B. and Mills, A.M. (2001). A model of Internet

adoption by SMEs. Information & Management 39(3), 165–176.

32- Lumpkin, G. and Dess G. (2001). Linking two dimensions of

entrepreneurial orientation to firm performance: The moderating role of

environment and industry life cycle. Journal of Business Venturing, 16(5), P: 451

33- Levy, M., Powell, P., and Worrell, W. (2005). Strategic intent and e-

business in SMEs: enablers and inhibitors. Information Resource

Management, 18(4):1-21.

34- Kraemer, J, Gibbs, J and Derick, J. Impacts of globalization on

e-commerce adoption and firm performance: A cross country investigation, University of California, Irvine, USA. (2002).p:7.

35- Nummela, N., Loane, S. and Bell, J. (2006). Change in SME

internationalisation: An Irish Perspective, Journal of Small Business and

Enterprise Development, 13 (4),pp: 562-583.

تكنولوجيا المعلومات واالتصال على النمو االقتصادي الثر دراسة قياسية ،العمري الحاج - 36

، 03، مذكرة ماجستير غير منشورة ، جامعة الجزائر )2009 - 195(دراسة حالة الجزائر

. 110:ص، 2012-2013

دور األنترنت وتطبيقات في مجال التسويق، دراسة حالة "إبراهيم بختي - :أنظر في ذلك - 37

- 2002لعلوم االقتصادية غير منشورة، جامعة الجزائر،الجزائر، أطروحة دكتوراه دولة في ا

2003."

تكنولوجيا األنترنت وتأهيل المؤسسة لالندماج في االقتصاد العالمي، دراسة حالة : حديد نوفيل -

المؤسسات الجزائرية أطروحة الدكتوراه دولة في علوم التسيير غير منشورة، جامعة الجزائر

2006/2007.

38- Caroline Freund and Diana Weinhold , The Internet and International

Trade in Services, American Economic Association (Papers and

Proceedings), May 2002. pp. 19-20.

قندوز فاطمة الزهراء، التجارة اإللكترونية تحدياتها وآفاقها في الجزائر أطروحة دكتوراه في العلوم - 39

.210:، ص2012/2013، 03لتسيير، جامعة الجزائراالقتصادية وعلوم ا

، )الواقع التحديات اآلمال(عابد بن عابد العبدلي، التجارة اإللكترونية في الدول اإلسالمية . د - 40

31:مرجع سابق، صاعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



127

41- McConnell International, Ready? Net. Go!: Partnerships Leading the

Global Economy, McConnell International in collaboration with WITSA,

May 2001,P:13.

سمية ديمش، التجارة اإللكترونية صميتها وواقعها في الجزائر، مذكرة ماجيستير في العلوم - 42

. 278:،ص2011- 2010االقتصادية، جامعة منتوري، قسنطينة،

نشورة، بلحرش عائشة، واقع وآفاق التجارة االلكترونية في الجزائر، مذكرة ماجيستير غير م - 43

.183:، ص2004- 2003جامعة تلمسان،


خة نس


من خالل تقييم األداء وقياس الكفاءة دراسة القطاع المصرفي العمومي الجزائري

128

دراسة القطاع المصرفي العمومي الجزائري

من خالل تقييم األداء وقياس الكفاءة

الدكتور منصوري عبد اهللاالحي صبرينة ــتاذة صــاألس

كلية العلوم اإلقتصادية وعلوم التسيير جامعة باجي مختار،عنابة،الجزائر

ملخص

تتناول هذه الدراسة موضوع تقييم أداء القطاع المصرفي في الجزائر وقياس كفاءته في إطار رقام الواردة عن بنك الجزائر، وهذا في محاولة معرفة مستوى األداء ودرجة تحليلي يستند على البيانات واأل

الكفاءة بإستعمال طرق القياس والمؤشرات ذات الصلة بموضوع الدراسة، وهذا بغية التحقق من مدى . تطبيق القطاع المصرفي في الجزائر للمعايير الدولية في جودة األداء و حين الكفاءة

Abstract

This study deals with the subject of evaluation banking sector's performance in Algeria

and measurement it's efficiency in the analytical framework that is based on data provided by

the Bank of Algeria, and this study is trying to know the level of performance and the degree

of efficiency of that sector,by using the methods of measurement and indicators relevant to

the subject of the study, and this in order to verify the applicability of the banking sector in

Algeria with international standards in quality and performance.

مقدمة

سواء على المستوى الجزئي أو الكلي أو ال يقع الجدال في أهمية البنوك ودورها في االقتصاد ما دلت عليه الوقائع االقتصادية منذ نشأة هذه البنوك على طبيعتها البدائية إلى يومنا لالدولي، وهذا نظرا

ال يقع عندما نريد تقييم أداء ونقيس كفاءة هذه البنوك، وليس هذا مع البنوك اإللكترونية، لكن الجدالجدال هنا حول ضرورة أو عدم ضرورة عمليتي التقييم والقياس، فال شك في ضرورة ذلك، لكن الجدال يقع حول مدى جدية عمليتي تقييم األداء وقياس الكفاءة باعتبارهما عمليتان تخصان باألساس المؤسسات

.اإلنتاجية المادية المساهمة في تحقيق القيمة المضافة اإلقتصاديةالصناعية ذات وعلى إعتبار الطبيعة الخدماتية للمؤسسة البنكية غير المنتجة للقيمة المضافة الحقيقية، وان

ملية كانت تساعد على ذلك بطريقة غير مباشرة عبر إنتاجها للخدمات التمويلية الالزمة لتحقيق العجية الناجم عنها القيمة المضافة الحقيقية، فإن السجال يقع والجدال يحتدم والنقاش يثور بين اإلنتا

اعة .العديد من الباحثين حول عمليتي تقييم أداء وقياس كفاءة البنوك ذات الطبيعة غير الصناعيةلطبلة ل قابغیر

خة نس



129

مؤسسة صناعية منتجة وقد أفرز هذا النقاش عن نتيجة مفادها ضرورة إعتبار المؤسسة البنكية ضمن الصناعة المصرفية وان كان إنتاجها غير مادي إال أن هذا التصنيف سيغلق باب الجدال من جهة، وسيمكن من جهة أخرى كل من أراد القيام بعملية تقييم األداء وقياس الكفاءة أن يستعمل نفس الطرق

. والنماذج المستعملة في المؤسسة اإلنتاجية الصناعيةومنه، فإن األدبيات االقتصادية المتعلقة بتقييم األداء وقياس الكفاءة المتعلقين بالبنوك تحمل في

البنك - "بنك االحتياط الفدرالي"يستعمل ي الواليات المتحدة األمريكية صفحاتها الكثير من تلك الطرق، ففالطريقة اإليطالية و ، "ORAP"كل من الطريقة الفرنسيةأوربا نجد ، وفي "CAMELS"طريقة - المركزي

PATROL ، الطريقة األلمانيةو BAKIS ، نجد معايير -ومنها الجزائر –معظم بلدان العالم أما فيالصادرة " 2بازل"هي التي يقيم على أساسها أداء البنوك وتقاس وفقها كفاءتها، زيادة على معايير "1بازل"

.2001سنة ments International Settle Bank for بنك التسويات الدوليةعن اإلطار المنهجي للدراسة –أوال

:من أجل إعداد هذه الدراسة قمنا بإتباع المنهجية التالية مشكلة الدراسة - 1

تتمثل مشكلة هذه الدراسة في التساؤل عن مستوى أداء ودرجة كفاءة بنوك القطاع العام في األداء لخدمات المصرفية المنوطة بها والتي نستشفها من خالل تقييم ذلك الجزائر في مجال تقديمها ل

:، عبر طرح السؤالين التالينوقياس تلك الكفاءة .الواجب تطبيقها هو مستوى أداء هذه البنوك مقارنة بالمعايير الدولية ما - 1- 1

.هي درجة كفاءة هذه البنوك مقارنة بالمعايير المعمول بها دوليا ما - 2- 1 لدراسة منهج ا -2

إتبعنــا فــي دراســتنا هــذه المــنهج الوصــفي التحليلــي مــن خــالل عــرض واقــع الحــال والتعليــق عليــه .واستنتاج ما ينتج عنها كدراسة تختتم بتوصياتوتحليل أسبابه ومعرفة مالبساته

أهمية الدراسة-3

مستوى أداء البنوك محل الدراسة والكشف تكمن أهمية هذه الدراسة في محاولتها التعرف على . عن درجة كفاءتها، كما تندرج أهميتها من أهمية القطاع المصرفي ودوره في التنمية اإلقتصادية

أهداف الدراسة-4

تهدف الدراسة إلى التحديد العملي و الدقيق لمستوى أداء البنوك المدروسة بإستعمال المؤشرات .ط المحكم لدرجة كفاءتها في تقديم خدماتهاذات الصلة و كذا الضب

مجتمع الدراسة-5

ويتمثل تحديد في بنوك القطاع العام في الجزائر اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



130

فرضيات الدراسة -6

درجــة الـى و تفتـرض الدراسـة أن البنـوك الحكوميـة الزالـت لــم تصـل فـي مسـتوى األداء الجيـد التطبيق لرفع مستوى تنافسـيتها وقـدرتها علـى البقـاء بةلمعايير الدولية الواجالكفاءة العالية وهذا مقارنة مع ا

.رو والتط أساليب جمع البيانات والمعلومات -7

ولتحقيـــق أهـــداف الدراســـة تـــم اللجـــوء إلـــى المصـــادر الثانويـــة للبيانـــات، حيـــث اعتمـــدت الدراســـة علـــى

نـت عبـارة عـن الكتـب، والمجـالت العلميـة، وشـبكة فالمجموعـة األولـى كا ،مجموعتين من المصادر الثانويـة

أمـا المجموعـة الثانيـة .للوصول إلـى دراسـات سـابقة ذات عالقـة بالموضـوع (Internet)المعلومات الدولية

.تقارير البنك المركزي الجزائري لسنوات مختلفةمن المصادر فكانت عبارة عن

اإلطار النظري للدراسة –ثانيا تقييم أداء وقياس كفاءة البنوك الخلفية النظرية ل -1

نتيجة لألزمات المالية والمصرفية المتكررة خاصة ما خلفته من تداعيات وآثار وخيمة على القطاعين المصرفي والمالي في العديد من بلدان العالم، وضع المختصون في الشأن المصرفي والمالي

قطاع البنكي برمته، وذلك من أجل أن يكون القطاع الشامل للبنوك والقياس األداء معايير محددة لحقوق المساهمين ىالمحافظة عل المصرفي هو الضامن لعدم حدوث وتكرر تلك األزمات من جهة، وكذا .من جهة أخرى والمودعين والمستثمرين ويضمن سالمة تنفيذ السياسات النقدية والمالية

من خالل تأكده المصرفي لرقابة البنك المركزي طاع قيخضع الومن أجل ضمان تحقيق ذلك من أن ذلك القطاع يعمل على تطبيق معايير األداء الجيد ومؤشرات الكفاءة العالية، حيث يشترك في تلك

، إذ توفر ومؤسسات االستثمار والمودعين وزارة الماليةكل من - زيادة على البنك المركزي- الرقابة وفرء وكفاءة القطاع المصرفي وبالتالي تمستويات أدال اوتقييم تحلياللك األطراف تلك الرقابة من طرف ت

.والفرص والتحديات لهذا القطاع معلومات وافية عن نقاط الضعف والقوة تلك الرقابة باستخدام المحققة النتائج وتحليل وفحص بقياس لقياما:" تعني األداء تقييم عمليةومنه، فإن

، والكفاءة الفاعلية على الحكم في ويساعد يتيح مما محددة، معايير ضوء وفي مختلفة وأساليب وسائل مدى وتقييم األعمال، لمنشآت اإلستراتيجية الخطط تطور في رئيسي بدور األداء وتقييم قياس نظم وتقوم

التمويلية، الموارد رتوفي في المتميز لدورها خاصة أهمية البنوك أداء تقييم ويكتسب، ألهدافها تحقيقها .)1"(االقتصادية التنمية عملية لدفع القومي االقتصاد قطاعات لكافة البنكية الخدمات مختلف وتأدية

وبصفة عامة يمكننا القول أن الهدف الرئيس لقياس الكفاءة وتقييم األداء في القطاع المصرفي على والحكم لديه، المتاحة الموارد استخدام في تهكفاء مدى:"هو في األساس قياسا واختبارا وتحققا من


خة نس



131

النقدية السياسة متطلبات مع تماما تتسق أن يجب والتي لها المخططة األهداف تحقيق في نجاحه مدى استمرارا لضمان الالزمة األساسية العناصر من باعتباره النقدي االستقرار لتحقيق المستهدفة واالئتمانية

.)2"(المنشودة لمعدالتبا االقتصادية التنمية تقييم األداء في البنوك -2

تقييم األداء االقتصادي على مستوى الوحدة اإلنتاجية :"يعرف تقييم األداء بصفة عامة بأنه الصناعية بهدف معرفة مدى تحقيق األهداف المرسومة لتلك الوحدة الصناعية وكيفية استخدام الموارد

، )3"(ثار ذلك على المشروع نفسه وأثره على إستراتيجية االقتصاد القوميوحساب المنافع والتكاليف وآالتقييم عملية دراسة األهداف :"حيث هذا المشروع يمكن أن يكون مؤسسة مصرفية، وبمعنى آخر يعتبر

المرسومة أو الخطط المرسومة مع ما تحقق فعال بغية معرفة االنحرافات سواء كانت منها االيجابية أو عملية هامة وضرورية من أجل :"ال يمكن إغفال أهمية عملية تقييم األداء باعتبارها،هذا، و ")4(السلبية

معرفة مدى تحقيق المشروع االقتصادي لخططه بل ألهدافه ولعل عملية تقييم األداء هي في حقيقتها جزء ).5(من العملية الرقابية

المرحلة في خاصة اهام موقعا البنكي العمل في واإلنتاجية الكفاءة رفع موضوع يحتل كذلك انتشارها من البنوك وسعت حيث مرتفعة، بمعدالت اتوسع شهد الذي البنكي القطاع تطور من الراهنة أصبحت واألدوات والتقنيات العمليات صعيد على والدولية اإلقليمية التطورات ظل في، كما أنه األفقي مختلف وعلى فيها العاملين ونوعية أداء على المتزايد نشاطها يف تركز أن عليها يحتم وضع في البنوك

وحوافز وادارة علم نظم وادخال النفقات وترشيد بكفاءة، والمطلوبات الموجودات فإدارة ،اإلدارية المستويات الدولية، المالية واألسواق البنوك في القائمة التطورات لمواكبة ملحة ضرورة فقط ليس حاليا يعتبر .واالستمرار للبقاء شرطا بل واإلقليمية المحلية االقتصادية األوضاع أفرزتها التي التحديات جهةولموا

من البنوك، حيث أعمال أداء لتقييم مستوياتاإلشارة إلى أن هناك ثالث وتجدر تقييم يتم الذي المستوى باختالف أعمالها إنجاز في البنوك كفاءة مدى على الحكم يختلف أن الطبيعي :مستوى من المستويات الثالث التالية كل عن المعبرة النظر ووجهة أدائها،

االقتصاد لقطاعات الالزمة التمويلية الموارد توفير في ودورها البنوك والذي يضمالوطني المستوى- .المجتمع في االقتصادية الحياة عصب باعتبارها القومي

من الكفاءة قياس وتستهدف المركزي، البنك رأسه وعلى البنكي لجهازا مستوى أيالقطاعي المستوى- لتحقيق المستهدفة واالئتمانية النقدية السياسات مع البنوك أمور على القائمين قرارات اتساق ناحية

. النقدي االستقرار

أداء في والرشد التحسن وتحقيق الربحية، تعظيم على العليا اإلدارة تركز حيث ذاته البنك مستوى- أداء لتقييم صالحة تكون المالية المؤشرات من عدد وضع المنطقية األمور من ويصبح البنكية، الخدمة


خة نس



132

حد إلى –التعبير من ذات الوقت في وتمكن ذلك، تحقيق صعوبة رغم واحدة، نظر وجهة من البنوك .)6(السابقة المستويات الثالث نظر وجهات عن –كبير

نوكطرق تقييم األداء في الب -3

مما يعرف من خالل تتبع األحداث والوقائع الخاصة باألزمات المالية التي وقعت في منتصف طرق تدعيم النظام المالي تسعينيات القرن الماضي أن أثارها وتداعياتها دفعت إلى إعادة النظر في

في البلدان األعضاء كجزء تقييم سالمة النظام الماليب FMIالـصندوق النقد الدولي ، حيث قام العالمي FMIالـوقد توصل ،النظام المالي إعداد وسائل تقييم مدى استقرارعلى من عمله اإلشرافي الذي يشتمل

إلى وضع مؤشرات الحيطة الكلية وتشتمل كال من مؤشرات الحيطة الجزئية المجمعة على سالمة ها من:"و، لي المرتبطة بسالمة النظام الماليومتغيرات االقتصاد الك المؤسسات المالية كل على حده

الذي ،)بالغة اإلنجليزية للعناصر الداخلية في التقييم ىوهي كلمة مؤلفة من الحروف الست األول"(كاملز" ،سالمة اإلدارة ،لنوعية األصو ،يبحث في ستة جوانب حيوية للمؤسسة المالية وهي كفاية رأس المال

). 7"(ة لمخاطرة السوقالحساسي ،السيولة ،اإليراداتهناك العديد من طرق تقييم أداء البنوك، لكننا سوف نركز في هذه الدراسة على طريقة واحدة،

حسب نظام ترتيب موحد للمؤسسات المالية يشتمل يصنف المنظمون الفيدراليون المصارف USAـفي الف، حيث يرمز الترتيب (CAMELS) ترتيبها بالـ علي خمس أنواع من المؤشرات يشار إليها اختصارا حسب

ونوعية "Capital Adequacy"رأس المال)مالءة(الكلمات االنجليزية المكونة للمؤشرات وهي كفاية ىإلالتي ترمز إلى نسبة الفوائد على القروض إلى القروض الخاصة بنسبة القروض إلى إجمالي األصول أو

تليها المكاسب أو Quality " " Managementثم الكفاءة اإلدارية ality""Asset Quرأس المال ويشار إليها بـويضاف إليها أيضا مؤشر حول حساسية " liquidity" وأخيرا السيولة"Earnings " معدالت العائد

ويهدف استخدام تلك المؤشرات إلي تمييز المصارف Risk" "Sensitivity of Market،المخاطر السوقية البنوك، أداء لتقييم المؤشرات من العديد المركزي البنك ويستخدم لمصارف ذات األداء السليمالمتعثرة عن ا

باللغة التالية نسب للخمس األول الحرف وتشمل Camel Rating عليه يطلق ما أهمها ومن .اإلنجليزية

األخطار لتغطية المال رأس كفاية مدى على للحكم وذلك Capital Adequacy:المال رأس مالئمة-أ .المتوقعة

يتم السداد حيث عدم من مخاطر تقلل القروض حيث جودة Assets Quality:األصول جودة- ب .معدومة تحصيلها وديون في مشكوك العادي وقروض المستوى دون القروض كديون تصنيف

ألنشطةا إدارة كفاءة وكذلك البنك إدارة كفاءة بقياس وذلك Quality Management:اإلدارة كفاءة-ج السيولةو العامل المال رأس كفاءةو األصول جودةو الربحية مؤشرات بواسطة وذلك عامة، بصفة والعمليات


خة نس



133

إلى باإلضافة... المال رأس على العائد معدلو األصول إجمالي في التغيرو الودائع حجم في التغيرو .العاملين وجودة روضالق وجودة العمالء ونوعية الفروع وعدد حجم التوسع مثل صيفةو مؤشرات

حيث أهم األصول إجمالي على كعائد مناسبة ربحية البنك بتحقيق وذلك Eanings :الربحية -د :ربحية نجدمؤشرات ال

األصول إجمالي/ الربح صافي= األصول إجمالي على العائد معدل -

المال رأس/ الربح صافي= المال رأس على العائد معدل -

المصروفات إجمالي إلى المدفوعة الفوائد نسبة -

اإليرادات إجمالي إلى المقبوضة الفوائد نسبة -

:التالية المؤشرات تستخدم بالبنوك، السيولة مستوى على وللحكم Liquidity:السيولة- هـ

الودائع/ القروض= الودائع إلى القروض نسبة -

المتداولة الخصوم/ المتداولة األصول= التداول نسبة -

الدور لخدمة كفاءة أكثر بجعله عليه التعديالت بعض بإدخالCAMELSمعيار ولقد تم تطوير لفروعها داخلي وتصنيف تقييم عمل على المركزية المصارف يساعد نموذج باستنباط المركزي للبنك الرقابي

اركمعي الربحية على فقط االعتماد من بدال الداخلية فروعهال داء المالياأل كفاءة مستوى وقياس العاملة

حتى 2بازل لجنة لمعايير وفقا لتفعيله البنوك تسعى التي الذاتية الرقابة بمبدأ عمال وذلك الفروع، أداء لقياس

، المركزي البنك بواسطة تقييمه يتم أن قبل المالي موقفه حقيقة على ويقف بنفسه نفسه بتقييم مصرف كل يقوم درجات تتوزع ، إذاألسوأ وهو5التصنيف إلى ألفضلا هو1التصنيف بين ما التصنيف درجات تتراوح حيث

مؤشرا 44 تقييم على التصنيف ويعتمد المذكور، للمعيار المكونة الستة العناصر على بالتساوي التصنيف

في جميعا تؤخذ نوعيا مؤشرا 34إلى باإلضافة مالية ومعايير نسب شكل في رقمية مؤشرات 10 منها

من متشابهة مجموعة لكل التصنيف ويتم مصرف، لكل ائيالنه التصنيف إلى الوصول بغرض الحسبان

).8(إليها ينتمي التي المجموعة وفق حدة على مصرف ولكل المصارف CAMELS طريقة حسب البنوك تصنيف:( 01 ) رقم جدول

قوي ١ رقم التصنيف

مرضي ٢ رقم التصنيف

معقول ٣ رقم التصنيف

)خطر( هامشي ٤ رقم التصنيف

مرضي غير ٥ رقم التصنيفSource: Kramo N'guessan, rapport de mission sur l’analyse financière des risques des banques et des pays

dans les marches émergents, New York, 4-10 décembre 2004; p7.


خة نس



134

قياس الكفاءة في البنوك -4

تقديم في والسرعة بالدقةقد تميزت لبنوكافإن خدمة، تؤدي مؤسسةهو البنكعلى إعتبار أن ادائم إليه يقدم أن مصرفه من ينتظر العميل أصبح حتى لعمالئها، خدمات تقديم إلى باإلضافة خدماتها،

البنك موظف على أصبح وبالتالي ،الذاتية وبمصالحه به باالهتمام يشعره شكل وفي وسريعة دقيقة خدمة حيث عليه، متفقا أمرا الدقة، فإذا كانت العمالء واحتياجات برغبات ماومهت وسريعا ادقيق ادائم يكون أن

ثم البنكي، الموظف كفاءة قياس موضوع بقىت السرعة فإن بالبنك، العاملين كل في الدقة توافر يفترض كفاءة رفع طريق عن نفسه البنك كفاءة رفع ثم البنكي،أوال، الموظفأداء رفع في القياس هذا استعمال .)9(فيه العاملين مجموع

ـــذلك ـــة خصوصـــا، وضـــع ل ـــاءة القطـــاع المصـــرفي عمومـــا والبنـــوك التجاري ـــاس كف وفـــي إطـــار قيمؤشر كفاءة التسويق المصرفي، مؤشر كفاءة إدارة الهندسة الماليـة، مؤشـر : المختصون مؤشرات ستة هي

يولة، مؤشر كفاءة إدارة الربحية، ذلك كفاءة إدارة المخاطر، مؤشر كفاية رأس المال، مؤشر كفاءة إدارة السالمقياس الحقيقي لمدى نجاح البنك ليس بما يعود عليه من دخل أو مدى استخدامه من تكنولوجيا أو :" أن

.)10"(قلة المواد الخام المستخدمة، بل بمدى تحقق الكفاءة اإلقتصادية واإلنتاجية للعمالة كفاءة التسويق المصرفي -4-1

للعمالء أي مدى الخدمات نوعية ننا أن نقيس ذلك من خالل التأكد من مدى تحسينويمك واتقانه، المصرفي بعملهم العاملين معرفة البنك، ومدى تحسين داخل المهنية المواءمة تحقيق مراعاة

عليه، وكذا مستوى مراعاة المعروضة للمعامالت انجازه ومدى التعامل في الموظف ومدى تحسن أسلوبورغبته، فضال عن ذلك فإن قياس كفاءة التسويق المصرفي تمر عبر الزبون مع التفاعل على قدرةال

الخدمات تكون أنالمنافسة، بأن نتأكد ظل في المصرفية الخدمات تحسينمعرفة مدى نجاح عملية وراتالد خالل من للعاملين المستمر تم التدريبيشخصي، وأن أساس على للعمالء البنك من المقدمة

أرباح تحقيق على بالعمل البنوك في االستثمار عن المسؤولة اإلدارات والبرامج، و معرفة مدى اهتمامعمالءه، وكل ذلك نعرفه منه البنك يستمد الذي االجتماعي المقدمة للمحيط للمستثمرين، ومعرفة الخدمات

إدارة البنك وفقا للمعايير من خالل االستبيانات مثال، والتي تعطينا صورة أكثر وضوحا عن نوعيةتعد الودائع أهم مصادر التدفقات النقدية للبنوك :" ن خاصة في في مجال جمع الودائع إذ\المعروفة دوليا

فهي العنصر األبرز من عناصر توفير المال الالزم اتوسيع حجم اإلئتمان أو التمويل، فهي أهم ما تنتجه .)11"(البنوك عموما


خة نس



135

المالية سةكفاءة الهند -4-2

مستخدمي لتلبية حاجيات وميول المالية إلى فن صياغة المدخالت المالية الهندسة يشير مصطلح قديما المالية الهندسة مفهوم وفترة االستحقاق والعائد، ويعتبراألموال مثل البنوك في ما يخص المخاطرة

تعريفاتلمصطلح والتخصص، فمعظم قدم التعامالت المالية، لكنه يبدو حديثا نسبيا من حيث امن وجهات نظر الباحثين الذين يطورون النماذج والنظريات، أو مصممي ةمستوحا المالية الهندسة

ى بمعرفة مدكفاءة الهندسة المالية وتقاس ، أو باألسواق المالية المالية في المؤسسات المالية المنتجاتوتفوقها على منافسيها في ذلك من خالل الريادة والسبق في مستوى التجديد واإلبتكار الذي تمارسه البنوك

يزداد األمر أهمية كلما ازدادت المنافسة حدة فهناك مؤسسات مالية غير مصرفية :" ،حيث هذا المجال . )12(وكذلك مؤسسات غير مالية دخلت سوق الخدمات المالية

المخاطر كفاءة إدارة -4-3

النظام وسالمة بل وسالمته، قوته ومعيار وجوده يمثل أساس البنك على إعتبار أن رأسمال المصرفي فالعمل المودعين؛ أموال على المتوقعة غير البنك خسارة أمام حاجزا يقف فهو ككل، المصرفي

مخاطر أو االئتمان مخاطر سواء العديدة المخاطر توقع يعني مما التأكد، الاليقين وعدم تميزه حالةأنها مقياس نسبي لمدى تقلب عائد التدفقات "بـ وزمالئه المخاطرة BETTYها، حيث عرفغير أو السوق

،وبالتالي تقاس كفاءة إدارة المخاطر عبر قلة أو كثرة )13("النقدية الذي سيتم الحصول عليه مستقباللتقليل المخاطر التي وقع فيها البنك وحجم الخسائر المترتبة عنها ومدى قدرة البنك على تجنبها أو ا

.نتائجها السلبية على إنتاجية البنك وربحيتها وقدرته التنافسية المال رأس كفاءة كفاية -4-4

مفهوم كفاية رأس المال يحدد العالقة التي تربط بين مصادر أموال المصرف والمخاطر :" إن لتي تستخدم للتعرف على وتعتبر كفاية رأس المال من أهم األدوات ا ،)موجودات المصرف(المحيطة به

مالءة المصرف وقدرته على تحمل الخسائر المحتملة أو اإلعسار، حيث كلما انخفض احتمال إعسار المصرف ارتفعت تبعا لذلك درجة مالءته المالية، والعكس من ذلك صحيح، حيث كلما ارتفعت احتمالية

.)14"(إعسار المصرف انخفضت مالءته المالية وفقا للمعايير الدولية من المصرفي العمل لطبيعة المناسبة واإلشرافية الرقابية النظم جادإي يعدو

وهذا ما يبين لنا بوضوح مدى التطبيق الجيد أو السيئ البنوك، في المخاطر إدارة اختصاصات أهمق وقياس ذلك من ه يمكننا التحقللقوانين والمؤشرات واالتفاقيات المتعلقة برأس المال، مع اإلشارة إلى أن

مالءة درجة انخفضت كلما اإلعسار حتماليةإ ارتفعت كلما، حيث البنك إعسار حتماليةخالل حساب إ .البنك


خة نس



136

السيولة كفاءة إدارة-4-5

وسائل أهم السيولة تمثل اذ السيولة؛ توفر مدى تأتي من البنك عمالء من المعروف بداهة أن ثقة تجاه زبائنه حيث االلتزامات وهي تبين مدة قدرة البنك على مواجهة فالس،اإل مخاطر من البنك وقاية

الوقت في السحب حال هو كما لحظات خالل في اليومية السحب لحركات جاهزا يجب أن يكون ملزم البنك اإلستحقاق فان وقت جاء فإذا الجارية، للودائع بالنسبة االئتمان بطاقات طريق عن الحاضر، شيك صرف تؤجل أن تستطيع ال ألنها غيرها؛ دون الخاصية بهذه البنوك وتمتاز ،الطلب بمواجهة الودائع على الطلب الزداد األمر هذا أشيع فلو الدفع؛ مستحقة وديعة دفع تأجيل أو عليها، مسحوب

قروض من عليهم ما بسداد المدينين مطالبة البنك يستطيع ال وبالمقابل سيولة، أزمة هنالك وألصبحتخسارة، ودون سريع بشكل نقد إلى األصول تحويل على وتمويالت، حيث تقاس هذه الكفاءة بمدى القدرة

وشبه نقدية أرصدة من لديه ما كفاية أي مدى االلتزامات، من عليه بما ومدى قدرة البنك على الوفاءلبنك التجاري إنما ترجع الثقة في ا:"ذلك أن ،خسائر دون بيعها يسهل التي المالية األوراق خصوصا نقدية،

إلى االعتقاد في قدرة البنك على الوفاء بالتزاماته، لذلك فإن الثقة في البنك التجاري ترتبط ارتباط كبيرا ).15("بمدى سيولة أصول البنك

الربحية كفاءة إدارة -4-6

ن، هذا الربح كأي منشأة اقتصادية تسعى إلى تحقيق أقصى ربح ممك:" من الواضح أن البنك و يتمثل في زيادة اإليرادات عن التكاليف أو بعبارة أخرى مقدار الزيادة في جانب األصول عن

من االستفادةو المصرفية الخدمات تسعير، وله في ذلك العديد من الوسائل واإلجراءات مثل )16(الخصوم نمو استراجية، و ناجحة مخاطر إدارة ا، كذالمرتفعة العوائد ذات االستثمارات انتقاءو الكبير اإلنتاج وفورات نسبة رفع، زيادة على الكبير الحجم ووفورات االندماج من االستفادة، و الجغرافية التغطية خالل من مستمر، فضال عن اإليرادات تحصيل في البنك نفقات كفاءة، ورفع ممكن حد أقصى إلى المتاحة الموارد توظيف .واالتصاالت المعلومات تكنولوجيا من واالستفادة القرارات اتخاذ سرعة للدراسة) التحليلي(الجانب العملي: ثالثا

) مؤشرات عامة(الجزائريتقديم للقطاع المصرفي -1

6منها ومؤسسة مالية بنوك 29من 2012 عام نهاية الجزائري في المصرفي النظام يتكون حيث تقوم للتأجير المالي، شركات 5و مالية، مؤسسات 3و خاصة بنكا 14بنك إدخارو 1عمومية و بنوك

األوراق وهي جمع الودائع وتوزيع القروض مباشرة أو عن طريق شراء المصرفية الخدمات بجميع أنواع المصرفي تبقى البنوك القطاع هيكل وتوفير وادارة وسائل الدفع للعمالء، ومن حيث للشركات، الماليةاعة من الرغم المنتشرة وطنيا، على ووكاالت شبكاتها ي الوطني وهذا بفضل حجمتهيمن النظام المصرف العامة


خة نس



137

من خالل فتح وكاالت جديدة وتوسيع حجم نشاطها هي في ارتفاع، الخاصة تطوير المصارف وتيرة أن .مما يحفز المنافسة مع القطاع العام

والمصارف الة،وك 1091العمومية متكونة من المصارف كانت شبكة ،2012ديسمبر في نهاية - مع مالحظة أن البنوك 86وكاالت المؤسسات المالية بلغ من عدد أن حين في فرعا، 301الخاصة من

.الخاصة تمركزت في الشمال والبنوك العمومية توزعت عبر الوطن

25400بالنسبة لكل 1478بلغ مجموع عدد الشبابيك والوكاالت بالنسبة للبنوك والمؤسسات المالية - عدد /عدد السكان النشطين:من خالل المعادلة la bancarisationحيث تعزز معدل التمصرف نسمة،

.شخص في سن العمل لكل شباك 7200الشبابيك المصرفية والتي تصل إلى

المفتوحة هو في الحسابات عدد حيث من la bancarisationالتمصرف مستوى فإن ذلك، على عالوة - 2.5حساب مصرفي لكل شخص في سن العمل مقابل 2.6 حوالي 2012 إرتفاع مستمر فقد بلغ عام

. 2010 عام حساب في

٪ 62.1 مقابل 2012سنة ٪ 61.7المحلي الخام الناتج/المصرفي األصول اإلجمالية للقطاع بلغت نسبة -

.2010 عام نهاية في٪ 66.9و 2011 عام نهاية في

الناتج/)المحروقات القطاع ودائع في االستثمار باستثناء(المصرفي للقطاع اإلجمالية األصول نسبة - عام في ٪90.1و 2011 عام في٪ 86.1 مقابل 2012سنة ٪83.1قدر بـ النفطي غير المحلي اإلجمالي

2010.

اإلجمالي المحلي الناتج/خارج المحروقات)النقدية وغير نقدية(الودائع السوق أي نسبة اختراق مؤشر - .2010 وعام 2011 عام نهاية في٪61.8مقابل2012سنة٪62.1خارج المحروقات بلغ

بما فيها القروض غير المحصلة والمشتراة من طرف الخزينة العمومية (قروض البنوك الممولة لإلقتصاد - عام في٪ 47.1خارج المحروقات مقابل اإلجمالي المحلي الناتج من٪ 46.5مثلت)عبر إصدار السندات

2011.)17(

داء األتقييم مؤشرات -2 مؤشر االنتشار الجغرافي - 2-1

نا األرقام الواردة في القوائم المالية الخاصة بمجموع البنوك المكونة للقطاع البنكي في تدل الخاصين البنکين إفالس بعد وخاصة ،المصرفي النشاطالجزائر أن البنوك العمومية ما تزال تهيمن على

الخاص المصرفي القطاعمما أفقد الثقة في ،2003 سنة والتجاري الصناعي والبنك بنك الخليفة شبکة تمتلكإذ ،%89 من، حيث إستحودت البنوك العمومية على حصة سوقية تقدر بأكثر الوطنياعة في ،الوطني التراب کافة عبر موزعة بنکية وکالة 1072 حوالي تبلغ والوکاالت الفروع من واسعة


خة نس



138

252تهاوکاال عدد يتجاوز وال الکبرى المدن في ويتمرکز محدود جد الخاصة البنوك انتشار نجد حين .2009 أواخر في مجتمعة البنکية الوکاالت مجموع نم% 19 بنسبة أي وکالة مؤشر هيكل الودائع - 2-2

رد قد عرفت تطورا ملحوظااألرقام المدرجة في القوائم المالية أن وظيفة جمع المو مما توحي به ا لالمسج االرتفاع بعد 2008 سنة% 14.3وصل إلى نمول وذلك بمعد 2009- 2002 الفترة لخال سنة انخفاضا ذلك بعد للتسج ،الترتيب على% 18.8و% 27.1ـب المقدر 2006و 2007 سنتي لخال

.العالمية الماليةنتيجة األزمة المحروقاتأسعار البترول انخفاض إلى يرجع والذي% 4,2 قدره 2009 الودائعفي الجزائر حيث إرتفعت البنوك لدى الودائع لهيک طورتيبين لنا الجدول أدناه و

وكذا لالبترو أسعارنظرا إلرتفاع % 141.93 بنسبة2009-2002فترة لخالبشكل ملفت لإلنتباه 2009الجزائر لتوازنها الخارجي بعد تسدسد ديونها و بشكل مسبق، مع مالحظة اإلنخفاض سنة استعادة في%39.4 نسبةمن ع بصفة مستمرة،ارتفا العام القطاع ادخارت الجدول أن كما يدلنا ذا ،األزمة نتيجة

بسبب ،الترتيب على 2009و 2008 سنتي% 51.7و%42,3وبنسبة2006سنة%47.1إلى2004 إجمالي من% 60.6 بلغ حيث والخاص العائلي االدخار حجم ازدياد، كما لالبترو قطاع ادخار ارتفاع سنة% 10 لوبمعد متزايد لبشک ارتفع لألج الودائع حجم أندول ، كما يظهر الج2004 سنة الودائع في لتوسعدفع بالبنوك إلى ا ما وهذا ،بالترتيب 2009و 2008سنتي% 19,36و % 13,1إلى2006

حيث ،انخفاضا سجلت والتي الجارية الودائع بحجم مقارنة ل،األج والمتوسطة القصيرة القروض منح 2006 سنة و57% لمقاب 2009 سنة% 48 الودائع حجم إجمالي من الجارية الودائع نسبة بلغت

2009 سنة نهاية في قدرت حيث العمومية البنوك حصة رتفاع، باإلضافة إلى ا2008سنة 43%و ارتفعت والتي ،الودائع مجموع من الخاصة البنوك لحصة المستمر االرتفاع من بالرغم% 90ب

سنة% 10 إلى 2003 سنة% 5.6 من والتجاري الصناعي والبنك الخليفة بنك أزمة بعد جديد من2009.)18(

قطاع المصرفي في الجزائرال في الودائع لهيکيبين 01ل رقمجدو بمليارات الدينارات )2009-2002(للفترة

2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 ا�ودا�� ا��ر��

ا��وك ا�و��

ا��وك�� ا� ل�� ودا��


ا��وك

642.16

548.13

94.03

1485.19

1312.96

172.22

718.90

648.77

70.13

1724.04

1656.56

67.47

1127.91

1019.90

108.2

1577.45

1509.55

1244.41

1108.3

116.1

1736.2

1654.3

81.9

1750.4

1597.5

152.9

1766.1

1670.1

96.0

2560.8

2369.7

191.1

1956.5

1834.4

122.1

2946,9

2705.1

241.8

2214.9

2055.4

159.5

2502,9

2241,9

261

2643,8

2390,1

253,7


خة نس



139

�� 67.90 ا�

��م إ ا��وارد

2127.35 2442.95 2705.4 2960.6 3516.5 4517.3 5161.8 5146,7

�� ع ا��وك

�� خ ا��وك

%87.5

%12.5

%94.4

%5.6

%93.5

%6.5

%93.3

%6.7

%92.9

%7.1

%93.1

%6.9

%92.2

%7.8

%90

%10

.2009 لسنة الجزائر لبنك السنوي التقرير: المصدر

قروض مؤشر هيكل ال - 2-3

قروض على مدى تمويل البنوك للقطاع اإلقتصادي من خالل تلبية حاجياته يدل مؤشر ال التمويلية بمختلف أنواع القروض، وهو يؤشر على مدى حركة النشاط اإلقتصادي من جهة وعلى مدى

.قدرة هذه البنوك على اإلستجابة لمتطلبات هذا النشاط في مجال التمويل من جهة أخرىالقطاع العام حصة األسد التي وصلت بنوكمتالك اظهر لنا الجدول ذاته وليس مستغربا أن ي حدوث لقب الخاص المصرفي القطاع حصة نمو يفسر ما وهو ،2009-2002 الفترة لخال% 90إلى السوق في الخاصة البنوك مساهمة وتقلص تراجعا ذلك بعد لتشهد 2003 لعام الخليفة بنك أزمة

نظرا2009سنة%12.1ونسبة% 11.5إلى 2007 من ابتداء جديد نم لترتفع ،الجزائري المصرفية، إال أن العائلي للقطاع الموجهة االستهالك قروض وفي الخاص للقطاع القروض منح في للتوسع

مساهمة البنوك الخاصة في تمويل نشاطات اإلقتصاد الكلي ال تزال ضعيفة مقارنة ببنوك القطاع العام . ض القصيرة األجللتخصصها النسبي في تمويل القرو

قطاع المصرفي في الجزائرال في الودائع لهيکيبين 02ل رقمجدو

بمليارات الدينارات )2009-2002(للفترة

2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 �روض ع ��طع

��وك��

��وك��

�روض خ ��طع


ا��وك�� ـا�

715.83

715.83

-

550.20

368.95

181.25

791.70

791.49

0.21

587.78

487.78

100.12

859.65

856.97

2.68

674.73

568.60

106.12

882.5

881.6

0.9

896.4

765.3

131.1

848.4

847.3

1.1

1055.7

879.2

176.5

989.3

987.3

2.0

1214.4

964.0

250.4

1202,2

1200.3

1.9

1411.9

1086,7

325,2

1485,9

1484,9

01,00

1599,2

1227,1

372,1

ا��م إ

��روض 1266.96

اعة 3085,1 2614,1 2203.7 1904.1 1778.9 1534.4 1379.5


خة نس



140

�� ع ا��وك

�� خ ا��وك

%85.7

%14.3

%92.7

%7.3

%92.9

%7.1

%92.6

%6.7

%90,7

%9.3

%88.5

%11.5

%87,5

%12,5

%87,9

%12,1


وعلى إعتبار أن الجدول أعاله والخاص بهيكل القروض ال ينبئنا بنوعية وطبيعة تلك القروض آلن طبيعة القروض من ناحية المدة تدلنا على أنها قروض موجهة جال المحددة لها، من حيث مدتها واآل

لإلستثمار وبالتالي تكون مدتها طويلة ومتوسطة وسعر فائدتها منخفضة وهي موجهة للقطاعات الكبرى بالنسبة لاالستغال، أم أنها قروض موجهة لتمويل دورة االقتصاديةوللبنى التحتية الالزمة لتحقيق التنمية

وهي موجه لتمويل االحتياجات االعتيادية كمدخالت تكون اآلجال قصيرة وبالتالي االقتصاديللقطاع : وعليه سوف نستدل على ذلك بالجدول المواليإنتاجية أو سلع إستهالكية،

أساسطبيعة القروض الممنوحة من القطاع المصرفي لإلقتصاد الجزائري على يبين 03ل رقمجدو

بمليارات الدينارات )2009- 2002(للفترة ها وآجالها المحددة مدت

2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 أ � �

ع ��وك

خ ��وك

و ط � � ع ��وك

خ��وك

627.98

508.52

119.45

638.06

76.27

61.79

773.56 736.56

37.00

605.90 542.67

63.23

828.33 779.74

48.59

706.05 645.84

60.21

923.3 852.9

70.4

855.6 794.0

61.6

915.7 819.3

96.4

988.4 907.2

81.2

1026.1 902.5

123.6

1177.6

1048.8

128.8

1189.4 1025,8

163,6

1424,7

1261,2

163,5

1320,5 1141,3

179,2

1764,6 1570,7

193,9

� �روض � 1266.04 1379.47 1534.38 1778.9 1904.1 2203.7 2614,1 3085,1 ��

ق �روض لأ�

�� روض

لا� ط،م

%49.6

%50.4

%56.1

%43.9

%54.0

%46.0

%51.9

%48.1

%48.1

%51.9

%46.6

%53.4

%45,5

%54,5

%42,8

%57,2


كفاءة القياس مؤشرات -3

واستلهاما من البيانات المختلفة والجداول المتنوعة والمعلومات الواردة في تقارير بنك الجزائر :بعض المؤشرات والخاصة بقياس الكفاءة وهينسجل إستطعنا أن

كفاءة التسويق المصرفي - 1- 3اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



141

أن بنوك القطاع العام تهيمن على حصة األسد في الساحة البنكية بمعدل يتجاوز على إعتبار فال يمكن التحدث على كفاءة التسويق ألنها تكون في محيط تنافسي و هنا نحن في محيط شبه % 95

.إحتكاري المالية كفاءة الهندسة -3-2

غلقة وبالتالي حرية المبادرة في ال يزال قطاع البنوك الحكومي يسير بطريقة مركزية شبه م . اإلبداع ضمن مفهوم الهندسة المالية شبه مغيب تماما

