หลกเกณฑการก ากบดแลดานธรรมาภบาล

2

หลกเกณฑดานธรรมาภบาล

เหตผลในการก ากบดแล

• ธรรมาภบาลในองคกร เปนปจจยพนฐานส าคญในการด าเนนงานใหมประสทธภาพ โปรงใส และนาเชอถอ น าไปสการเพมขดความสามารถในการแขงขน ความมนคงในระยะยาว และการเพมมลคาในกจการ ตลอดจนการเจรญเตบโตอยางมเสถยรภาพและยงยนของระบบเศรษฐกจโดยรวม

• กรรมการและผบรหารระดบสง ทมความรอบคอบในการบรหารงาน มคณธรรม จรยธรรม และความรความสามารถในการดแลและบรหารกจการ จะเปนสวนชวยสงเสรมใหเกดธรรมาภบาลทดในองคกร

ท สกส. 3/2559 ความรบผดชอบและ

โครงสราง (CG)

ท สกส. 4/2559 คณสมบต

(Fit & Proper)

ท สกส. 6/2559การขอ

ความเหนชอบ

ประกาศ ธปท. ในเรองเกยวกบหลกเกณฑดานธรรมาภบาล

1 2 3

• ความรบผดชอบของกรรมการ• โครงสรางคณะกรรมการและ

คณะกรรมการชดยอย 4 คณะ• การแจงขอมลตอผถอหน /

หนวยงานทเปนเจาของ

• คณสมบตและลกษณะตองหามฯ• การแจงการเปลยนแปลงกรรมการ

ผจดการ ผมอ านาจในการจดการ และทปรกษาซงท าหนาทเสมอนกรรมการ ผจดการ รองผจดการ ผชวยผจดการ

• กรรมการทไมใชกรรมการโดยต าแหนง (รอ พ.ร.บ. SOE)

• ผจดการ ผมอ านาจในการจดการ และทปรกษา ตองยนขอความเหนชอบ ธปท.

ท สกส. 5/2559 อ านาจหนาท

(Authority & Duty)• อ านาจหนาทของกรรมการท

ธปท. ใหความส าคญสงสด

4

3

นยาม

กรรมการของสถาบนการเงนเฉพาะกจ (SFIs)

กรรมการทเปนผบรหาร

ทปรกษาของสถาบนการเงน

เฉพาะกจ

• กรรมการในคณะกรรมการ SFIs - กรรมการโดยต าแหนง (รวมถงกรรมการทเปนผแทนจากหนวยงานราชการ) - กรรมการทไมใชกรรมการโดยต าแหนง

• บคคลทเปนทปรกษาของ SFIs หรอบคคลทอาจท าหนาทเปรยบเสมอนกรรมการ ผจดการ รองผจดการ หรอผชวยผจดการ แตเพยงใชชอวาเปนทปรกษา (ไมรวมบคคลรบจางงานทางเทคนค / ช านาญเฉพาะทาง)

• กรรมการทท าหนาทบรหารงานในต าแหนงผจดการ รองผจดการ ผชวยผจดการ หรอผซงมต าแหนงเทยบเทาทเรยกชออยางอน

• กรรมการทรบผดชอบในการด าเนนการ / มสวนรวมในการบรหารงานใด ๆ เยยงผบรหาร รวมถงบคคลในคณะกรรมการบรหาร

• กรรมการทมอ านาจลงนามผกพน

กลมธรกจ• กลมของบรษททประกอบดวยบรษทแม บรษทลก หรอบรษทรวม• กลมของบรษททอยภายใตอ านาจควบคมกจการของบคคลเดยวกน

4

ขอบเขตของหลกเกณฑดานธรรมาภบาล

ขอบเขตหลกเกณฑ ธปท.

