Post on 07-Jul-2018
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
1/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
FUNDAMENTAL DEVELOPMENTPROGRAM
DASAR-DASAR PERBANKAN
Organized by:
Training, Research & Consulting
Specially designed for:
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
2/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
TERMINOLOGI DAN PENGERTIAN AAL !ANG
UANG = Setiap alat tukar yang dapat diterima dan digunakan secaraumum untuk melakukan tukar menukar barang, jasa atau faktorproduksi.
Ter"inologi
!ANG
PE#!NIA
R!PEE
SAL
MONATE
Sal (latin) = salt (garam). Garamperna dipakai sebagai upa pekerja.
!ungkin kata "salary" berasal dari sini
Artinya perak, !ata uang#ndia sekarang. "$upia"berasal dari kata ini.
Gereja !onate di %erancisperna dipakai sebagai tempat
menyimpan dan membuat uang.!ungkin kata "money" atau
&monetary' berasal dari sini.
erasal dari kata "pecus", sapi, ternak.Sapi perna dipakai sebagai alat tukar,sebagai uang (sekarang masi dipakai
kata "pecuniary prot" dan "pecuniaryloss")
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
3/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
$
SE%ARA& !ANG DI D!NIA
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
4/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
SE%ARA& !ANG
DI INDONESIA
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
5/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
FUNGSI ASLI DAN FUNGSI TURUNAN UANG
'!NGSI!ANG
'!NGSIASLI
ALAT T!(AR )MEDI!M O' E*#&ANGE+
SAT!AN PENG!(!RAN )!NIT O'A##O!NT+
STORE O' ,AL!E ),AL!TA+
'!NGSIT!R!NAN
ALAT PEM-A.ARAN .ANG SA&
SE-AGAI ALAT PEM-A.ARAN !TANG
PENIM-!N (E(A.AAN
PEMINDA& (E(A.AAN
ALAT PENDORONG (EGIATAN E(ONOMI
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
6/69
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
7/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
!ANG-EREDAR
M0 'ata uang atau .urren.ies /ang diteritkan olepenguasa moneter, seagai ase mone/, uang primer
M1erdiri atas mata uang kartal /ang dipegang mas/arakatdan uang giral (giro erdenominasi rupia*
M2
'2 meliputi '1 ditama uang uasi (men.akuptaungan, simpanan er4angka dalam rupia dan valutaasing, serta giro dalam valuta asing* dan surat erarga/ang diteritkan ole sistem moneter /ang dimilikisektor s5asta domestik dengan sisa 4angka 5aktu
sampai dengan satu taun
M3
+ang dalam entuk kepemilikan dana, misaln/a$ommer.ial Paper, entuk kepemilikan dana ini arusdi.airkan lei dulu seelum digunakan untukertransaksi
KOMPONEN UANG BEREDAR
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
8/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
PENGERTIAN UANG KARTAL DAN UANG GIRAL
• Uang Kartal adala uang logam maupun uang kertas yang berfungsi sebagai alat
penukar
atau pembayar yang sa, legal dan berlaku mutlak di negara yang
bersangkutan.
• Uang Giral
adala alat pembayaran yang sa yang digunakan sebagai penggantiuang kartal karena sifatnya yang lebi praktis dan ekonomis. Uang
giral ini tidak berlaku mutlak sebagai alat penukar karena dapat(memungkinkan) ditolak tanpa ada sanksi ukumnya. *ang termasukuang giral antara lain adala cek dan bilyet giro.
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
9/69Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
MAS.ARA(AT
Per"in4aan!ang
%!MLA& !ANG-EREDAR
-an5!"6"
-an5 #en4ral
(ebi7a5an Mone4er 8
Ma5ro Pr6den4ial
-an5Per5redi4an
Ra5ya4
Pena9aran!ang
LPS O%(
Pengaturandan Pengaa!an
MIKRO
PRUDENTIAL
Pen"a#inan
Si#$anan
PERMINTAAN DAN PENA%ARAN UANGDALAM SISTEM PERBANKAN
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
10/69Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
!n.ientPeriod o7
anking
Protot/peo7 )arl/
anking
'edieval)ra ank
'odernank
!esopotamia +gypt inese Greek
$ome (-/0-1- *ustinianusank)
2enesia (#taly) ank erenberg
Spain Germany 3olland +ngland S4edia Gold Smit5s
Note
ank of+ngland
ank ofScotland
6apanese anks US anks
&ISTOR' OF
BANK
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
11/69Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
Masa (olonialA9al
(e"erde5aanOrder La"a Orde -ar6
Pasca Orde-ar6
7e ja8asce
ank 7e %ostpaar
ank
3ulp en Spaar
ank
Nationale
3andelsbank
PERKEMBANGAN PERBANKANDI INDONESIA
ank Negara
#ndonesia ank $akyat
#ndonesia
N2 ank
Sula4esi
$edonominas
i (Sanering)
9:-;<
&Gunting
Syafruddin'.
$# (9:>1)
ank A ank 7agang
#ndonesia
$edenominasi
(Sanering
mata uangan
$upia) 9:-:
?nop /@
%akjun @ %akto @@
%aktri :9
UU %erbankan
9::
%akmei :
?risis
%erbankan
9::/09::@
%N
UU
%erbankan9::@
%%N
UU # 9:::
6? sebagai
%toritas di
bidang 6asa
?euangan
B%S
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
12/69Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
PENGERTIAN DASAR BANK
!"