المخاطر كفاءة إدارة -3-3

تتحكم البنوك محل الدراسة في إدارة المخاطر بشكل جيد و هذا نظرا لصرامة بنك الجزائر في .إطار إلزامية تطبيق قواعد الحذر و السالمة المصرفية

المال رأس كفاءة كفاية -3-4

من 2و1بالنظر إلى أن الدولة هي المالكة لرأسمال تلك البنوك في تحترم قواعد إتفاقية بازل .خالل إعداد التنظيم والتشريع البنكي المحدد لكيفية تبني تلك القواعد

السيولة كفاءة إدارة-3-5

الجزائرينظرا للوفرة المالية التي يزخر بها اإلقتصاد سة بسيولة معتبرةتتميز البنوك محل الدرا ساهم لقد، حيث لى حد عدم اإلستفادة منها إال في مجال وضعها كودائع لدى البنك المركزيإوالتي تصل

من السنوات في منها العمومية وبخصوص الجزائرية البنوك لدى المتوفر المعتبر السيولة حجم القروض منح في التوسع نحو وهذا ،تحققه الذي البنکي امشهاه هيکلة إعادة من 2006- 2009 توظيفات لشک في المرکزي البنك مع وبالخصوص المالية المؤسسات مع عملياتها تعزيز مع البنکية .المرکزي البنك ىلد وودائع

الربحية كفاءة إدارة -3-6

استبعاد بعد البنکي بالهامش يقاس الذي الربح هامشوفي ما يخص كفاءة إدارة الربحية فإن 2006، 2009 األخيرة السنوات في ارتفاعا عرف ،االئتمان مخاطر ومخصصات التسيير نفقات

- 2009 الفترة لخال مستمرا ارتفاعا لسج حيث ،الخاصة بالبنوك مقارنة العامة للبنوك خصوصا 2002 سنة% 17.29 نم ارتفع حيث ،مستمرا انخفاضا لسج أين 2005- 2002 بفترة مقارنة 2006

فترة من متذبذب لديها الربح هامش يبقى التي و الخاصة بالبنوك مقارنة ،2009 سنة% 47.99 إلى- 2009 الفترة في الخاصة بالبنوك مقارنة العامة للبنوك خصوصا الربح هامش ارتفاع إن، وألخرىاعة الناتج من% 1,49 و% 6.21 نسبة لتمث والتي االئتمان مخاطر مخصصات انخفاض عن نتج 2006


خة نس



142

على 2006 في% 17.19 و% 36.8 لمقاب 2009 سنة الترتيب على لکليهما الصافي البنکي .2008 لسنة الجزائر لبنك السنوي قريرالت 1العامة المصاريف انخفاض وکذلك ،الترتيب

الدراسةاستنتاجات وتوصيات – رابعا االستنتاجات -1

خاصـة مومي صة بتقييم أداء وقياس كفاءة القطاع المصرفي العأظهرت الدراسة التحليلية والخا أن البنـوك الحكوميـة والتـي أثبتـت فرضـية الدراسـة التـي إنطلقنـا منهـا وهـي االسـتنتاجات التاليـة فـي الجزائـر

بةدرجة الكفاءة العالية وهذا مقارنة مع المعايير الدولية الواجالى الزالت لم تصل في مستوى األداء الجيد و .رو لتطبيق لرفع مستوى تنافسيتها وقدرتها على البقاء والتطا

والخاصــة بمؤشــر هيكــل الودائــع تمكننــا مــن 01األرقــام والنســب الــواردة فــي الجــدول رقــم أوضــحت -1-1القول أن البنوك العمومية توصف إستراتجيتها الخاص بجذب الودائع بالضعيفة سـواء بالنسـبة لتعاملهـا مـع

ال الخــاص، وهــذا نتيجــة للثقــة المهتــزة بــين المتعامــل والبنــك العموميــة والــذي لــم يقــم األســر أوقطــاع األعمــبسياسـات تســويقية ترويجيــة معتبــرة لتشــجيع االدخــار نظــرا للـوفرة المهولــة مــن الســيولة الناتجــة عــن مــداخيل

.البترول

قدمة الم القروض حجم تطوروالخاص بهيكل القروض عن مدى 02الجدول رقم بينت أرقام - 2- 1إرتفاع لوصحيث ،%143.50قدرب 2009- 2002سنوات اإلقتصاد والتي شهدت إرتفاعا ملحوظا في

حجم في المسجلة النسب أما ،2008 سنة% 18.60ب مقارنة2009سنة%20.1 إجمالي القروض للقطاع%52نسبة لمقاب العام للقطاع 2009 سنة% 48 نسبة لتسجي تم فقد القطاعات حسب القروض .السابقة بالسنوات بالمقارنة مرتفعة نسبة وهي الخاص

في لاألج قصيرة القروض حصة تراجعوالخاص بطبيعة القروض 03الجدول رقمكشفت أرقام - 3- 1 والطويلة المتوسطة بالقروض بالمقارنة 2009 سنة% 42.8 نسبتها بلغت حيث األخيرة السنوات

قطاع في لالستثمار الموجهة وضالقر في الکبير لالرتفاع نظرا ،%57.2 نسبة سجلت التي لاألج برامج إطار في العقارية القروض منح في التوسع إلى باإلضافة ،التحتية والبنية والمياه قطاع و الطاقة تتوفر التي السيولة فائض رغم المخاطرة لتحم على البنوك تشجع لعدم نظرا وکذلك ،المساکن تملك .في ذلك الوقتعليه

تدريجيا تحسنقد و المصرفية الوساطة مستوى أنتظهر العامة لمؤشراتايستنتج من الدراسة أن - 4- 1 تم التي الودائع البنكية وتنامي مستوى وزيادة عدد الحسابات الشبكة المصرفية، تطوير حيث وهذا مناعة .كانت قليلة نسبيا مقارنة بالتي تحققت على مستوى بلدان البحر األبيض المتوسط المجاورة وان جمعها،


خة نس



143

تفحص القوائم المالية المدرجة الضعف النسبي لألداء ى لنا من خالل هذه الدراسة عن طريق تجل- 5- 1المصرفي على مستوى الخدمات المصرفية المقدمة لألسر التي توصف بأنها رديئة ولم ترى إلى مستوى

.ةمتطلبات األسر الجزائرية، زيادة على ذلك ضعف القروض الممنوحة للمؤسسات الصغيرة والمتوسط

تدلنا األرقام الواردة في القوائم المالية المجمعة للقطاع المصرفي في الجزائر إلى التحسن الذي - 6- 1والتي بقيت تستحوذ على الحصة الكبرى من 2012شهدته الميزانيات الخاصة بالبنوك العمومية سنة

وضمن ، حيث2011 عام في٪ 88مقابل الموجودات إجمالي من٪ 86.5السوق المصرفي بنسبة٪ 25.6 والثاني القطاع موجودات إجمالي من٪ 28.4 بنك أول يمثل 2012مجموعة البنوك العمومية سنة

حصة الخاصة، المصارف ، بينما نجد في2011عام نهاية في التوالي على٪21.5و٪ 33.9مقابل جماليمن إ٪ 43.6 و البنوك موجودات إجمالي من٪ 5.9 تمثل البنوك األولى والتي للثالثة٪ 13.5، مما تجدر معه 2011عام نهاية على التوالي في٪45.6 و٪ 5.4مقابل الخاصة المصارف أصول

ومن حيث الموارد تعبئة حيث الخاصة من المصارف األخيرة زاد حجم نشاط السنوات المالحظة أنه فيالعنصر المركزي االئتمان على حد السواء زيادة على مسألة تطوير عملياتها مع الخارج والذي يبقى توزيع

.لنشاطها :التوصـيات -2

: ومن خالل نتائج الدراسة التحليلية يمكننا وضع التوصيات التالية

.د المصرفية وفقا للمعايير الدوليةعالمزيد من التطبيق الصارم للقوا - 1- 2

.بذل جهود أكبر في رفع الوعاء اإلدخاري عن طريق تنمية الوعي المصرفي - 2- 2

.للتكنولوجيا الحديثة من خالل ما يعرف بالصيرفة اإلكترونية اإلستعمال المكثف - 3- 2

.تطبيق قواعد الحوكمة المصرفية و فسح المجال أكثر للمباردات القاعدية - 4- 2

.زيادة اإلنتشار الجغرافي واإلستعداد للمنافسة األجنبية وتحسين مستوى الخدمات - 5- 2

.مواردالعلى تشغيل رة القدودائع بالشكل المناسب، باإلضافة إلى زيادة الاستثمار - 6- 2

.عمالء في إطار الهندسة الماليةلتقديم خدمات جديدة مبتكرة ل - 7- 2 :المـــراجع

الرقابة على أعمال البنوك ومنظمات األعمال، تقييم أداء البنوك والمخاطر :" صالح حسن- )1( .355،ص2012،دار الكتاب الحديث، القاهرة،"المصرفية اإللكترونية

.اتهالمرجع السابق ذ - )2(، عمان، دار مجدالوي للنشر، "إطار نظري وتطبيقي"تقييم المشروعات :"عقيل جاسم عبد اهللا - )3(

اعة .190ص ،1999الطبعة الثانية،لطبلة ل قابغیر

خة نس



144

، عمان، دار الحامد للنشر "إدارة الموارد البشرية وتأثيرات العولمة عليها :"الموسويسنان - )4( .177ص ،1999والتوزيع، الطبعة األولى،

، الموقع االلكتروني لألكاديمية العربية "التحليل المالي إلغراض تقويم األداء:"اضل عليعلي ف - )5(، "تقييم األداء في إطار نظام متكامل للمعلومات :"السلميعلي نقال عن ،)2006(المفتوحة في الدنمارك

. 1977مجلة المحاسب، العدد السادس

.355صالح حسن، مرجع سبق ذكره، ص - )6(،مجلة "أدوات جديدة لتقييم سالمة النظام المالي:" هيلبرز و راسل كروجيرو ماريتا موريتي بول - )7(

.52،ص2002سبتمبر،واشنطن،عدد FMIالتمويل والتنمية، الصادرة عن صندوق النقد الولي الـ

)8 ( - Kramo N'guessan, rapport de mission sur l’analyse financière des risques des banques et

des pays dans les marches émergents, New York, 4-10 décembre 2004; p7.

.356صالح حسن، مرجع سبق ذكره، ص - )9(،بيروت، "رفع الكفاءة واإلنتاجية في العمل المصرفي:"اتحاد المصارف العربية - )10(

.61،ص1986لبنان،، 8مجلة جامعة الملك سعود،مجلد ،"األردنيةالكفاءة اإلنتاجية في البنوك :"علي حسين المقابلة - )11(

.155،ص1996، الرياض،)1(العلوم اإلدارية .29،ص1،2001لبركة،عمان،طا،دار "تسويق الخدمات المصرفية:" أحمد محمود أحمد - )12(كتب العربي الحديث ،الم"اإلدارة المالية مدخل تحليلي معاصر :"منير ابراهيم الهندي - )13( .440ص ،1999لرابعة الطبعة ا،القاهرة،، النسخة اإللكترونية ؟"ما المقصود بمفهوم كفاية رأس المال المصرف:" حقائق مصرفية- )14(، نقال عن موقع 13/04/2011، بتاريخ6403عدد" اإلقتصادية"لـ

article_530068.htmlhttp://www.aleqt.com/2011/04/23/. .201،ص1993 –لبنان- بيروت- الدار الجامعية ◌اقتصاديات النقود والبنوك:عادل احمد حشيش - )15(، 1976 –لبنان -بيروت- ،دار النهضة العربية ◌مذكرات في النقود والبنوك:إسماعيل محمد هاشم - )16(

.67ص

.2012تقرير بنك الجزائر لسنة - )17( .2009لسنة الجزائرتقرير بنك - )18(


خة نس

21 – العدد االقتصادي - مجلة الحقوق والعلوم اإلنسانيةور بالجلفة جامعة زيان عاش

ا$#�" د�! ت��ظ�وا��وق � �� د�م ��وم ا��ز � �دا�ذ� ء ا�وري ��أ�ر

145

مفهوم التميز في دعم قائدالذكاء الشعوري للأثر

االقتصادية اتلمنظمالتفوق لو

دانـي إليـاسلعيـا. د

الجامعي تيسمسيلتالمركز

:الملخص

أحد األبعاد لما يمثله ك، في المجال االقتصادي الذكاء الشعوري من المواضيع الحديثةيعتبر مدى أهمية القدرات التي يتمتع بها الذكاء الشعوري يظهر إذ الحديثة في الدراسات علم اإلدارة والتسيير،

كما من جهة ثانية، وفي المنظمة ؛الفرد من ذكاء وفهم وقدرة على التفاعل مع غيره من األفراد من جهةفي بناء عالقات قوية اايجابيكما يلعب دورا يهدف لمعالجة المعلومات الشعورية للفرد ومشاعر اآلخرين،

. وفعال بشكل ايجابيلخدمة أهداف المنظمة د وذلك عن طريق توجيه مشاعر اآلخرين مع األفرالألفراد عامة والقائد كأحد أنواع الذكاء لذا تهدف هذه الورقة إلى إظهار أهمية الذكاء الشعوري

تحقيق التميز والتفوق في كافة المستويات؛ سعيها لوالمنظمة من جهة ثانية في بصفة خاصة من جهة فراد العاملين لديها ومخاطبتهم شعوريا بما يخدم لدى األالرضا دافعية وتحفيز وكذلك طوير وسائل زيادة تو

.أهداف المنظمة

Abstract The Intelligence Emotional is one of the modern themes, and also is new in the

science of management, that because he shows how important the capacities of the individual

and his understanding and ability to interact with others on the one hand, as well as in the

work environment in the organization, he aims to address the emotional information of the

individual and the feelings of others, intelligence emotional has a positive role in building

strong relationships with individuals and that by directing the feelings of others in a positive

direction of the individual and the organization.

So This paper aims to show the importance of intelligence emotional for individual

"leader" on the one hand, and the organization on the other hand in order to achieve

excellence at all levels; the development of the means of increasing customers satisfaction,

which serve the objectives of organizations.

ــــــــدمةمق

وأحد الوسائل من المواضيع المهمة (Emotional intelligence)الذكاء الشعوري أو العاطفي معالجة المعلومات الشعورية للفرد ومشاعر ويمكن من تصال الفرد والمجموعة في المنظمة، الفعالة ال

اإلحباط والفشل وكذا السيطرة نوع من القدرة على مواجهة حاالتلدى القائد اآلخرين؛ وبالتالي سيخلق تغير مزاج األفراد، كما أن الذكاء الشعوري له دور ايجابي في بناء عالقات قوية مع و على االنفعاالت

عن طريق إدراك وفهم وادارة قيادة األفراد وذلك عن طريق توجيه مشاعر اآلخرين بشكل ايجابي اتجاه الاعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



146

لعاملين لتميز بتطوير وسائل زيادة الرضا عند األفراد االمنظمات السعي من من المهم لمشاعرهم، لذا .لديها ومخاطبتهم شعوريا

القائد الذكاء الشعوري لدى ماهية من هنا جاءت فكرة الموضوع التي تهدف إلى تسليط الضوء على :اليةالتنقاط البحثية السنتناول في هده الورقة ، وعليه قياسه وأهميته واظهار بعض نماذجوالمنظمة

؛EI اإلطار ألمفاهيمي للذكاء الشعوري. أوال ؛ نماذج قياس الذكاء الشعوري. ثانيا . الذكاء الشعوري وأثره على المنظمة. ثالثا

لمفاهيمي للذكاء الشعوريااإلطار . أوال

مام والدراسة؛ يعتبر الذكاء الشعوري أو العاطفي من المواضيع الحديثة التي أخذت حيزا من االهت

، ه وأهدافته ، واظهار أهميبعضهامن أجل دلك سيتم فيما يلي تناول و المفاهيم المرتبطة به، معها تعددت

. ، باإلضافة إلى تناول بعض الدراسات السابقة التي تمس موضوع البحثباإلضافة إلى التطرق ألبعاد

فهوم الذكا العاطفي أو الشعوري نذكر هناك العديد من الدراسات التي تناولت م: لدراسات السابقةا .1 :منها

أثر الذكاء العاطفي على األداء الوظيفي للمدراء العاملين في مكتب دراسة عزمي محمد بظاظو، . أ

هدف هذه الدراسة إلى التعرف على أثر الذكاء العاطفي ، 2010؛ غزة اإلقليمي التابع لألونروامستوي مكتب غزة األقليمي لألونروا؛ وخلصت مديرا على 92على األداء الوظيفي لمجموعة من

. الدراسة إلى وجود عالقة ذات داللة إحصائية بين كل من الذكاء الشعوري وفعالية األداء المهنيدراسة ميدانية على إطارات –عالية القيادة ـالذكاء االنفعالي وعالقته بفإبراهيم بن جامع، دراسة . ب

مذكرة ماجستير في علم النفس : 2010- 2009 - سكيكدة اإلدارة الوسطى بمركب تكرير البترولقسم علم النفس، جامعة منتوري –العمل والتنظيم، كلية العلوم اإلنسانية والعلوم االجتماعية

هدفت إلى التعرف على مستويات الذكاء العاطفي وعالقتها بفعالية القيادة من خالل قسنطينة، تكرير البترول وخلصت إلى وجود عالقة ذات دالالة إطارا بمؤسسة 42من دراسة حالة مجموعة

. إحصائية بين مستويات الذكاء االنفعالي أو الشعوري وفعالية القيادة : Emotional intelligence )العاطفي(تعريف الذكاء الشعوري .2

بح ظهر إلى الوجود مصطلح الذكاء الشعوري أو العاطفي في التسعينات من القرن الماضي وأص متداوال كثيرا وقدم العلماء والباحثون الكثير من التعريفات حوله، حيث ركزت بعض التعريفات على أنه مجموعة من القدرات، فيما يرى آخرون على أنه مجموعة من سمات الشخصية والمهارات االجتماعية

:واالنفعالية، فقد أخذ عدة مفاهيم نوجز أهمها في الجدول التالي


خة نس



147

�ر�ف ا�ذ� ء ا�وري *(ب ا��طور ا�ز��): 1(ا�&دول ر#م

�ر�ف ا�ذ�ء ا��ط � ا��ب وا��

Bar-On 1997 ��#درة ا/�راد �� ل �. �*د� ت ا�-��! ا��و��! و�( ھم �� 2 ص �� ا��& ل ا�� وا��(ا��-ؤ -�& ح ا/

!�"2 .ا�

J. Freedman 1998 م وا��2 ر ��ف ��ر ھو طر��! ��رف ��5 ��! و ، و�ذ�ك طر��! �� و�ر و��"رف وھو ا�ذي ��ل �"ر ��ف و�� ذا ��م، وھو �ط� ا��درة ��5 �)��/ ��

ا��و��!�� .�ر��ب ا/و�و� ت و�*دد �ظم �"ر

Dalip Singh 2003 !�� !*& -! ا��8! وا��&�)$ 2"�! ��5#درة �� ! ا�� &ري ا(�82"� أو وا(! �ن ا��رات ا$��

رة أو ا��ور�!، ز�� ن دا2ل ا�2ص وا�-��! ا��-��ا�*( (�! ا$�� !، : وا�ذ� ء ا� ط�� : ��8! أ- د ھ�

ا��>; ا� ط��، وا�� ءة ا�و&دا��! ا�� *�ز ا��رد ��5 ا��رف ا�*�� وا��(�ر ا�وا>= وا�"ر�= ��"رف

.�! د�� ! و�-�!ا<�( ن وا�� ل �: -طر�

Vindo Sanwal 2004 ھو ا�و�� ا(�2دام ا�� ر وا$�� $ت و�وظ��2"�! ��وا&�! ا/و> ع !�� ر وأ( ��ب �ر�-

وا�� ل

Samira Malekar

2005

ھو �&�و�! �ن ا�وا�ل وا�� ل ا�و�� - �ذات وإدارة وا��*��ز و-� ء ا$�� $ت، و��! ذا��! و�-ر #وة ا�� طف

#8 ت #و�! �. ا2Aر�ن�.

أ%ر ا�ذ�ء ا��ط � $�# ا"داء ا�وظ� � ��دراء ا��ن �� ب �زة ا�� ا�� ز�� *�د -ظ ظو، : ا��"در . 10، ص 2010، �ذ�رة � &(��ر �� إدارة ا/�� ل، ا�& �! ا<(B !��8زة، ��! ا��& رة، ��ري �'و�روا

ركزت معظم التعاريف حول كون الذكاء هو سمة في الفرد تمكنه من القدرة على التعامل مع البيئة بشكل يمكنها من فهم التصرفات الذاتية وأيضا تصرفات وأفعال اآلخرين، فهو فهم ومعرفة التصرفات التي

.ترتبط بالعوامل األخرى سواء التصرفات الشخصية أو في تعامل الفرد مع اآلخرين : باإلضافة إلى أنه توجد تعاريف أخرى للذكاء الشعوري نذكر منها أيضا قدرة الفرد في التعرف على االنفعاالت لديه ولدى اآلخرين، وتحديدها : سالمة حسينتعريف -

والقدرة على االستجابة المالئمة إزاء المثيرات البيئية؛هم االنفعاالت لديه وانفعاالت اآلخرين، يشير إلى قدرة الفرد على ف: دانيال جولمانتعريف -

ومعرفتها والتمييز بينها، والقدرة على ضبطها والتعامل معها بايجابية والقدرة على تحفيز الذات وعلى إدارة االنفعاالت والعالقات مع اآلخرين بشكل فعال؛

ت التعبير والتحليل الدقيق لالنفعاالت الشخصية وانفعاال: Salovely & Mayerتعريف -اعة .اآلخرين، والقدرة على تحديد مشاعر الفرد الخاصة وتصنيفها والتعبير اللفظي والوجهي عنهالطبلة ل قابغیر

خة نس



148

هو قدرة الفرد على قراءة رغبات ومقاصد اآلخرين حتى ولو لم تكن : " كما أن الذكاء العاطفي

معالجين واآلباء واضحة، وأن هذا الذكاء يظهر في سلوك رجال الدين والقادة السياسيين والمعلمين وال )1(."واألمهات، وأنه ال يعتمد كثيرا على اللغة

مجموعة من المقدرات :"وكخالصة للتعاريف المذكورة يمكن قول أن الذكاء الشعوري أو العاطفي هو التي تتضمن الرقابة الذاتية، الحماسة، المثابرة واإلصرار، والقدرة على تحفيز الذات، ووصف بأنه قدرة

على شعورنا الشخصي وشعور اآلخرين، أي معرفة ما يشعر به الفرد ومدي استخدامه لهذا التعرفالشعور من دون الغرق فيه، وأن يكون قادرا على تحفيز نفسه للقيام بعمله، ويكون مبدعا فيه وأن يكون

)2(." أدائه في ذروته، وأن يشعر بما يشعر به اآلخرين، وأن يستخدم العالقات بفعاليةاآلخرين، ومشاعر وانفعاالت ومشاعره النفعاالته الصادق واإلدراك االنتباه الفرد على قدرة فهو

للزيادة المعرفة االنفعالية وتوظيف وأيضا توجيهها فيها، والتحكم ووضوح بدقة وتقييمها وفهمها بها والوعي .الحياة جوانب شتى في النجاح تحقيق من الفرد تمكن التي العالقات االيجابية وتطوير من الدافعية،

:أهمية الذكاء الشعوري .3

لقد تغيرت قواعد وشروط العمل بشكل كبير وأصبحت محكومة بمقاييس جديدة، مقاييس ال تأخذ بعين االعتبار مستوى العلمي والعملي والذكاء أو الخبرة والتدريب فقط، وانما تتناول قدرة فهم األفراد لذاتهم

لذا ازدادت تطبيقات هذه المقاييس وتوسعت في كافة المجاالت وأهمها المجال ولبعضهم البعض، . االقتصادي وكيفية اختيار األفراد العاملين والدور الذي يلعبونه فيها

وبسياق متصل فإن قدرات الذكاء الشعوري ترتبط بكل من القيادة واإلدارة، إذ أن دور القائد كما هو والتأثير على اآلخرين في انجاز واجباتهم واألعمال المناطة لهم بكل فعالية، معروف يتجلى بالتحفيز

فالقادة الناجحون والذين يشار إليهم باإلبهام سيستنفرون بقدرتهم على تأسيس الثقة والوئام داخل المرؤوسين وكذلك القدرة على إدارة الصراع والتأثير على اآلخرين، فالمقدرات الشعورية أصبحت اليومالعامل الحاسم للتميز بين القادة البارزين وأقرانهم العاديين، فالقادة البارزين يتمتعون بمستويات عالية من

)3(.الذكاء الشعوري ولهم تأثير فاعل على اآلخرين وعلى الفريق وتحقيق الثقة بالذات

فـراد األكثـر ذكـاء عـاطفي والذكاء العاطفي هو قاعدة وأساس نمـو الكفـاءة العاطفيـة، والتـي أساسـها األ أو لــديهم قــدرة اكبــر علــى تنميــة مهــارات كفــايتهم العاطفيــة؛ وقــد توصــلت الدراســات فــي مجــال علــم الــنفس واالجتمــاع وكــذلك فــي مجــال المــوارد البشــرية إلــى أن الــذكاء العــاطفي يــؤثر إيجابــا فــي كفــاءة المؤسســات

:والمنظمات من خالل ما يلي

ا مستقرا من العالقات العامة االيجابية بين األفراد والموظفين؛الذكاء العاطفي يخلق نمط -اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



149

يـــؤثر ذلـــك الـــنمط مـــن العالقـــات العامـــة علـــى نمـــو متميـــز باســـتقراره ومنهجيتـــه المؤسســـية وفاعليـــة - إدارته؛

الذكاء العاطفي لـدى المجموعـات والمنظمـات يـؤثر علـى الـذكاء العـاطفي لـدى المـوظفين و األفـراد -والتغذية الراجعة توفر دوافع ايجابية وأمانا لدى الموظفين واألفراد » السعيدة«ئة حيث المواقف الهان

مما يوفر جوا لمزيد من النمو والتطور؛يــؤثر الــذكاء العــاطفي للمجموعــات ولألفــراد فــي تحســين اإلنتــاج، لمــا فــي ذلــك مــن قــدرة علــى البعــد -

. عن االضطراب وضغوط العمل :أبعاد الذكاء الشعوري .4

هناك أربعة أبعاد للذكاء الشعوري هي فهم الذات، إدارة الذات، الفهم االجتماعي والمهارات :االجتماعية، والتي نوضحها في الشكل الموالي

أ- د ا�ذ� ء ا�وري): 1(ا��ل ر#م

دار وا�ل ��ر وا��وز�.، ا�ط-! (، $� ��ظ�تا�دارة ��ذ�ءات ��+* ا��ز ا(�را�)� وا()�أ*�د ��5 " �= وآ2رون، :ا��"در .239، ص )2010ا/و�5، ا/ردن ، �� ن،

على الجانب الشخصي وبيئة العمل، فإن الذكاء الشعوري يمثل قابلية الفرد على التعامل بنجاح مع ئم للبيئة، إذ أن اآلخرين، إدارة نفسه وتحفيز اآلخرين، وفهم شعوره الخاص واالستجابة بشكل يومي ومال

األفراد كي ينجحوا في أعمالهم عم بحاجة إلى أكثر من الذكاء األكاديمي، ذلك هو الذكاء الشعوري الذي السيطرة على الشعور، التعامل مع حاالت الغضب بشكل بناء، قراءة شعور : يضم مجموعة المقدرات مثل

. جاح في مجال العمل والحياة أيضااآلخرين، فمن يمتلك مثل هذه المهارات له القدرة على النالنفس (العاطفي نرى أن هذا األخير يتضمن جانبين الذكاء ألبعاد والمبين) 1(من خالل الشكل رقم

، مما يعني كيفية التصرف الفرد ذاتيا ومع غيره والذي يمكن أن )الفهم والفعل(باإلضافة إلى ) واآلخرين

الفهم اجتماعي

إدارة الذات المهارات االجتماعية

فهم الذات

ا�� ا��

��

��


خة نس



150

ي بالذات و الوعي االجتماعي، إدارة االنفعاالت والعواطف، تحفيز الذات الوع: نقسمه إلى العناصر التالية )4(:وأخيرا الفهم االجتماعي والتي نوجزها فيما يلي

الشخصي، ومعرفة الشعور وتفهم التعرف على بالقدرة ويتمثل: االجتماعي والوعي بالذات الوعي - في بالنفس، والموضوعية كالثقة صفات وتشمل اآلخرين، على ذلك وتأثير تحفزنا، التي األشياء

اآلخرين؛ تقييم وفقا والتعامل معهم اآلخرون يشعر كيف التعرف على القدرة وتتضمن: والعواطف االنفعاالت إدارة -

األخرى، الثقافات والبيئات مع بحساسية والتعامل كذلك، الصفات وتشمل العاطفية، الستجابتهم ن؛العاملي من اإلفادة تطوير في والكفاءة

تصرف بأي القيام قبل المتأني والتفكير الحكم، إصدار على القدرة يشمل بحيث: الذات تحفيز - لألهداف التي للوصول الفرد لدى الذاتي الحافز ووجود الفردي، السلوك في التحكم على والقدرة أن بد ال التي الصفات ومن .المادية الحوافز دوافع على التركيز من بدال تحقيقها إلى يسعى مع التعامل على والقدرة للتغيير، القابلية لديه ملتزما، متفائال، صادقا، يكون أن الفرد بها يتحلى

اإلنجاز؛ دافع ويحفزه بالغموض، تتسم التي المواقففعالة، بصورة االجتماعية العالقات وادارة بناء على القدرة بها ويقصد: االجتماعية المهارات -

فاعلة، بناء وقيادة بصورة التغيير قيادة على القدرة ومنها، األساسية تالصفا بعض على وتشتمل .اإلقناع أيضا على والقدرة العمل، فرق

) 5(: كما يمكن استخالص النقاط التالية

والذي يتمثل في ) الوعي(الذكاء الشعوري يتضمن جانبين، الجانب األول يمكن أن نسميه بجانب -والذي يتمثل بإدارة ) الفعل(ومشاعر اآلخرين والجانب اآلخر جانب بوعي وادراك المشاعر الذاتية

المشاعر الذاتية والتأثير على اآلخرين؛ يعمل الذكاء الشعوري على تمكين الفرد من تخطي الصعوبات ومواجهة التحديات وحل -

المشكالت وتحقيق النجاح في مجاالت عديدة؛ رية تترسخ بالمعامالت الشعورية بين الفرد وذاته يتضمن الذكاء الشعوري مقدرتين، األولى شعو -

.وبينه وبين اآلخرين، ومقدرة عقالنية تتمثل بالتفاعل المشترك بين األفراد

الذكاء الشعوري نماذج قياس . ثانيا

ونموذج ) جولمان(ونموذج ) بار أون(نموذج ظهر عدة دراسات ونماذج للذكاء الشعوري من أهمها . وسنتطرق بشيء من الشرح لكل من هذه النماذج فيما يأتي ،)ماير وسالوفي(

اعة نماذج الذكاء العاطفي .1لطبلة ل قابغیر

خة نس



151

صاحب االهتمام بمفهـوم الـذكاء العـاطفي ظهـور عـدد مـن النظريـات التـي تحـاول تفسـير هـذا المفهـوم الحديث كعادة أغلـب العلـوم الحـديث حيـث تعـدد البـاحثين ينشـأ عنـة ظهـور عـدد مـن النظريـات والتفسـيراتللمفهوم باختالف نظرة كل عالم وباحث لهذا المفهوم، وهناك عدة نظريات أو نماذج للذكاء العاطفي نذكر

) دافيــد ســتانكوف و روبــار(ونمــوذج ) مــاير وســالوفي(ونمــوذج ) جولمــان(ونمــوذج ) بــار أون(منهــا نمــوذج :وغيرهم،ومن أهم النماذج نذكر ما يلي

)6(: للذكاء العاطفي) أون -بار(نموذج . أ

هـــو مـــدير الـــذكاء التطبيقـــي فـــي الـــدانمرك ومستشـــار لعـــدة معاهـــد ) (Reuven bar-onبـــار أون ومنظمات في العالم، هو أول من تطرق لموضوع الذكاء الشعوري في أطروحة الدكتوراه التي قـدمها، وأول

لشـعوري والمعروفـة باحث نفسي يطرح نموذج الـذكاء الشـعوري، وقـد طـور أحـد المقـاييس المعروفـة للـذكاء ا، ويركــز نموذجــه علــى اإلمكانيــات التــي تــؤدي إلــى تحقيــق األداء الجيــد )Emotion Quotient(باســم

.والنجاح وليس إلى األداء والنجاح ذاته، وكذلك ركز على التوجه للمخرجات

ح مقـــدرة فرعيـــة والجـــدول المـــوالي يوضـــ 15ويتكـــون هـــذا النمـــوذج مـــن خمـــس مقـــدرات رئيســـية منهـــا :المقدرات مع تعريف مختصر لكل منها

)Bar-on(��درات ��وذج ): 2(ا�&دول ر#م

�ر�� ا��درة

ا��درات ا�ذا��!

ر(�� :و��>�ن) �� إدراك و��م ا�� ر ا�ذا��! وا/* (�س وا/

��م و�ر�! ا�� ر ا�ذا��!؛: ا��م ا�وري -

��=؛ ا��-�ر �ن ا�� ر وا��دات -�ل: ا<"رار -

�G��*� �Gق : �*��ق ا�ذات - �: ا�ذا��G! وا(2�Gدا�� إدراك ا��رد <�� ط�و* �:؛

ل؛: ا$(��8! -� ا��و&�: ا�ذا�� وا�ر# -! ا�ذا��! وا��ر وا/

.ا�و�� وا$*�رام ا�ذا��: ��د�ر ا�ذات -

ا�� رات !�� ا�#8

:و��>�ن) �� إدراك و��م � �ر ا2Aر�ن وأ* (�(�م(

إدراك و��د�ر ا�� ر وأ* (�س ا2Aر�ن؛:��ص ا� ط��ا�� -

ا��ل ��H� 5(�س �#8 ت ا�ر> ا��- د�!؛: ا�#8 ت -�ن ا/�راد -

- !GG�� رك داGG2ل : ا��(GGؤو��! ا$&��GGظ�GGور ا��GGرد -�و�GG<� :GGو � �� - �� ل � .ا��&�و�! و�: دور

��8�GGم �GG�I� .GGر ا��وا#GGف( ا��!GG�- ر� GG) ��GG ا��رو�GG! وا��GGدرة �� 5GGGGد�ل ا�� :و��>�ن

�*د�GGGGد و�و��GGGGد ا�*�GGGGول ��8�GGGGت ا�GGGG*: !�GGGG"2ل ا��8�GGGGت -


خة نس



152

وا$&�� !؛

��م -�ن إدراك ا��رد وا�*��!؛: ا�2- ر ا�*��! -

- !GGG�ر : ا��روGGG��I� .GGG� ر GGG�� ر ا�ذا��GGG! وا�(�GGGوك وا/GGG�GGGد�ل ا�� .ا��وا#ف

:و��>�ن) و�� *�ل ا<&� د وا�(�طرة ��5 ا�� ر( رة ا<&�� دإدا

و�! ا/*داث ا��> دة وا��وا#ف ا��رھ�!؛:�*�ل ا<&� د -��

ع -� ع وا�ر# -GGGG! : ا�(�GGGGطرة ��5GGGG ا$�GGGGد� و�GGGG! أو ��2HGGGGر ا$�GGGGد�� .ا�ور�!

ء وا�ر# -GG!( ا��زاج ا� مGG�-وا� !GG�- �ر ا<�&GGG�GGGل و��GG ا�GGور وا��-�GGر �GGن ا��- :و��>�ن) �� ل

ا�ور - �ر> ا�& ه ا�*� ة وا��-�ر �ن ا�� ر ا�ذا��!؛: ا�( دة -

ؤل -GG5 : ا��GG�� !GGظ� ة وا��*GG�*ن ا�GG� !#رGGا��ظGGر إ�5GG ا�&وا�GGب ا�� وا&�! ا�"و- ت !�- .ا��وا#ف ا<�&

�ر �� *(�ن ا�طوي، :ا��"در� ،�� .82، ص �ر)� ��ق�و(ف *&�م (�ط ن ا�ط

خصائص الذكاء العاطفي تبعا لذلك عن طريق مجموعة مـن ) أون -بار(من خالل الجدول فقد حدد الســـمات والقـــدرات المرتبطـــة بالمعرفـــة العاطفيـــة واالجتماعيـــة التـــي تـــؤثر فـــي قـــدرتنا الكليـــة علـــى المعالجـــة

فــاءات ال معرفيــة أو أن الــذكاء العــاطفي يتكــون مــن خمــس ك) أون-بــار(الفعالــة لمتطلبــات البيئــة، وأوضــح :قدرات كما يطلق عليها أحيانا، وهي

وهــي عبــارة عـن مجموعــة مــن الكفــاءات ): المكونــات الشخصـية الداخليــة(كفـاءات ال معرفيــة ذاتيــة -: الالمعرفية الفرعية أو مجموعة من القدرات التي تساعد الفرد على التعامل مع نفسه بنجـاح، مثـل

يق الذات واالستقاللية؛الوعي الذاتي وتقدير الذات وتحقوهـــي عبـــارة عـــن ): مكونـــات العالقـــة بـــين األشـــخاص( كفـــاءات ضـــرورية للعالقـــة بـــين األشـــخاص -

مجموعـــة مـــن الكفـــاءات االجتماعيـــة التـــي تســـاعد الفـــرد علـــى إقامـــة عالقـــات ناجحـــة وذات تـــأثير ؛التعاطف والمسئولية االجتماعية والعالقة بين األشخاص: إيجابي على اآلخرين، مثل

وهـــي مجموعـــة مـــن الكفـــاءات ): مكونـــات القـــدرة علـــى التوافـــق(كفـــاءات ضـــرورية للقابليـــة للتكيـــف -ـــة ـــاة ومتطلبـــات البيئ ـــاجح مـــع واقـــع الحي ـــى التكيـــف الن الالمعرفيـــة الفرعيـــة التـــي تســـاعد الفـــرد عل

حل المشاكل وادراك الواقع والمرونة؛: المحيطة،مثلوهــي مجموعــة مــن ): مكونــا إدارة التــوتر( وضــبطهاكفــاءات ضــرورية للقــدرة علــى إدارة الضــغوط -

الكفــاءات الالمعرفيــة الفرعيــة أو القــدرات التــي تســاعد الفــرد علــى إدارة الضــغوط ومقاومــة االنــدفاع اعة تحمل الضغوط والتوتر وضبط االندفاع؛: وضبط الذات، مثل


خة نس



153

تســاعد الفــرد علــى وهــي مجموعــة مــن الكفــاءات الالمعرفيــة الفرعيــة أو القــدرات التــي: المــزاج العــام - .السعادة والتفاؤل: إدراك حالته المزاجية وتغييرها بشكل إيجابي، مثل

أول أداة لقياس الذكاء العـاطفي وكانـت مصـممة للتعـرف علـى تلـك الكفـاءات ) أون-بار(ولقد أعد فقـــرة لتحقـــق مـــن تلـــك الكفـــاءات الالمعرفيـــة) 360(الالمعرفيـــة، وأســـتخدم مقيـــاس تقريـــر ذاتـــي مكـــون مـــن

.)أون-بار(الخمسة كما وصفها

)7(: للذكاء العاطفي) جولمان(نموذج . ب

إذ يعتمــــد علــــى ســــمات 1995دانيــــال جولمــــان كاتــــب وعــــالم نفســــاني، وقــــد قــــدم نموذجــــه فــــي ســــنة وخصائص شخصية للفرد تشمل قدرات والدوافع الذاتية والنفسية للفرد، وقـدم كتابـان كـان لهمـا األثـر الكبيـر

وأصــدره عــام ) الــذكاء العــاطفي(لمفهــوم فــي األوســاط األدبيــة والعلميــة، فــاألول حمــل عنــوان فــي نشــر هــذا ام، وعــرف 1998(وأصــدره فــي عــام ) العمــل مــع الــذكاء العــاطفي(، والكتــاب الثــاني حمــل عنــوان )م1995(فــــي الــــذكاء العــــاطفي بأنــــه مجموعــــة المهــــارات العاطفيــــة التــــي يتمتــــع الفــــرد بهــــا وتلــــزم للنجــــاح ) جولمــــان(

التفاعالت المهنية وفـي مواقـف الحيـاة المختلفـة، وعـرف فـي موضـع آخـر الـذكاء العـاطفي بأنـه القـدرة علـى ـــا وعواطفنـــا وعالقاتنـــا مـــع ـــز ذاتنـــا، وعلـــى إدارة انفعاالتن التعـــرف علـــى مشـــاعرنا ومشـــاعر اآلخـــرين وتحفي

. اآلخرين بشكل فعال

:مجاالت أساسية، وهي أن الذكاء العاطفي مكون من خمس) جولمان(وبين

ويشــير ذلــك إلــى معرفــة الشــخص لعواطفــه واحساســه بهــا واســتخدامها للوصــل إلــى : الــوعي بالــذات - قرارات مناسبة؛

ويشير إلى قدرة الفرد على إدارة أفعالـة وأفكـاره ومشـاعره بطريقـة متوافقـة وبمرونـة : إدارة االنفعاالت - تحت ظل ظروف ومواقف مختلفة؛

إلى أن الفرد يعتمد على قوة دفع داخلية لتحقيق أهدافه وطموحاته؛ويشير : حفز الذات - ويشير إلى قدرة الفرد على إدراك ما يشعر به اآلخرين ومعرفة أحاسيسهم؛: التعاطف -وتشــير إلــى قــدرة الفــرد علــى تكــوين عالقــات مــع اآلخــرين والتفاعــل معهــم : التفاعــل مــع اآلخــرين -

. عية جيدة معهمبفاعلية، وادارتها وبناء روابط اجتما : للذكاء العاطفي) ماير وسالوفي (نموذج . ت

حيــث اهتمــوا بالجوانــب الالمعرفيــه للــذكاء فالــذكاء العــاطفي عبــارة عــن مجموعــة مــن القــدرات التــي ـــذكاء ) مـــاير وســـالوفي(تفســـر اخـــتالف األفـــراد فـــي مســـتوى إدراك وفهـــم االنفعـــاالت والعواطـــف، وعـــرف اعةاللطبلة ل قابغیر

خة نس



154

ى رصــد مشــاعره وانفعاالتــه الخاصــة ومشــاعر اآلخــرين وانفعــاالتهم، وان يميــز العــاطفي بأنــه قــدرة الفــرد علــ .الفرد بينهم وان يستخدم هذه المعلومات في توجيه سلوكه وانفعاالته

الـــذكاء العـــاطفي بأنــــه القـــدرة علــــى إدراك االنفعـــاالت بدقــــة، ) مـــاير وســــالوفي(وفيمـــا بعـــد عــــرف توليدها والوصول إليهـا عنـدما تسـير عمليـة التفكيـر والقـدرة علـى وتقويمها والتعبير عنها وكذلك القدرة على

فهم االنفعال والمعرفة العاطفية، والقدرة على تنظيم االنفعاالت بما يعزز النمو العاطفي والعقلي للفرد، ولقد :على أن الذكاء العاطفي يشمل أربع قدرات أو مكونات، وهي) ماير وسالوفي(بين

وتعنـي قـدرة الفـرد علـى التعبيـر عـن االنفعـاالت : والتعبير عنا بدقة نفعاالتالقدرة على الوعي باال - سواء من خالل الحركات أو مالمح الوجه أو الصوت أو اإلشارات؛

بحيـث يـتم توظيـف االنفعـاالت للمسـاعدة : القدرة على استخدام االنفعاالت لتسهيل عملية التفكير - وتحسين التفكير؛في زيادة التركيز أو التفكير بشكل إيجابي

وتعنـي قـدرة الفــرد علـى تحليـل االنفعــاالت وتسـميتها وفهمهــا :القـدرة علــى فهـم وتحليــل االنفعــاالت - وتفسير معناها؛

وتعنــي القــدرة علــى تنظــيم االنفعــاالت وادارتهــا وتكــون معينــا للفــرد : القــدرة علــى إدارة االنفعــاالت - .لتطوير عالقاته مع اآلخرين وتحسينها

ومن الذكاء العاطفي أبعاد تفسر التي والنماذج النظريات من العديد ظهور إلى االهتمام هذا أدى وقد العاطفي، محتوى الكفاءات إطار في العاطفي الذكاء صاغت التي جولمان نظرية النظريات هذه أهم

القيادة، أداء إلى تقود التي الكفاءات والمهارات من واسعة كمنظومة العاطفي الذكاء على فيها يركز والذي العواطف فيه يصور والذي المقدرة محتوى إطار العاطفي في الذكاء صاغتا التي وماير سالوفيه ونظرية

.االجتماعية البيئة على والتعرف الفهم على تساعد الفرد والتي للمعلومات مفيدة كمصادر إطار العاطفي في الذكاء اغتص التي اون - بارباإلضافة إلى بعض النظريات األخرى مثل نظرية