คณสมบตการขอ

ความเหนชอบการแจงการเปลยนแปลงตวบคคล และต าแหนง

อ านาจหนาทของกรรมการ

กรรมการโดยต าแหนง ซงรวมถงกรรมการทเปนผแทนหนวยงานราชการ

กรรมการทไมใชกรรมการโดยต าแหนง

(รอ พ.ร.บ. SOE)

ผจดการ รองผจดการผชวยผจดการ และทปรกษา

* กรณต าแหนงทมไดบงคบใชหลกเกณฑ ธปท. ใหปฏบตตามกฎหมายทเกยวของ

5

• คณสมบต- กรรมการทไมใชกรรมการโดยต าแหนง / ผจดการ ผมอ านาจในการจดการ และทปรกษา : ตองมคณสมบตและไมมลกษณะตองหาม ตาม พ.ร.บ. คณสมบตมาตรฐานฯ / กฎหมายจดตง / กฎหมายวาดวยการพฒนาการก ากบดแลและบรหารรฐวสาหกจ (พ.ร.บ. SOE) / ประกาศ ธปท. วาดวยคณสมบตและลกษณะตองหามฯ

• การเปนประธานกรรมการ กรรมการทเปนผบรหาร หรอกรรมการผมอ านาจลงนาม ในบรษทอน- กรรมการทไมใชกรรมการโดยต าแหนง ผจดการ ผมอ านาจในการจดการ : สามารถด ารงต าแหนงขางตนไดอกไมเกน 3 กลมธรกจ นบรวมการด ารงต าแหนงในรฐวสาหกจอนดวย

- กรณบรษททด ารงต าแหนงนไมไดอยในกลมธรกจเดยวกน ใหนบแตละบรษทเปนหนงกลมธรกจ และ บรษทท SFIs ไดมาจากการปรบปรงโครงสรางหนทกบรษท ใหถอวาเปน หนงกลมธรกจ

CG

ประกาศ ธปท. ท สกส. 3/2559ธรรมาภบาลของสถาบนการเงนเฉพาะกจ

คณสมบต

การแจงขอมล

หนาท - ความรบผดชอบ

โครงสราง - องคประกอบ

6

CG

คณสมบต

การแจงขอมล

หนาท - ความรบผดชอบ

โครงสราง - องคประกอบประกาศ ธปท. ท สกส. 3/2559ธรรมาภบาลของสถาบนการเงนเฉพาะกจ

คณะกรรมการ SFIs

คณะตรวจสอบ คณะบรหารความเสยง คณะสรรหา คณะก าหนด

คาตอบแทน

• องคประกอบคณะกรรมการของ SFIs - จ านวน : ไมเกน 11 คน (ตาม พ.ร.บ. คณสมบตมาตรฐานส าหรบกรรมการและพนกงานรฐวสาหกจ)- องคประกอบ : ตามกฎหมายจดตง

ตองจดตง

7

• ความรบผดชอบของกรรมการของ SFIs- ปฏบตตามกฎหมายจดตงและกฎหมายอนทเกยวของ

- ปฏบตหนาทดวยความรบผดชอบ ระมดระวง ซอสตยสจรต และปฏบตใหเปนไปตามกฎหมายฯ มตทประชมผถอหน แนวนโยบายของหนวยงานทท าหนาทเจาของ/หนวยงานก ากบดานนโยบาย พนธกจ และด าเนนการตามค าสงของผตรวจการ ธปท.

- ดแลใหมการจดท าและเกบรกษาบญช/เอกสารทเกยวของ รวมถงเปดเผยตอผมสวนไดเสย

- แจงใหผถอหน/หนวยงานทท าหนาทเจาของทราบ กรณประสบปญหาการขาดทน ภายในเวลาทก าหนด

CG

ประกาศ ธปท. ท สกส. 3/2559 ธรรมาภบาลของสถาบนการเงนเฉพาะกจ

คณสมบต

การแจงขอมล

หนาท - ความรบผดชอบ

โครงสราง - องคประกอบ

8

CG

คณสมบต

การแจงขอมล

หนาท - ความรบผดชอบ

โครงสราง - องคประกอบประกาศ ธปท. ท สกส. 3/2559ธรรมาภบาลของสถาบนการเงนเฉพาะกจ

• หนาทกรรมการของ SFIs

- ก าหนดทศทางและเปาหมายเชงกลยทธในภาพรวม พจารณาอนมตนโยบาย และก ากบควบคมดแลใหฝายจดการด าเนนการตามนโยบายทไดรบการอนมต

