ЗАГОЛОВОК

Фінансова грамотність - це спроможність приймати свідоме рішення і здійснювати ефективні дії з метою управління коштами на даний час і в майбутньому.

Мета фінансової грамотності – це зміна поведінки особи.

Майже всі люди хочуть жити в достатку, задовольняти усі свої потреби, не думаючи про те, що у них раптом

закінчаться гроші.

Питання:1. Що для вас означає бути

багатим?2. Чи замислювались Ви, як можна

розбагатіти?3. Чи знаєте Ви, що таке інвестиції

і куди можна інвестувати свої кошти?

4. Що таке пасивний дохід?

Багато хто думає, що заробити великі статки - найважче, але мало хто

замислюється, що зберегти їх - не легше.

У наш час існує безліч варіантів вкладення

грошей, що дозволяють не втратити їх, а примножити.

Постулати Інвестування

Успішний інвестор, це не той, хто один раз успішно інвестував гроші, а той, хто інвестує регулярно, в різні інструменти і підходить до питання інвестування з усією відповідальністю.

Інвестування вимагає як знань, так і досвіду.

Інвестиції гарантують збільшення капіталу і забезпечення стабільного і фінансово незалежного життя.

Пасивний дохід

це дохід, який не залежить від щоденної діяльності. Це дохід, наприклад, що отримується від фінансових активів.

Пасивний дохід є складовою і органічною частиною такого поняття як фінансова незалежність.

Основні категорії пасивного доходу:Від володіння Цінними паперами (паперовий дохід) Нерухомістю (здача в оренду) Бізнесом Авторськими правами Коштами на банківському депозиті

Перш ніж вибирати, куди інвестувати, задайте собі такі питання:

1. Яку суму коштів Ви готові інвестувати?2. Ви бажаєте отримати разовий дохід від

інвестування однієї, але великої суми або ж менші за обсягом вкладення, але регулярні?

3. Ви готові ризикувати «по великому», вибираючи інвестиційний інструмент з високою прибутковістю, але з таким же високим ризиком, або ж будете сповідувати принцип «тихіше їдеш - далі будеш»?

4. Який прибуток Ви хочете отримувати на рік?

Тренінг-гра «Життєвий капітал»

Гра для тренування навичок ефективного використання свого

часу, активів, компетенцій та інших життєвих ресурсів

Соціально-економічний симулятор із управління

ресурсами

Тренінг-гра «Життєвий капітал» дозволяє:

Розширити рамки мислення і зрозуміти психологію інвесторів і бізнесменів.

Розвинути навички ведення бізнесу та інвестування. Навчитися бачити нові можливості по створенню активів. Зрозуміти власні обмеження щодо фінансів та способи

їх зміни. Навчитися вести особистий бюджет. Дізнатися про нові способи заробітку грошей. Навчитися вести ділові переговори.

Всіх людей, що працюють або займаються бізнесом, по їх відношенню до роботи можна поділити на 4 психологічних типи:

Найманий працівник

Для цього типу людей основною цінністю є зарплата і ті привілеї та гарантії, які вони отримують на цій роботі. “Я хочу мати стабільну роботу і хороші соціальні гарантії”. Для цієї категорії вірна наступна формула співвідношення затрат часу до їхнього доходу:

ЧАС = ГРОШІ

Спеціаліст

Сам собі професіонал, сам собі компанія): “Час моєї роботи коштує 100 доларів, я знаю собі ціну, без мене ви не розберетеся. Якщо існує проблема, я її беру на себе і вирішую”. Для цієї категорії вірна наступна формула співвідношення затрат часу до їхнього доходу:

ЧАС = ГРОШІ

Бізнесмен

“Моя справа – створити працюючу систему. Я створюю систему і роблю на цьому гроші”.Для цієї категорії вірна наступна формула співвідношення затрат часу до їхнього доходу:ЧАС ІНШИХ ЛЮДЕЙ = ГРОШІ

Інвестор

“Я шукаю бізнес-системи, в які можу вкласти гроші і отримувати пасивний дохід” ГРОШІ = ГРОШІ

Правила гри

Поле-дошкаФішки, жетони6 учасників (у т.ч. банкір, аудитор)ГрошіКартки професійКартки можливостейКартки звіту про доходи і баланс

Ключові моменти

Пасивний дохід > Загальні витрати

Пасивний дохід ↑ Придбання активів

Інвестуйте відповідально

Фінансова незалежність = Активний дохід + Пасивний дохід

Фінансова свобода = Загальні видатки ≤ Пасивний дохід

2 етапи

І – Мале коло «Фінансова незалежність»Це - внутрішнє коло на гральному полі, з якого починають гру. Ціль гравця на першому етапі, - інвестуючи свої невеликі кошти, - вийти на зовнішнє коло – «Фінансова свобода». ІІ – Велике коло «Фінансова свобода» Це - зовнішня доріжка. Після переходу на велике коло, гравець може отримати перемогу у грі. Переможцем оголошується той гравець, який першим придбав «Мрію», або реалізував глобальну «Місію».

Фінансова подушка безпеки (ФПБ)

ФПБ = 6 * Загальні витратиПерехід на велике (зовнішнє) коло

1.Всі кредити погашені

2.Вільні кошти за місяць = 5-10 тис. (Вільні кошти*30 = Пасивний дохід)

3.ФПБ накопичена за 3 рази (5 разів – винагорода банку 200 тис.;

10 разів – 400 тис.)

