Post on 20-Mar-2020
Ekspozycja na akcje sześciu spółek związanych z produktami dla dzieci
• 100-procentowagwarancjaKwotyLokatywDniuZamknięciaLokaty
• potencjalnyzyskdo4%wskaliroku
IDEA KIDS IILOKATA STRUKTURYZOWANA
2
IDEA KIDS IILOKATA STRUKTURYZOWANA
Forma prawna
• RachunekbankowyprowadzonynarzeczKlientaprzezIdeaBankS.A.,któryłączyele-mentyrachunkuterminowejlokatyoszczędnościowejbądźrachunkulokatytermino-wejztransakcjąwAktywoBazowe
• DostępnyjestjedyniedlaKlientówmającychstatusrezydentapodatkowegoPolski
Okres Lokaty Maksymalnie 2,5 roku (3 listopada 2016 - 2 maja 2019)1
Gwarancjakapitału 100%KwotyLokatywDniuZamknięciaLokaty
Produktoparty na Aktywie Bazowym
Akcjespółek,zgodniezponiższątabelą:
Spółka KodBloomberg
1. HasbroInc HASUW
2. MattelInc MATUW
3. DanoneSA BNFP
4. NestleSA NESNVX
5 TwentyFirstCenturyFoxInc FOXAUW
6 WaltDisneyCo DISUN
WspółczynnikPartycypacji 100%
Okres Subskrypcji1października2016-31października2016(zmożliwościąprzedłużenianazasadachokre-ślonychwRegulaminie)1
Wiek KlientaMin. 18 lat (osoba fizyczna musi posiadać pełną zdolność do czynności prawnych), maks.nieukończone70lat
Minimalna Kwota Lokaty 10000PLN(dziesięćtysięcyzłotych)
OprocentowanieKwoty Lokaty w Okresie Subskrypcji
0,00%
DzieńOtwarciaLokaty 3 listopada 20161
DzieńZamknięciaLokaty2maja2019lubDzieńUstaleniaOdsetek1lubDzieńUstaleniaOdsetek2,wprzypadkuspełnieniawarunku,októrymmowawFormuleNaliczaniaOdsetekOdLokaty1
DzieńUstaleniaOdsetek1 5września20171
DzieńUstaleniaOdsetek2 3 lipca 20181
Minimalny Wolumen Subskrypcji
5000000PLN(pięćmilionówzłotych)
DzieńWyceny Każdy10.DzieńRoboczymiesiącakalendarzowegoOkresuLokaty
Charakterystyka produktu
2
3
IDEA KIDS IILOKATA STRUKTURYZOWANA
OpłataSubskrypcyjna 0% Kwoty Lokaty
OpłataAdministracyjna
• 4,0% - 6,0% Kwoty Lokaty Strukturyzowanej
• OpłatapobieranawDniuOtwarciaLokaty,ostatecznawartośćOpłatypodanazostaniewPotwierdzeniuOtwarciaLokatyStrukturyzowanej
• Pobrana Opłata Administracyjna nie wpływa na Gwarancję Kapitału w DniuZamknięciaLokaty
OpłataManipulacyjna
• 2%KwotyLokatywprzypadkuzłożeniaDyspozycjiRezygnacjizLokatyStrukturyzo-wanejwdniachod1listopada2016do3listopada20171
• 1%KwotyLokatywprzypadkuzłożeniaDyspozycjiRezygnacjizLokatyStrukturyzo-wanejwdniachod4listopada2017do2maja20191
• PowyższeterminyzostanąodpowiedniozmienionewrazieprzesunięciaOkresuSub-skrypcji.
Kwota WykupuWartośćBieżącaLokatyStrukturyzowanejprzypadającananajbliższyDzieńWycenynastę-pującypodniuzłożeniaDyspozycjiRezygnacjizLokatyStrukturyzowanej
Dlaczego warto wybrać Lokatę Strukturyzowaną Idea Kids II2:
• ekspozycjanaakcjesześciuspółekzwiązanychzproduktamidladzieci,
• atrakcyjna konstrukcja Lokaty, umożliwiająca jej wcześniejsze zamknięcie w razie spełnienia warunku, o którymmowa wFormuleNaliczaniaOdsetekodLokaty–zwrotKwotyLokatywrazzodsetkamimożliwypo10lub20miesiącach,
• 100-procentowagwarancjaKwotyLokatywDniuZamknięciaLokatyStrukturyzowanej.