ETIMOLOGI -AN(erasal dari kata %talia“banca”, /ang erarti
tempat penukaran uang
!NDANG/!NDANGPER-AN(AN TA&!N 1;
adan usaa /angmengimpun dana dari
mas/arakat dalam entuksimpanan dan
men/alurkann/a kepadamas/arakat dalam entuk
kredit dan atau entuk-entuklainn/a dalam rangka
meningkatkan tara7 iduprak/at an/ak
LEM-AGA INTERMEDIASI(E!ANGAN
umumn/a didirikan denganke5enangan untuk
menerima simpanan uang,
memin4amkan uang, danmeneritkan promes atau/ang dikenal seagai
anknote
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
13/69Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
ASAS FUNGSI DAN TUUAN BANK
ASASera9askan demokrasiekonomi dengan prinsip
keati-atian
T!%!AN 'enun4ang pelaksanaan pemangunan
nasional dalam rangka meningkatkanpemerataan, pertumuan ekonomi danstailitas nasional ke ara peningkatan
kese4ateraan rak/at an/ak
'!NGSI#eagai pengimpun
dan pen/alur danamas/arakat
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
14/69Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
FUNGSI BANK SEBAGAI LEMBAGAINTERMEDIASI
Sur$lu! unit!
De*+it
unit!Pr,du-La.anan
/01annel!
BANK
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
15/69Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
%"D+#R% J!#!)+!":!" D%
%"D&")#%!
P)R!"!"
P!#!R '&D!
%"D+#R%)+!":!" "&"
!"
!#+R!"#%
)'!:! J!#!)+!":!"
;+#+#
emaga atauPerusaaan
Pen4aminan redit
emagaPemia/aan
)kspor %ndonesia
PerusaaanPemia/aan
#ekunderPerumaan
PerusaaanPegadaian
)'!:!P)'%!!!"
D!"! P)"#%+"
)'!:!)+!":!"
'%R& (++ "o1aun 2013*
J!#! P)"+"J!":%"
TAKSONOMI INDUSTRI ASA KEUANGAN DIINDONESIA
&Lembaga keuangan adalah badan usahayang kekayaannya terutama dalam bentukaset keuangan atau tagihan dibandingkan
dengan aset non-fnancial atau aset riil”
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
16/69Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
TAAKSONOMI BANK DI INDONESIA
ank
Fungsi
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
17/69Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
PRODUK DAN ASA BANK
%$7U? 7AN 6ASAAN?
FUNDING2PENDANAAN(KREDIT PASIF)
Giro 7eposito (termasuk
7eposito n alldan $ollo8er) Cabungan dlsb
LENDING2FINAN0ING (KREDIT AKTIF)
?redit 7engan 6aminan Suraterarga
?redit 7okumenter ?redit Aksep ?redit $eimburs $ekening ?oran dlsb
ASA LA'ANANBANK
?liring ilyet Giro
Cransfer Uang ank 7raft #nkaso Better f redit ank Garansi dlsb
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
18/69Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
PRINSIP KEGIATAN USA&A BANK
PRINSIP(EGIATAN
!SA&A-AN(
Prinsip Men7aga(epercayaan
Prinsip Men7aga(era
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
19/69Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
TUGAS BANK BERDASARKAN ENISN'A
%ada umumnya ank dapat digolongkan sebagai <
A3 Ban- Sentral (0entral Ban-)
yaitu BANK INDONESIA dengan tugas pokok <
• ank sirkulasi yang menerbitkan uang kertas dan logam sebagai alatpembayaran yang sa di #ndonesia
• !embina bank0bank dengan memberikan bimbingan dan penga4asan• !engatur, menjaga dan memeliara stabilitas nilai rupia•
!endorong kelancaran produksi dan pembangunan serta memperluaskesempatan kerja guna meningkatkan taraf idup rakyat.
B3 Ban- U#u#ank yang usanya disamping menerima dana masyarakat dalam bentuktabungan, giro dan deposito, tetapi juga memberikan kredit kususnya kredit
jangka pendek.
03 Ban- Per-reditan Ra-.at (BPR)• ank yang usanya mengumpulkan dana dalam bentuk simpanan
(deposito berjangka, tabungan dan atau bentuk lainnya yangdipersamakan dengan itu) dan memberikan kredit kecil kepadamasyarakat setempat
• *ang termasuk dalam %$ adala ank 7esa.
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
20/69Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
A3BANK SENTRAL
*aitu BANK INDONESIA
• Sejak diambil ali pemerinta #ndonesia dari elanda taun 9:-9. 7e 6a8asceank taun 9:- menjadi ank #ndonesia. Daktu itu masi berperan sebagai ankUmum.
• Caun 9:1/ namanya diganti menjadi ank Negara #ndonesia Unit #(N# Unit #). !asi sebagai bank umum.
• 7engan Undang0Undang Nomor 9 taun 9:1@, N# Unit # dijadikan bank serkulasidan bank sentral. Cidak lagi melayani s4asta.
• 7engan Undang0undang yang sama nama bank sentral (N# Unit #) dikembalikanlagi menjadi ank #ndonesia.
• 7engan Undang0Undang nomor taun 9::: Canggal 9/ !ei 9:::, ank#ndonesia menjadiindependen, bebas dari campur tangan pemerinta, lepas dari 7epartemen
?euangan.
• ank #ndonesia dipimpin ole 7e4an Gubernur.
