Post on 30-Dec-2015
description
ING Asigurări de ViaţăConferinţă de presă
28 februarie 2007
Bram BoonDirector General
Cornelia ComanDirector General Adjunct
2
Agenda
• ING EUROPA CENTRALĂ
• ING ASIGURĂRI DE VIAŢĂ
• ING PE PIAŢA PENSIILOR PRIVATE DIN ROMÂNIA
• Q&A
3
ING ASIGURĂRI EUROPA CENTRALĂ
Aproximativ 6 milioane clienţi
BulgariaClienţi: 266,000Clasament: Pensii # 4Cotă de piaţă Pensi: 8%
No.1 în asigurări de viaţă şi pensii
Russiamembrii FP : 11,350Clasament (segment int.):Non-State FP # 1Cota de piaţă: Non-StateFP (segment int.): 65%
SlovaciaClienţi: 576,000Asig. de viaţă: # 4, FPV # 1, FPO # 4Cote de piaţă:Asig. de viaţă: 10% FPV 43% FPO 11%
CehiaClienţi: 743,000Asig. de viaţă: 3, 12%Pensii: # 5, 12%
GreciaClienţi: 313,000Asig. de viaţă: # 5, 9%-cu ING Piraeus BA: 10%
UngariaClienţi: 770,000Clasamente:Asig. de viaţă # 1, 27,5%Pensii # 2, 14%
RomâniaClienţi: peste 300,000Clasament:Asig.de viaţă #1Cotă de piaţă: 41,2%
SpaniaClienţi: 500,000Asig. de viaţă: # 16 Cotă de piaţă: 2%
PoloniaClienţi: 2,690,000Asig. de viaţă: # 4, 7%, Pensii: # 2, 23%
4
123456789
1011121314151617181920
HSBC HOLDINGSUBSROYAL BANK SCOTLANDBANCO SANTANDERBNPBARIPASINGBARCLAYSUNICREDOALLIANZBBVAHALIFAX BANK OF SCOTLANDCREDIT SUISSE GROUPAXASOCIETE GENERALEDEUTSCHE BANKLLOYODS TSB GROUPCREDIT AGRICOLEABN AMROGENERALIFORTIS
160.296.594.888.376.974.671.669.667.264.964.564.564.159.652.948.247.947.142.742.5
Valoare de piaţă în miliarde EUR - 29 dec. 2006# NUME
ING ÎN TOP 20 INSTITUŢII FINANCIARE DIN EUROPA
5
* Profit înainte de taxare. Exclude componenta ‘Altele‘ în Banking şi Asigurări
Contribuţia pe linii de business în 2006*
25%
6%
20%
23%
19%
7%
Asigurări EuropaAsigurări AmericaAsigurări Asia/PacificWholesale BankingRetail BankingING Direct
ING ASIGURĂRI EUROPA – CONTRIBUŢIA LA CREŞTEREA GRUPULUI
Contul de profit & pierdere
(în milioane EUR)
Asigurări Europa 4Q 06 4Q 05%
variaţie
Profit înainte de taxare 641 561 14.3
6
Agenda
• ING EUROPA CENTRALĂ
• ING ASIGURĂRI DE VIAŢĂ
• ING PE PIAŢA PENSIILOR PRIVATE DIN ROMÂNIA
• Q&A
7
ING ASIGURĂRI DE VIAŢĂ
• ING Asigurări de Viaţă este lider al pieţei de asigurări de viaţă din România cu o cotă de piaţă de 41,2%.
• Peste 270 angajaţi
• Reţea de distribuţie extinsă: 65 de birouri în 60 oraşe, 2.100 consultanţi de asigurări
• Cooperare cu ING Bank.