الذكاء أن العاطفة وافترض حاصل مصطلح فيه استخدم والتي االجتماعي، العاطفي الذكاء محتوى التي وزمالئه بيترايدس ، وأيضا نظرية والعالج والبرمجة، ، التدريب خالل من ويتحسن يتطور العاطفي كعبارة يعتبره العاطفي الذكاء أن فيه على يركز والذي السمة محتوى إطار في العاطفي الذكاء صاغت

الشخصية، باإلضافة إلى عدة مستويات أسفل والواقعة في الذات بإدراك المرتبطة العواطف من كوكبة منكل منها أعطى (Wolmarans, 2001)و نموذج )Campbell, 1981( نماذج أخرى مثل نموذج

. مفهوم ونموذج للذكاء الشعوري وطرق لقياسه


خة نس



155

الذكاء الشعوري وأثره على المنظمة. الثاث

ل كل المنظمة ظيمكن تبيان أهمية ودور الذكاء الشعوري من خالل الدور يلعبه هذا األخير في .بشكل عام والفرد بشكل خاص، في العنصرين التاليين

)8(: دور الذكاء العاطفي في المنظمات .1

من " نجاح"ـ أن الذكاء العاطفي هو أفضل مؤشر للهناك مجموعة متزايدة من البحوث يدل على المقاييس التقليدية لالستخبارات المعرفية، فمكان العمل هو بيئة مثالية لألشخاص لتطوير مهاراتهم االجتماعية والعاطفية، كما يتم تحفيز األفراد على تطوير تلك القدرات من أجل تحقيق النجاح والتفوق،

ن األهمية ألرباب العمل، لما يمكنه من اكتشاف وتوجيه قدرات األفراد هذا المفهوم هو على قدر مالعاملين لديها من مديرين تنفيذيين وموظفين إلى غير ذلك، مما يعمل على تطوير قدراتهم وتحسينها

.والعمل على مكامن النقص والضعف في المجاالت األخرى، والذي ببين كل مناطق القوة والضعف، ويمكن فمن خالل إنشاء ملف تعريف الذكاء العاطفي للفرد

لألفراد من استخدام هذه المعلومات لتطوير المناطق التي تحتاج إلى تحسين، كما يمكن للمنظمات استخدام هذه التشكيالت لمعرفة قدرات األفراد من جهة، فللذكاء الشعوري أهمية كبيرة تنعكس بتأثيراتها

وانتاجية القرد والعمل وأداء الفريق وتحفيز األفراد، والشكل الموالي يظهر اإليجابية على كل تطوير القادة .مستويات الذكاء الشعوري و تضمنه كل من الفرد والمنظمة وتأثيره عليهما

): 03(ا��ل ر#م �&� و�� (�و� ت ا�ذ� ء ا�وري وأھدا

.241أ*�د ��5 " �= وآ2رون، �ر&. ( -ق، ص : ا��"در

� ا�داء أ��

� ا��خ ��ا��

�� و�� ا�� ا�

� ��ا�!�د "!�ءات

#� ا��

�ت ا�'"�ء ا�&��ري��(

أ�� ا�!�دي

� را*�� ('

ھ,#+ ھ,#+

�� ا��


خة نس



156

من خالل الشكل تظهر عالقة الذكاء الشعوري باألداء المنظمي وكيف يساعد على تغيير نمط التفكير لدى الفرد من جهة والمنظمة من جهة ثانية في شكل يمكن من تحسن مستويات األداء العام و تطوير القدرات

:اآلتيةللمنظمة، فهو يساهم في نجاح المهن والمنظمات من خالل المجاالت ؛( decision making)اتخاذ القرار - 1 ؛(leadership)القيادة - 2 ؛(strategic and technical breakthroughs)تقدم فني واستراتيجي - 3 ؛(open honest communication)االتصال الصادق المفتوح - 4 ؛(trusting relationship and teamwork)فرق العمل وعالقات الثقة - 5 ؛(customer loyalty)والء الزبون - 6 .(creativity and Innovation)بتكار واإلبداع اال - 7

فللذكاء الشعوري دور مهم في فعالية اتخاذ القرار داخل المنظمة وخاصة عل مستوى القيادات العليا، إذ يساهم في تنظيم مشاعر متخذ القرار وفي السيطرة على اندفاعاته فضال عن قراءة المشاعر من حوله، أما مساهمة الذكاء الشعوري في القيادة فيمكن أن نلمسه من أوجه عديدة لعل أبزها يتمثل في تفعيل القيادة والتي تتمثل باستقراء المدير لمشاعر مرؤوسيه مما ينعكس بشكل ايجابي على طبيعة العمل، وال يقتصر الذكاء الشعوري

م الفني واالستراتيجي في المنظمة وكذلك إنشاء شبكات على جانب اتخاذ القرار و القيادة وحسب و إنما أيضا التقداتصال شفافة ومفتوحة بشكل كبير بين أعضاء المنظمة وبين أقسامها ويعمل أيضا على تأسيس عالقات ثقة متبادلة وبناءة في جميع أرجائها مما سينعكس بالنتيجة على مستوى األداء ومستوى تقديم األفكار المبتكرة

)9(. ا يظهره الشكل المواليوالمبدعة، وهو م

��! ا��ظ�!): 04(ا��ل ر#م � ��Hر ا�ذ� ء ا�وري ��5

.176يوسف حجيم سلطان الطائي، عامر علي حسين العطوي، مرجع سابق، ص : المصدر

جماالت التأثري

احملافظة واالستقطاب

تطوير املواهب

فرق العمل

االلتزام واألخالق

اإلبداع

اإلنتاجية

املبيعات

العوائد

جودة اخلدمة

والء الزبون

خمرجات العميل

فاعلية

املنظمة

الذكاء

الشعوري

موعةللمج

الذكاء

الشعوري

للقائد

الذكاء

الشعوري

للفرد

الكفاءة


خة نس



157

خاتمة

وضوع القيادة الذكاء العاطفي أسهم في تحسين نظرتنا إلى موضوعات سلوكية عديدة، من أهمها م والتأثير فهو يشكل أحد المتغيرات األساسية التي أخذت في البروز كإحدى الصفات الجوهرية للقيادة اإلدارية الفاعلة ، فإذا اعتبرنا الذكاء العاطفي مجموعة من القدرات التي تتعلق بكيفية قدرة الفرد على

واذا كانت القيادة هي القدرة . ع مشاعر اآلخرينالتعامل الذاتي مع مشاعره وعواطفه والقدرة على التعامل معلى التأثير في سلوك اآلخرين لتحقيق األهداف المرغوبة، فإن قدرة القائد ونجاحه في القيادة اإلدارية

، وأسلوبه يمكن أن )المرؤوسين(مرهونة بمهاراته في التعامل مع عواطف ومشاعر الناس التابعين له .احتياجات األفراد وكيفية تحفيزهم بفاعليةيسهم في كيفية التعامل مع

وكما يرى ـ بعض الباحثين في موضوع الذكاء العاطفي ـ فإن القائد الذي يتمتع بذكاء عاطفي يعتقد ، وذو Abraham أنه أكثر والء والتزاما للمنظمة التي يعمل فيها وأكثر سعادة في عملة كما يرى أبراهام

، ولديه القدرة على استخدام الذكاء الذي يتمتع به Goleman يرى جولمانأداء أفضل في العمل كما لتحسين ورفع مستوى اتخاذ القرار، وقادر على إدخال السعادة والبهجة والثقة والتعاون بين موظفيه من

، ويرى جاكسون ولشا أن الذكاء العاطفي يمثل نحو George خالل عالقته الشخصية كما يرى جورج كما أن الذكاء العاطفي له تأثير في األداء . ائة من أسباب األداء المرتفع لألفراد القياديينفي الم 85

المؤسسي، وأنه باستخدام الذكاء العاطفي يمكن مضاعفة إنتاجية الموظفين في بعض األدوار التي )10( .يقومون بها

دا جديدا تجاوز التقليد المتعارف يعتبر الذكاء الشعوري من المواضيع الحديثة، ذلك لكونه اتخذ بع عليه، إذ أصبح يتعامل ويهدف لمعالجة المعلومات الشعورية للفرد ومشاعر اآلخرين؛ وبالتالي خلق نوع من القدرة على مواجهة حاالت اإلحباط والفشل وكذا السيطرة على االنفعاالت تغير مزاج األفراد، والتي

ذي هو فيه، كما أن الذكاء الشعوري له دور ايجابي في بناء أثرت وتأثر سلبا على الفرد والمحيط العالقات قوية مع األفراد وذلك عن طريق توجيه مشاعر اآلخرين بشكل ايجابي اتجاه الفرد عن طريق

له دور مهم في فعالية اتخاذ القرار داخل المنظمة، إذ يساهم في تنظيم إدراك وفهم وادارة مشاعرهم، و وفي السيطرة على اندفاعاته فضال عن قراءة المشاعر من حوله، وال يقتصر ) القائد(مشاعر متخذ القرار

الذكاء الشعوري على جانب اتخاذ القرار والقيادة وحسب وانما أيضا التقدم الفني واالستراتيجي في المنظمة مل أيضا وكذلك إنشاء شبكات اتصال شفافة ومفتوحة بشكل كبير بين أعضاء المنظمة وبين أقسامها ويع

على تأسيس عالقات ثقة متبادلة وبناءة في جميع أرجائها مما سينعكس بالنتيجة على مستوى األداء .ومستوى تقديم األفكار المبتكرة والمبدعة


خة نس



158

المراجع

دراسة ميدانية على إطارات اإلدارة –عالية القيادة ـالذكاء االنفعالي وعالقته بفإبراهيم بن جامع، .1

، مذكرة ماجستير في علم النفس العمل والتنظيم، كلية العلوم - رير البترول سكيكدةالوسطى بمركب تك .40، ص 2010 - 2009قسم علم النفس، جامعة منتوري قسنطينة، –اإلنسانية والعلوم االجتماعية

دار (، اإلدارة بالذكاءات منهج التميز االستراتيجي واالجتماعي للمنظماتأحمد على صالح وآخرون، .2 .237، ص )2010للنشر والتوزيع، الطبعة األولى، األردن ، عمان، وائل

الذكاء الشعوري في المنظمات مدخل يوسف حجيم سلطان الطائي، عامر علي حسين العطوي، .3

.52، ص )2010دار الوراق للنشر والتوزيع، الطبعة األولى، عمان، األردن، (، متكاملالعاطفي لدى القادة األكاديميين في الجامعات األردنية الذكاءهناء خالد الرقاد، عزيزة أبو دية، .4

، مجلة الجامعة اإلسالمية الرسمية وعالقته بسلوك المواطنة التنظيمية لدى الهيئة التدريسية .743،ص 2012للدراسات التربوية والنفسية، المجلد العشرين، العدد الثاني، جوان

.51طوي، مرجع سابق، ص يوسف حجيم سلطان الطائي، عامر علي حسين الع .5 .81يوسف حجيم سلطان الطائي، عامر علي حسين العطوي، مرجع سابق، ص ص .6

7. http://ahmedkordy.blogspot.com/2011/04/blog-post_8497.html 8. www.cgrowth.com/.../Emotional Intelligence : Crucial to an Organization’s Success.

.177يوسف حجيم سلطان الطائي، عامر علي حسين العطوي، مرجع سابق، ص .910. http://www.aleqt.com/2008/12/15/article_173645.html


خة نس



159

الجزائريةو الغربية قراءة في التجربتين الوقف والتعليم

.�� ا ��. أ��ذ ��د ��م أ �� ا ��وم ا��د�� وا ��وم ا ��ر�� و��وم ا ��ر: أ��د ��

.��2 ا ��دة . أ��ذ ��ر ��م أ �� ا ��وم ا��د�� وا ��ر�� و��وم ا ��ر: ��رس ��دور

:��!ص

نظام الوقف ماضيا اضطلع بها تيال المساهمة الفاعلة يأتي هذا البحث ليكشف لنا حقيقة

، وكيف استطاع الغرب اإلستفادة منه في دعم وتمويل البحث العلمي يةالتعليم العملية تطوير وحاضرا في

فرص المتاحة الذي يعد الركيزة األساسية لتقدم اقتصادياتها، هذا إلى جانب توضيح مدى اإلمكانيات وال

في الجزائر السيما وأنها تملك ثالث ثروة عالمية في التعليممة دلخ هذا النظام األصيلوتوجيه الستغالل

.م1997في جويلية ها الحكومي الصادربرنامج األوقاف حسب

Abstract:

This research comes to reveal the fact of the effective contribution undertaken by the

Waqf system, in the past and at present, in the educational process development; and how the

West could take advantage of it in the support and funding of the scientific research which is

considered as the fundamental basis for the progress of their economies. In addition to that,

the research aims at clarifying the range of the available possibilities and opportunities of

exploiting and directing this inherent system to serve the Education in Algeria, especially that

it has the third global wealth of waqf according to its government program issued in July

1997.

:�"د��

ذي يلعبـــه الســـيما فـــي عصـــر المعرفـــة الـــذي التنمـــوي الـــ حقيقـــة الـــدور يكتســـب التعلـــيم أهميتـــه مـــن

، وتكــاد تتفـــق جميــع البلـــدان علــى أن االســتثمار فـــي العنصــر البشـــري عــن طريــق التعلـــيم هــو أحـــد نعيشــه

.تنضب ونة العائد باعتبار أن رأس المال البشري هو ثروة الماالستثمارات المض

واذا كــان الوقــف مؤسســة خيريــة، ونظــام إســـالمي نــابع مــن مصــدر التشــريع اإلســالمي ومقاصـــده

الشــرعية التــي بينــت حقيقــة الوقــف ومــا لــه مــن دور إيجــابي فــي الحيــاة الدنيويــة واألخرويــة لإلنســان، فــإن

هداف الدينية والروحية والتعبدية، بل تعدتها لتشمل فـي رسـالته نشـاطات تاريخه لم يقصر أغراضه على األاعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



160

متنوعة وسد ثغرات مختلفة في المجتمع اإلسالمي، ساهمت في صيانته وتنمية قدرات أفراده واثراء الحركـة

ة الصـحية العلمية والتعليمية والثقافية والبحث العلمي فيه، وفي توفير األمن الغذائي ألبنائه، وتـأمين الرعايـ

لهــم، ورعايــة الفقــراء والمســاكين والشــيوخ والضــعفاء وغيــرهم مــن أصــحاب االحتياجــات الخاصــة، والنهــوض

وتيســير فــرص العمــل والشــغل بــالكثير مــن خــدمات البنيــة التحتيــة األساســية، والتخفيــف مــن حــدة البطالــة

الذي شهد نموا متسارعا في ث الثالالخيري وعندما استوعب الغرب هذا األمر سارع إلنشاء قطاعه .ونحوها

مهمــا ومتميــزا فــي يحتــل دورا فــي المجتمعــات الغربيــة الــوقفي العقــود المتــأخرة حيــث أصــبح العمــل الخيــري

عمليات التنمية الشاملة والمتكاملة بما يوفره من خدمات في مجاالت حيوية عـدة السـيما فـي مجـال التعلـيم

من اآلثـار السـلبية المعلنـة لإلقتصـاد الحـر والعولمـة، ولكـن والبحث العلمي والصحة من أجل عالج الكثير

.مع تكوينها السياسي وبنيتها اإلجتماعية تماشىطريقة تب

نظـام الوقـف فـي ضـرورة االسـتفادة مـن وفي ظل هذا السياق يـأتي هـذا البحـث ليكشـف عـن مـدى

ـــة دعـــم وتطويرا ـــة التعليمي ـــالجزائر المعاصـــرةلعملي ـــاريخ أصـــي، خاصـــة ب ـــه ت ـــرة الســـيما -ل وأن ل خـــالل الفت

فــي دعــم البنــاء االجتمــاعي واالقتصــادي والسياســي والثقــافي لألمــة الجزائريــة، حيــث لعــب دورا -العثمانيــة

.تنمويا هاما بما تحقق له من تراكم للموارد الموقوفة في تغطية نفقة مختلف المجاالت المتعلقة بذلك البناء

فــي مـــدى لتســاؤل األساســي المتعلـــق بهــذة الدراســة والمتمثــلواإلجابــة عــن اومــن أجــل معرفــة حقيقــة ذلـــك

تم تقســيم هــذا البحــث إلــى النهــوض بقطــاع التعلــيم فــي المجتمــع الغربــي والجزائــريفــي إمكانيــة نظــام الوقــف

:ثالثة أجزاء

.أهم إسهامات الوقف في العملية التعليمية والعلمية �ول: ا$ول

�%�& .ية واسهاماته البارزة في العملية التعليميةالوقف في التجربة الغرب �ول: ا

ث�& .للوقف التعليمي التجربة الجزائرية المعاصرة �ول: ا


خة نس



161

والعلميةفي العملية التعليمية الوقف سهاماتإأهم : أوال

لعب الوقف عبر مسيرته التاريخية دورا متميزا في العملية التعليمية والتربوية، وفي إحداث النهضة

، وذلـك بمـا أسـهم بـه فـي حاضـراماضيا و لعلمية الشاملة والمتكاملة لجميع أنواع المعارف لألمة اإلسالميةا

بنــاء ودعــم الكثيــر مــن المراكــز العلميــة المتنوعــة والمتخصصــة، وبمــا وفــره مــن أمــوال شــجعت علــى طلــب

مما جعله يحافظ علـى ، طلبه متكافئة في العلم، ووفرت لكافة أفراد العالم اإلسالمي بل للعالم أجمع فرصا

حتـــــى المراحـــــل الدراســـــية العليـــــا األولـــــى هـــــاحلامـــــن مر العمليـــــة التعليميـــــة قيمـــــة العلـــــم والعلمـــــاء واإلرتقـــــاء ب

فيمـا أهم هذه المجاالت التعليمية والعلمية التي أسـهم الوقـف فـي دعمهـا وتمويلهـا ويمكن ذكر،المتخصصة

:يلي

اإلســالمية قبــل إنشــاء المــدارس الرســمية المصــدر فــي الحضــارةمثــل حيــث كانــت ت:وقــف المســاجد -

،بل شــعيرة الصــالةورة علــى إقامــة حصــم اتهولــم تكــن رســاللــه الحقيقــي للعلــم والتعلــيم واللبنــة األساســية

مراكز للعلم والتعلم وجامعات لتدريس علوم القرآن والحديث والفقه واللغة،كما كان بعضـها تمثلكانت

انية علم الطب والفلك والهندسة والحسـاب، وقـد لعبـت دورا بـالغ العظمـة يدرس إلى جانب العلوم اإلنس

.1في الحضارة اإلسالمية

كانــت بدايــة المــدارس فــي العــالم اإلســالمي ملحقــة بالمســاجد، وكــان االهتمــام بهــا :وقــف المــدارس -

جرد أبنية ولم تكن هذه المدارس م ،جزءا متمما لالهتمام بالمسجد، ومكمال لرسالته في حياة المسلمين

تقــام، أومجموعــة مــن الطــالب يتلقــون العلــوم فيهــا علــى مدرســين فــي زمــان ومكــان محــددين، بــل كــان

أكثرها في شكل مؤسسـات علميـة راقيـة لهـا نظمهـا الخاصـة التـي تسـير عليهـا وتقاليـدها التـي ترعاهـا،

ورد األساســي لهــا، ومواردهــا الماليــة التــي تعتمــد عليهــا فــي أداء رســالتها، والتــي كــان الوقــف هــو المــ

.2والمصدر األساسي إلنشائها وإلدارتها

وقد تعدى األمـر بنـاء المـدارس ليشـمل اإلنفـاق علـى المعلمـين ورعـايتهم وتـوفير العـيش الكـريم لهـم

، كمـا شـمل الوقـف المتعلمـين مـن خـالل تـوفير السـكن والغـذاء والعـالج والملـبس والعديــد 3والمرتبـات الكافيـة

كـل ذلـك مـن أجـل إشـعار المعلمـين والمتعلمـين بالرعايـة والعنايـة 4)ى والهـدايا والثيـاب الحلو ( من المغريات

اعة .في سبيل تشجيعهم على اإلنتاج العلمي والفقهي وتنمية قدراتهم العلمية والمعرفيةلطبلة ل قابغیر

خة نس



162

قــد لقـد تنـافس الواقفــون فـي إنشـاء المكتبــات العامـة والخاصـة وفتحهــا أمـام الطلبـة، و :وقـف المكتبــات - المكتبات بأسماء عديـدة كـدار العلـم، وخزانـة الكتـب، وبيـت الكتـب، ودار الكتـب، ودار القـرآن، ودار عرفت

الحديث، وكان وقفها يتم بوقف مكتبات كاملة، أوكتب مفردة، أومجموعـة خاصـة مـن قبـل العلمـاء واألمـراء ات للمطالعـة والفهــارس والتجـار والعامـة، وكانـت خــدماتها ال تقتصـر علـى تــوفير الكتـب فقـط، بـل تفــرد قاعـ

إلخ، فهي أقرب إلى المكتبات العامـة أوالمركزيـة اليـوم ومراكـز ... المنظمة وأدوات النسخ واإلضاءة والسكنالنشر والترجمة، والى جانب تلك المكتبات المستقلة كـان الكثيـر منهـا ملحقـا بالمسـاجد والمـدارس والمشـافي

. 5وقصور الحكام ومنازل النبالء والعلماء

المساهمة في دعم البحـوث العلميـة وانشـاء المعاهـد المتخصصـة، كأبحـاث ابـن سـينا والفـارابي والكنـدي -التي قامت على أساسها معظم النظريات الطبية الحديثة، وأبحاث جابر بن حيان في الكيمياء التي قامـت

.إلخ ... المعاصر عليها نظريات علم الكيمياء، وأبحاث ابن خلدون الذي وضع أسس علم االجتماع

. إقامة المؤتمرات والندوات وحلقات الحوار والمعارض والمراكز الثقافية الدائمة والموسمية -

مســاهمة الوقــف فــي تقــديم الحــوافز التعليميــة كــالجوائز العلميــة مثــل جــائزة الشــيخ علــي بــن عبــد اهللا آل -

نح لمــن خــدم اإلســالم والمســلمين، وللعلمــاء ثــاني العالميــة فــي قطــر، وجــائزة الملــك فيصــل العالميــة التــي تمــ

الذين كان لنتـائج بحـثهم األثـر الملمـوس فـي خدمـة اإلنسـانية، وقـد منحـت جـائزة الملـك فيصـل منـذ إنشـائها

دولــة، ومــن ذلــك أيضــا مســابقة الكويــت الدوليــة ألبحــاث 37فــائزا مــن 167مــإلى 1979 -هـــ 1399ســنة

.6الوقف

وجــودة مــثال فــي المغــرب، وهــي كراســي علميــة خاصــة بمــواد محــددة منهــا الكراســي العلميــة الوقفيــة الم -

كرسـي صـحيح البخـاري بشـرح فـتح البـاري البـن حجـر، وكرسـي المدونـة فـي الفقـه المـالكي بجـامع األنــدلس

.7بفاس وغيرها

ــــــــة - ــــــــية اإللكترونيـــــــة كالشـــــــبكة اإلسالمي ـــــــع والمــــــــدارس والمكتبـــــــات الوقف المســــــــاهمة فـــــــي إنشـــــــاء المواق

)(www.islamweb.netموقــع إســالمي دعــوي، وتعتبــر المصــارف الوقفيــة أكبــر مصــدر لتمويــل ، وهــو

هـذه الشـبكة، كمــا يتضـمن موقـع الشــبكة علـى مدرسـة إلكترونيــة تبـث بسـبع لغــات هـي العربيـة، واإلنجليزيــة

اعة .8والفرنسية واأللمانية والماليزية والتركيةلطبلة ل قابغیر

خة نس



163

لطلبة لمتابعة دراساتهم العليـا خاصـة الفقـراء مـنهم، ومثـال المساهمة في توفير بعثات داخلية وخارجية ل -

) م 1979( هــ 1399ذلك المنح التي يمنحها صندوق األوقاف الذي أنشئ بالبنك اإلسالمي للتنمية عام

كبرنـــامج المـــنح الدراســـية للمجتمعـــات فـــي الـــدول غيـــر األعضـــاء فـــي البنـــك، والـــذي بـــدأ تطبيقـــه منـــذ عـــام

نـــامج المـــنح الدراســـية للنـــابغين فـــي مجــال التقنيـــة المتطـــورة الـــذي اســـتحدث عـــام ، وبر )م1983( هـــ 1404

، وبرنــامج المــنح الدراســية لنيــل درجــة الماجســتير فــي العلــوم التقنيــة للــدول األعضــاء )م1991(هـــ 1411

. 9م1998األقل نموا، الذي بدأ تنفيذه عام

المهارات والقدرات فـي مختلـف المجـاالت العلميـة المساهمة في تنظيم الدورات التدريبية التأهيلية لتنمية -

والثقافية، كالتي يقوم بهـا صـندوق األوقـاف فـي البنـك اإلسـالمي، وذلـك بـإجراء التـدريبات والبحـوث الهادفـة

إلـــى مســـاعدة الـــدول األعضـــاء وتوجيههـــا، وتوجيـــه اقتصـــادياتها وأنشـــطتها الماليـــة والمصـــرفية لتتوافـــق مـــع

. 10ةمبادئ الشريعة اإلسالمي

محرك بحث، علىعددا كبيرا من الكتب المتخصصة، ويتوفر وقف البرامج الحاسوبية التي تحوي -

يمكن الباحث من الوصول للمعلومة التي يبحث عنها بدقة، وفي كل المواضع، وقد تم إصدار عدد من

تخصصة في الفقه، أو المتخصصة في الفقه من الكتب التراثية، أو الكتب والمجالت المعاصرة المالبرامج

. 11وبرنامج الموسوعة الشاملة لألوقافكبرنامج المكتبة الشاملة الوقفية الفتاوى المعاصرة

صـعوبات فـي بناء معاهد لتعليم ذوي االحتياجات الخاصة كالطالب الذين يعانون من تخلف عقلي أو -

. 12التعليم

.13ي وطاوالت وتجهيزاتتأثيث وتجهيز المدارس بما تحتاج إليه من فرش وكراس -

ــــف - ــــة واألقــــراص المضــــغوطة وتوزيعهــــا فــــي مختل طباعــــة الكتــــب وتســــجيل األشــــرطة الســــمعية والمرئي

.األوساط

المساهمة في الوسائط اإلعالمية المقروءة والسمعية والبصرية والسمعية البصرية،كالجرائد والمجالت -

، التي تسعى لرقي األمة في دينها ودنياها )اإلنترنت(واإلذاعات والقنوات والمواقع على الشبكة العالمية

اعة .14بما تبثه من المواد اإلعالمية السليمة من الشوائب واالنحرافات العقائدية والفكرية واألخالقية والسلوكيةلطبلة ل قابغیر

خة نس



164

يةالتعليمالعملية في واسهاماته البارزة الوقف في التجربة الغربية: ثانيا

وأنـــه ال ينــتظم فــي منظومـــة خاصــة،بعــدة مســميات وأشكالي غربـــال المجتمــع لقــد عــرف نظــام الوقـــف عنــد

: الثة أبـواب هـي، بحيث يجدها الباحث في باب أو فصل أو قانون مستقل، وانما تتوزع في ثقانونية واحدة

ومهما كانــت هــذه ،العامــة والخاصــةواألمانــات الوقفيــة لــربحالتــي ال تهــدف لمؤسســات وال الوقفيــةالمؤسســة

ا أن نتعرف على حجم أصول بعض الوقفيات المخصصـة لـدعم وتمويـل التعلـيم العـالي المسميات يجدر بن

، مـع العلـم أن المؤسسـات الوقفيـة والتبرعيـة فـي نظرا لتميزها وأهميتها التنموية في قطاع التعليمعند الغرب

قـم ، وفـي الجـدول ر 15م1989حصـائيات إمن مجموع خـدمات التعلـيم حسـب % 26الواليات المتحدة تقدم

.بيان للقيمة السوقية ألصول أوقاف بعض الجامعات والمعاهد األمريكية واألوروبية 01

ألوروبيةاو القيمة السوقية ألصول أوقاف بعض الجامعات والمعاهد األمريكية: 01الجدول رقم

قيمة األصول الوقفية إسم الجامعة القارة

بالمليون

البلد العام

أمريكا م2012 دو�ر 30,435 فاردجامعة هار الجامعات األمريكية

أمريكا م2012 دو�ر 19,345 جامعة ييل

أمريكا / دو�ر 18,623 جامعة نظام تكساس

أمريكا م2012 دو�ر 17,036 جامعة ستانفورد

أمريكا / دو�ر 16,954 جامعة برنستون

ما ساتشوستس جامعة للتكنولوجيا

أمريكا م2012 دو�ر10,150

أمريكا م2012 دو�ر7,691 ميشغانة جامع

أمريكا م2012 دو�ر7,654 كولومبيا جامعة

نظام تكساس جامعةA₰M

أمريكا م2012 دو�ر7,639

أمريكا م2012 ردو�7,119 نورث وسترن جامعة

كندا م2012 دو�ر 800.0 جامعة ألبرتا الجامعات الكندية

كندا م2011 �ردو 708.9 جامعة كولومبيا البريطانية

كندا م2011 دو�ر496.8 جامعة كالجاري

كندا م2009 دو�ر179.9 جامعة كارلتون

كندا م2011 دو�ر121.9 جامعة كونكوورديااعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



165

الجامعات األوربية

المملكة المتحدة م2009 �رو 5,354.6 جامعة كامبرج

حدةالمملكة المت م2010 �رو 4,284.0 جامعة أكسفورد

المعهد الفدرالي السويسري للتكنولوجيا برونج

سويسرا م2010 �رو 1,100.6

الدانيمارك م2010 �رو 1,003.8 جامعة كوبنهاغن

هولندا م2010 �رو 949.0 جامعة أوترخت

السويد م2010 �رو 724.5 جامعة لوند

النرويج م2010 �رو 652.8 جامعة أسلو

فلندا م2009 �رو 624.0 جامعة هلسنكي

جامعة روبريشت كارلس في هايدليرغ

ألمانيا م2010 �رو 579.2

النمسا م2010 �رو 493.6 جامعة فيينا

اسبانيا م2010 �رو 483.4 جامعة بالد الباسك

فرنسا م2010 �رو 432.0 رغجامعة سترالسبو

بلجيكا م2010 �رو 410.0 جامعة غنت

إيطاليا م2009 �رو 341.3 نوجامعة ميال

برتغال م2010 �رو 130.0 المعهد العالي للتكنولوجي

.130-117منشورات وقف كوم، ص ص ابراهيم بن محمد الحجي، الوقف على التعليم في الغرب،: المصدر

رها أوقاف خاصة، تسستثم أعاله أن أولى الجامعات العالمية هي جامعات لها 01يتضح من الجدول رقم

عوائدها لدعم برامجها وأنشطتها العلمية ولتقديم المساعدات المالية لطالب الجامعة والطالب وتنفق من

. إلخ..المكتبات ستلزماتالطالب ومالمراكز األكاديمية وبرامج تأهيل و العلميةبحاث األعدة االمهنيين ولمس

خاصة تلك -البلدان العربية واإلسالمية هاالتي تملكة الوقفية و نتساءل لماذا ال نوجه الثر لوهذا يدفعنا

التعليم والبحث العلمي السيما ونحن فية ملخد - األوقاف التي ضاعت حججها أو انقطعت مصارفها

ة أين أصبح التعليم العالي يحتل مكانة بارزة في التأثير على اقتصاديات الدول عصر اقتصاديات المعرف

.أكثر من أي وقت مضى


خة نس



166

يلوقف التعليمل تجربة الجزائرية المعاصرةال: الثثا

مجاالت إسهام الوقف في العملية التعليمية في الجزائر - 1

ألخذ صورة واضحة عن المجاالت التعليمية التي برزت األوقاف الجزائرية في دعمها يمكن تقديم الجدول . المعاصرة جزائرلألوقاف في الإلى طبيعة الدور التعليمي ، الذي يعطي معلومات ترشد02رقم

16م 2015مصارف األوقاف بالجزائر وفق معطيات سنة : 02الجدول رقم

معاهد المساجد المجموع

تكوين

األئمة

المدارس الزوايا

القرآنية

الكتاتيب

عاملة غير عاملة

العدد 1688 2269 257 155 07 1632617

يذ أو عدد التالم 56266 155415 10150 - 984 - 222815

المتكونين

عدد المعلمين 1641 2773 258 - - - 4672

من موقع الوزارة تحت يةاحصائيات وزارة الشؤون الدينية واألوقاف الجزائر : المصدر

http://www.marw.dz/index.php:رابط

بالجزائر ينحصر في التعليم الديني العملية التعليمية ي ألوقاف فن واقع دور اأعاله بأ 02رقم الجدول بينيتعليم القرآن الكريم واللغة العربية ومبادئ الدين اإلسالمي، التي يعود في بكل مستوياته، وبصورة أساسية

الفضل في تعليمها وترسيخها والحفاظ عليها في أوساط شرائح المجتمع الجزائري إلى المساجد والكتاتيب وقد ، لقرآنية والزوايا، السيما خالل فترة االحتالل الفرنسي للجزائر، الذي دام أكثر من قرن وربعوالمدارس ا

كانت هاته المؤسسات التعليمية وال تزال تربي الناس وتعلمهم القراءة والكتابة؛ مما ساعد على محو األمية ذا ما أمكن من تغطية بعض وه ،ولو بقدر بسيط، وعن طريقها ظل حفظ القرآن منتشرا بين الجزائريين

إال أن حصر التعليم في المجال الديني فقط، ، النقص المسجل في مجال التعليم ومحو األمية بالجزائرفي التنمية الجزائرية األوقافالنقائص التي تعاب على واقع دور وبالذات في هذه المؤسسات يعتبر من

.وقف في التنمية مجال واسع النطاقوأن مجال مساهمة ال السيما، عموما والتعليم خصوصا ، وهذا ما تبرزه ع دائرة مساهمة الوقف في التنميةغير أنه في اآلونة األخيرة يوجد هناك مسعى نحو توسي

وان كان عددها أدناه، 02في الجدول رقم التي سيتم ذكرها النقلة النوعية في المشاريع االستثمارية الوقفية .الوقفية في الجزائربضخامة الثروة ضعيفا مقارنة

اعة أهم المشاريع الوقفية عبر واليات الجزائر: 02الجدول لطبلة ل قابغیر

خة نس



167

عدد

المشاريع

الكلفة التقديرية المقترحة طبيعة المشروع المقترح المساحة الوعاء العقاري الواليات

للمشروع

بسيدي يحي قطعة أرض الجزائر 1 بالكنكورد

قاعات +مراكز تجارية+برج اعمال 2م 15000مكان 1000+قاعة مؤتمرات+رياضة

لحضيرة السيارات

4,739,550,000.00

( قطعة في بلدية أدرار أدرار 2).محاطة وسط المدينة

36,000,000.00 إنجاز سكنات 2م 700

إعادة التهيئة من أجل إنشاء مدرسة 2م 750 مقر بحي الحرية الشلف 3 لشبه الطبي

33,750,000.00

قطعة أرض قع وسط مدينة الشلف 4تنس

81,000,000.00 مشروع مجمع تجاري وسكني 2م 600

هيكل بناية متكون طابق الشلف 5 أرضي بأوالد فارس

94,500,000.00 مشروع مجمع تجاري وسكني 2م 700

72,000,000.00 إعادة التأهيل واتمام األشغال 2م252 موقع السوق القديم باتنة 6

قطعة أرض وسط بلدية باتنة 7 باتنة

169,020,000.00 دراسة وانجاز مركز تجاري 2م 1250

قطعة أرض حي سيدي بسكرة 8 التومي بلدية بسيدي عقبة

غرفة40دراسة وانجاز فندق 2م303 63,000,000.00

قطعة أرض فالحية طريق بسكرة 9 سريانة

180,000,000.00 غرس اشجار النحيل ـه12.80

11,000,000.00 غرس اشجار الزيتون ـه1 قطعة أرض فلياش بسكرة 10

11,000,000.00 غرس أشجار الزيتون ـه2.50 قطعة أرض طريق قرطة بسكرة 11

12,000,000.00 غرس أشجار الزيتون ـه2.38 قطعة أرض تهودة بسكرة 12

77,000,000.00 استغاللها كمرفق خدمات 2م 550 فيال وقفية العفرون البليدة 13

محل تجاري 16دراسة وانجاز 2م 4000 قطعة أرض بمدينة األربعاء البليدة 14 18,624,000.00

قطعة أرض بمنطقة سيدي الجزائر 15 يحي

دراسة وانجاز مجمع سكني 2م 793 و خدماتي

200,000,000.00

دراسة وانجاز مجمع تجاري 2م 231 قطعة أرض بحديقة البابا جيجل 16 و مهني

36,225,000.00

محالت تجارية محايذة سعيدة 17 لمسجد األمير عبد القادر

3,500,000.00 إتمام المحالت التجارية 2م 100

سيدي 18

بلعباس

436,800,000.00 هدم وانجاز مشروع إستثماري 2م 799 مقر المديرية القديم

44,280,000.00 دراسة وانجاز مدرسة قرآنية 2م 3501قطعة أرض بجوار مسجد عنابة 19اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



168

لوطني حول ا، بحث مقدم إلى الملتقى "واقـع الوقـف في الجـزائـر وسبيل النهوض به"عبد الوهاب برتيمة، : المصدر

.م2013ماي 20/21يومي المسيلة الدينية واألوقاف بوالية مديرية الشؤون يمتنظ“ الوقف اإلسالمي”

مجاالت إنفاق إيرادات األوقاف في القانون الجزائري- 2

اإلطار العام 91/10المعدل والمتمم للقانون رقم 02/1018من القانون رقم 3لقد حددت المادة

:20لعامة فيها كما يأتي، وصرف إيرادات األمالك الوقفية ا19للمجاالت التي يمكن الوقف عليها

الغفران حي زيغوت يوسف الحجار

و محالت تجارية

قطعة ارض بشارع قالمة 20 سويدانيبوجمعة

111,650,000.00 دراسة وانجاز مركز تجاري 2م 578

واداريدراسة وانجاز مركز تجاري 2م 2323 مدينة الخروب قسنطينة 21

90,000,000.00

4,500,000.00 إتمام باقي األشغال 2م 150 محالت بمسجد قباء مستغانم 22

84,000,000.00 ترميم وتهيئة 2م 226 المقر السابق للمديرية مستغانم 23

دراسة وانجاز مرفق سكني 2م 1953 قطعة أرض بعين البيضاء ورقلة 24 وتجاري

204,000,000.00

قطعة أرض كائن بلدية البيض 25 البيض

ونإنجاز وتجهيز معصرة زيت 2م 576 30,000,000.00

قطعة أرض ببلدية بحيرة الطارف 26 الطيور

سكنيو دراسة وانجاز مرفق تجاري 2م 304

76,800,000.00

قطعة أرض بيضاء بجوار الوادي 27 مسجد بالل حي الرمال

8,040,000.00 دراسة وانجاز محالت تجارية 2م 320

قطعة أرض بجوار مسجد تيبازة 28 الفتح بلدية بوهارون

180,000,000.00 دراسة وانجاز مجمع تجاري وسكني 2م 573

عين 30

تيموشنت

قطعة أرض بجوار مسجد السيدة خديجة عين تموشنت

135,000,000.00 دراسة وانجاز مركز أعمال 2م 750

عين 31

تيموشنت

قطعة أرض بجوار مسجد السيدة خديجة عين تمونت

228,000,000.00 دراسة وانجاز محالت تجارية 2م 1900

)علوي(توسيع المشروع تكملة إنجاز محالت تجارية غرداية 32 38,400,000.00

7,626,039,000.00 المجموع


خة نس



169

، فال يصح صرفه على )وقف عام محدد الجهة ( إذا كان الوقف العام محددا فيه مصرف معين لريعه -

.غيره من وجوه الخير إال إذا استنفذ

، )وقف عام غير محدد الجهة ( أما إذا كان الوقف مما ال يعرف فيه وجه الخير الذي أراده الواقف -

.نشر العلم، وتشجيع البحث فيه، وفي سبل الخيراتفإن ريعه يصرف في

يقضي بأنه ال يجوز صرف إيرادات األوقاف 38بنص مادته 98/381كما أن المرسوم التنفيذي رقم

:21إال في حدود التخصيص المقرر لها ضمن أحكامه مع مراعاة شروط الواقف، وهذه المخصصات هي

ونفقات إعادة البناء ، حدد نفقات الصيانة والترميم واإلصالح في مجال الحماية على العين الموقوفة، -

.عند اإلقتضاء

في مجال البحث ورعاية األوقاف عند االقتضاء، حدد سبعة أنواع من النفقات، تتمثل في نفقات -

سح استخراج العقود والوثائق، ونفقات وأعباء الدراسات التقنـية والخبرات والتحقيقات التقنية والعقارية وم

ونفقات استصالح األراضي والبساتين الفالحية والمشجرة، وكذا ، إنجاز المشاريع الوقفية ونفقات، األراضي

ونفقات اإلعالنات ، أعباء اقتناء العتاد الفالحي ومستلزمات الزراعة، ونفقات تجهيز المحالت الوقفية

.اإلشهارية لألمالك الوقفية

والنفقات، ، تعاب المحامين والموثقين والمحضرين القضائيينفي مجال المنازعات، حدد المرسوم أ -

.والمصاريف المختلفة

من المرسوم 20و19، 18التعويضات المستحقة لناظر الملك الوقفي طبقا ألحكام المواد -

.ذاته98/381التنفيذي

، من 22صليهذا باإلضافة إلى المبالغ الرمزية المخصومة من حساب األوقاف العامة لفائدة المالك األ

، ويضيف 23أجل تسوية وضعية األراضي الوقفية المخصصة لبناء المساجد أو المشاريع الدينية وملحقاتها

م، والمحدد لكيفيات ضبط اإلجراءات والنفقات الخاصة 2000أبريل 10القرار الوزاري المؤرخ في

:24باألمالك الوقفية بعض النفقات منها

.تلف مشاريع التنمية الوطنية عند االقتضاءنفقات المساهمة في تحويل مخ - اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



170

فقات إقامة حظيرة وقفية للسياراتن -

.نفقات إنشاء المؤسسات الدينية وترقيتها -

.نفقات البحث على التراث اإلسالمي والمحافظة عليه ونشره -

.نفقات تنظيم ملتقيات حول الفكر اإلسالمي وأيام دراسية وطبع أعمالها -

إلى لجنة األوقاف مهمة تحديد نفقات األمالك الوقفية العامة، 98/381مرسوم التنفيذي في حين يخول ال

السابقة الذكر، مع ضرورة مراعاة 02/10من القانون رقم 03في ظل اإلطار العام المحدد في المادة

:25شروط الواقف وذلك للمساهمة في المجاالت المحددة خصيصا فيما يأتي

.وعلومه وترقية مؤسساتهخدمة القرآن الكريم -

.الرعاية الصحية -

.رعاية الفقراء والمحتاجين -

.التنمية العلمية وقضايا الفكر والثقافة -

.رعاية المساجد -

.رعاية األسرة -

.التضامن الوطني -

وفي ذات السياق تم تحديد مجموعة من النفقات االستعجالية، التي يسمح فيها لناظر الشؤون الدينية في

:27كما يأتي 26في الصندوق المركزي الوالية أن ينفق من إيرادات الوقف قبل إيداعها

نفقات الصيانة الصحية واصالح التجهيزات الكهـربائية والمائية والخشبية ونفقـات الترميمات الصغيرة -

.والزوايا عند االقتضاء، القرآنية سبالمساجد والمدار ةالمتعلقـ

.تسيير األوقاف قإلعداد وثائ نفقات اقتناء اللوازم - اعة لطبلة ل قابغیر

خة نس



171

اآلفات جومستلزمات الزراعة مثل التسييج والتنقية وعال، نفقات اقتناء األدوات الصغيرة للعمل الفالحي -

.الزراعية الفجائية

.األمية وتكوين األئمة عند االقتضاء ونفقات اقتناء األدوات البيداغوجية للتعليم القرآني ومح -

.في ظروف طارئة فجائية عند االقتضاء االجتماعي لفوالتكاضامن نفقات في إطار الت -

.النفقات المتصلة بالمصاريف القضائية -

. النفقات المتصلة باإلعالنات اإلشهارية -

، وذلك من وتمويل التعليم وعلى هذا األساس تتحدد اآلفاق المستقبلية لألوقاف الجزائرية، كأداة لدعم

يمكن التوصية بها في إطار ما هو متاح من فرص لذلك، والتي من شأنها خالل جملة من المقترحات

الذي كان يقوم به قبل الفاعلبالجزائر، وأن تعيد إحياء دوره تفعل دور الوقف في خدمة التنميةأن تدعم و

.الخاتمةاحتالل فرنسا للجزائر السيما في أواخر عهد الجزائر العثمانية، وهذا ما سيتم تناوله ضمن