• 7e4an Gubernur terdiri atas <
Gubernur = 9 orang 7eputi Gubernur Senior = 9 orang 7eputi Gubernur = > 0 / orang.
TUGAS BANK BERDASARKAN ENISN'A
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
21/69Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
B3 BANK UMUM
Jenis-jenis Bank Umum di Indonesia:
ank %emerinta
ank %embangunan 7aera
ank S4asta Nasional
ank ampuran
ank Asing ank Umum Syaria
TUGAS BANK BERDASARKAN ENISN'A
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
22/69Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
Ban- Pe#erinta1
ank %emerinta, adala bank milik negara. Saat ini ank %emerinta
di #ndonesia, terdiri dari > bank, yaitu <ank !andiri (penggabungan ank +kspor #mpor, A%#N7, 7,dan 7N)
ank Negara #ndonesia (N#)
ank $akyat #ndonesia ($#)
ank Cabungan Negara (CN)
Ban- Pe#4angunan•Ban- Pe#4angunan, yaitu bank yang tugas pokoknyamengumpulkan dana, terutama dalam bentuk deposito dan ataumengeluarkan kertas0kertas berarga jangka menenga dan jangkapanjang dalam bidang pembangunan.
•Ban- Pe#4angunan yang ada di #ndonesia adala AN?%+!ANGUNAN 7A+$A3 (%7) yang berkedudukan di setiap propinsi
TUGAS BANK BERDASARKAN ENISN'A
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
23/69Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
Ban- Sa!ta Na!i,nal
•Ban- Sa!ta, adala bank yang seluru saamnya dimiliki ole
s4asta. 7i #ndonesia bank s4asta anya bole didirikan danmenjalankan usaa setela mendapat ijin usaa dari !enteri ?euangan.•erdasarkan kemampuan melakukan transaksi 8aluta asing, bank s4asta nasional dibedakan menjadi ,yaitu < Ban- De5i!a, yaitu bank yang dapat melakukan transaksi internasional dan kegiatan0kegiatan dalam 8aluta asing dengan
memenui ketentuan yang ditetapkan ole ank #ndonesia.
Ban- N,n De5i!a, yaitu bank yang tidak dapat melakukantransaksi internasional dan kegiatan0kegiatan dalam 8aluta asing.
Ban- 0a#$uran•Ban- 0a#$uran, adala ank umum yang didirikan bersama olesatu atau lebi bank umum yang berkedudukan di #ndonesia dan
didirikan ole 4arga negara #ndonesia dan atau badan ukum #ndonesiayang dimiliki sepenunya ole 4arga negara #ndonesia, dengan satuatau lebi bank yang berkedudukan di luar negeri.
•Sebagian saamnya dimiliki ole piak asing dan sebagian lagi olepiak s4asta nasional.
TUGAS BANK BERDASARKAN ENISN'A
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
24/69Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
Ban- A!ingBan- A!ing, adala bank yang seluru saamnya dimiliki ole piak asing. ank asing
ini berkantor pusat di luar negeri dan membuka cabang di #ndonesia Sejak taun 9:1@sesuai Undang0 undang %erbankan No. 9> taun 9:1/, tela beroperasi cabang bank asing
di 6akarta <
Algemene ank Nederland N.2. (sekarang AN0A!$ ank N.2.)American +Epress #ntFl anking orp. (ank AmeE)angkok ank Btd.ank of America (A)ank of Cokyo (C) (sekarang ank of Cokyo !itsubisi)artered ank (sekarang Standard artered ank)ase !anattan ankirst National ity ank (sekarang itibank)+uropean Asian ank (sekarang 7eutsce ank)3ongkong and Sangai anking orp. (3ongkong ank)
%C ank %erdania (sekarang 7ai4a %erdania ank dengan modal campuran dan statusasing).
?emudian cabang bank asing baru dilarang dan pembukaan bank nasional jugadipersempit sampai dikeluarkannya %akto0@@.
!ulai 9-0909::@ bank asing atau modal asing untuk bank diperbolekan di #ndonesia.