Charakterystyka produktu
3
4
IDEA KIDS IILOKATA STRUKTURYZOWANA
Formuła Naliczania Odsetek od Lokaty
Wysokośćodsetekobliczonazostaniezgodniezewzorem:
KwotaLokatyxK
K=3,33% jeżeliwDniuUstaleniaOdsetek1spełnionybędziewarunek,żekursyzamknięciawszystkichwymienionychpowyżejakcjibędąwyższelubrówneodichkursówzamknięciawDniuOtwarciaLokaty.
WtakimprzypadkuwDniuUstaleniaOdsetek1LokataStrukturyzowana jestzamykana,aDzieńUstaleniaOdsetek1stajesięDniemZamknięciaLokaty.
K=6,66% jeżeliwDniuUstaleniaOdsetek2spełnionybędziewarunek,żekursyzamknięciawszystkichwymienionychpo-wyżejakcjibędąwyższelubrówneodichkursówzamknięciawDniuOtwarciaLokatypomnożonychprzez98%.
WtakimprzypadkuwDniuUstaleniaOdsetek2LokataStrukturyzowana jestzamykana,aDzieńUstaleniaOdsetek2stajesięDniemZamknięciaLokaty.
K=10% jeżeliwDniuZamknięciaLokatyspełnionybędziewarunek,żekursyzamknięciawszystkichwymienionychpo-wyżejakcjibędąwyższelubrówneodichkursówzamknięciawDniuOtwarciaLokatypomnożonychprzez96%.
K=0% jeżeliwDniuZamknięciaLokatykurszamknięciaconajmniejjednejzwymienionychpowyżejakcjibędzieniższyodjejkursuzamknięciawDniuOtwarciaLokatypomnożonymprzez96%.
Najpóźniej14DniRoboczychpoDniuZamknięciaLokatyBankuznaRachunekKlientabędącegoosobąfizycznąnieprowadzącądziałalnościgospodarczej,KwotąLokatyorazOdsetkamiodLokatypomniejszonymionależnypodatekwwysokościprzewidzia-nejprzezobowiązująceprzepisyprawapodatkowego,którytopodatekBankodprowadzidowłaściwegoUrzęduSkarbowego.WprzypadkuKlientówbędącychosobamifizycznymiprowadzącymidziałalnośćgospodarczą, jednostekorganizacyjnychnieposiadającychosobowościprawnej,oileposiadajązdolnośćprawnąorazosóbprawnych,wartośćodsetekpowiększaprzychództytułuprowadzonejdziałalnościgospodarczej.WokresieodDniaZamknięciaLokatydodniawpływuśrodkównaRachunekKlientaśrodkiteniesąoprocentowane.
4
Możliwe scenariusze2
Data obserwacjiCzywszystkiekursyzamknięciaakcji
wyższelubrównewartości,októrejmowapowyżej?
Wysokośćodsetek(brutto)
Okres Lokaty (wmiesiącach)
DzieńUstaleniaOdsetek1 TAK
3,33% 10DzieńUstaleniaOdsetek2 -
DzieńZamknięciaLokaty -
DzieńUstaleniaOdsetek1 NIE
6,66% 20DzieńUstaleniaOdsetek2 TAK
DzieńZamknięciaLokaty -
DzieńUstaleniaOdsetek1 NIE
10,00% 30DzieńUstaleniaOdsetek2 NIE
DzieńZamknięciaLokaty TAK
DzieńUstaleniaOdsetek1 NIE
0,00% 30DzieńUstaleniaOdsetek2 NIE
DzieńZamknięciaLokaty NIE
5
IDEA KIDS IILOKATA STRUKTURYZOWANA
Podstawowe informacje o Lokacie Idea Kids II2, 3
HasbroInc–druganaświecie,podwzględemwielkości,firmazajmującasięwytwarzaniemgierplanszowychorazzabawek,odniedawnazaangażowanarównieżwprodukcjefilmowe.Firmazałożonaw1923rokuprzezbraciHassenfeldówfunkcjonujeobecniewponad40krajachnaświecie,dysponującprzychodamirzędu4miliardówdolarówrocznie.