- ดแลใหมบทบญญตเกยวกบจรรยาบรรณเพอเปนแนวทางปฏบตภายในองคกร

- พจารณาแตงตงคณะกรรมการชดยอยอน ๆ และพจารณาอนมตบทบาทหนาท- แตงตงผมอ านาจในการจดการทมคณสมบตเหมาะสม มความสามารถในการจดการงานของ SFIs- ดแลใหฝายจดการก าหนดนโยบาย กระบวนการ และการควบคมทางดานการบรหารความเสยง- ดแลใหมการก าหนดนโยบายเกยวกบสนเชอและการลงทนแกบคคลทเกยวของกบ SFIs

- ดแลใหมระบบการควบคมภายในและการตรวจสอบภายใน- ดแลใหมการถวงดลอ านาจของฝายจดการใหอยในระดบทเหมาะสม- ตดตามการด าเนนงานของ SFIs ใหเปนตามกฎหมาย และนโยบายทก าหนดไว- ดแลใหฝายจดการเสนอเรองส าคญตอคณะกรรมการ รวมถงการจดสงรายงานจากผสอบบญช

Policy

Procedure

Control&

Audit

9

CG

คณสมบต

การแจงขอมล

หนาท - ความรบผดชอบ

โครงสราง - องคประกอบประกาศ ธปท. ท สกส. 3/2559ธรรมาภบาลของสถาบนการเงนเฉพาะกจ

• คณะกรรมการตรวจสอบ o องคประกอบ :

- จ านวน ≥ 3 คน เปนกรรมการอสระ* ทงหมด และไดรบการแตงตงจากคณะกรรมการ- กรรมการอยางนอยหนงคนตองสามารถท าหนาทสอบทานความนาเชอถอของงบการเงนได

o หนาทและความรบผดชอบ :- สอบทานให SFIs มการรายงานทางการเงนอยางถกตองและเพยงพอ- สอบทาน ประเมน และรายงานตอคณะกรรมการหากพบประเดน ความขดแยงทางผลประโยชน /

การทจรต / ขอบกพรอง / การปฏบตฝาฝนกฎหมาย

ทงน ใหปฏบตใหสอดคลองกบระเบยบ ก.คลง วาดวยคณะกรรมการตรวจสอบ และหนวยงานตรวจสอบภายในของรฐวสาหกจดวย

* อางองเกณฑภายในของ SFIs แตละแหงจนกวา พ.ร.บ. SOE หรอกฎหมายอนทเกยวของจะมผลใชบงคบ

10

CG

คณสมบต

การแจงขอมล

หนาท - ความรบผดชอบ

โครงสราง - องคประกอบประกาศ ธปท. ท สกส. 3/2559ธรรมาภบาลของสถาบนการเงนเฉพาะกจ

• คณะกรรมการบรหารความเสยง o องคประกอบ :

- จ านวน ≥ 3 คน เปนกรรมการ และ/หรอ ผบรหาร และไดรบการแตงตงจากคณะกรรมการ

o หนาทและความรบผดชอบ :- ก าหนดนโยบายการบรหารความเสยงใหสอดคลองกบกลยทธ ครอบคลมการประเมน ตดตาม ดแล

ความเสยงใหอยในระดบทเหมาะสม และทบทวนความเพยงพอของนโยบาย / กระบวนการบรหารความเสยง และรายงานสงทตองแกไขตอคณะกรรมการตรวจสอบ

11

CG

คณสมบต

การแจงขอมล

หนาท - ความรบผดชอบ

โครงสราง - องคประกอบประกาศ ธปท. ท สกส. 3/2559ธรรมาภบาลของสถาบนการเงนเฉพาะกจ • คณะกรรมการสรรหา

o องคประกอบ :- จ านวน ≥ 3 คน เปนกรรมการทไมเปนกรรมการทเปนผบรหารทงหมด และไดรบการแตงตงจากคณะกรรมการ- ประธานควรเปนกรรมการอสระ

o หนาทและความรบผดชอบ :- ก าหนดนโยบาย หลกเกณฑ และวธการสรรหารองผจดการ และผชวยผจดการ เพอเสนอชอใหคณะกรรมการ