TUGAS BANK BERDASARKAN ENISN'A
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
25/69Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
Ban- S.aria1
ank Umum Syaria adala bank yang melaksanakan kegiatan usaa
berdasakan %rinsip Syaria yang dalam kegiatannya memberikan jasadalam lalu lintas pembayaran
%rinsip Syariaadala aturan perjanjian berdasarkan ukum #slam antara bankdan piak lain untuk penyimpanan dana dan atau pembiayaan
kegiatan usaa atau kegiatan lainnya yang dinyatakan sesuaidengan Syaria, antara lain<
9. %embiayaan berdasarkan prinsip bagi asil (mudaraba),. %embiayaan berdasarkan prinsip penyertaan modal
(musaraka), . %rinsip jual beli barang dengan memperole keuntungan
(murabaa), >. %embiayaan barang modal berdasarkan prinsip se4a murnitanpa pilian (ijara), atau dengan adanya pilianpemindaan kepemilikan atas barang yang dise4a dari piakbank ole piak lain (ijara muntaiyya bit tamlik)H
TUGAS BANK BERDASARKAN ENISN'A
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
26/69Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
03 BANK PERKREDITAN RAK'AT (BPR)
ank0bank tersebut di ba4a ini sesuai dengan Undang0
undang%erbankan No. / taun 9:: diuba namanya menjadi ank
%erkreditan $akyat <• ank 7esa• Bumbung 7esa• ank %asar
• ank %ega4ai• Bumbung %iti Nagarai (B%N)• Bembaga %erkreditan 7esa (B%7)• adan ?redit 7esa (?7)• adan ?redit ?ecamatan (??)• ?redit Usaa $akyat ?ecil (?U$?)•
Bembaga %erkreditan ?ecamatan (B%?)• ank ?arya %roduksi 7esa (?%7)• Bembaga0lembaga lainnya
ank %erkreditan $akyat (%$) beroperasi di ?ecamatan
TUGAS BANK BERDASARKAN ENISN'A
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
27/69Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
STRUKTUR BISNIS PERBANKAN
63 INDEPENDENT BANKING (UNIT BANKING)(ank yang tidak mempunyai cabang di 4ilaya lain)
73 BRAN0& BANKING(ank yang ada membuka cabang di tempat0tempat lain)
83 0OMMER0IAL BANKING(ank yang berusaa secara umum, mengimpun dana masyarakat dan
memberikan kredit jangka pendek)
93 RETAIL BANKING(ank yang mengutamakan pelayanan langsung kepada nasaba peorangan)
:3 INVESTMENT BANKING(ank yang memberikan kredit untuk in8estasiH atau bank yang melayaninasaba untuk mengin8estasikan uangnya dalam surat berarga)
;3 0ORPORATE BANKING(ank yang mengutamakan pelayanan kepada nasaba berbentuk perusaaan,bukan perorangan)
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
28/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
KANTOR=KANTOR BANK
• KANTOR PUSAT• KANTOR 0ABANG (-ant,r ,$era!i)• KANTOR 0ABANG PEMBANTU (,$era!i di 4aa1 +a4ang)• KANTOR KAS
(1an.a #eneri#a !et,ran)• KANTOR DI LUAR NEGERI >
= KANTOR 0ABANG= KANTOR PER%AKILAN
• KAS KELILING(-a! #,4il? -ant,r -a! 4ergera-)
• KAS TERAPUNG(-ant,r -a! 4ergera- dengan $era1u)
• PA'MENT POINT(untu- #eneri#a $e#4a.aran "a!a tertentu)
• MESIN ATM (aut,#ated teller #a+1ine atau #e!in -a!ir,t,#ati!= MKO)
• MESIN ADM (aut,#ated de$,!it #a+1ine)• AUTOMATI0 BANKING MA0&INE (OTOMAT)
PENILAIAN TINGKAT KESE&ATAN
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
29/69
PENILAIAN TINGKAT KESE&ATANBANK
Pa-et Fe4ruri 6@@6
0AMEL
PBI ;262PBI279SE BI NO ;2782DPNP
0AMELS
PBI 68262PBI2766SE BI 682792DPNP
RGE0 (Ri!- G,5ernan+e
Earning!2Renta4ilita! 0a$ital)
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
30/69
Fundamental Develo ment Pro ram 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
PENILAIAN(ESE&ATAN -AN(
#AMELS )se7a5 200=+
P% 6
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
31/69
KUALITAS MANAEMEN
PENERAPAN GOOD0ORPORATE
GOVERNAN0E (G0G)>TARIF
CUGAS 7+?! 7AN7#$+?S#
UNGS# ?+%ACU3AN,AU7#C #NC+$N I
+?SC+$NAB
CUGAS ?!#C+
%+N*+7#AAN 7ANA+SA$ I %#3A?
C+$?A#C
!ANA6+!+N $#S#?
$+NANA SC$AC+G#SAN?
C$ANS%A$AS#
PENILAIAN PROFILRISIKO (PBI
N,36627:2PBI27@/ POK
N,36
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
32/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
REG!LASI TER(AIT RGE#
RGE# )Ris5/based -an5
Ra4ing+
Mana7e"enRisi5o
P-I No>11?2@?P-I?200); Risi5o+
PO%( No> 1?PO%(>03?201= )2 Risi5o+
Good #orpora4e
GoBernance
P-I No> ;?=?P-I?200C
P-I No> ;?1=?P-I?200C
SE-I No> 1@?1@?DPNP2013
Earning)Ren4abili4as+
P-I 13?1?P-I?2011
SE-I 13?2=?DPNP?2011)-64ir 1>c+
#api4al)Per"odalan+
P-I No>1=?1;?P-I?2012
P-I No>1@?12?P-I?2013
%# 9J9J%#J;99S+ # 9J>J7%N%
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
33/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
-AN( GO,ERNAN#E )TARI'+
• TRANSPARANSI
;arus senantiasa mengedepankan prinsip keterukaan dalam mengemukakan in7ormasi /ang
material dan relevan dalam melaksanakan proses pengamilan keputusan
• A(!NTA-ILITAS
'enekankan dan mendorong segregation management principles (pemisaan dan ke4elasan
7ungsi, pelaksanaan dan pertanggung4a5aan tiap posisi dalam organisasi ank seingga
pengelolaan perusaaan er4alan se.ara e7ekti7*
• RESPONSI-ILITAS )Per4angg6ng7a9aban+'eningkatkan komitmen untuk mematui semua peraturan perundangan /ang erlaku dan
prinsip prinsip pengelolaan ank /ang seat dan penu keati-atian (‐ sound and prudent banking
principles*
• INDEPENDENSI
