Post on 02-Oct-2018
Juan Andrés Hermoso
Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
Solvencia II y Gobierno de las TIC.Impacto en la DGSFP
21 de junio de 2011Congreso DINTEL de Banca y Seguros
2 de 22
Solvencia II
� La DGSFP en cifras
� El entorno de supervisión
� Solvencia II
� Pilar IIo Gobierno corporativo
o Control interno
o Gestión de riesgos y auditoría
� Pilar IIIo Información al supervisor
o Información al público
� Conclusiones
3 de 22
91.604 Mediadores
Los «clientes» de la DGSFP en cifras
287 Aseguradoras
105 Gestoras
3.135 Planes
1.504 Fondos
4 de 22
El entorno de supervisión
Supervisión
macro
prudencial
Consejo Europeo de Riesgo Sistémico (ESRB)
Presidido por el Presidente del BCE
Miembros del Banco
Central Europeo/Sistema
Europeo de Bancos
Centrales
Presidentes
de EBA-
EIOPA-ESMA
Comisión
Europea+ +
Supervisión
micro
prudencial
Autoridad
Bancaria
Europea
(EBA)
Autoridad Europea de
Seguros y Pensiones
Ocupacionales (EIOPA)
Autoridad Europea
del Mercado de
Valores (ESMA)
Supervisores
bancarios
nacionales
Supervisores
nacionales de
seguros y pensiones
ocupacionales
Supervisores
nacionales de los
mercados de
valores
ALERTASINFORMACIÓN
Comité conjuntoConsejo revisor
+
5 de 22
Los tres pilares de Solvencia II
PILAR I
Cuantitativo
Recursos propios: medida de
activos, pasivos y capital.
Requisitos de capital: SCR y
MCR
PILAR III
Disciplina de mercado y
transparencia.
Información al mercado y al supervisor
PILAR II
Cualitativo
Proceso de supervisión.
Gestión del riesgo, control
interno y gobierno corporativo.
SOLVENCIA II
6 de 22
Pilar II - Gobierno corporativo
� PILAR IIo Requisitos generales del gobiernoo Sistema de gestión de riesgoso Autoevaluación de riesgos y solvenciao Control internoo Auditoría internao Externalización de actividades
� PILAR IIIo Información a la DGSFPo Diseminación al mercado y a EIOPA
7 de 22
PILAR II - El sistema de gobierno
� Estructura organizativa soportada por TI
� División formal de responsabilidades
� Canales de comunicación efectivos
o Predefinidos, automáticos, auditables
� TI en el Comité de Dirección
8 de 22
Una gestión com ún: E-Administración
Procedimiento Electrónico
Procesos de
Colaboración entre
Administraciones
Procesos de
Gestión Interna
Sede electrónica
Proc. telemáticos
Notificaciones
Estado de tramitación
Fuera de la DGSFP
Calidad del servicio
Acceso ubicuo a la
información
Transparencia en las
actuaciones
Control interno y
trazabilidad
Dentro de la DGSFP
Procesos de Atención
al Ciudadano
9 de 22
Una plataforma com ún
10 de 22
PILAR II – Control interno
� Procedimientos estructurados (tareas, subtareas, responsables, tramitadores)
� Sistema de flujo de trabajo corporativo
� Marco interno de controlo Informes de gestión
o Cuadros de mandoo Indicadores clave, carta de servicios
11 de 22
Gestión electrónica de expedientes (I)
12 de 22
Gestión electrónica de expedientes (II)
13 de 22
PILAR II - Gestión de riesgos y auditoría
� Conforme a estándares
o Seguridad de la información (UNE-ISO/IEC 27001:2007)
o Continuidad de negocio (UNE 71599:2010)
o Revisión periódica de seguridad, hacking ético
� Auditorías
o Externas: LOPD (2010), SGSI (2011)
o Internas: IGAE, Inspección de los servicios
� AUDITABLE = Valor para usuarios y Dirección
14 de 22
Organización de la seguridad
� Comité de Seguridado Sub. Gral. de Seguros y Política Legislativa
o Secretario General
o Coordinador de Área de Informática
� Responsable de seguridado Gestiona los controles, procedimientos y normativa de
seguridad
15 de 22
Pilar III - Transparencia
� PILAR IIo Requisitos generales del gobiernoo Sistema de gestión de riesgoso Autoevaluación de riesgos y solvenciao Control internoo Auditoría internao Externalización de actividades
� PILAR IIIo Información a la DGSFPo Información al público
16 de 22
PILAR III – Información al supervisor
� Recepción de documentos por Interneto 70 procedimientos telemáticos en la Sede Electrónica
� Programas de ayuda a la cumplimentación
� Validadores automáticos
� Notificaciones electrónicas
17 de 22
Procedimientos telem áticos
2
Se cumplimenta por ordenador
2
Se cumplimenta por ordenador
3
Se envía por medio de la Sede Electrónica.
Obligatorio identificarse con certificado electrónico
3
Se envía por medio de la Sede Electrónica.
Obligatorio identificarse con certificado electrónico
1
El formulario se descarga desde la
Sede Electrónica de la DGSFP
1
El formulario se descarga desde la
Sede Electrónica de la DGSFP
4
La DGSFP emite inmediatamente un acuse de recibo del Registro del MEH
4
La DGSFP emite inmediatamente un acuse de recibo del Registro del MEH
18 de 22
Validación y envío
19 de 22
Notificaciones electrónicas
• Mediante un buzón electrónico en la DGSFP
o Gratuito y sencillo de usar a través de un navegador web
o Con todas las garantías legales y de seguridad (DNI-e)
20 de 22
PILAR III – Información al público
� Registros públicos
� Punto Único de Información de mediadores
� Balances y cuentas
� Consulta del estado de tramitación
21 de 22
Información sobre el sector en Internet
22 de 22
Conclusiones
� Las TI son un factor clave para la implantación de Solvencia II
� Enmarcadas en una estrategia de gobierno corporativo
� La auditoría es necesaria para la mejora del servicio
� La Administración Pública está al servicio de los ciudadanos… y estos tienen Internet