พจารณาอนมต- คดเลอกและเสนอชอบคคลเพอด ารงต าแหนงคณะกรรมการชดยอยตาง ๆ รองผจดการ และผชวยผจดการ

• คณะกรรมการก าหนดคาตอบแทนo องคประกอบ :

- จ านวน ≥ 3 คน เปนกรรมการทไมเปนกรรมการทเปนผบรหารทงหมด และไดรบการแตงตงจากคณะกรรมการ- ประธานควรเปนกรรมการอสระ

o หนาทและความรบผดชอบ :- ก าหนดนโยบายการจายคาตอบแทนฯ และก าหนดแนวทางประเมนผลงานของกรรมการในคณะกรรมการ

ชดยอยตาง ๆ รองผจดการ และผชวยผจดการ

12

CG

คณสมบต

การแจงขอมล

หนาท - ความรบผดชอบ

โครงสราง - องคประกอบประกาศ ธปท. ท สกส. 3/2559ธรรมาภบาลของสถาบนการเงนเฉพาะกจ

• การจดสงรายงานการประชม

- น าสงส าเนารายงานการประชมคณะกรรมการ และคณะกรรมการบรหาร ให ธปท. ภายใน 7 วน นบแตวนทมมตรบรองฯ แตตองไมเกน 45 วน นบแตวนทมการประชม

• การแจงขอมลตอทประชมผถอหน / หนวยงานทท าหนาทเจาของ- ผลประโยชนและคาตอบแทนของกรรมการ / ผจดการ / ผมอ านาจในการจดการ

- การเปนกรรมการในบรษทอนหรอรฐวสาหกจอน

13

CG

ประกาศ ธปท. ท สกส. 3/2559ธรรมาภบาลของสถาบนการเงนเฉพาะกจ

• บทเฉพาะกาล- กรรมการอสระ ใชค าจ ากดความของกรรมการอสระตามเกณฑภายในของ SFIs จนกวา

กฎหมายวาดวยการพฒนาการก ากบดแลและบรหารรฐวสาหกจ (พ.ร.บ. SOE) หรอกฎหมายอน ๆ ทเกยวของในเรองค าจ ากดความของกรรมการอสระของรฐวสาหกจจะมผลบงคบใช

- คณะกรรมการชดยอยตาง ๆ ทไดรบการแตงตงกอนประกาศมผลบงคบใช ใหสามารถท าหนาทตอไปไดจนครบวาระการด ารงต าแหนง

14

Fit & Proper

ประกาศ ธปท. ท สกส. 4/2559คณสมบตและลกษณะตองหามของกรรมการทไมใชกรรมการโดยต าแหนง ผจดการ ผมอ านาจในการจดการ และทปรกษา ของสถาบนการเงนเฉพาะกจ

• ลกษณะตองหามทวไป : เชน ไมเปนบคคลลมละลาย/ ไมตองโทษฐานทจรต / ไมเปนขาราชการการเมอง /ไมเปนพนกงาน ธปท. เปนตน

• ลกษณะตองหามเพมเตม : 3 ดานหลก (1) ดานความซอสตย สจรต และชอเสยง (Honesty, Integrity and Reputation) (2) ดานความร ความสามารถ และประสบการณ (Competence, Capability &

Experiences) (3) ดานสถานะทางการเงน (Financial Soundness)

15

ลกษณะตองหามทวไป

1) เปนหรอเคยเปนบคคลลมละลายมาแลวไมถงหาป

2) เคยตองค าพพากษาถงทสดใหจ าคกในความผดเกยวกบทรพยทกระท าโดยทจรต

3) เคยถกลงโทษไลออกหรอปลดออกจากราชการ องคการ หนวยงานของรฐ ฐานทจรตตอหนาท

4) เคยเปนผมอ านาจในการจดการซงด ารงต าแหนงอยในขณะท สง. / SFIs ถกเพกถอนใบอนญาต *

5) เคยถกถอดถอนจากการเปนกรรมการ ผจดการ หรอผมอ านาจในการจดการของ สง. / SFIs / บล.*

6) เปนกรรมการ ผจดการ พนกงาน หรอผมอ านาจในการจดการของ สง. /SFIs แหงอนอกในเวลาเดยวกน *