MattelInc–amerykańskieprzedsiębiorstwobędącepotentatemwbranżyartykułówdladzieci,biorącpoduwagęwysokośćprzychodów.Markazostałazałożonaw1945rokuprzezHarolda„Matta”MatsonaiElliotaHandlera,obecniezatrudnianiemal30tysięcypracownikównacałymświecie.Najsłynniejszezabawkizwiązanezmarkątolalki,samochodzikiigryplanszowe.
DanoneSA–międzynarodowykoncernspożywczywytwarzającyproduktymleczne,wodę,żywnośćdladzieci iniemowląt.GłównasiedzibaspółkiznajdujesięobecniewParyżu,mimo,żefirmazałożonazostaławBarceloniew1919roku.Nazwafirmypochodziodpseudonimusynazałożycielafirmy–IsaacaCarasso.Szybkirozwójfirmynapolskimrynkuw1990rokurozpocząłsiępoprzezimportowanietowarówzzagranicy,obecniejesttotrzecinajwiększyproducentwyrobówmleczarskichwkraju.
NestléSA–największenaświecieprzedsiębiorstwobranżyspożywczejzałożonew1866rokuprzezHenriegoNestlé.Spółka,któraswojągłównąsiedzibęmawSzwajcarii,oferujeswojeproduktywponad80krajachnaświecie,pod8000różnymimarka-mi,któreoferująproduktytakiejakpłatkiśniadaniowe,słodycze,batony,kawyczyproduktymleczne.Obrotyfirmyliczonesąwponad100miliardachfrankówwskaliroku,costawiająwgronienajważniejszychspółeknaszwajcarskiejgiełdzie.
TwentyFirstCenturyFoxInc–amerykańskieprzedsiębiorstwomedialneitelewizyjnefunkcjonującepodaktualnąnazwąod2013roku,kiedytozostałowyodrębnionezespółkiNewsCorporationzałożonejprzezRupertaMurdocha.Przychodyprzed-siębiorstwazajmującegosięprowadzeniemznanychnacałymświeciekanałówtelewizyjnychorazprodukcjąfilmową,wynosząniemal 30 miliardów dolarów rocznie.
WaltDisneyCo–korporacjamediowazałożonaw1923rokuprzezbraciWaltaiRoyaDisneyów,któraobecnieskładasięzfirmzajmującychsięnietylkofilmami,animacjamiorazprogramamitelewizyjnymi,alerównieżparkamitematycznymi,gramiikomik-sami.Roczneprzychodyspółkiwycenianesąnaponad50miliardówdolarów,cosprawia,iżobecniejestnapierwszymmiejscuwtejkategoriiwbranżymediowej.
5
Historyczne wyniki spółek, na akcjach których opiera się Idea Kids II2, 4 Wykres 1. Dane za okres 7 lipca 2006 - 8 lipca 2016
600,00%
500,00%
400,00%
300,00%
200,00%
100,00%
0,00%
Źródło:bloomberg.com
06.11.2012
06.06.2
013
10.04.2
012
12.09.2
011
14.02.2
011
18.12.2
009
20.07.2010
26.05.2
009
24.10.2008
01.04.2
008
31.08.2007
05.02.2007
07.07.2006
24.09.2
015
22.04.2
016
27.02.2015
31.07.2014
02.01.2
014
Hasbro Matel
Danone TFCenturyFox
Disney
Nestle
6
IDEA KIDS IILOKATA STRUKTURYZOWANA
Rezygnacja – Wartość Bieżąca Lokaty Strukturyzowanej
Zgodnie z Regulaminemotwierania i prowadzenia rachunków lokat strukturyzowanychWartośćBieżąca Lokaty Struktury-zowanejtowartośćLokatyustalananaDzieńWyceny,pozostającawrelacjidopobranejOpłatyAdministracyjnej,warunkówrynkowychnapieniężnymrynkumiędzybankowymorazbieżącejwycenyAktywaBazowegoiustalonegoWspółczynnikaPar-tycypacji.
OpłataAdministracyjnawwypadkuLokatyStrukturyzowanejIdeaKidsIImieścićsiębędziewprzedzialeod4,0%do6,0%Kwo-tyLokaty.OpłatapobieranajestwDniuOtwarciaLokaty,ajejostatecznawartośćzostaniepodanawPotwierdzeniuOtwarciaLokaty Strukturyzowanej.