:الخاتمة

الوقف نظام يجدر بنا في خاتمة هذا البحث أن نقدم مجموعة من التوصيات والمقترحات من أجل تفعيل

:والتي يمكن إجمالها في النقاط اآلتية ،في دعم وتطوير العملية التعليمية بالجزائر

شح اإلقتصادي السيما في ظل ال ،بالجزائرتوجيه موارد األوقاف لخدمة وتمويل قطاع التعليم ضرورة -

ثبات نتيجة عدم ،الدولة التي عادة ما تواجه تذبذبعباءالكبيرة الملقات على عاتق ميزانية اولأل ،المعاصر

نب الحاجة المعاصرة لتنويع مصادر تمويل العملية التعليمية بحيث ال هذا إلى جا .وانخفاض أسعار النفط

.تقتصر على التمويل الحكومي فقط

يف موارد األوقاف في قطاع التعليم العالي والبحث العلمي لإلستفادة من مقوم التركيز على توظ -

الذي يقوم عليه نظام الوقف حتى تكون نتائج البحوث أكثر مصداقية - عن الدولة - اإلستقاللية

اعة .وشفافيةلطبلة ل قابغیر

خة نس



172

التغلب على االستفادة من تجربة الجامعات الغربية في إدارة واستثمار أمالكها الوقفية التابعة لها، قصد -

بعض اإلشكاالت والمعوقات التي تواجه الجامعات والمعاهد الجزائرية في توظيف هذا المورد األصيل في

. ثقافة المجتع الجزائري

التعليم عن طريق األوقاف من خالل تيسير العمل قطاع توسيع دائرة المشاركة الشعبية في تمويل -

،من أسهم وصكوك ألوقاف لتشمل وقف النقود وما في حكمهاتوسيع القاعدة المالية ل، وذلك بالوقفي

.الوقف العقاري فقطحتى التبقى حبيسة ،قوق والخدماتووقف المنافع والح

العمل على تجسيد النصوص القانونية المتعلقة باألوقاف في الجزائر، السيما وأنها ذات آفاق مبشرة -

صدار النصوص والقرارات التطبيقة ة، وذلك من خالل اف التعليمي خاصلتطوير العمل الوقفي عامة والوق

.ما هو مقترح من سياسات وتوصيات لذلكالمالئمة لتعزيز وتفعيل وتجسيد

السماح بالمرونة والتجديد في مجاالت مصارف األوقاف عامة واألوقاف العلمية خاصة وعدم تركها -

فقط ، السيما وأن المصاحف آنية و لمدارس القر حبيسة المصارف التقليدة كالوقف على المساجد والمقابر وا

.مجاالت اإلنفاق على التعليم واسعة النطاق خاصة في عصرنا هذا

:مراجع البحث هوامش

دور الوقف في تطوير التربية والتعليم دولة اإلمارات العربية المتحدة " سلطان محمد حسين المال،) 1

: تصاديات التعليمف مصادر التمويل اإلسالمية في اقبحث مقدم إلى الندوة الدولية لتوظي،"نموذجا

الهيئة الخيرية اإلسالمية العالمية تنظيم، )م2006مارس 8-6المنعقدة بالكويت خالل ( األوقاف نموذجا

. 4، ص ) اإليسيسكو(بالتعاون مع المنظمة اإلسالمية للتربية والعلوم والثقافة

مركز فيصل للبحوث : الرياض( ، 2، ط وبنية المكتبة العربيةالوقف يحيى محمود بن جنيد الساعاتي، ) 2 . 18-17، ص ص)م1996-هـ 1416والدراسات اإلسالمية،

درهم بل تجاوزته سنويا، كما أنه 60000من الوقفيات بلغت الرواتب في البعض منها إلى ذ كثيرإ) 3تنقلهم بين مراكز سكناهم خصصت للمدرسين مخصصات انتقال ولإلنفاق على الخيول والبغال التي

وقائع الحلقة الدراسية لتثمير ، "الدور االجتماعي للوقف " عبد الملك أحمد السيد،: ومراكز تدريسهم، انظراعة، تنظيم المعهد اإلسالمي )م 1/1984/ 5 – 1983/ 12/ 24: المنعقدة بجدة خالل( الممتلكات الوقفية


خة نس



173

المعهد : جدة( ، 1حسن عبد اهللا األمين، ط: نمية، تحريرللبحوث والتدريب التابع للبنك اإلسالمي للت . 236، ص )م 1989 -هـ 1410البنك اإلسالمي للتنمية، –اإلسالمي للبحوث والتدريب

مؤسسة الرسالة، : بيروت( ، 1، ط الوقف ودوره في المجتمع اإلسالمي المعاصرسليم هاني منصور، ) 4 . 138-137، ص ص)م2004 -هـ1425

الوقف ودوره في دعم التعليم والثقافة في المملكة العربية السعودية لد بن سليمان بن علي الخويطر، خا) 5 . 43، ص )م2003األمانة العامة لألوقاف، : الكويت( ،1، ط خالل مائة عام

بحث مقدم ، "مؤسسة الملك فيصل الخيرية ودورها في تمويل التعليم والبحث العلمي" محمد سعدوالجرف،) 6المنعقدة ( األوقاف نموذجا: إل|الندوة الدولية لتوظيف مصادر التمويل اإلسالمية في اقتصاديات التعليم

. 5، ص )م2006(،مرجع سابق، )م2006مارس 8- 6بالكويت خالل بحث مقدم لندوة ، "األوقاف ودورها في تشييد بنية الحضارة اإلسالمية " عبد الرحمن الضحيان،) 7

،)هـ1420/محرم/27-25المنعقدة بالمدينة المنورة خالل (ية في المملكة العربية السعودية المكتبات الوقف . 3ص ، تنظيم وزارة الشؤون اإلسالمية واألوقاف والدعوة واإلرشاد بالمملكة العربية السعودية

: التعليم قطر في توظيف مصادر التمويل اإلسالمية في اقتصاديات –تجربة الدوحة "رشيد تويم الري، ) 8األوقاف : الندوة الدولية لتوظيف مصادر التمويل اإلسالمية في اقتصاديات التعليم، "األوقاف نموذجا

. 14- 13، ص ص )م2006(،مرجع سابق، )م2006مارس 8-6المنعقدة بالكويت خالل ( نموذجا اإلسالمي للتنمية في تعزيز دور الوقف والزكاة في التنمية البشرية، تجربة البنك " بوعالم بن جياللي،) 9

الملتقى الدولي حول التنمية البشرية وفرص االندماج في ، "مؤسسات الزكاة واألوقاف في الدول األعضاء ، تنظيم كلية )م2004/ مارس / 10- 09المنعقد بورقلة خالل ( اقتصاد المعرفة والكفاءات البشرية

ص ،)م 2004كلية الحقوق والعلوم االقتصادية، : لةورق( الحقوق والعلوم االقتصادية، بجامعة ورقلة، .229-228ص .227، صالمرجع نفسه)10 :تحت رابط). دراسة فقهية(عبد اهللا بن محمد العمراني، دور الوقف في دعم البحث العلمي) 11

http://www.alukah.net/sharia/0/6174 بحث مقدم لندوة مكانة ، "دور الوقف في العملية العلمية والتعليمية " د اهللا بن عبد العزيز المعلي،عب) 12

، تنظيم وزارة )هـ1420شوال 19 – 18المنعقدة بمكة المكرمة خالل ( أثره في الدعوة والتنميةالوقف و .733ص، الشؤون اإلسالمية واألوقاف والدعوة واإلرشاد بالمملكة العربية السعودية

اعة .736، ص المرجع نفسه) 13لطبلة ل قابغیر

خة نس



174

الوقف واإلعالم دراسة لمشروعية الوقف على وسائل اإلعالم وحاجة " خالد بن محمد القاسم،) 14( بحث مقدم لندوة مكانة الوقف وأثره في الدعوة والتنمية ،"المشروعات الوقفية لخدمة وسائل اإلعالم

، تنظيم وزارة الشؤون اإلسالمية واألوقاف والدعوة )هـ1420شوال 19 – 18المنعقدة بمكة المكرمة خالل .واإلرشاد بالمملكة العربية السعودية

،)م2000/هـ1421 ردارالفك:دمشق(،1،ط)تطوره ، إدارته، تنميته( الوقف اإلسالميمنذر قحف،) 15 .47- 45وص ص 26ص

.م 2004الظاهر أن هذه االحصائيات لم يتم تحيينها منذ ) 16 .م2013ئيات سنة احصا) 17الجريدة ، 91/10م، المعدل والمتمم لقانون 2002/ ديسمبر/ 14المؤرخ في 02/10القانون رقم ) 18

. م2002/ديسمبر/ 15، الصادرة بتاريخ 83، عدد الرسميةم، والتي 27/04/1991الصادر بتاريخ 91/10من قانون األوقاف رقم 6وهذه المادة تعدل المادة ) 19

عين من األوقاف، األوقاف العامة واألوقاف الخاصة، إال أن هذه المادة الثانية بمفهومها كانت تقر نو تم إلغاء الوقف الخاص وابقاء 91/10المعدل والمتمم للقانون 02/10وبمقتضى أحكام صدور القانون رقم

. الوقف العام فقط .مرجع سابق، 02/10من قانون 03المادة ) 20، الجريدة الرسميةم، 1998/ ديسمبر/ 01، المؤرخ في98/381رسوم التنفيذي رقم من الم 32المادة ) 21

.م1998/ديسمبر/ 02، الصادرة بتاريخ 90عدد .المرجع نفسه ،98/381من المرسوم التنفيذي رقم 04المادة ) 22 .المرجع نفسه، 98/381من المرسوم التنفيذي رقم 03المادة ) 23م المحدد لكيفيات ضبط اإليرادات 2000/ أبريل / 10لوزاري المؤرخ في من القرار ا 03المادة ) 24

.م2000/مايو/ 07،الصادرة بتاريخ 26، عدد الجريدة الرسميةوالنفقات الخاصة باألمالك الوقفية، .مرجع سابق، 381/ 98من المرسوم التنفيذي رقم 33المادة ) 25مة في الوالية ليحول المبلغ المقتطع إلى حساب من ريع األوقاف العا %25وذلك باقتطاع نسبة ) 26

كما يقفل ، ويتم صرفه كذلك بمحضر إنفاق في المجاالت االستعجالية ، مؤسسة المسجد بمحضر اقتطاع 31حساب المصاريف االستعجالية سنويا ويحول فائضه إلى الصندوق المركزي لألوقاف قبل تاريخ

من القرار 8و 7و 6، والمواد 381/ 98رسوم التنفيذي من الم33المدة : ديسمبر من كل سنة، انظر .م أعاله2000/ أبريل/ 10الوزاري المؤرخ في

اعة .مرجع سابقم، 2000/ أبريل/ 10من القرار الوزاري المؤرخ في 05المادة ) 27لطبلة ل قابغیر

خة نس


نحو االندماج الجزائري في االقتصاد المعرفي

175


حميدي يوسف: األستاذ معمر بوطالبي: األستاذ

)أ(أستاذ محاضر )أ(مساعد أستاذ

- 3 - جامعة الجزائر التسيير وعلوم التجارية علومالو االقتصادية كلية العلوم

:الملخص

يف ظل التغريات املتسارعة اليت يشهدها العامل، ويف ظل العوملة والتحوالت االقتصادية والسياسية والثقافية، مل يعد الولوج يف اقتصاد املعرفة أو تكنولوجيا املعلومات واالستفادة منه، أمرا مستحبا فحسب بل غدت املعرفة

.املؤسسات التنافسية واحملافظة على بقائها واستمراريتهاواالبتكار، واإلبداع ضرورة حتمية من أجل زيادة قدرات تحرك الفعلي واجلاد من أجل يئة بنيتها التحتية مبا األمر الذي دفع جل حكومات بلدان العامل إىل ال

عليها إىل بناء بنية حتتية تسهل اليت سعتاجلزائر وعلى غرارها ، )االقتصاد املعريف(يتالءم مع هذا االقتصاد اجلديد اجناز مشروع اجلزائر االلكرتونية، توسيع حجم تكنولوجيا اإلعالم واالتصال يف ، كذا الركب التقين واملعريفاللحاق

اجلزائر، حتسني قطاع التعليم العايل والصحة وترقية مستوى البحث والتطوير يف اجلزائر بعض الشيء، وهذا لالندماج .يف اقتصاد املعرفة

اإلطـــار املفـــاهيمي والتعريفـــي لالقتصـــاد املعـــريف، اآلليـــات إشـــكالية هـــذه الورقـــة البحثيـــة إىل لقـــد تطرقـــت وعليـــه .املعريف االقتصاد حنو لالنتقالة اجلزائريالبيئة االقتصادية جاهزيةومراحل االنتقال إىل االقتصاد املعريف، وأخريا مدى

االتصاالت، اإلدارة رتنيت، تكنولوجيا املعلومات و اقتصاد املعرفة، االقتصاد اجلديد، االن :المفتاحية الكلمات .االلكرتونية

Résumé:

A la lumière des changements rapides que connait le monde, et dans le cadre de la

mondialisation et les changements économiques, politiques et culturelles, l’accès à

l’économie de connaissance et la technologie de l’information n’est plus une activité

secondaire. au contraire, la connaissance, l’innovation et la créativité sont devenus une

nécessité pour augmenter la capacité de compétitivité des entreprises, la maintenir dans le

marché et assurer sa continuité.

Ce qui à pousser la plupart des gouvernements du monde de se mobiliser réellement

afin de construire des infrastructures cohérent avec cette nouvelle économie (économie de

connaissance), et pour la même cause l’Algérie sert à construire des infrastructures pour

rattraper ses changements mondiaux dans la connaissance, comme la réalisation de projet

Algérie électronique, expansion la taille de la technologie de l’information et de la

communicationen Algérie, améliorer secteur de l’enseignement supérieur, la recherche


خة نس



176

scientifique et le secteur de la santé, tout dans le but l’intégration dans l’économie de la

connaissance.

Sur cette présentation, la problématique de cette étude aborde le cadre conceptuel et

l’induction de l’économie de la connaissance, les mécanismes et les étapes de la transition à

l’économie de la connaissance, et enfin l’aptitude de l’environnement de l’économie

algérien pour la transition vers l’économie de la connaissance. Mots clés:l’économie de la connaissance, la nouvelle économie, internet, technologie de l’information

et de la communication, l’administration électronique.

:تمهيد

يف تطورات مذهلة وكثرية نتج عنها تغريات كبرية بعد مطلع األلفينيات فت معظم اقتصاديات دول العامل ر عاالقتصاد اجلديد حنو تتجه دولالهذه خمتلف اقتصاديات بدأتاالقتصاد، حيث املعرفة وكذا اإلدارة، شىت ااالت،

االقتصاد واالفرتاضي، ،الرقمي واالقتصاد اإلنرتنت، اقتصاد ات،املعلوم اقتصادتسميات عدة منها عليه والذي أطلق واحد وهو جممل هذه التسميات تنصب يف معىن إال أن الالملموسات، واقتصاد الشبكي، االقتصاد االلكرتوين،

وأكثر أكرب مساحة فيه وحتتل، حيث تؤدي فيه املعرفة دورا أساسيا متطورا منطا يعد الذياألخري هذا اقتصاد املعرفة .السابقة االقتصاد أشكال يف كانت مما عمقا

وعليه أصبح اقتصاد املعرفة ميثل رافدا معرفيا جديدا سواء على صعيد النظرية االقتصادية واألطر الفكرية واملنهجية أو على مستوى التطبيقات العملية، كما يعد أداة حمورية يف قياس مدى قدرة الدول على التقدم وامتالك

.املقومات الالزمة لنجاح خططها وبراجمها للتنمية االقتصادية الشاملة

ويف هذا السياق سعت اجلزائر إىل تطوير أنظمتها التعليمية، وزيادة استخدام تكنولوجيا املعلومات واالتصاالت ئل االتصال، وهذا إىل ذلك منو شبكة االنرتنيت ووسا يضاف،)اخل...العدل، التعليم، والداخلية(يف خمتلف القطاعات

.بغية االندماج يف االقتصاد املعريف

:إشكالية الدراسة

تتبلور اإلشكالية اليت وبناء على ما سبق ومن أجل معرفة مدى اندماج االقتصاد اجلزائري يف االقتصاد املعريف :سنحاول اإلجابة عليها من خالل الدراسة واليت ميكن صياغتها على النحو التايل

"؟اندماج االقتصاد الجزائري في االقتصاد المعرفي ما مدى"

:املوالية الفرعية األسئلة إىل الرئيسة اإلشكاليةولإلحاطة باملوضوع أكثر مت جتزئة

؟اقتصاد المعرفةالمقصود بما


خة نس



177

؟ومراحل االنتقال إلى االقتصاد المعرفي آلياتما هي

؟يالمعرف االقتصاد نحو للالنتقا ةالجزائري ةالبيئة االقتصادي جاهزيةمدى ما

:أهمية الدراسة

تكمن أمهية الدراسة يف أا تتناول موضوعا حيويا وحديثا خصوصا بالنسبة للدول العربية وهو اقتصاد املعرفة،واليت تتجلى أمهيته يف أنه منوذج مثايل تسعى من خالله الدول إىل تطوير القدرات التنافسية واإلبداعية ورفع كفاءات

إىل زيادة أمهية ودور املعرفة واالبتكار يف األداء االقتصادي ويف تراكم الثروة فضال عن حترير إضافة ،ت أفرادهاومؤهالمت التطرق حلالة اجلزائر باعتبارها دولة نامية وكنموذجعوملة اإلنتاج، و التجارة وتزايد نسبة التكنولوجيا يف الصادرات

إىل العراقيل اليت تواجه تطوير إضافة، لدول املتقدمة يف ميدان املعرفة واإلبداعتسعى إىل مواكبة التطور الذي تشهده ا .ندماج اجلزائر يف اقتصاد املعرفةتكنولوجيا املعلومات وا

:تقسيمات الدراسة

أساسية حماور ثالث إىل البحث قمنا بتقسيم لإلجابة على إشكالية البحث وكذا األسئلة الفرعية املطروحةو :يلي تتمثل فيما

. مفاهيمي القتصاد المعرفةمدخل تاريخي و : أوال

. المعرفي االقتصاد إلى االنتقال آلياتمظاهر و :ثانيا

.المعرفة اقتصاد نحو لالنتقال يةالجزائر البيئة االقتصادية جاهزيةمدى ما : ثالثا

مفاهيمي القتصاد المعرفةو يخي تار مدخل : أوال

االقتصاد الواعي واملفتوح حيث إىللنامي واملتنامي حنو التكامل العاملي املتجه يعترب اقتصاد املعرفة االقتصاد ا، وعليه )1(اخل..رأس املال الفكري، املعلوماتية، اإلنتاجيةعرفة امل د املعريف ظهرت مفاهيم جديدة مثلبظهور االقتصا

.اقتصاد املعرفة، مراحل تطوره، مؤشراته وحماوره سوف يتم التطرق إىل مفهوم :مفهوم اقتصاد المعرفة .1

ونشر إنتاج على أساسا املبين االقتصاد" بأنه االقتصادية للتنمية التعاون منظمة حسبعرف اقتصاد املعرفة .)2("واملعلومات املعرفة واستخدام

مجيع نشر املعرفة وإنتاجها وتوظيفها بكفاية يف"برنامج األمم املتحدة اإلمنائي فقد عرف اقتصاد املعرفة بأنه أما احلالة اإلنسانية باطراد، اتمعي، االقتصاد واتمع املدين، والسياسة واحلياة اخلاصة وصوال لرتقية جماالت النشاط

. )3("ويتطلب ذلك بناء القدرات البشرية املمكنة، والتوزيع الناجح للقدرات البشرية


خة نس



178

ق استخداما فعاال للمعرفة من أجل حتقيق التنمية االقتصاد الذي حيق: "ويعرف البنك الدويل اقتصاد املعرفة بأنهاالقتصادية واالجتماعية وهذا يتضمن جلب وتطبيق املعارف األجنبية، باإلضافة إىل تكييف وتكوين املعرفة من أجل

4"تلبية احتياجاته اخلاصة

بالنشاطات القيام يف للمعرفة الكثيف باالستخدام يتسم الذي االقتصادذلك " بأنه كما عرف اقتصاد املعرفة واالستخدام واالتصاالت املعلومات ثورة يف تتمثل االقتصاد هذا مضامني وأن ومنوها وتطورها توسعها ويف االقتصادية

)5("للمعرفة والعلم الواسع.

العامة الرفاهية حتقيق بعوامل يهتم الذي االقتصاد علم من الفرع ذلك هو"أنه قتصاد املعرفةال ويف تعريف آخر .)6(وحتديثها لتطويرها اإلجراءات الالزم تطبيق مث املعرفة وإنتاج تصميم نظم دراسة إعداد يف مسامهته خالل نم

هو : "ومن أهم التعاريف القتصاد املعرفة هو تعريف مديرية التجارة والصناعة الربيطانية واليت تعرفه بأنه .7"اسم يف خلق الثروةواستغالل املعرفة الدور احل إنتاجاالقتصاد الذي يشكل فيه

اجتاها حديثا يف الرؤية " على أن اقتصاد املعرفة " رضوان ربيع"وأخريا ميكن أن نلخص هذه املعاين يف تعريف االقتصادية العاملية إذ ينظر إىل املعرفة بوصفها حمرك العملية اإلنتاجية والسلعة الرئيسية فيها، حيث أا تؤدي دورا

وة غري املعتمدة على رأس املال التقليدي وال على املواد اخلام أو العمال، وإمنا تعتمد كليا على رئيسيا يف تكوين الثر وكيفية حتويل هذه )أعمال، أو دولة أو فرد ةمؤسس(رأس املال الفكري ومقدار املعلومات املتوفرة لدى جهة ما .8"دم البعد اإلنتاجياملعلومات إىل معرفة، مث كيفية توظيف املعرفة لإلفادة منها مبا خي

ويف اعتقادنا يعد هذا املفهوم من أكثر التعاريف الشمولية لالقتصاد املعريف ويكون ذلك قد فاق حىت كبار .الكتاب يف هذا اال

إنتاج أساس على يقوم الذيذلك االقتصاد التعاريف السابقة ميكن تعريف اقتصاد املعرفة على انه إىلاستنادا التغريات من جمموعة إلحداث البشري العقلو العلمي البحث وتوظيف ، وتوظيفها وابتكارها دامواستخ املعرفة

وتكنولوجيا العوملة حتديات مع وانسجاما استجابة أكثر ليصبح وتنظيمه االقتصادي احمليط طبيعة يف اإلسرتاتيجية

.احلديثة االتصاالت

:مراحل تطور اقتصاد المعرفة .2

إمنا اجلديد هو حجم تأثريها على احلياة فقد رافقت اإلنسان منذ نشأته، باألمر اجلديد إن مفهوم املعرفة ليساالقتصاد الذي يرتكز نشوء مفهوم إىل، واليت أدت االقتصادية واالجتماعية، وذلك بفضل الثروة العلمية التكنولوجية

عاملي املعاصر، وقد برز هذا املصطلح ولقد أصبح مصطلح اقتصاد املعرفة يستخدم لوصف االقتصاد العلى املعرفة، اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



179

انطالقا من النقاشات واحلوارات اليت أقرت بأن االقتصاديات احلديثة تنشئ نسبة عالية من ثروا االقتصادية انطالقا .من إنشاء واستخدام وتشارك املعارف

من قبل فريدريك هايك تعترب أول إشارة للمعرفة كمصطلح يف تعبري علم االقتصاد جاءت يف حبث مكتوب و )friedrick Hayek ( تمع وذلك ، 1945يف عامبعنوان استخدام املعرفة يف ا)the use of knowledge in

society(ويف أواخر التسعينيات من القرن املاضي ظهرت بعض النظريات اليت حاولت قياس املعرفة ،)9(.

، فبعدما كان بشكل كبري يعتمد أساسا على املعرفة البشرية نظام جديد العامل يتحول إىل ومن جهة أخرى بدأ أن القول ميكن، حيث يرتكز على القوة البدنية والقوة الصناعية واملواد اخلام، أصبح يعتمد على املكينة املعرفية

إلنتاج سةاملكر املوارد بزيادة خاص طويل اجتاه مزدوجة، ظاهرة من انطالقا تارخييا تكونت قد املعرفة اقتصاديات للمعلومات اجلديدة التقانات يف ممثل كبري تقاين وحدث، )التطوير البحث التأهيل، التعليم،( ونقلها املعرفة

إىل املعلومات حتول جوهره يف يعين نوعه من فريدا اقتصادا الظاهرتني هاتني بني اللقاء هذا أنتج ولقد، واالتصاالت املؤكد ومن، املعريف االقتصاد يف األساسية العناصر أهم من اوخدما لوماتاملع تنظيم وأصبح تمع،ا يف سلعة أهم، معيشتها ومستوى األمم ثروة يف حتما واسعة تأثريات اجلديدة األلفية يف والتكنولوجيا العلم لتسارع سيكون أنه

من ويزيد العاملني إنتاجية يف يزيد فهو اإلنتاج، عوامل أحد واالنرتنت املعلومات جمال يف االستثمار أصبح وبالتايل على إجيابيا تأثريا وأثر والتقنية والعوملة املعرفة على رئيسي بشكل املعرفة اقتصاد استند وقد ،العمل فرص

.)10(وللعمليات وللناس للمنتجات القيمة وأضاف االقتصادية االسرتاتيجيات

ية يعتمد فيها اقتصادها ورفاهية شعوا اعتمادا إىل جمتمعات معلوماتيف وقتنا اتمعات هذا إضافة إىل حتولعلى تقنيات املعلومات اليت توفر سرعة احلصول قطاعاا االقتصاديةكبريا على تقنيات املعلومات، أي اعتماد خمتلف

هذه األشكال كلها حفزت على ظهور بنوك املعلومات وشبكات اخلدمات ومن مث توسع إنعلى املعلومات ودقتها، .اقتصاد املعلومات واملعرفة دائرة

:ة وفق مرحلتني أساسيتني مهاميكن تقسيم تاريخ منو وتطور اقتصاد املعرفملا سبق وتدعيما استنادا

تتمثل هذه املرحلة بأا قدمية قدم التاريخ حيث تتجسد هذه املرحلة يف الرتاكم املعريف يف : المرحلة األولى - .ري منتهية وحاملة معها وبني طياا بعدا اقتصاديا ميكن استثمارهغ ااالت املختلفة، هذه الرتاكمات

الكامنة هذه املرحلة حديثة متتد إىل عقود مضت متثلها عناصر عديدة ويف مقدمتها قوة املعرفة: المرحلة الثانية - .ويتحقق فيها وا عصر املعلوماتية

كما إىل االقتصاد احلديث والواحد والعشرين االقتصاد خالل القرن العشرين وحتول لقد تطور أخرىمن جهة :هو مبني يف الشكل املوايل


خة نس



180

القرن منتصف من السوق ونمط العمل وآليات االقتصادي النشاط تحوليبين -1-رقم الشكل .العشرين

وزارة التعليم العايل، اململكة العربية المعرفة، اقتصادفي ودورها العالي التعليم ، مؤسساتالفنتوخ اهللا عبد بن القادر عبد :المصدر .09، ص2014السعودي،

:فروع االقتصاد المعرفي .3

االقتصاد املعريف خالل تبين املعرفة كمنطلق أساسي يف النشاط االقتصادي، وظهرت من لقد جتذرت فكرة : خالله أربعة تفرعات أساسية القتصاد املعرفة وهي

رقمي أحد فروع االقتصاد املعاصر، يعتمد على الشبكات االلكرتونية ويقوم يعترب االقتصاد ال :االقتصاد الرقمي . أأساسا على الثورة املعلوماتية واإلعالمية واالتصالية غري املسبوقة واليت تتجاوز يف حجمها ونوعيتها وآثارها، ما

د لتقنيات اإلعالم سبق أن أجنزته البشرية من اخرتاعات وإبداعات وابتكارات طوال حياا فالتوظيف املتزاي .11واالتصال واملعلومات يف جممل األنشطة أصبح مسة متيز عاملنا اليوم

من القانون 674طبقا للمادة 75/58عرف القانون اجلزائري امللكية الفكرية يف األمر رقم :الملكية الفكرية . بوميكن ".تعماال حترمه القواننيأن امللكية هي حق التمتع والتصرف يف األشياء بشرط أن ال يستعمل اس: "املدين

امللكية األدبية والفنية، امللكية الصناعية، العالمة التجارية وتعد : تقسيم امللكية الفكرية إىل ثالثة أصناف هيامللكية الفكرية يف عصرنا أداة فعالة يف التنمية االقتصادية وتكوين الثروات بيد أا تستغل على أكمل وجه

:مية فهيخصوصا يف الدول النا متهد املعلومات املتعلقة باإلجراءات والسبل أمام نقل التكنولوجيا واالستثمار -


خة نس



181

تشجيع براءات البحث والتطوير يف اجلامعات ومراكز األحباث - تعمل عمل احلافز للتكنولوجيا واملشروعات التجارية اجلديدة -

التكنولوجيا اجلديدة يف االقتصاد املعريف سهل إن ظهور :وسائل اإلعالم واالتصال اإلعالن والترويج والترفيه. جـمن انتشار وسائل اإلعالم واالتصاالت وتطورها على مر الوقت وتلعب دورا بارزا يف الرتويج والدعاية وتعد استثمارا ناجحا لصاحبها وتقوم املؤسسات الكربى باالستثمار يف هذا اجلانب وحىت احلكومات من أجل حتقيق إيرادات

من أجل توجيه الناس وصناعة الرأي العام وحىت الثقافات من خالل الرتفيه والتسلية والتضليل اإلعالمي خيالية أو .الذي يقوم بتعليب وعي الرأي العام

يعد هذا القطاع من أكرب القطاعات وأكثرها منوا يف االقتصاد احلديث، :التكنولوجيا الحيوية والمواد الصيدالنية. دث والتطوير يف بعض البلدان إىل ماليري الدوالرات، ولعل أبرز مثال على ذلك ما حققته حيث تصل تكلفة البح

أرباح املواد الصيدالنية قد فاقت كل التصورات، فقد أدركت املؤسسات صاحبة مؤسسات تصنيع األدوية، حيث تعد .األفكارالتفكري التقدمي يف هذا اال أن مستقبل املنافسة يف جمال الكيماويات يكمن يف

:المعرفة اقتصاد خصائص .4

أهمانطالقا من املفاهيم السابقة حول اقتصاد املعرفة ومن خالل االطالع على بعض املراجع ميكن استخالص :خصائص اقتصاد املعرفة كما يلي

اقتصاد املعلومات اقتصاد شبكي من خالل تطور وسائل االتصاالت احلديثة ويرتكز اقتصاد املعرفة على - .)12(لموس والعالمات التجارية بدال من اآلالت واملخزونات واألصول املاليةالالم

.يعترب اقتصاد املعلومات اقتصاد رقمي وافرتاضي ذلك ملا له من تأثري كبري على حجم ومعاجلة املعلومات - .دةتضاؤل قيود املكان والزمان واخنفاض التكلفة مع تطور التكنولوجيات اجلدييتميز اقتصاد املعرفة ب - يعتمد االقتصاد املعريف على األسواق االلكرتونية واليت متتاز بالسرعة يف تدفق املعلومات عن املنتجات وخاصة -

.األسعار عرب ازياد استمرار ميكن اليت املوارد اقتصاد هو بل القدمي؛ التحليلي باملعىن الندرة مشكلة من يعاين ال اقتصاد أنه -

.)13(واملعرفة للمعلومات املتزايد االستخدام بصورة وطنية دولة جانب من اجلمركية وغري اجلمركية والقيود الضريبية القوانني تطبيق فيه يصعب اقتصاد أنه -

وغري اجلمركية القيود قلصت املقابل ويف امنتجا على الطلب زيادة إىل أدت واملعلومات فاملعرفة منفردة،اعة .اجلمركية


خة نس



182

وهذا املعرفة، اقتصاد مع العمالة خربات تتواءم لكي املستمرين والتدريب مالتعلي لنظم مكانا مينح اقتصاد أنه - .االقتصادية السياسات صنع ويف التفكري يف جديدة أساليب يتطلب

هناك تكون أن ميكن حبيث التسويق، فيه يتم الذي السياق على اخلدمة أو املنتج تسعري فيه يتوقف اقتصاد هو - .املعريف املنتج لنفس خمتلفة وقاتوأ خمتلفة لشعوب خمتلفة أسعار

االنتقال عملية قيادة تتوىل اليت الرقمية واملعلومات الشبكات بنظم املعرفة موائمة عمليات تتزايد االقتصاد هذا يف - .األعمال منظمات ويف اإلنتاج هياكل يف

.املتسارعة احلياتية واملستجدات املتغريات مع والتكيف التطويع على العالية والقدرة املرونة - االندماج إىل تسعى أصبحت اليت االقتصاديات من غريه مع والتواصل والتطور التجدد على العالية القدرةيتميز ب -

.فيه .فيه املضافة القيمة خلق جماالت وتدفق جتدد تنوع، تعدد،يتميز اقتصاد املعرفة ب - د عاملي مفتوح بفضل التطورات التقنية اهلائلة، يتميز االقتصاد املعريف بالعاملية وذلك لكونه يعمل من خالل اقتصا -

.)14(ويدفع حنو التكامل االقتصادي العاملي

:المعرفة اقتصاد محاور .5 :)15(من عدة حماور نذكر منهايتكون اقتصاد املعرفة

.لتعلما وبرامج التعليمية املناهج يف اإلبداعية واملهارات واالتصاالت املعلومات تقنية ونقصد: التعليمي النظام -

واملعارف املعلومات وجتهيز نشر تسهل واالتصاالت املعلومات تقنية على املبنية وهي البنية :ةالتحتي البنية - .احمللية االحتياجات مع وتكييفه

ثورة مواكبة تستطيع اليت املنظمات من وغريها األكادميية املؤسسات مع التجارية الروابط من نظام :راالبتكا - .احمللية االحتياجات مع وتكييفها اواستيعا ةاملتنامي املعرفة

اليت والسياسية القانونيةاألطر كل توفري تستطيع قوية اقتصادية أسس على تقوم أنظمة :توالسياسا األنظمة -والنمو اإلنتاجية زيادة إىل دف.

:ركائز االقتصاد المعرفي .6

تتمثل يف البنية التحتية املتعلقة بالتعليم، البحث أساسية ركائز أربعة على أساسه يف املعريف االقتصاد يستند )16(: ميكن التطرق إليها باختصار كما يلي كنولوجيا املعلومات واالتصاالتوالتطوير وت

من وغريها املؤسسات األكادميية مع التجارية الروابط من فعال نظام ونقصد: والتطوير البحث، االبتكار - .احمللية االحتياجات مع وتكييفها املتنامية واستيعاا املعرفة ثورة مواكبة تستطيع اليت املنظمات

توفر أن احلكومات على حيث يتعني االقتصادية، والتنافسية لإلنتاجية األساسية االحتياجات من وهو :التعليم - وتنامي لعمل،ا يف احلديثة التكنولوجيات إدماج على القادر املال البشري رأس أو واإلبداعية املاهرة العاملة اليد


خة نس



183

التعلم وبرامج التعليمية يف املناهج اإلبداعية املهارات عن فضال واالتصاالت املعلومات تكنولوجيا دمج احلاجة إىل .احلياة مدى

واملعارف املعلومات وجتهيز تسهل نشر اليت :واالتصاالت المعلومات تكنولوجيا على المبنية التحتية البنية - .عالية مضافة قيم إنتاج على املشاريع وحتفيز االقتصادي لدعم النشاط لية،احمل االحتياجات مع وتكييفه

دف اليت والسياسية القانونية كل األطر توفري تستطيع قوية اقتصادية أسس على تقوم واليت :ةالرشيد الحكومة - أكثر واالتصاالت ماتاملعلو تكنولوجيا جعل إىل دف اليت هذه السياسات وتشمل والنمو، اإلنتاجية زيادة إىل

الصغرية للمؤسسات القدرة التنافسية وزيادة تكنولوجيا منتجات على اجلمركية التعريفات وختفيض إتاحة ويسر، .واملتوسطة

:مؤشرات اقتصاد المعرفة .7

تتمثل مؤشرات اقتصاد املعرفة يف بعض العناصر األساسية اليت ميكن هلا قياس مستوى هذا االقتصاد يف أي نواع وذلك كما يبينه الشكل أدناهيث تقسم هذه املؤشرات إىل ثالث أح ،بلد

.يبين مؤشرات اقتصاد المعرفة - 2-رقم الشكل

، الغري للعلوم االقتصاد المعرفي ودوره في التنمية االقتصاديةطعان، علي صادق :من إعداد الباحثني باالعتماد على: المصدر: على املوقع .11ص-10ص، 2012امعة الكوفة، االقتصادية واإلدارية، ج

)http://www.iasj.net/iasj?func=fulltext&aId=63202 ( )22/09/2014: تاريخ االطالع(.

مؤشرات اقتصاد المعرفة

:والتكنولوجيا مؤشرات العلم •

.األحباث - .براءات االخرتاع - .املنشورات العلمية -التخصصات -

التكنولوجية نقل التكنولوجيا - .ارحبوث االبتك -

:البشرية الموارد مؤشرات •

.خمزون رأس املال البشري -

.مستوى التدريب -

.مستوى املهارة -

.القيمة التجارية لرأس املال البشري -

.االستثمار يف رأس املال البشري -

.عائدات األجور والرواتب -

.النفقات االمجالية للتدريب واالستثمار -

:والمهن الكفاءات مؤشر •

للعلم صصةاملخ البشرية املوارد - .والتكنولوجيا

.التدريب وبرامج املهن - .البشرية املوارد انتقال - .العاملة القوة حبوث -


خة نس



184

.المعرفي االقتصاد إلى االنتقال آلياتو مظاهر: ثانيا

تشخيص مظاهر سوف يتم ، وعليه اجلديدحنو اقتصاد املعرفة شكل جديد من أشكال االقتصاد يعترب التحول .ول إىل االقتصاد املعريفالتح تاقتصاد املعرفة، آليات ومتطلبا

:التحول إلى اقتصاد المعرفة مظاهر .1

جمريات كافة يف ةعميق هيكلية تغريات ثاحدإ يؤدي إىل )اقتصاد املعرفة( اجلديد االقتصاد إىل االنتقال إن :)17(حيث تتمثل مظاهر هذا االقتصاد اجلديد فيما يلي ،التقليدي االقتصاد يف ألفناه عما وخمتلفة، االقتصادية احلياة

هذا يكن مل حيث ،العاملي التكامل آفاق حنو اجتاه هو املعرفة على املبين االقتصاد :العولمة إلى المحلية من -اخل، وبذلك زادت العوملة يف مجيع ...على غرار شبكة االنرتنيت واالتصاالت علوماتامل ثورة لوال ممكنا االقتصاد

.واالتصاالت املعلومات ثورة القطاعات بفضل

االجتاه أنحيث ،االطالع على مجيع ااالت واالتصاالت املعلومات تكنولوجيا أتاحت: التبعثر إلى التركز من - .والتنوع التبعثر حنو املعلومات عصر يف جديد اجتاه إىل حتول االحتكار وحن الصناعية الثورة يف سائدا كان الذي

وزاد يف طرق وحداملنمط ال ذات اخل...املنتجات، واملعارف لقد أزال االقتصاد املعريف :التنوع إلى النمطية من - .باحلاسوب املدعومة وتقنيات اإلنتاج والصناعة والبحث

أي االنغالق حنو تسعى العشرين القرن من والسبعينات الستينات كاتشر كانت: االنفتاح نحو االنغالق من - اليوم العامل اقتصاد يتميز حني يف وتسويقه، املنتج توزيع ذلك يف مبا الشركة أقسام ضمن شيء كل إنتاج حنو

ط االنفتاح وهذا يعترب منط من أمنا خمتلفة بلدان أربعة يف أخرى آلة أية أو احلاسوب أو السيارة صنع على بقدرته .االقتصادي

واألعمال النشاطات مشاركة حصة زيادة بذلك ونعين: المعرفة على القائمة للصناعات المتنامي التوسع - :أ.م.و( التقليدية الصناعات حساب على للدول اخلام الناتج الوطين يف املعلومات وصناعة باملعارف املكثفة

).1980سنة % 34 نسبة إىل 1958 سنة% 29 نسبة الصناعات القائمة على املعرفة تطورت من

والذي املعلومات تكنولوجيا على الصناعية الشركات اعتمادمن مظاهر اقتصاد املعرفة :والبطالة العاملة القوة - .الكفاءة عايل التشغيل تطوير أي اسابقا عن جذريا وخمتلفة جديدة عاملة قوة إىل حتتاج الشركاتهذه جعل

حيث املعرفة القتصاد املصاحبة املميزات من أصبحت التسيري وطرق أنظمة تغري إن :ةلإلدار جديد نموذج - مرونتها زيادة من متكنها للتسيري جديدة وأساليب طرق واملعلومات لالتصاالت التكنولوجيا اجلديدة فرضت تنافسية ميزة تكسبهاو تكاليفها، ختفض املتاحة، مواردها استغالل سنوحتاملتغري حميطها مع تأقلما أكثر وجتعها

.غريها عناعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



185

يعتمد بأنه املعرفة على املبين االقتصاد يتميز): التنافسي التسارع إلى الطويلة الدورة من( جالمنت حياة دورة - .املنتج حياة أو دورة املنتج عمر ختفيض إىل تسعى اليت املتنوعة الصناعة على

باالستثمارات املتنوعة املبنية على الشراكة بني علوماتامل على املبىن االقتصاد يتميز :االقتصادية الشراكة - .املؤسسات والقطاعات املختلفة

وذلك لسبب األموالنظام ووضع جديد لسوق رؤوس إن اقتصاد املعرفة خيلق : األموال رؤوس لخلق جديد نظام - .تطور نظام نقل املعلومات

أهم املعريفيف االقتصاد اليوم املعرفة حتأصب: المعلومات عصر في والسلطة الثروة مصادر أهم المعرفة - على القائم العمل إىل اجلسدي العمل من التكنولوجي التطور بفضل حولالت حيث مت الثروة، مصادر من مصدر .لتوليد الثروة املعرفة

لبنكية واألعمال ايف ظل االقتصاد اجلديد تطورت املعامالت التجارية :يااللكترون النقدالتجارة االلكترونية و - .وهذا راجع لزيادة استعمال تكنولوجيا املعلومات واالتصاالت من جهة وتطور نظام املعلومات من جهة أخرى

:محاور التحول واالندماج في االقتصاد المعرفيمتطلبات و أهم .2

على اقتصاديات قائمة إىلت يف حتويل اقتصادياا حالدروس املستفادة من جتارب الدول اليت جن أهم إن :)18(اآلتيةاحملاور و املتطلبات تقوم عليها الربنامج القومي، تشمل أناليت جيب األسس أنتظهر ملعرفةا

املناخ بتوفري احلكومات قيام هو االقتصاد تنمية متطلبات أهم أحد إن: االستثمار وتشجيع العام المناخ تهيئة .أ التحتية البنية وتوفري احملفزة لالستثمار، القواننيو التشريعات خالل من املعرفية، الصناعات لنمو والدافع املغري

.املالئمة

وتقنية لالتصاالت، الالزمة التحتية البنية يئه يعترب :المعلومات وتقنية لالتصاالت التحتية البنية تهيئه .ب ت،االتصاال شبكات ، وخاصةهالتحديث واخلاصة العامة االستثمارات تدفق الستمرار آلية وضع املعلومات، مع

على القائمة تاالقتصاديا يفوالضرورية احليوية األمور يعترب من املعلومات نقل يف االستخدام تكلفة ختفيضو .املعرفة

القتصاد التقنية واالنطالقة التقدم لتحقيق ركيزة أهم هو البشرية التنمية يف االستثمار يعترب :البشرية الموارد تنمية .ج التسويقطرق التوزيع و و املهاراتو ، البحث العلميدريبوالت التعليم ذلك ، ويشملاملعرفة

يعترب توسيع قاعدة قطاع أعمال تكنولوجيا :والمعلومات االتصاالت تكنولوجيا أعمال قطاع قاعدة توسيع .د االتصاالت واملعلومات من ضروريات بناء اقتصاد املعرفة وذلك ملا هلا من أمهية واثر يف نقل وتطوير املعارف

اعة .واالقتصادلطبلة ل قابغیر

خة نس



186

، والربط جديدة أسواق فتح يف يساهم التقنية واملعلومات صناعاتال تطوير إن: والتصدير المحلى السوق تنمية .ه باألسواق القدمية عن طريق الوسائل املعلوماتية املختلفة

إىل باإلضافة– عام بشكل الصناعي القطاع وتنافسية منو حتفيز إن :الصناعي القطاع وتنافسية نمو تحفيز .و احلكومية السياسات حبيث تعمل لنموه، وحمفزا اخلاص القطاع لدور امعزز حكوميا ادور يتطلب -ر السابقةاحملاو واضحة اقتصادية تنموية رؤية يتطلب وهذا مواتية، بيئة استثمارية وخلق الكلي، االقتصادي االستقرار حتقيق على

.تشجع وحتفز ذلك األهداف

ميكن تلخيصها فيما النقاط من جمموعة يف املعرفة عصر إىل اعيالصن العصر من التحول عالمات تظهرو )19(:يلي

.نتيجة حتول األوىل إىل اقتصاد املعرفةظهور الفجوة بني دول الشمال ودول اجلنوب - مراحلها خالل البشرية أحرزته الذي التقدم يعادل تقدما املاضية القليلة العقود خالل اإلنسانية املعرفة تقدم -

أو احلايل تعادل القرن خالل حتققت اليت واالخرتاعات االكتشافات أن اإلنسان يرى أن السهل منو السابقة، .طويلة عهود خالل البشرية حققته ما مقدار عن تزيد

.البشري املعرفية بالقاعدة وثيقا ارتباطاقد ارتبط والصناعة اإلنتاج جمال يف حدوث تقدم نوعي - يرتبط اليت البشرية املوارد بأمهية مقارنة املعرفة جماالت شىت يف العاملة البشرية لمواردل النسبية األمهية يف تزايد هناك -

.النظم وحمللي برجمي على الطلب تزايد ذلك ومثال والصناعية املادية بالقدرات عملها .العظمى القوى بني العاملي للصراع األساسية االتا أحد إىل املعرفة حتول - .بينها فيما االقتصاديات وتشابك بطوترا االقتصاد عوملة - .والعمل االستثمار التجارة، اإلنتاج، تدويل -

ية، منظومة البحث العناصر املتعلقة بالبنية التحت املعرفة يفاليت تساهم يف التحول وبناء اقتصاد عناصر التتمثل و : ميكن تلخيصها فيما يليوالتطوير

منظومة حبث وتطوير فاعلة يشكل احد املتطلبات الضرورية إن توفر: توافر منظومة بحث وتطوير فاعلة - .القتصاد املعرفة بغريها يعين غياب التخطيط والتوجيه والتقومي والتطوير

أي توافر ذلك اتمع يعد أفضل البيئات لنمو اقتصاد املعرفة فعلى األفراد مسؤولية : وجود مجتمع تعليمي - .أ ألفراد فرص التعلم فان اقتصاد املعرفة سيبقى متأخرا عن التطور املرجومل تتهي وإذالتطوير واإلبداع والتقدم،

.عرفة على التساؤل والربط واالبتكار يف اال املعريفميكون لديهم قدرة و أن: تهيئة عمال المعرفة وصناعها -

اد املعرفة ارتبط وجوده وسائل انتقال وان بروز مفهوم اقتص إىلاملعرفة حتتاج إن: الربط االلكتروني الواسع إيجاد - .األوىلحتقق كل ذلك حتققت فإذا إليهباالنرتنيت وسهولة االتصال والوصول


خة نس



187

العامل أحناءيف اآلخرينبالتواصل مع أوثقواكرب وتعددا أكثراملعرفة مصداقية تأخذحيث : مصداقية المعرفة -الن املعرفة كينونتها هي تفاعل املعلومات املختلفةاتمعية ملتعلم فكرا وتطبيقا يف املؤسساتلنشر ثقافة اتمع ا

.وتأصيلهاواستخدامها

اتمع هو اكرب قاعدة لدعم اقتصاد املعرفة فهو املستهلك هلذه املعرفة وهو املستفيد يعترب :قوة بشرية مؤيدة -سيكون اجيابيا من اتمع على هذه الفوائد واستحسانه لنتائجها، فان مردودها تأكيدمن مثراا ولذلك كان

.والتطور واإلبداعناحية التقدم

يف الشكل أدناه اليت تساهم يف التحول وبناء اقتصاد املعرفة العناصر ومنه ميكن تلخيص

:يبين عناصر بناء اقتصاد المعرفة - 3-رقم الشكل

، الغري للدراسات صر نموذجام/ دور اقتصاد المعرفة في تحقيق النمو االقتصاديالشمري، طاهر جبار حممد :رالمصد

.75ص ،، جامعة الكوفةواإلداريةاالقتصادية

.المعرفة اقتصاد نحو لالنتقال يةالجزائر البيئة االقتصادية جاهزيةمدى : الثاث

قامت بعدة خطوات من أجل تنمية ، كثريةغايات حتقيق ملواكبة االقتصاد املعريف، و احلكومة اجلزائرية سعيا من البنية التحتية لالقتصاد املعريف يف اجلزائر، مشاكل وعوائق اندماج اجلزائر على حجم الوقوفوميكن لنا ، يةالبشر املوارد

.ائر يف االقتصاد املعريف بشكل من االختصاريف االقتصاد املعريف، وسبل اندماج اجلز


خة نس



188

:البنية التحتية لالقتصاد المعرفي في الجزائر .1

، التكوين، الصحة، العايل التعليم للجزائر فيما خيص االقتصاد املعريف يف قطاعاتتحتية البنية ميكن تشخيص ال .علومات واالتصاالتتكنولوجيا امل

، ويعترب بلدي ألأحد أهم املؤشرات اليت تعكس مستوى التنمية البشرية العايل يعد التعليم: العالي قطاع التعليم - ائر لتحسني مواردها البشرية ألنه يعترب القاعدة األساسية لتحضري باقي من أهم امليادين اليت تراهن عليها اجلز

، بينما )20(أستاذ وباحث دائم 48500وصل حجم األساتذة الباحثون يف اجلزائر إىل ويف هذا االالقطاعات، .)21( اخل...جامعة 48منها 2014سنة مؤسسة جامعية 95مؤسسات التعليم العايل يف اجلزائر إىل توصل

أن عدد املدارس األساسية للطور حيثهذا القطاع حتسن مؤشراتميكن مالحظته إن ما: قطاع التربية - إىل 2007ارتفع العدد مع حلول سنة وثانوية و مدرسة 18636قد بلغ 2005لسنة والثانويات األول والثاين

.)22(20000أكثر من إىل 2010، وبرتقب ارتفاع العدد سنة 19020

لقد عرف قطاع التكوين املهين يف اجلزائر منوا طفيفا السيما من خالل زيادة : وين المهنيقطاع التك - 243 ومركز للتكوين املهين 635 االهتمام به خالل املرحلة الراهنة حيث بلغ حجم هياكل التكوين يف اجلزائر

، 2005جلني سنة املس الطلبة عدد 2007، بينما بلغ سنة ملحق 246مركز و 697و ، 2005ملحق سنة بلغ عدد املتخرجني فقط 2010، ومع سنة 2007مع حلول سنة 236583أما العدد فقد بلغ 243695200000..