7) เปนผจดการ หรอผมอ านาจในการจดการของบรษททไดรบสนเชอ / ค าประกน / อาวล / มภาระผกพนอยกบ SFI นน เวนแต

- เปนทปรกษาหรอกรรมการทไมเปนผบรหารของ SFIs

- เปนกรณทไดรบยกเวน เชน ผบรหารทถกสงไปนงในบรษทลกของ SFIs

8) เปนขาราชการการเมอง สส. สว. สมาชกสภาทองถน / ผบรหารทองถน

9) เปนพนกงาน ธปท. หรอเปนผทพนจากการเปนพนกงานของ ธปท. ไมเกน 1 ป ในต าแหนงผชวยผวาการขนไป / ผอส. ในสายงานนโยบาย / ก ากบตรวจสอบ

* เวนแตไดรบการยกเวนจาก ธปท.

ปจจยท ธปท. ใชพจารณา

ยกเวน:- ความรายแรง - ระยะเวลาทเกด- แหลงขอมล /

หลกฐาน - ไมขดกบ

ธรรมาภบาล /กฎหมายอน

16

ลกษณะตองหามเพมเตม 3 ดานหลก

(1) Honesty, Integrity and Reputation

(1) เคยถกผก ากบดแลสงถอดถอน เวนแตพนระยะเวลาทก าหนดหามด ารงต าแหนงดงกลาวแลว หรอไดรบยกเวนจาก ธปท.

(2) เคยถกผก ากบดแล กลาวโทษ รองทกข หรอก าลงถกด าเนนคด ในความผดฐานฉอโกง หรอทจรตตามกฎหมายทเกยวของก าหนด

(3) เคยถกหนวยงานของรฐทงในและตางประเทศ กลาวโทษ รองทกข หรอก าลงถกด าเนนคด ในความผดฐานฉอโกง หรอทจรตการเงน

(4) มหรอเคยมสวนรวมประกอบธรกจผดกฎหมาย / หลอกลวงผอน

(5) มหรอเคยมประวต / พฤตกรรมทเปนการกระท าอนไมเปนธรรมหรอเอารดเอาเปรยบผบรโภค

(6) มหรอเคยมประวต / พฤตกรรมอนสอไปทางไมสจรต / ฉอฉล /เลอกปฏบต / แสวงหาผลประโยชนสวนตวหรอพวกพอง / มสวนรวมในการตดสนใจอนกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน (conflict of interest)

(7) มหรอเคยมพฤตกรรมละเลยการตรวจสอบ/ปฏบตงานทพงกระท าตามสมควร

(3) Financial Soundness

(1) มปญหาในการช าระหนเงนตน หรอ ดอกเบย กบ สง. / SFIs / บรษททใหสนเชอ

(2) เขาขายจดชนเปนลกหนชนต ากวามาตรฐาน สงสย สงสยจะสญ หรอสญ ทงในและตางประเทศ

(2) Competence, Capability & Experiences

(1) ด ารงต าแหนงทางการเมองอน

(2) มหรอเคยมการท างานทแสดงถงการขาดมาตรฐานทางบญช มาตรฐานการบรหารความเสยง หรอมาตรฐานทางวชาชพอน ๆ ในการด าเนนธรกจ

17

การแจงเปลยนแปลง

Fit & Proper

• ต าแหนงทตองแจง : ทกต าแหนง (ประธานกรรมการ กรรมการโดยต าแหนง กรรมการทไมใชกรรมการโดยต าแหนง ผจดการ ผมอ านาจในการจดการ และทปรกษา)

• กรณ : ไดรบการแตงตงใหด ารงต าแหนง การพนจากต าแหนงตามวาระ ขาดคณสมบตหรอมลกษณะตองหาม ลาออก ตาย หรอเปลยนแปลงหนาท