ank menganut asas pro7esionalisme dan independensi dalam mengelola ank untuk men.egaenturan kepentingan
• 'AIRNESS )(e9a7aran+
#elalu mendasarkan pengelolaan ank pada nilai kesetaraan dengan memastikan perlakuan /ang
adil dan setara dalam melindungi ak ak pemangku kepentingan (stakeolders* sesuai peraturan‐
/ang erlaku
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
34/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
PERING(AT (OMPOSIT )P(+ TING(AT
(ESE&ATAN -AN(: P(/1 sd P(/@
P(/1
• 'en.erminkan kondisi ank /ang se.ara umum sangat seat seingga dinilai sangat mampumengadapi pengaru negati7 /ang signi7ikan dari peruaan kondisi isnis dan 7aktor eksternallainn/a
P(/2
• 'en.erminkan kondisi ank /ang se.ara umum seat seingga dinilai mampumengadapi pengaru negati7 /ang signi7ikan dari peruaan kondisi isnis dan7aktoreksternal lainn/a
P(/3
• 'en.erminkan kondisi ank /ang se.ara umum .ukup seat seingga dinilai .ukupmampu mengadapi pengaru negati7 /ang signi7ikan dari peruaan kondisi isnisdan 7aktor eksternal lainn/a
P(/=
• 'en.erminkan kondisi ank /ang se.ara umum kurang seat seingga dinilai
kurang mampu mengadapi pengaru negati7 /ang signi7ikan dari peruaankondisi isnis dan 7aktor eksternal lainn/a
P(/@
• 'en.erminkan kondisi ank /ang se.ara umum tidak seat seingga dinilai tidakmampu mengadapi pengaru negati7 /ang signi7ikan dari peruaan kondisi isnisdan 7aktor eksternal lainn/a
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
35/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
PERMODALAN -AN( )-AN( #APITAL+
erdasarkan : %# No.9-J9J%#J;9, !odal ank yang
berkantor pusat di #ndonesia diklasikasikan menjadi duakelompok, yakni<
a. !odal #nti (Cier9) yang meliputi modal inti utama (ommon+Kuity Cier9) dan modal inti tambaan (Additional Cier9)H
b. !odal %elengkap (Cier).
-an5 #APITAL
'odal %"%
(ier 1*
'odal %nti +tama($ommon )?uit/
ier 1*
'odal %ntiamaan
(!dditonal ier 1*'odalP))":!P
(ier 2*
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
36/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
(LASI'I(ASI -AN( -ERDASAR(AN MODAL INTI
(ATEGORI -AN( %!MLA& MODAL INTI )Rp+
++ % 100 'iliar sd 1 riliun
++ %% 1 riliun sd @ riliun
++ %%% @ riliun sd 30 riliun
++ % A 30 riliun
(EA%I-AN PEN.EDIAAN MODAL MINIM!M
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
37/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
(EA%I-AN PEN.EDIAAN MODAL MINIM!M
erdasarkan %# No.9-J9J%#J;9, ank 4ajib menyediakan modalminimum sesuai prol risiko, seingga tidak anya mampu menyerappotensi kerugian dari risiko kredit, risiko pasar, dan operasional,melainkan juga risiko0risiko lainnya seperti risiko likuiditas dan risikolain yang material. %enyediaan modal minimum diitung denganmenggunakan rasio ?e4ajiban %enyediaan !odal !inimum (?%!!),atau diistilakan sebagai A$ (apital AdeKuacy $atio).
Pering5a4 Profil Risi5o (e9a7iban Penyediaan Modal Mini"6"
Peringkat 1(o5 Risk*
8B
Peringkat 2(o5 to 'oderate Risk*
CB sd 10B
Peringkat 3('oderate Risk*
10B sd 11B
Peringkat =(;ig Risk*
11B sd 1=B
PASAL 7 a.at 8 PBI N,36:2672PBI2768
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
38/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
#APITAL ADE!A#. RATIO )#AR+ DAN
ASET TERTIM-ANG MEN!R!T RISI(O )ATMR+
'enurut Pasal 2E P% "o1@
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
39/69
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
40/69
Fundamental Develo ment Pro ram 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
LIKUIDITAS
• ikuiditas adala kemampuan suatu ank
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
41/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
KRISIS EKONOMI DAN DAMPAKN'ATER&ADAP
PERBANKAN INDONESIA
A. %$G$A! $+?A%#CAB#SAS#
. B%S (Bembaga %enjaminSimpanan)
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
42/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
A3 PROGRAM REKAPITALISASI
•R)!P%!%#!#%, isa diartikan seagai program darurat pen/untikan modal agar
ank IsakitI memenui kriteria tertentu untuk tetap idup
•riteria /ang dimaksud adala pemenuan ketentuan .apital ade?ua./ ratio ($!R*,/ang menun4ukkan rasio modal dengan aktiva tetap menurut resiko (!'R*
•omponen teresar !'R adala kredit
•Program rekapitalisasi ini akan memuat struktur permodalann/a seagian esar
erasal dari pemerinta
KRISIS EKONOMI DAN DAMPAKN'ATER&ADAP
PERBANKAN INDONESIA
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
43/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
B3 PENAMINAN TER&ADAP PEMBA'ARAN BANK UMUM(Ke$utu!an Menteri Keuangan N,#,r 7;2KMK36
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
44/69
Fundamental Develo ment Pro ram 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
0,nt,1 $er1itungan !i#$anan .ang di"a#in
Na#a Re-ening
Sald, Per
TanggalPen+a4utanIin
Pe#4agian &a- Si#$anan
Ali Budi 0i+iAli 3D,na
Ali ; ; = = =
Budi
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
45/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
RA&ASIABANK
A. #N$!AS# !+NG+NA# AN?
. #N$!AS# !+NG+NA# NASAA3
. $A3AS#A AN? 7AN $A3AS#A%+$USA3AAN
7. 7A!%A? 3U?U! $A3AS#A AN?