ونوعي يف القطاع الصحي اجلزائري رغم املشاكل العدة كبري حتول األخرية السنوات يف حدث: قطاع الصحة - يف اجلزائر السيما من خالل زيادة عدد املؤسسات اليت يعانيها هذا القطاع، حيث زادت الرعاية الصحية

وألن رأس املال املعريف أصبح أهم رؤوس للتنمية، األمسى املرمى وزيادة الرعاية الصحية باعتبارمهااالستشفائية بعض هناك انتشار كبري ل أن إال، رغم هذا االهتمام األموال كان لزاما على الدول حتسني طرق الرعاية ا

.املعيشية الصعبة مازلت تؤرق الصحة يف اجلزائر الظروفإضافة إىل ، األمراض

لقد سعت احلكومة اجلزائرية إىل التقليل من حدة الفقر وذلك بوضع خمططات منها : الدخلالفقر وتوزيع - استعجاليه ومنها إسرتاتيجية على غرار خمططات اإلنعاش االقتصادي واليت أعطت مثارها بعض الشيء، ويعترب

ء االجيايب يف هذه املخططات هو حتسن األوضاع االجتماعية يف اجلزائر بعض الشيء السيما يف جمال الشي .اخل...النقل، السكن والتعليم

وعامل التطوير -البحث بني قويا تفاعال املعرفة على القائم االقتصاد يستلزم: االبتكارو التطوير – البحث تدعيم - سنة %0,28من القطاع هذا على اإلنفاق معدل زيادة خالل من اجلزائرية مةاحلكو عليه ركزت ما وهو االقتصاد، سنة يف %1إىل املعدل رفع إىل دف هي و الوطين الدخل إمجايل من 2012 سنة 0,36 % إىل 2011 .)23(العاليةد العوائ وذات واخلدمات املنتجات تطوير يضمن الذي هو االبتكار أنمدركة ، 2014


خة نس



189

تطورت مؤشرات البنية التحتية لقد : كنولوجيا اإلعالم واالتصال في الجزائرمقومات واستخدام ت - اخل يف ...لتكنولوجيا االتصال واملعلومات وخنص بالذكر، عدد مستخدمي االنرتنيت، عدد مستخدمي اهلاتف

: اجلزائر خالل الفرتة الراهنة خالل فرتة االلفينات كما يلي

لقد تطور عدد ):2013-2000(ي الجزائر خالل الفترة تطور عدد ونسبة مستخدمي االنترنيت ف • :كما يبينه اجلدول املوايل) 2013- 2000(مستخدمي االنرتنيت يف اجلزائر خالل الفرتة

).2013-2000(تطور عدد مستخدمي االنترنيت في الجزائر خالل الفترة -1- الجدول رقم 2013 2010 2007 2000 السنة

5230000 4700000 1920000 50000 عدد مستخدمي االنرتنيت

13.2 12.5 9.45 0.49 %النسبة

:من إعداد الباحثني باالعتماد على :المصدر مصر الجزائر، - مقارنة دراسة من كل في واالتصاالت المعلومات لتكنولوجيا التحتية البنية واقع ،شنيين حسني -

.73ص، 09/0112عدد -جملة الباحث، 2010- 2000 الفترة خالل واإلمارات تاريخ( user.html-internet-http://th3easyway.blogspot.com/2014/01/statistic :املوقع -

.)02/09/14:االطالع

تطور بشكل كبري يف اجلزائر خالل الفرتة ر يف اجلزائأن عدد مستخدمي االنرتنيت يتبني من اجلدول السابق مستخدم سنة 1920000إىل 2000مستخدم سنة 50000، حيث تطور هذا العدد من )2000-2013(

، من 2013مستخدم سنة 5230000، ليصبح هذا العدد 2010مستخدم سنة 4700000، إىل 2007، ف 2000م السكان يف اجلزائر سنة من حج %0.49جهة أخرى ميثل عدد مستخدمي االنرتنيت يف اجلزائر

، فرغم اخنفاض 2013سنة %13.2، لتصبح هذه النسبة 2010سنة %12.5، و2007سنة 9.45%مستوى املعيشة يف اجلزائر وهشاشة االقتصاد الوطين ميكن القول أن هناك نسبة ال باس ا من عدد مستخدمي

. 2013االنرتنيت يف اجلزائر سنة

لقد تطور عدد خطوط ): 2010-2000(اتف الثابت في الجزائر خالل الفترة تطور حجم خطوط اله • :كما يبينه اجلدول املوايل) 2013- 2000(اهلاتف الثابت يف اجلزائر خالل الفرتة

)2013-2000(في الجزائر خالل الفترة الثابت يبين تطور عدد خطوط الهاتف -2- الجدول رقم

2013 2012 2010 2008 2006 2004 2002 2000 السنة

ماليني 4حوايل 3020102 2922731 3069140 2841297 2486720 1950000 1761327 العدد

:من إعداد الباحثني باالعتماد على: املصدر

.73ص، مرجع سبق ذكره، شنيين حسني -: ، على املواقعببعض األرقام عن اتصاالت الجزائر: مقال حول -


خة نس



190

http://www.annasronline.com/index.php?option=com_content&view=article&id=60920:2013

04&Itemid=27-59-12-06-04-38&catid=34:2009-09-21-25-12- )22/09/2014: تاريخ االطالع.(

أن عدد خطوط اهلاتف الثابت يف اجلزائر تطور بشكل متزايد خالل الفرتة -2-يتبني من اجلدول رقم ، ليصبح 2002خط سنة 1950000إىل 2000خط سنة 1761327حيث ارتفع من ) 2000-2008(

، مث ينخفض عدد 2008سنة 3069140، مث 2006سنة 2841297، مث 2004خط سنة 2486720ماليني خط هاتف 4وحوايل 2012سنة 3020102و 2010سنة 2922731اخلطوط اهلاتف الثابت إىل

.2013ثابت سنة

لقد تطور حجم ): 2013-2000(تطور حجم اشتراكات الهاتف النقال في الجزائر خالل الفترة • :ا يبينه اجلدول املوايلكم) 2013- 2000'خالل الفرتة اجلزائراشرتاكات اهلاتف النقال يف

)2013- 2000(يبين تطور حجم اشتراكات الهاتف النقال في الجزائر خالل الفترة -3- الجدول رقم

السنة 2000 2002 2004 2006 2008 2010 2012 2013

37690000 36250000 32780165 27031472 20997954 4882414 450244 86000 حجم

االشتراكات

:د الباحثني باالعتماد علىمن إعدا: املصدر

.74ص ،مصدر سبق ذكره ،شنيين حسني -

).02/08/2014: تاريخ االطالع( http://elraaed.com/ara/watan/.html: املوقع - بين مقارنة المستدامة، دراسة يةالتنم تحقيق واالتصاالت في المعلومات تكنولوجيا في االستثمار دورالعلمي، حسني -

.261ص، -1-مدرسة الدكتوراه يف العلوم، جامعة فرحات عباس سطيف إطار، مذكرة ماجستري يف والجزائر تونس ماليزيا،

اهلاتف النقال يف اجلزائر ارتفعت بشكل متزايد خالل الفرتة تيتبني من اجلدول أعاله حجم اشرتاكا سنة 4882414، ليصبح 2000مشرتك سنة 86000شرتاكات حيث كان عدد اال) 2000-2013(

.2013سنة 37690000، وأخريا 2010سنة 32780165ليصبح 2008سنة 27031472و ،2004

:مشاريع نشر تكنولوجيا المعلومات واالتصاالت في الجزائر .2

سسة، لذا جلأت يف العشرية لقد أدركت اجلزائر أمهية استعمال تكنولوجيا املعلومات واالتصال يف اإلدارة واملؤ وتسهيل إقامة اإلدارة األخرية إىل تكثيف جهودها لتوسيع دائرة استعمال هذه التكنولوجيا يف احلياة العملية

اعة :، ولقد جتسد ذلك يف بعض املشاريع اليت ميكن تشخيصها كما يليااللكرتونية يف اجلزائرلطبلة ل قابغیر

خة نس



191

االستفادة من خدمات شبكة االنرتنيت، وخمتلف لقد عملت اجلزائر على: مشروع االنترنيت في الجزائر -عن طريق مركز البحث العلمي 1994التقنيات املرتبطة ا من خالل ارتباطها بشبكة االنرتنيت يف مارس عام

من إنشاؤهالذي مت Centre De Recherche Et D’information Scientifique Et Technique)(والتقين شبكة وطنية إقامة األساسية، وكان من مهامه 1986والبحث العلمي يف مارس طرف وزارة التعليم العايل

، حيث يعترب مشروع االنرتنيت يف اجلزائر خطوة حنو تبين تكنولوجيا )24(ودولية إقليميةوربطها بشبكات .املعلومات واالتصاالت

وكالة إنشاء يف اجلزائر لقد مت لتسهيل االتصاالت: الجزائري الصناعي والقمر الفضائية الوكالةمشروع إنشاء - سنة نوفمرب شهر يف ، كما عرفت اجلزائرةاجلزائري الفضائية الوكالة باسم وتعرف ،2002جانفي شهر يف فضائية

Alssat 1(إطالق قمر السات واحد 2002 التنمية ركةكبري حل دعمحيث متثل هاتني اخلطوتني ،)25()

.املعلوماتية يف اجلزائر والتكنولوجيا

يف حاسوب مشروع 2005 أكتوبر 22 يفأطلق :2005سنة -"أسرتك– "بيت كل في حاسوب" مشروع - العامة الشركة مع بالتعاون راجلزائ بريدو واالتصال اإلعالم وتكنولوجيا الربيد وزارة طرف من -أسرتك-بيت كل

حيث، )26(اآليل اإلعالم يف املتخصصة الشركاتو اجلزائر ، اتصاالتأيباد (EEPAD) التأمني شركات اجلزائر ومتكينه اإلنرتنت، عامل من البسيط املواطنلتقريب كمبيوتر بأجهزة يبيت جزائر ماليني 6 تزويد إىل يهدفكان

غري أن هذا املشروع مل يعمر طويال لعدة أسباب شائكة ومعقدة تتعلق يف جمملها مع اآلخرين، التواصل من .زائرية يف تنفيذ املشاريعبالعراقيل اليت تعرفها اإلدارة اجل

يعترب مشروع اجلزائر االلكرتونية من ): 2013-2008(الجزائر االلكترونية خالل الفترة برنامج مشروع -، طبيق مبادئ اإلدارة االلكرتونيةضمن املشاريع التنموية يف اجلزائر اليت دف إىل إرساء قواعد جمتمع املعلومات وت

ر بروز جمتمع العلم واملعرفة اجلزائري، والذي يرمي إىل إحالل نظام إلكرتوين يف إطا هذا املشروع ندرجحيث يمتطور شامل، وتعميم استعمال التكنولوجيات احلديثة من خالل ترقية نظام املعلوماتية يف قطاعات االتصاالت،

فضل وأبسط للمواطنني من والبنوك، واإلدارة العمومية، وقطاعات الرتبية والتعليم ما جيعلها تقدم خدماا بشكل أخالل إتاحة خدماا على شبكة اإلنرتنت لفائدة املواطنني، والشركات واإلدارات، فتصبح وسيلة اتصال تفاعلية

:)27(حيث هدف هذا املشروع إىل ما بني احلكومة واتمع املدين

.ات التجاريةاملنشواالتصاالت يف اإلدارات احلكومية و تعزيز استخدام تكنولوجيا املعلومات •املعلومات تكنولوجيات وشبكات جتهيزات إىل املواطنني نفاذ تتيح تشجيعية وتدابري آليات وضع •

.واالتصاالتاعة .عالية بسرعات لالتصاالت التحتية البنية تعزيزو الرقمي االقتصاد تطوير حتفيز •


خة نس



192

مبادئ جتسيد يف كذلك سامهةوامل جمتمعنا حياة جماالت خمتلف يف للمواطنني املقدمة اخلدمات نوعية حتسني • .، ودمج اجلزائر ضمن االقتصاد الرقميالواقع أرض على واملساواة االجتماعية العدالة

.الرمسية واهليئات الوزارات خمتلف بني التنسيق • التنقل مشقة املواطن عن توفر االلكرتونية فاإلدارة اليومية، احلياة جوانب من املواطن معاناة على القضاء •

.انشغاالته حول الستفسارات أو وثائقه راجالستخوعليه إن مشروع اجلزائر االلكرتونية يتمحور حول فكرة أساسية مفادها االستثمار يف تقنيات املعلومات

واالتصاالت والتحضري الالزم للعنصر البشري وربط املواطن واإلدارة العمومية بالنسق االلكرتوين موحد يتيح إجراء مالت بني هذه األطراف مجيعا بالسهولة والسرعة الالزمة، مما يوفر خدمات ومستوى يف غاية األمهية ومزايا خمتلف املعا

.عديدة

وجاهزيتها لالنتقال والتحول إلى اقتصاد جاهزية استخدام تكنولوجيا المعلومات واالتصاالت .3

:المعرفة

جلزائر مرتبة غري مشرفة حسب مؤشر ا لقد احتلت: جاهزية استخدام تكنولوجيا المعلومات واالتصاالت -واملرتبة 2004سنة 87جاهزيتها يف استخدام تكنولوجيا املعلومات واالتصاالت، حيث احتلت اجلزائر املرتبة

سنة 113واملرتبة 2008/2009سنة ) ترتيب دول منطقة الشرق األوسط ومشال إفريقيا( 108، وهو مؤشر يعكس )28(2012سنة 118املرتبة ، بينما احتلت اجلزائر حسب هذا املؤشر2009/2010

.االقتصاد الرقمي واملعريفستخدام تكنولوجيا املعلومات واالتصاالت والتوجه جنو يف ااهزيتها جلضعف اجلزائر

وهي عبارة عن مؤشرات اهلدف منها مساعدة " منهجية تقييم اقتصاد املعرفة"أنشأ البنك الدويل ما يعرف بـ أو (مؤشرا 109فرص والتحديات يف عملية التحول إىل اقتصاد املعرفة، وتضم هذه املنهجية الدول على حتديد ال

أسس أو ركائز لقياس أداء الدول يف جمال اقتصاد املعرفة، هذا املقياس ميتد من درجة الصفر 4مقسما على ) متغرياعلى مستوى أفضل من اقتصاد املعرفة ، فكلما اقرتب املؤشر من العشرة كان ذلك دليال )10(إىل درجة العشرة ) 0(

ويبني على أن الدولة يف الطريق الصحيح من التحول إىل اقتصاد املعرفة وكلما اقرتب املؤشر من الصفر كان ذلك .دليال على الدولة مازالت يف بداية الطريق

جاهزية اجلزائر لالنتقال إىل وفقا ملؤشرميكن توضيح جاهزية اجلزائر لالنتقال أو االندماج يف االقتصاد املعريف و .الشكل البياين أدناهمن خالل االقتصاد املعريف مقارنة ببعض الدول العربية

اعة .يبين مؤشر اندماج الجزائر في االقتصاد المعرفي مقارنة ببعض الدول العربية - 4-رقم الشكل لطبلة ل قابغیر

خة نس



193

.72، صمرجع سبق ذكرهعامر بشري، : المصدر

توى منخفض جدا بالنسبة ملقياس ن اجلزائر تقع يف املستوى األخري أي مسحسب الشكل أعاله يتبني إ املعرفة، وهذا راجع لضعف بنيتها التكنولوجية والعرفية حيث أن معظم التكنولوجيا املستعملة يف دزيتها القتصاجاه

مات واإلعالم واالتصال، اجلزائر مستوردة، وضعف املنتجات واخلدمات يف اجلزائر السيما املتعلقة بتكنولوجيا املعلو .ضف إىل ذلك ضعف التعليم والبحث العلمي يف اجلزائر

:في االقتصاد المعرفيالجزائر عوامل االندماج .4

إقامة بنيةوهي الث عناصر أساسية ث يف يف االقتصاد املعريفاجلزائر اندماج عوامل أهم ميكن حصر البحث العلمي التطوير و التعليم وأخريا و بالرأس مال البشريم االهتمام، تكنولوجية خاصة بتقانات االتصال واإلعال

:)29(وذلك كما يلي

يف حتديد قدرته األهمتعترب البنية التحتية لتقانات االتصال واملعلومات لبلد ما العامل : تقانات اإلعالم واالتصال - ة اهلاتفية وشبكة االنرتنيت، طو ى املعرفة، حيث تشكل كثافة اخلاالقتصاد العاملي املبين عل إىلعلى االنتقال

ت هذه البنية يكون االقتصاد قادر على توفر إذاحيث انه األساسية هلذه البنية، وانتشار احلواسيب املؤشرات .يف اقتصاد املعرفة بسهولة االندماج

يتحول أنا تعتمد قدرة بلد ما على االستفادة من اقتصاد املعرفة على مدى السرعة اليت ميكن من خالهل: التعليم - الثروة حبسب قدرم على التعلم واملشاركة إنتاجوالشركات قادرين على األفراداقتصاد تعليمي، حيث يكون إىل .اإلبداعيف

اد املعرفة خمابر البحث والتطوير، وتويل تنتشر يف االقتصاديات احلديثة وباألخص اقتص: العلميالبحث و التطوير - اعةاص بالغ االهتمام باعتبارها القلب النابض للتقدم التكنولوجي، وبصورة تدرجيية أصبح هلا احلكومة أو الدولة واخلو


خة نس



194

البحث والتطوير، خاصة يف البلدان الصناعية، يشكل أهم جوانب التطور التكنولوجي فيها، ذلك ألنه ميثل وسيلة .دية والبشريةلتوسيع املعارف التكنولوجية اليت عليها عملية، كما يؤدي زيادة االستثمارات املا

:مشاكل ومعوقات اندماج الجزائر في االقتصاد المعرفي .5

، فهناك أسباب متعلقة باملستوى ومعوقات حتول دون اندماج اجلزائر يف اقتصاد املعرفة أسبابهناك عدة :ميكن ذكر أمهها كما يليالتكنولوجي وأسباب متعلقة بالبنية التحتية

.)30(على غرار اجلزائر املتخلفة والدولملعلومات واالتصاالت بني الدول املتقدمة الفجوة الرقمية اليت خلفتها ثورة ا - بناء اقتصاد حقيقي خاضع للمعايري املتعارف عليها اعتماد االقتصاد اجلزائري على الريع البرتويل أدى إىل عدم -

.دولياباالنرتنيت خاصة فيما يتعلق عمليات االتصال التحتية الالزمة للقيام ب غياب املستوى املطلوب من البنية -

.)31(الصناعية واألقماربالتكنولوجيا الالسلكية .أحياناالتكنولوجيا خاصة، بل وتبين مواقف سلبية منها يف بعض احلاالت بأمهيةانعدام الوعي ضعف و - والتعليم، منواألتوفري الغذاء، حتقيق االكتفاء الذايت إىلجل السياسات املتعاقبة على االقتصاد اجلزائري دف -

.ترفا ال حاجة إليه لتبقى املعرفة والتكنولوجيا واملعلوماتية يف نظر اغلب مقريري هذه السياساتالتمويل غري الكايف لبحوث االتصال واملعلوماتية، فقد ادى غياب التمويل الكايف لصناعة الربجميات اىل االعتماد -

ملعلوماتية يشارك بنسبة ضعيفة من الدخل القومي للبلدان العربية املتزايد على اخلرباء االجانب، وهو ماجعل قطاع ا .)32(واجلزائر مثاال

توجد مبادرات املعلوماتية مستوردة من اخلارج، وال أدواتاملعلوماتية واالتصال حمليا، فمعظم تاإلمكانياضعف - .)33(املعضلةوطنية وعربية كربى للتعامل مع هذه

واخلربات التكنولوجية اليت متكنها من االنتفاع اقتصاديا من املعلوماتية واملعرفة وتكنولوجيا املوارد البشرية إىلاالفتقار - .االتصاالت

من مواقع االنرتنيت مع ضعف %80ارتفاع كلفة استخدام تكنولوجيا االتصاالت واستحواذ اللغة االجنليزية على - .ا اإلملام

.والسرية األماناالنرتنيت، وعدم توفر املعامالت والسداد عرب بإجراءانعدام الثقة - .وانتشار الشبكة العنكبوتية األسواقالتشريعي الذي ينظم املعامالت االلكرتونية يف ظل انفتاح ضعف اإلطار - .مستوى معيشة غالبية اجلزائريني وتدهور القدرة الشرائية مقارنة ببعض البلدان ااورة كتونس وليبياتدين -


خة نس



195

.ائر في اقتصاد المعرفة واالستفادة من تكنولوجيا المعلومات واالتصاالتسبل اندماج الجز .6

تتجاوز املعوقات واملشاكل اليت حتدها من االندماج يف االقتصاد املعريف وذلك من خالل أنجزائر لميكن ل :)34(القيام مبا يلي

. لتحسيس عن طريق اجلمعيات املهنية فيما خيص االقتصاد املعريفالتوعية وا - .توى الدويل املتعلقة باالقتصاد اجلديدشاركة يف االتفاقيات واملفاوضات على املسامل - .تشجيع تعريب حمتويات املواقع - اكرب أمهية إعطاءرة املعرفة وتكنولوجيا املعلومات، و وضرو بأمهيةتكوين املسؤولني والسياسيني وتوعيتهم -

ة، فكلما زادت قدرات العاملني العرفية زادت قدرام على املعرف قائماملال الفكري من اجل بناء جمتمع لرأس .وهو ما مينح للمؤسسة ميزة تنافسية اإلبداعية

خلق صناعة حملية مما يسمح أواملعلوماتية واستعماهلا لتطوير إنتاجتطوير قاعدة مهارات حملية يف جمال - .تكايل على النفطدرات البلد وكذا عدم االعتماد االبزيادة صا

.كلفة االستثمارت ةمراعايف جمال تكنولوجيا اجلديدة مع األجنبيةشجيع االستثمارات جذب وت - .االهتمام بالتوعية املعرفية والتكنولوجية منذ الصغر بشىت الطرق العلمية املتاحة - اخلطوط اهلاتفية وزيادة تكثيفها لتسهيل التواصل وإصالحتعميم استخدام االنرتنيت وزيادة طاقتها -

.عرفةامل ونقلاحلكومي العام املخصص للمعرفة وذلك من خالل االهتمام بكافة مستويات التعليم من اإلنفاقزيادة -

.اجلامعي مع الرتكيز على البحوث والدراسات إىلاالبتدائي

األساسيةاالقتصاد المعرفي ينطوي على بعض العناصر إلىنجاح االنتقال إن أخرىمن جهة

:)35(التالية

.ى املدى الطويل يف جمال التعليم بشقيه العايل ويف التدرجاالستثمار عل - .تطوير قدرات االبتكار العلمي والبحث يف املعارف وغريها، معاالستثمار يف جمال البحث - .بيئة اقتصادية مواتية ملعامالت السوق وإجيادحتديث البنية التحتية لتكنولوجيا املعلومات - تتضمن فهم نقاط القوة والضعف والعمل على تطوير السياسات األجلالقيام باسرتاتيجيات طويلة -

.واألهدافواالستثمارات املناسبة للتوجهات بسرعة التطور التكنولوجي األوليتعلق اجلانب أساسيةاالقتصاد املعريف من ثالث جوانب إىلالنظر -

اعةخمتلف ااالت الزراعية، صبحتأوخاصة اليت تتعلق بتوليد االقتصاد املعريف، ثانيا اجلانب االقتصادي حيث لطبلة ل قابغیر

خة نس



196

فة ضرورة لكل وصول املعر أصبحت حيثتعتمد على املعرفة، وثالثا من جانب االجتماعي واإلداريةالصناعية .يق التعليم املستمررأس املال البشري عن طر يؤدي تنمية الفئات االجتماعية

:خاتمة

ثروة نتيجة إنتاج واستخدام وتوزيع املعرفة، حيث يتميز هذا يعترب اقتصاد املعرفة ذلك االقتصاد اليت تتزايد فيه ال، ويركز على لإلنتاجاالقتصاد بأنه رقمي افرتاضي يركز على الالملموسات ويعترب املعرفة هي العامل الرئيسي

.التكنولوجيا اجلديدة واألسواق اجلديدة وعلى املوارد البشرية

ملواكبة مع بداية األلفينات تصاد التقليدي إىل اقتصاد يعتمد على املعرفةلتطوير اقتصادها من االق اجلزائر وسعيا منزيادة عدد من خالل ذلك و مبجموعة من اإلصالحات بغرض إنعاش االقتصاد الوطين، قامت ،التطورات العاملية

ذلك ىلإضف حتسني مؤشرات بعض القطاعات، اجلامعيني والباحثني الدائمني، األساتذة اجلامعات، زيادة عددمستوى البحث حتسند مستخدمي االنرتنيت، جتسيد مشروع اجلزائر االلكرتونية، عدوزيادة توسيع شبكة االنرتنيت

.ى املعيشياملستو العلمي، وحتسني

أنغري عية االقتصاد الوطين اجلزائري السيما يف هذه ااالت، توحي بتحسن وضالسابقة هذه املؤشرات إناجلزائر مازلت أنحيث د املعريف توحي بضعف اجلزائر،طين فيما خيص االندماج يف االقتصامؤشرات االقتصاد الو

ذلك مجلة العراقيل اليت تواجهها اجلزائر لالندماج يف إىلتعاين من نقص يف مستوى التنمية البشرية والتكوين، ضف ، ضعف هجرة األدمغة والكفاءات كمن يفت مازال أمام عراقيل عدة أن االقتصاد اجلزائريهذا االقتصاد حيث

وألن االقتصاد تكنولوجيا املعلومات واالتصاالت ارتفاع تكلفتها وضعف التمويل عليها حيث أن جلها مستوردة، .إال إذا حسنت من هذه املؤشراتكن أن تندمج يف هذا الفلك بالطاقات املعرفية واإلبداعية، فال مياملعريف يعرتف

: التوصيات

مزيدا من اجلهود، اليت يفرضها االقتصاد اجلديد على اقتصاديات الدول العربية تفرض إن التحديات، وميكن تقدمي التوصيات التالية اليت نأمل أن تساعد الدول العربية بصفة عامة واجلزائر واالستغالل األمثل لكل طاقتها

يف ج االقتصادي اجلديد الذي يساهم بصفة خاصة من أجل دفع عجلة التنمية املستدامة من خالل تبين هذا املنه :تطوير اقتصاديات الدول وهي كما يلي

العمل على تنسيق جهود اجلهات املعنية بالبحث يف الدول العربية من خالل مشاريع مشرتكة، و ورشات عمل، - .وحلقات نقاش والربط الشبكي للمعلومات

من نطين لالبتكار واإلبداع يف البلدان العربية، مستفيديإعادة هيكلة املنظومة التعليمية والتكنولوجية لبناء نسق و - اعة . التجارب الناجحة


خة نس



197

تنسيق وتكييف التعاون الدويل، دف االستفادة من التطورات العلمية والتكنولوجية والعمل على تكييف ذلك - .مع احتياجات الدول العربية

اج السريع يف اقتصاد املعرفة إال أن ما متلكه اجلزائر أما فيما خيص اجلزائر فرغم كل العراقيل واليت حتول دون االندم - وتقوية تنافسية من إمكانيات وما تتوفر عليه من احتياطات يسمح هلا االستفادة من تكنولوجيا املعلومات

:مؤسساا باستخدام املعرفة شريطة اختاذ التدابري الالزمة واليت ميكن تلخيصها فيما يلي

.التقدم الدائم واملستمر إىلا وأساسيا من أجل الوصول اعتبار املعرفة عنصرا هام -

تطوير القدرات يف جمال اللغات األجنبية خاصة اللغة االجنليزية اليت أصبحت حتتل املرتبة األوىل على - .املستوى الدويل واحمللي من أجل االستفادة من تكنولوجيا املعلومات

.ز على التطور اكتساب كوادر بشرية مؤهلة ولديها الرغبة واحلاف -

.توفري اإلطار القانوين املالئم للبيئة املعرفية واالقتصادية اجلديدة -

من خالل توفري البيئة املالئمة وتشجيع فرص االهتمام باملبتكرين واألدمغة والباحثني يف جماالت املعرفة - .توختفيض تكاليف استعمال األدوات التكنولوجية احلديثة وخاصة االنرتنالبحث العلمي

:المراجع والهوامش

، جامعة الكوفة، واإلداريةاالقتصادية م، الغري للعلو االقتصاد المعرفي ودوره في التنمية االقتصاديةطعان، علي ادقص )1( )http://www.iasj.net/iasj?func=fulltext&aId=63202( على املوقع. 08ص، 2012

والتوزيع، للنشر العلمية اليازوري دار ،األعمال منظمات إدارة في الفكري المال رأس إدارة صاحل، علي أمحد العرتي، علي سعد)2( .441ص ، 2009 األردن،

.441، مرجع سبق ذكره ص صاحل علي أمحد العرتي، علي سعد ) 3(، ورقة حبث مقدمة جلامعة في كفاءة العنصر البشرياالقتصاد المعرفي والتعليم االلكتروني ركيزتان خليل حسن الزركاين، ) 4(

2006بغداد، .16ص ، 2007األردن، احلديث، الكتب عامل ،المعرفة اقتصاد ف،خل حسن فليح )5( التجارية م، كلية العلوم االقتصادية والعلو ، امللتقى الدويل حول اقتصاد املعرفةلمنتوج المعرفة إنسانينحو توظيف موسى رمحاين، )6(

.06، ص2005وعلوم التسيري، جامعة بسكرة، جوان )7

Ben DANKBAAR, Innovation Management in the Knowledge Economy, (London. Imperial

College press, 2003), p08 8ستري يف علوم ، مذكرة مقدمة ضمن نيل شهادة املاجاالقتصاد الرقمي نموذج التجارة االلكترونية عبر األنترنترضوان ربيع، -

.19، ص 2007واالتصال، كلية العلوم السياسية واالتصال، جامعة اجلزائر، اإلعالمجملة جامعة دمشق للعلوم االقتصادية ، اتجاهات اقتصاد المعرفة في البلدان العربية، وآخرونالشامات، أبو أنس حممد )9(

596ص، 2012 -األولالعدد -28الد –والقانونية اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



198

، أطروحة الحديثة على التسيير االستراتيجي للمؤسسات االقتصادية واالتصاالت المعلومات تكنولوجيادوم صباح، بلقي )10(

.17، ص2013، 2دكتوراه يف علوم التسيري، جامعة قسنطينة ر اجلامعية، مصر، ، الداهيكلة االستثمار والبورصات والبنوك االلكترونية وإعادة االنترنت: االقتصاد الرقميفريد النجار، ) 11(

.25، ص 2003 رؤية نظرية تحليلية،: ، االتجاهات الحديثة إلدارة الموارد البشرية في ظل اقتصاد المعرفةحممد السعيد جوال، وآخرون)12(

قتصادية رأس املال الفكري يف املنظمات األعمال العربية يف ظل االقتصاديات احلديثة، كلية العلوم اال: امللتقى الدويل اخلامس حول .6، ص2011ديسمرب 13/14بن بوعلي الشلف، والعلوم التجارية وعلوم التسيري، جامعة حسيبة

)13( .18ص ،مرجع سبق ذكرهبلقيدوم صباح،

)14(جملة جامعة دمشق للعلوم االقتصادية ، اتجاهات اقتصاد المعرفة في البلدان العربية، وآخرونالشامات، أبو أنس حممد

.598ص، 2012 -األولالعدد -28لد ا–والقانونية وزارة التعليم العايل، اململكة العربية ، المعرفة في اقتصاد ودورها العالي التعليم مؤسسات، الفنتوخ عبد اهللا بن عبد القادر )15(

.12، ص2014السعودي، والتسيري االقتصادية العلوم ، كلية -حليليةت نظرية دراسة- المعرفة اقتصاد في لالندماج العربية الدول جاهزيةعلة، مراد )16(

. 8صاجلزائر، -اجللفة جامعة التجارية، والعلوم)17(

.31-28، صمرجع سبق ذكرهبلقيدوم صباح،

، معهد الفلسطينية األراضينحو سياسات تعليم لتحفيز اقتصاد معرفة تنافسي في ، وآخرونماضي احلمص، عامر أبو نعيم )18( .16، ص15، ص14ص، mas( ، 2006(االقتصادية الفلسطيين ماس والسياسات األحباث

.26، ص2013، مرجع سبق ذكرهبلقيدوم صباح، )19( ، جامعة الزيتونة االردنية، االرتقاء بجودة البحث العلمي في ميدان التعليم العالي في الوطن العربيمجال مرزاقة، )20(

IACQA2013321، ص.

)02/09/2014:تاريخ االطالع( .https://www.mesrs.dz/ar :يل والبحث العلميموقع وزارة التعليم العا)21(

، مذكرة ماجستري يف العلوم االقتصادية، جامعة التنمية البشرية كسبيل الندماج الجزائر في اقتصاد المعرفةمعمر بوطاليب، )22( .107، ص2011، 3اجلزائر

)23(دكتوراه يف العلوم أطروحة ،-دراسة حالة الجزائر–دور االقتصاد المعرفي في تحقيق الميزة التنافسية للبنوك بشري، عامر

.93، ص2012، 3االقتصادية، جامعة اجلزائر

31ص ، 2002، ورقلة جامعة ، 01عدد الباحث، جملة ، الجزائر في االنترنت إبراهيم، خبيت )24( .123ص، مرجع سبق ذكره، الكرمي عبد عشور )25( بين مقارنة المستدامة، دراسة التنمية تحقيق واالتصاالت في المعلومات تكنولوجيا في االستثمار دورالعلمي، حسني )26(

.125ص، -1-مدرسة الدكتوراه يف العلوم، جامعة فرحات عباس سطيف إطار، مذكرة ماجستري يف والجزائر تونس ماليزيا، للمؤسسات االستراتيجي التسيير على (NTIC)واالتصاالت الحديثة المعلومات تكنولوجيا أثرح، صبا بلقيدوم)27(

.235، 234ص ،2013، 2قسنطينة التسيري، جامعة علوم يف علوم دكتوراه أطروحة ،االقتصادية

126ص ، مرجع سبق ذكرهالعلمي، حسني )28(


خة نس



199

)29(

، جملة -المقومات والعوائق - دان العربية في اقتصاد المعرفةاندماج اقتصاديات البلكمال منصوري، عيسى خليفي، .56، ص55، ص4اقتصاديات مشال إفريقيا، العدد

امللتقى ،-لحالة الجزائر اإلشارةمع –اقتصاد المعرفة وتعزيز تنافسية المؤسسة الرمحان بن عنرت، عبد الرزاق محيدي، عبد )30( .18، ص17صات التنافسية للمؤسسات الصناعية خارج قطاع احملروقات يف الدول العربية، املنافسة واالسرتاتيجي: الدويل الرابع حول

18، ص17ص، مرجع سبق ذكرهعبد الرمحان بن عنرت، عبد الرزاق محيدي، )31()32(

، جملة -المقومات والعوائق - اندماج اقتصاديات البلدان العربية في اقتصاد المعرفةكمال منصوري، عيسى خليفي، .بتصرف 65، ص64، ص4اديات مشال إفريقيا، العدد اقتص

.64، ص4مرجع سبق ذكره كمال منصوري، عيسى خليفي، )33( .18ص، مرجع سبق ذكرهعبد الرمحان بن عنرت، عبد الرزاق محيدي، )34(

دراسة تحليلية –ي في مؤشرات االقتصاد المعرف وأثرهاالمعرفة إدارةعمليات الشمري، حامد كرمي احلدراوي، جبار حممد ) 35(

.190ص، جامعة الكوفة، واإلدارية، الغري للعلوم االقتصادية - عينة من المؤسسات الرقمية ألراء


خة نس


ا الزبونمحددات جودة الخدمة الفندقية ودورها في الرفع من درجة رض

200

محددات جودة الخدمة الفندقية ودورها

في الرفع من درجة رضا الزبون

كوشي خديجة / أ

– 03الجزائر جامعة –) ب(أستاذة مساعدة

:ملخص�ر ا�� ا��د�� ن ا��ط� ا��د� ا�� ا�� ق ا��دد �ن ا��زا� ��د ��

أ��( �طور ا�)د�� ا��د�� أ�را �و� و��& ا�ھ��، ا�وط��، و � ظل ا�� ا�� ا��ددةو�درك ا��ؤ��ت ا��د�� أن �در�� ا�� -�ن �ط �� د�, �ن )د��ت ��ددة �ل ��ل أ*�

��ق و��ن در�1 ر*� ز��5، �ذا ��4 ھذا ا��ل ��2 �ن ��ددات 1ودة ا�)د�� ا��د�� 0 �ن ر*� ا�ز�ون و1ودة ا�)د��و*( ا�� .

