Post on 22-Nov-2014
description
ОТКРЫТЫЙ УНИВЕРСИТЕТ СКОЛКОВО Основы управления рисками в предпринимательстве 16 апреля 2013 г.
SKOLKOVO FOUNDATION 2
Алексей Сидоренко
Эксперт по управления рисками Риск Академия - ресурсы по управлению рисками для малого и среднего бизнеса expert@risk-academy.ru
Алексей более 10 лет работает в области управления рисками в России, Австралии, Польше и Казахстане. Алексей участвовал в реализации целого ряда проектов по анализу стратегических и операционных рисков, занимался подготовкой и проведением тренингов на тему управления рисками, а также принимал участие в многочисленных мероприятиях по аудиту различных систем управления рисками на соответствие требованиям Стандартов ISO 31000:2009, AS 4360:2004, COSO:ERM и HB 158:2006.
Алексей является со-автором глобальной методологии по управлению рисками компании PricewaterhouseCoopers и выпустил несколько публикаций на тему управления рисками.
В 2009 г. Алексей по запросу Австралийской Фондовой Биржи опубликовал пособие по управлению рисками для малого и среднего бизнеса.
Алексей является членом Международных ассоциаций профессиональных риск-менеджеров (PRMIA и GARP) и Института внутренних аудиторов.
Позвольте представится
SKOLKOVO FOUNDATION 3
SKOLKOVO FOUNDATION 4
В прошлый раз мы обсуждали…
4. Мониторинг и пересмотр
1. Выявление
рисков
2. Анализ и приорити-
зация
3. Минимиза-
ция рисков и отчетность
SKOLKOVO FOUNDATION 5
ШАГ 2: Анализ и приоритезация рисков
4. Мониторинг и пересмотр
1. Выявление
рисков
2. Анализ и приорити-
зация
3. Минимиза-
ция рисков и отчетность
• Приоритезация рисков – анализ рисков с целью определения наиболее критичных с точки зрения вероятности и ущерба и соответственно наиболее приоритетных
• Приоритезация рисков позволяет выделить узкий спектр потенциальных рисков на которых руководству необходимо фокусироваться
SKOLKOVO FOUNDATION 6
• Что для вас является неприемлемым риском?
• Кто из сотрудников должен быть вовлечен в процесс оценки рисков?
• Есть ли в компании необходимые ресурсы для устранения рисков?
Первым делом необходимо определить правила игры…
Риски, которые абсолютно не приемлемы – кражи, мошенничество, остановка продаж
Риски, которые могут быть существенно снижены при небольших затратах
Риски, которые вполне приемлемы
SKOLKOVO FOUNDATION 7
A. Оценка рисков с точки зрения вероятности и ущерба
B. Использование методики галстук-бабочка (bow-tie analysis)
C. Использование анализа чувствительности и сценарного анализа
Способы оценки и приоритезации рисков:
SKOLKOVO FOUNDATION 8
А. Оценка рисков с точки зрения вероятности и ущерба
Выявленные риски необходимо
приоритезировать, чтобы откинуть те,
которые несущественные
Что необходимо для определения уровня риска?
• Размер потенциально ущерба – ущерб от риска может измеряться в деньгах (финансовые потери) или ущербе репутации компании
• Вероятность наступления ущерба – вероятность риска зависит от истории реализации риска в прошлом, уровня неопределённости и сложности процессов
SKOLKOVO FOUNDATION 9
Для оценки рисков можно использовать карту рисков (она же матрица рисков)
? Что вы можете сказать об этом риске?
Какой информации не хватает, что оценить риски?
SKOLKOVO FOUNDATION 10
Что влияет на размер потенциально ущерба?
Финансовые потери
Репутационный ущерб
Ущерб третьим лицам
• Дополнительные расходы
• Упущенная прибыль
• Штрафы, пени
• Судебные иски
• Негативные отзывы в СМИ
• Негативные отзывы / реакции партнеров
• Ущерб клиентам
• Ущерб экологической среде
• Ущерб поставщикам
SKOLKOVO FOUNDATION 11
Что влияет на размер вероятности наступления ущерба?
История реализация
риска
Сложность процесса
Подверженность к риску
• Реализация подобного риска в прошлом
• Большое количество “near-miss”
• Большое количество данных
• Работа в ручном режиме
• Компетенции сотрудников
• Низкий уровень регламентации и неопределенность
SKOLKOVO FOUNDATION 12
Результаты обработки оценочных листов подсчитываются следующим образом:
•более 4 положительных ответов в одном оценочном листе в отношении одного риска – высокий уровень риска
•2 - 3 положительных ответов в одном оценочном листе в отношении одного риска – средний уровень риска
•один положительный ответ в одном оценочном листе в отношении одного риска - низкий уровень риска, что указывает на необходимость регулярного мониторинга уровня риска.
Сложности с оценкой рисков? Есть шпаргалка!
SKOLKOVO FOUNDATION 13
• Отсутствие единого понимания термина риск
• Субъективность оценки (только 22% дали схожие оценки в двух разных ситуациях)
• Оценка рисков в изоляции
• Отсутствие или неправильная структура мотивации
• Слабый учет взаимозависимостей
Ограничения, которые необходимо учитывать
SKOLKOVO FOUNDATION 14
• Декомпозиция риска на причины и последствия позволяет адекватно оценить вероятность и уровень ущерба от реализации риска
• Такой подход позволяет обнаружить взаимозависимости между рисками
• Важно понимать, что такой подход требует определенного времени для выполнения
B. Анализ галстук-бабочка (bow-tie analysis)
SKOLKOVO FOUNDATION 15
• Оценка потенциального влияния события на финансовую устойчивость компании. Концентрирует внимание на влиянии изменения конкретных параметров.
• Например:
• что произойдет с рентабельностью, если цена на продукт снизится на 10 %;
• что произойдет с выручкой, если курс доллара к рублю вырастет на 1 %.
• Или полные сценарии:
• Появление нового конкурента на рынке
• Потеря крупного поставщика
C. Анализ чувствительности и сценарный анализ
SKOLKOVO FOUNDATION 16
• Доступности исторических данных для расчета
• Возможности количественно оценить данный конкретный риск
• Трудозатрат, необходимых для оценки риска
• Последующего использования данных о риске
Выбор способа оценки зависит от…
SKOLKOVO FOUNDATION 17
Рекомендуемая последовательность шагов
SKOLKOVO FOUNDATION 18
Что делать с рисками после их оценки?
Описание риска
Последствия от реализации риска
Ущерб от риска
Вероятность риска
Оценка риска
Мероприятия по снижению риска
Ответственность и сроки
Шаг 2: Оценка рисков
SKOLKOVO FOUNDATION 19
Практическое задание
• Вернитесь в группы в которых вы работали в прошлый раз
• В течении 30 минут оцените основные риски работая в команде
• Используйте любой из способов оценки рисков или их комбинацию. При этом как минимум один риск должен быть оценен используя «бабочку» или «рыбу»
• 5 минут на презентацию оцененных рисков общей группе
SKOLKOVO FOUNDATION 20
Дополнительная информация
• Бесплатные ресурсы по управлению рисками для малого и среднего бизнеса www.risk-academy.ru
• Международный стандарт в области управления рисками ISO 31000:2009
http://goo.gl/zfpnF
http://www.risk-academy.ru
http://goo.gl/Ft8Rz IS031000
Сколково
SKOLKOVO FOUNDATION 21
Вопросы?
Эксперт по управления рисками Риск Академия - ресурсы по управлению рисками для малого и среднего бизнеса expert@risk-academy.ru
8 967 131 0757
Спасибо за внимание!