Jednocześnie w wypadku rezygnacji Klienta przed Dniem Zamknięcia Lokaty zostanie pobrana Opłata Manipulacyjna (zgodnieztabeląnastronie3).
Przykład(podanywyłączniewcelachinformacyjnych,abywpełniobjaśnićkonstrukcjęproduktufinansowego,prezentowanewynikiniestanowiągwarancjiuzyskaniapodobnychwynikówwprzyszłości)
Kwota Lokaty 50000PLN
Datarezygnacji 10września2017
WartośćBieżącaLokatyStrukturyzowanejzDniaWyceny(14września2017) 47500PLN
OpłataManipulacyjna(2%KwotyLokaty) 1000PLN
Kwota do zwrotu dla Klienta 46500PLN4
Dzień,wktórymustalanajestWartośćBieżącaLokatyStrukturyzowanej,tokażdy10.DzieńRoboczymiesiącakalendarzowegowOkresieLokaty(np.14września2017itd.).
Należypodkreślić,żenaBieżącąWartośćWycenyLokatyStrukturyzowanejwtrakcieOkresuLokatybędziemiałwpływszeregczynników,wszczególnościbieżącawycenaAktywaBazowego,czaspozostającydoDniaZamknięciaLokaty,bieżącasytuacjarynkowa,zmiennośćcenyAktywaBazowegoorazpoziombieżącychstópprocentowychnarynkumiędzybankowym.
WzwiązkuzpowyższymWartośćBieżącaLokatyStrukturyzowanejmożeulegaćokresowymwahaniom imożebyćzarów-nowyższa,jakiniższaodKwotyLokaty,wzależnościodDniaWyceny.Wszczególnościnależypamiętać,żewpoczątkowymokresieWartośćBieżącaLokatyStrukturyzowanej,dodatkowopomniejszonaoodpowiedniąOpłatęManipulacyjną,możebyćznacznieniższaodKwotyLokaty.
7
IDEA KIDS IILOKATA STRUKTURYZOWANA
Ryzyka i korzyści związane z korzystaniem z Lokaty Strukturyzowanej:
Korzyści:
• 100-procentowagwarancjaKwotyLokatywDniuZamknięciaLokatyStrukturyzowanej,
• ekspozycjanaakcjesześciuspółekzwiązanychzproduktamidladzieci,
• atrakcyjnakonstrukcjaLokaty,umożliwiającajejwcześniejszezamknięciewraziespełnieniawarunku,októrymmowa wFormuleNaliczaniaOdsetekodLokaty–zwrotKwotyLokatywrazzodsetkamimożliwypo10lub20miesiącach.
Ryzyko:
KorzystaniezLokatyStrukturyzowanejwiążesięzryzykiem,wszczególnościz:
• ryzykiemzwiązanymzespadkiemwartościAktywaBazowego;wOkresieLokatyWartośćBieżącaLokatyStrukturyzo-wanejmożeulegaćznacznymwahaniomzewzględunazmianywycenyAktywaBazowegospowodowaneróżnorodnymiczynnikamirynkowymi;
• ryzykiemutratyczęściKwotyLokatywprzypadkuzłożeniaDyspozycjiRezygnacjizLokatyStrukturyzowanejprzedkoń-cemOkresuLokatyzewzględunazmianyWartościBieżącejLokatyStrukturyzowanejorazobowiązekzapłatyOpłatyMa-nipulacyjnej;
• ryzykiemprzedłużeniaOkresuSubskrypcjilubnieotwarciaLokatyStrukturyzowanejorazzwrotuKwotyLokaty.
OtwarcieLokatyStrukturyzowanejwiążesięzopłatami,którychwysokośćisposóbpobieraniazostałyokreślonewWarunkachLokatyStrukturyzowanejIdeaKidsIIorazwRegulaminieotwieraniaiprowadzeniarachunkówlokatstrukturyzowanych.
KorzystaniezLokatyniegwarantujeosiągnięciazysku.EwentualnyzyskzLokatyStrukturyzowanejwynikazezmianywycenyAktywaBazowego.
Lokatapodlegawcałości,dowysokościnieprzekraczającejrównowartościwzłotych100000euro5, ochronie w ramach Banko-wegoFunduszuGwarancyjnego.