.الخدمة الفندقية، الجودة، محدداتها، رضا الزبون :الكلمات المفتاحية

Abstract:

The hotel industry is an important economic activities that achieves many

benefits for the national economy , and in the light of the current competition

became hotel service development is vital and crucial , this is aware of hotel

establishments that competitiveness does not only lie with advanced multiple

services but also includes achieving and improving the degree of satisfaction

customers , so this article is in search of the determinants of the quality of hotel

services with clarifying the relationship between customer satisfaction and

quality of service.

atisfaction.Sustomer Ceterminants, Duality, Qervice, Sotel HKey words:


خة نس



201

:مقدمة

تعد المؤسسات الفندقية واحدة من أهم عوامل الجذب السياحية، التي أصبحت تستقطب العديد من

االستثمارات في مختلف دول العالم، مما يعني أن قضية المنافسة تحظى بأهمية بالغة من قبل القائمين

التنافسية لهذه على اعتبار أن الخدمة الفندقية تشكل حجر األساس في الميزة، على هذا القطاع

المؤسسات، التي تسعى إلى تحقيق رضا الزبون ذلك ألنها وجدت أصال من أجل تلبية حاجاته ورغباته،

، وهذا ما يدفعها إلى أن تجعل معضم عملياتها التشغيلية فمن دونه لن تكون هناك مؤسسة أصال

اهتمام الكثيرمن الباحثين والمهتمين وبرامجها باتجاه تحقيق رضا الزبون الذي يعد من المفاهيم التي أثارت

،بشؤون اإلدارة والتسويق

كيف يمكن لمحددات جودة الخدمة الفندقية المساهة في : وانطالقا مما سبق، نطرح االشكالية التالية

؟ن الرفع من درجة رضا الزبائ

، مع توضيح لذلك تهدف هذه الدراسة إلى إبراز محددات جودة الخدمة الفندقية من وجهة نظر الزبون

العالقة بين جودة الخدمات الفندقية و رضا الزبائن،

ماهية الخدمة الفندقية، - : وذلك من خالل تناول ثالثة محاور، هي

محددات جودة الخدمة الفندقية، -

.رضا الزبون وعالقته بجودة الخدمة -

ماهية الخدمة الفندقية : ولالمحور األ

هم ، أخصائصه ،مفهوم المؤسسة الفندقية من خالل التعريف بالفندق : والألى إسوف نتطرق من خالله

هم العوامل التي تؤثر في أناعة الفندقية الحديثة و صاتجاهات ال، الوظائف التي تستدعي مواجهة الزبون

.تصنيف الفنادق

مستويات الخدمة الفندقية و خصائصها: ثانيا

مفهوم المؤسسة الفندقية: والأ

: يوجد عدة تعاريف للمؤسسة الفندقية منها : ؤسسة الفندقيةالتعريف بالم1)-

الزبون على جميع الخدمات التي أوالنزيل /الضيف /السائح /هو مكان يحصل فيه المقيم : الفندق

)1(.جر متفق عليه مسبقاأولكن نظير ,بإمكانه الحصول عليها في منزله


خة نس



202

ت الطعام و الشراب و الخدمات االخرى مثل التسلية و مؤسسة تقدم خدمات االيواء و وجباأبناية "و هو أ

و هنا يجب على ادارة الفنادق ان تخلق عالقات طيبة مع زبائنها و ,"و الترفيه الى الجمهور المستهدف

)2(.تهيئة كوادر فنية مؤهلة قادرة على تقديم الخدمات

الزبائن بالسكن و الغذاء مهور مؤسسة تجارية تعمل على تأمين ج": كما يمكن تعريفه على انه عبارة عن

)3(".و الخدمات االخرى

)4(: تتلخص خصائص النشاط الفندقي فيما يلي: خصائص النشاط الفندقي2) -

حيث نتيجة الختالف درجة و حجم النشاط الفندقي السياحي من فترة زمنية الى فترة : موسمية النشاط*أ

ية و الطبيعية للدولة و اقبال السائحين على االقامة ذلك بالظروف المناخو ارتباط ,عاملاخرى طوال ا

زيادة : مما اوجد االثار السلبية مثل ,بالفنادق في فترات و مواسم محددة خاصة في المناطق النائية

.التكاليف الثابتة و المتغيرة نظرا النخفاض نسبة االشغال الفندقي في بعض االحيان

و تحديث على الرغم من التطور اآلالت : عنصر البشرياعتماد النشاط الفندقي على ال* ب

ال يمكن اعتماد النشاط الفندقي اساسا اال على استخدام العنصر البشري في تحقيق االهداف ,استخداماتها

و قدرة و تميز العاملين في حسن معاملة كفاءةو التي تساعد على نجاح هذا النشاط على مدى , العامة

عمال المطلوبة بروح عالية و نشاط و ذلك بتوفير المقومات الشخصية للعنصر البشري الزبون و تأدية اال

.

الجزء الرئيسي من االستثمار هو الجزء المستثمر في : تركيز االستثمار في االصول الثابتة* ج

االستثمارات فإنها اما باقي ,من راس المال %90االنشاءات و التجهيزات و التي تصل نسبته الى

.الخ...وجه الى مصروفات التشغيل و العمالة ت

االصل في النشاط الفندقي أيا كان حجم الفندق هو تأدية خدمة االقامة كتقديم : نشاط خدمي* د

حجز الفنادق ,حجم الطائرات ,و الخدمات االخرى من الترفيه عن الزبائن ,الوجبات و المشروبات

.الخ...لرحالت المقبلة ل

: )5( يمكن حصرها فيما يلي : لتي تستدعي مواجهة الزبون بالفندقااهم الوظائف 3)-

front office: المكاتب االمامية* أ

.موظفون مسؤولون عن استقبال الزبائن و الترحيب بهم و حجز الغرف لهم : االستقبال -

.اراداي استفسارات لدى الزبون و خدمته متى ىموظفون مسؤولون عن االجابة عل : االستعالمات -


خة نس



203

.الفتورة للزبون التي سيتم احتساب قيمة كل منتج او خدمة يطلبها مسؤول عن فتح : المحاسب -

: restaurants المطاعم*ب

يجب ان يكون الموظفون مستعدين الستقبال الزبائن والترحيب بهم و العمل على خدمتهم باستمرار و

.الزبون باعابتسامة مهما كان طب

lounges: لخفيفةاماكن الوجبات ا* ج

والت و كراسي تقدم الوجبات الخفيفة للزبائن و لذلك يجب ان يكون العامل فيها او هي اماكن مجهزة بط

.لطيفا و مبتسما و مهندما عند تعامله مع الزبائن

back of the house: التي ال تتعامل مع الزبونالمكاتب * د

لكن بالرغم من ذلك البد ان يكون , في اضيقالحدودهذه الوظائف ال تتطلب تعامل مباشر مع الزبون اال

الموظفون مهندمين و مهتمين بنظافتهم الشخصية و قادرين على التعامل بلطف و رحابة مع الزبون متى

هو متواجد في و مثل ان يضطر عمال الصيانة لتصليح مصابيح او ثالجة زبون ,دعتهم الحاجة لذلك

.غرفة ما و الزبون موجود فيها عندما يحاول عامل تنظيفغرفته او

: اتجاهات الصناعة الفندقية الحديثة4)-

واد األوائل الذين علموا االجيال من الطلبة و المديرين و ذوي االختصاص فن ر الابراز لقد ساعد

)6(: كما يلي ،ادارة الفنادق و الياتها

كما قام ببيع الفنادق عام (1901) ,و ذلك في عام ,حيث قام ببناء مجموعة من الفنادق : ستاتلر* أ

.الى كونارد هيلتون 1954

لك عندما و ذ ,م بعد الحرب العالمية االولىالذي اصبح من انجح فنادق العال : كونارد هيلتون* ب

اسس شركة هيلتون للفنادق 1948و في عام ,اشترى مجموعة من المؤسسات النفطية في تكساس

.ل تتبع هذه الشركةالعالمية و بذلك اصبحت اغلب الدو

و هو يتسم بالقدرة على االدارة و ,الذي يعد من اوائل صناعة الفنادق السويسرية : سيزار ريتز*ج

افضل الفنادق األوربية من سيزار ريتزو بذلك اصبحت ,باو االبداعات الفنية في ادارة الفنادق في اور

اعة : تأسيس عدة فنادق عالمية منهاو قامت ب ,التي حصلت بذلك على سمعة جيدة و شهرة عالميةلطبلة ل قابغیر

خة نس



204

والذي ادخل بذلك , )1957(اول فنادقه المسمى باإلمبراطورية عام بانشاء حيث قام ماريوت : ماريوت-

.)شرب و خدمات اخرى ,طعام ,االيواء(مع تقديم خدمات ,المحدودة اتام فنادق الخدمظن

بربط جميع فنادقها عن تلتي قاموا را طونيسلسلة ش و الذي قام بتأسيس : و مور هند رسون-

هذه السلسلة الحصول على جائزة افضل شركة لإلبداع استطاعت)1980 (وفي عام,طريق شبكة عالمية

.العالميةو التطوير في صناعة الفنادق

استراتيجيةواتبع لهذه الفنادق ,هوليداي آنببناء مؤسسة )1981(حيث قام في عام : ولتزست-

و رغبات المسافرين من رجال حاجياتلتلبي ,لمقابلة قطاعات سوقية واسعةجهة المو الخدمات المحددة

.اعمال و خدمات التسلية و الترفيه

: اهم العوامل التي تؤثر في تصنيف الفنادق5)-

)7( : ما يليهافيجاز ييمكن ا

و المرافق من حيث قربها و بعدها من عوامل الجذب السياحي و المدن والخدمات : موقع المؤسسة*أ

.العامة التي توفر خدمات و احتياجات الزبائن

.يؤثر في عدد الغرف و عدد المرافق العامة و الخدمات التكميلية بالفندق: حجم المؤسسة*ب

من المعروف من ان الفندق مؤسسة تبيع النوم اساسا وايضا تقدم العديد من : التأسيسمستوى *ج

بد من مراعات مستوى و بالتالي ال ,ات المعيشية و الترفيهية للزبائنالخدمات التي تقدم الكثير من الخدم

.و مدى مالئمته للدرجة الفندقية الخاصة به التأسيس

جد في الفندق العديد من المعدات والتجهيزات التي يو : مستوى التجهيز بالنسبة للمطبخ و المطعم*د

بالنسبة كفاءة الخدمة و مهارة التصنيع تعكس المزيد من الراحة للزبائن وايضا تساعد على زيادة

.و المشروبات التي تقدم في الفندق للمأكوالت

بد من تحديد مستوى العمالة من حيث الكفاءة والكفاية من أساسيات المحافظة على ال : العمالة*ه

.المستوى العام للفندق

تعمل طوال السنة او تكون يتم تحديد اوقات تشغيل الفنادق حيث انها قد : اختالف فترات التشغيل*و

اعة .والمطاعم تبعا لدرجة الفندق الكافتيرياموسمية و ايضا يتم تحديد ساعات عمل لطبلة ل قابغیر

خة نس



205

،سياحة العالمية المواصفات الواجب توافرها في الفندق حتى يمكن تحديد درجته السياحيةتحدد منظمة ال

بشان توصيف و تقيم 82لسنة 26وبناءا على هذه المواصفات العالمية اصدر وزير السياحة القرار رقم

: وهي تحدد بعدد النجوم كما يلي ،الفنادق السياحية لمستوياتها المختلفة

نجوم 2 فندق - نجوم ممتاز 5فندق -

نجمة 1فندق - نجوم 4فندق -

نجوم 3فندق -

طباق و المشروبات و باقي الخدمات ذا التحديد تم تحديد سعر الغرفة واسعار الوجبات واالوبناءاعلى ه

.االخرى التي يقدمها الفندق

مستويات الخدمة الفندقية و خصائصها: ثانيا

)8( : يمكن توضيحها فيما يلي : مستويات الخدمة الفندقية1)-

وهي الغرفة داخل الفندق والتي تدل على شراء الزبون لغرض الحصول على المنافع الرئيسية : واءياال* أ

،ن خالل اقامته بالفندق مثل خدمات االقامة الطعام والشرابم

حيث ان الخدمات الداعمة تعتبر خدمات فوق : خدمات داعمة و مساندة في صناعة الفنادق* ب

،العادة و تقدم قيمة اضافية لخدمة الجوهر كما تساعدهم في التمايز قياسا بالمنافسين في سوق الفنادق

،او االنتفاع بهاتي تعرض للزبون و تساعد على استخدام الخدمة الجوهر ال : خدمات التسهيالت* ج

التي تسهل الوصول الى الفندق والبيئة و التفاعل بين الزبون و المؤسسة الفندقية : خدمات اضافية* د

.المتمثلة باإلدارة والعاملين ومساهمة الزبون في التعاون مع مقدمي الخدمات والضيوف

)9(:كما يلييمكن حصر السمات التي تتميز بها الخدمة الفندقية : ات الفندقيةخصائص الخدم - )2

ث يصعب تسليط الضوء على التسهيالت او المنافع في الفندق او يبح : غير ملموسةالخدمات الفندقية *

الخدمات ربما تكون مرتبطة مع شخصية العاملين في المؤسسات الفندقية و المطعم المعين الن هذه

.همكفاءت

ومن هنا ال يمكن خزن الخدمات غير المباعة لليوم ,تعتبر الخدمة الفندقية خدمة هالكة او قابلة لالنتهاء*

اعة .التاليلطبلة ل قابغیر

خة نس



206

خدمة الال يمكن نقل الخدمات الفندقية الى الزبون بل يتوجب على السائح االنتقال من حيث توجد *

التطورات الحاصلة في قطاع ق الى بد من التطر حيث يظهر هنا ان ال ,الفندقية او الموقع االثري

.المطاعم

يتوجب على المنتفع من الخدمة الحصول على الخدمة من مقدمها او موردها في الزمان و المكان *

.المحددين

من خالل الخدمة التي تقدم لزبون ما ربما تكون مختلفة ,يرة الخواصاتعتبر الخدمة الفندقية خدمة متغ*

.يسكن في غرفة اخرى في الفندق نفسه عن خدمة تقدم لزبون اخر

و يظهر هذا في حالتي العرض و الطلب على الخدمات ,الخدمة الفندقية تتسم بالتذبذب و عدم االستقرار*

ففي حالة الطلب العالي ال تتوفر لهذه المؤسسة االمكانيات الكافية من الطاقة االستيعابية لسد ,الفندقية

من ان الطاقة االستيعابية المعروضة للبيع تبقى فارغة اي غير اتجةما العرض يسبب خسارة نأ,الطلب

.ب كساد الطلب بمباعة بس

بالمعدات و االثاث و المصاعد و : مثلتيجب على المؤسسة الفندقية توفير الدليل المادي الملموس الم*

.اجهزة الهاتف و الفاكس و األنترانت

قية محددات جودة الخدمة الفند : المحور الثاني

مفهوم جودة الخدمة : والألى إمن خالل نتناولسوف

محددات جودة الخدمة من وجهة نظر الزبون : ثانيا

مفهوم جودة الخدمة: والأ

اذ ال يوجد ,المفاهيم التي يعتريها بعض الغموضويختلف مفهومها من سياق الى اخر منجودة المفهوم

بمتطلبات ضح و محدد على اعتبار ان الجودة مرتبطة اجماع بين المختصين في الجودة حول تعريف وا

اال انهم يتفقون على ان الهدف الذي تصبو اليه الجودة هو ارضاء الزبون ,و توقعات الزبائن وهي متغيرة

.لذا فان الفهم الحقيقي لمفهوم الجودة يعتبر احد الركائز االساسية في تطبيق و نجاح الجودة في المؤسسة

طبيعة الشيء : التي يقصد منها ما يليQualités الكلمة الالتينية منهي كلمة مشتقة Qualityو الجودة

،و الشخص و درجة صالحه

Heizerandالذي اشار اليه الباحثان هو تعريف الجمعية االمريكية للجودة و ومن اشهر تعريفات الجودة

Render 2001 خدمة او سلعة( الكلية للمنتج الهيئة و الخصائص": فقا لهذا التعريف فالجودة هيو و (

" Implicite و اخرى ضمنية Explicit التي تظهر و تعكسقدرة هذا المنتج على اشباع حاجات ظاهرية

)10(

اعة ،2000/9000ISOللتقييس بموجب المواصفة وهذا التعريف الذي اعتمدته المنظمة العالمية لطبلة ل قابغیر

خة نس



207

الجودة ,الجودة المطابقة لالستعمال ,جة التفضيلدر : الجودة( : وعرفت كذلك من خالل المداخيل التالية

)11()التركيز على الزبون : الجودة , المطابقة مع المتطلبات

.مقالناوهذا االخير هو الذي نركز عليه في

)12(:و هناك ثالث مصطلحات لجودة الخدمة هي

وتعني ما يتوقعه الزبائن عن جودة الخدمة المقدمة اليهم وتتأثر هذه التوقعات : الجودة المتوقعة* أ

ووعود مقدم الخدمة ,صورة المؤسسة ,حاجات الزبون,مزيج االتصاالت التسويقية : بعوامل رئيسة منها

،المعلن عنها

,على الخدمةلفعلي ويقصد بها الجودة التي يشعر بها الزبون اثناء تجربة حصوله ا : الجودة المجربة* ب

،الوظيفيةوالجودة الفنية الجودة: و يؤثر فيها عاملين هما

و يقصد بها الجودة التي يقدرها الزبون عند المقارنة بين الجودة المتوقعة و الجودة : الجودة المدركة* ج

كة ر ودة المدو تكون الج ,كة منخفضةر فاذا كانت المتوقعة اعلى من المجربة تكون الجودة المد، المجربة

.مرتفعة عندما يتقابل مستوى الجودة المجربة مع الجودة المتوقعة

الجودة من خالل مقارنة الخدمةالفعليةاي و لقد اكد كثير من الباحثين على ان الزبائن يحكمون عل�خدمة

اقض بين حالة التن": و عليه فإنهم يعرفون جودة الخدمة على انها .التي يتلقونها مع الخدمة المتوقعة

)13(" توقعات الزبائن و بين إدراكاتهم

:من خالل الشكل االتي(Russell)د عليه كو هذا ما ا

نموذج الجودة المدركة: 01الشكل رقم

)14( Sourse : Russell, "marketing management ",prentice- hall ,2000 ,p392.

1ودة ا�)د�� ا��در-�ا�)د�� ا��و��

ا��ل ا�)�ر�1 - ا��ورة ا�ذھ�� -

ا�-6�� ا��طو�� -- ��ا��1رب ا��1ت ا��)�� ا��-

ا�)د�� ا��در-�

ا��ورة ا�ذھ��

: ودة ا�وظ��ا�1

-ف؟

: ا�1ودة ا��

اعة ��ذا؟لطبلة ل قابغیر

خة نس



208

و الجودة ودة الكلية المدركة من خالل المقارنة بين الجودة الفعلية الشكل السابق يوضح كيفية تكوين الج

من الخدمة وهذا ما اكد عليه الفعلية على اإلدراكات االجتهادية للزبائن ةاذ تعتمد الجود ,المتوقعة

Gronroos)( ن لجودة الخدمة بعدان هماأباعتبار :)15(

الصراف : مثال ذلك ,الى الجوانب الكمية للخدمةوالتي تشير : TechnicalQuality الجودة الفنية*أ

سرعة وكفاءة و والتي تتمثل في دقة ة الفنية لهذه الخدمة هي التي يبحث عنها الزبون دن الجو أذ إااللي

،عطال فيه الصراف اآللي و انعدام األ

الفنية الى وهي تشير الى الكيفية التي يتم بها نقل الجودةFuctionalQuality :الوظيفيةالجودة * ب

فإن الجودة الوظيفية هنا تتمثل بسلوك ,اتصال الزبون مباشرة بمسؤولي الفندق : و مثال ذلك ,الزبون

.العاملين في الفندق و مظهرهم و طريقة تعاملهم و كالهما مهم بنسبة للزبون

التي تؤثر على المتوقعة فإنه يوجد جملة من العوامل المتمثل بالجودة أما فيما يتعلق بالجانب اآلخر

)16(: توقعات الزبون وهي كما يلي

فاإلعالن يجعل الزبون يكون انطباعات جيدة عن خدمات ،ها االعالنلتومن أمث: االتصال الخارجي* أ

،الفندق المعني

يعني بها تصور أو تخيل الزبون حول مقدار االشباع الذي يمكن أن Image: الصورة الذهنية* ب

،ه الخدمةيحصل عليه من خالل هذ

مثال على ذلك رأي أصدقاء الزبون المرتقب بخصوص الفندق الذي يرغب و : الكلمة المنطوقة* ج

،الذهاب إليه

لفندق معين وكان في كل مرة مثال ذلك إذا كان الزبون من المتعاملين الدائمين : التجارب السابقة*د

د على هذه المعاملة اللطيفة و يتوقع يلقى ترحيبا خاصا من قبل مدير الفندق فإن الزبون يصبح معتا

،حصولها في كل مرة يزور فيها الفندق

في مثال ذلك هل يعتقد أو يرى الزبون ضرورة في أن يرتدي العاملون : إجابات الزبون الشخصية* ه

.؟ المؤسسة مالبس أنيقة و هل هذه المالبس االنيقة مهمة و حيوية في رأيه

لذي يرمز له ا Total Quality Managementاملة و يعد مصطلح إدارة الجودة الش

اعة :مصطلحا له عدة مفاهيم بحيث يتفق جميع البحثين على أن ادارة الجودة الشاملة هي(TQM)اختصارالطبلة ل قابغیر

خة نس



209

فلسفة و أدوات إدارية تركز على التحسين المستمر في مختلف أوجه النشاطات و العالقات داخل "

و ضمان استمرارية المؤسسة أمام منافسيها في بيئة الزبون رضارجها بهدف تحقيق او خالمؤسسة

)17(".األعمال

جودة الخدمة من وجهة نظر الزبون محددات: ثانيا

ر الوحيدة التي تعتمد عليها في تقيم يأن المعاي ( berry )و(ziethanl)و( parasuraman)كل من ترى

،تلك التي يحددها الزبون من الخدمةهي جودة الخدمة

المقدمة اليه ر يلجأ اليها المستفيد للحكم على جودة الخدمة يم هؤالء الباحثون بتحديد تسعة معايحيث قا

االعتمادية (ر األولى تتعلق بجودة المنافع النهائية التي يجنيها المستفيد من الخدمة يفالخمسة معاي

Reliability ، مدى توفر الخدمة من حيث الزمان والمكانAccess ،االمانSeccurity، المصداقية

Credibility، لزبونالخدمة لدرجة فهم موردUnderstandingthe customer(.

االستجابة (م الخدمة نفسها يأما المعاير المتبقية فهي تشير الى جودة علمية تقد

Responsivenessالجدارة ,compétence االشياء الملموسةTangibles

)18(communications).االتصال

هذه االبعاد ، ء الباحثين أن العوامل التسعة السابقة الذكر يمكن حصرها في خمسة أبعاد للجودةيرى هؤال

)19(:هي

الكراسي ،األضوية ،المقاعد (وهي تشمل العناصر المادية للخدمة :Tangiblesاالشياء الملموسة -)أ

،....)المعدات

،و دقة انجازه للخدمة المطلوبة الخدمة بمعنى درجة االعتماد على موردReliability: االعتمادية- )ب

بمعنى سرعة االنجاز و مستوى المساعدة المقدمة للمستفيد من Responsiveness: االستجابة- )ج

،قبل مورد الخدمة

يشير الى معلومات و كياسة القائمين على تقديم الخدمة و قدرتهم على تحقيق :Assurance التوكيد-)د

،الثقة واالتمان

و يشير الى درجة العناية بالمستفيد و رعايته بشكل خاص و االهتمام : Empathyعاطفالت - )ه

اعة .جاد حلول لها بطريقة انسانية راقيةيبمشاكله و العمل على الطبلة ل قابغیر

خة نس



210

رضا الزبون وعالقته بجودة الخدمة : المحور الثالث

إلى مفهوم رضا الزبون أوالنحاول من خالل هذا المحور التطرق

القة ما بين رضا الزبون وجودة الخدمة توضيح الع ثانيا

مفهوم رضا الزبون:وال أ

كون األول يتعلق بالزبون الخارجي أما ببد من التفريق بين رضا الزبون و الرضا الوظيفي في بداية ال

راد العاملين داخل المؤسسة و هناك طرق متعددة ألفاله عالقة وثيقة بالزبون الداخلي الرضا الوظيفي

)20(.يمكن استخدامها لهذا النوع في تحقيق الرضا الوظيفي لألفراد العاملين

تسعى أي مؤسسة انتاجية أم خدمية الى تحقيق رضا الزبون ذلك ألنها وجدت أصال من أجل تلبية

ونه لن تكون هناك مؤسسة أصال و هذا ن جوهر عمل المؤسسة هو الزبون فمن دإحاجاته و رغباته أي

الذي يعد من التشغيلية و برامجها باتجاه تحقيق رضا الزبون ما يدفعها الى أن تجعل معظم عملياتها

)21(:ر من الباحثين و المهتمين بشؤون االدارة والتسويقيالمفاهيم التي أثارت اهتمام الكث

درجة ادراك الزبون مدى فعالية :"نه رضا الزبون على أ (Reel,Hall,1997)اذ عرف كل من •

،"المؤسسة في تقديم المنتجات التي تلبي احتياجاته و رغباته

بالتصورات مقارنة توقعات الزبون :"على أنه (Hoffman, Bastson,1997)كما عرفه كل من •

،"المتعلقة بالخدمة التي قدمت اليه

ثقافة المؤسسة يمتد تأثيره ليشمل مقياس له مكانته في :" على أنه (Ahonen,2000)و عرفه •

،"التحسينات المستمرة لكافة أنشطتها

هي الحالة التي تتقابل بها توقعات الزبون مع ادراكاته :" (Chase,2003)في حين عرفه •

،"المرتبطة بالمنتج أو الخدمة المقدمة اليه

ن إأي ، مدركات و األداء المن خالل ما تقدم يتضح بأن رضا الزبون داللة لمستويات نسبية من التوقع

)22(:لديه ثالثة حاالت من االشباع الزبون

،ذا تجاوزت النتائج توقعاته فانه يشعر برضا عال إ ←

،رضاالذا تساوت النتائج مع توقعاته فسوف يشعر بإ ←

.ى مستوى توقعاته فسوف يشعر بعدم رضاإلا لم تصل النتائج إذ ←

الزبائن لخدمة و رضااالعالقة بين جودة :ثانيااعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



211

يوجد نوع من الغموض واالرباك في أدبيات التسويق حول العالقة بين جودة الخدمة المدركة و رضا

ال أن الباحثين ال إ، فعلى الرغم من وجود عالقة واضحة و أكيدة بين الرضا و جودة الخدمة ، الزبائن

،يمتلكون رؤية عن العالقة الترابطية و التداخلية بينهما

:مة كموقف أو اتجاه شاملجودة الخد-أ

حيث ذكر أن الجودة هو موقف يكونه الزبون من ، الزبون ما بين جودة الخدمة و رضا(Bateson)ميز

من خبرات تقييميةو أن هذا الموقف غالبا ما يكون مبنيا على سلسلة ، مه لعرض الخدمة يتقي خالل

)23(.لرضاوعليه فإن الجودة هي أقل ديناميكية قياسا إلى اسابقة،

)24(.م الذي يجريه الزبون لعملية تبادل معينةيتقيلأما الرضا فهو عبارة عن الناتج النهائي ل

Expectations and perceptions:التوقعات و اإلدراكات - ب

الرضا الزبون يكمن في كيفية تعريف أو و أخرون أن جانب االختالف بين جودة الخدمةباحثون يرى

حيث يؤكد هؤالء الباحثين أنه عند قياس جودة الخدمة المدركة فإن مستوى ، عات تحديد معنى التوق

what a)"ينبغي على الزبون توقعهما الذي "يكون على أساس ) نعني التوقع(المقارنة

consumersouldexpect) ما قد يتوقعه "بينما في قياس الرضا يكون مستوى المقارنة على أساس

(what a consumer woldexpect) ,"الزبون من الخدمة

أن مفهوم رضا الزبون يختلف عن مفهوم (berry),(zeithaml), (Parsuraman) و تؤكد الباحثات

:جودة الخدمة

لخدمة إلى المقارنة ابينما تشير جودة ، فالرضاينتج عن المقارنة بين الخدمة المتوقعة و الخدمة المدركة

)25(.من قبل الزبون والخدمة المدركة بين الخدمة المطلوبة أو المرغوب فيها

:الرضا التراكمي للزبون -ج

باستخدام مفهومين اثنين لرضا (Anderson)قام، ز بين رضا الزبون وجودة الخدمة يلتميلفي محاولة

)26(:هما، الزبون

،رضا الزبون المستند على تبادل تجاري محدد -

.رضا الزبون المستند على تبادالت تراكمية -

،"إجمالي خبرة شراء و استهالك سلعة أو خدمة عبر فترة زمنية"المفهوم الثاني يستند إلى ما يسمى بف

و الحاضر م أداء مورد الخدمة في الماضي و يفإن هذا المفهوم يعد مؤشرا هاما لتقي، و بهذا المعنى

ات التي يقدمها مورد مها على حكم شامل لكل الخدميواذا اعتبرنا أن الجودة تستند في تقي، المستقبل اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



212

فإن علينا في هذه الحالة أن نقر بوجود اختالف ما بين الرضا التراكمي للزبون وجودة الخدمة ، الخدمة

:و ذلك لألسباب التالية ، المدركة

،بينما يمكن إدراك الجودة من دون خبرة فعلية، يحتاج الزبون إلى خبرة مع الخدمة لكي يحدد الرضا -

و عليه فإن ، مركبا من السعر والجودة ، عندما تكون القيمة (value)زبون على القيمة يعتمد رضا ال-

،هو الذي يعتمد على السعر) و ليس الجودة(الرضا

.بينما الرضا يستند إلى الخبرات السابقة والمتوقعة في المستقبل، الجودة ترتبط باإلدراكات الحالية -

:الخاتمة

إلى أن معالجة المواضيع التسويقية المركزة حول مفهومي جودة الخدمة نشير في خاتمة هذا البحث

الفندقية ورضا الزبون تعتبر من الدراسات التي ال يمتلك الباحثون فيها رؤية عن العالقة الترابطية

والتداخلية بينهما، على الرغم من تأكيدهم على وجود عالقة واضحة وأكيدة، هذا ما دفعنا إلى االهتمام

: ة ولو بالقليل في إبراز الجانب النظري قبل التطبيقي،فتوصلنا إلى أن للجودة عدة مفاهيممساهوالم

، مع وتم التفريق بينها كالجودة المتوقعة، الجودة المجربة، الجودة المدركة، الجودة الفنية، الجودة الوظيفية

لجودة ترتبط باإلدراكات الحالية او ، توضيح جملة من محدداتها أو العوامل التي تؤثر على توقعات الزبون

.بينما الرضا يستند إلى الخبرات السابقة والمتوقعة في المستقبل

:الهوامش والمراجع

.21، ط االولى ، ص 2010، داراسامة ، عمان، االدارة الفندقية و السياحية: عبد الكريم حافظ )1(

، ط 2014للنشر والتوزيع، عمان ،، االكاديميون اساسيات االدارة الفندقية: روشان مفيد بوظو )2(

. 19االولى ، ص

، ط 2013، دار الوفاء، االسكندرية، ادارة المواد في المنظمات الفندقية: محمد حافظ حجازي )3(

. 14االولى ، ص

.24₋23، ص مرجع سبق ذكره: روشان مفيد بوظو )4(

. 25ص ، مرجع سبق ذكره:عبد الكريم حافظ )5(

.23، ص ذكرهمرجع سبق : روشان مفيد بوظو )6(

، دار أسس االشراف الداخلي في المؤسسات الفندقية: أسامة راشد أبو سماحة، نهلة جابرعامر )7(

.14، ص2011الوفاء، االسكندرية، ط االولى،

. 26ص ، مرجع سبق ذكره:روشان مفيد بوظو )8(اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



213

.27- 26، ص مرجع سبق ذكره: عبد الكريم حافظ )9(

الوراق للنشر و ، ادارة عالقات الزبون: ي هاشم فوزي العباد، يوسف حجيم سلطان الطائي )10(

.110ص ، 2009عمان، ط االولى ، ، التوزيع

.112ص ، نفس المرجع )11(

، ادارة الجامعة للنشر و و تنظيم المنشآت السياحية و الفندقية ادارة: المصري سعيد محمد )12(

. 90، ص2001التوزيع، االسكندرية ،

، اربد عمان ، ط االولى، ، مؤسسة حمادة - حديثة دارسات -االدارة الجامعية : أحمد الخطيب )13(

.82ص، 2001

(14) : Russell, "marketing management ",prentice - hall , 2000 ,p392

.116ص مرجع سبق ذكره،يوسف حجيم سلطان الطائي، )15(

. 117- 116ص ،نفس المرجع السابق )16(

، دار الصفاء ، ات المتميزةإدارة الجودة في المنظم: خضير كاظم محمود، روان منير الشيخ )17(

.123، ص2010عمان، ط االولى،

، 2009طبعة ، عمان، دار اليازوري، إدارة عمليات الخدمة: بشير العالق، حميد الطائي )18(

.143ص

.146ص، نفس المرجع السابق )19(

.219ص، مرجع سبق ذكره، يوسف حجيم سلطان الطائي )20(

.222- 221ص، نفس المرجع السابق )21(

(22) :Read H, John ,Hall :Methods for measuring customer satisfaction ,

Energy Evaluation, chicago,1997,p :51

.149ص، مرجع سبق ذكره:بشير العالق ، حميد الطائي )23(

.150ص ، نفس المرجع السابق )24((25) :Parasuraman ,Zeithaml, and Berry : marketing services, prentice-Hall,

New Jersey, USA, 2007,p70.

.153ص، مرجع سبق ذكره: بشير العالق، حميد الطائي )26(


خة نس

Université de DJELFA Revue de droit et des sciences humaines –N° Economique- 21

The implementation of business intelligence in Algerian institutions.

214



o Assistant professor : BOUKLIA MOHAMED

the Faculty of Economics and Commercial Sciences

and Science management - Algiers University3

Abstract

This paper seeks to explore the tools and methodologies used by Algerian

institutions to implement Business Intelligence and build it . The process begins

with the researching and development of an IT strategy with learns from the past

and forecast the future, many companies are adopting Business Intelligence (BI)

tools and systems with international method. Companies have understood the

importance of enforcing achievements of the goals defined by their business

strategies through business intelligence concepts. It describes the insights on the

role and requirement of real time BI by examining the business needs. The paper

explores the concepts of BI, its components, emergence of BI, benefits of BI,

factors influencing BI, practice with companies Algerian, used technology

requirements, designing and implementing business intelligence in companies,

and various BI techniques.

Key word: business intelligence (BI) , future business intelligence , reason

business intelligence Practice of business intelligence

Résumé

Ce document examine les outils et les méthodes utilisées pour construire

l'intelligence économique. Le processus commence par la recherche et le

développement d'une stratégie informatique à apprendre du passé et de prévoir

l'avenir, de nombreuses entreprises adoptent de l'intelligence économique des

outils et des systèmes avec la méthode internationale. Les entreprises ont

compris l'importance de l'application de réalisations des objectifs définis par

leurs stratégies d'affaires grâce à des concepts de l'intelligence économique . Il

décrit les connaissances sur le rôle et l'exigence de temps réel l'intelligence

économique en examinant les besoins de l'entreprise. Le document explore les اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



215

concepts de la l'intelligence économique , ses composants, l'émergence de la

l'intelligence économique , les prestations de l'intelligence économique , les

facteurs qui influencent l'intelligence économique , la pratique avec des

entreprises algériennes, les exigences technologiques utilisés, la conception et la

mise en œuvre de l'intelligence économique dans les entreprises, et différentes

techniques de l'intelligence économique .

Mots-clés: l'intelligence économique , futur l'intelligence économique , la raison

l'intelligence économique,Pratique de l'intelligence économique.

Introduction

Popularized in recent years, the term of Business Intelligence(BI) in academia

and media specialist in the economic and the strategic studies after that will be

come all fields overlapping each other in this term has emerged in developed

countries and has achieved notable successes in all fields, hitting many countries

in the application of this term.

However, in most of the Arab countries have not been able to keep speed with

these developments and the economic integration of intelligence within their

economic and scientific.

Which indicates the adoption of the Arab countries on the applications

successes spared in Western countries and try to apply in the countries of the

Third World , Algeria is like of these countries seeking Today, more than every

time of the current challenges and existing conflicts and to work on the

advancement of the national economy to work in the embodiment of business

intelligence on the ground and more clearly and optimal application of this

model that has emerged successes in countries very much like that in France ,

Japan , the United States and other countries , which have succeeded in the

application of this model in the much sectors.

The term business intelligence has emerged as a result of the emergence of the

Knowledge of the Economy, which is regarded as the main engine of economic

growth depends on the availability of information, technologies of the

communication, use of innovation, education and development that is the term

recently in Arabic they have many names for example : business intelligence or اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



216

strategic intelligence , in the French language is called term “ intelligence

économique” .

Through the above will try to put the problematic with main question :

What is the reality of use and implement business intelligence

models in Algeria institutions ?

For discussion this paper you organized as following: Section (1) discuss

Business intelligence concept . Section (2) reason and stage of business

intelligence. Section (3) future of business of intelligence. Section (4) business

intelligence models in the world (French and the U.S). Section (5) Practical

business intelligence in Algeria institutions . Section (6) Conclusion and

Recommendations for business intelligence in Algeria instutions .

I. Business Intelligence Concept

In fact, there are many definitions of the term for businesses intelligence . This

idea was the subject of many discussions of that concepts have emerged in the

past have difficulty in formulating a comprehensive definition of what we will

try in this side to give a historical about the businesses intelligence and after that

I will give a definition of this The term .

Firstly : I will try to discuss this aspect historical stages of businesses

intelligence1 :

- In 1950, Japan developed a system based on businesses intelligence, the

Ministry of International Trade Industry (MITI) and the Japan External

Trade Organization (JITRO) to revive the economy.

- Used businesses intelligence in an article in 1958 by HUNS PETER

LUHN researcher by IBM and who knew him, "the ability to understand

the link between the events, for the guidance of the required actions

towards achieving the goals.

- In 1980 with the globalization of markets and the tremendous

development in the field of information technology in the United States

has taken steps to support the regulatory work of international institutions

1 Planning Commission, Marten Report. Business intelligence and corporate strategy, Paris, The

French Documentation, 1994. Pp 65 .


خة نس



217

with Mikel Porter, professor at Harvard University, played a major role

in the evolution of the concept of business intelligence.

- In the 1990 was the beginning appearance in France.

- Marthe in the 1994 publication of a report entitled "l'intelligence

économique et stratégie des entreprise".

- In the 2002 with Minefi combine the concept of defense within the

economic concept of business intelligence.

Secondly : will are explaining a definition from different views of business

intelligence:

The concept of Business Intelligence (BI) is brought up by Gartner Group

since 1996. It is defined as the application of a set of methodologies and

technologies, such as, Web Services, data warehouse, , Data Mining,

representation technologies, etc, to improve enterprise operation effectiveness,

support management/decision to achieve competitive advantages.2

- Stackowiak et al. define Business intelligence as the process of taking

large amounts of data, analyzing that data, and presenting a high-level set

of reports that condense the essence of that data into the basis of business

actions, enabling management to make fundamental daily business

decisions. 3

- Cuiet al view BI as way and method of improving business performance

by providing powerful assists for executive decision maker to enable them

to have actionable information at hand. BI tools are seen as technology

that enables the efficiency of business operation by providing an

increased value to the enterprise information and hence the way this

information is utilized .4

- Tvrdíková describes the basic characteristic for BI tool is that it is ability

to collect data from heterogeneous source, to possess advance analytical

methods, and the ability to support multi users demands.5

2 - JAYANTHI RANJAN (2009) , « BUSINESS INTELLIGENCE: CONCEPTS, COMPONENTS, TECHNIQUES

AND BENEFITS » , Journal of Theoretical and Applied Information Technology. Pp 61 3 Gartner.com. (February, 2013). Gartner Says Worldwide Business Intelligence Software Revenue to

Grow 7 Percent in 2013. Gartner.com. Available: http://www.gartner.com/newsroom/id/2340216 Pp

56- 98 . 4 same reference

5 same reference


خة نس



218

- Cody describes of BI systems combine data gathering, data storage, and

knowledge management with analytical tools to present complex internal

and competitive information to planners and decision makers.6

Through the above definition we get to a comprehensive definition : The process

is carried out by the organization collects information on competitors and the

competitive environment, for use in decision-making and planning processes in

order to adjust the activities to improve performance . Business Intelligence by

today is never a new technology instead of an integrated solution for companies,

within which the business requirement is definitely the key factor that drives

technology innovation. How to identify and creatively address key business

issues is therefore always the major challenge of a BI application to achieve real

business impact.

II. Business Intelligence Reason and Stage

In this section we will talk about reason BI in organization as first part

with explanation of that, in the second part will explain stages of BI in

organization.

Firstly: Reason Business Intelligence :

Business Intelligence enables organizations to make well informed business

decisions and thus can be the source of competitive advantages.

This is especially true when firms are able to extrapolate information from

indicators in the external environment and make accurate forecasts about future

trends or economic conditions. Once business intelligence is Gathered

effectively and used proactively then the firms can make decisions that benefit

the firms7.

The ultimate objective of business intelligence is to improve the timeliness and

quality of information. Timely and good quality information is like having a

6 Cody, W.F. et al. (2002) “The Integration of Business Intelligence and Knowledge Management”,

IBM Systems Journal, (41)4, pp. 698. 7 Adelman Sid , Moss Larissa and Barbusinski Les. (2002) “I found several definitions of BI’, DM

Review. Retrieved 17 August 2002 from http://www.dmreview.com /article_sub.cfm?articleId=5700


خة نس



219

crystal ball that can give an indication of what's the best course to take. Business

intelligence reveals8:

• The position of the firm as in comparison to its competitors .

• Changes in customer behavior and spending patterns .

• The capabilities of the firm .

• Market conditions, future trends, demographic and economic .

• The social, regulatory, and political environment.

• What the other firms in the market are doing.

Fig 1. A reason for understanding of BI9

you see in this figure (01) there three types of information : product , advertising

, customer demographic database after that there are collect all information of

database of the data warehouse you can find all information , BI applications can

be:

8 Gibbons P.T & Prescott John E, competitive intelligence processing organisations, Journal of

Technology Management, vol 11, n° 1, 1996.Pp 115 9 http://exonous.typepad.com/mis/business_intelligence.jpg consulte 6/04/2014


خة نس



220

– mission-critical and integral to an enterprise's operations or occasional to meet

a special requirement

– enterprise-wide or local to one division, department, or project

– centrally initiated or driven by user demand

Defined in many different ways, but not rigorously 10

.

– A decision support database that is maintained separately from the

organization’s operational database

– A consistent database source that bring together information from multiple

sources for decision support queries

– Support information processing by providing a solid platform of consolidated,

historical data for analysis

Secondly: Stages of economic intelligence:

The first phase of the activity of Business Intelligence is to determine the need

for information, the information acquisition, processing, transmission, and used.

They can show the most important stages of business intelligence with four

steps11

:

1- Determine the need for information : They are depending on two

questions :

- What is the information that we want to get it?

- And how can get that information?

2 - collection of information :

Once you determine the need for information, forms are chosen to search for this

information, as follows mention the most important sources of information12

:

- Official sources: are principally contains:

• The press; Books; the media; Sources of official information.

- unofficial sources:

The most important characteristic of these sources that the information provided

by the personal effort required of an individual who wants to collect the

information, you should keep in touch, to move, time is wasted ….. Etc. Until he

gets it, these varied sources, including the following:

10

JAYANTHI RANJAN (2009) , « BUSINESS INTELLIGENCE: CONCEPTS, COMPONENTS, TECHNIQUES AND

BENEFITS » , Journal of Theoretical and Applied Information Technology. Pp 68 11

Pirttimaki V & Hannula M, Business intelligence suomalaisissa suuryrityksissä, 2002, Business

Research Center, Tampere (cité dans Vilma Vuori, the employees as a source of external business

information, scientific proceedings, European Productivity Conference, Finland, 30 august- 1

september 2006.Pp 65 12

Miller J.P, information science and competitive intelligence: possible collaborators, Bulletin of

American Society for Information Science and Technology, vol 3, Issue 1, 1996.Pp 56


خة نس



221

• Competitors; Suppliers; Missions and travels the study; Exhibitions;

Student interns; Internal sources .

3- The processing of information:

The processing of information is the basis of business intelligence; this

procedure is mainly based on the value of the information for the user.

Treatment and means to collect all the data obtained for analysis smoothly. With

translate the information is considered a key step to perform the treatment. It

gives a picture of analytical, rich in all the information that are always hidden in

the lines of the documents.

We know that members of the organization are facing today is not lack of

information but plentiful and so must be dealt with information, what requires

the following operations:

• Evaluation; Sort useful; analysis; converted to a format suitable.

4- Information for decision-making :

The next step for the previous three steps is to give value for this information is

broadcast within the organization even contribute to creating value.

All previous operations, identify, processing of information, be without interest,

as it is not broadcast this information and the delivery for decision-makers of the

organization. Information not only is of value if a timely manner and to be, for

the person who used that13

.

Costing a lot of information, so it must be provided for those who need them in

order to use it.

III. Future of Business Intelligence

In this rapidly changing world consumers are now demanding quicker more

efficient service from businesses. To stay competitive companies must meet or

exceed the expectations of consumers. Companies will have to rely more heavily

on their business intelligence systems to stay ahead of trends and future events.

Business intelligence users are beginning to demand Real time Business

Intelligence or near real time analysis relating to their business, particularly in

frontline operations. They will come to expect up to date and fresh information

in the same fashion

13

Michael Maccoby, successful leaders employ strategic Intelligence, Research Technology

Management, Vol 44, n° 3, may-june, 2001. Pp 13


خة نس



222

as they monitor stock quotes online. Monthly and even weekly analysis will not

suffice. In the not too distant future companies will become dependent on real

time business information in much the same fashion as people come to expect to

get information on the internet in just one or two clicks14

.

Also in the near future business information will become more democratized

where end users from throughout the organization will be able to view

information on their particular segment to see how it's performing.

So, in the future, the capability requirements of business intelligence will

increase in the same way that consumer expectations increase. It is therefore

imperative that companies increase at the same pace or even faster to stay

competitive15

.

IV. Business Intelligence Models In The World:

This forms a system to collect information on the level of countries or

companies and between models known leader in this field we mention the most

important:

1- American system :

He knew the American scene in the field of business intelligence a major shift in

the nineties of the previous century, according to many of the international

changes, including the size of the economic development achieved by both

Japan and Europe as the main competitors to the United States. And, for

example, and the company faced "the Boeing" stiff competition from the

American side, "the Airbus," the U.S. Department of Aviation and Space

(NASA) by the station "Arianne" of space.