» Să fim cel mai mare furnizor de asigurări de viaţă şi pensii pentru
cetăţenii din România
Misiunea noastră:
8
ING ASIGURĂRI DE VIAŢĂ – 10 ani de pionierat şi inovaţie pe piaţa din România
• 1997 – startul activităţii după înfiinţarea companiei în doar 6 luni – cea mai scurtă perioadă de greenfield din istoria Grupului ING; 5 produse tradiţionale; 5 agenţii
• 1998 – prima companie care a lansat produse Unit Linked pe piaţa din România• 1999 – lansează asigurările suplimentare de sănătate şi primul Call Center din România;
devine lider al asigurărilor de viaţă cu o cotă de piaţă de 45% în 1999• 2000 – lansează serviciul Info Line şi primul program de Asigurare de Grup; deţine 60%
din piaţa asigurărilor din România – record de cotă de piaţă pentru ING Asigurări de Viaţă• 2001 – re-branding din Nederlanden în ING Asigurări de Viaţă; lansează primele planuri
de pensii suplimentare şi serviciul Toll Free pentru clienţi• 2002 – lansează Planul financiar pentru copii Debut 18 şi asigurările de sănătate Remedis
şi Remedis +• 2003 – lansează noi produse: 2 tipuri noi de asigurări de viaţă “decreasing term”; “ joint-
life” cu componentă de invaliditate permanentă• 2004 – contribuie eficient la lansarea cu succes a diviziei de Retail Banking a ING în
România • 2005 – consolidare brand, relansează produsele tradiţionale mai aproape de nevoile
clienţilor• 2006 – lansează primul pachet de protecţie fără evaluare medicală – Smart • 2007 – extinderea canalelor de distribuţie; lansarea planurilor de pensii private
9
ING ASIGURĂRI DE VIAŢĂ – Repere 2006
• Campanie de educare – a generat 92% brand awareness asistat şi o
creştere de peste 5 ori a volumului produselor de protecţie; ING a
devenit compania de asigurări de viaţă preferată
• Lansarea pachetului SMART
• 6.000 de poliţe SMART vândute
• Lansarea de produse bancassurance împreună cu ING Bank
• Venit din prime - 0,5 milioane RON
• ING a oferit consultanţă permanentă autorităţilor şi instituţiilor implicate
în reforma pensiilor private
• Premiul pentru Cea mai bună companie de asigurări de viaţă – acordat
de revista Xprimm
10
ING ASIGURĂRI DE VIAŢĂ - Portofoliu de produse – poliţe noi 2000 - 2006
Vânzările au înregistrat o tendinţă ascendentă pentru Planuri de Pensii şi Planuri de
Protecţie Financiară.
8,9
12,5
16,3
17,3
20,4
22,6
7,8
9,5
6,5
4,9
6,1
2,4
13
4,6
8,4
8,5
8,1
2,1
48,5
43,5
35,9
30,6
25,7
23,5
13,2
14
13,3
13,9
28,9
21,6
20,6
23,4
24,4
21,7
10
9,5
25,5 35,9 17,4
17,1
0 20 40 60 80 100
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
Planuri Financiare pentru Copii
Planuri de Protecţie Financiară
Asigurări de Sănătate
Planuri de Investiţii
Planuri de Pensii
Planuri de Economii
Asigurări pentru Credit Ipotecar
11
2006 2005
• valoarea încasărilor din poliţele noi : 65,405 65,242 (‘000 RON)
• venit total: 541,804 493,937 (‘000 RON)
• despăgubiri: 128,244 90,314 (‘000 RON)
• profit total înainte de taxare: 41,868 34,527 (‘000 RON)
• embedded value: 544,236 386,876 (‘000 RON)
• rata de solvabilitate: 2.37 2.20
ING ASIGURĂRI DE VIAŢĂ – Cifre 2006
12
ING ASIGURĂRI DE VIAŢĂ – Rezultate 2006
RON * 000 2006 2005 change
Venit net din prime 434.082 391.144 11,0%Venit din investiţii 95.520 91.065 4,9%Alte venituri 12.202 11.727 4,0%Venit total 541.804 493.937 9,7%
Cheltuieli Underwriting 422.875 388.859 8,8%Cheltuieli operaţionale 77.060 70.825 8,8%Total cheltuieli 499.935 459.410 8,8%
Profit total înainte de taxare
41.868 34.527 21,3%
Indicatori financiari cheieEmbedded Value 386.876 40,7%
Rata de solvabilitate 2,37 2,2
544.2367,7%
13
STRATEGIA NOASTRĂ ÎN 2007
• Accelerarea creşterii şi performanţei
• Crearea unor creşteri profitabile prin oferirea de soluţii financiare pe termen lung folosind canale de distribuţie multiple
• Dezvoltarea pieţei şi creşterea bazei de clienţi
• Orientarea către cele mai importante zone de creştere ale pieţei asigurărilor: protecţie, produse unit linked şi planuri de pensii.