• วธการแจง : แจงเปนหนงสอผานระบบ e-Application มายง ฝกฉ. ภายใน 15 วนนบแตวนทมการเปลยนแปลง

18

การขอความเหนชอบ

ประกาศ ธปท. ท สกส. 6/2559หลกเกณฑการพจารณาใหความเหนชอบการแตงตงกรรมการทไมใชกรรมการโดยต าแหนง ผจดการ ผมอ านาจในการจดการ และทปรกษา ของสถาบนการเงนเฉพาะกจ

กรรมการทไมใชกรรมการโดยต าแหนง และไมใชกรรมการทเปนผแทนจาก

หนวยงานราชการ

ผมอ านาจจดการ : ผบรหาร 3 ระดบบน และทปรกษาทมอ านาจฯ

อยในขายทตองขอความเหนชอบจาก ธปท. แตชะลอกระบวนการไวจนกวากระบวนการทก าหนดตามแนวทางการปฏรปรฐวสาหกจ (SOE reform) จะแลวเสรจ

ขอความเหนชอบ ธปท. กอนการแตงตง

กรรมการโดยต าแหนง และกรรมการทเปนผแทนจากหนวยงานราชการ ไมอยในขายทตองขอความเหนชอบ ธปท.

แนวทางการขอความเหนชอบการแตงตงกรรมการ ผจดการ ผมอ านาจในการจดการ และทปรกษาของ SFIs

19

การขอความเหนชอบ

ประกาศ ธปท. ท สกส. 6/2559หลกเกณฑการพจารณาใหความเหนชอบการแตงตงกรรมการทไมใชกรรมการโดยต าแหนง ผจดการ ผมอ านาจในการจดการ และทปรกษา ของสถาบนการเงนเฉพาะกจ

• การขอความเหนชอบการแตงตง :

กรรมการทไมใชกรรมการโดยต าแหนง ผจดการ ผมอ านาจในการจดการและทปรกษา

• ปฏบตตามกฎหมายหรอหลกเกณฑทเกยวของในปจจบน จนกวากฎหมายวาดวยการพฒนาการก ากบดแลและบรหารรฐวสาหกจ (พ.ร.บ. SOE) จะมผลบงคบใช • เมอปรากฏภายหลงวาบคคลซงไดรบการแตงตงดงกลาว ขาดคณสมบตหรอมลกษณะตองหาม ให SFIs เสนอใหผมอ านาจแตงตงตามกฎหมายถอดถอนออกจากต าแหนง

• ด าเนนการตามขนตอนและแนวทางการสรรหาผบรหารสงสดของรฐวสาหกจตามกฎหมายวาดวยคณสมบตมาตรฐานส าหรบกรรมการและพนกงานรฐวสาหกจ • ขอความเหนชอบ ธปท. *• น าสงชอให ก.คลง พจารณาคาตอบแทนและรางสญญาจางฯ

• ผานการคดเลอกของคณะกรรมการสรรหา

• ผานการพจารณาของคณะกรรมการSFIs

• ขอความเหนชอบ ธปท. *• แตงตง

* กรณ ขอความเหนชอบ ธปท. : ธปท. จะตองพจารณาใหแลวเสรจภายใน 15 วนท าการ นบแตวนท ธปท. ไดรบค าขอและเอกสารทเกยวของถกตองครบถวน

20

การขอความเหนชอบ

ประกาศ ธปท. ท สกส. 6/2559หลกเกณฑการพจารณาใหความเหนชอบการแตงตงกรรมการทไมใชกรรมการโดยต าแหนง ผจดการ ผมอ านาจในการจดการ และทปรกษา ของสถาบนการเงนเฉพาะกจ

• การขอความเหนชอบในการแตงตง :

SFIs ตรวจสอบคณสมบต/ลกษณะ

ตองหาม

มหนงสอถง ธปท. (พรอมแบบ

ประวตบคคล)

จดสงเอกสารเพม (หากม)

ธปท. แจงกลบ/ ไมแจง (ภายใน 15 วนท าการ)