It includes these drivers, many types of information sources, brokers,

universities, research bodies and think, libraries, private security agencies. The

primary objective of the process of business intelligence in the United States is

to support and influence the work of lobbyists to achieve the objectives of the

public interest at home and abroad16

....

14

Glynn Marie Ann, innovative genius : a framework for relating individual and organizational

intelligence to innovation, Academy of Management Review , vol 21, n° 4 , 1996.Pp 130 15

JAYANTHI RANJAN (2009) , « BUSINESS INTELLIGENCE: CONCEPTS, COMPONENTS, TECHNIQUES

AND BENEFITS » , Journal of Theoretical and Applied Information Technology. Pp 63 16

Tyson Kirk, the complete guide to competitive intelligence, 2nd

edition, Chicago, IL: Leading Edge

Publications, 2002.Pp 69


خة نس



223

In addition, the share of all bodies and institutions in the preparation of the

national strategic priority for the country, and planning to implementation,

according to the mechanisms of action of the Court of precision17

.

Report noted MARTRE , business intelligence in America is based on the

ability of large organizations to manage global networks of information with

addition to a set of (lobbying) market presence of competent professionals in the

business intelligence and collective pressure . 18

Federal agencies that produce technical and business information. Characterized

companies and business intelligence and the huge size of America extends to all

parts of the world, used the energies and immense human. For example,

Foundation and Kroll International, which employs between 5000-6000

employee distributors to 60 offices around the world, and achieved a turnover of

an estimated 10 billion dollars annually? This institution is working on an

analysis of the risk of economic and trade on the basis of the following six

factors: queries, and business investigations, professional background check,

security and protection services, security of information networks, judicial

assistance and the strategic and competitive analysis.

2. French system :

The French system is characterized by the presence of a strong role for the

government in the field of business intelligence as well as public institutions and

the major public initiatives in France to overcome all that is special19

.

How insisted Martre report on economic intelligence to support education,

which provided an opportunity for some graduate schools of business in France

to offer lessons in economic intelligence along the lines of a group of Higher

Commercial Studies (HEC).

And what draws attention is the adoption of the idea of supporting a regional

economic intelligence to ensure the best intervention for local communities

(administrative departments and municipalities) and for the benefit of small and

large organizations that are active in these regions. And the objective is to

transform the skills of intelligence economic institutions in these institutions and

17

Simon Herbert A, the new science of management decision, Editions Harper & Row, 1960.Pp45 18

Report Martre, opcit, 38-43. 19

International seminar on business intelligence, SAFEX, Algiers, December, Algeria, 2008.


خة نس



224

help them overcome obstacles to improve the production and support the

competitiveness and export20

.

V. The Reality Of use the application of Business Intelligence In

Algeria:

All countries are actively interested in research and development and allocate

budgets for it, saying through the Ministry of Higher Education and Scientific

Research, with various research centers concerned with technological

development.

The weakness of the integration between the sectors of industry and scientific

research which witnessed the Arab world in general and Algeria in particular of

the most important impediments to development that must challenge them we

find scientific procedures for redress21

.

Other factors have contributed to the extent of the delay in granting

technological as reduced students to study abroad , especially in countries of

Europe from year to year , as well as declining European grants destined for

foreign students . And the emergence of a crisis in the education and training

systems and their inability to reproduce competencies in the fields of science

and technology. As the field of information and communication technologies

have not known a remarkable development despite regarded as a criterion for

determining the competitiveness at the international level22

.

The imperative given the circumstances have led the government to issue a

number of executive decrees in order to identify the tasks and goals, and

including23

.:

Executive Order 99-243, dated October 11, 1999 to specify the organization and

management of branch offices for scientific research and technological

development.

20

Report Martre, opcit, 38-43 21

International seminar on economic intelligence, SAFEX, Algiers, December, Algeria, 2008.pp2 22

Saddik Solbi, assessment ensures Morocco, day of business intelligence for strategic corporate

governance, National School of Computer Science and Systems Analysis "ENSIAS", Rabat, March 3,

2010.Pp56 23

http://www.joradp.dz/HAR/Index.htm 05/06/2014


خة نس



225

• Executive Order 99-256, dated October 31, 1999, which defines the rules and

regulation Created management research laboratories.

• Executive Order 99-257, dated November 16, 1999, which defines the rules

Created, organizing and managing the institution of public character Commoner

technology.

• Executive Order 99-258, dated November 16, 1999, which defines the

modalities for the exercise of financial control institutions of higher nature, and

professional, and the institution of public character of scientific and

technological, and various and research units.

• In addition, the fund has been established for scientific research and

technological development has been allocated annually the amount of five

billion Algerian dinars (about 71 million U.S. dollars), the management of

private laboratories and centers and research units of the various.

System Components of business intelligence

We find that it consists of a set of centers and bodies, which can be divided and

classified as follows24

:

1- Statistical Information System :

Where is the core by which the embodiment of the national system of economic

information, this system is a "group of the collection, processing, storage and

dissemination of information related to a particular area, which is considered as

a tool for decision-making", these operations take digital format of the

information collected or published, and the most prominent representative

bodies for this system 25

:

• centers National Bureau of Statistics;

• sub-centers of the National Center for Statistics ;

• central banks;

• specialized centers civil (private);

2- Accounting information system:

This means the system is basically information on financial activity during the

session, which comes out how much information can be collected, analyzed and

stored, and there are published, so for those interested in its utilization. The 24

Hisham elephant, a draft outline for a regional economic intelligence in Tunisia, Forum March 22,

2012, House, addressing CEPEX Tunisia. 25

CHAPELLIER, P.; MOHAMMED, A. (2010): "The Syrian SMEs accounting information system:

Complexity and compelling", paper presented at the 10th International Francophone congress in

Entrepreneurship and SME, Bordeaux, France.


خة نس



226

system of national accounting essence of this system, which is a "tool for

observation and analysis of economic life at the same time, aims to find out the

total economic channels and its connections, and allows stifling and recording

all operations of an economic nature that took place during a certain time period

in a particular country, it all in the framework of a common accounting and

accurate and can represent all of the system26

:

tax authorities through what is authorized by law for institutions;.

• financial institutions (banks, insurance centers, social security funds, etc.),

• economic institutions (private and public), which owns its own bulletins

can be issued periodically (shareholders, scholars ... etc.) to find out when

and how financial.

3- research centers and documentation:

The total laboratory in charge of the search, whether independent or affiliated

laboratories to universities or schools or senior specialized institutes, as under

this element involves both national libraries or libraries of universities or other,

in addition to all the documentation centers27

.

Practices: applications of organizations that included the successful experiences

in Algeria:

- Sonatrach competent in the production and refining of oil and gas and that

the establishment of a center for the collection of information in July 2008

to look for ways and success factors, taking into account the privacy of

the hydrocarbon sector activity28

.

- Company NAFTAL competent in the distribution of petroleum products

and that has embraced Activity vigilance in order to increase the supply of

its products and increase its appeal and improve the quality of the product

oil and cope with international standards and the development of

knowledge and improve the administrative capacity imposed by the new

26

Mohamed Triki , Hazar Daoud “Accounting Information Systems in an ERP Environment and

Tunisian Firm Performance “ The International Journal of Digital Accounting Research

Vol. 13, 2013, pp. 1 – 35 ISSN: 1577-8517 . Pp6 27

WANG, E. (2003): “Effect of the fit between information processing requirements and capacity on

organizational performance”, International Journal of Information Management, vol. 23, n. 3: 239–

247. http://dx.doi.org/10.1016/S0268 4012(02)00106-8 28

http://www.sonatrach.com/ 01/07/2014


خة نس



227

law of the fuel, which devoted the competition in the field of

distribution29

.

- Algeria Telecom: published on its technological and vigilance is a special

service for the dissemination of technological information and events

related to the field of communication and the Internet in order to

strengthen its competitive position and help stakeholders to adapt to

changes and improve the outlook when managers30

.

VI. Conclusion And Recommendations :

In this part will talk about conclusion and recommendations of the reality of

business intelligence in Algeria.

Firstly : Conclusion for Business Intelligence in Algeria institutions

The Business Intelligence among the means necessary for the rehabilitation of

the economic institutions of the Algerian, with economic development required

at all levels, it has become among the topics of concern to the attention of the

Algerian state, this is reflected through its efforts to support and work on the

rehabilitation of the institutions and help them to adapt to the requirements of

the Business Intelligence.

The competition posed by the current situation at the international level include

"Algerian institutions in an unprecedented situation requires a radical change of

mentalities and behaviors," especially since our institutions concerned are

mainly in small and medium enterprises can not only resort to the state, with

their inability to create interests that specializes in collection and processing of

information.

Today, while the development of information and communication technologies

(TIC) with the emergence of the Internet has become the information available,

but the most important is how to structure this information and analysis,

enriching, directed to the target because the research methods, monitoring and

dissemination of knowledge worked to transform information into valuable

leads to the production of a commodity or service , when receiving information

about the market must go to them quickly and effectively to achieve a head start,

where it was discovered that there is a new technology in the country are being

29

http://www.naftal.dz/fr/ 08/06/2014 30

http://www.algerietelecom.dz/siteweb.php 20/06/2014


خة نس



228

studied for use in improving the production and make it better and more

competitive.

Secondly : Recommendations for Business Intelligence in Algeria

institutions :

- Trying to educate Algerian companies to secure themselves, work to

establish the Business Intelligence and enter the information as a key

element in the decision-making and future planning.

- On the government to work more than ever to find a preventive system for

the protection of the Algerian economy.

- Certainty that the full application of the concept of business intelligence

primarily aims to reduce uncertainty in order to avoid Random decisions

in all sectors.

- Intensify the action and organizing forums, seminars and study days with

international and national about business intelligence on the subject of

vigilance and strategic cooperation with ministries and government

agencies and organizations of formal and informal.

- Focus a Budget allocation about innovation and research, with studies

providing offices operate in the field of business intelligence that can

respond to the demands of the market, whether local or foreign.

- Algeria must enter new ways to motivate enterprises to acquire high-tech

as well as the openness of the ocean science.

- The focus should be on the human element of intelligence with owning

markets, stressing the importance of political decision-making, which can

be given a greater role for the University.


خة نس


Introduction aux modèles d'équilibre général calculable

229



TOUITOU Mohammed1

Résumé Les modèles d'équilibre général calculable ont été développés dans les années soixante-dix

et largement utilisés dans les pays industrialisés comme dans les pays en développement. Ce sont des

modèles désagrégés, cohérents et complets. Ils résultent de l'application à une base numérique

multisectorielle -la matrice de comptabilité sociale- d'un modèle d'équilibre général walrasien.

Diverses modalités sont introduites afin de tenir compte de la réalité des pays en développement :

concurrence imparfaite, substituabilité imparfaite des produits échangés. Enfin, les extensions

macroéconomiques seront présentées, ainsi que les développements récents (prise en compte d'un

secteur financier, études de la dynamique).

Mots clé :Modèles d’équilibre générale calculable, Matrice de Comptabilité Sociale, Model de base.

1- Introduction

Les modèles d'équilibre général calculable (EGC) ont été développés dans les années

soixante-dix et largement appliqués dans les pays industriels comme dans les pays en voie de

développement. Ce sont des modèles désagrégés, cohérents et complets.

De ce fait, ils apportent une réponse plus satisfaisante que des analyses d'équilibres

partiels, en donnant une vue d'ensemble des canaux par lesquels passe la mise en oeuvre d'une

politique. Par exemple, une mesure prise dans l'agriculture n'a pas des effets restreints à ce

seul secteur : à travers les consommations intermédiaires ou la variation de demande induite

par un changement dans les revenus des agriculteurs, une telle mesure influera sur le reste de

l'économie, avec des effets en retour sur l'agriculture.

En outre, en considérant plusieurs secteurs et plusieurs catégories sociales, les

modèles EGC permettent d'étudier la répartition des revenus et l'allocation des ressources.

L'approche EGC permet de répondre à l'impossibilité de recourir à des modèles

économétriques dans certains pays en voie de développement, en raison des données et de la

problématique choisie.

Souvent, les séries longues manquent dans les pays en développement. De plus, les

comportements estimés peuvent changer radicalement en période de mutation rapide. Aussi,

l'approche EGC, qui se fonde principalement sur une base numérique limitée à une seule

année peut être une solution légère et toutefois cohérente. Les modèles EGC sont à même de

répondre à des questions complexes de politique économique mettant en jeu le côté de la

demande comme le côté de l'offre et pouvant concerner le moyen-long terme, comme par

exemple, l'effet des plans d'ajustement structurel sur la répartition des revenus et l'allocation

1 Maitre de conference B Faculté des sciences Economiques et Commerciales et sciences de Gestion,

Université d’Alger 3.

* Email de l’Auteur:[email protected]


خة نس



230

sectorielle. Ces questions diffèrent de celles que l'on pose usuellement à un modèle

économétrique plutôt orienté vers le court terme et portant principalement sur l'étude des

effets agrégés du côté de la demande.

Dans leur utilisation, les modèles EGC ont une place intermédiaire entre le modèle

théorique "des manuels" et les applications ad hoc qui reproduisent l'évolution d'une

économie. Le principe d'un modèle EGC est d'intégrer à un tableau cohérent du système

économique, des comportements (de production, de consommation, d'investissement) que l'on

estime raisonnables et des hypothèses d'évolution. On étudiera d'abord la base empirique d'un

modèle EGC, la matrice de comptabilité sociale, avant d'étudier dans une deuxième partie la

structure du modèle, puis dans une troisième partie, les différentes extensions possibles. Des

exemples, tirés de la littérature récente, illustreront chaque point.

2- Modèles EGC et matrices de comptabilité sociale

La base empirique des modèles d'équilibre général est la matrice de comptabilité

sociale2. La matrice de comptabilité sociale (MCS) est un tableau statique (pour une année

donnée) de l'ensemble des flux d'échanges entre les agents. Elle est fondée sur le principe de

l'équilibre des emplois et des ressources. Cette égalité comptable est vérifiée, non seulement

au niveau global, mais aussi pour chaque agent : firmes et ménages (eux-mêmes divisés en

secteurs ou en catégories sociales), gouvernement et reste du monde. Elle est donc une

généralisation des matrices input-output représentant les échanges inter-industriels.

En pratique, une MCS se présente sous forme de tableau, avec en ligne les ressources

et en colonne les dépenses (cf. tableau 1). Elle est structurée en différents comptes :

- le compte produits retrace le processus de production (échanges inter-industriels) et

l'utilisation de l’output par secteur (consommations intermédiaire et finale, exportations) ;

-le compte facteurs répartit les rémunérations des facteurs entre les agents ;

-le compte agents présente leurs ressources (revenus) et leurs dépenses (consommation privée

et publique3, investissement, exportations).

Deux types de problèmes se posent lorsque l'on travaille sur une MCS : un problème

de données et un problème de méthodologie.

Il s'agit tout d'abord de remplir la MCS ; pour cela, plusieurs sources sont nécessaires :

les comptes nationaux (tableau d'entrée-sortie), les enquêtes de ménages (consommation par

catégories sociales et par biens, origine et utilisation du revenu), les bilans de sociétés

(rémunération des facteurs), etc. Or ces données ne sont pas toujours disponibles ou ne sont

pas toujours cohérentes entre elles, car provenant de sources différentes. Il faut donc

compléter la MCS avec des données vérifiant la cohérence comptable4.Le deuxième problème

vient du niveau de désagrégation. Il existe un arbitrage entre le degré de désagrégation et la

quantité d'information disponible. Ajouter un secteur ou une catégorie sociale pour affiner la

désagrégation requiert des informations supplémentaires dans la MCS (par exemple, la

2cf. les travaux de Stone (1966).

3 II est supposé habituellement que les dépenses du gouvernement sont exogènes, mais que ses recettes sont

endogènes et calculées à partir de taux de taxation. 4 cf. l'annexe A de Dervis, de Melo et Robinson (1982), qui montre comment vérifier la cohérence des données

delà MCS.


خة نس



231

consommation d'un produit par une catégorie sociale ou le salaire du secteur), puis dans les

variables exogènes du modèle (chaque secteur ayant une fonction de production -et des

paramètres correspondants- spécifique). Cet arbitrage conduit à retenir un degré de

désagrégation tel que l'on ne peut plus considérer que chaque branche soit suffisamment

différenciée pour donner un bien vraiment homogène. On considère alors que la MCS traite

de biens composites, qu'il faut différencier. Le compte produits donne l'origine de ce bien

composite, en distinguant entre la partie produite à l'intérieur du pays (sous-compte activités)

et celle importée (sous-compte biens, dont le total en colonne est l'offre totale sur le marché

intérieur, c'est-à-dire l'absorption).

La MCS à elle seule fournit déjà des renseignements intéressants ; il est en effet

possible d'en déduire des multiplicateurs, qui s'apparentent à ceux des modèles input-output

standards. Les multiplicateurs de la MCS ont les mêmes propriétés que ceux des modèles

input-output : ils correspondent à un modèle keynésien, en situation d'offre excédentaire. Les

transactions sont donc déterminées par la demande et les prix sont fixes.

Si on lève l'hypothèse de fixité des prix et que l'on rende ces prix endogènes, on passe

à un modèle EGC proprement dit. La différence est de taille. Roland-Holst et Robinson

(1988) ont montré comment les multiplicateurs issus de la MCS différaient de ceux résultant

d'un vrai modèle EGC. Ils étudient l'effet d'une augmentation exogène des revenus des

ménages, des ventes sectorielles et de l'épargne aux Etats-Unis en 1982.La relance donne des

multiplicateurs tous positifs dans l'approche MCS pure, alors que certains multiplicateurs sont

négatifs dans le modèle EGC : dans ce dernier cas, en effet, une hausse exogène de la

demande n'est plus une manne tombée du ciel comme dans le modèle keynésien, mais une

contrainte supplémentaire sur des ressources rares. La prise en compte des effets dérivés dans

le modèle EGC change le signe des multiplicateurs.

Tableau 1 : la matrice de comptabilité sociale complète

Activités Biens Facteurs Ménages Gouvernement Compte de capital Rdm

Activités Offre de

biens

domestiques

Subvention à

l'exportation

Investissement Exportati

ons

Biens Input-output Consomm

ation

privée

Consommation

publique

Facteurs Rentes

Salaires

Ménages Revenu

des

facteurs

Transferts

Gouverne

ment

Taxes

indirectes

Droits de

douanes

Taxes

directes

Compte

de capital

Epargne

privée

Epargne

publique

Epargne

étrangère

Rdm Importation

s

Offre

domestique

Absorption Dépenses

des

facteurs

Dépenses

des

ménages

Dépenses

publiques


خة نس



232

3- Le modèle d’EGC de base

Pour lever l'hypothèse de fixité des prix, le modèle EGC ajoute des fonctions de

comportement aux équations comptables de la MCS (la MCS pouvant servir à calculer

certains paramètres des fonctions de comportement5. On verra tout d'abord le cas d'une

économie fermée, avant d'aborder certains problèmes liés à l'ouverture de l'économie.

a- Modèle en économie fermée

Les fonctions de comportement sont issues du modèle walrasien (cf. l'encadré 1,

auxquels renvoient les chiffres entre parenthèses).

Encadré 1 : les équations du modèle de base

Production

(1) : l’output

: la demande de facteur

Demande

(2)

k est l’indice de la classe

Equilibre

(3)

Notations

p : prix

w : salaire

r : taux d’intérêt

La décision de production découle d'une maximisation du profit. On définit alors l'offre des

secteurs et la demande des facteurs comme fonction homogène des prix (1)6 . Le revenu des

ménages comprend la rémunération des facteurs, qui dépend elle-même des prix d'output. La

demande de biens dépend donc également des prixdirectement et à travers le revenu. C'est cet

"effet en retour" des revenus de facteurs sur la demande finale qui fonde l'endogénéité des

5Cette procédure s'appelle le "calibrage" : elle consiste à "dérouler le modèle à l'envers" en calculant certains

paramètres du modèle à partir des variables exogènes et des variables endogènes de l'année de base contenues

dans la MCS. Par exemple, connaissant la production d'un secteur grâce à la MCS (variable endogène de l'année

de base) ainsi que l'élasticité de la fonction de production (variable exogène obtenue par des estimations

économétriques), on calcule la constante de la fonction de production (variable exogène "calibrée"). Les

méthodes de "calibrage" ne sont pas traitées dans cet article. Ensuite, à partir des paramètres ainsi obtenus, on

fait tourner le modèle "dans le bon sens", c'est-à-dire calculer des variables endogènes à partir des exogènes :

dans l'exemple choisi, on obtient pour les années ultérieures à l'année de base, la production du secteur, à partir

des variables exogènes que sont l'élasticité et (désormais) la constante de la fonction de production. Ce sont les

simulations proprement dites, la partie "utile" de la modélisation. 6 II est possible d'introduire la possibilité de substitution imparfaite entre les types de facteurs au sein de la

fonction de production. La valeur ajoutée peut ainsi être supposée suivre une fonction à élasticité de substitution

constante (CES), avec différentes possibilités de substitution entre les facteurs (capital, terre, travail). Cependant,

par souci de simplicité, on garde généralement l'hypothèse de coefficients fixes pour les consommations

intermédiaires.


خة نس



233

prix propre aux modèles d'équilibre général. En effet, a priori, dans un monde décentralisé,

rien ne garantit que les décisions de demande finale faites par les ménages soient compatibles

avec les décisions de production des firmes. Pour obtenir l'équilibre, tous les prix vont

s'ajuster. On obtient alors un vecteur de prix (p*, w*, r* ) tel que la demande égale l'offre sur

le marché des biens comme sur le marché des facteurs (3).

L'algorithme de résolution de ce modèle est aussi sans surprise, s'apparentant à un

processus de tâtonnement (cf. graphique 1). On part de prix et de salaires initiaux et on

calcule la demande de travail. Connaissant l'offre exogène de travail, on en déduit la demande

excédentaire (1). L'équilibrage se fait alors sur les salaires, jusqu'à annuler la demande

excédentaire. On continue alors sur le marché des biens. De nouveau, on calcule l'offre, puis

les diverses composantes de la demande, avant d'ajuster le marché sur les prix. S'il y a un

déséquilibre, on génère de nouveaux prix et on repart au début de l'algorithme (2), en

recalculant la demande de travail correspondant à ces nouveaux prix. L'équilibre est obtenu

lorsque la demande excédentaire est annulée sur chaque marché et pour chaque type de

produits7.

b- Modèle en économie ouverte

Comme on l'a vu dans la première partie, la désagrégation du modèle,

quoiqu'amplement suffisante, ne permet souvent pas de considérer qu'un secteur offre un bien

homogène. Différencier les produits au sein d'un même secteur s'avère alors nécessaire pour

gagner en réalisme. Une première différenciation consiste à distinguer les biens selon leur

origine, domestique ou importée. Cette méthode a été mise au point par Armington (1969).

Les acheteurs veulent un bien composite, "mixte" de biens d'origine domestique et importée

suivant une fonction CES dépendant des prix relatifs domestique/étranger. L'élasticité de

substitution peut être fixée à des valeurs faibles pour avoir une substituabilité imparfaite. Elle

peut même être nulle : certains biens sont alors complémentaires et ne peuvent être produits à

l'intérieur du pays.

Supposer une telle substituabilité imparfaite entre les importations et la production

nationale est plus réaliste que la théorie classique orthodoxe. En effet, la théorie néo-classique

admet qu'il y a dichotomie parfaite entre les biens échangeables, dont les prix sont déterminés

sur le marché mondial, et les biens non échangeables aux prix fixés sur le marché interne,

indépendamment du prix mondial. Biens importés et non-échangeables domestiques sont

alors complémentaires : un changement du prix externe n'aura aucune influence sur les prix

internes et la part des biens importés dans la demande totale restera fixe. Au contraire on

suppose une substituabilité infinie entre les biens échangeables et les biens étrangers, une

variation du prix mondial se répercutant complètement sur le prix interne. En fait, la réalité

est entre les deux ; l'hypothèse de différenciation des produits selon leur origine est donc

cruciale quand on veut étudier l'impact d'un changement de prix à l'importation, par suite

d'une dévaluation ou d'une réforme commerciale8.

7 Pour une revue des principaux algorithmes de résolution du modèle (cf. Dervis, de Melo et Robinson 1982,

annexe B). 8 Pour une revue des modèles EGC consacrés au commerce (cf. de Melo 1988).


خة نس



234

Graphique 1 : l'algorithme de résolution d'un modèle d’EGC

Offre de travail

Prix des produits

Demande de

travail

Salaires initiaux

Fonction de

Demande

excédentaire de

travail(1)

Nouveaux

salaires

Productions

Exportations

Revenue des

agents

Demande des

biens

Demande

étrangère

d’exportations

Taux

d’imposition

Paramètres des

fonctions de

demande

Demande excédentaire

de biens(2)

Nouveaux prix


خة نس



235

Fin La destination d'un produit peut constituer une autre source de différenciation : le

bien sera t-il vendu sur le marché domestique ou à l'extérieur ? De manière symétrique au

traitement des importations, on introduit une fonction à élasticité de transformation constante

(CET) pour décrire la facilité avec laquelle un secteur peut rediriger sa production de la vente

sur le marché interne vers l'exportation.

4- Les extensions du modèle de base

Le cadre strictement walrasien du modèle EGC standard a été étendu dans la littérature de

plusieurs manières : une première voie étudie la caractérisation des bouclages macro-

économiques du modèle, tandis que les développements récents introduisent des hypothèses

de concurrence imparfaite, se lancent dans la modélisation des marchés financiers, ou

reconsidèrent la dynamique.

a- Les "bouclages" macro-économiques

Spécifier un bouclage (closure) revient à choisir quelle variable s'ajuste pour obtenir

l'égalité ex post entre investissement et épargne. Or cette égalité ne peut être vérifiée (Sen, 1

963) si l'on a simultanément :

-plein-emploi du travail ;

-rémunération des facteurs à leur productivité marginale;

-consommation privée fonction du seul revenu réel ;

-montant fixe d'investissement.

Le modèle étant surdéterminé, il faut donc lever cette surdétermination et spécifier un

compte exogène.

On trouve quatre types de spécifications au niveau général :

-le bouclage keynésien crée la possibilité de chômage. La demande de travail devient alors

endogène ;

-l'optique kaldorienne suppose que les facteurs ne sont pas payés à leur productivité marginale

et l'équilibrage passe par une redistribution des revenus influant sur le taux d'épargne (Clarete

et Whalley pour les Philippines, 1985);

-Johansen accorde au contraire un rôle déterminant à l'investissement ; la consommation ou

l'épargne s'ajustent alors de manière résiduelle (Adelman et Robinson pour la Corée du Sud, 1

978) ;

- le bouclage néo-classique donne un rôle moteur à l'épargne : l'investissement varie pour

assurer l'égalité ex post (Benjamin et Devarajan pour le Cameroun, 1985).

La spécification classique inclut le cas où l'on suppose l'existence d'un marché d'escompte

dans lequel épargne et investissement s'équilibrent via le taux d'intérêt (bouclage fishérien).

Les structuralistes (Lysy et Taylor pour le Brésil, 1980) adoptent une spécification

keynésienne remaniée : les firmes sont sur leur courbe de demande de travail et les salaires

nominaux sont fixes ; la variablemacro-économique qui s'ajuste est le niveau général des prix.

Dans ce cadre, on obtient des résultats "anti-keynésiens" : par exemple, une relance parce

qu'elle diminue le salaire réel, entraîne des effets sociaux négatifs et du chômage.


خة نس



236

Au total, le modèle numérique résultant de cette section intègre deux parties distinctes : une

partie micro-économique, reproduisant le comportement des agents et leurs décisions prises

de manière décentralisée, et une partie macro-économique indiquant les hypothèses

d'équilibrage des marchés (quels sont les comptes exogènes, comment se fait l'ajustement9).

Le modèle EGC étendu résultant de l'ajout de bouclages macro-économiques alternatifs

permet d'explorer un large champ d'analyses(9) : impact des politiques d'ajustement de la

balance des paiements, des réformes fiscales, de changements dans le système de subventions,

de financements alternatifs du déficit budgétaire (création d'un marché financier interne),

mesure de la perte en bien-être due à l'existence de distorsions.

b- Les développements récents

Concurrence imparfaite

La littérature récente prend en compte l'existence de concurrence imparfaite ou de situations

de rationnement. Comme on l'a vu, l'équilibrage walrasien se fait exclusivement au moyen des

prix. Or ce type d'ajustement, s'il est valable dans le long terme, ne l'est pas toujours dans le

court ou moyen terme. On peut alors imaginer des situations keynésiennes où l'équilibre est

obtenu par un ajustement en sous-emploi des capacités.

Pour prendre en compte ces horizons temporels différents, il est nécessaire de spécifier la

manière dont un marché s'équilibre. Considérons les différents marchés (cf. encadré 2, auquel

renvoient les chiffres).

Dans le cas de concurrence imparfaite, les entreprises adoptent une règle de décision des prix.

L'idée générale est qu'elles fixent leurs prix à partir de leurs coûts en se garantissant une

marge de profit (règle de mark-up). Harris (1984) présente deux modes de fixation des prix :

un mode de fixation des prix monopolistique, où la firme ajoute à son coût variable, une

marge calculée d'après sa courbe de demande perçue ; et un mode de fixation collusive des

prix, où les prix se rapprochent du prix mondial des importations, droits de douanes inclus. De

plus, sous l'hypothèse de différenciation des produits, la firme décide également de sa

production et des types de produits qu'elle va offrir. Une autre règle serait de supposer qu'en

cas de baisse de son profit, la firme garde son prix fixe et réduit sa production (1).

Sur le marché du travail, à côté de l'hypothèse de salaire flexible, on peut avoir indexation des

salaires ou salaire fixe et apparition de chômage (2). Pour le marché des devises, l'alternative

concerne le taux de change et l'emprunt extérieur public, qui vient combler le déficit de la

balance des paiements (3). Soit le taux de change est fixe et le gouvernement s'engage à

emprunter autant qu'il est nécessaire pour satisfaire la contrainte de devises, soit au contraire

le taux de change est flexibleet l'ajustement se fait par le solde de la balance de paiements,

c'est-à-dire par le montant d'emprunt externe public.

9 Ces spécifications définies en économie fermée doivent être plongées dans un cadre plus général dès que l'on

introduit le reste du monde : chaque cas se dédouble alors selon que le taux de change est fixe au flexible.


خة نس



237

Encadré 2 : les bouclages des marchés

Ajustement à prix flexibles Ajustement à prix fixes

Marchés des biens

Marchés du travail

Marchés des devises

taux de change flexible (3) taux de change fixe

CA=

Notations :

q : production (s : offre ; d : demande)

p : prix

m : taux de marge

w : salaire

L : travail (s : offre ; d : demande)

: chômage

U : taux effectif de chômage

: taux naturel de chômage

CA : compte courant

: emprunt étranger

Une variante possible serait un ajustement de la balance des paiements en rationnant les

importations. Ce rationnement peut porter directement sur les quantités autorisées ou s'exercer

à travers les prix, en supposant que des licences d'importation soient vendues au plus offrant ;

ces licences renchérissent le prix des importations de manière prohibitive10

.

Enfin, si on introduit un marché financier, en modélisant le patrimoine des ménages et des

entreprises (cf. infra), on a un dernier choix possible : le taux d'intérêt peut être fixé librement

par le marché, être plafonné ou être fixé sur un marché parallèle.

Le marché des actifs

Modéliser le marché des actifs (Lewis, 1985) permet de mieux cerner l'évolution des revenus

et d'introduire un début de comportement intertemporel, à travers la prise en compte d'effets

de composition et de réévaluation du patrimoine. En outre, l'égalité investissement-épargne

peut ainsi être vérifiée si l'on suppose ces variables endogènes et dépendantes du taux

d'intérêt. Le revenu réel dépendra alors de trois variables : la rémunération des facteurs

(salaires et rentes), les variations du coût de la vie (déterminées par la structure de la

consommation) et, désormais, la rémunération du portefeuille financier (actions, bons du

Trésor, titres libellés en devises). L'étude de l'effet de certaines mesures sur la répartition des

revenus est ainsi rendue plus précise.

10

Le lecteur trouvera une revue commentée des applications de modèles EGC aux pays en voie de

développement dans Decaluwé et Martens (1989).


خة نس



238

Pour introduire un marché des actifs, il est indispensable de connaître la situation initiale du

portefeuille financier ainsi que les comportements qui régissent l'arbitrage entre différents

types de placements. Bourguignon, Branson et de Melo (1 989) - dont s'inspire l'article

consacré à la Côte d'Ivoire dans ce même numéro - supposent que les agents répartissent leurs

placements, selon le rendement espéré, par un processus à deux étapes ; ils choisissent d'abord

entre détenir soit des actions, soit des obligations ; puis, entre des titres libellés en monnaie

soit nationale, soit étrangère. Au niveau macro-économique, la réallocation du portefeuille

influe par le biais de la détention de monnaie sur le taux d'intérêt11

.

La dynamique

Dans la plupart des modèles appliqués, la dynamique n'est pas fondés sur des comportements

intertemporels. Le comportement de la période courante dépend seulement des périodes

passées, et l'équilibre est obtenu à chaque période. Le lien d'une période à l'autre se fait par

actualisation de variables (stock de capital) ou des changements exogènes (croissance

démographique, progrès technique). On peut également introduire une mobilité endogène ou

exogène des facteurs. Les anticipations de dévaluation et d'inflation, nécessaires dans la

représentation de la sphère financière sont elles aussi, soit exogènes, soit dépendantes

seulement du passé (anticipations adaptatives).

Une autre voie explore la possibilité d'introduire des comportements intertemporels

(Berthélemy et Bourguignon, 1990, sur un modèle mondial à trois zones). Ceci permet de

rendre leurs véritables sens au taux d'intérêt ou à la fonction d'épargne. Alors, une variable

endogène de la période courante dépend de toutes les périodes futures. Ce genre de calcul

requiert des moyens très importants. De plus, ce domaine n'est pas entièrement défriché par la

théorie : les travaux empiriques font figure de pionniers et butent souvent sur des problèmes

conceptuels : comment définir l'état terminal d'une économie ? le numéraire est-il stable dans

un cadre dynamique ?

Optimisation

Les modèles EGC peuvent également être utilisés dans des programmes d'optimisation. Ils

deviennent alors un ensemble de contraintes dans lequel on optimise une fonction d'utilité

sociale (incluant par exemple, le niveau des prix, l'emploi, le déficit budgétaire ou le solde

commercial) ; on trouve ainsi la politique optimale permettant d'atteindre certains buts dans le

cadre d'une économie de marché retracée par le modèle EGC.

Adelman, Yeldan, Sarris et Roland-Holst (1989) optimisent la réponse à des chocs externes

dans un cadre dynamique, en ajoutant de l'incertitude sur les prix mondiaux de certains biens.

Ils concluent que dévaluer est bien une réponse optimale à des chocs commerciaux. Mais

l'efficacité d'autres éléments standards des programmes de libéralisation dépend de la stratégie

de développement choisie ; ainsi, réduire les subventions à l'exportation n'est bénéfique que si

l'on adopte une croissance mue par les exportations. En revanche, augmenter les droits de

douanes semble optimal dans toutes les stratégies.

11

Dans ce dernier cas, pour être complet, le modèle doit également spécifier qui reçoit les rentes issues de la

vente des licences.


خة نس



239

5- Conclusion

Cet article a présenté la structure de base d'un modèle EGC : un schéma walrasien

fondé sur un ensemble complet des flux d'échanges à l'intérieur d'une économie. Les

extensions ultérieures ont permis de rendre les modèles EGC aptes à traiter de questions

diverses. L'intérêt propre de ce type de modèles n'est pas cependant de représenter

parfaitement une économie. Il vise plutôt à étudier des variantes par rapport à un scénario de

référence. Le scénario de base inclura tout ce que l'on connaît d'une économie à un moment

donné et ce que l'on estime plausible quant à son évolution. A partir de là, plusieurs

utilisations sont possibles.

Des scénarios variantiels serviront à explorer l'impact d'une mesure mettant en jeu

diverses facettes de l'économie.

On peut également "interroger" le scénario de base et mettre en lumière l'importance

d'une des hypothèses pour l'obtention du résultat : on regarde alors ce qu'aurait été le monde

"sans" cette hypothèse, comparée au monde "avec" cette hypothèse. C'est là le principe d'une

utilisation "contrefactuelle" des modèles (pour reprendre un terme anglais), qui représente l'un

des atouts majeurs des modèles EGC.

D'une manière plus générale, les modèles EGC ont pour utilité de confirmer ou

d'invalider les idées intuitives, issues de représentations macro-économiques plus

schématiques ou partielles. Ayant cette optique à l'esprit, on peut mieux apprécier l'apport des

modèles EGC. Ils ont été appliqués dans de nombreux pays (Bangladesh, Bolivie, Cameroun,

Colombie, Egypte, Hongrie, Inde, Indonésie, Côte d'Ivoire, Malaisie, Mexique, Maroc,

Thaïlande, Turquie, Yougoslavie...). Les champs couverts par ces modèles sont eux aussi très

variés, portant sur le court terme comme sur le long terme. Les thèmes majeurs d'étude sont la

répartition des revenus, l'impact de l'ajustement structurel, la politique commerciale, la

réforme fiscale, le choix d'une stratégie de développement optimale. L'approche EGC s'est

d'ores et déjà révélée fructueuse dans le dialogue entre économistes et décideurs politiques.


خة نس



240

Bibliographie

Adelman I., Robinson S. (1978). "Income Distribution Policy in Developing Countries : a

Case Study of Korea", Stanford University Press.

Adelman I., Yeldan E., Sarris A., Roland-Hoist D. (1989). "Optimal Adjustment to Trade

Shocks Under Alternative Development Strategies", Journal of Policy Modeling, n°1 1 (4),

pp.451 -505.

Armington P. (1969). "A Theory of Demand for Products Distinguished by Place of

Production", IMF Staff Papers, vol.1 6, pp.1 59-78.

Benjamin N., Devarajan S. (1985). "Oil Revenues and Economic Policy in Cameroon :

Results from a Computable General Equilibrium Model", World Bank Staff Working Paper,

n°745.

Berthélemy J.C., Bourguignon F. (1990) "North-South OPEC Trade Relations in an

Intertemporal Applied General Equilibrium Model", Document de travail DELTA, n°90-24.

Bourguignon F., Branson W., de Melo J. (1989). "MacroeconomicAdjustment and Income

Distribution : a Macro-Micro Simulation Model", Centre de développement de l'Ocdé,

TechnicalPapers, n°1.

Bourguignon F., Branson W., de Melo J. (1 989). "Adjustment and Income Distribution",

BanqueMondiale, PPR Working Paper, n°21 5.

Ciarete R., Whalley J. (1985). "Interactions Between Trade Policies and Domestic Distorsions

: the Philippines Case", University of Western Ontario, Centre for the Study of International

Economic Relations, Working Paper, n°8522C.

Decaluwé B., Martens A. (1989). "CGE Modeling and Developing Countries : a Concise

Empirical Survey of 56 Applications to 24 Countries", International Development Research

Center, Ottawa, Canada, IDRC Report, IDRC-MR155e.

Dervis K., de Melo J., Robinson S. (1979). "Les modèles d'équilibre général calculables et le

commerce international", Economie Appliquée, XXXII (4), pp.685-709.

Deryis K., de Melo J., Robinson S. (1982). "General Equilibrium Models for Development

Policy", Cambridge University Press.

Dervis K., Robinson S. (1982). "A General Equilibrium Analysis of the Causes of a Foreign

Exchange Crisis : the Case of Turkey", WeltwirtschaftlichesArchiv, n°1 18, pp.259-279.

Devarajan S., Rodrik D. (1989). "Pro-Competitive Effects of Trade Reform : Results from a

CGE Model of Cameroon", NBER Working Paper, n°3176.

Dewatripont M., Michel G. (1987). "On Closure Rules Homogeneity and Dynamics in

Applied General Equilibrium Models", Journal of Development Economics, n°26, pp.65-76.

Harris R. (1984). "Applied General Equilibrium Analysis of Small Open Economies with

Scale Economies and Imperfect Competition", The American Economic Review, vol.74, n°5,

pp.1 01 6-1 032.

deJanvry A., Fargeix A., Sad ou let E. (1991). "Adjustment with Political Stability and Equity

: the Ecuadorian Experience and some Alternative Options", mimeo, à paraîtredans World

Development.


خة نس



241

Johansen L. (1960). "A Multi-Sectoral Study of Economic Growth", North-Holland,

Amsterdam.

deMelo J. (1988). "Computable General Equilibrium Models for Trade Policy Analysis in

Developing Countries : a Survey", Journal of Policy Modeling, n°10(4), pp.469-503.

de Melo J., Robinson S. (1989). "Product Differentiation and Foreign Trade in CGE Models

of Small Economies", BanqueMondiale, PPR Working Paper, n"144.

Lewis J.D. (1985). "Financial Liberalization and Prices Rigidities in a General Equilibrium

Model with Financial Markets", Harvard Uniyersity, Cambridge M.A. : Harvard Institute for

International Development, Development Discussion Paper, n°21 1 .

Lysy F.J. (1982). "The Character of General Equilibrium Models Under Alternative

Closures", mimeo, BanqueMondiale.

Robinson S., Roland-Hoist D. (1988). "Macroeconomic Structure and Computable General

Equilibrium Models", Journal of Policy Modeling, n°10(3), pp.353-375.

Robinson S. (1989). "Multisectoral Models", in Handbook of Development Economics, H.

Cheneryetf.N. Srinivasan eds., II, pp.886-947.

Robinson S. (1991). "Macroeconomics, Financial variables and Computable General

Equilibrium Models", mimeo, à paraîtredans World Development.

Sen A. (1963). "Neo-classical and Neo-Keynesian Theories of Distribution", Economic

Record, n°39, pp.46-53.

Stone J.R.N. (1966). 'The Social Accounts from a Consumer Point of View", Review of

Income and Wealth, n°12(1), pp.1-33.

Taylor L., Bâcha E.L., Cardoso E.A., Lysy F.J. (1980). "Models of Growth and Distribution

for Brazil", London : Oxford University Press, chapitres 6-9.

Taylor L. (1990). "Structuralist CGE Models", in L. Taylor éd., "Socially Relevant Policy

Analysis", MIT Press, pp.1 -70.


خة نس



242


Dr KADDOURI Amar

Maitre de conférence( A)

Ecole supérieure de commerce - Alger

LES OBJECTIFS

• L’objectif de la présente recherche est de :

� Permettre la compréhension du phénomène de la « la fraude dans l’entreprise »;

� Cerner la responsabilité des auditeurs internes, externes et des membres de

gouvernement d’entreprises

� Reconnaitre les signaux d’alertes et les modes opératoires;

� Mettre en place un système de prévention et de détection. .

INTRODUCTION :

La lutte contre la fraude dans les sociétés repose sur une responsabilité accrue des dirigeants,

le renforcement du contrôle interne ainsi que la réduction des conflits d’intérêt.

Il est ainsi reconnu que, dans le cadre de ces organisations, le comportement éthique des

dirigeants ne peut pas simplement reposer sur le libre arbitre de ces derniers mais comporte

aussi un volet organisationnel.

Le thème ou le concept de l’éthique de la gouvernance des entreprises ou même gouvernance

comptable n’a vu le jour que récemment suite aux différents scandales financiers qu’a vu le

monde économique et surtout dans les pays les plus développé, et sont les pays anglo-saxonne

surtout qui ont été touché par ces scandales financiers éléphantesques.

Ces scandales financiers qui ont défrayé la chronique aux Etats-Unis et en Europe ont eu

aujourd’hui de nombreuses répercussions sur les entreprises. De nouvelles lois (Sarbanes-

Oxley Acts aux Etats-Unis, Loi de Sécurité Financière en France : LSF) ont pour objectif

d’apporter plus de transparence. Selon une enquête de l’Institut Français de l’Audit et du

Contrôle Interne (IFACI), 55% des sociétés ont fait part de leur intention de renforcer leur

dispositif de contrôle interne1.

1 Sourrour AMMAR, séminaire sur la gouvernance des entreprises, Tunis 2010 “Le rôle de l’auditeur interne

dans le processus de gouvernance de l’entreprise à travers l’évaluation du contrôle interne“


خة نس



243

Les différents scandales financiers qui ont fait la une des différents médias depuis le début de

ce siècle dans les pays développés (Enron, Parmalat, WorldCom, Anderson, Crédit Lyonnais,

Merrill Lynch, …) pour ne citer que ces entreprises, mais la liste reste très importante et

dramatique à l’échelle internationale.