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
46/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
A3 INFORMASI MENGENAI BANK
• ank #ndonesia dapat memberikan informasi mengenai keadaan suatu bankatas permintaan piak lain yang membutukannya baik di dalam maupun diluar negeri.
• #nformasi mengenai bank yang dapat diberikan <
Pendirian i"in u!a1a dan !tatu!2"eni! u!a1a Te#$at -edudu-an (-ant,r $u!at -ant,r +a4ang -ant,r +a4ang
$e#4antu) Su!unan Penguru! Per#,dalan Nera+a .ang tela1 diu#u#-an Pengi-ut=!ertaan dala# -liring Penun"u-an 4an- untu- #engeluar-an garan!i 4an-
• %n7ormasi antar ank ini an/a dierikan apaila ada permintaan
• ersi7at raasia, ole karena itu data mengenai ank 5a4i diraasiakan ole ank /angmenerima in7ormasi, seingga segala akiat pemerian in7ormasi mengenai ank tidakdapat dipertanggung4a5akan ataupun digugatkan kepada ank pemeri in7ormasi
RA&ASIABANK
RA&ASIA
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
47/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
B3 INFORMASI MENGENAI NASABA&
erdasarkan Undang0Undang No. / taun 9:: tentang %erbankan diuba denganUndang0 Undang No. 9; Caun 9::@ tanggal 9; No8ember 9::@
• Ban- a"i4 #era1a!ia-an -eterangan #engenai na!a4a1$en.i#$an dan !i#$anann.a na#un untu- -e$entingan u#u#dan -e$entingan negara undang=undang #e#4eri-an$enge+ualian tan$a #engurangi -e$er+a.aan #a!.ara-at3
H %engecualian teradap raasia bank <• # sebagai ank Sentral
• ?elaMiman dunia perbankan dalam tukar menukar informasi
• %ermintaan nasaba penyimpan yang dibuat secara tertulis
• Ali 4aris yang sa dari nasaba dari nasaba penyimpan yangtela meninggal dunia
• %erkara perdata antara bank dengan nasabanya• ?epentingan perpajakan dengan dengan ijin pimpinan #
• %enyelesaian piutang bank dengan ijin pimpinan #
• ?epala polisi, jaksa atau akim untuk kepentingan dalam rangkaperkara pidana dengan ijin pimpinan #
• ?%? ( ?omisi %emberantas ?orupsi)
RA&ASIABANK
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
48/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
03 RA&ASIA BANK DAN RA&ASIA PERUSA&AAN
RA&ASIA BANK
• ?eadaan nasaba penyimpan dan simpanan dari nasaba yangtercatat pada bank 4ajib diraasiakan ole bank dan tidak bolediberitaukan kepada piak lain.
• %iak lain yang perlu minta keterangan arus dengan iMin pimpinanank #ndonesia
•%elanggaran dikenakan ukum $idana
RA&ASIA PERUSA&AAN
• Segala keadaan tentang ank dan nasaba ank 4ajib diraasiakanole karya4an dan tidak bole diberitaukan kepada piak lain.
• %elanggaran, bila dilaporkan ole ank, dikenakan ukum perdata.
RA&ASIABANK
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
49/69
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
50/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
• Angg,ta dean -,#i!ari! dire-!i atau $egaai 4an- yang dengansengaja tidak memberikan keterangan mengenai keadaan keuangannasaba penyimpan kepada pejabat pajak, pejabat adan Urusan %iutangNegara, ?epala ?epolisian $#, 6aksa Agung atau ?etua !A yang telamemperole surat ijin dari pimpinan #, atau piak pemegang suratpersetujua atau kuasa dari nasaba penyimpan atau ali 4aris yang sa darinasaba penyimpan yang tela meninggal dunia, pidana penjara !inimal taun dan !aksimal / taun
denda !inimal $p > milyar dan !aksimal $p - milyar
• Angg,ta dean -,#i!ari! dire-!i atau $egaai 4an- yang dengansengaja< membuat atau menyebabkan adanya pencatatan palsu dalampembukuanJlaporan, mengilangkan atau tidak memasukkan ataumenyebabkan tidak dilakukannya pencatatan dalam pembukuanJlaporan,menguba 0 mengamburkan 0 menyembunyikan 0 mengapus atau
mengilangkan suatu pencatatan dalam pembukuanJlaporan, pidana penjara !inimal - taun dan !aksimal 9- taun denda !inimal $p 9; milyar dan !aksimal $p ;; milyar
RA&ASIABANK
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
51/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
• Pe#egang !a1a# .ang dengan !enga"a #en.uru1 dean -,#i!ari!