• บทเฉพาะกาล :- กรรมการทไมใชกรรมการโดยต าแหนง ผจดการ ผมอ านาจในการจดการ และทปรกษา ของ SFIs ทด ารงต าแหนงอยในปจจบนกอนประกาศมผลบงคบใช ใหยงคงด ารงต าแหนงตอไปไดจนครบวาระ หากปรากฏในภายหลงวา ขาดคณสมบต/มลกษณะตองหาม SFIs ตองด าเนนการใหมการถอดถอนออกจากต าแหนง

21

ล าดบขนตอนการแตงตงผจดการของแตละ SFIs

1. คณะรฐมนตรเปนผแตงตง (ธอส.)

2. คณะกรรมการแตงตงผจดการดวยความเหนชอบของรฐมนตร 4 แหง ไดแก ธ.ก.ส. ธ.ออมสน ธสน. บตท.

คกก. สรรหาฯ1

คกก. SFIs พจารณาบคคล

2ก. คลง เหนชอบคาตอบแทน

และรางสญญาจาง

3ครม. แตงตงบคคล

ท SFIs เสนอ

5

ธปท. เหนชอบ

4

คกก. สรรหาฯ1

คกก. SFIs พจารณาบคคล

2ก. คลง เหนชอบคาตอบแทน

และรางสญญาจาง

3 รมว. เหนชอบบคคลท SFIs เสนอ

5ธปท. เหนชอบกอนเสนอ รมว.

4คกก. SFIs

แตงตง

6

3. คณะกรรมการแตงตง 3 แหง ไดแก ธอท. ธพว. บสย.

ก. คลง เหนชอบคาตอบแทนและรางสญญาจาง

คกก. สรรหาฯ1

คกก. SFIs เหนชอบรายชอ Candidate

2 3

คกก. SFIs แตงตง5

ธปท. เหนชอบกอนเสนอ คกก. แตงตง

4

22

Authority & Duty

ประกาศ ธปท. ท สกส. 5/2559อ านาจหนาทของกรรมการของสถาบนการเงนเฉพาะกจท ธปท. ใหความส าคญสงสด

Risk Mgt. Capital Compliance CG

• กรรมการ SFIs ตองมหนาทหลกใน 4 ดาน(1) ดานการบรหารความเสยง :

มระบบบรหารความเสยงทมประสทธภาพ และเพยงพอ(2) ดานการดแลความเพยงพอของเงนกองทน :

ด ารงเงนกองทนทมนคง เพยงพอ และรองรบความเสยงในดานตาง ๆ (เชน ดานเครดต, ตลาด, ปฎบตการ)

(3) ดานการก ากบดแลกจการใหเปนไปตามพนธกจและกฎเกณฑของทางการ :มระบบควบคมภายในและรายงานการไมปฏบตตามกฎหมาย ระเบยบ หรอขอบงคบ

(4) ดานการปฏบตหนาทในฐานะกรรมการทมธรรมาภบาลทด :มการแบงแยกหนาท ตรวจสอบถวงดล และ ไมใหเกด conflict of interest

อ านาจหนาทกรรมการ SFIs

ท ธปท. ใหความส าคญสงสด

Risk Management

Capital Adequacy

Compliance

Good Corporate

Governance

23

CG ธอท.

ประกาศ ธปท. ท สกส. 19/2559 หลกเกณฑการก ากบสถาบนการเงนเฉพาะกจทประกอบธรกจทางการเงนตามหลกการของศาสนาอสลาม

• หลกเกณฑการก ากบดแลดานธรรมาภบาล• ใหน าประกาศ ธปท. วาดวยหลกเกณฑของสถาบนการเงนเฉพาะกจทวไปดงตอไปน มาใชบงคบ

โดยอนโลม

• (1) ประกาศ ธปท. วาดวยธรรมาภบาลของสถาบนการเงนเฉพาะกจ

• (2) ประกาศ ธปท. วาดวยคณสมบตและลกษณะตองหามของกรรมการทไมใชกรรมการโดยต าแหนง ผจดการ ผมอ านาจในการจดการ และทปรกษา ของสถาบนการเงนเฉพาะกจ