8
IDEA KIDS IILOKATA STRUKTURYZOWANA
Zastrzeżenia prawne
1BankzastrzegasobiemożliwośćprzedłużeniaOkresuSubskrypcjioniewięcejniżdwamiesiąceodplanowanegoostatnie-go dniaOkresu Subskrypcji. Informacja o przedłużeniuOkresu Subskrypcji zostanie podana na stronie internetowej Banku www.ideabank.plorazzostanieprzesłanaKlientowinajegoadrese-maillubadreskorespondencyjnylubzapośrednictwemKa-nałuDostępu.WwypadkuprzedłużeniaOkresuSubskrypcjiterminypodanewniniejszejprezentacjiorazwWarunkachLokatyStrukturyzowanejulegająodpowiedniemuprzesunięciu.
2Przedstawionescenariuszeiinformacjedotycząceprezentowanegoproduktufinansowegomającharakterinformacyjnyiniestanowiąofertywrozumieniuprzepisuart.66Kodeksucywilnego,lecznależyjeodczytywaćjakozaproszeniedozawarciaumo-wywrozumieniuprzepisuart.71k.c.Materiałniestanowiofertykupnaanisprzedażyżadnychinstrumentówfinansowychaniusługinwestycyjnych.
3Źródło:Wikipedia.org,oficjalneserwisyinternetowespółek,Bloomberg.com,Finance.yahoo.com;danenadzień8lipca2016r.
4Przedstawionewynikiwprzyszłościmogąuleczmianieiniegwarantująosiągnięciazałożonegoceluinwestycyjnegowprzy-szłościprzyzałożeniuwskazanychparametrówfinansowych.
5Doobliczeniawartościeurowzłotychprzyjmujesięśrednikurszdniaspełnieniawarunkugwarancji,ogłaszanyprzezNarodo-wyBankPolski.
Faktyidaneużytewprzygotowaniuopracowaniapochodzązeźródełpublicznych.
Informacjezawartewniniejszymmaterialeniemogąbyćtraktowanejakousługadoradztwainwestycyjnego,podatkowegoanijakoformaświadczeniapomocyprawnej.
NiniejszydokumentjestwłasnościąIdeaBankuS.A.iniemożebyćkopiowany,cytowanyanirozpowszechnianywjakikolwieksposóbbezuprzedniejzgodyIdeaBankuS.A.
Daneprzedstawionenastronach4-6zostałyzaprezentowanewyłączniewcelachinformacyjnychjakoistotnedlajasnościprze-kazuidlapełnegozrozumieniaprzezKlientakonstrukcjiproduktufinansowego.
Wszelkienazwyorazznakitowaroweużytewprezentacjistanowiąwłasnośćprezentowanychspółek.Przywołanewprezen-tacjispółkiniesponsorująniniejszegoproduktuaniniesąstowarzyszonezGrupąIdeaBankS.A.Wszelkieinformacjeorazzna-ki towarowedotyczącespółekwchodzącychwskładAktywaBazowegopochodzązestron internetowych:Bloomberg.com, Finance.yahoo.com,En.wikipedia.orgorazzoficjalnychstroninternetowychspółek,któretoźródłaautorzyniniejszejprezenta-cjiuznajązawiarygodne.
Autorzyniniejszegoopracowaniadołożyliwszelkichstarań,abyinformacjezamieszczonewprezentacjibyłykompletneizgodnezprawdą,niesąjednakwstaniezagwarantowaćichpoprawnościinieponoszążadnejodpowiedzialnościzajakiekolwiekszkodypowstałewwynikukorzystaniaznich.
NiniejszymateriałzawierajedyniepodstawoweinformacjenatematLokatyStrukturyzowanejIdeaKidsII.PrzedzłożeniemDyspozycjiOtwarciaLokatyStrukturyzowanejIdeaKidsIIkoniecznejestzapoznaniesięz WarunkamiLokatyStrukturyzowa-nejorazRegulaminemotwieraniaiprowadzeniarachunkówlokatstrukturyzowanych.
IdeaBankSpółkaAkcyjnazsiedzibąwWarszawie,ul.Przyokopowa33,01-208Warszawa,wpisanadorejestruprzedsiębiorcówprowadzonegoprzezSądRejonowydlam.st.WarszawywWarszawie,XIIWydziałGospodarczyKrajowegoRejestruSądowego,podnumeremKRS0000026052,
REGON011063638,NIP5260307560,którejkapitałzakładowywynosi156803962zł(opłaconywcałości).