dire-!i atau $egaai 4an- untuk melakukan atau tidak melakukan tindakan
yang mengakibatkan bank tidak melaksanakan langka0langka yang diperlukan
untuk memastikan ketaatan bank teradap ketentuan dalam undang0undang ini
dan ketentuan peraturan perundang0undangan lainnya yang berlau bagi bank,
pidana penjara !inimal / taun dan !aksimal 9- taun
denda !inimal $p 9; milyar dan !aksimal $p ;; milyar
• Angg,ta dean -,#i!ari! dire-!i atau $egaai 4an- yang lalai
memberikan keterangan yang 4ajib diberikan kepaada # dan lalai memberikan
bantuan yang diperlukan dalam rangka pemeriksaan # serta lalai menyampaikan
laporan yang di4ajibkan,
pidana penjara !inimal 9 taun dan !aksimal taun
denda !inimal $p 9 milyar dan !aksimal $p milyar
RA&ASIABANK
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
52/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
• Angg,ta dean -,#i!ari! dire-!i atau $egaai 4an- yang
dengan sengaja meminta atau menerima, mengijinkan atau
menyetujui untuk menerima suatu imbalan, komisi, uang tambaan,
pelayanan, uang atau barang berarga, untuk kepentingan pribadi
atau keuntungan keluarganya dalam rangka mendapatkan atau
berusaa mendapatkan bagi orang lain dalam memperole uang
muka, bank garansi atau fasilitas kredit dari bank atau fasilitas
lainnya dari bank atau melaksanakan penarikan yang melebii batas
kreditnya,
pidana penjara !inimal taun dan !aksimal @ taun
denda !inimal $p @ milyar dan !aksimal $p 9;; milyar
RA&ASIABANK
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
53/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
KETENTUAN=KETENTUANLAIN
A. ACAS !A?S#!U! %+!+$#AN ?$+7#C (!%?)
. %+NGADASAN 7+2#SA
KETENTUAN KETENTUAN
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
54/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
A3 BATAS MAKSIMUM PEMBERIAN KREDIT (BMPK)
• BMPK yaitu batas maksimum pemberian jata fasilitas kredit kepadaperusaaan0perusaaan yang tergabung dalam 9 (satu) kelompok.
• erdasarkan ?eputusan 7ireksi ank #ndonesia nomor 9J9//J?+%J7#$ tanggal90909::@<
Pi1a- ter-ait<
9. Untuk peminjam atau kelompok peminjam setinggi0tingginya
9; dari modalH
. Untuk keseluruannya piak terkait setinggi0tingginya 9;dari modalH
Pi1a- tida- ter-ait>
+ntuk pemin4am atau kelompok pemin4am setinggi tinggin/a
63 BMPK -e$ada $i1a- tida- ter-ait -e$ada 6 $e#in"a# adala1!e4e!ar 7 dari #,dal 4an-3
73 BMPK -e$ada $i1a- tida- ter-ait -e$ada 6 -el,#$,-$e#in"a# adala1 !e4e!ar 7: dari #,dal 4an-3
KETENTUAN=KETENTUANLAIN
KETENTUAN KETENTUAN
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
55/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
B3 PENGA%ASAN DEVISA
;uungan Dengan ank Di uar "egeri ($orrespondent anking*
Untuk memperlancar usaanya, ank 7e8isa akan mengadakanubungan dengan bank0bank di berbagai tempat di luar negeriyang disebut bank koresponden (correspondent bank).
%ada bank koresponden, bank de8isa dapat membuka rekeningdalam mata uang di mana bank koresponden berada yang disebut"depository correspondent".
Sebaliknya bank koresponden dapat pula membuka rekening padabank de8isa di #ndonesia dalam mata uang rupia.
$ekening bank de8isa #ndonesia, pada bank koresponden disebut"nostro account". Sedangkan rekening bank koresponden padabank de8isa #ndonesia sebut "8ostro acount".
KETENTUAN=KETENTUANLAIN
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
56/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
Be4a! Mengguna-an De5i!a (PP N,3 6 Ta1un 6@C7)
• 7engan %eraturan %emerinta (%%) No. 9 Caun 9:@ tanggal 9@ 6anuari 9:@,penga4asan de8isa ditiadakan. Setiap orang dapat dengan bebas memiliki,menyimpan dan menggunakan de8isa.
• 7e8isa asil ekspor dan jasa dapat bebas diperole, dimiliki dan digunakan
sendiri, tidak 4ajib diserakan kepada pemerinta.
• Untuk keperluan impor dan sebagainya, importir dapat membeli de8isa daribank atau dari ank #ndonesia melalui banknya secara bebas. 7engandemikian di #ndonesia tidak lagi ada "oreign +Ecange ontrol".
• ank non0de8isa tetap tidak bole melakukan transaksi 8aluta asing danmemiliki rekening 8aluta asing di luar negeri.
KETENTUAN=KETENTUANLAIN
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
57/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
Me"ba9a (el6ar a4a6 Mas65 Dari a4a6 (e Daera< Pabean
Rep6bli5 Indonesia>
erdasarkan %% No 9@, ebruari 9::@, tentang %+NG+BUA$AN ACAU%+!ASU?AN !ACA UANG $U%#A3 7A$# ACAU ?+ 7ABA! D#BA*A3 $+%UB#?#N7N+S#A.9. O -.;;;.;;;,0 4ajib mengisi formulir yang dikeluarkan ole ank
#ndonesia. %elanggaran dikenakan sanksi administrasi berupa dendapaling banyak sebesar $p. 9;.;;;.;;;,;; (sepulu juta rupia).
. O 9;.;;;.;;;,0 4ajib terlebi daulu memperole iMin dari ank
#ndonesia. %elanggaran dikenakan sanksi administrasi berupa dendapaling banyak sebesar $p. 9.;;;.;;;.;;;,;; (satu milyar rupia).