• (3) ประกาศ ธปท. วาดวยหลกเกณฑการพจารณาใหความเหนชอบการแตงตงกรรมการทไมใชกรรมการโดยต าแหนง ผจดการ ผมอ านาจในการจดการ และทปรกษา ของสถาบนการเงนเฉพาะกจ

• (4) ประกาศ ธปท. วาดวยอ านาจหนาทของกรรมการของสถาบนการเงนเฉพาะกจท ธปท. ใหความส าคญสงสด

24

CG ธอท. (ตอ)

ประกาศ ธปท. ท สกส. 19/2559 หลกเกณฑการก ากบสถาบนการเงนเฉพาะกจทประกอบธรกจทางการเงนตามหลกการของศาสนาอสลาม

• หลกเกณฑ CG ทก าหนดเพมเตม

- ตามทก าหนดในกฎหมายจดตง กฎหมายวาดวยคณสมบตมาตรฐานส าหรบกรรมการและพนกงานรฐวสาหกจ กฎหมายหรอหลกเกณฑอนทเกยวของ (ถาม)

- การก าหนดนโยบาย การดแลใหมกระบวนการบรหารจดการ และระบบการตดตามตรวจสอบทเหมาะสม เพอใหมนใจวาการประกอบธรกจเปนไปตามหลกการของศาสนาอสลาม

- จดใหมคณะกรรมการชดยอยเชนเดยวกบสถาบนการเงนเฉพาะกจทวไป- จดใหมคณะทปรกษา ธอท. ซงมองคประกอบ คณสมบต หนาทและความรบผดชอบ ตามท

ก าหนดในกฎหมายจดตง ในการแตงตงคณะทปรกษา ธอท. ควรพจารณาขอมลเกยวกบความร ความเชยวชาญ หรอมประสบการณเกยวกบหลกการดานศาสนาอสลาม หรอดานอนทเกยวของและเปนประโยชนตอการด าเนนธรกจทางการเงนตามหลกการของศาสนาอสลาม

องคประกอบ

หนาทและความรบผดชอบ

คณะกรรมการชดยอย

25

CG ธอท. (ตอ)

ประกาศ ธปท. ท สกส. 19/2559 หลกเกณฑการก ากบสถาบนการเงนเฉพาะกจ ทประกอบธรกจทางการเงนตามหลกการของศาสนาอสลาม

• หลกเกณฑ CG ทก าหนดเพมเตม (ตอ) - ใหค าปรกษา แนะน า เกยวกบการด าเนนงานตามหลกการของศาสนาอสลาม รวมถงนโยบาย

ระเบยบ คมอ ขนตอนการปฏบตงาน ตลอดจนรปแบบผลตภณฑและบรการ เพอใหมนใจวา ประกอบธรกจไมขดตอหลกการของศาสนาอสลาม

- เสนอแนะใหมระบบการก ากบดแลกจการและการตรวจสอบการปฏบตการทเกยวของกบหลกการของศาสนาอสลามทเหมาะสม

- หากพบหรอมขอสงสยวามรายการทขดตอหลกการศาสนาอสลาม ใหรายงานตอคณะกรรมการทราบ เพอแจงใหฝายจดการด าเนนการแกไขภายในเวลาทก าหนด หากไมด าเนนการใหเปดเผย ไวในรายงานประจ าป และแจงให ธปท. ทราบ

- จดท ารายงานการก ากบดแลกจการตามหลกการศาสนาอสลาม รวมถงเปดเผยรายการทขดตอหลกการศาสนาอสลามทมนยส าคญไวในรายงานประจ าป

- จดใหมการสอบทานระบบควบคม/ตรวจสอบภายใน การปฏบตตามกฎหมายทเกยวของ การปฏบตตามนโยบาย ระเบยบ คมอ และขนตอนการปฏบตงานทเกยวของกบหลกการศาสนาอสลาม ตลอดจนขอเสนอแนะของคณะทปรกษา ธอท.

หนาทและความรบผดชอบคณะทปรกษา

ธอท.

งานอน ๆ