Tiragem: 98880

País: Portugal

Period.: Semanal

Âmbito: Informação Geral

Pág: 13

Cores: Preto e Branco

Área: 28,20 x 34,13 cm²

Corte: 1 de 2ID: 62254360 12-12-2015 | Economia

Pressa e ganhos elevadosHá uma tentativa de apressar uma tomada de decisão e a promessa de ganhos elevados

Ligação a mercados exóticosO autor da fraude identifica-se como sendo nacional de um país com uma conotação exótica ou conhecido como um paraíso fiscal

ConfidencialidadeÉ prometida confidencialidade e indicado que o investidor faz parte de um grupo de pessoas previamente selecionadas

Não precisa de licençaÉ afirmado pelo autor da fraude que não é necessária uma autorização ou registo da CMVM para desenvolver a sua atividade

Pedido de pequeno depósito inicialHá uma insistência para que o investidor disponibilize uma pequena quantia inicial

Investimento em produtos atípicosÉ sugerido um investimento em produtos atípicos, nomeadamente produtos de componente mista ou estruturada

SINAIS DE ALERTA

Cuidados a ter

É conveniente adotar sempre uma posição defensiva e crítica perante promessas de lucros ou créditos fáceis. Qualquer oferta que parece boa de mais para ser verdade provavelmente não é mesmo verdade. Jamais deve ser entregue dinheiro a desconhecidos para que estes o apliquem nem feitas transferências bancárias para números de conta de instituições ou pessoas desconhecidas. Deve haver sempre a certeza de que as entidades ou pessoas em causa estão registadas e têm autorização para operar na respetiva atividade. Podem ser consultadas as listas de entidades autorizadas nos sites da CMVM e do Banco de Portugal.

13

17

7

0 0

4

TOTAL DE 82 ALERTAS DE ATIVIDADE NÃO AUTORIZADA EM CINCO ANOSValores em unidades

2011 20112012 20122013 20132014 20142015 2015

FONTE: BANCO DE PORTUGAL E CMVM EXPRESSO

9

7

15

227

584

10

BANCO DE PORTUGALCMVM

SUPERVISORES ESTRANGEIROS

500

400

300

200

INVESTIMENTO

Alertas de fraude em alta

Nos últimos dois anos, a CMVM e o Banco de Portugal emitiram 49 alertas em Portugal, o que está acima de valores de anos anterioresAlém dos grandes escândalos financeiros nacionais, como os do Banco Espírito Santo e do BPN, há todo um mundo de ten-tativas de fraude. Nos últimos dois anos, o Banco de Portugal (BdP) e a Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM) emitiram 49 alertas sobre en-tidades ou pessoas não autori-zadas a prestar determinados serviços de índole financeira. No caso do BdP, os alertas emi-tidos abrangem um total de 48 pessoas ou entidades.

São diversas as tentativas de ficar com dinheiro de investi-dores mais desprevenidos ou pessoas endividadas ou em si-tuação de desemprego. Algu-mas empresas mencionadas nos alertas não estão sequer inscritas nas Finanças. Ou-tras não são o que parecem. Uma das preocupações do BdP prende-se com os esquemas de pirâmide e ofertas de rentabi-lização de capitais por pessoas ou entidades não autorizadas, sobretudo nos mercados mone-tário ou cambial. “Não obstante os vários alertas que têm sido difundidos pelas autoridades de supervisão do sistema finan-ceiro, o BdP tem conhecimen-to de inúmeras situações em que os clientes deste tipo de

atividade ilícita, apesar de já te-rem sofrido elevados prejuízos, persistem em contratar produ-tos e serviços disponibilizados por entidades com a mesma natureza”, diz fonte oficial do supervisor. “De igual modo, têm sido detetados alguns ca-sos em que os alegados autores de atividade financeira ilícita persistem na continuação da referida atividade, muitas ve-zes recorrendo a expedientes

que tendem a camuflar a sua identidade”, frisa.

Dissimular

O último alerta efetuado pela CMVM no seu site é relativo à Profit Master-Invest, atuando sob a designação Profit Point, por “não estar autorizada a exercer qualquer atividade de intermediação financeira em Portugal”. A CMVM advertia

também que “aquelas entida-des não se encontram legal-mente habilitadas para realizar publicidade ou prospeção de clientes dirigida à celebração de contratos de intermediação financeira”. A empresa foi cons-tituída em novembro de 2013 e tem registado prejuízos, que em 2014 chegaram a €15.700, sem contabilizar qualquer valor em vendas. Segundo Arménio Matias, sócio e gerente da socie-

dade, não está a ser cometida nenhuma ilegalidade. “A Profit nunca fez intermediação finan-ceira, é uma entidade de forma-ção e não um intermediário”, diz. E acrescenta que a empresa dá formação em negociação em mercados financeiros. Mas tam-bém recruta traders, e os candi-datos podem, “se quiserem”, pagar €200 para “ter 30 horas de formação prática”. Tudo sem qualquer certificação até agora. Na sua página na rede social profissional, Linkedin, Armé-nio Matias surge como trader e gestor da sociedade TeleTrade, na Roménia.

Outros alertas emitidos pela CMVM este ano incluem uma empresa registada no Belize, a Horizont Dimension, a socieda-de Cifradefinitiva e a Mais Van-tagem, que oferece “soluções financeiras globais”. No caso desta, consiste apenas num site de angariação de clientes para venda de seguros mas também de produtos financeiros e segu-ros de capitalização. Apesar dos alertas, desde 1991 até 2014, a CMVM apenas contabiliza 24 processos de contraordenação por intermediação financeira não autorizada.

Elisabete Tavaresetavares@expresso.impresa.pt

A Profit Point foi uma das empresas que foram alvo de um alerta por parte da CMVM no passado mês de novembro.

A empresa nega que faça intermediação financeira. Mas oferece formação de traders sem estar certificada

Tiragem: 98880

País: Portugal

Period.: Semanal

Âmbito: Informação Geral

Pág: 1

Cores: Cor

Área: 4,68 x 3,47 cm²

Corte: 2 de 2ID: 62254360 12-12-2015 | EconomiaALERTAS DE FRAUDE Nos últimos dois anos, o Banco de Portugal e a CMVM emitiram 49 alertas sobre entidades a prestar serviços financeiros E13