Мрія

ПрофесіяІНЖЕНЕР

ПрофесіяПІДПРИЄМЕЦЬ

ПрофесіяБУДІВЕЛЬНИК

ПрофесіяДИЗАЙНЕР

ПрофесіяЛІКАР

ПрофесіяМЕНЕДЖЕР

ПрофесіяКУХАР

ПрофесіяПРАЦІВНИК

БАНКУ

ПрофесіяВИКЛАДАЧ

ПрофесіяДИСТРИБ’ЮТОР

ПрофесіяВОДІЙ

«Думай, перш ніж вкладати гроші, і не забувай думати, коли

вже вклав їх»

Ф. Дойл

Придбання нерухомостіПридбання нерухомості

Купівля цінних паперів компанійКупівля цінних паперів компаній

Інвестиції в пайовий інвестиційний фондІнвестиції в пайовий інвестиційний фонд

Купівля валютиКупівля валюти

Валюта

У нашій країні інвестування в іноземну валюту стало досить популярним методом вкладення коштів.

В принципі, це досить надійний спосіб інвестування, тому що більшість іноземної валюти стабільні і надійні.

Дорогоцінні метали

Фінансове благополуччя будь-якої держави підтримує золотовалютний резерв. Дорогоцінні метали є вигідним інструментом інвестування, тому що вони не знецінюються, як паперові гроші Золоті злитки і монети різної ваги і номіналу продає Національний банк України.

Депозит у банку

Досить популярний і його можна здійснити навіть за невеликої суми накопичень. Вважається менш ризикованим, хоча і не настільки прибутковим. Державна гарантіяФГВФО Можливість вибору будь-якої програми депозитів, якими можна маневрувати.

Придбання нерухомості класу LUXПридбання нерухомості класу LUX

Придбання цінних паперів компаній та фондівПридбання цінних паперів компаній та фондів

Вкладення коштів у бізнесВкладення коштів у бізнес

Придбання автомобіляПридбання автомобіля

Вкладення в бізнес

Самостійний розвиток бізнесу:

стратегію ведення бізнесу вирішити питання з оформленням документівпровести ретельний аналіз ринку вивчити майбутніх конкурентіврозробити бізнес-план знайти кошти на відкриття своєї справинабрати колектив і вирішити масу інших справ Результат такої діяльності буде прямо залежати від вашого досвіду, комунікабельності, завзятості, терпіння і бажання отримувати прибуток.

Вкладення в бізнес

Пайова участь у бізнесі - партнерські відносини з людиною, яка також

зацікавлена у прибутку.

Бізнес без істотного вкладення грошей, але з великими інвестиціями

часу — наприклад, фінансовий консалтинг. Такий вид бізнесу вже більше

відноситься до інвестицій в самого себе.

Вкладення коштів в бізнес-проект - хороший варіант, якщо ви точно

впевнені, що обов'язково отримаєте прибуток. Звичайно, ризик все втратити

завжди присутній, але якщо робити вклади в сучасні технології, інновації,

то ви обов'язково почнете отримувати дохід.

Цінні папери

Відмінний варіант інвестування коштів, але і тут потрібно розуміти, що ринок цінних паперів непередбачуваний. Перш ніж вкласти гроші в акції, потрібно розібратися, що з себе представляють дані цінні папери. Отже, акція - це цінний папір, який надає своєму власникові право на участь у діяльності компанії (у вигляді права голосу), право на отримання деякої частини прибутку компанії (дивіденди по акціях). Вкладення грошей у цінні папери є дуже цікавим і вельми прибутковим способом інвестування, який, за умови правильного поводження з ним, здатний вагомо збільшити наявний у вас капітал.

Цінні папери

Спліт акцій (дроблення) — збільшення кількості акцій корпорації, що знаходяться в обігу • Якщо в обігу у компанії був 1 млн. акцій, і спліт

проводиться за відношенням два-до-одного, то в компанії буде 2 млн. акцій

• Кожен власник 100 акцій, володітиме 200

• Номінальна вартість акцій при цьому пропорційно (у 2 рази) зменшується

• Ринкова капіталізація компанії і процентні долі акціонерів в компанії залишаються при цьому незмінними

• збільшується ліквідність акцій і, як наслідок, зростають обсяги торгів акціями компанії

Інвестиції в себе

Вища освіта Курси/тренінги Книги Подорожі

Важливо знати: 

Будь-який вид інвестування пов'язаний з певним ризиком і ви повинні це враховувати при виборі об'єктів інвестування. Якщо вам пропонують якусь угоду з вкладення ваших коштів і говорять про те, що вона абсолютно безпечна і не супроводжується ризиками — вас просто обманюють.

Попит та пропозиція

Попит і пропозиція

Попит і пропозиція — економічна модель, що описує процес ціноутворення на ринку.

Попит — представлена на ринку потреба в товарах, а пропозиція — кількість товару, який є на ринку або може бути доставлений на нього.

Підведемо підсумки…

Активи Зобов’язання Капітал Баланс Грошовий потік Звіт про

доходиДивіденди Іпотека

Пасивний дохід ПрибутокФінансова подушка безпеки

Фінансова незалежність Фінансова свобода

Дайте, будь ласка, відповіді на питання:

Чи було цікаво?

Що сподобалось найбільше?

Що дізналися нового?