14
OBIECTIVELE NOASTRE ÎN 2007
Consolidarea poziţiei de lider pe piaţa asigurărilor de viaţă
Dezvoltarea de noi produse
Extinderea canalelor de distribuţie
• Orientarea către client
• Îmbunătăţirea proceselor prin implementarea metodologiei Lean Six
Sigma
• Creşterea notorietăţii brandului ING
• ING – angajatorul preferat în sectorul financiar
15
Agenda
• ING EUROPA CENTRALĂ
• ING ASIGURĂRI DE VIAŢĂ
• ING PE PIAŢA PENSIILOR PRIVATE DIN ROMÂNIA
• Q&A
16
ING - 150 ANI DE EXPERIENŢĂ ÎN DOMENIUL PENSIILOR
• ING este asigurătorul şi furnizorul de pensii nr. 1 în Europa, America de Nord şi Sud şi regiunea Asia/Pacific
• Asigurările de viaţă şi pensiile constitutie aproape 90% din portofoliul total al ING
• ING are o vastă experienţă atât în crearea companiilor de asigurări de viaţă, cât şi a fondurilor de pensii în pieţele emergente
17
ING – FURNIZOR INTERNAŢIONAL DE PENSII
• Activitate de bază a ING de peste un secol
• O afacere profitabilă:
Peste 200 miliarde EUR active administrate prin
fondurile de pensii
ING deţine o experienţă substanţială: În pieţe mature: US, Olanda, Australia şi Japonia
Prezenţă puternică în ţări în curs de dezvoltare a sistemului de pensii din: Europa Centrală, Asia/Pacific, America Latină
Servicii de consultanţă
Managementul activelor
Distribuţie
America
Europa
Asia/Pacific
Active din pensii ( %) - regiuni
5038
12
18
ING – FURNIZOR IMPORTANT DE PENSII LA NIVEL GLOBAL
Caption
În Europa
• Cel mai mare furnizor de asigurări şi pensii în Olanda
• Locul 4 în Belgia
• Unul dintre cei mai mari administratori de fonduri de pensii în Polonia, Cehia, Ungaria, Slovacia şi Bulgaria
• Cel mai mare administrator de fonduri de pensii în Rusia
În America
• Locul 5 în domeniul pensiilor în SUA
• 401.000 anuităţi
• Fonduri de pensii în America Latină
• Locul 5 în Mexic, Chile şi Peru
În Asia/Pacific
• Al doilea asigurător în Asia
• Locul 5 - furnizor de anuităţi - în Australia
• Locul 1 – furnizor de anuităţi - în Japonia
• Locul 1 – fonduri de pensii - în Malaezia
• Administrează fonduri de pensii guvernamentale în China, Coreea
19
ING ESTE GATA PENTRU LANSAREA PENSIILOR PRIVATE!
- Estimare piaţa pensiilor facultative – 200,000 contribuabili în primul
an
- Obiectivele noastre sunt: să fim furnizorul de asigurări şi pensii nr. 1 pentru publicul din
România să deţinem 25% cotă de piaţă
- Cum ne atingem obiectivele: printr-o strategie la nivelul companiilor şi individuală şi distribuţie
diversificată beneficiind de avantaje competitive: brand puternic şi forţă de
vânzări profesionistă
- Licenţa de Administrator de Pensii în curs de obţinere
20
Întrebări
21
Vă mulţumim!