En Algérie, les entreprises non pas été épargnée des scandales financiers et on peut citer le

plus grand scandale qu’a connue l’Algérie indépendante, c’est l’affaire de la banque El-

Khalifa, ce scandale du siècle en Algérie a fait coulé beaucoup d’encre et jusqu’à présent le

dossier reste non clos, en plus on a enregistré d’autres scandales malgré qui restent moins

grave que le premier, mais figurent dans la liste noire des scandales en Algérie à savoir les

banques BCIA et Erriane Bank, ces différents scandales attestent et marquent de l’histoire

noire de l’éthique des entreprises.

La multiplication et la complexité des transactions et des lois, le changement rapide dans les

technologies et dans l’environnement, font sentir qu’on est protégé contre la fraude. Alors que

de plus en plus en constate que la fraude a prit de l’ampleur ces dernières années. Il n’ya pas

une semaine qui passe sans que les journaux nationaux ou internationaux nous fassent des

Révélations sur des affaires liées à la fraude économique et financière.

Les dirigeants, les auditeurs internes, les auditeurs externes accrurent leurs vigilances

pour contrer ce fléau dont peuvent être victime toutes les organisations, les entreprises

et ceci quelque soit leurs tailles ou leurs structures.

Les crimes de fraudes peuvent n’être découvertes que des mois ou voir même des

années. Certaines fraudes ne sont pas publiées ou pas du tout découvertes.

Mesurer l’impact de la fraude, est un exercice délicat et imprécis, car comme nous

pouvons le constater dans notre recherche suivante, les dommages collatéraux sont si

importants.

1. DEFINITION ET CARACTERISTIQUES DE LA FRAUDE

1.1 Définition de la fraude

La fraude en matière civile comme en matière pénale , est un acte qui a été réalisé en utilisant

des moyens déloyaux destinés à surprendre un consentement, à obtenir un avantage matériel

ou moral indu ou réalisé avec l'intention d'échapper à l'exécution des Lois.

Selon Larousse la fraude est :“acte malhonnête fait dans l’intention de tromper en

contrevenant à la loi ou aux règlements“2

La définition de la fraude peut varier d’un pays à un autre et d’une juridiction à une autre.

Aux fins de cette politique, la fraude s’entend comme le recours à la supercherie par une

22

Online.essex.ac.uk


خة نس



244

personne, dans l’intention d’obtenir un avantage pour elle-même ou pour une tierce partie en

se soustrayant à une obligation ou en causant des torts à une autre partie.

De manière générale, on entend par pratique de corruption tout acte consistant à offrir, à

donner, à recevoir ou à demander, directement ou indirectement, toute chose de valeur dans le

but d’influencer illicitement les actions d’une autre partie. Le terme fraude s’emploie pour

décrire, entre autres, des infractions comme la supercherie, la subordination, la contrefaçon,

l’extorsion, la corruption, le vol, le complot, la malversation, le détournement de fonds ou de

biens, les déclarations mensongères, la dissimulation de faits pertinents et la collusion.

Cette politique est conçue pour s’appliquer à la fraude interne3 et à la fraude externe

4.

Comme exemples de fraude, on peut citer, de manière exhaustive, les cas suivants :

- la présentation de fausses déclarations dans le but d’obtenir un avantage financier ou

autre, auquel une personne n’a pas droit ;

- la proposition ou l’obtention d’une chose de valeur afin d’influencer un processus

d’achats ;

- la demande ou l’obtention de l’argent contre la communication de renseignements à un

fournisseur dans le cadre de la fourniture de biens et services ;

- la demande ou l’obtention d’une récompense personnelle ou tout autre gain privé pour

avoir agi en faveur d’un candidat dans un processus de recrutement ;

- l’usage frauduleux ou le vol d’un mot de passe pour obtenir un accès non autorisé à des

systèmes informatiques ;

- la collusion ou autres ententes anticoncurrentielles entre fournisseurs dans le cadre de

soumissions ;

- le vol ou l’usage illicite des biens dans les sociétés ;

- la surfacturation de biens et services ;

- la communication sciemment de renseignements faux, trompeurs ou incomplets au

niveau d’une société, à ses donateurs, ses partenaires ou autres relations d’affaires, ou le refus

délibéré à fournir des renseignements lorsqu’il y a obligation de le faire.

1.2. Caractéristiques de la fraude

La fraude est juridiquement caractérisée par les éléments suivants :

1. l’élément matériel : habituellement, l’existence de biens matériels à acquérir, à céder

ou à utiliser de manière frauduleuse ;

3 Fraude commise dans une entreprise directement par un agent de cette entreprise.

4 Fraude commise dans une entreprise par une partie externe, comme les employés d’un partenaire ou d’un fournisseur.


خة نس



245

2. l’élément intentionnel : l’établissement de la volonté manifeste de frauder ;

3. l’élément légal : l’existence de lois, règlements et normes définissant et sanctionnant

la fraude.

A ces caractéristiques juridiques, il importe d’ajouter que la fraude est réalisée par une ou

plusieurs personnes et qu’elle survient parce qu’il y a une possibilité/opportunité de la

réaliser. Ainsi, la survenance de la fraude peut être due :

- à l’absence de politiques et procédures formalisées de contrôle interne ;

- à l’inaptitude des procédures de contrôle conçues et mises en place pour remédier aux

risques identifiés ;

- au contournement des contrôles internes par la Direction ;

- à une insuffisante séparation des tâches et des attributions ;

- au laxisme dans la mise en œuvre de la politique de dissuasion.

En effet, qu’elle soit le fait d’une frauder soit au niveau du haut ou du bat de l’organigramme,

de dirigeants ou de simples employés, la fraude signe l’échec de toutes les procédures de

contrôle interne, même si elles existent d’une manière fiable.

CONSÉQUENCES FINANCIÈRES DE LA FRAUDE

Les conséquences financières de la fraude sont multiples et importantes, qui peuvent

peser lourd sur l’avenir de l’entreprise en plus d’un préjudice financier et d’éthique اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



246

irréparable. L’image en supra démontre clairement les conséquences d’une fraude

qu’on peut les expliquer comme suit :

- Atteinte à l’image : les retombées d’une fraude quelque soit son ampleur, les

dommages sont surtout d’ordre morale, surtout si la société est un groupe ou filiale

d’une groupe, le groupe et ses différents filiales seront touches par un tel scandale

- Perte de parts de marché : évidemment le point le plus sensible qui sera très vide

touché après l’atteint à l’image d’un scandale de fraude, c’est la part de marché où

on constate5

- Désorganisation : un tel fait crée un désordre total dans l’organisation d’une

entreprise accusée d’une fraude, suppression des postes et renforcement d’autres

postes, ce changement aborder dans la précipitation engendre une désorganisation

d’une société accusée de fraude.

- Perte des employés à fort potentiel : dans une situation pareille, les employés

attendent à des pires conséquences, parmi la disparition de leur société, avant

qu’un tel mal arrive les employés décident d’aller ailleurs.

- Les honoraires des avocats : dans le cas où la société accusée de fraude est

poursuivie en justice, elle est obligée de faire sortir des sommes faramineuses

et les dépenser sur les grands cabinets d’avocats pour réparer le préjudice et sauver

au moins l’image de la société

2- DEFINITIONS

2.1- DÉFINITION DE LA FRAUDE

La fraude englobe un large éventail d’irrégularités et d’activités illégales caractérisées par une

mauvaise intention.

Selon The Institute of Internal Auditors (The IIA)

• la fraude est définit comme : Tout acte illégal caractérisé par la tromperie, la

dissimulation ou abus de confiance. Ces actes ne dépendent pas de la menace, de la

violence ou de la force physique. Les fraudes sont commises par les individus et les

organisations pour obtenir de l'argent, des biens ou des services; d'éviter le paiement

ou la perte de services, ou pour obtenir un avantage personnel ou d'affaires

5 La fraude à la viande de cheval de 2013, est une fraude commise à l'échelle européenne

1, faisant passer de la

viande de cheval pour de la viande de bœuf en modifiant l'étiquetage2 sur des lots de minerai de viande.

Connue depuis septembre 2012, cette affaire éclate réellement dans les îles Britanniques à la mi-janvier 2013et

connaît plusieurs rebondissements impliquant toute la chaine du commerce alimentaire européen dont3Doly-

Com (abattoir/atelier), Draap Trading Ltd (intermédiaire), Spanghero (négociant), Comigel (transformateur),

Findus et Aldi (distributeurs) ou encore Picard Surgelés. Elle touche ainsi un grand nombre de fournisseurs et

de fabricants de plats préparés à base de viande bovine, ces entreprises ont perdues plus de 40% de leur part

de marché, selon quelques journaux européens


خة نس



247

• International Auditing Standards ISA 240, stipule :

Fraude – Acte intentionnel commis par un ou plusieurs membres de la direction, par

une ou plusieurs personnes constituant le gouvernement d’entreprise, par un ou

plusieurs employés ou tiers à l’entité, impliquant des manœuvres dolosives dans le but

d’obtenir un avantage indu ou illégal

• Acte intentionnel réalisé par un salarié (fraude interne) ou un tiers (fraude externe) de

manière a retirer un avantage généralement financier selon un procédé illicite.

On peut distinguer les fraudes qui menacent les entreprises d’une façon générale en deux

catégories : les fraudes internes à l’entreprises et les fraudes externes à l’entreprise, comme

nous le montre le schéma suivant :

2.2- TERMINOLOGIE JURIDIQUE DE LA FRAUDE :

Selon la terminologie juridique la fraude peut emprunter les termes suivants :

� Vol;

� Escroquerie;

� Abus de biens sociaux;

� Abus de confiance;

� Faux en écritures;

� Publication d’informations mensongères…

En matière juridique, la fraude constitue une infraction à la loi et dans ce sens, elle doit

comprendre les éléments suivants :

� Elément légal : existence texte répressif;

� Elément matériel : identification d’un fait matérialisé par l’existence de preuves;

FRAUDES MENACENT LES ENTREPRISES

FRAUDES INTERNES FRAUDES EXTERNES


خة نس



248

� Elément moral : intention coupable

3- La présentation de comptes sociaux inexactes :

Désigne le fait de présenter aux actionnaires ou de publier aux tiers, même en l’absence de

distribution de dividendes, des comptes annuels qui ne donnent pas une image fidèle du

résultat, de la situation financière et du patrimoine, en vue de dissimuler la véritable situation

de la société

3.1- La distribution de dividendes fictifs:

Il s’agit d’opérer entre les actionnaires la répartition de dividendes fictifs, en l’absence

d’inventaire, ou au moyen d’inventaires frauduleux.

On peut donner un exemple sur ce sujet comme nous le montre la norme IAS 17 “Location de

financement“, dans le contrat de cessions-bails ou “lease back“

“ Le type de contrat de cessions bail (lease back) pose que le bien, objet du contrat (bein

inscrit à l’actif de la société), fait l’objet d’une cession puis est repris en location.

L’opération de cession bail permet de faire sortir un actif du bilan, pour améliorer notamment

le fonds de roulement, tout en continuant à l’utiliser“.

Dans ce type de contrat, si l’entreprise dégage des plus values à travers ces genres de

transaction, la distribution des dividendes est interdite.

3.2- Termes juridiques de la fraude comptable

3.2.1- Le faux et usage de faux

Toute altération frauduleuse de la vérité, de nature à causer un préjudice et accomplie par

quelque moyen que ce soit.

3.2.2- Le vol

Toute soustraction frauduleuse de la chose d’autrui.

3.2.3- L’abus de confiance

Le fait par une personne de détourner, au préjudice d’autrui, des fonds, des valeurs ou un bien

quelconque qui lui ont été remis et qu’elle a accepté à charge de les rendre, de les représenter

ou d’en faire un usage déterminé. اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



249

3.2.4- L’abus de biens sociaux

Consiste à faire, de mauvaise foi, un usage des biens de la société qu’ils savent contraire à

l’intérêt de celle-ci, à des fins personnelles ou pour en favoriser une autre société dans

laquelle ils sont intéressés directement ou indirectement.

3.2.5- L’escroquerie

C’est le fait, soit par l’usage d’un faux nom ou d’une fausse qualité, afin de porter un

préjudice à autrui.

Selon l’ACFE, les entreprises perdent en moyenne 7% de leur chiffre d’affaires à cause de

la fraude;

Et selon l’étude Ernst & Young 2008, un quart des entreprises sont sujet à la corruption.

� La fraude ne connait pas de frontières (expliquer le cas SAIPEM et SONATRACH, et

dans cette affaire quelques journaux ont accuser les commissaires au comptes de la

société algérienne qu’ils non rien fait pour éviter le scandale EXPLIQUER

DAVANTAGE)

� La fraude touche l’ensemble des secteurs d’activités (Pétrochimie SONATRACH,

énergie, SONELGAZ, les Banques, EL-KHALIFA, Travaux Publiques, SONATRO.

� Les entreprises de toutes tailles sont concernées par la fraude.

3.2.6- ETATS FINANCIERS ET RISQUE DE FRAUDE6

Postes Risques Postes Risques

Immobilisations Modéré Fonds propres Faible

Stocks Modéré Dettes financières Faible

Clients Elevé Fournisseurs Elevé

TVA Elevé TVA Elevé

Disponibilités Elevé Comptes de régularisation Elevé

Comptes de régularisation Elevé

4- LE PROFIL DU FRAUDEUR

Généralement ceux sont les caractéristiques d’un fraudeur à l’échelle universelle, mais en

Algérie, tout est chamboulé

� Un homme;

6 IFACI, Le management des risques de l’entreprise, 3eme édition, édition d’organisation, Paris 2007, p : 55.


خة نس



250

� Expérimenté (plus de 30 ans);

� Une situation familiale stable;

� N’ayant pas d’antécédent judiciaire;

� Jouissant d’une bonne santé psychologique;

� Disposant d’une bonne connaissance des systèmes comptables;

� Bénéficiant de la confiance de sa hiérarchie

Si c’est caractéristiques sont réunies, donc vous présentez les meilleurs qualités d’un parfait

fraudeur.

5- RESPONSABILITÉS DE LA PRÉVENTION ET DE LA DÉTECTION DES

FRAUDES

• La responsabilité première pour la prévention et la détection de fraudes incombe à la

fois aux personnes constituant le gouvernement d’entreprise au sein de l’entité et à la

direction. Il est important que la direction, sous la surveillance des personnes

constituant le gouvernement d’entreprise, mette fortement l’accent sur la prévention

des fraudes, ce qui peut réduire les possibilités de les commettre, ainsi que sur les

aspects dissuasifs7.

5.1- LA RESPONSABILITÉ DES MEMBRES CONSTITUANT LE

GOUVERNEMENT D’ENTREPRISES : L’Assemblée Générale des Actionnaires

• L’Assemblée Générale des Actionnaires, dans le cadre de ses prérogatives de

gestion stratégique, doit s’assurer :

� Que les mesures adéquates ont été prises pour la mise en place d’un programme anti-

fraudes financières;

• Le conseil d’administration, arrête les comptes annuels conformément aux

articles du code commerce (articles : 715 bis12), donc, il assure sous sa

responsabilité :

� La qualité, intégrité et la fiabilité de l’information financière;

� La conformité aux normes et règles comptables (SCF)

• Ainsi, il doit s’assurer que la direction :

7 Extrait de la norme ISA 240 «Responsabilités de l’auditeur concernant les fraudes lors d’un audit

d’états financiers»


خة نس



251

� la qualité, intégrité et la fiabilité de l’information financière;

� La conformité aux normes et règles comptables (SCF)

5.2- SANCTIONS

Art. 811– (Décret législatif n° 93-08 du 25 avril 1993) Seront punis d’un emprisonnement

d’un an à cinq ans et d’une amende de 20.000 DA à 200.000 DA, ou de l’une de ces deux

peines seulement :

1° le président, les administrateurs et les directeurs généraux d’une société par actions qui, en

l’absence d’inventaire ou au moyen d’inventaires frauduleux, auront sciemment opéré, entre

les actionnaires, la répartition de dividendes fictifs;

2° le président, les administrateurs ou les directeurs généraux d’une société par actions qui,

même en l’absence de toute distribution de dividendes, auront sciemment, publié ou présenté

aux actionnaires, un bilan inexact, en vue de dissimuler la véritable situation de la société;

6- Responsabilités de l’auditeur concernant les fraudes lors d’un

audit d’états financiers

6.1- LES OBLIGATIONS DE L’AUDITEUR :

En ce qui concerne les obligations de l’auditeur, sont distinguées entre l’auditeur externe et

l’auditeur interne

6.1.1- LES OBLIGATIONS DE L’AUDITEUR EXTERNE :

“Il incombe à l’auditeur qui réalise un audit conformément aux normes ISA d’obtenir l’assurance

raisonnable que les états financiers pris dans leur ensemble ne comportent pas d’anomalies

significatives, que celles-ci résultent de fraudes ou d’erreurs. En raison des limites inhérentes à

l’audit, il existe un risque inévitable que certaines anomalies significatives contenues dans les

états financiers ne soient pas détectées, même si l’audit a été correctement planifié et réalisé

conformément aux normes“8

• L’auditeur qui réalise un audit selon les Normes ISA a l’obligation d’obtenir

l’assurance raisonnable que les états financiers, pris dans leur ensemble, ne

comportent pas d’anomalies significatives provenant de fraudes ou résultant d’erreurs.

• En raison des limitations inhérentes à un audit, il existe inévitablement un risque que

certaines anomalies significatives contenues dans les états financiers puissent ne pas

8 Norme ISA 200, Objectifs généraux de l’auditeur indépendant et réalisation d’un audit conforme

aux Normes internationales d’audit, paragraphe A51.


خة نس



252

être détectées, même si l’audit est correctement planifié et réalisé selon les Normes

ISA

a- LES DILIGENCES REQUISES DE L’AUDITEUR EXTERNE :

Ce sont les obligations, la compétence, en plus des qualités professionnelles de l’auditeur

légal pour mener à bien sa mission, avec une démarche et une méthodologie du travail

scientifique, qu’on peut les résumer sur les points suivants :

• Esprit critique;

• Discussion avec les membres de l’équipe d’audit;

• Identification et évaluation des risques de fraudes;

• Réponses aux risques évalués d’anomalies significatives provenant de fraudes;

• Evaluations des éléments probants;

• Impossibilité pour l’auditeur de continuer sa mission;

• Déclarations de la direction;

• Communication à la direction et aux membres constituant le gouvernement

d’entreprise;

• Communication aux autorités de contrôle et de tutelle;

• Documentation

b- Esprit critique sur le plan pratique c’est :

- Assumer que tout le monde peut commettre une fraude;

- Se rappeler qu’une bonne documentation ne signifie pas l’absence absolue de fraudes;

- Être attentionné aux détails des documents (chiffres, dates, corrections…etc)

- Jugements et estimations, être attentif

Dans le cas contraire où l’auditeur légal n’a pas respecté les points énumérer en supra,

pourra être sanctionné.

SANCTIONS9 :

9 Code de commerce du 25 avril 1993, article 830 du décret législatif n° 93-08


خة نس



253

Art. 830– (Décret législatif n° 93-08 du 25 avril 1993) Sera puni d’un emprisonnement d’un

an à cinq ans et d’une amende de 20.000 DA à 500.000 DA ou de l’une de ces deux peines

seulement tout commissaire aux comptes qui aura, sciemment, donné ou confirmé des

informations mensongères sur la situation de la société ou qui n’aura pas révélé, au procureur

de la République, les faits délictueux dont il aura eu connaissance.

6.1.2- L’auditeur interne

Il a la responsabilité de :

• Favoriser la dissuasion et la prévention en matière de fraude en évaluant l’efficacité du

contrôle interne et en faisant régulièrement un rapport sur son efficience au Directeur

général et au Conseil d’administration ;

• Recevoir les signalements de fraude par le personnel et les cadres de la société;

• conseiller le Directeur général en déterminant l’ampleur de la fraude et en

communiquant avec des spécialistes externes ou les autorités juridiques ;

• Mener des enquêtes internes, s’il y a lieu, entre autres en rassemblant des preuves, en

menant des entrevues et en rédigeant des rapports sur ces enquêtes;

• Tenir un registre de toutes les allégations faites, de toutes les mesures prises par la

suite et des résultats de ces mesures;

• Passer en revue et approuver les modifications proposées au système de contrôle

interne;

• Produire un rapport biannuel d’activités adressé au Conseil d’administration dans

lequel les cas de fraude avérée ou suspectée sont exposés;

• Examiner la mise en œuvre des modifications au système de contrôles internes suite à

un cas de fraude afin d’évaluer leur efficience et leur efficacité.

6.1.3- le Risque Mangement :

Pour alléger les missions et taches de l’auditeur interne dans sa fonction, une autre fonction

s’est éclatée de la fonction audit interne pour limiter au maximum les risques inhérents à la

gestion quotidienne des entreprises, cette fonction c’est le risque management ou autrement le

management des risques.

La fonction de risque-manager et les pratiques managériales sont inexistantes ou reste encore

à définir en Algérie.

Le risque management qui est d’origine anglo-saxonne, au sens moderne du terme est un

domaine assez nouveau en Algérie, surtout dans nos entreprises qui ne donnent pas assez

d’importance à cette nouvelle discipline qui détecte les risques opérationnelles, d’une part et

d’autre part donne le privilège de gérer ces risques.

Pour se familiariser avec ce nouveau concept du risque management, il faut tout d’abord

définir le mot risque اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



254

Étymologiquement, le mot risque provient du latin resecare qui signifie « couper »10

.

« [Le risque est] la menace qu’un événement, une action, ou une inaction affecte la capacité

de l’entreprise à atteindre ses objectifs stratégiques et compromette la création de valeur »11

.

Le management d'un risque consiste alors à mettre en place aux trois moments : avant,

pendant et après les mesures visant à :

� empêcher le risque de se matérialiser : c’est la “prévention”,

� s'apercevoir que malgré cela il est advenu : c’est la “détection”,

� limiter ses conséquences : c’est la “protection”.

Le risque management par définition veut dire : « [Le risque management] vise à identifier et

anticiper les évènements, actions ou inactions susceptibles d’impacter la mise en œuvre de la

stratégie dans un horizon donné, définir les options de traitements et s’assurer qu’une option

optimale est choisie, mettre en œuvre cette option et contrôler l’efficacité de la solution

retenue par rapport aux attentes »12

.

L’IFACI définit le management des risques comme suit :

« Le management des risques est un processus mis en œuvre par le Conseil d’administration,

la direction générale, le management et l'ensemble des collaborateurs de l’organisation, il est

pris en compte dans l’élaboration de la stratégie ainsi que dans toutes les activités de

l'organisation. Il est conçu pour identifier les événements potentiels susceptibles d’affecter

l’organisation et pour gérer les risques dans les limites de son appétence pour le risque. Il vise

à fournir une assurance raisonnable quant à l'atteinte des objectifs de l'organisation.».13

Celui qui gère cette fonction c’est le risque manager, par définition veut dire : « A person

hired to identify significant pure risques that a company faces and prescribe effective

techniques to deal with them. (Le risque manager est une personne engagée pour identifier les

risques purs significatifs que rencontre une société et pour prescrire des techniques efficaces

pour les manager). »14

Dans certaines entreprises, le risque manager est considéré comme le moteur des dynamiques

d’analyse global des risques liés aux fraudes comptables (l’ensemble des risques

opérationnels de toutes les activités) et d’accompagnement des dispositifs de maitrise des

risques ainsi identifiés en prévention, détection, réaction (ce sont des démarches couplées et

en même temps confondues avec le contrôle interne).

10

Définition issue du dictionnaire Le nouveau Petit Robert, 1993 11

Cette définition est issue de l’ouvrage « Comprendre et gérer les risques » de Franck Moreau, qui reprend les

définitions conçues et admises au sein du cabinet Ernst Young. 12

Cabinet Ernst & Young 13

IFACI, Le management des risques de l’entreprise, 3eme édition, édition d’organisation, Paris 2007, p : 55. 14

Glossaire du Credit Research Foundation


خة نس



255

Le rôle du risque manager c’est, identifie les risques, les évalue, élabore la cartographie, et, à

partir de là, il propose les traitements nécessaires qui seront appliqués afin d’atténuer leur

impact et réduire leur survenance ;

Par contre l’auditeur interne apprécie la qualité de la cartographie et des moyens mis en place;

il en détecte les lacunes et les insuffisances et formule des recommandations pour y mettre

fin.

Certes, le risque management n’est pas présent dans toutes les organisations en tant que

fonction individualisée et spécifique, mais le risque est toujours géré et pris en charge, soit

d’une façon diffusée par tout les acteurs de l’organisation, soit spécifiquement comme

complément à une autre fonction (audit interne). Seules les grandes organisations disposent

d’un risque- manager.

Donc, la fonction du risque-management est étroitement liée à la fonction de l’audit interne,

dans la limite des risques liée à la fraude comptable surtout

7- LES ETATS FINANCIERS FRAUDULEUX :

7.1- DEFINITION :

“Déclaration trompeuse délibérée sur la situation financière d’une entreprise par la

présentation erronée ou l’omission intentionnelles de montants ou d’autres informations dans

les états financiers en vue de tromper les utilisateurs de ces états financiers“ ACFE

7.2- LE TRIANGLE DE LA FRAUDE15

15

CRESSEY D.R (1986), Sociologue américain “Why managers commit fraud”, Aust & Nz Journal of

Criminology, 19, December, p 195-209 Dans les années 1960, le sociologue américain Donald

Cressey a réalisé des études Il a ainsi élaboré une théorie intitulée “Le triangle.de la fraude“


خة نس



256

Le triangle de la fraude était développé pour la première fois par le sociologue américain, où à

travers il a exposé les facteurs et les motivations qui poussent les dirigeants ou les employés à

une fraude

a- Opportunité :

En dit qu’il y a l'existence d'une opportunité dans un cas de fraude, a une relation directe avec

le contrôle interne au niveau d’une entreprise, car c'est lui qui doit empêcher l'opportunité de

fraude de se présenter.

Opérationnellement, le fraudeur ne recherche pas forcément les failles du système : le plus

souvent, elles se présentent à lui à l'occasion d'erreurs non corrigées.

Ainsi, comme énoncé précédemment, les principales opportunités pour réaliser une fraude

proviennent de :

- l'absence de contrôle ;

- un contrôle mal exécuté ;

- ou un contrôle contourné (par exemple, imitation de signature, falsification de document,

etc.). اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



257

autrement dit, il s’agit de la perception qu’une personne peut avoir sur la possibilité de

commettre une fraude,

b- Un besoin, une motivation ou une pression

Il s'agit essentiellement d'un problème financier que le fraudeur cherche à résoudre par

n’importe quel moyen, tel que, par exemple, un mode de vie très élevé avec une cherté

excessive, la nécessité d'éponger des dettes qui les a contractées chez une banque, un projet

impossible à réaliser autrement, achat d’un logement, etc. c’est une situation dans laquelle une

personne sent le besoin de commettre la fraude.

En plus, Il est difficile pour l'organisation d'agir sur ce facteur, mais elle peut rester attentive

aux changements de comportements.

Dans le cas de la production d’informations mensongères, le besoin prend la forme de

pressions jugées excessives, par exemple des objectifs irréalistes.

- Donc les raisons de commettre la fraude comptables sont multiples :

� obtention de financement supplémentaire ou de conditions plus favorables pour le

financement existant;

� encouragement à l’investissement par la vente d’actions;

� accroissement du bénéfice par action ou du bénéfice de la société de personnes, ce qui

permet le versement de dividendes ou la distribution de profits;

� volonté de satisfaire les prévisions de la société et les attentes des investisseurs,

obtention de primes en fonction du rendement;

� désir extrême de réaliser un gain personnel;

endettement personnel élevé;

� sentiment que la paie ne correspond pas aux responsabilités;

� profond désir de vaincre le système;

c- La rationalisation (ou acceptation par le fraudeur) de l'acte frauduleux

C'est un processus qui permet au fraudeur de rendre son acte acceptable par rapport à son

système de valeurs.

Ce dernier peut puiser ses motifs dans ses relations avec l'organisation. Très souvent, un اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



258

événement qui a généré de la frustration est à l'origine de cette attitude.

Citons parmi les événements pouvant générer de la frustration :

ü la fermeture d'un site du groupe ;

ü une promotion « manquée » ;

ü une prime non accordée et dont le mode de calcul est perçu comme injuste ;

ü le départ controversé d'un collègue ;

ü une politique d’évaluation critiquée (perception d’un manque de reconnaissance de

l’organisation dans ses mérites par exemple), etc.

Donc il s’agit de la justification qu’une personne se donne pour commettre l’acte frauduleux.

D’une façon générale l’opportunité qui permette la fraude comptable sont multiples, on peut

citer les plus importants :

• Une fonction d’audit interne ineffective ou limitée dans son étendue des travaux;

• Faiblesse ou inexistence de contrôles;

• Faiblesse du contrôle interne

• Laxisme par rapport aux règles et procédures;

• Absence de suivi par la direction, le conseil d’administration et le comité d’audit;

8- MODES OPERATOIRES :

Les modes opératoires de la falsification des comptes d’un point de vue comptable sont :

Les produits, les bénéfices ou les actifs sont habituellement surévalués tandis que les pertes,

les charges ou les passifs sont habituellement sous-évalués, on peut résumer ces agissements

dans le tableau suivant :

• Surévaluation des

Produits/Bénéfices/Actifs

• Meilleure image de la situation

financière

• Sous-évaluation des

Pertes/Charges/Passifs

• Amélioration de la situation nette et

des CP

• Sous-évaluation des produits et

surévaluation des charges

• Réduction de la charge fiscale

Pour arriver à falsifier les comptes d’un point de vue comptable, les fraudeurs utilisent

souvent des techniques multiples, pour arriver à leur fin d’un côté et de l’autre côté pour que اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



259

leur manipulation ne soit pas détecter

9- TECHNIQUES UTILISEES

Généralement les acte de fraudes les plus utilisées au niveau d’une entreprise par les

employés en jouant sur les comptes avec les flux réels surtout, on peut les énumérés

comme suit :

- Produits fictifs : ce genre de technique de fraudes est utilisé lorsqu’il y a l’intention et

un compromis entre plusieurs responsables de structure, en présentant à

l’administration qu’il y a une production réalisée, mais où se situe ce genre de fraude,

c’est dans la matière première utilisée fictivement, qu’elle sera volée et vendu à

l’extérieure de l’entreprise et dès fois au fournisseur de l’entreprise même. Dans autres

situations, on peut rencontrer des produits fictifs communiqués à l’administration,

lorsqu’il y a une comptabilisation des avoirs et réduction, alors là on doit avoir une

complicité avec des éléments de la DFC et un compromis avec le client qui va payer la

facture en moins.

On peut avoir cette technique de fraude utilisée par les responsables de l’entreprise. un

produit fictif génère un résultat fictif et se dernier contribue après sa distribution à

dividendes fictifs.

- Déplacement temporel : souvent utilisé avec une comptabilisation prématurée des

produits pour avoir un résultat bénéficiaire et par conséquence des dividendes

supplémentaires fictifs, pour assurer un bon résultat on peut jouer sur un décalage de

comptabilisation des charges à une date ultérieure.

- Evaluation erronée des actifs : soit pour les immobilisations, soit pour les stocks ou

même pour les créances-clients

- Dissimulation des passifs et charges : on peut les voir dans la non comptabilisation des

charges ou dettes, dans des omissions délibérées de ne pas comptabiliser des

provisions ou les sous-évaluées

- Informations mensongères : on peut les voir surtout dans les méthodes et règles

comptables, les parties liées, la responsabilité envers d’autres parties, des événements

Significatifs, pour dissimuler on donne des informations mensongères, pour arriver

une fin en soi.

Ces techniques souvent utilisées, l’auditeur externe ou interne ou même le risque-manager (si اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



260

la fonction existe) ont tout les moyens et les compétences pour détecter ces genres de fraudes.

10- COMMENT DETECTER16

L’auditeur interne ou externe avec leur compétence peuvent détecter les fraudes

commises dans les sociétés, par le biais des techniques qu’on va les résumer technique

utilisée expliquée en supra comme suit :

Produits fictifs :

• Fabrication de produits

• Connaitre le business

• Calculer la marge brute

• Examiner l’évolution des ventes

• Examiner les périodes

subséquentes

• Comptabilisation Erronée des

avoirs et Réductions

• Confirmation de solde

• Rapprochements de la

documentation

Déplacement temporel :

• Comptabilisation Prématuré des

produits

• Revue séquentiel des

documents;

• Examen des quantités livrées et

des quantités facturées

• Séparation des exercices, pour la

comptabilisation des charges

dans un autre exercice

• Comptabilisation des charges

dans la mauvaise période

• Examiner les procédures de

capitalisation

• Revue analytique

• Recalculer les charges estimées

Evaluation erronée des actifs :

• Immobilisations

• Revoir les rapports d’évaluation

• Comparaison par rapport aux

marchés

• Fiche de calcul de prix de revient

16

RF Comptable n°350 avril 2008


خة نس



261

• Stocks

• Fiche de calcul du cout de

production

• Examen de l’inventaire

• Créances - Clients

• Examen de la méthodologie de

comptabilisation

• Examen des provisions

Dissimulation des passifs et charges :

• Non comptabilisation des dettes /

charges

• Confirmation externe du solde

• Examiner les réclamations des

fournisseurs

• Examiner le courrier arrivé

• Examiner les paiements

• Omission délibérée de ne pas

comptabiliser des provisions

• Examiner le juridique et le

contentieux

• Examiner la possibilité

d’existence d’autres risques

(environnement)

Informations mensongères :

• Méthodes et règles comptables

• Examen de conformité

• Recalcul

• Parties liées

• Examiner les grandes

transactions (volumes/prix)

• Lettre d’affirmation

• Responsabilité envers d’autres

parties

• Examen des PV (Conseil et

Assemblée)

• Lettre d’affirmation

• Examen avec d’autres parties

(avocats, cadastre…)

11- PREVENTION DE LA FRAUDE ET RESPONSABILITES DES ACTEURS اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



262

La prévention de la fraude consiste à stopper ce genre de techniques avant qu’elle ne

survienne. Pour arriver à mettre en place un processus de programme de cette prévention,

qu’on la résume dans les points énumérés ci-après :

- Un manuel de procédures de gestion;

- Un dispositif du contrôle interne développé à travers la mise en œuvre de procédures et

actualiser à chaque besoin ;

- Mettre en place une politique/d’éthique ;

- Mettre en place une politique de formation, de communication et développer les

ressources humaines à travers le recrutement des compétences.

Les travailleurs dans une société, à quelque niveau que ce soit, ont à la fois la responsabilité

et l’obligation de contribuer à la gestion des risques de fraude. A cette fin :

- le Conseil d’Administration et le Directeur général d’une entité battent la mesure et font

eux-mêmes la promotion de la gestion des risques, des contrôles internes et de la culture

contre la fraude au sein de l’entreprise ;

- le personnel opérationnel conçoit, met en vigueur et organise les mesures de contrôle,

recrute les compétences et les bonnes personnes et s’assure que l’infrastructure et les services

relatifs aux technologies de l’information font la promotion de la sécurité des données et du

matériel informatique ;

- chaque élément composant d’une entreprise doit comprendre que la fraude, quelles que

soient son étendue et sa forme, est incompatible avec les normes de comportement attendues

de lui. La fraude est considérée une faute professionnelle grave (faute lourde et les sanctions

sont lourdes) pour laquelle un élément peut être suspendu définitivement sans préavis et les

contrats sont résiliés. De plus, les éléments de preuve pourront être renvoyés aux autorités en

vue de poursuites judiciaires contre les personnes impliquées.

Les employés des structures qui ont des relations avec l’environnement externe (les

fournisseurs et partenaires) d’une société, sont tenus non seulement d’agir de manière honnête

dans leurs transactions, mais également de signaler à leur hiérarchie toutes allégations de

fraude parvenues à leur connaissance. S’il est prouvé que des entrepreneurs se sont livrés à

des actes de fraude ou à des vols ayant causé un préjudice financier à l’organisation, et ces

genres d’actes n’ont pas été signaler par ces employés, les responsables d’une société engage

au besoin des poursuites judiciaires.

L’éthique ne tolère pas la fraude et la corruption à quelque niveau que ce soit. Toute fraude,

dont la société elle a connaissance, fait l’objet d’une enquête approfondie et des sanctions

disciplinaires ou pénales sont encourues. Les pertes subies sont recouvrées par tous les

moyens légaux. اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



263

Les responsables d’une société s’engage également à s’assurer que les possibilités de fraude

soient réduites au plus faible niveau de risque possible, que des mesures de contrôle soient

maintenues afin d’empêcher la fraude et que les systèmes et les procédures soient passés en

revue et améliorés après que des affaires de fraude aient été découvertes.

D’une façon générale, il existe trois lignes de défense contre la fraude17

Prévention Stopper la fraude avant qu'elle n'arrive :

- contrôle interne

- politique, éthique

- formation, communication, ressources

humaines

Dissuasion Empêcher la fraude de se produire en faisant

apparaître que des contrôles sont en place :

- audit

- communication

Détection Reconnaître si une fraude a eu lieu :

- indicateurs, reporting

- dispositifs d'alerte

CONCLUSION :

Le phénomène de la fraude a pris de l’ampleur dans nos entreprises ces derniers temps, même

dans des entreprises dites stratégiques de l’Etat qui doivent être protéger, malgré l’existence

du contrôle interne.

Le contrôle interne n'est pas une notion nouvelle et, depuis 1992 avec la création du

référentiel COSO, les entreprises ont un cadre sur lequel s'appuyer. La plupart des rapports de

contrôle interne y font d'ailleurs référence.

Il est cependant beaucoup moins utilisé par la profession comptable : c'est pourquoi il est

intéressant de rappeler ses principes et d'examiner comment il peut être utilisé dans le cadre

du risque de fraude. L'avantage du COSO est de présenter une vision élargie du contrôle

interne ne se cantonnant pas aux opérations de contrôle.

Les entreprises algériennes doivent mettre en place la fonction du Risque Management, qui a

vu le jour dans les grandes sociétés dites de groupe au lendemain des différents scandales

financiers connus à travers le monde, pour renforcer le dispositif du contrôle existant d’un

17

RF Comptable n°350 avril 2008


خة نس



264

côté et alléger d’un autre la fonction d’audit interne.

En plus les entreprises algériennes (surtout les entreprises de taille) qui veulent éviter une telle

situation, doivent mettre en place un comité d’audit et de renforcer le dispositif du contrôle

interne en élaborant des procédures de qualité et en les actualisant à chaque besoin ou à

chaque défaillance constaté dans le contrôle interne.

Bibliographie

• Georges Kellens, Punir - Pénologie et de droit des sanctions pénales, Liège, Ed.

Collection Scientifique de la Faculté de Droit de Liège, 2000

• Michel Foucault, Surveiller et punir. Naissance de la prison, Paris, Gallimard, 1975 (ISBN 2070729680)

• Hélène Dumont, Pénologie: le droit canadien relatif aux peines et aux sentences,

Montréal, Éditions Thémis, 1993 (ISBN 289400012X)

• Edwin H. Sutherland, D.R. Cressey, Principes de criminologie, trad. de la 6ème

édition, Paris, Cujas, 1966

• U.V. Bodenson, Alternatives to imprisonment - intention and reality, San Francisco,

Westview Press, 1994

• P. Poncela, Droit de la peine, Paris, Presse Universitaire de France, 2001, 2e éd.

• W. Rentzmann et J.P. Robert, Les mesures alternatives à l'emprisonnement, Conseil de

l'Europe, 1986

• Maurice Cusson, Peines intermédiaires, surveillance électronique et abolitionnisme,

Revue Internationale de Criminologie et de Police Technique, 1998, p. 34-45

• Lode Walgrave, La justice restauratrice et les victimes, vol. 4, Le Journal International

De Victimologie, juillet 2003

• Lode Walgrave, La justice restaurative : à la recherche d'une théorie et d'un

programme, vol. 32, n° 1, Criminologie, 1999

• Barbara Cassin, Olivier Cayla et Philippe-Joseph Salazar (dir.), Vérité, réconciliation,

réparation, Paris, Le Seuil, Le Genre Humain, vol 43, 2004, 365 p. ISBN 2-02-

062886-4

• Eric Péchillon, Sécurité et droit du service public pénitentiaire, LGDJ, bibliothèque du

droit public, 1998.

Revues اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس



265

• Revue fiduciaire comptable n°350 avril 2008 • L’IFACI

Textes :

• Article 830 du décret législatif n° 93-08 du Code de commerce du 25 avril 1993,


خة نس

Sommaire

214



BOUKLIA MOHAMED - Algiers University3

229



TOUITOU Mohammed - Université d’Alger 3

242


Dr KADDOURI Amar -Ecole supérieure de commerce +Alger


خة نس

Règles et instructions pour publier dans la Revue

La Revue de droit et des sciences humaines de la faculté de droit et des sciences politiques de l’Université de Djelfa est une revue scientifique spécialisée, à comité de lecture, qui apparaît chaque semestre. Elle est réservée aux enseignants chercheurs ; elle leur offre la possibilité de publier leurs travaux de recherches et études à caractère académique, en langue arabe, mais aussi en français et en anglais. La Revue encourage vivement les enseignants de droit et des sciences sociales et humaines des Universités algériennes et d’ailleurs à envoyer leurs articles scientifiques à l’adresse email indiquée ci-dessous. Les articles doivent impérativement satisfaire aux conditions de méthodologie et d’originalité ; ils doivent être d’actualité, ne pas avoir déjà été publiés sous quelque forme ou à quelque titre que ce soit. Tout article, pour être publiable : - ne doit pas dépasser les 20 pages ; - doit être accompagné d’un résumé en français ou en anglais s’il est rédigé en arabe. Les articles doivent être envoyés en support papier et cd à l’adresse suivante:

Université Ziane Achour de Djelfa Bureau de la Revue de droit et des sciences humaines

-Numero économique- Ou par courrier électronique à l’une des adresse

suivantes : [email protected] [email protected]


خة نس

Président d’honneur :

Pr CHOUKRI Ali, Recteur de l’Université de Djelfa

Directeur de la Revue : Responsable de Publication :

Pr. MOKHTARI Mourad Pr. BENDAOUD Brahim

Rédacteur en chef :

Dr Azeddine Messaoud

Directeur du numéro économique : Dr Homeda Mokhtar Responsable de Publication du numéro économique : Dr Noui Taha Hocine

Secrétariat :

BENATTIA Nora SAADI Zohra BEN MASSOUD Hadda

Comité scientifique :

- Pr Kada Akacem, Université Alger3 - Pr Farhi Mohamed, Université Laghouat - Pr Marwa Ahmed, Université Filadelfya - Pr Mkadam Abairat, Université Lghouat - Pr Keddi Abdelmajid, Université Alger3 - Pr Maaraj Haouari, Université Gardaia - Pr Bachi Ahmed, Université Alger3 - Pr Ahmed Emjadal, Université Tayba - Pr Kamal Benmoussa, Université Alger3 - Pr Botros Chafik Mayala, Université Damas - Pr Bouzid Hamid, Université Boumerdes - Dr Belwafi Ahmed, Université Abdelaziz - Pr Benabdelfatah Dahman, Université Adrar - Pr Kadri mohamed Tahari, Université Djelfa - Pr Yerki Hocine, Université Medea - Dr Noui Taha Hocinei, Université Djelfa - Pr Kaddour Benafla, Université Chlef - Dr Homeda Mokhtar, Université Djelfa

Comité de rédaction :

- Benhaffaf Smail - Amrane Mohamed - Sebti Mohamed

- Benahmed abdalmounaïm - Fairam F. Zohra - Sbâa Ziane

- Bachir Hafida - Belgomari Houda - Daoudi Sahra

- Harchaoui Allane - Ali Khodja Kheira - Adli abdelkrim

- Mahdid Hamid - Demache benazzouz - Chennouf Laïd

- Sdara mohamed


خة نس

UUNNIIVVEERRSSIITTEE ZZIIAANNEE AACCHHOOUURR DDEE DDJJEELLFFAA

RREEVVUUEE DDEE DDRROOIITT EETT DDEESS

SSCCIIEENNCCEESS HHUUMMAAIINNEESS

RReevvuuee sscciieennttiiffiiqquuee ppéérriiooddiiqquuee ddee ll''uunniivveerrssiittéé ddee ZZiiaann

AAcchhoouurr-- DDjjeellffaa

NNuumméérroo EEccoonnoommiiqquuee NN°°2211 FFeevvrriieerr 22001155

DDééppôôtt lleeggaall:: 22009999--22000077 IISSSSNN:: 11111122--88224400 اعةلطبلة ل قابغیر

خة نس

ا او ا ا ةرازو ر ˘ ˇ ن ˙ز ˝ ˛ · 2017-02-20 · ا او ا ا ةرازو ر ˘ ˇ...

Documents

Transcript of ا او ا ا ةرازو ر ˘ ˇ ن ˙ز ˝ ˛ · 2017-02-20 · ا او ا ا ةرازو ر ˘ ˇ...