%% ini dibuat dalam rangka mengatur, menjaga dan memeliarakestabilan nilai mata uang $upia dan penga4asan teradaplalulintas peredaran uang serta untuk pengamanan teradap kemungkinan masuknya mata uang $upia palsu ke Dilaya$epublik #ndonesia, dipandang perlu mengatur kembali ketentuanmengenai pengeluaran atau pemasukan mata uang $upia dariatau ke dalam Dilaya $epublik #ndonesiaH
KETENTUAN=KETENTUANLAIN
'A(TA 'I(SI
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
58/69
Fundamental Develo ment Pro ram 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
'A(TA Bs 'I(SI
i tidak erasisria < unga
i adala institusi sosial,
maka tidakdiperolekan untuk
men.ari keuntungan
i adalalemaga agi
asil
Di i, agunan
tidak
diperlukan i an/a untuk
'uslim
Di i, 4ikanasaa gagal
a/ar maka
searusn/a
tidak ditagi
ds
F I K S I
F I K S I
F I K S I FIK SI F A
K T A
H F AK T A
'A(TA Bs 'I(SI
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
59/69
Fundamental Develo ment Pro ram 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
Return 6n465 Nasaba< DP( diberi5an
berdasar5an -6nga
Return 5e Nasaba< DP( diberi5an berdasar5an
bagi
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
60/69
Fundamental Develo ment Pro ram 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
-AN( S.ARIA&
• Syaria anking = bisnis P denganprot P sesuai dengan konsepSyaria.
•
Cransaksi ber8ariasi<Qunderlying syariaH
Q Canpa menggunakan &bunga'H
Q Cetap mengasilkan &pendapatan'.
embaga Penjamin Simpanan ( PS)
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
61/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
Bembaga independen yang berfungsi menjamin simpanan nasabaperbankan di #ndonesia. adan ini dibentuk berdasarkan Undang0Undang $epublik #ndonesia Nomor > tentang Bembaga %enjaminSimpanan yang ditetapkan pada September ;;>.
Undang0undang ini mulai berlaku efektif 9 bulan sejak
diundangkan seingga pendirian dan operasional B%S dimulaipada September ;;-.
Setiap bank yang melakukan kegiatan usaa di 4ilaya $epublik #ndonesia 4ajib menjadi peserta penjaminan B%S.
T!%!AN LPS
https://id.wikipedia.org/wiki/Indonesiahttps://id.wikipedia.org/wiki/2005https://id.wikipedia.org/wiki/Bankhttps://id.wikipedia.org/wiki/Republik_Indonesiahttps://id.wikipedia.org/wiki/Republik_Indonesiahttps://id.wikipedia.org/wiki/Republik_Indonesiahttps://id.wikipedia.org/wiki/Republik_Indonesiahttps://id.wikipedia.org/wiki/Bankhttps://id.wikipedia.org/wiki/2005https://id.wikipedia.org/wiki/Indonesia
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
62/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
T!%!AN LPS
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
63/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
emaga Pengelola %n7ormasi Perkreditan (P%P*
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
64/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
g g ( *
B%#% adala lembaga s4asta yang mengimpundan mengola data kredit dan data lainnya untuk
mengasilkan informasi perkreditan. 7enganadanya B%#%, diarapkan dapat membukakesempatan kredit kepada masyarakat yang belumtersentu perbankan
?etentuan mengenai B%#% yang diatur dalam Surat+daran +kstern # No.9-J>:J7%?B tentang B%#%mengatur tentang prosedur, dokumen, dan al0alyang dipersyaratkan terkait dengan operasional
B%#%.
D!#!R ;++' P%P
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
65/69
ARSITE(T!R PER-AN(AN INDONESIA )API+
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
66/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
Arsitektur %erbankan #ndonesia (A%#)merupakan suatu kerangka dasar sistemperbankan #ndonesia yang bersifatmenyeluru dan memberikan ara, bentuk,dan tatanan industri perbankan untuk
rentang 4aktu lima sampai sepulu taun kedepan.
Ara kebijakan pengembangan industri
perbankan di masa datang yang dirumuskandalam A%# dilandasi ole 8isi mencapaisuatu sistem perbankan yang seat, kuatdan esien guna menciptakan kestabilansistem keuangan dalam rangka membantumendoron ertumbuan ekonomi nasional.
ARSITE(T!R PER-AN(AN INDONESIA )API+
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
67/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
; PILAR API
ARSITE(T!R PER-AN(AN INDONESIA )API+
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
68/69
Fundamental Development Program, 18-23 Januari 2016 Risk Frontier
1 !enciptakan struktur perbankan domestik yangseat yang mampu memenui kebutuanmasyarakat dan mendorong pembangunan ekonominasional yang berkesinambungan.
. !enciptakan sistem pengaturan dan penga4asan
bank yang efektif dan mengacu pada standarinternasional.
. !enciptakan industri perbankan yang kuat danmemiliki daya saing yang tinggi serta memilikiketaanan dalam mengadapi risiko.
>. !enciptakan good corporate governance dalamrangka memperkuat kondisi internal perbankannasional.
-. !e4ujudkan infrastruktur yang lengkap untukmendukung terciptanya industri perbankan yang
seat.
; PILAR API
8/18/2019 01 Dasar-Dasar Perbankan-Rev 170116 (1).pptx
69/69
T&ANK 'OU